保險(xiǎn)公司孤兒保單管理辦法(A、B)

1、PAGE PAGE 10XXX個(gè)人代理人管理方法孤兒保單處理暫行方法A第一條 為妥當(dāng)解決孤兒保單的有關(guān)問(wèn)題，依據(jù)XXX保險(xiǎn)股份有限公司湖南省分公司個(gè)人代理人管理方法的規(guī)定，特制訂本方法。其次條 本方法所稱“孤兒保單”是指?jìng)€(gè)人代理人在終止保險(xiǎn)代理合同時(shí)遺留的、其在保險(xiǎn)代理合同有效期間所負(fù)責(zé)的保單。第三條 孤兒保單的跟進(jìn)工作由終止保險(xiǎn)代理合同的個(gè)人代理人的干脆主管負(fù)責(zé)支配（主管本人跟進(jìn)或主管指定其直管人員跟進(jìn)）。 各級(jí)主管每月在規(guī)定的期限內(nèi)，支配上個(gè)月其直管范圍內(nèi)終止保險(xiǎn)代理合同的個(gè)人代理人的孤兒保單的跟進(jìn)工作。若主管未在規(guī)定期限內(nèi)進(jìn)行支配的，則其直管的個(gè)人代理人終止保險(xiǎn)代理合同后產(chǎn)生的孤兒保單將

2、自動(dòng)由其本人跟進(jìn)，主管不得拒絕接受。 孤兒保單的持續(xù)率要單獨(dú)計(jì)算，不在跟進(jìn)人的個(gè)人持續(xù)率要單獨(dú)計(jì)算，不在跟進(jìn)人的個(gè)人持續(xù)率項(xiàng)下考核，但要在主管的集體持續(xù)率下考核。 孤兒保單的傭金支付給跟進(jìn)的個(gè)人代理人。各級(jí)主管對(duì)孤兒保單均不再提取管理津貼和育成津貼。XXX個(gè)人代理人管理方法孤兒保單處理暫行方法B第一章 總 則第一條 為妥當(dāng)解決孤兒保單的有關(guān)問(wèn)題，依據(jù)XXX保險(xiǎn)股份有限公司湖南省分公司個(gè)人代理人管理方法的規(guī)定，特制訂本方法。其次條 本方法所稱“孤兒保單”是指?jìng)€(gè)人代理人在終止保險(xiǎn)代理合同時(shí)遺留的、其在保險(xiǎn)代理合同有效期間所負(fù)責(zé)的保單。其次章 組織架構(gòu)與人員錄用第三條 市分公司或縣支公司下設(shè)保全組，

3、由保全組經(jīng)理負(fù)責(zé)帶領(lǐng)保全主任、保全員，共同擔(dān)當(dāng)孤兒保單的跟進(jìn)工作。第四條 保全員系列人員均為公司的個(gè)人代理人，其錄用的基本條件適用XXX保險(xiǎn)公司個(gè)人代理人管理方法的有關(guān)規(guī)定。第五條 業(yè)務(wù)員系列的業(yè)務(wù)主任、業(yè)務(wù)經(jīng)理和高級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理具備下列條件者可轉(zhuǎn)任保全主任：具備作為個(gè)人代理人的基本條件；任業(yè)務(wù)主任以上各職級(jí)滿一年，期間各項(xiàng)考核均達(dá)到考核標(biāo)準(zhǔn)；本人申請(qǐng)經(jīng)干脆主管同意并經(jīng)公司批準(zhǔn)。第三章 職級(jí)和職責(zé)第六條 保全員系列包括保全員、保全主任和保全組經(jīng)理三個(gè)職級(jí)。第七條 保全員、保全主任的職責(zé)：為分管的保戶供應(yīng)售后服務(wù)（包括：續(xù)期收費(fèi)、保戶回訪、滿意保戶需求和幫助處理保全和給付事宜等），完成業(yè)務(wù)考核指標(biāo)；

4、(二) 參與公司有關(guān)會(huì)議和培訓(xùn)等活動(dòng)；(三) 執(zhí)行公司的有關(guān)規(guī)章制度。第八條保全組經(jīng)理的職責(zé)：每月要在規(guī)定的期限內(nèi)，支配上個(gè)月轉(zhuǎn)至保全組的孤兒保單的跟進(jìn)工作，孤兒保單的安排可實(shí)行區(qū)域制或其他方式；（二）-（四）同上（一）-（三）；(五)制訂所轄保全組的工作支配，并組織落實(shí)；(六)對(duì)所轄人員進(jìn)行日常管理和培訓(xùn)。(七)完成公司交辦的其他相關(guān)事項(xiàng)。第四章 待遇保全員系列人員所能享受的待遇如下表所示： 項(xiàng)目 職級(jí)新人津貼津貼計(jì)件津貼收費(fèi)率月獎(jiǎng)復(fù)效年獎(jiǎng)新單首年及續(xù)年傭金保全員保全主任保全組經(jīng)理第十條 新人津貼。每月向考察期內(nèi)的保全員發(fā)放。每月發(fā)放一次400元，最多發(fā)放5個(gè)月，在延長(zhǎng)考察期內(nèi)保全員不再享受

