用友資金管理解決課件

1、用友資金管理解決方案資金總體企業(yè)資金管理的應(yīng)用模式用友解決方案及產(chǎn)品配置V5資金產(chǎn)品強(qiáng)化產(chǎn)品應(yīng)用技巧日積月累典型案例介紹主要內(nèi)容本次培訓(xùn)目標(biāo)： 了解V5資金管理項(xiàng)目的實(shí)施思路和重點(diǎn)； 了解網(wǎng)銀和CA的應(yīng)用 了解V5資金管理產(chǎn)品的現(xiàn)狀，解決了什么問題； 進(jìn)一步培訓(xùn)目標(biāo)： 吸收項(xiàng)目案例的經(jīng)驗(yàn)，順利實(shí)施資金項(xiàng)目資金總體企業(yè)資金管理的應(yīng)用模式用友解決方案及產(chǎn)品配置V5資金產(chǎn)品強(qiáng)化產(chǎn)品應(yīng)用技巧日積月累典型案例介紹主要內(nèi)容集團(tuán)總部下屬公司A下屬公司B下屬公司CXX銀行XX銀行XX銀行客戶供應(yīng)商客戶客戶供應(yīng)商供應(yīng)商XX 銀行無法有效控制企業(yè)的經(jīng)營活動(dòng)和財(cái)務(wù)活動(dòng)1、如何及時(shí)掌握集團(tuán)及下屬企業(yè)的現(xiàn)金流量、流向與

2、存量2、如何發(fā)揮集團(tuán)資金的規(guī)模效益，降低資金的使用成本3、如何減少企業(yè)內(nèi)部交易而產(chǎn)生的不必要的資金流動(dòng)4、如何維持現(xiàn)金流動(dòng)的均衡性，防止支付危機(jī)5、如何減少資金結(jié)算的在途時(shí)間6、如何有效控制下屬企業(yè)資金的體外循環(huán)7、如何充分利用商業(yè)銀行的金融服務(wù)8、如何提供有效的資金分析報(bào)告，為籌投資決策提供依據(jù)9、如何規(guī)避企業(yè)融資、擔(dān)保、對(duì)外投資的風(fēng)險(xiǎn)問題集團(tuán)企業(yè)資金管理面臨的問題資金管理核心問題的解決策略如何有效集中資金如何進(jìn)行有效利用沉淀資金如何有效計(jì)劃控制如何減少資金在途如何透明化管理控制風(fēng)險(xiǎn)如何建立安全管理體系資金管理核心問題建立內(nèi)外部賬戶的管理體系，實(shí)行現(xiàn)金集合庫的帳戶管理充分利用銀企對(duì)接、網(wǎng)上銀

3、行來提高效率集團(tuán)開展統(tǒng)一信貸、授信管理建立統(tǒng)一的資金計(jì)劃管理體系通過網(wǎng)銀管理接口，實(shí)現(xiàn)實(shí)時(shí)的集中監(jiān)控、分析預(yù)警CA建設(shè)資金流管理為核心1、掌控集團(tuán)完整的資金流；2、維持資金流動(dòng)的均衡性，防范資金風(fēng)險(xiǎn)；3、降低資金占用和使用成本；4、充分利用商業(yè)銀行的金融服務(wù)。集團(tuán)總部下屬企業(yè)主管資金管理中心商業(yè)銀行現(xiàn)金流入現(xiàn)金存量現(xiàn)金流出下屬企業(yè)內(nèi)部員工客戶供應(yīng)商銷售 (應(yīng)收款) 內(nèi)部費(fèi)用計(jì)劃控制采購 （應(yīng)付款）財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)平臺(tái)內(nèi)部結(jié)算支出計(jì)劃控制收入計(jì)劃考核評(píng)價(jià)網(wǎng)銀系統(tǒng)網(wǎng)上報(bào)賬財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)核算資金管理的總體目標(biāo) 以安全、效益為總體目標(biāo)，以企業(yè)資金循環(huán)為主線，從企業(yè)層面、全方位管理現(xiàn)金流，并為管理提供決策支撐，提升企

