財富資產管理有限公司銷售渠道管理辦法

1、財富資產管理有限公司銷售渠道管理辦法?？財富資產管理有限公司銷售渠道管理辦法 （征求意見稿） 第一章 總則 第一條、為規(guī)范？?財富資產管理有限公司（以下簡稱？?財富)對于銷售渠道的業(yè)務管理,特制定本辦法. 第二條、渠道是指具有咨詢服務營業(yè)范圍,有獨立推薦銷售能力,從?財富獲得產品額度開展金融產品銷售、金融咨詢服務或合格投資者推薦工作的經(jīng)營機構。從渠道類型來看分為金融渠道和非金融渠道。金融渠道包括但不限于銀行、保險、證券、基金、信托公司等，非金融渠道包括但不限于第三方理財公司、咨詢公司、會所、廣告公司等向公司推薦合格投資者但不以提供咨詢、顧問、居間等方式直接或間接推介信托產品實現(xiàn)銷售的機構 第三

2、條、銷售渠道管理的基本原則是銷售優(yōu)先,分級管理,風險控制,有序運用. 第二章 渠道引進 第四條、渠道引進采取備案制下的銷售優(yōu)先方式進行 第五條、渠道備案，各分部需提前上交下述資料申請渠道備案,其中前四項為公司規(guī)定要求，后三者為規(guī)范渠道管理的輔助性信息: 1、營業(yè)執(zhí)照副本復印件（一式兩份、蓋章） 2、組織機構代碼證復印件（一式兩份、蓋章） 1 3、法定代表人或組織機構負責人證明書(一式兩份、蓋章） 4、稅務登記證復印件(一式兩份、蓋章) 5、公司章程復印件(一式兩份、蓋章） 6、法人身份證復印件(一式兩份、蓋章) 7、聯(lián)系人姓名，職位及聯(lián)系方式 第六條、渠道認定，渠道運用的優(yōu)先權認定以打款為確認

3、，即財富管理人員所備案渠道以打款入帳確認成立，合規(guī)回收合同后，確定優(yōu)先權的歸屬。 第七條、在銷售流程中，對各渠道一般情況下不予提前簽署“戰(zhàn)略合作協(xié)議，在銷售結束后簽訂投資顧問協(xié)議.原則上渠道不許與項目融資方簽署協(xié)議。如渠道預約打款超過5000萬元可上報市場營銷部申請批復后，提前簽訂投資顧問協(xié)議，以上協(xié)議特殊情況需上報并向市場營銷部申請、批準后，經(jīng)總經(jīng)理簽字相關要素可適當予以調整。 第八條、分公司負責人負責督導渠道產品銷售合同五個工作日內的合規(guī)回收,傭金正常支付和投資顧問協(xié)議的簽訂。市場營銷部以投資顧問協(xié)議的歸檔作為確認渠道引進的標準。如出現(xiàn)未按時回收合同的情況，將最高扣減理財經(jīng)理(第一責任人）

4、和負責人當月績效獎金及傭金收入的50%。 第三章 渠道管理 2 第九條、渠道管理采用分級管理、風險控制原則，以銷售量作為基本標準，統(tǒng)籌?？財富整體利益和風險控制因素。 第十條、渠道根據(jù)單一產品銷售額和年累計銷售額分為以下三級，達到一個銷售量標準即可掛靠相應等級; 渠道級別 單一產品銷售量 年累計銷售量 A ？1億 ？3億 B ？5000萬 ？1億 C ?2000萬 ？5000萬 D ?600萬 第十一條、產品額度分配優(yōu)先權原則上按渠道等級遞減，在出現(xiàn)總額度調整的情況下，從D類渠道開始減少額度，如出現(xiàn)直銷額度不足,市場營銷部有權從未銷售的C、D類渠道額度中直接劃撥直銷. 第十二條、渠道費率原則上

5、不得高于?？財富總銷售費率的80，具體產品費率標準由市場部下發(fā)，各分公司必須統(tǒng)一口徑,不得以抬高費率方式爭奪渠道。 第十三條、原則上除？財富特別指令銷售的產品之外，備案時間一年以上達不到C級的渠道將不得參與渠道額度分配，逐步淘汰. 第十四條、渠道的合規(guī)性管理的直接責任人為各分公司負責人, 3 1， 出現(xiàn)銷售違規(guī)行為：包括但不限于多頭申請額度、不按時間規(guī)定、不按大小額和期限配比打款等情況，由市場營銷部處以延遲支付傭金懲罰，后果特別嚴重的最高可扣減50以內渠道傭金，并扣減負責人相應傭金收入。 2， 出現(xiàn)合同違規(guī)、合同回收不及時、傭金糾紛等現(xiàn)象，由事業(yè)部總經(jīng)理裁定，扣除當月負責人管理績效，并將此渠道

6、列入淘汰名單。 第十五條、理財經(jīng)理不得有以下行為,如有違規(guī)，一經(jīng)查實將處于扣除績效到辭退的處罰: 1,集合直銷客戶轉化為渠道客戶銷售套取高傭金率收入; 2，提供假渠道信息； 3，違規(guī)向渠道承諾額度造成公司信譽不良影響; 4,以返傭形式提高渠道銷售費率; 5，串通渠道提供虛假材料. 第四章、渠道運用 第十六條、渠道運用指與渠道聯(lián)系產品銷售，并獲得銷售預約的行為。在不影響?？財富整體利益的情況下，理財經(jīng)理個人的渠道運用受到保護。 第十七條、對于同一渠道，？?財富統(tǒng)一的政策下，不同財富管理人員出現(xiàn)共同預約的情況,原則上首個報備人員享有預約額度銷售收益，超額部4 分由共同預約方享有.如依然存在爭議，首先由分公司負責人進行協(xié)調，協(xié)調未果報送產品銷售備忘錄，視預約額度、銷售時間等多方面因素由當事雙方和市場營銷部共同會議決定。 第十八條、對于A類渠道，連續(xù)一季度無任何產品銷售的渠道，對于B類以下渠道，連續(xù)兩個月無任何產品銷售的渠道，原渠道備案失效，其他人員可根據(jù)本文