5、此項(xiàng)津貼。第十一條 浮動(dòng)津貼。(一)每月向保全主任和保全組經(jīng)理發(fā)放。(二)保全主任每月固定發(fā)放500元,保全經(jīng)理每月固定發(fā)放700元第十二條 計(jì)件津貼。(一)每月按本月實(shí)際收進(jìn)的保單件數(shù)向保全員系列人員發(fā)放。(二)孤兒保單按每收回一件支付10元。第十四條 收費(fèi)率月獎(jiǎng)。(一)每月向保全員系列人員發(fā)放。(二)每月個(gè)人收費(fèi)率達(dá)到95%（含）以上時(shí)，按當(dāng)月計(jì)件津貼的肯定比例發(fā)放收費(fèi)率月獎(jiǎng)，計(jì)算公式如下：收費(fèi)率月獎(jiǎng) = 當(dāng)月計(jì)件津貼 收費(fèi)率月獎(jiǎng)比例收費(fèi)率月獎(jiǎng)比例如下：月收費(fèi)率收費(fèi)率月獎(jiǎng)比例95%（含）-97%（不含）10%97%（含）-99%（不含）20%99%（含）以上25%第十三條 復(fù)效年獎(jiǎng)。(一)

6、依據(jù)一年內(nèi)保全員系列人員接手時(shí)的失效保單一年中復(fù)效的件數(shù)，于下一年度初向該保全員系列人員計(jì)發(fā)復(fù)效年獎(jiǎng)。(二)詳細(xì)標(biāo)準(zhǔn)為：保全員系列人員每復(fù)效一件孤兒保單，發(fā)放15元。第十四條 新單首年及續(xù)年傭金。依據(jù)XXX保險(xiǎn)股份有限公司關(guān)于對(duì)個(gè)人代理人支付代理手續(xù)費(fèi)（傭金）的有關(guān)規(guī)定（試行）執(zhí)行。第五章 考核第十五條 每年度1、4、7、10月為考核月。第十六條 保全員系列人員的考核包括職級(jí)維持考核和晉升考核。保全員系列人員達(dá)到職級(jí)維持條件的，接著維持原職級(jí)不變；達(dá)到晉升上一職級(jí)條件的，可申請(qǐng)晉升。在保全主任和保全組經(jīng)理的職級(jí)維持考核中，一次考核未通過(guò)的，公司準(zhǔn)予延長(zhǎng)一個(gè)考核期；若二次考核仍未通過(guò)的，則保全組

7、經(jīng)理降級(jí)為保全主任，保全主任予以解除保險(xiǎn)代理合同。保全員在五個(gè)月的考察期內(nèi)未達(dá)到職級(jí)維持條件的，馬上予以解除保險(xiǎn)代理合同；達(dá)到職級(jí)維持條件但未達(dá)到晉升保全主任條件的，準(zhǔn)予延長(zhǎng)三個(gè)月的考察期；若在延長(zhǎng)期內(nèi)仍未達(dá)到晉升保全主任條件的，則予以解除保險(xiǎn)代理合同。第十七條 保全員職級(jí)維持條件：(一)最近三個(gè)月的月平均收費(fèi)率達(dá)到70%；(二)參與保全員的相應(yīng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)。第十八條 保全員晉升保全主任的條件：(一)最近三個(gè)月的月平均收費(fèi)率達(dá)到80%；(二)考察期滿時(shí)分管保單件數(shù)達(dá)_件；(三)最近五個(gè)月沒(méi)有因違規(guī)行為而受到處理的記錄；(四)通過(guò)保全員晉升保全主任的綜合測(cè)評(píng)和晉升培訓(xùn)考試。第十九條 保全主任的職級(jí)維

