基本法宣導(dǎo)版太平人壽課件

1、200803太平人壽銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)人員管理辦法【宣導(dǎo)版】總公司銀行保險(xiǎn)部目 錄 調(diào)整背景一 五大優(yōu)勢(shì)二 基本概念三 層級(jí)規(guī)劃四 薪資考核五 套轉(zhuǎn)辦法六調(diào)整背景銀保業(yè)務(wù)增長(zhǎng)迅速，得到銀行更多的重視，同時(shí)銀行自身發(fā)展迅速，對(duì)合作伙伴的素質(zhì)要求也越來(lái)越高競(jìng)爭(zhēng)主體增加，“以銀行保險(xiǎn)為突破”成為新公司廣泛采用的發(fā)展戰(zhàn)略，建立太平銀保差異化競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)迫在眉睫銀行客戶需求日益細(xì)化，需要實(shí)施差異化服務(wù)戰(zhàn)略，要求建立高素質(zhì)的理財(cái)顧問(wèn)式營(yíng)銷隊(duì)伍與之相匹配銀保市場(chǎng)客觀上要求我司建立一支專業(yè)化營(yíng)銷隊(duì)伍銀保市場(chǎng)客觀要求老基本法的弊端1太平人壽目前分支機(jī)構(gòu)眾多，各機(jī)構(gòu)實(shí)施的銀保基本法不一，導(dǎo)致我司銀保隊(duì)伍沒(méi)有統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)、統(tǒng)一規(guī)

2、范，形成各自為政的局面2老基本法管理層級(jí)少且人數(shù)有限制，績(jī)優(yōu)人員發(fā)展空間受限，同時(shí)渠道經(jīng)理所轄人數(shù)多，缺乏有效的管理輔導(dǎo)而流失嚴(yán)重3老基本法崗位津貼固定，不管達(dá)標(biāo)與否均拿相同津貼，造成部分人員惰性增加；同時(shí)保費(fèi)收入下降時(shí)百元標(biāo)保費(fèi)用率直線上升調(diào)整背景目 錄 調(diào)整背景一 五大優(yōu)勢(shì)二 基本概念三 層級(jí)規(guī)劃四 薪資考核五 套轉(zhuǎn)辦法六五大優(yōu)勢(shì)五大優(yōu)勢(shì)統(tǒng)一規(guī)范、統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)的良性循環(huán)穩(wěn)定和發(fā)展隊(duì)伍充分發(fā)揮優(yōu)勝劣汰機(jī)制更有效地控制人力成本打造專業(yè)化營(yíng)銷隊(duì)伍12345統(tǒng)一規(guī)范明確了各層級(jí)業(yè)務(wù)人員的日常展業(yè)、差勤管理、活動(dòng)量管理等，對(duì)業(yè)務(wù)隊(duì)伍日常行為有效地進(jìn)行規(guī)范，是太平銀保專業(yè)化的重要體現(xiàn)統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一不

3、同地區(qū)類別，相同級(jí)別機(jī)構(gòu)考核及薪資標(biāo)準(zhǔn)一致，統(tǒng)一了全國(guó)不同地區(qū)的各層級(jí)人員收入標(biāo)準(zhǔn)，使銷售隊(duì)伍在一個(gè)公平合理的平臺(tái)上進(jìn)行發(fā)展，團(tuán)隊(duì)凝聚力也得以增強(qiáng)搭建隊(duì)伍發(fā)展平臺(tái)，建立專業(yè)化規(guī)范及標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一規(guī)范、統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)五大優(yōu)勢(shì)實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)的良性循環(huán)具體步驟：步驟1 步驟2 步驟3 步驟4以隊(duì)伍目前人力、職級(jí)等情況推算出總產(chǎn)能，計(jì)算與機(jī)構(gòu)年度總目標(biāo)之間的缺口將缺口倒推，得到現(xiàn)有人員晉升需求以及新增人力需求，制定隊(duì)伍結(jié)構(gòu)調(diào)整目標(biāo)招聘補(bǔ)充新人并對(duì)現(xiàn)有人員培養(yǎng)輔導(dǎo)，打造高產(chǎn)能高職級(jí)隊(duì)伍；建立高產(chǎn)能高素質(zhì)高職級(jí)的標(biāo)準(zhǔn)團(tuán)隊(duì)，形成隊(duì)伍、業(yè)務(wù)發(fā)展的良性循環(huán)，最終達(dá)成各項(xiàng)目標(biāo)參照新基本法的具體標(biāo)準(zhǔn)，機(jī)構(gòu)可尋找出新的經(jīng)營(yíng)點(diǎn)，制定出系

