附件一功能清單（小額支付系統(tǒng)）

1、.石家莊市商業(yè)銀行小額支付系統(tǒng)合同 功能描述;- 附件一：石家莊市商業(yè)銀行小額支付系統(tǒng)功能描述綜述：除行名行號(hào)等基礎(chǔ)數(shù)據(jù)外，小額支付系統(tǒng)完全獨(dú)立于大額支付系統(tǒng)。小額支付系統(tǒng)使用獨(dú)立的業(yè)務(wù)操作界面，與大額支付系統(tǒng)彼此獨(dú)立。小額支付系統(tǒng)能夠接收所有人行要求商業(yè)銀行接收的來(lái)帳（包括非帳務(wù)）報(bào)文，并且行內(nèi)系統(tǒng)能夠發(fā)送回執(zhí)報(bào)文（在報(bào)文要求有回執(zhí)的情況下）。但是對(duì)某些我行暫不開(kāi)通的特定業(yè)務(wù)（比如通兌來(lái)帳），回執(zhí)報(bào)文可以是一個(gè)固定方式。小額支付系統(tǒng)上線運(yùn)行后，可以實(shí)現(xiàn)以小額支付系統(tǒng)的先進(jìn)性自然逐步取代同城清算系統(tǒng)。普通貸記業(yè)務(wù)匯兌委托收款（劃回）托收承付（劃回）國(guó)庫(kù)貸記匯劃業(yè)務(wù)繳稅非稅收入繳費(fèi)其他貸記業(yè)務(wù)。

2、普通借記業(yè)務(wù)國(guó)庫(kù)資金借記劃撥財(cái)政支付支票截留 不開(kāi)展此業(yè)務(wù)，但是要正確接收來(lái)帳報(bào)文并返回拒絕回執(zhí)。其他借記業(yè)務(wù)。實(shí)時(shí)貸記業(yè)務(wù)通存業(yè)務(wù)實(shí)時(shí)借記業(yè)務(wù)實(shí)時(shí)扣稅通兌業(yè)務(wù) 不開(kāi)展此業(yè)務(wù)，但是要正確接收來(lái)帳報(bào)文并返回拒絕回執(zhí)。定期貸記業(yè)務(wù)定期貸記業(yè)務(wù)定期借記業(yè)務(wù)定期貸記業(yè)務(wù)貸記退匯業(yè)務(wù)貸記退匯通用信息通用信息退回、撤銷(xiāo)、沖正、止付業(yè)務(wù)退回撤銷(xiāo)沖正止付查詢查復(fù)及自由格式報(bào)文查詢查復(fù)自由格式報(bào)文數(shù)據(jù)核對(duì)和明細(xì)下載匯總核對(duì)明細(xì)下載明細(xì)核對(duì)管理類報(bào)文系統(tǒng)狀態(tài)變更系統(tǒng)停運(yùn)公共數(shù)據(jù)變更業(yè)務(wù)狀態(tài)查詢通用回應(yīng)報(bào)文通用報(bào)文處理確認(rèn)報(bào)文報(bào)表和批量小額支付交易貸記往帳清單小額支付交易借記往帳清單小額支付交易貸記來(lái)帳清單小額支付交易借記來(lái)帳清單次日到期借記業(yè)務(wù)清單小額支付手續(xù)費(fèi)匯總