擔(dān)保業(yè)務(wù)項(xiàng)目決策委員會議事規(guī)程

1、擔(dān)保業(yè)務(wù)項(xiàng)目決策委員會議事規(guī)程總 則第一條 為規(guī)范本公司的項(xiàng)目決策行為，有效地防和控制風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)公司利益，使公司的擔(dān)保決策程序科學(xué)化、民主化、提高審批環(huán)節(jié)工作效率，明確審批環(huán)節(jié)各種關(guān)系，強(qiáng)化審批人員審批責(zé)任，公司特設(shè)立委員會，并制定本議事規(guī)程。第二條 項(xiàng)目決策委員會為公司常設(shè)議事決策機(jī)構(gòu)。原則上進(jìn)入詳細(xì)評審的各類擔(dān)保項(xiàng)目均需提交決策委員會審議。第二章 組織機(jī)構(gòu)第三條 項(xiàng)目決策委員會設(shè)主任委員一名，主持委員會的工作；設(shè)副主任委員一名，協(xié)助主任委員主持委員會的工作，并在主任委員因故不能主持工作時(shí)，代理主持。第四條 主任委員、副主任委員在充分聽取各委員意見的基礎(chǔ)上對擔(dān)保項(xiàng)目進(jìn)行把關(guān)，保障項(xiàng)目的民主化

2、、程序化、科學(xué)化，并注重提高效率。主任委員、副主任委員有責(zé)任控制會議秩序，掌握討論時(shí)間，但應(yīng)注意決策過程的公正、透明、民主。第五條 如果主任委員、副主任委員認(rèn)為有其他委員可能不了解項(xiàng)目背景情況，可自行決定是否應(yīng)在表決前將情況向其他委員說明。除此之外主任委員、副主任委員原則上不在表決前對決策項(xiàng)目發(fā)表引導(dǎo)性或主導(dǎo)性意見。第六條 項(xiàng)目決策委員會委員由公司董事長、總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理、項(xiàng)目稽核人員組成。第七條 項(xiàng)目決策委員會委員的職責(zé)是根據(jù)國家有關(guān)方針、政策、法規(guī)和公司信用擔(dān)保管理辦法，從公司利益出發(fā)決策每一筆擔(dān)保項(xiàng)目，并根據(jù)擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)程序決定是否同意該項(xiàng)擔(dān)保項(xiàng)目。第八條 項(xiàng)目決策委員會委

3、員的具體工作主要包括審閱項(xiàng)目評審報(bào)告，參加決策委員會會議討論，找出上報(bào)項(xiàng)目的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)并研究風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避和防范措施，最終根據(jù)對項(xiàng)目本身風(fēng)險(xiǎn)和效益的判斷進(jìn)行表決。第九條 項(xiàng)目決策委員會委員必須嚴(yán)格遵守公司有關(guān)規(guī)定，獨(dú)立判斷，不得受包括擔(dān)保申請人在內(nèi)的任何其他人的不正當(dāng)影響，并實(shí)行回避制度。第十條 項(xiàng)目決策委員會委員有權(quán)就項(xiàng)目問題向項(xiàng)目負(fù)責(zé)人提出質(zhì)詢，也有責(zé)任就不清楚的問題或項(xiàng)目疑點(diǎn)要求項(xiàng)目負(fù)責(zé)人解釋。不允許項(xiàng)目決策委員會委員以不了解項(xiàng)目詳細(xì)情況為由在表決時(shí)不對項(xiàng)目進(jìn)行明確表態(tài)。項(xiàng)目決策委員會委員不對上報(bào)項(xiàng)目材料和項(xiàng)目負(fù)責(zé)人的口頭說明的真實(shí)性或準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)。第十一條 項(xiàng)目決策委員會委員必須堅(jiān)持公司的利益