4、統(tǒng)性的隊(duì)伍培養(yǎng)、發(fā)展計(jì)劃，從而實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)的良性循環(huán)五大優(yōu)勢(shì)渠道經(jīng)理營(yíng)業(yè)部經(jīng)理客戶經(jīng)理穩(wěn)定和發(fā)展隊(duì)伍 業(yè)務(wù)人員薪資與業(yè)務(wù)量關(guān)聯(lián)度加大 新增設(shè)了營(yíng)業(yè)部經(jīng)理崗位有助于機(jī)構(gòu)儲(chǔ)備和培養(yǎng)大批中高級(jí)業(yè)務(wù)管理人才績(jī)優(yōu)人員晉升空間打通，有助于留住優(yōu)秀人才績(jī)優(yōu)人員薪資收入相應(yīng)增加，有助于穩(wěn)定隊(duì)伍五大優(yōu)勢(shì) 新基本法的薪資中只有基本工資固定，其他收入均隨FYC而變動(dòng)，激勵(lì)業(yè)務(wù)人員多勞多得、晉級(jí)晉升，成為太平銀保的中堅(jiān)力量； 優(yōu)勝劣汰機(jī)制在新基本法中得到實(shí)施及充分發(fā)揮，太平銀保隊(duì)伍將實(shí)現(xiàn)良性循環(huán)，更有利于向?qū)I(yè)化經(jīng)營(yíng)方向發(fā)展！試用期考核考核見(jiàn)習(xí)客戶經(jīng)理初級(jí)客戶經(jīng)理中級(jí)客戶經(jīng)理高級(jí)客戶經(jīng)理資深客戶經(jīng)理考核考核考核淘汰降級(jí)降

5、級(jí)降級(jí)降級(jí)維持或晉升通過(guò)不通過(guò)注：充分發(fā)揮優(yōu)勝劣汰機(jī)制五大優(yōu)勢(shì)新基本法的絕大部分薪資都與FYC直接或間接掛鉤，充分體現(xiàn)多勞多得、獎(jiǎng)勤罰懶的原則FYC考核績(jī)優(yōu)人員保費(fèi)量越多，F(xiàn)YC及相應(yīng)收入就越高，并設(shè)有上限，將百元標(biāo)保人力費(fèi)用控制在良性范圍績(jī)差人員保費(fèi)量下降，原本固定的崗位津貼也隨之減少更有效地控制人力成本五大優(yōu)勢(shì)目 錄 調(diào)整背景一 五大優(yōu)勢(shì)二 基本概念三 層級(jí)規(guī)劃四 薪資考核五 套轉(zhuǎn)辦法六基本概念初年度服務(wù)津貼率固定,不允許擅自改變,保證業(yè)務(wù)人員多勞確實(shí)多得,也使變動(dòng)費(fèi)用的管理更清晰明確絕大部分收入與FYC掛鉤,崗位津貼也隨FYC變動(dòng),鼓勵(lì)多勞多得并更好地控制百元標(biāo)保人力費(fèi)用充分發(fā)揮優(yōu)勝劣汰

6、機(jī)制使占比20的績(jī)優(yōu)人員收入增長(zhǎng),占比60的一般人員收入穩(wěn)定改變以往將機(jī)構(gòu)任務(wù)分解到個(gè)人的考核辦法;通過(guò)科學(xué)方法引導(dǎo)機(jī)構(gòu)通過(guò)拓展網(wǎng)點(diǎn)及人力發(fā)展業(yè)務(wù)拓展資源二六二原則收入浮動(dòng)固定費(fèi)用基本原則即初年度服務(wù)津貼，指第一保單年度承保保費(fèi)和初年度服務(wù)津貼比率的乘積FYC=初年度承保保費(fèi)初年度服務(wù)津貼比率 FYC基本概念分公司根據(jù)自身情況制定的，針對(duì)銷售隊(duì)伍的綜合考評(píng)項(xiàng)目?？荚u(píng)項(xiàng)目中必須包括： 代理人資格認(rèn)證 日?？记诨顒?dòng)管理品質(zhì)管理會(huì)議培訓(xùn)基本概念綜合考核季考核期 見(jiàn)習(xí)客戶經(jīng)理：從上崗之日起3個(gè)月滾動(dòng)考核； 客戶經(jīng)理、營(yíng)業(yè)部經(jīng)理：以自然季作為季考核期，本季任職未滿二個(gè)月者并入下一考核期；本季任職滿二個(gè)月

7、者，當(dāng)季度按比例考核半年考核期 渠道經(jīng)理：半年為一個(gè)考核期基本概念考核期目 錄 調(diào)整背景一 五大優(yōu)勢(shì)二 基本概念三 層級(jí)規(guī)劃四 薪資考核五 套轉(zhuǎn)辦法六舊版基本法渠道經(jīng)理客戶經(jīng)理5級(jí)55檔1級(jí)（2階6級(jí)55檔）層級(jí)規(guī)劃新舊基本法比較新版基本法渠道經(jīng)理客戶經(jīng)理營(yíng)業(yè)部經(jīng)理（3階11級(jí)）5級(jí)：見(jiàn)習(xí)、初級(jí)、中級(jí) 高級(jí)、資深3級(jí)：見(jiàn)習(xí)、正式、高級(jí)3級(jí)：見(jiàn)習(xí)、正式、高級(jí)層級(jí)規(guī)劃組織架構(gòu)業(yè)務(wù)發(fā)展部經(jīng)理銀保系列分管總營(yíng)業(yè)部經(jīng)理營(yíng)業(yè)部經(jīng)理營(yíng)業(yè)部經(jīng)理營(yíng)業(yè)部經(jīng)理客戶經(jīng)理客戶經(jīng)理客戶經(jīng)理客戶經(jīng)理客戶經(jīng)理客戶經(jīng)理客戶經(jīng)理客戶經(jīng)理渠道經(jīng)理渠道經(jīng)理銷售支援部經(jīng)理 客戶經(jīng)理是網(wǎng)點(diǎn)主要的經(jīng)營(yíng)人員； 每名客戶經(jīng)理所轄網(wǎng)點(diǎn)不得超過(guò)5