4、業(yè)價(jià)值。資金管理的總體目標(biāo) 加強(qiáng)現(xiàn)金流量管控，建立現(xiàn)金流事前預(yù)算、事中控制和事后評(píng)價(jià)相結(jié)合的管控體系 。 加強(qiáng)對(duì)現(xiàn)金流源頭的結(jié)構(gòu)性分析和流入規(guī)律的把握，分析企業(yè)資金回籠渠道、回籠速度、風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)。資金總體企業(yè)資金管理的應(yīng)用模式用友解決方案及產(chǎn)品配置V5資金產(chǎn)品強(qiáng)化產(chǎn)品應(yīng)用技巧日積月累典型案例介紹主要內(nèi)容企業(yè)資金管理的應(yīng)用模式討論之一集中監(jiān)控模式統(tǒng)收統(tǒng)支模式現(xiàn)金集合庫模式預(yù)算驅(qū)動(dòng)撥款模式集中監(jiān)控模式統(tǒng)收統(tǒng)支模式現(xiàn)金集合庫模式預(yù)算驅(qū)動(dòng)撥款模式實(shí)際工作中各種業(yè)務(wù)模式是混合使用的;集團(tuán)企業(yè)資金管理的趨勢(shì)是越來越集中進(jìn)行管理，資金預(yù)算管理與結(jié)算業(yè)務(wù)的結(jié)合日益緊密。 資金管理應(yīng)用模式討論之二 集中報(bào)賬模式

5、 撥付備用金模式 結(jié)算中心模式 內(nèi)部銀行模式 財(cái)務(wù)公司模式資金管理應(yīng)用模式討論之三 資金監(jiān)控模式 三算合一模式資金管理模式之集中監(jiān)控資金計(jì)劃數(shù)據(jù)內(nèi)部帳戶數(shù)據(jù)外部帳戶數(shù)據(jù)工行銀行農(nóng)業(yè)銀行中國銀行建設(shè)銀行集中監(jiān)控招商銀行浦發(fā)銀行民生銀行光大銀行中信銀行興業(yè)銀行交通銀行華夏銀行資金集中監(jiān)控資金存量分析資金流量分析資金流向分析預(yù)算執(zhí)行情況分析資金頭寸預(yù)測(cè)分析資金安全保有量分析內(nèi)外部融資報(bào)告分析內(nèi)外結(jié)算情況分析資金計(jì)劃資金結(jié)算銀行數(shù)據(jù)資金預(yù)測(cè)商業(yè)銀行網(wǎng)銀接口實(shí)踐應(yīng)用系統(tǒng)應(yīng)用部署圖應(yīng)用場(chǎng)景集中監(jiān)控-應(yīng)用價(jià)值應(yīng)用價(jià)值1應(yīng)用價(jià)值2應(yīng)用價(jià)值3實(shí)時(shí)掌控全集團(tuán)及下屬企業(yè)的實(shí)際現(xiàn)金流和現(xiàn)金存量，為集團(tuán)的資金實(shí)時(shí)監(jiān)控提

6、供手段通過銀企互聯(lián)，建立集團(tuán)與下屬公司共享、快速、安全的資金通道，提高資金調(diào)撥速度為集團(tuán)總部的資金平衡和調(diào)度提供技術(shù)手段資金管理模式之三算合一現(xiàn)金集合庫收支兩條線協(xié)議歸集現(xiàn)金集合庫收支兩條線主動(dòng)歸集獨(dú)立賬戶價(jià)值圖 產(chǎn)品地圖 賬戶管理模式了掌控集團(tuán)完整的資金流CM維持資金流動(dòng)的均衡性,防范資 金風(fēng)險(xiǎn)充分利用商業(yè)銀行的金融服務(wù)降低資金占用和使用成本風(fēng)險(xiǎn)管理資金預(yù)測(cè)綜合授信信貸管理資金票據(jù)資金計(jì)息網(wǎng)上銀行 資金計(jì)劃資金結(jié)算遠(yuǎn)程結(jié)算應(yīng)用場(chǎng)景三算合一-賬戶管理模式現(xiàn)金集合庫收支兩條線協(xié)議歸集現(xiàn)金集合庫收支兩條線主動(dòng)歸集獨(dú)立賬戶三算合一-管理組織模式 資金管理部結(jié)算中心多級(jí)結(jié)算中心（清算中心）財(cái)務(wù)公司+結(jié)

