資金管理軟件功能模塊OracleSAPNC

1、Oracle EBS 11i資金管理SAP R3 TR-TM （Treasury management）模塊用友NC 5.0資金管理Oracle EBS 11i資金管理ORACLECASHMANAGEMENT11i （現(xiàn)金管理）現(xiàn)金流預(yù)測從Oracle Applications中獲取信息，進(jìn)行現(xiàn)金流預(yù)測根據(jù)本地或遠(yuǎn)程數(shù)據(jù)庫，從外部系統(tǒng)進(jìn)行現(xiàn)金流預(yù)測輸入來自其他信息來源的預(yù)期現(xiàn)金流定義包含下列變量的現(xiàn)金流預(yù)測模板：預(yù)測期，每個數(shù)據(jù)來源的選取標(biāo)準(zhǔn)，業(yè)務(wù)日程安排計劃跨組織的預(yù)測生成以任意貨幣計價的現(xiàn)金流預(yù)測分析資金缺口風(fēng)險查詢和報告對現(xiàn)金流預(yù)測和對帳活動進(jìn)行查詢運(yùn)行標(biāo)準(zhǔn)報告，以： 檢查現(xiàn)金預(yù)測，分析

2、銀行對帳單確認(rèn)可以進(jìn)行對帳調(diào)整的交易：檢查已結(jié)算的交易，比較銀行結(jié)算余額和總分類帳帳戶余額，對銀行對帳單中的文 檔數(shù)據(jù)進(jìn)行審計銀行往來對帳以自動或手動的方式記錄銀行對帳單對銀行對帳單開放界面上的數(shù)據(jù)進(jìn)行在線修改以自動或手動的方式對銀行對帳單進(jìn)行對帳調(diào)整利用Oracle Applications和外部系統(tǒng)中的支出和收入的數(shù)據(jù)進(jìn)行對帳用對帳后正確的報表項代替錯誤的報表項與 Oracle Payables 和 Oracle Receivables全面集成：在對帳前結(jié)清付款和收款，自動創(chuàng)建雜項交易來記錄由銀行 而起的各種活動，自動生成對帳會計分錄，自動記錄外幣 損益，自動撤消NSF和被拒收的款項定制以

3、滿足你的需求：對帳允差范圍，可供選擇的對帳處理 方案，例外處理規(guī)則存檔和清除整理： 銀行對帳單表單，銀行對帳單接口表單ORACLETREASURY 11i（資金管理）狀況管理記錄每日銀行賬戶余額Oracle Applications 的現(xiàn)金流量計劃本地或遠(yuǎn)程數(shù)據(jù)庫上的外部系統(tǒng)的現(xiàn)金流量識別利率風(fēng)險，并與公司政策相對比識別貨幣風(fēng)險，并與公司政策相對比確定可用的流動資金分析預(yù)計的現(xiàn)金流量鉆取交易監(jiān)控現(xiàn)金狀況記錄銀行賬戶間的資金劃撥交易獲取定義自己的產(chǎn)品類型定義多種組合記錄金融交易：短期資金、打折證券（票據(jù)）、大批定期 資金、零散定期資金（抵押）、固定收入（債券）、期貨 利率協(xié)議、利率套購、利率期權(quán)

4、、債券期權(quán)、換匯、外匯 行情、期貨和換匯、外匯期權(quán)內(nèi)部銀行管理子公司的現(xiàn)金需求設(shè)定公司內(nèi)部結(jié)余資金的利率管理子公司的銀行賬戶余額出于現(xiàn)金集中和利息補(bǔ)償?shù)哪康膶︺y行賬戶分類合并現(xiàn)金和外匯的需求政策和控制定義限制條件控制： 公司、訂約方、訂約方組、日結(jié)、國 家、貨幣、經(jīng)銷商非經(jīng)常性損益控制交易的最寬條件定義利率和政策：到期情況、固定利率和浮動利率的比例定義貨幣政策： 凈風(fēng)險限制、最小和最大的量、批準(zhǔn)的貨 幣和貨幣組合訪問控制審計商業(yè)事件交易管理記錄公司和訂約方的多個銀行結(jié)算賬戶確認(rèn)交易輸入定義交易確認(rèn)布局生成交易確認(rèn)批準(zhǔn)結(jié)算拆分結(jié)算凈收益結(jié)算用歐元或某國貨幣結(jié)算生成支付指南利用靈活的自動匹配規(guī)則，