4、高于個(gè)人利益，既要嚴(yán)格把關(guān)確保擔(dān)保項(xiàng)目的安全，又不得為避免承擔(dān)責(zé)任而否決不該否決的上報(bào)項(xiàng)目。第十二條 項(xiàng)目決策委員會設(shè)秘書一名，負(fù)責(zé)及時(shí)召集會議、準(zhǔn)備并按時(shí)下發(fā)材料，保證材料的完整、作好會議記錄、起草并下發(fā)決策報(bào)告書、督促落實(shí)會議要求。第三章 決策會議的組織和準(zhǔn)備第十三條 公司評審部首先提供擬擔(dān)保項(xiàng)目的評審報(bào)告及專家委員會咨詢評估意見送達(dá)決策委員會秘書處，由決策委員會秘書將對材料的完整性和規(guī)范性進(jìn)行審查，經(jīng)整理后分發(fā)給項(xiàng)目決策委員會各位委員。決策委員會秘書不對項(xiàng)目材料的真實(shí)性和準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)，但有權(quán)對項(xiàng)目材料的真實(shí)性和準(zhǔn)確性提出疑問。第十四條 決策委員會秘書如果發(fā)現(xiàn)上報(bào)材料中有不完整、不規(guī)范之處，

5、應(yīng)及時(shí)將要求補(bǔ)報(bào)材料的通知傳達(dá)給評審部門。決策委員會秘書原則上必須在一個(gè)工作日以內(nèi)將合規(guī)的項(xiàng)目資料交給各位委員。第十五條 各委員在接到材料后的二到三個(gè)工作日內(nèi)，對所報(bào)送的材料進(jìn)行認(rèn)真研究，提出意見，并可向上會項(xiàng)目的項(xiàng)目負(fù)責(zé)人進(jìn)行征詢。第十六條 各位委員在接到材料后可以就項(xiàng)目問題進(jìn)行有益的交流或討論，但必須獨(dú)立決策，嚴(yán)禁以任何形式相互協(xié)商或配合左右決策會議。任何委員不得私下以任何形式影響其他委員的表決。第十七條 項(xiàng)目決策委員會委員如因故不能出席決策會議，應(yīng)最遲于會議前兩天通知決策委員會秘書。項(xiàng)目決策委員會委員不得以任何形式委托他人出席會議，行使表決權(quán)。項(xiàng)目決策委員會委員如因特殊情況不能出席已通知

6、的決策會議，必須立即將情況通知決策委員會秘書及主任委員。第十八條 項(xiàng)目決策委員會原則上一周召開一次。由決策委員會秘書通知會議時(shí)間和地點(diǎn)。如因突發(fā)情況而導(dǎo)致會議必須延期，決策委員會秘書應(yīng)立即重新安排會議時(shí)間，并通報(bào)各位委員及列席人員。延期原則上不應(yīng)超過一個(gè)工作日。第十九條 在各位委員對項(xiàng)目進(jìn)行充分研究的基礎(chǔ)上，由主任委員主持召開項(xiàng)目決策委員會，對所議項(xiàng)目進(jìn)行論證表決。擬擔(dān)保項(xiàng)目的負(fù)責(zé)人列席會議，并介紹和說明項(xiàng)目情況并接受各位委員的質(zhì)詢，無投票表決權(quán)。第四章 決策程序第二十條 決策會議必須至少有全體委員三分之二以上出席，其中主任委員、副主任委員至少有一人參加。否則，決策結(jié)論無效。計(jì)算會議合法人數(shù)和

7、計(jì)算表決票數(shù)時(shí)，如有人未參加此次會議，則不計(jì)入此次會議人數(shù)。第二十一條 決策會議開始先由項(xiàng)目負(fù)責(zé)人匯報(bào)，匯報(bào)時(shí)間原則上控制在五至十分鐘以內(nèi)，特別復(fù)雜的項(xiàng)目可經(jīng)主任委員同意適當(dāng)延長匯報(bào)時(shí)間。第二十二條 項(xiàng)目負(fù)責(zé)人匯報(bào)項(xiàng)目情況時(shí)原則上應(yīng)以下幾個(gè)方面為主：(一)需要向各位委員特別強(qiáng)調(diào)的問題；(二)評審報(bào)告中難以書面說明的問題；(三)項(xiàng)目上報(bào)以后新發(fā)生的問題；(四)擔(dān)保的主要風(fēng)險(xiǎn)和防范措施。第二十三條 項(xiàng)目負(fù)責(zé)人在進(jìn)行說明時(shí)有義務(wù)如實(shí)回答各位委員提出的與決策項(xiàng)目有關(guān)的每一個(gè)問題。回答問題應(yīng)力求簡明扼要、直截了當(dāng)、誠實(shí)準(zhǔn)確。項(xiàng)目負(fù)責(zé)人必須對材料和口頭說明的真實(shí)性和準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)。項(xiàng)目負(fù)責(zé)人不得在決策會議事前