7、算中心資金結(jié)算與預(yù)算的關(guān)系問題號(hào)分析角度收支計(jì)劃全面預(yù)算1使用目的集團(tuán)資金的實(shí)際執(zhí)行、調(diào)撥、控制和分析集團(tuán)戰(zhàn)略發(fā)展目標(biāo)的確立、實(shí)現(xiàn)、控制和分析2使用組織集團(tuán)資金管理部門如結(jié)算中心、財(cái)務(wù)公司資金結(jié)算部集團(tuán)預(yù)算編制體系、集團(tuán)財(cái)務(wù)部3周期長短 通常可以作出周計(jì)劃、甚至日安排至多作出月預(yù)算4與銀行帳戶的關(guān)系往往可以指定銀行帳戶一般不與具體銀行帳戶對(duì)應(yīng)5作分析時(shí)實(shí)際數(shù)據(jù)取數(shù)來源與資金結(jié)算系統(tǒng)、應(yīng)收、應(yīng)付等的發(fā)生數(shù)據(jù)對(duì)比與財(cái)務(wù)總帳系統(tǒng)等的發(fā)生數(shù)據(jù)對(duì)比6審批模式一次審批可以幾上幾下7數(shù)據(jù)包含內(nèi)容全部與資金實(shí)際收支相關(guān)部分與資金相關(guān)、其他與資金收支無關(guān)8具體項(xiàng)目數(shù)據(jù)的形成由成員單位手工填寫、或由資金預(yù)測(cè)系統(tǒng)生

8、成由不同層次的預(yù)算表形成9具體項(xiàng)目的明細(xì)程度與全面預(yù)算是一對(duì)多關(guān)系與資金收支計(jì)劃是多對(duì)一關(guān)系10項(xiàng)目屬性具有是否自動(dòng)撥付屬性無法確定撥付屬性11資金收支計(jì)劃模版（樣表）的復(fù)雜程度單一格式多種樣表格式資金結(jié)算與核算的關(guān)系結(jié)算是核算的細(xì)化和延伸、核算是結(jié)算的匯總和監(jiān)督結(jié)算財(cái)務(wù)與集團(tuán)財(cái)務(wù)的關(guān)系處理的兩種辦法結(jié)算中心單獨(dú)設(shè)置總帳結(jié)算中心直接與集團(tuán)財(cái)務(wù)總帳對(duì)接“三算合一”的內(nèi)涵預(yù)算對(duì)資金結(jié)算實(shí)現(xiàn)目標(biāo)管理結(jié)算實(shí)現(xiàn)實(shí)時(shí)的資金控制結(jié)算同時(shí)完成核算要求 資金集中管理的賬戶體系運(yùn)作大量小額的資金由結(jié)算系統(tǒng)自動(dòng)根據(jù)預(yù)算自動(dòng)撥付到企業(yè)帳戶，由企業(yè)支付集團(tuán)銀行總帳戶集團(tuán)下屬成員單位C公司A公司B公司集團(tuán)結(jié)算中心內(nèi)部賬戶

9、C內(nèi)部賬戶B內(nèi)部賬戶A銀行子賬戶C銀行子賬戶A銀行子賬戶B采購商甲供應(yīng)商乙集團(tuán)銀行賬戶體系商業(yè)銀行網(wǎng)銀系統(tǒng)據(jù)預(yù)算和付款指令與銀行簽訂協(xié)議實(shí)時(shí)掃戶銀行支出賬戶A銀行收入賬戶A銀行支出賬戶B銀行收入賬戶B銀行支出賬戶C銀行收入賬戶C收款收款實(shí)時(shí)到賬通知到賬通知付款付款支付指令網(wǎng)上支付指令離散大額支付審批后發(fā)支付指令內(nèi)部結(jié)算資金管理系統(tǒng)建設(shè)目標(biāo)資金管理中心通過與軟件公司、銀行的三方合作完善統(tǒng)一的信息平臺(tái)，歸集下屬單位銀行賬戶信息，增強(qiáng)集團(tuán)資金集約化管理，降低業(yè)務(wù)運(yùn)行成本，提高資金使用效率通過資金集中監(jiān)控系統(tǒng)，幫助集團(tuán)實(shí)時(shí)了解分子公司的資金狀態(tài)、達(dá)到監(jiān)控的目的建立資金計(jì)劃執(zhí)行分析體系，動(dòng)態(tài)、及時(shí)分析下