5、自動或手工地對銀行交易進(jìn)行 對賬定義日記賬分錄模板財政交易賬戶計算貨幣市場工具的利息累計攤銷期權(quán)溢價計算市場重新估價的標(biāo)記點(diǎn)現(xiàn)金流出來源現(xiàn)畬流入來源Ccpyrgh: Orazle Ctrpcrat on 15SB Al rights re sc -ifedOracle現(xiàn)金預(yù)測概述SAP R/3 TR-TM (Treasury management )模塊1.自動付款處理批準(zhǔn)請款：手工解除應(yīng)付款項目的付款凍結(jié)或?qū)㈩A(yù)制憑證過帳，并簽字。設(shè)定自動付款：在系統(tǒng)中定義一個付款任務(wù)，可以對供應(yīng)商，銀行付款方式 等進(jìn)行不同組合的選擇，可定義啟動時間。產(chǎn)生付款建議書： 運(yùn)行自動付款程序， 系統(tǒng)根據(jù)設(shè)定的付款方

6、式， 付款策略， 供應(yīng)商的應(yīng)付款項產(chǎn)生付款建議書。修改付款建議書：在線瀏覽付款建議書并進(jìn)行必要的改動：可改變銀行，帳 戶，付款方式，折扣率等。正式運(yùn)行付款：正式執(zhí)行修改過的付款建議，系統(tǒng)自動產(chǎn)生傳票并過帳。根 據(jù)定義和設(shè)定還可自動打印付款媒介（紙面的或電子的）及付款通知。產(chǎn)生付款媒介：在自動產(chǎn)生的付款媒介不被銀行接受的情況下可以手工填寫 支票，匯款單等。2.收到支票處理輸入支票信息及客戶信息：依據(jù)所收到的支票輸入：支票號，貨幣，金額， 及準(zhǔn)備遞交兌現(xiàn)的銀行等信息。依據(jù)客戶寄來的信息輸入客戶帳號或應(yīng)付款 項的憑證號等查詢：可在線顯示輸入暫存的支票信息，或打印相應(yīng)的清單呈交檢查。檢查：由會計部門檢

7、查并確認(rèn)輸入信息的正確性修改：在輸入支票信息未過帳前可對輸入的信息進(jìn)行修改調(diào)整。過帳：啟動過帳程序，系統(tǒng)自動產(chǎn)生相應(yīng)的記帳，通常為：借：支票結(jié)算的 過渡科目；貸：應(yīng)收帳，并產(chǎn)生相應(yīng)的銀行未達(dá)記錄。收到支票的信息，也 同時被更新（處理狀態(tài)）清帳：由會計在應(yīng)收帳方面對未能夠自動清帳的項目進(jìn)行處理。3.付出支票處理手工填寫：手工填寫支票，將來在與銀行協(xié)調(diào)后可以讓系統(tǒng)根據(jù)自動付款憑 證信息，打印支票。系統(tǒng)能夠套打支票格式，產(chǎn)生支票與付款憑證的連接信 息。如果采用手工付款，在輸入付款憑證時可以輸入支票信息，這個過程保 證了付款憑證與使用支票的連接。查詢：業(yè)務(wù)人員可用此功能在線查詢支票信息。或打印出使用支