8、個(gè)； 分5級(jí)（見(jiàn)習(xí)、初級(jí)、中級(jí)、高級(jí)和資深），取消原有的每級(jí)11檔層級(jí)規(guī)劃客戶經(jīng)理的定義晉升通道渠道經(jīng)理營(yíng)業(yè)部經(jīng)理客戶經(jīng)理客戶經(jīng)理錄用條件 年齡40周歲（含）以下 大?；蛞陨蠈W(xué)歷 1年以上銷售經(jīng)驗(yàn)，有保險(xiǎn)銷售工作者優(yōu)先 具有良好的心理素質(zhì)，溝通協(xié)調(diào)能力，執(zhí)行能力強(qiáng)，有責(zé)任感和敬業(yè)精神薪資考核層級(jí)規(guī)劃客戶經(jīng)理工作職責(zé)1、達(dá)成業(yè)務(wù)目標(biāo)2、網(wǎng)點(diǎn)溝通協(xié)調(diào)3、網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)培訓(xùn)4、業(yè)務(wù)單證收發(fā)5、活動(dòng)工具填寫(xiě)6、變動(dòng)費(fèi)用核對(duì)7、售后服務(wù)工作8、解決異常事件 營(yíng)業(yè)部經(jīng)理實(shí)行公司任命制 營(yíng)業(yè)部經(jīng)理既是團(tuán)隊(duì)管理者也是網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)者，直轄網(wǎng)點(diǎn)13個(gè) 分為見(jiàn)習(xí)營(yíng)業(yè)部經(jīng)理、營(yíng)業(yè)部經(jīng)理和高級(jí)營(yíng)業(yè)部經(jīng)理，所轄人力要求如下：層級(jí)規(guī)

9、劃營(yíng)業(yè)部經(jīng)理的定義晉升通道渠道經(jīng)理營(yíng)業(yè)部經(jīng)理客戶經(jīng)理職 級(jí)下轄最低人力要求下轄最高人力要求高級(jí)營(yíng)業(yè)部經(jīng)理47營(yíng)業(yè)部經(jīng)理36見(jiàn)習(xí)營(yíng)業(yè)部經(jīng)理25營(yíng)業(yè)部經(jīng)理任命條件 1年以上壽險(xiǎn)銷售管理經(jīng)驗(yàn) 通過(guò)晉級(jí)考試 首次組建的營(yíng)業(yè)部，具體任命參考套轉(zhuǎn)辦法 各職級(jí)下轄客戶經(jīng)理人數(shù)達(dá)到相應(yīng)要求薪資考核層級(jí)規(guī)劃營(yíng)業(yè)部經(jīng)理工作職責(zé)1、達(dá)成業(yè)務(wù)目標(biāo)2、支行、網(wǎng)點(diǎn)溝通協(xié)調(diào)3、內(nèi)外部業(yè)務(wù)培訓(xùn)4、業(yè)務(wù)單證收發(fā)5、所轄人員輔導(dǎo)激勵(lì)6、活動(dòng)量管理7、變動(dòng)費(fèi)用核對(duì)8、售后服務(wù)工作9、解決異常事件 晉升通道渠道經(jīng)理營(yíng)業(yè)部經(jīng)理客戶經(jīng)理 渠道經(jīng)理實(shí)行公司任命制渠道經(jīng)理是渠道營(yíng)銷管理者，無(wú)直轄網(wǎng)點(diǎn)，所轄最少2個(gè)以上的營(yíng)業(yè)部； 由原來(lái)的單一

10、職級(jí)，擴(kuò)充為3級(jí)（見(jiàn)習(xí)渠道經(jīng)理，渠道經(jīng)理和高級(jí)渠道經(jīng)理）層級(jí)規(guī)劃渠道經(jīng)理的定義渠道經(jīng)理任命條件 2年以上壽險(xiǎn)銷售管理經(jīng)驗(yàn) 通過(guò)渠道經(jīng)理晉級(jí)考試 下轄營(yíng)業(yè)部不得少于2個(gè) 薪資考核層級(jí)規(guī)劃渠道經(jīng)理工作職責(zé)1、達(dá)成業(yè)務(wù)目標(biāo)2、渠道溝通協(xié)調(diào)3、渠道業(yè)務(wù)培訓(xùn)4、進(jìn)行活動(dòng)管理5、活動(dòng)組織策劃6、營(yíng)業(yè)部經(jīng)理管理與督導(dǎo)7、人員招聘工作8、變動(dòng)費(fèi)用核對(duì)9、銷售成本控制10、售后服務(wù)協(xié)助11、解決異常事件 招聘 未經(jīng)總公司授權(quán)，不得以公司或個(gè)人名義招聘臨時(shí)工等非正式用工； 無(wú)工作經(jīng)驗(yàn)和非同業(yè)引進(jìn)人員，原則上定為見(jiàn)習(xí)級(jí)別；同業(yè)引進(jìn)人員，參考原公司薪資確定現(xiàn)任級(jí)別； 二次入司人員的職級(jí)機(jī)構(gòu)可自行確定，不得高于離司前最