10、屬單位資金計(jì)劃執(zhí)行情況，預(yù)算逐步趨精準(zhǔn)統(tǒng)一的信息平臺(tái)資金集中監(jiān)控資金計(jì)劃執(zhí)行小結(jié) 了解各種不同角度對(duì)資金模式的定義 理解各個(gè)模式之間的區(qū)別 充分熟悉客戶的資金管理業(yè)務(wù)，抽象出客戶的最終應(yīng)用模式，該應(yīng)用可能是幾種“模式”的匯總，要在方案中充分考慮并適配。 掌握“三算合一”“資金監(jiān)控”模式的應(yīng)用，熟練進(jìn)行產(chǎn)品配置及與客戶業(yè)務(wù)流程的匹配。資金總體企業(yè)資金管理的應(yīng)用模式用友解決方案及產(chǎn)品配置V5資金產(chǎn)品強(qiáng)化產(chǎn)品應(yīng)用技巧日積月累典型案例介紹主要內(nèi)容用友資金管理方案應(yīng)用架構(gòu)多家銀行的戰(zhàn)略合作用友解決方案及產(chǎn)品匹配 資金監(jiān)控模式 配置方案1：結(jié)算中心建賬、成員單位未建NC賬 結(jié)算中心：總賬資金管理網(wǎng)銀 成員

11、單位：遠(yuǎn)程支付 小結(jié)：該方案適用于下屬單位未用NC進(jìn)行財(cái)務(wù)核 算，結(jié)算中心通過提供遠(yuǎn)程支付平臺(tái)為下屬單位辦理付款、收款等業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)資金監(jiān)控。 案例：西安高科、泰格林紙用友解決方案及產(chǎn)品匹配 資金監(jiān)控模式 配置方案2：結(jié)算中心建賬、成員單位建賬 結(jié)算中心：總賬資金管理 成員單位：總賬報(bào)賬中心 小結(jié)：該方案適用于下屬單位已用NC進(jìn)行財(cái)務(wù)核 算，集團(tuán)的資金并未進(jìn)行集中管理，沒有開設(shè)內(nèi)部賬戶；下屬單位可在自己公司賬中作收支業(yè)務(wù)，結(jié)算中心通過網(wǎng)銀平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)資金監(jiān)控。 用友解決方案及產(chǎn)品匹配 三算合一模式：結(jié)算中心建賬、成員單位為NC中財(cái)務(wù)核算賬 結(jié)算中心：總賬資金管理網(wǎng)銀 成員單位：總賬報(bào)賬中心預(yù)算管理

12、（資金預(yù)算）網(wǎng)銀 小結(jié)：報(bào)賬中心既是成員單位和結(jié)算中心之間資金管理的紐帶，也是成員單位通過銀行進(jìn)行資金收付的載體。預(yù)算對(duì)單位結(jié)算的控制,同時(shí)也成為資金調(diào)撥的基礎(chǔ). 案例：寶鋼梅山 資金總體企業(yè)資金管理的應(yīng)用模式用友解決方案及產(chǎn)品配置V5資金產(chǎn)品強(qiáng)化產(chǎn)品應(yīng)用技巧日積月累典型案例介紹主要內(nèi)容V5資金產(chǎn)品強(qiáng)化 產(chǎn)品結(jié)構(gòu)內(nèi)部模塊關(guān)系模塊關(guān)鍵點(diǎn) V5新增功能 資金產(chǎn)品架構(gòu)資金管理產(chǎn)品接口總圖接口說明內(nèi)部模塊關(guān)系資金結(jié)算內(nèi)部模塊關(guān)系資金計(jì)劃內(nèi)部模塊關(guān)系票據(jù)管理內(nèi)部模塊關(guān)系資金預(yù)測(cè)內(nèi)部模塊關(guān)系資金監(jiān)控接口說明目前資金監(jiān)控系統(tǒng)是以銀行對(duì)賬單為數(shù)據(jù)來源的，下載銀行對(duì)賬單同時(shí)，資金監(jiān)控系統(tǒng)對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行分類處理。從資