8、票清單。查詢與清單可以銀行分別歸類。查詢方式可以付款憑證或支票號碼為依據(jù)。注何錯謨支票：當(dāng)發(fā)生打印錯謨或其它錯謨時，用此功能可以珞錯謨支票注 銷為無效。用戶可以在注銷時定義注銷原因?qū)徍耍簷z查并審核支票各方面信息的正確性。簽發(fā)：簽署支票并發(fā)送給供應(yīng)商。4.銀行未達(dá)帳處 理付款處理：產(chǎn)生相應(yīng)的銀行未達(dá)帳記錄收到支票處理：產(chǎn)生相應(yīng)銀行未達(dá)帳記錄及支票冊付款通知處理：將銀行或客戶方付款通知錄入銀行未達(dá)帳中銀行對帳單處理：將收到的銀行對帳單依預(yù)定格式輸入系統(tǒng)。并啟動自動核 對功能。系統(tǒng)將核對正確的未達(dá)帳清結(jié)，并產(chǎn)生相應(yīng)的會計憑證，由未達(dá)帳 轉(zhuǎn)入銀行存款科目。核對不成功的項目可以進(jìn)行相應(yīng)的異常處理。兌現(xiàn)支

9、票處理：當(dāng)收到銀行寄回到兌現(xiàn)支票清單時，將清單轉(zhuǎn)入系統(tǒng)內(nèi)并啟 動自動核對功能。系統(tǒng)將核對正確的未達(dá)帳清結(jié)，并產(chǎn)生相應(yīng)的會計憑證。 核對不成功的項目可以進(jìn)行相應(yīng)的異常處理。5.應(yīng)收匯票處理匯票付款記帳：用應(yīng)收匯票在清結(jié)應(yīng)收帳款同時，系統(tǒng)自動產(chǎn)生相應(yīng)的應(yīng)收 票據(jù)記帳分錄。同時根據(jù)規(guī)定的貼息率和有關(guān)的稅務(wù)規(guī)定產(chǎn)生相應(yīng)的稅金和 貼息記帳分錄。開具貼息和稅金發(fā)票： 根據(jù)貼息約定，有關(guān)的稅務(wù)規(guī)定， 產(chǎn)生了記帳分錄后， 可以依此手工開具相應(yīng)的發(fā)票給客戶另行結(jié)算或直接在匯票面值中扣除。匯票使用記帳：匯票提前貼現(xiàn)或到期承兌時，使用此功能。系統(tǒng)在借記銀行 帳（或銀行未達(dá)帳）同時貸記或有債務(wù)。沖銷或有債務(wù)：當(dāng)匯票保

10、證期逾越時使用此功能，系統(tǒng)自動沖銷在客戶帳上 的應(yīng)收票據(jù)與系統(tǒng)中的或有債務(wù)。沖轉(zhuǎn)匯票使用：當(dāng)匯票承兌不成功時應(yīng)使用此功能。沖轉(zhuǎn)應(yīng)收票據(jù)為應(yīng)收帳 款。6.應(yīng)付匯票處理自動付款：根據(jù)付款方式可以自動產(chǎn)生付款的憑證。形式為：借：應(yīng)付帳款；貸：應(yīng)付票據(jù)，所產(chǎn)生的匯票依舊掛靠在供應(yīng)商上。打印或填寫匯票：可由系統(tǒng)套打匯票或手工填寫相應(yīng)信息查核。查核：主管檢查匯票的正確性。背書簽發(fā)：主管人員在正式匯票上背書簽字并寄給供應(yīng)商。處理承兌通知：收到銀行承兌通知時付出相應(yīng)的決定和帳務(wù)處理。7.對信用證支持付款：在需求信用證時可以人工付款或自動付款的形式處理預(yù)付款請求。根 據(jù)定義系統(tǒng)將產(chǎn)生相應(yīng)的憑證。借：應(yīng)付帳款；貸