11、后一次考核結(jié)果的職級(jí)； 機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)人員破格錄用比例在40%限額內(nèi)，不需要向總公司申報(bào)特批，超出該比例需向總公司申報(bào)特批破格錄用層級(jí)規(guī)劃人事管理要點(diǎn)展 業(yè)規(guī) 范層級(jí)規(guī)劃日常管理兩大方面各級(jí)業(yè)務(wù)人員受處分時(shí)，應(yīng)按下列標(biāo)準(zhǔn)處以罰款，并從當(dāng)月薪金中扣除： 差 勤管 理職稱警告一次（每次）記過(guò)一次（每次）見(jiàn)習(xí)客戶經(jīng)理100200正式客戶經(jīng)理200300營(yíng)業(yè)部經(jīng)理300400渠道經(jīng)理400500單位：元 事項(xiàng)客戶經(jīng)理營(yíng)業(yè)部經(jīng)理渠道經(jīng)理上班遲到/早退30元/次會(huì)議培訓(xùn)遲到/早退30元/次上班缺勤50元/次會(huì)議培訓(xùn)缺勤50元/次單位：元 差勤扣款規(guī)定：目 錄 調(diào)整背景一 五大優(yōu)勢(shì)二 基本概念三 層級(jí)規(guī)劃四 薪資

12、考核五 套轉(zhuǎn)辦法六 基本工資 崗位津貼 初年度服務(wù)津貼 續(xù)年度服務(wù)津貼 個(gè)人年終獎(jiǎng) 福利薪 資個(gè)人季度FYC保單繼續(xù)率晉級(jí)考試綜合考評(píng)考 核薪資考核客戶經(jīng)理匯總新基本法客戶經(jīng)理薪資計(jì)算方法基本工資崗位津貼初年度服務(wù)津貼續(xù)年度服務(wù)津貼月度薪資月度薪資12個(gè)人年終獎(jiǎng)福利年度薪資薪資考核職 級(jí) 基本工資 （元/月）A類B類C類見(jiàn)習(xí)客戶經(jīng)理1000900800初級(jí)客戶經(jīng)理11001000900中級(jí)客戶經(jīng)理120011001000高級(jí)客戶經(jīng)理130012001100資深客戶經(jīng)理140013001200職級(jí)越高基本工資越高客戶經(jīng)理待遇基本工資及福利基本工資參照公司內(nèi)勤人員標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行福利薪資考核職 級(jí) A類B

13、類C類 當(dāng)月個(gè)人職級(jí)系數(shù)當(dāng)月最高值（元） 當(dāng)月個(gè)人職級(jí)系數(shù)當(dāng)月最高值（元） 當(dāng)月個(gè)人職級(jí)系數(shù)當(dāng)月最高值（元）見(jiàn)習(xí)客戶經(jīng)理0.55000.44000.3300初級(jí)客戶經(jīng)理0.630000.524000.41900中級(jí)客戶經(jīng)理0.750000.640000.53200高級(jí)客戶經(jīng)理0.880000.764000.65100資深客戶經(jīng)理0.9100000.880000.76400=當(dāng)月個(gè)人FYC 當(dāng)月個(gè)人職級(jí)系數(shù)客戶經(jīng)理待遇崗位津貼崗位津貼薪資考核客戶經(jīng)理待遇服務(wù)津貼=（該險(xiǎn)種當(dāng)月凈承保保費(fèi)該險(xiǎn)種初年度服務(wù)津貼比率） 初年度服務(wù)津貼（該險(xiǎn)種當(dāng)月實(shí)收續(xù)年度保費(fèi)該險(xiǎn)種續(xù)年度服務(wù)津貼比率） 續(xù)年度服務(wù)津貼薪

14、資考核= （該險(xiǎn)種當(dāng)年凈承保保費(fèi)該險(xiǎn)種初年度服務(wù)津貼比率）核發(fā)比例客戶經(jīng)理待遇年終獎(jiǎng)年終獎(jiǎng)月均FYC核發(fā)比例A類機(jī)構(gòu)B類機(jī)構(gòu)C類機(jī)構(gòu)0999元0799元0649元16%1000元1999元800元1599元650元1299元18%2000元2999元1600元2399元1300元1899元20%3000元3999元2400元3199元1900元2599元22%4000元4999元3200元3999元2600元3199元24%5000元5999元4000元4799元3200元3799元26%6000元6999元4800元5599元3800元4499元28%7000元以上5600元以上4500元以

