逾期應(yīng)收賬款管理制度

1、精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上專心-專注-專業(yè)專心-專注-專業(yè)精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上專心-專注-專業(yè)逾期應(yīng)收賬款管理制度為了進(jìn)一步規(guī)范逾期應(yīng)收賬款的催收，特制定本制度。 1、欠款到追收。對拖欠賬款的追收，要采用多種方法清討，催收賬款責(zé)任到位。原則上采取大區(qū)經(jīng)理負(fù)責(zé)制，再由大區(qū)經(jīng)理落實(shí)到具體的業(yè)務(wù)員身上。如果是單一的大區(qū)經(jīng)銷商或代理商，則由客服中心定期對其進(jìn)行溝通、催付。對已發(fā)生的應(yīng)收賬款，可按其賬齡和收取難易程度，逐一分類排序，找出拖欠原因，明確落實(shí)催討責(zé)任。對于確實(shí)由于資金周轉(zhuǎn)困難的企業(yè)，應(yīng)采取訂立還款計(jì)劃，限期清欠，采取債務(wù)重整策略。應(yīng)收賬款的最后期限，不能超過回

2、款期限的1/3（ 如期限是60天，最后收款期限不能超過80天）；如超過，即馬上采取行動(dòng)追討。 2、總量控制，分級管理。財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)應(yīng)收賬款的計(jì)劃、控制和考核。銷售人員是應(yīng)收賬款的直接責(zé)任人，公司對銷售人員考核的最終焦點(diǎn)是收現(xiàn)指標(biāo)。 追款三步驟： 、聯(lián)系：電話聯(lián)系溝通， 債務(wù)分析，分析拖款征兆 銷售人員或客服中心要適時(shí)與客戶保持電話聯(lián)系，隨時(shí)了解客戶的經(jīng)營狀況、財(cái)務(wù)狀況、個(gè)人背景等信息并分析客戶拖款征兆。 、信函： 期限 實(shí)地考察 保持壓力 確定追付方式 銷售人員要對客戶進(jìn)行全程跟進(jìn)，與客戶接觸率與成功回收率是成正比的，越早與客戶接觸，與客戶開誠布公的溝通，被拖欠的機(jī)會就會越低。并且給予客戶一個(gè)

3、正確的觀念，我們對所有欠款都是非常嚴(yán)肅的，是不能夠容忍被拖欠的。 、走訪：資信調(diào)查 合適的催討方式 銷售人員要定期探訪客戶，客戶到期付款，應(yīng)按時(shí)上門收款，或電話催收。即使是過期一天，也應(yīng)馬上追收，不應(yīng)有等待的心理。遇到客戶風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，采取風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和時(shí)時(shí)、層層上報(bào)制，在某個(gè)責(zé)任人充分了解、調(diào)查、詳細(xì)記錄客戶信用的情況下，由主管、經(jīng)理等參與分析，及時(shí)對下屬申報(bào)的問題給予指導(dǎo)和協(xié)助。 3、對已拖欠款項(xiàng)的處理事項(xiàng) ： 、文件：檢查被拖欠款項(xiàng)的銷售文件是否齊備； 、收集資料：要求客戶提供拖欠款項(xiàng)的事由，并收集資料以證明其正確性； 、追討文件：建立賬款催收預(yù)案。根據(jù)情況不同，建立三種不同程度的追討文件預(yù)告、警告、律師函，視情況及時(shí)發(fā)出； 、最后期限：要求客戶了解最后的期限以及其后果，讓客戶明確最后期限的含義； 、要求協(xié)助：使用法律手段維護(hù)自己的利益，進(jìn)行仲裁或訴訟。 到期未付致電對方，提醒付款超期15天未付第一封催收函 + 電話詢問對方負(fù)責(zé)人超期30天未付第二封催收函 + 再次通話+停止發(fā)貨超期60天未付第三封催收函 + 對客戶進(jìn)行巡訪超期90天未付第四封催收函 +