11、：應(yīng)付票據(jù)-信用證開具信用證：在付款的基礎(chǔ)上產(chǎn)生的有關(guān)資料可以信用證申請的形式交呈銀 行由銀行開具信用證。更新信用證（應(yīng)付匯票信息）：由銀行處得到的信用證信息可以附注的形式 對應(yīng)付匯票進(jìn)行更新。費(fèi)用帳處理：在此過程中產(chǎn)生的相關(guān)手續(xù)費(fèi)用可由銀行收到發(fā)票進(jìn)入應(yīng)付帳 處理。8.現(xiàn)金狀態(tài)及流 量分析現(xiàn)金狀態(tài)及流量分析：根據(jù)前置系統(tǒng)（總帳，應(yīng)收，應(yīng)付）傳來的信息，以 及銀行未達(dá)帳信息，分析出短期內(nèi)現(xiàn)金需求的預(yù)測以及現(xiàn)金流量。各分公司 獨(dú)自進(jìn)行分析，總公司可以集中為所有子公司或部分子公司進(jìn)行分析?，F(xiàn)金集中：根據(jù)現(xiàn)金需求量和流量分析的結(jié)果，系統(tǒng)可以建議將若干銀行帳 戶的流動資金集中到某一帳戶上進(jìn)行投資處理。

12、審核：主管人員審核建議。執(zhí)行現(xiàn)金集中：當(dāng)現(xiàn)金集中建議被采納后，可以進(jìn)一步啟動此功能。系統(tǒng)可 以自動產(chǎn)生相應(yīng)的轉(zhuǎn)帳憑證，并打印轉(zhuǎn)帳通知給銀行。9.短期借款/短 期投資管理建議短期投資/借款：財務(wù)人員根據(jù)現(xiàn)金狀態(tài)，現(xiàn)金需求量預(yù)測及金融市場行情做出相應(yīng)的短期投資或短期借款建議，呈交主管審批。審核：主管人員審核建議、付出相應(yīng)的決定。存款并輸入信息：財務(wù)人員進(jìn)行相應(yīng)的存款金融操作并將信息輸入系統(tǒng)。借款并輸入信?。贺攧?wù)人員進(jìn)行相應(yīng)的借款金融操作，并珞信怠輸入系統(tǒng)。分析過帳：可通過分析在線查詢有關(guān)短期借款短期存款的信息或列印清單。對尚未過帳可自動產(chǎn)生相應(yīng)的會計憑證。清轉(zhuǎn)：當(dāng)借/存款到期后將轉(zhuǎn)期借/存款清轉(zhuǎn)入

13、銀行科目，并產(chǎn)生相應(yīng)的會計 憑證。10.利息計算利息計算：根據(jù)設(shè)定的利息計算方法，利率與參數(shù)在指定的期間內(nèi)對某一帳 戶或一個帳戶組進(jìn)行利息計算。計算結(jié)果以清單形式提供，可呈交相應(yīng)部分 審核。運(yùn)行記帳：如下需要可讓系統(tǒng)將利息收入 /利息支出記入相應(yīng)的科目中并產(chǎn) 生相應(yīng)的會計憑證。11.報表現(xiàn)金日報表：反應(yīng)現(xiàn)金科目及銀行存款科目的狀態(tài)，并考慮銀行未達(dá)帳?？?分別各公司獨(dú)自產(chǎn)生報表，也可任意組合財務(wù)管理范圍內(nèi)的公司產(chǎn)生報表。 有中的匯票及其使用情況。財務(wù)狀況日報表?，F(xiàn)金流量表：反應(yīng)最近時期現(xiàn)金及銀行存款的流量，包括初始總額，流入量，流出量及結(jié)存金額。可分公司或組合公司產(chǎn)生報表。短期現(xiàn)金需求預(yù)測：短時