15、上30%薪資考核新老基本法客戶經(jīng)理薪資計(jì)算比較月度薪資計(jì)算比較，以A類機(jī)構(gòu)初級(jí)（1檔）客戶經(jīng)理為例：月度薪資基本工資崗位津貼其他月績(jī)效老基本法10001200各種補(bǔ)貼保費(fèi)績(jī)效比例新基本法1100月度FYC0.6無(wú)FYC=保費(fèi)服務(wù)津貼比率年度薪資計(jì)算比較，差異主要在于個(gè)人季度獎(jiǎng)和年終獎(jiǎng)的計(jì)算上：季度獎(jiǎng)年終獎(jiǎng)老基本法季度保費(fèi)產(chǎn)品績(jī)效比例的16年度保費(fèi)產(chǎn)品績(jī)效比例的4新基本法無(wú)年度合計(jì)FYC月均FYC所對(duì)應(yīng)的系數(shù)薪資考核客戶經(jīng)理考核要求均達(dá)晉級(jí)維持注釋：1、見(jiàn)習(xí)客戶經(jīng)理連續(xù)3個(gè)月FYC未達(dá)到維持標(biāo)準(zhǔn)或9個(gè)月還未轉(zhuǎn)正，自次月起解除合同2、綜合保單繼續(xù)率指含自有保單和服務(wù)保單繼續(xù)率 3個(gè)月達(dá)到晉升FYC

16、標(biāo)準(zhǔn) 綜合保單繼續(xù)率達(dá)到90通過(guò)晉級(jí)考試通過(guò)綜合素質(zhì)考評(píng)達(dá)到維持FYC標(biāo)準(zhǔn)通過(guò)綜合素質(zhì)考評(píng)晉級(jí)標(biāo)準(zhǔn)維持標(biāo)準(zhǔn)一項(xiàng)未達(dá)降級(jí)/解除合同薪資考核客戶經(jīng)理考核FYC標(biāo)準(zhǔn)類別見(jiàn)習(xí)初級(jí)中級(jí)高級(jí)資深維持轉(zhuǎn)正維持晉升維持晉升維持晉升維持A類800 1500 1200 3200 2600 6000 5000 9000 8000 B類600 1200 1000 2600 2000 4800 4000 7200 6400 C類480 960 800 2100 1600 3900 3200 5800 5100 單位：元不同類別機(jī)構(gòu)客戶經(jīng)理考核的月均FYC標(biāo)準(zhǔn)：薪資考核客戶經(jīng)理考核FYC標(biāo)準(zhǔn)推算方法1、各層級(jí)月度工作量：

17、2、不同產(chǎn)品的件均保費(fèi)（單位：元/件）：項(xiàng)目A類B類C類躉繳件均保費(fèi)500004000030000期繳件均保費(fèi)600040003000FYC月度工作量產(chǎn)品件均保費(fèi)相應(yīng)的初年度服務(wù)津貼率3、計(jì)算假設(shè)：躉繳初年度服務(wù)津貼率為0.2、期繳初年度服務(wù)津貼率為3.2薪資考核機(jī)構(gòu)類別產(chǎn)品見(jiàn)習(xí)初級(jí)中級(jí)高級(jí)資深維持轉(zhuǎn)正維持晉升維持晉升維持晉升維持A類躉繳網(wǎng)均件數(shù)486151330254540期繳網(wǎng)均件數(shù)2439715132321B類躉繳網(wǎng)均件數(shù)4 8 6 16 13 30 25 45 40 期繳網(wǎng)均件數(shù)2 5 3 10 8 16 14 25 23 C類躉繳網(wǎng)均件數(shù)4 8 7 18 13 33 27 48 43

18、 期繳網(wǎng)均件數(shù)3 5 4 11 8 20 17 30 27 客戶經(jīng)理考核標(biāo)準(zhǔn)推算示例1以A類機(jī)構(gòu)見(jiàn)習(xí)客戶經(jīng)理轉(zhuǎn)正為例根據(jù)所轄5個(gè) 網(wǎng)點(diǎn)，當(dāng)月共產(chǎn)出8張 躉繳單、4張 期繳單，即平均2個(gè)工作日產(chǎn)出1張保單：主要躉繳產(chǎn)品的初年度服務(wù)津貼率0.2% 、件均50000元主要期繳產(chǎn)品的初年度服務(wù)津貼率3.2% 、件均6000元月期繳考核FYC=6000*4*3.2%=768元略為下浮， 1500元FYC就是A類機(jī)構(gòu)見(jiàn)習(xí)客戶經(jīng)理轉(zhuǎn)正的標(biāo)準(zhǔn)月躉繳考核FYC=50000*8*0.2%=800元800+768=1568元薪資考核客戶經(jīng)理考核標(biāo)準(zhǔn)推算示例2以B類機(jī)構(gòu)中級(jí)客戶經(jīng)理維持為例根據(jù)所轄5個(gè) 網(wǎng)點(diǎn)，當(dāng)月共產(chǎn)

