銀行個人客戶經(jīng)理隊伍建設(shè)經(jīng)驗材料經(jīng)驗交流

1、第 PAGE3 頁 共 NUMPAGES3 頁銀行個人客戶經(jīng)理隊伍建設(shè)經(jīng)驗材料 - 經(jīng)驗交流 - 銀行個人客戶經(jīng)理隊伍建設(shè)經(jīng)驗材料我行高度注重經(jīng)理隊伍建設(shè)，對個人客戶經(jīng)理實行制管理，目前為止，已配備客戶經(jīng)理名，其中理財經(jīng)理名，營銷經(jīng)理名（包含個貸營銷經(jīng)理名），大堂經(jīng)理名。我行規(guī)范個人客戶經(jīng)理行為管理，加強理財業(yè)務(wù)的拓展，提升了優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù)水平。一、強化隊伍建設(shè)，及時增配個人客戶經(jīng)理。我部目前擁有貴賓客戶余名，按照人均管戶上限名的工作量認(rèn)定，及時增配客戶經(jīng)理，并且規(guī)定對個人客戶經(jīng)理聘用時，由支行在具備任職資格的人員中選擇，由分行個人金融業(yè)務(wù)部核準(zhǔn)，未獲得任職資格的人員一律不得擔(dān)任個人客戶經(jīng)理。

2、因此，我部目前所有客戶經(jīng)理包括大堂經(jīng)理均通過個人客戶經(jīng)理資格考試，并且80%員工同時擁有三項以上資格認(rèn)證。二、注重業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提升客戶經(jīng)理的營銷技能。為確保核心競爭力項目的順利推廣實施，我行組織開展多層次、多形式的培訓(xùn)工作。目前我部個人客戶經(jīng)理通過certified financial planner&8482;（國際金融理財師）資格認(rèn)證二名，通過afp（金融理財師）資格認(rèn)證四名，取得個人客戶經(jīng)理崗位資格12名，取得個人貸款業(yè)務(wù)資格12名，取得基金銷售資格8名，通過中級財資管理師資格1名，通過中小企業(yè)信貸上崗資格1名。營業(yè)部年初制定培訓(xùn)計劃，將培訓(xùn)工作落到實處，除了組織個人客戶經(jīng)理的網(wǎng)上培訓(xùn)工作

3、，還及時選派人員參加省分行的各類培訓(xùn)班。平時加強對4.0版本手冊的學(xué)習(xí)，人手一冊，增強個人客戶經(jīng)理對項目實施的認(rèn)識，明確各崗位職責(zé)和要求，熟悉掌握對優(yōu)質(zhì)客戶識別引導(dǎo)、按觸營銷，業(yè)務(wù)處理，關(guān)系維護(hù)服務(wù)流程。針對大堂經(jīng)理對分流、引導(dǎo)客戶以及各類統(tǒng)計工作流于形式的情況，及時進(jìn)行傳、幫、帶，以看錄像、談心以及崗位競聘等方式，增強大堂經(jīng)理的崗位責(zé)任心，挑選有協(xié)調(diào)能力、精通業(yè)務(wù)以及責(zé)任心的員工擔(dān)任大堂經(jīng)理；為了提高個人客戶經(jīng)理的實戰(zhàn)競爭能力，我部還組織各專業(yè)的特訓(xùn)營，對個人客戶經(jīng)理進(jìn)行強化訓(xùn)練；組織員工到移動公司以及兄弟行進(jìn)行參觀、學(xué)習(xí)和交流，促進(jìn)營銷能力的提升。三、制定科學(xué)合理的績效考核，將考核落到實處

4、。我部對個人客戶經(jīng)理制定了百分制考核辦法，將任務(wù)指標(biāo)分解到每位客戶經(jīng)理，按產(chǎn)品進(jìn)行計價考核，考核內(nèi)容包括各類專項指標(biāo)、臨時指標(biāo)、服務(wù)、日?？蛻艟S護(hù)等多項指標(biāo)，先對產(chǎn)品實行計價，對于未完成的任務(wù)采取倒扣分制，按完成率對計價產(chǎn)品進(jìn)行扣減，按季兌現(xiàn)。下半年開始，根據(jù)省分行的要求，試省行3.0考核系統(tǒng)，要求每位客戶經(jīng)理將業(yè)績錄入到考核系統(tǒng)中，并按市分行下發(fā)的報表，對每位客戶經(jīng)理的營銷業(yè)績進(jìn)行排名，激勵客戶經(jīng)理在工作中查漏補缺，對業(yè)務(wù)上的不足點及時發(fā)現(xiàn)，跟進(jìn)營銷。加強了對總行“個人營銷管理系統(tǒng)”的使用管理，要求客戶經(jīng)理每日主動維護(hù)十名以上客戶，并及時紀(jì)錄工作日志，由主管進(jìn)行批注，對客戶經(jīng)理維護(hù)客戶進(jìn)行了有效的監(jiān)督。四、加強人員管理，規(guī)范客戶經(jīng)理工作行為。為保證業(yè)務(wù)健康發(fā)展，我部十分注重對個人客戶經(jīng)理風(fēng)險管理的教育和培訓(xùn)，牢固樹立防范操作風(fēng)險意識和依法合規(guī)經(jīng)營觀念，規(guī)范業(yè)務(wù)操作。加強對個人客戶經(jīng)理的日常檢查和業(yè)務(wù)監(jiān)督，通過與員工談話、客戶回訪等方式，及時了解個人客戶經(jīng)理的工作情況，切實防范個人客戶經(jīng)理的道德風(fēng)險。嚴(yán)格執(zhí)行個人客