反洗錢監(jiān)管形勢(shì)與證券機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)試題

1、反洗錢監(jiān)管形勢(shì)與證券機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)試題及答案1.對(duì)“未按照規(guī)定開(kāi)展客戶盡職調(diào)查”“未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄”“未按照規(guī)定報(bào)告可疑交易的”等違法行為的處罰幅度由現(xiàn)行20萬(wàn)50萬(wàn)元提升為（ ）。 A. 20萬(wàn)100萬(wàn)元B. 20萬(wàn)200萬(wàn)元(正確答案)C. 50萬(wàn)500萬(wàn)元D. 200萬(wàn)1000萬(wàn)元2.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循（ ）的原則開(kāi)展客戶盡職調(diào)查，建立健全和執(zhí)行符合反洗錢法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及金融機(jī)構(gòu)自身風(fēng)險(xiǎn)狀況的客戶盡職調(diào)查制度和流程，并確保盡職調(diào)查獲取的客戶信息足以支持金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)、監(jiān)控并報(bào)告可疑交易。 A. 了解你的客戶B. 公開(kāi)C. 勤勉盡責(zé)(正確答案)D. 誠(chéng)信3.了解

2、客戶歷史資金轉(zhuǎn)賬的情形，至少應(yīng)當(dāng)回溯最（ ）的轉(zhuǎn)賬情形。 A. 近一個(gè)月B. 近三個(gè)月C. 近半年D. 近一年(正確答案)4.金融機(jī)構(gòu)反洗錢三大義務(wù)的基礎(chǔ)是（ ）。 A. 風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分B. 客戶身份識(shí)別（盡職調(diào)查）(正確答案)C. 客戶身份資料與交易記錄保存D. 大額和可疑交易報(bào)送5.反洗錢監(jiān)管形勢(shì)與發(fā)展方向呈現(xiàn)出以下特點(diǎn)：（ ） A. 監(jiān)管力度持續(xù)加強(qiáng)(正確答案)B. 法規(guī)體系不斷健全(正確答案)C. 風(fēng)險(xiǎn)為本工作要求強(qiáng)化(正確答案)D. 反洗錢處罰力度不斷加大(正確答案)6.客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（征求意見(jiàn)稿）中優(yōu)化了（ ）等內(nèi)容。 A. 明確客戶盡職調(diào)查的場(chǎng)景和

3、具體內(nèi)容(正確答案)B. 明確簡(jiǎn)化客戶盡職調(diào)查的總要求(正確答案)C. 對(duì)無(wú)法開(kāi)展客戶盡職調(diào)查的，明確金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕辦理(正確答案)D. 未區(qū)分來(lái)自黑名單和灰名單國(guó)家客戶的盡職調(diào)查要求7. 證券公司、期貨公司、證券投資基金管理公司以及其他從事基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)在為客戶辦理（ ）業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)開(kāi)展客戶盡職調(diào)查，并登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。 A. 經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)(正確答案)B. 銷售各類金融產(chǎn)品(正確答案)C. 股票質(zhì)押(正確答案)D. 公司債券受托管理(正確答案)8.在不考慮控制措施的情況下，法人金融機(jī)構(gòu)被利用于洗錢和恐怖融資的可能性包括（ ）。

4、 A. 地域環(huán)境(正確答案)B. 客戶群體(正確答案)C. 產(chǎn)品業(yè)務(wù)（含服務(wù)）(正確答案)D. 渠道（含交易或交付渠道）(正確答案)9.金融機(jī)構(gòu)與客戶業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)持續(xù)關(guān)注并審查客戶狀況及交易情況。發(fā)生（ ）情形時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份證件、身份信息和資料，以確認(rèn)為客戶提供的各類服務(wù)和交易符合金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶身份背景、業(yè)務(wù)需求、風(fēng)險(xiǎn)狀況以及對(duì)其資金來(lái)源和用途等方面的認(rèn)識(shí)，必要時(shí)重新對(duì)客戶開(kāi)展盡職調(diào)查。 A. 客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號(hào)碼、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的(正確答案)B. 金融機(jī)構(gòu)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在

5、疑點(diǎn)的(正確答案)C. 客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的(正確答案)D. 客戶先前提交的身份證件已過(guò)有效期的(正確答案)10.金融機(jī)構(gòu)采取的強(qiáng)化盡職調(diào)查措施包括但不限于（ ）一種或者幾種。 A. 提高客戶信息的審查和更新頻率(正確答案)B. 獲取業(yè)務(wù)關(guān)系和交易目的、資金來(lái)源和用途的相關(guān)信息(正確答案)C. 對(duì)客戶的交易方式、交易規(guī)模、交易頻率等實(shí)施合理限制(正確答案)D. 加強(qiáng)對(duì)客戶及其交易的監(jiān)測(cè)分析(正確答案)11.客戶盡職調(diào)查體現(xiàn)在（ ）工作環(huán)節(jié)。 A. 與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)(正確答案)B. 受益所有人識(shí)別(正確答案)C. 客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理(正確答案)D. 持續(xù)盡職調(diào)查（含重新識(shí)別）(正確答

6、案)12.金融機(jī)構(gòu)反洗錢三大義務(wù)是（ ）。 A. 風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分B. 客戶身份識(shí)別（盡職調(diào)查）(正確答案)C. 客戶身份資料與交易記錄保存(正確答案)D. 大額和可疑交易報(bào)送(正確答案)13.內(nèi)控機(jī)制的范疇全面覆蓋建立健全和有效實(shí)施內(nèi)部控制制度、組織機(jī)構(gòu)建設(shè)、反洗錢人力資源配備、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及控制措施、反洗錢系統(tǒng)、內(nèi)部審計(jì)、反洗錢培訓(xùn)等方面。 對(duì)(正確答案)錯(cuò)14.反洗錢法（修訂草案公開(kāi)征求意見(jiàn)稿）中完善了對(duì)相關(guān)責(zé)任人的處罰措施，取消了現(xiàn)行反洗錢法“雙罰”原則。 對(duì)錯(cuò)(正確答案)15.反洗錢法（修訂草案公開(kāi)征求意見(jiàn)稿）中明確了建立對(duì)個(gè)人法律責(zé)任追究機(jī)制，情節(jié)嚴(yán)重的，視情況采取通報(bào)批評(píng)或者處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款，并將相關(guān)行政處罰信息納入金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)。 對(duì)(正確答案)錯(cuò)16.根據(jù)法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估指引可知“整體固有風(fēng)險(xiǎn)-整體控制措施有效性=整體剩余風(fēng)險(xiǎn)”。 對(duì)(正確答案)錯(cuò)17.客戶盡職調(diào)查（簡(jiǎn)稱CDD）是貫穿客戶全生命周期管理的重要內(nèi)容。 對(duì)(正確答案)錯(cuò)18.客戶屬于異地開(kāi)戶情形的，只需進(jìn)行地址信息確認(rèn)，不用了解異地開(kāi)戶原因。 對(duì)錯(cuò)(正確答案)19.在建立業(yè)務(wù)關(guān)系環(huán)節(jié)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循“了解你的客戶”的原則，認(rèn)真落實(shí)客戶身份識(shí)別相關(guān)制度規(guī)定。 對(duì)(正確答案)錯(cuò)20.金融機(jī)構(gòu)要牢固樹(shù)立大局意識(shí)，立足新發(fā)展階段，貫徹新發(fā)