19、出13張 躉繳單、8張 期繳單，即平均1個(gè)工作日1張保單：主要躉繳產(chǎn)品的初年度服務(wù)津貼率0.2% 、件均40000元主要期繳產(chǎn)品的初年度服務(wù)津貼率3.2% 、件均4000元月期繳考核FYC=4000*8*3.2%=1024元略為下浮，2000元FYC就是B類機(jī)構(gòu)中級(jí)客戶經(jīng)理維持的標(biāo)準(zhǔn)月躉繳考核FYC=40000*13*0.2%=1040元1040+1024=2064元薪資考核客戶經(jīng)理薪資示例舉例1：某省級(jí)機(jī)構(gòu)的三級(jí)機(jī)構(gòu)（B類）初級(jí)客戶經(jīng)理2007年每月人均躉繳標(biāo)保37618元，每月人均期繳標(biāo)保23580元，對(duì)比如下：老基本法基本工資867元崗位津貼852元月績(jī)效2491元其他收入405元季獎(jiǎng)年

20、獎(jiǎng)1928元月度收入：4615元年度收入：57308元（實(shí)際發(fā)放的人均數(shù)）套用新基本法，客戶經(jīng)理收入可順利過(guò)渡新基本法（根據(jù)07年實(shí)際人均保費(fèi)，推算在新基本法下薪資）基本工資1000元崗位津貼2485（FYC）0.51243元FYC37618/0.060.24 23580/0.773.22485元其他收入：無(wú)年終獎(jiǎng)2485120.226560元月度收入=1000+1243+2485=4728元年度收入=472812+656063296元薪資考核客戶經(jīng)理薪資示例薪資考核舉例2：某省級(jí)機(jī)構(gòu)的三級(jí)機(jī)構(gòu)（C類）初級(jí)客戶經(jīng)理2007年每月人均躉繳標(biāo)保26773元，每月人均期繳標(biāo)保15965元，對(duì)比如下：

21、老基本法基本工資818元崗位津貼835元月績(jī)效1558元其他收入411元季獎(jiǎng)年獎(jiǎng)1284元月度收入：3522元年度收入：43584元（實(shí)際發(fā)放的人均數(shù)）套用新基本法，客戶經(jīng)理收入可順利過(guò)渡新基本法（根據(jù)07年實(shí)際人均保費(fèi)，推算在新基本法下薪資）基本工資900元崗位津貼1306（FYC）0.4694元FYC26773/0.060.24 15965/0.773.21734元其他收入：無(wú)年終獎(jiǎng)1734120.24163元月度收入=900+694+1734=3328元年度收入=332812+416344099元營(yíng)業(yè)部經(jīng)理匯總薪 資考 核 基本工資 個(gè)人崗位津貼管理津貼初年度服務(wù)津貼 續(xù)年度服務(wù)津貼 年

22、終獎(jiǎng) 福利個(gè)人月均FYC營(yíng)業(yè)部月度人均FYC晉級(jí)考試營(yíng)業(yè)部保單繼續(xù)率綜合考評(píng)薪資考核營(yíng)業(yè)部經(jīng)理薪資計(jì)算基本工資個(gè)人崗位津貼管理津貼初年度服務(wù)津貼續(xù)年度服務(wù)津貼月度薪資月度薪資12個(gè)人年終獎(jiǎng)所轄營(yíng)業(yè)部年終獎(jiǎng)福利年度薪資薪資考核營(yíng)業(yè)部經(jīng)理待遇基本工資及福利職級(jí)越高基本工資越高基本工資參照公司內(nèi)勤人員標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行福利職 級(jí) 基本工資 （元/月）A類B類C類見(jiàn)習(xí)營(yíng)業(yè)部經(jīng)理180014001200營(yíng)業(yè)部經(jīng)理200016001400高級(jí)營(yíng)業(yè)部經(jīng)理220018001600薪資考核營(yíng)業(yè)部經(jīng)理待遇崗位津貼=當(dāng)月個(gè)人FYC 當(dāng)月個(gè)人職級(jí)系數(shù)個(gè)人崗位津貼職 級(jí) A類B類C類 當(dāng)月個(gè)人職級(jí)系數(shù)當(dāng)月最高值（元） 當(dāng)月個(gè)人職

