中高凈值客戶的營銷對接策略

1、基于資產(chǎn)配置的持久經(jīng)營能力提升中高凈值客戶的營銷新策略從簡單銷售產(chǎn)品到持久經(jīng)營客戶同質(zhì)化市場中,如何打好手中一副好課程收獲：互聯(lián)網(wǎng)思維與銀行傳統(tǒng)經(jīng)營的結(jié)合之道商業(yè)銀行同步案例，全程營銷案例動作分解提升海量存量客戶貢獻(xiàn)價值管理策略提升基于網(wǎng)點(diǎn)的同質(zhì)化產(chǎn)品的推廣能力網(wǎng)點(diǎn)的客戶沙龍與產(chǎn)品推廣會邀約策略楔子：了解營銷的本質(zhì)網(wǎng)點(diǎn)的營銷本質(zhì)與存在價值問題反思與同質(zhì)化突破口的找尋從門店、大堂到屬地化經(jīng)營的進(jìn)化方式模塊一：營銷策略與案例復(fù)盤分解營銷：與客戶建立有效連接與關(guān)系的過程，產(chǎn)品，非產(chǎn)品與情感連接的構(gòu)建營銷的最終方向：銀行真正能夠有效融入目標(biāo)客戶的生活（經(jīng)營）案例：資產(chǎn)新規(guī)與134保文背景下的高凈值理財

2、客戶到期的操作資產(chǎn)新規(guī)下理財安全性與收益性下降的趨勢解讀過去10年中國高凈值客戶習(xí)慣性理財方式的系統(tǒng)風(fēng)險揭示如何利用期交年金鎖定未來杠桿收益進(jìn)行客戶面談利用家庭財務(wù)診斷清單等專業(yè)工具的動作分解 CRS法案對傳承與出國留學(xué)影響以及提前養(yǎng)老規(guī)劃的年金險對接方案終身壽如何完成最后的業(yè)務(wù)交叉對接相關(guān)法商的基本解讀方案金句與場景構(gòu)建的策略案例2：客戶關(guān)系的構(gòu)建原理與財務(wù)配置的對接成為專家顧問還是成為客戶的朋友？單項KYC很全面精準(zhǔn)營銷卻效率下降的問題詳解雙向KYC如何促使線上和線下實(shí)現(xiàn)營銷聯(lián)動如何在價值觀這個入口去影響客戶模塊二：基于高凈值客戶問題的引出與產(chǎn)品對接思路收益并不是銀行對高凈值客戶營銷的長版

3、策略針對500+凈值客戶（小業(yè)主），我行理財5.0VS他行5.2，如何挽留？案例回歸，我們?yōu)槭裁凑f這0.2的利差根本就不是我們留不下客戶的理由？知我者謂我心憂，不知我者為我何求該客戶在未來經(jīng)營，稅務(wù)、家庭關(guān)系、富裕晚年都有什么隱憂可以觸及?什么樣的資產(chǎn)配置計劃，可以將我們的產(chǎn)品融入到營銷場景中法律糾紛、家庭傳承、股權(quán)扭曲是我們和客戶對接的最好入口核心：我們?nèi)绾潍@取該類客戶的有效信任是一個前提期繳年金險、基金與理財對客戶資產(chǎn)配置的影響與建議方向兩全壽險（期繳年金險）對該客戶有哪些功能性保障？（信托層級未達(dá)標(biāo)性）失意時刻東山再起的底錢（提前配置）投資失敗后保全家族財產(chǎn)的手段掌控子女傳承和無序消費(fèi)的

4、手段保護(hù)家庭財產(chǎn)在DNA級別傳承的工具避免家庭各成員遺產(chǎn)法律糾紛的最佳傳承工具是身后資產(chǎn)對接銀行信托的低成本工具股票基金、貨幣基金和債基對客戶財務(wù)配置的影響資產(chǎn)流動性、安全性和收益性的組合分析策略信托產(chǎn)品對應(yīng)的家族財富管理為什么高凈值客戶在中國，對信托產(chǎn)品的興趣一直不高？客戶價值觀從理財產(chǎn)品到金融服務(wù)手段到有效家族金融法律保護(hù)工具的轉(zhuǎn)化客戶KYC的高度精準(zhǔn)與信托興家概念的結(jié)合進(jìn)入場景教育和營銷核心環(huán)節(jié)：有效融入小業(yè)主客戶的經(jīng)營，是增加客戶粘度的最有力手段思考與研討：落地的方式呢？如何得遇更多的高凈值客戶“貴人相助”，七項法則解析 模塊三：沙龍活動的策劃與組織過程邀約率難題的解決途徑客戶維護(hù)率的

5、不足是沙龍活動邀約率不足的關(guān)鍵所在六分法工具應(yīng)用：客戶營銷熱度與響應(yīng)層級的提升策略動作分解：如何電話對接沒有見面過的對接客戶？動作分解2：網(wǎng)點(diǎn)日常理財室面談中，產(chǎn)品營銷和沙龍鋪墊如何結(jié)合？思路歸納：沙龍邀約7日工作提升法，按照日均電話及網(wǎng)點(diǎn)維護(hù)概率，如何最快做到沙龍有效邀約客戶的歸類與維護(hù)？沙龍主題的策劃與目標(biāo)客戶的銜接沙龍主題能夠有效融入客戶的家庭財務(wù)與企業(yè)經(jīng)營是關(guān)鍵復(fù)盤：基于期繳年金險、高端客戶維護(hù)、基金與小微業(yè)主的主題策劃分享沙龍活動的冠名必須基于客戶經(jīng)營視角和財務(wù)應(yīng)用實(shí)際基于上述主題有效冠名與誤區(qū)分析如何在沙龍中結(jié)合冠名創(chuàng)造客戶應(yīng)用場景？動作分解：復(fù)盤某行最成功得一次企業(yè)主經(jīng)營性沙龍活

6、動的策劃與執(zhí)行過程思考：什么樣的主題，被過度營銷的業(yè)主群體會有興趣前往？什么樣的嘉賓，可以有效的免費(fèi)的幫你出色完成沙龍的宣講？什么樣的策劃，可以在主題上無縫融入我們代發(fā)和其他投資類產(chǎn)品？復(fù)盤該沙龍策劃過程，從主題確立，嘉賓邀約，場景構(gòu)建，現(xiàn)場跟單的動作分解模塊三：高凈值存量客戶的批量營銷熱度提升在存量客戶中進(jìn)行營銷熱度分層-最簡潔營銷過程管理工具的原理與使用方法0分客戶-目標(biāo)發(fā)卡客戶的定位分層1分層級客戶-存量，有聯(lián)絡(luò)方式與地址2分層級客戶-聯(lián)系過，與客戶有實(shí)質(zhì)性溝通3分層級客戶-有見面接觸，客戶了解客戶經(jīng)理4分層級客戶-有主動二次營銷，客戶對產(chǎn)品產(chǎn)生興趣5分層級客戶-通過自身發(fā)起的主動營銷，核心產(chǎn)品有成交6分層級客戶-忠誠客戶，反