8、或事后對各位委員施加影響或關(guān)注各位委員的個(gè)人決策意見。第二十四條 項(xiàng)目負(fù)責(zé)人如無進(jìn)一步向決策會議說明的情況，經(jīng)主任委員同意可以直接進(jìn)入討論。在表決前項(xiàng)目負(fù)責(zé)人退場，委員會在進(jìn)行必要的簡短討論后由各位委員向主任委員說明各自表決意見，然后由主任委員說明自己意見。第五章 決策表決第二十五條 決策表決結(jié)論分為同意(含有條件同意)、復(fù)議和否決三種，以主任委員、副主任委員同意(含有條件同意)并有不低于全體委員半數(shù)同意(含有條件同意)為同意擔(dān)保(含有條件同意)。第二十六條 復(fù)議為對無法當(dāng)場決策，需要補(bǔ)充材料后重新上報(bào)項(xiàng)目的再次審議。如各位委員認(rèn)為某一項(xiàng)目評審報(bào)告及相關(guān)資料不全或項(xiàng)目負(fù)責(zé)人的說明、回答問題不清

9、，不能全面客觀地反映項(xiàng)目的實(shí)際情況，以至無法決策，則需要復(fù)議。經(jīng)決策委員會委員提出可進(jìn)行復(fù)議。第二十七條 對于每個(gè)上會項(xiàng)目原則只能復(fù)議一次，并由一名委員提出，復(fù)議結(jié)果為終審結(jié)果，不得再次復(fù)議。第二十八條 如某一個(gè)項(xiàng)目同意(含有條件同意)的票數(shù)低于全體委員半數(shù)同時(shí)沒有委員提出復(fù)議或主任委員、副主任委員不同意，則該項(xiàng)擔(dān)保即被否決。第二十九條 如某一個(gè)項(xiàng)目未被否決，但同意(含有條件同意)的票數(shù)低于全體委員半數(shù)，則該項(xiàng)目必須復(fù)議。第三十條 決策會議有條件同意的擔(dān)保項(xiàng)目，責(zé)任部門必須在全部落實(shí)附加條件并主任委員、副主任委員審定，據(jù)此簽約。如評審部門不能落實(shí)有關(guān)擔(dān)保條件，必須及時(shí)向決策委員會書面報(bào)告。第三十一條 對已被決策會議否定的項(xiàng)目在以下情況下決策會議應(yīng)對項(xiàng)目進(jìn)行復(fù)議：(一)董事長、總經(jīng)理認(rèn)為某一項(xiàng)目有重大失誤或疑問；(二)評審負(fù)責(zé)人有充分的理由認(rèn)為決策會議有不公正、草率或錯(cuò)誤之處；(三)某一項(xiàng)目在決策會議后發(fā)生新的變化。第三十二條 決策委員會對每一個(gè)擔(dān)保項(xiàng)目的最終意見形式項(xiàng)目決策意見書下達(dá)，并由各位委員親筆簽名并確認(rèn)簽注同意、有條件同意、復(fù)議、不同意。各位委員不得棄權(quán)，且必須在會議結(jié)束后逐項(xiàng)填寫，并于次日上午將決策意見由決策委員會秘書交相關(guān)部門辦理。第三十三條 決策委員會會議記錄、紀(jì)要和發(fā)文由決策委員會秘書負(fù)責(zé)。第六章 附 則第三十四條 決策委員會秘書應(yīng)定期向決策委員會匯報(bào)決策意見的