13、金結(jié)算系統(tǒng)獲取結(jié)算數(shù)據(jù)，對(duì)現(xiàn)金流進(jìn)行分析。NC資金管理產(chǎn)品的模塊資金結(jié)算：處理結(jié)算中心資金結(jié)算業(yè)務(wù)；信貸管理：處理結(jié)算中心對(duì)內(nèi)/外的信貸業(yè)務(wù)；處理普通單位的對(duì)外業(yè)務(wù)；資金計(jì)息：處理結(jié)算中心的對(duì)內(nèi)/外的存款和計(jì)息業(yè)務(wù)；處理單位的對(duì)外存款和計(jì)息業(yè)務(wù)；票據(jù)管理：處理結(jié)算中心承兌匯票的業(yè)務(wù)；授信管理：提供中心對(duì)內(nèi)/外的授信管理；提供單位的對(duì)外授信管理；資金監(jiān)控：提供結(jié)算中心對(duì)成員單位全部資金的監(jiān)控；資金預(yù)測(cè)：提供單位的資金預(yù)測(cè)；網(wǎng)銀接口：提供NC系統(tǒng)與銀行系統(tǒng)的直聯(lián)接口；模塊關(guān)鍵點(diǎn)資金結(jié)算 基本檔案 開戶銀行、內(nèi)部賬戶、賬戶檔案（結(jié)算單位應(yīng)用） 結(jié)算中心、結(jié)算單位 參數(shù)設(shè)置 業(yè)務(wù)處理委托付款書的三種方

14、式委托付款書、委托收款書的流程配置資金上收、資金下?lián)堋①Y金調(diào)撥的流程 結(jié)算憑證與總賬憑證 憑證回單 開關(guān)機(jī)處理機(jī)制模塊關(guān)鍵點(diǎn)網(wǎng)上銀行 網(wǎng)銀配置開戶銀行（網(wǎng)上銀行頁簽） Ufbankconfig.exe參數(shù)設(shè)置 網(wǎng)銀補(bǔ)錄 按不同銀行的不同要求設(shè)置網(wǎng)銀補(bǔ)錄必輸項(xiàng) 網(wǎng)銀補(bǔ)錄界面的友好性設(shè)置ebank/system/ 銀行目錄/pay.xml 支付失敗的糾錯(cuò)分析 狀態(tài)查詢 支付狀態(tài)查詢 對(duì)帳單下載 預(yù)警平臺(tái)自動(dòng)下載配置 手動(dòng)下載 文件導(dǎo)入模塊關(guān)鍵點(diǎn)信貸管理 基本檔案 利率設(shè)置 結(jié)息日設(shè)置 劃轉(zhuǎn)方式設(shè)置 信貸種類 銀行借款合同 委托貸款合同 內(nèi)部借款合同 內(nèi)部貸款合同 資金拆借協(xié)議模塊關(guān)鍵點(diǎn)綜合授信 授

15、信設(shè)置 授信等級(jí)評(píng)分定義 信用等級(jí)表制定 銀行授信初始化 授信類型 銀行授信（集團(tuán)授信、企業(yè)授信） 內(nèi)部授信 授信控制 銀行授信 銀行借款合同 委托貸款合同 內(nèi)部授信授 內(nèi)部借款合同 內(nèi)部貸款合同 模塊關(guān)鍵點(diǎn)票據(jù)管理 票據(jù)處理 收票登記-對(duì)收到票據(jù)的登記、審核、查詢、生成結(jié)算憑證等相關(guān)處理 內(nèi)部貼現(xiàn)-結(jié)算中心為成員單位辦理內(nèi)部貼現(xiàn)業(yè)務(wù)、并進(jìn)行相應(yīng)賬務(wù)處理。 外部貼現(xiàn)-結(jié)算中心對(duì)集中管理的應(yīng)收票據(jù)到銀行辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，并進(jìn)行相應(yīng)賬務(wù)處理。 對(duì)內(nèi)背書-結(jié)算單位之間進(jìn)行背書轉(zhuǎn)讓的業(yè)務(wù) 對(duì)外背書-結(jié)算單位背書轉(zhuǎn)讓票據(jù)給其他非所屬單位的業(yè)務(wù) 票據(jù)抵押-結(jié)算中心辦理將票據(jù)作為抵押物抵押給銀行的業(yè)務(wù)處理 抵押