8、持考核條件：(一)最近三個(gè)月月平均分管保單件數(shù)達(dá)_件；(二)個(gè)人最近三個(gè)月各月收費(fèi)率均達(dá)到90%以上；若連續(xù)兩個(gè)月未達(dá)到90%，則終止保險(xiǎn)代理合同；(三)參與保全主任的相應(yīng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)。其次十條 保全主任晉升保全組經(jīng)理的條件：(一)任保全主任滿24個(gè)月；(二)個(gè)人最近6個(gè)月月平均分管保單件數(shù)達(dá)_件；(三)個(gè)人最近6個(gè)月的月平均收費(fèi)率達(dá)到95%以上；(四)個(gè)人最近6個(gè)月內(nèi)沒(méi)有因違規(guī)行為而受到處理的記錄；(五)通過(guò)保全主任晉升保全組經(jīng)理的綜合測(cè)評(píng)和晉升培訓(xùn)考試。其次十一條 次開(kāi)發(fā)保全組經(jīng)理的職級(jí)維持條件：(一)個(gè)人最近6個(gè)月各月收費(fèi)率均達(dá)90%以上，月平均分管保單件數(shù)達(dá)_件；(二)所轄人員最近6個(gè)月的

9、月平均收費(fèi)率達(dá)到90%以上；月平均分管保單件數(shù)達(dá)件；(三)參與保全組經(jīng)理的相應(yīng)管理培訓(xùn)。其次十二條 保全員系列人員晉升職級(jí)的程序：(一)經(jīng)公司考核保全員系列人員達(dá)到晉升職級(jí)條件的，可在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向公司提出書面申請(qǐng)，并填寫XXX保險(xiǎn)公司保全員系列人員晉升職級(jí)申請(qǐng)審批表（見(jiàn)附表一）；(二)保全員系列人員申請(qǐng)晉升職級(jí)應(yīng)征求其干脆主管的看法；(三)通過(guò)晉升職級(jí)的綜合測(cè)評(píng)后，需參與公司組織的晉升職級(jí)培訓(xùn)，并考試合格；(四)保全員晉升保全主任的，由市分公司或縣支公司負(fù)責(zé)審批；保全主任晉升保全組經(jīng)理的，由市分公司負(fù)責(zé)審批；對(duì)于培訓(xùn)考試合格的保全員系列人員能否晉升，公司享有最終的確定權(quán)；(五)保全員系列人員因

10、職級(jí)晉升而須要變更保險(xiǎn)代理合同的，應(yīng)辦理相關(guān)的變更手續(xù)。晉升職級(jí)的有關(guān)文件和資料，應(yīng)按XXX個(gè)人代理人個(gè)人檔案管理暫行方法的規(guī)定，歸入個(gè)人代理人個(gè)人檔案。其次十三條 保全組經(jīng)理降級(jí)為保全主任的程序：(一)經(jīng)公司考核保全組經(jīng)理應(yīng)降級(jí)為保全主任的，由公司管理人員負(fù)責(zé)填寫XXX保險(xiǎn)公司保全組經(jīng)理降級(jí)審批表（見(jiàn)附表二）；(二)保全組經(jīng)理降級(jí)為保全主任的，由市分公司負(fù)責(zé)審批；(三)保全組經(jīng)理因降級(jí)而須要變更保險(xiǎn)代理合同的，應(yīng)辦理相關(guān)的變更是手續(xù)。保全組經(jīng)理降級(jí)為保全主任的有關(guān)文件和資料，應(yīng)按XXX個(gè)人代理人個(gè)人檔案管理暫行方法的規(guī)定，歸入個(gè)人代理人檔案。其次十四條 保全員系列人員有違規(guī)行為的，依據(jù)XXX

11、保險(xiǎn)股份有限公司個(gè)人代理人違規(guī)行為處理暫行規(guī)定的規(guī)定進(jìn)行處理。第六章 附則其次十五條 本方法有關(guān)法律責(zé)任和解約處理等事項(xiàng)適用XXX保險(xiǎn)股份有限公司個(gè)人代理人管理方法的有關(guān)規(guī)定。其次十六條 孤兒保單一經(jīng)安排，終止保險(xiǎn)代理合同的個(gè)人代理人的干脆和間接主管均不再提取管理津貼和育成津貼。其次十七條 本方法所稱“分管保單件數(shù)”是指當(dāng)月保全員系列人員所持有的、經(jīng)公司安排或經(jīng)保全組經(jīng)理支配由其負(fù)責(zé)跟進(jìn)的孤兒保單（主險(xiǎn)保單）的件數(shù)總和，包括仍舊有效的和已經(jīng)失效的孤兒保單。其次十八條 保全員系列人員所銷售的保險(xiǎn)單，自第保單年度起，視為其所分管的保單，納入相關(guān)的各項(xiàng)考核，保全員系列人員同時(shí)享受相應(yīng)的各項(xiàng)待遇。其次