23、級(jí)系數(shù)當(dāng)月最高值（元） 當(dāng)月個(gè)人職級(jí)系數(shù)當(dāng)月最高值（元）見(jiàn)習(xí)營(yíng)業(yè)部經(jīng)理0.980000.864000.75100營(yíng)業(yè)部經(jīng)理900072005700高級(jí)營(yíng)業(yè)部經(jīng)理1000080006400薪資考核營(yíng)業(yè)部經(jīng)理待遇管理津貼管 理津 貼=（當(dāng)月?tīng)I(yíng)業(yè)部FYC(不含本人)）管理津貼系數(shù)職級(jí)管理津貼系數(shù)見(jiàn)習(xí)營(yíng)業(yè)部經(jīng)理9營(yíng)業(yè)部經(jīng)理11高級(jí)營(yíng)業(yè)部經(jīng)理13管理津貼注：A、B、C類機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部經(jīng)理管理津貼系數(shù)相同薪資考核營(yíng)業(yè)部經(jīng)理待遇服務(wù)津貼=（該險(xiǎn)種當(dāng)月凈承保保費(fèi)該險(xiǎn)種初年度服務(wù)津貼比率） 初年度服務(wù)津貼（該險(xiǎn)種當(dāng)月實(shí)收續(xù)年度保費(fèi)該險(xiǎn)種續(xù)年度服務(wù)津貼比率）續(xù)年度服務(wù)津貼薪資考核營(yíng)業(yè)部經(jīng)理待遇年終獎(jiǎng)個(gè)人年終獎(jiǎng)所轄營(yíng)業(yè)

24、部年終獎(jiǎng) 營(yíng)業(yè)部經(jīng)理個(gè)人年終獎(jiǎng)與客戶經(jīng)理計(jì)算辦法相同 所轄營(yíng)業(yè)部年終獎(jiǎng)金 （當(dāng)年?duì)I業(yè)部FYC（不含本人）核發(fā)比例年終獎(jiǎng)營(yíng)業(yè)部月均FYC（不含本人） 核發(fā)比例 A類B類C類03999元03199元02599元1%4000元5999元3200元4799元2600元3799元1.5%6000元7999元4800元6399元3800元5099元2%8000元9999元6400元7999元5100元6399元2.5%10000元11999元8000元9599元6400元7699元3%12000元13999元9600元11199元7700元8999元3.5%14000元15999元11200元12799元

25、9000元10199元4%16000元17999元12800元14399元10200元11499元4.5%18000元以上14400元以上11500元以上5%薪資考核營(yíng)業(yè)部經(jīng)理考核標(biāo)準(zhǔn)均達(dá)晉級(jí)降級(jí)/免職維持個(gè)人FYC晉升標(biāo)準(zhǔn)營(yíng)業(yè)部FYC晉升標(biāo)準(zhǔn)營(yíng)業(yè)部保單繼續(xù)率達(dá)90%（含）通過(guò)晉級(jí)考試通過(guò)綜合素質(zhì)考評(píng) 3個(gè)月個(gè)人FYC維持標(biāo)準(zhǔn)營(yíng)業(yè)部FYC維持標(biāo)準(zhǔn)通過(guò)綜合素質(zhì)考評(píng) 晉級(jí)標(biāo)準(zhǔn)維持標(biāo)準(zhǔn)一項(xiàng)未達(dá)薪資考核類別指標(biāo)項(xiàng)見(jiàn)習(xí)正式高級(jí)維持晉升維持晉升維持A類個(gè)人月度FYC1200 1800 1400 2400 2000 營(yíng)業(yè)部月度人均FYC1200 2000 1600 3500 2800 B類個(gè)人月度FYC10

26、00 1400 1200 2000 1600 營(yíng)業(yè)部月度人均FYC1000 1600 1300 2800 2200 C類個(gè)人月度FYC900 1300 1100 1800 1400 營(yíng)業(yè)部月度人均FYC900 1500 1200 2600 2000 營(yíng)業(yè)部經(jīng)理考核FYC標(biāo)準(zhǔn)單位：元不同類別機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部經(jīng)理考核的FYC標(biāo)準(zhǔn)：薪資考核營(yíng)業(yè)部經(jīng)理考核標(biāo)準(zhǔn)推算方法FYC月度工作量產(chǎn)品件均保費(fèi)相應(yīng)的初年度服務(wù)津貼率件均保費(fèi)分類及初年度服務(wù)津貼率均與客戶經(jīng)理考核標(biāo)準(zhǔn)推算一致，月度工作量如下：類別指標(biāo)項(xiàng)相應(yīng)工作量見(jiàn)習(xí)正式高級(jí)維持晉升維持晉升維持A類個(gè)人FYC躉繳月均件數(shù)6 9 7 12 10 期繳月均件數(shù)3

27、53 6 5 營(yíng)業(yè)部人均FYC躉繳月均件數(shù)6 10 8 18 14 期繳月均件數(shù)3 5 4 9 7 B類個(gè)人FYC躉繳月均件數(shù)6 9 8 13 10 期繳月均件數(shù)4 5 5 8 6 營(yíng)業(yè)部人均FYC躉繳月均件數(shù)6 10 8 18 14 期繳月均件數(shù)4 6 5 11 9 C類個(gè)人FYC躉繳月均件數(shù)8 11 9 15 12 期繳月均件數(shù)5 7 6 9 7 營(yíng)業(yè)部人均FYC躉繳月均件數(shù)8 13 10 22 17 期繳月均件數(shù)5 8 6 14 10 薪資考核營(yíng)業(yè)部經(jīng)理考核標(biāo)準(zhǔn)測(cè)算示例1以A類機(jī)構(gòu)見(jiàn)習(xí)營(yíng)業(yè)部經(jīng)理晉升為例A類機(jī)構(gòu)：主要躉繳產(chǎn)品的初年度服務(wù)津貼率 0.2% 、件均50000元 主要期繳產(chǎn)品的