16、回收-結(jié)算中心辦理票據(jù)作為抵押物從銀行收回的業(yè)務(wù) 銀行托收-結(jié)算中心辦理票據(jù)在開戶銀行的委托收款業(yè)務(wù) 開票管理-對(duì)開出票據(jù)的登記、審核、查詢、生成結(jié)算憑證等相關(guān)處理 承兌付款-辦理應(yīng)付票據(jù)在開戶銀行的承兌付款業(yè)務(wù)模塊關(guān)鍵點(diǎn)資金計(jì)劃 基本檔案 收支項(xiàng)目 結(jié)算單位 計(jì)劃樣表 計(jì)劃類型（選擇收支項(xiàng)目及控制方案） 周期（執(zhí)行周期、預(yù)測(cè)周期） 資金計(jì)劃流程 遠(yuǎn)程結(jié)算填報(bào) 提交、審批（支持審批流） 資金計(jì)劃查詢 按單位查詢 按類型匯總 模塊關(guān)鍵點(diǎn)資金預(yù)測(cè) 數(shù)據(jù)來源 信貸模塊 資金計(jì)劃模塊 應(yīng)收應(yīng)付模塊 預(yù)測(cè)報(bào)表 未來一段時(shí)間內(nèi)的資金流入流出情況 資金缺口/過剩的分析V5新增功能之參數(shù) 刪、改結(jié)算憑證的操作

17、人是否只能是制證人。 參數(shù)值： 是/否 默認(rèn)為否 直接支付委托付款書是否默認(rèn)為“網(wǎng)上支付”。 參數(shù)值：是/否 默認(rèn)為否 注：回?fù)苌傻闹苯又Ц段懈犊顣鴷J(rèn)為是，不受此參數(shù)控制 對(duì)外付款委托付款書是否默認(rèn)為“網(wǎng)上支付”。 參數(shù)值：是/否 默認(rèn)為否 是否檢查委托收款書的收支項(xiàng)目為必輸項(xiàng) 參數(shù)值：是/否 默認(rèn)為否 是否修改、追加他人填寫的資金計(jì)劃表 參數(shù)值：是/否 默認(rèn)為否 控制計(jì)分項(xiàng)目是否允許其他公司用戶刪改 參數(shù)值：是/否 默認(rèn)為否 資金結(jié)算開機(jī)時(shí)是否調(diào)用計(jì)息方法（修改） 參數(shù)值：是/否 V5新增功能之審批流 委托收款書新增以“托收總金額”“收款方式”為審批條件函數(shù)。 收款方式：0=內(nèi)部轉(zhuǎn)賬

18、 1=對(duì)外收款 資金上收單新增以“取資金上收單總金額”為審批條件函數(shù)。 委托付款書新增以“付款方式”為審批條件函數(shù) 付款方式：0=內(nèi)部轉(zhuǎn)賬 1=對(duì)外付款 2=直接支付 新增支持資金拆借協(xié)議的審批流處理 V5新增功能之節(jié)點(diǎn)變化票據(jù)系統(tǒng) 刪除原“貼現(xiàn)利率設(shè)置”和“貼現(xiàn)利率種類”節(jié)點(diǎn) 在資金信息-利率設(shè)置中新增票據(jù)貼現(xiàn)利率，集中處理利率。 將“期初收票”節(jié)點(diǎn)合并到“收票管理”節(jié)點(diǎn) 收票管理中增加“期初標(biāo)識(shí)”字段，處理期初收票和本期收票。 注意：若升級(jí)前，有“已登記”的期初票據(jù)，升級(jí)后，先保留此節(jié)點(diǎn)，升級(jí)未作對(duì)期初票據(jù)增加“期初標(biāo)識(shí)”的處理。 V5新增功能之流程 資金回?fù)苌傻闹苯又Ц兜奈懈犊顣?，?/p>