14、間內(nèi)，企業(yè)對現(xiàn)金的需求情況，可分公司或組合公司進(jìn)行分析。支票冊：列印當(dāng)前所有使用中的支票，及其兌現(xiàn)情況。匯票冊：列印當(dāng)前所擁有中的匯票及其使用情況用友NC 5.0資金管理1.資金結(jié)算初始設(shè)置：指用戶在正式使用資金結(jié)算系統(tǒng)前對本系統(tǒng)專用的基礎(chǔ)設(shè)置進(jìn)行定義和管理。為處理資金結(jié)算業(yè)務(wù)打好基礎(chǔ)。主要包括開關(guān)機(jī)日歷、 委托付款書管理、二次登錄、敏感交易信息、業(yè)務(wù)流程配置的設(shè)置。開關(guān)機(jī)：根據(jù)開關(guān)機(jī)日歷中定義的工作日進(jìn)行開機(jī)和關(guān)機(jī)操作，一個工作日從開機(jī)開始，關(guān)機(jī)結(jié)束。網(wǎng)上收款業(yè)務(wù)：處理從遠(yuǎn)程結(jié)算系統(tǒng)傳入的待經(jīng)辦的委托收款書，或者結(jié)算中心 根據(jù)結(jié)算單位通過傳真?zhèn)鬟^來的委托收款書代為填寫，通過經(jīng)辦、核查、收款和

15、 制證，自動生成銀行的收款數(shù)據(jù)和結(jié)算憑證。同時對遠(yuǎn)程結(jié)算傳入的結(jié)算單位填 制的收款登記單進(jìn)行查詢。網(wǎng)上付款業(yè)務(wù)：網(wǎng)上付款業(yè)務(wù)主要是處理從遠(yuǎn)程結(jié)算系統(tǒng)傳入的待經(jīng)辦的委托付 款書，或者結(jié)算中心根據(jù)結(jié)算單位通過傳真?zhèn)鬟^來的委托付款書代為填寫，通過 經(jīng)辦、核查、支付和制證，自動生成銀行的支付數(shù)據(jù)和結(jié)算憑證。同時對遠(yuǎn)程結(jié) 算傳入的結(jié)算單位填制的收款登記單、付款登記單、委托收款書進(jìn)行審批，審批 之后的委托收款書、資金調(diào)撥單可進(jìn)行制證。銀行業(yè)務(wù)：處理結(jié)算中心（財務(wù)公司）跟銀行之間的數(shù)據(jù)交換業(yè)務(wù)，接受銀行的 到賬數(shù)據(jù)生成結(jié)算憑證，填寫資金下?lián)軉?、資金調(diào)撥單，向銀行提交支付指令、 生成結(jié)算憑證，還可卜載銀行對賬

16、單，生成收款登記單、付款登記單。柜臺業(yè)務(wù)：主要處理根據(jù)結(jié)算單位提供的原始單據(jù)直接填寫、審核結(jié)算憑證等業(yè) 務(wù)。結(jié)算中心間業(yè)務(wù)：提供跨結(jié)算中心之間的清算處理、統(tǒng)計查詢。統(tǒng)計查詢：處理所有針對內(nèi)部賬號的查詢分析，如進(jìn)行余額、發(fā)生額的查詢以及 流量、存量、平均余額的分析，計劃數(shù)與執(zhí)行數(shù)的對比分析。2.網(wǎng)上銀行銀行對賬單管理：銀行對賬單的管理，包括銀行對賬單的手工下載、文件導(dǎo)入和 查詢。銀行賬號余額實時查詢：網(wǎng)上銀行賬號是指在網(wǎng)上銀行系統(tǒng)注冊的銀行賬號，網(wǎng) 上銀行賬號余額查詢是指對該賬號進(jìn)行網(wǎng)上實時的余額查詢。網(wǎng)銀付款指令狀態(tài)查詢：網(wǎng)銀付款指令狀態(tài)查詢功能就是讓用戶對應(yīng)付管理、報 賬中心、資金結(jié)算產(chǎn)品通