28、初年度服務(wù)津貼率 3.2% 、件均6000元營(yíng)業(yè)部經(jīng)理假設(shè)其經(jīng)營(yíng)2個(gè)網(wǎng)點(diǎn)，每月出躉繳9件、期繳5件，即平均2個(gè)工作日左右產(chǎn)生1張保單：月躉繳FYC=50000*9*0.2%=900元 月期繳考核FYC=6000*5*3.2%=960元個(gè)人月度FYC900+960=1860元，略為下浮， 1800元FYC就是其轉(zhuǎn)正的個(gè)人FYC標(biāo)準(zhǔn)營(yíng)業(yè)部每月人均產(chǎn)出躉繳10件、期繳5件：月躉繳FYC=50000*10*0.2%=1000元 月期繳考核FYC=6000*5*3.2%=960元人均月度FYC1000+960=1960元，略為上浮， 2000元FYC就是其轉(zhuǎn)正的營(yíng)業(yè)部月度人均FYC標(biāo)準(zhǔn)薪資考核營(yíng)業(yè)部經(jīng)理

29、考核標(biāo)準(zhǔn)推算示例2以B類高級(jí)營(yíng)業(yè)部經(jīng)理維持為例B類機(jī)構(gòu)：主要躉繳產(chǎn)品的初年度服務(wù)津貼率 0.2% 、件均40000元 主要期繳產(chǎn)品的初年度服務(wù)津貼率 3.2% 、件均4000元營(yíng)業(yè)部經(jīng)理，假設(shè)其經(jīng)營(yíng)2個(gè)網(wǎng)點(diǎn)，每月出躉繳10件、期繳6件，即平均2天產(chǎn)生1張保單，每網(wǎng)點(diǎn)4天出1張保單：月躉繳FYC=40000*10*0.2%=800元 月期繳考核FYC=4000*6*3.2%=768元個(gè)人月度FYC800+768=1568元，1600元FYC就是其維持的個(gè)人FYC標(biāo)準(zhǔn)營(yíng)業(yè)部每月人均產(chǎn)出躉繳14件、期繳9件，即平均每人每工作日產(chǎn)生1張保單：月躉繳FYC=40000*14*0.2%=1120元 月期繳

30、考核FYC=4000*9*3.2%=1152元人均月度FYC1120+1152=2272元，略為下浮，2200元FYC就是其維持的營(yíng)業(yè)部月度人均FYC標(biāo)準(zhǔn)薪資考核營(yíng)業(yè)部經(jīng)理薪資示例舉例：B類機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)部經(jīng)理，假設(shè)如下： 其個(gè)人業(yè)績(jī)一直為維持狀態(tài)（月FYC2000元）； 所轄客戶經(jīng)理5人（1個(gè)見(jiàn)習(xí)月FYC1000元、2個(gè)初級(jí)每人月FYC1500元、2個(gè)中級(jí)月FYC3000元 ） 基本工資1600元 崗位津貼2000（FYC）0.81600元 FYC2000元 管理津貼（100030006000）111100元 月度收入=1600+1600+20001100=6300元該營(yíng)業(yè)部經(jīng)理的月度收入 個(gè)人

31、年終獎(jiǎng)2000（FYC）120.204800元 營(yíng)業(yè)部年終獎(jiǎng)（100030006000）123.5 4200元 年度收入=63001248004200=84600元該營(yíng)業(yè)部經(jīng)理的年度收入薪資考核渠道經(jīng)理匯總薪 資考 核 基本工資管理津貼年終獎(jiǎng) 福利渠道業(yè)績(jī)要求渠道保單繼續(xù)率晉級(jí)考試綜合考評(píng)薪資考核渠道經(jīng)理薪資計(jì)算基本工資管理津貼月度薪資12年終獎(jiǎng)福利月度薪資年度薪資薪資考核渠道經(jīng)理待遇基本工資及福利職級(jí)越高基本工資越高基本工資參照公司內(nèi)勤人員標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行福利職 級(jí) 基本工資 （元/月）A類B類C類見(jiàn)習(xí)渠道經(jīng)理500040003200渠道經(jīng)理600048003800高級(jí)渠道經(jīng)理700056004400薪資考核渠道經(jīng)理待遇管理津貼職級(jí)管理津貼系數(shù)見(jiàn)習(xí)渠道經(jīng)理9渠道經(jīng)理11高級(jí)渠道經(jīng)理13管理津貼=（當(dāng)月渠道FYC）管理津貼系數(shù) 注：A、B、C類機(jī)構(gòu)渠道經(jīng)理管理津貼系數(shù)相同薪資考核渠道經(jīng)理待遇年終獎(jiǎng)=（當(dāng)年度所轄渠道FYC） 核發(fā)比例年終獎(jiǎng)渠道月均FYC 核發(fā)比例 A類B類C類09999元07999元06399元1%10000元19999元8000元15999元6400元12799元1.5%20000元29999元16000元23999