19、流程可以進(jìn)行配置。 現(xiàn)金收支業(yè)務(wù)對(duì)開戶行的控制取消。 開戶 處理流程（5.3增加） 信貸的貸前審查流程（5.3增加） 信貸收款通知單流程處理（5.3增加） 信貸放款通知單流程處理（5.3增加） 貸后逾期處理流程（5.3增加）V5新增功能之網(wǎng)銀配置 “網(wǎng)上銀行配置”節(jié)點(diǎn)可設(shè)置NC網(wǎng)銀與多臺(tái)NC網(wǎng)銀適配器關(guān)聯(lián)，NC網(wǎng)銀可通過多個(gè)IP地址上的網(wǎng)銀適配器與銀行的客戶端進(jìn)行數(shù)據(jù)交互。 在“網(wǎng)上銀行配置”節(jié)點(diǎn)可以設(shè)置與NC網(wǎng)銀進(jìn)行進(jìn)行交互的多臺(tái)網(wǎng)銀適配器的任務(wù)量權(quán)重。 可確定固定銀行類別的網(wǎng)銀指令通過那臺(tái)網(wǎng)銀適配器傳輸。V5新增功能之網(wǎng)銀應(yīng)用 賬號(hào)收支限額設(shè)置增加“限額類型”字段，可選“網(wǎng)上支付、集團(tuán)支付

20、、代發(fā)代扣”。當(dāng)限額類型選擇“網(wǎng)上支付、集團(tuán)支付”時(shí)，設(shè)定的限額為支付限額；當(dāng)限額類型選擇“代發(fā)代扣”時(shí)，設(shè)定的限額為收款限額 指令狀態(tài)下載預(yù)警預(yù)警平臺(tái)增加“指令狀態(tài)下載”的預(yù)警類型，可以通過設(shè)置預(yù)警條件完成網(wǎng)銀付款指令狀態(tài)自動(dòng)下載 網(wǎng)銀指令查詢單據(jù)在進(jìn)行網(wǎng)上支付時(shí)，指令狀態(tài)：“受理成功、受理失敗、狀態(tài)不明”，指令狀態(tài)為確定網(wǎng)銀付款指令銀行是否接受。資金總體企業(yè)資金管理的應(yīng)用模式用友解決方案及產(chǎn)品配置V5資金產(chǎn)品強(qiáng)化產(chǎn)品應(yīng)用技巧日積月累典型案例介紹主要內(nèi)容產(chǎn)品應(yīng)用技巧日積月累 資金實(shí)施的主要特點(diǎn) 產(chǎn)品應(yīng)用技巧日結(jié)月累資金實(shí)施的主要特點(diǎn)系統(tǒng)受集團(tuán)管理模式影響很大業(yè)務(wù)牽扯到資金流動(dòng),風(fēng)險(xiǎn)很大安全要

21、求高,一般都要求CA認(rèn)證對(duì)外聯(lián)系非常緊密,協(xié)調(diào)工作量大網(wǎng)銀調(diào)試占用大量的精力和時(shí)間實(shí)施范圍小，但周期長出現(xiàn)問題要求實(shí)時(shí)解決資金實(shí)施的主要特點(diǎn) 制定詳細(xì)、可行的實(shí)施計(jì)劃 建立資金管理制度 做好銀行談判工作 結(jié)算單位銀行賬戶清理 客戶項(xiàng)目組的時(shí)間、關(guān)鍵用戶保證 雙方項(xiàng)目組高度配合、目標(biāo)一致 項(xiàng)目溝通項(xiàng)目溝通的強(qiáng)調(diào)確保及時(shí)、準(zhǔn)確的產(chǎn)生、收集、發(fā)布、儲(chǔ)存和最終處理項(xiàng)目信息。參與項(xiàng)目的任何人都必須做好發(fā)送和接收信息的準(zhǔn)備。誰，需要什么信息，什么時(shí)候需要，怎樣獲得溝通技巧產(chǎn)品應(yīng)用技巧日積月累之賬戶開戶銀行、內(nèi)部賬戶、賬戶檔案的區(qū)別 開戶銀行（銀行賬戶）企業(yè)集團(tuán)及成員單位的銀行賬戶，資金管理的核心對(duì)象；在集