12、十九條 收費(fèi)率的計(jì)算公式如下：本月之前其次個(gè)月應(yīng)收實(shí)收保費(fèi)（含預(yù)收轉(zhuǎn)本月之前其次個(gè)月應(yīng)收實(shí)收）+ 本月之前其次個(gè)月應(yīng)收未收在寬限期內(nèi)實(shí)收本月收費(fèi)率= 100%本月之前其次個(gè)月應(yīng)收保費(fèi)1、“本月之前其次個(gè)月應(yīng)收保費(fèi)”是指，依保險(xiǎn)合同規(guī)定應(yīng)在本月之前的其次個(gè)月收費(fèi)的、有效的孤兒保單的保費(fèi)。2、“本月之前其次個(gè)月應(yīng)收實(shí)收保費(fèi)（含預(yù)收轉(zhuǎn)本月之前其次個(gè)月應(yīng)收實(shí)收）”是指，依保險(xiǎn)合同規(guī)定在本月之前的其次個(gè)月應(yīng)收進(jìn)的保費(fèi)中在當(dāng)月實(shí)際收取的保費(fèi)量；其中包括本應(yīng)在本月之前的其次個(gè)月當(dāng)月收進(jìn)，而已提前預(yù)收、在本月之前的其次個(gè)月轉(zhuǎn)為實(shí)收的保費(fèi)。3、“本月之前其次個(gè)月應(yīng)收未收在寬限期內(nèi)實(shí)收”是指，依保險(xiǎn)合同的規(guī)定本應(yīng)

13、在本月之前的其次個(gè)月收取而當(dāng)月未收取、又在保險(xiǎn)合同規(guī)定的寬限期內(nèi)實(shí)際收取的保費(fèi)。4、上述公式也適用于所轄人員集體收費(fèi)率的計(jì)算，即所轄人員本月收費(fèi)率的計(jì)算公式為：所轄人員本月之前其次個(gè)月應(yīng)收實(shí)收保費(fèi)（含預(yù)收轉(zhuǎn)本月之前其次個(gè)月應(yīng)收實(shí)收）+ 所轄人員本月之前其次個(gè)月應(yīng)收未收在寬限期內(nèi)實(shí)收本月收費(fèi)率= 100%所轄人員本月之前其次個(gè)月應(yīng)收保費(fèi)5、個(gè)人（或所轄人員）最近3個(gè)月（或6個(gè)月）的月平均收費(fèi)率為個(gè)人（或所轄人員）最近3個(gè)月（或6個(gè)月）內(nèi)各月收費(fèi)率的算術(shù)平均數(shù)。第三十條 本方法中有下劃線的指標(biāo)的標(biāo)準(zhǔn)均為參考標(biāo)準(zhǔn)，各分公司可依據(jù)當(dāng)?shù)貙?shí)際狀況確定。XXX保險(xiǎn)股份有限公司保全員系列人員晉升職級(jí)申請(qǐng)審批表

14、編號(hào)：姓名誕生年月性別民族籍貫身份證號(hào)碼所在單位全稱入司時(shí)間現(xiàn)任職級(jí)政治面貌最高學(xué)歷畢業(yè)院校代理人資格證號(hào)展業(yè)證號(hào)晉升考核期個(gè)人業(yè)績(jī)（公司管理人員填寫）任現(xiàn)職級(jí)時(shí)間 年 月 日 至 年 月 日 個(gè)人最近 個(gè)月的月平均收費(fèi)率達(dá)到個(gè)人最近 個(gè)月月平均分管保單件數(shù)/考察期滿時(shí)分管保單件數(shù)達(dá)到 （件） 個(gè)人最近 個(gè)月內(nèi)因違規(guī)行為而受到處理 （次）可晉升的職級(jí) 公司管理人員簽名（代碼）： 年 月 日從事個(gè)人代理工作簡(jiǎn)歷 申請(qǐng)晉升職級(jí) 申請(qǐng)人簽名： 年 月 日 干脆主管看法 干脆主管簽名： 年 月 日公司綜合測(cè)評(píng)看法 公司綜合測(cè)評(píng)負(fù)責(zé)人簽名： 年 月 日晉升培訓(xùn)考試成果科目成果科目成果科目成果培訓(xùn)看法 培訓(xùn)負(fù)責(zé)人簽名： 年 月 日公司看法 公司相關(guān)部門負(fù)責(zé)人簽名： 印章： 年 月 日 年 月 日XXX保險(xiǎn)股份有限公司保全組經(jīng)理降