17、過網(wǎng)銀接口發(fā)出的付款指令，查詢銀行真實轉(zhuǎn)賬狀態(tài)。3.資金計息資金信息：設(shè)置利率、結(jié)息日、資金日歷、數(shù)據(jù)接口等基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的工作，是使用 “資金計息”必做的工作。資 金 計 息 設(shè) 置賬戶計息設(shè)置：建立賬戶計息對象；可設(shè)置多賬戶的合息對象、多賬戶分別計息的對象?？颇坑嬒⒃O(shè)置：建立科目計息對象； 可設(shè)置多科目合并計息對象、多科目分別計息的對象?？稍O(shè)置科目及輔助核算項目的計息對象。資 金 計 息 管 理期初積數(shù)：管理開始使用時賬戶對象、科目對象的期初存款積數(shù)。積數(shù)調(diào)整：支持手工對系統(tǒng)推算的計息對象積數(shù)進(jìn)行調(diào)整，系統(tǒng)自動按調(diào)整后進(jìn)行推算。特殊計息期間處理： 支持設(shè)置計息對象的特殊計息期間和對應(yīng)利率，解決某

18、些計息的特殊要求?；钇诖婵钣嬒ⅲ哼x擇賬戶或科目計息對象，系統(tǒng)自動根據(jù)推算的積數(shù)及相關(guān)利率等因素進(jìn)行對象的計息?；钇诖婵罾⑶鍐危簩颇?、賬戶計息對象利息單的查詢?；钇诖婵罾⑶鍐螀R總表：對科目、賬戶計息對象利息單的匯總查詢。4.遠(yuǎn)程結(jié)算二次登錄：通過二次登錄，確定用戶要處理哪個結(jié)算單位什么幣種的業(yè)務(wù)開戶銀行：通過此節(jié)點(diǎn)，結(jié)算單位可以錄入自己的開戶銀行及自己客商的開戶銀 行。客商管埋檔案：通過此節(jié)點(diǎn)，結(jié)算單位可以錄入自己客商管埋檔案。委托收款書：通過此節(jié)點(diǎn)，結(jié)算單位可以填寫委托收款書委托結(jié)算中心向內(nèi)部結(jié) 算單位收款。委托付款書：通過此節(jié)點(diǎn)，結(jié)算單位可以填寫委托付款書、審核委托付款書、向 結(jié)算中心

19、提交委托付款書。銀行賬戶交易信息：銀行賬戶交易信息可以導(dǎo)入下載的銀行對賬單，并可生成結(jié) 算系統(tǒng)的付款登記單、收款登記單。付款登記單：通過此節(jié)點(diǎn)，結(jié)算單位可以錄入委托付款以外的付款信息。收款登記單：通過此節(jié)點(diǎn)，結(jié)算單位可以錄入委托收款以外的收款信息。賬戶查詢：通過此節(jié)點(diǎn)，結(jié)算單位可以查詢本單位在結(jié)算中心開設(shè)的所有賬戶的 基本信息，查詢本單位在結(jié)算中心開設(shè)的所有賬戶的發(fā)生額和余額，并可打印對 賬單。5.資金計劃初始設(shè)置：包括資金計劃類型定義、資金計劃周期定義以及結(jié)算單位定義、預(yù)算主體對照表和預(yù)算取數(shù)規(guī)則定義，為資金計劃系統(tǒng)日常工作的開展做好初始準(zhǔn)備。日常業(yè)務(wù)：結(jié)算中心通過指定計劃表的計劃類型、開始

20、周期、預(yù)測周期數(shù)、是否 執(zhí)行新增計劃表，結(jié)算中心下發(fā)計劃表給結(jié)算單位，并對結(jié)算單位提交的資金計 劃表進(jìn)行審批，確認(rèn)審批金額。查詢分析：結(jié)算中心查詢各結(jié)算單位的資金計劃，并可查詢所有結(jié)算單位某計劃 表的匯總情況，支持聯(lián)查到具體收支項目。遠(yuǎn)程業(yè)務(wù)：結(jié)算單位用戶填寫資金計劃表、提交資金計劃表，以及查詢計劃表。6.票據(jù)管理系統(tǒng)設(shè)置：包括貼現(xiàn)參考利率種類的設(shè)置、貼現(xiàn)利率設(shè)置、票據(jù)使用額度設(shè)置以 及非法票據(jù)登記，為票據(jù)管理日常工作的開展做好初始準(zhǔn)備。收票登記：成員單位對于收到的銀行承兌匯票的基本信息進(jìn)行登記處理，同時查 詢是否已經(jīng)在非法票據(jù)數(shù)據(jù)庫中存在記錄。開票管理：完成結(jié)算中心為成員單位開出銀行承兌匯票

21、的處理。首先成員單位提 出開票申請，結(jié)算中心進(jìn)行開票前的審批，當(dāng)審批通過后由結(jié)算中心到銀行為成 員單位開出銀行承兌匯票，并且將開出的匯票作登記處理。通過開票管理可以實 現(xiàn)對開出票據(jù)的登記、審核、文檔管理、查詢和會計憑證生成等相關(guān)處理。票據(jù)處理：結(jié)算中心對集中保管的票據(jù)根據(jù)成員單位的各種申請完成銀行托收、 貼現(xiàn)、背書轉(zhuǎn)讓、抵押等日常業(yè)務(wù)處理。票據(jù)查詢：可以查詢各種狀態(tài)下的票據(jù)的明細(xì)屬性，結(jié)算中心也可以按時間段查 詢已開出票據(jù)和已收到票據(jù)的情況。票據(jù)統(tǒng)計查詢：通過該功能可查詢符合條件的應(yīng)收票據(jù)匯總及明細(xì)情況。貼現(xiàn)試算：通過該功能可批量試算已登記應(yīng)收票據(jù)的貼現(xiàn)成本及可貼得資金。7.綜合授信內(nèi)部授信管

22、理：能有效的處理企業(yè)的信用等級評價、及時反映下屬單位的授信額 度、迅捷的對內(nèi)部信貸資金規(guī)模進(jìn)行控制。銀行授信管理：能對錄入的銀企授信協(xié)議進(jìn)行管理，匯總銀行授信額度，迅捷的 對銀行信貸資金規(guī)模進(jìn)行控制。8.信貸管理初始設(shè)置功能：初始設(shè)置是“信貸管理”中建立利率、結(jié)息日、數(shù)據(jù)接口等基礎(chǔ) 數(shù)據(jù)的工作，是使用“信貸管理”必做的工作。借貸資 金管理合同類型 清分清分類型設(shè)置：設(shè)置合同風(fēng)險類型及條件，為合同清分提供 依據(jù)。合同類型清分：進(jìn)行合同類型的手工清分和自動清分。數(shù)據(jù)初始擔(dān)保物權(quán)管理：管理債務(wù)人或第三人為擔(dān)保貸款提供的財產(chǎn) 或權(quán)利。合同類型設(shè)置：設(shè)置外部借貸款合同、拆借協(xié)議、委托貸款、 擔(dān)保合同、內(nèi)

23、部借貸合同的數(shù)據(jù)來源，和修改各個合同類型 的名稱。期初合同：管理開始使用時未結(jié)束的合同。融資預(yù)算額度：錄入融資預(yù)算額度， 便于進(jìn)行融資規(guī)模控制。外部融資 管理外部融資申請（借入）：包括申請單編輯、查詢、試算利息、 審核（接審批流）等，可直接被外部融資合同（借入）引用， 管理各幣種款項申請。委托貸款申請（借入）：包括委托申請單編輯、查詢、試算利息、審核（接審批流）等，可直接被外部融資合同（借入） 引用，管理各幣種款項申請。外部融資合同（借入）：合同的編輯、查詢、試算利息、審核（接審批流）、變更等；引用貸款申請； 可通過接口自動讀取“報賬中心”或“資金結(jié)算”收付款；可將利息轉(zhuǎn)會計平臺生成記賬憑證。

24、資金拆借（拆入）：它是簡化的貸款合同，包括編輯、查詢、 利息計算、審核等；直接輸入收付款情況，可通過會計平臺 生成記賬憑證。委托貸款合同（借入）：委托第三方貸入款項款合同的編輯、查詢、試算利息、審核（接審批流）、變更等；可引用貸款申請；可通過接口自動讀取“報賬中心”或“資金結(jié)算”收付 款；可通過會計平臺生成記賬憑證。外部貸款 管理外部貸款申請（貸出）：包括申請單編輯、查詢、試算利息、 審核（接審批流）等，可直接被外部貸款合同（貸出）引用。外部貸款合同（貸出）：包括合同編輯、查詢、試算利息、審核（接審批流）、變更等；可引用借款申請，可通過接口讀取“報賬中心”或“資金結(jié)算”收付款；可通過會計平臺生

25、成計息的記賬憑證。資金拆借（拆出）：它是簡化的借款合同，包括編輯、查詢、 利息計算、審核等；直接輸入收付款情況，可通過會計平臺 生成記賬憑證。委托貸款合同（貸出）：委托貸款合同（貸出）的編輯、查詢、 試算利息、審核（接審批流）、變更等；可引用借款申請，可 通過接口自動讀取“報賬中心”或“資金結(jié)算”收付款；可 通過會計平臺生成利息的記賬憑證。對外擔(dān)保合同：作為第三方為籌投資單位進(jìn)行擔(dān)保合同的編輯、查詢、 試算利息、審核（接審批流）、變更等，可直接輸入執(zhí)行情況，作為或有 負(fù)債的資料。內(nèi)部借款 管理內(nèi)部借款申請（借入）：集團(tuán)內(nèi)部申請單的編輯、查詢、試算 利息、審核（接審批流）等，可直接被內(nèi)部借款合同

26、引用。內(nèi)部借款合同（借入）：集團(tuán)內(nèi)部借款合同的編輯、查詢、試算利息、審核（接審批流）、變更等；可引用內(nèi)部借款申請，可用動生成或讀取報賬中心收付款；可通過會計平臺生成利 息的記賬憑證。內(nèi)部貸款申請（貸出）：集團(tuán)內(nèi)部借款項申請單的編輯、查詢、試算利息、審核（接審批流）等，可直接被內(nèi)部借款合同引用。內(nèi)部貸款合同（貸出）：集團(tuán)內(nèi)部借出款項合同的編輯、查詢、試算利息、審核（接審批流）、變更等；可引用內(nèi)部借款申請， 可自動生成或讀取“報賬中心”或“資金結(jié)算”收付款；可 通過會計平臺生成記賬憑證。合同計息：選擇需要計息的各個合同，系統(tǒng)自動計息。合同利息清單：對合同利息單查詢。合同匯總利息清單：對合同利息按單

27、位等條件進(jìn)行的匯總查詢。利息收益分配：對一級賬號的收益在二級賬號間進(jìn)行分配。定期存款管理定期存款設(shè)置：設(shè)置外部定期存款、內(nèi)部定期存入、內(nèi)部定期（存款） 的取數(shù)來源。外部定期存款：外部定期存款的編輯、查詢、試算利息、審核（接審批 流）、變更等；可通過接口自動讀取“報賬中心”或“資金結(jié)算” 收付款；可通過會計平臺生成記賬憑證。內(nèi)部定期存入：收到集團(tuán)內(nèi)部單位的定期存款的編輯、查詢、試算利息、審核（接審批流）、變更等；可自動生成或讀取“報賬中心”或“資 金結(jié)算”收付款；可通過會計平臺生成記賬憑證。內(nèi)部定期存出：存到集團(tuán)內(nèi)部結(jié)算中心定期存款的編輯、查詢、試算利 息、審核（接審批流）、變更等；可自動生成或讀取報賬中心收付款；可 通過會計平臺生成記賬憑證。定期存款計息：選擇需要計息的定期存款，系統(tǒng)自動計息。定期存款利息單查詢：對定期存款的利息單查詢。定期存款匯