22、中資金管理的模式下，一般成員單位的銀行賬戶受集團(tuán)的控制；外部客商的銀行賬戶不屬于系統(tǒng)管理的對(duì)象；個(gè)人的銀行賬戶也不屬于系統(tǒng)管理的對(duì)象； 內(nèi)部賬戶 結(jié)算中心為集團(tuán)內(nèi)單位開設(shè)的內(nèi)部賬戶，用來核算結(jié)算中心和成員單位之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系； 成員單位的外部帳戶加內(nèi)部賬戶反映單位資金的全部情況； 賬戶檔案 主要應(yīng)用在報(bào)賬中心系統(tǒng)； 在有結(jié)算中心的情況下，通過賬戶檔案和內(nèi)部賬戶建立對(duì)應(yīng)關(guān)系； 單獨(dú)報(bào)賬中心應(yīng)用，賬戶檔案是對(duì)銀行賬戶管理的明細(xì)分類； 利率類型：活期、定期、貸款、票據(jù)貼現(xiàn) 利率性質(zhì)：普通利率、分段利率 分段利率 時(shí)間上的分段，可修改，形成多版本 如：利率變更時(shí)，涉及同一計(jì)息期間的不同利率 利率明細(xì)

23、 定額利率 協(xié)定賬戶，金額的不同享受的利率不同 提前利率 定期存款、貸款提前支取時(shí)，應(yīng)用的利率 逾期利率 活期：指透支的逾期 貸款：指貸款逾期未還 期間利率 指循環(huán)貸款，每筆合同期限不同時(shí)選擇期間匹配的利率透支起點(diǎn)天數(shù)：低于透支金額可以免息的天數(shù)多種利率種類組合應(yīng)用產(chǎn)品應(yīng)用技巧日積月累之利率 設(shè)計(jì)初始 功能實(shí)現(xiàn) 用于委托收/付款書的填報(bào) 填報(bào)資金收支計(jì)劃 查詢內(nèi)部賬戶的交易明細(xì) 實(shí)現(xiàn)場(chǎng)景 適用于成員單位核算沒有應(yīng)用NC；需要資金獨(dú)立核算，但財(cái)務(wù)不是獨(dú)立法人的下屬單位管理產(chǎn)品應(yīng)用技巧日積月累之遠(yuǎn)程結(jié)算產(chǎn)品應(yīng)用技巧日積月累之流程 業(yè)務(wù)流程設(shè)置監(jiān)控跳轉(zhuǎn)的含義 資金收支計(jì)劃何時(shí)觸發(fā)審批流？ 資金回?fù)軜I(yè)

24、務(wù)的系統(tǒng)處理？ 資金管理的權(quán)限設(shè)置？ 。 委托付款書單據(jù)模板 代碼控制，必輸項(xiàng)等字段控制不通過單據(jù)模板配置 信貸單據(jù)模板關(guān)聯(lián) 信貸打印模板：打印模板、需分配 信貸合同單據(jù)模板：資金信息單據(jù)對(duì)應(yīng)關(guān)系設(shè)置。 單據(jù)類型選擇產(chǎn)品應(yīng)用技巧日積月累之單據(jù)模板產(chǎn)品應(yīng)用技巧日積月累之信貸劃帳 哪些合同可以進(jìn)行自動(dòng)劃帳？ 信貸劃帳的四步驟 A 參數(shù)：自動(dòng)劃帳的種類（還本、付息） B 客戶化資金計(jì)息：數(shù)據(jù)接口設(shè)置 確定劃帳的通道 C 合同類型設(shè)置：數(shù)據(jù)來源設(shè)置系統(tǒng)內(nèi)取數(shù) D 合同單據(jù)界面：自動(dòng)劃帳勾選 產(chǎn)品應(yīng)用技巧日積月累之自定義查詢 標(biāo)準(zhǔn)報(bào)表展示的有限 客戶需求分析的無限 圖表展現(xiàn)的要求資金總體企業(yè)資金管理的應(yīng)

25、用模式用友解決方案及產(chǎn)品配置V5資金產(chǎn)品強(qiáng)化產(chǎn)品應(yīng)用技巧日積月累典型案例介紹主要內(nèi)容行業(yè)：造紙行業(yè) 結(jié)算中心2005年7月 簽約2005年12月驗(yàn)收 資金結(jié)算、網(wǎng)上銀行、資金預(yù)算、資金監(jiān)控、信貸管理行業(yè)：電力 財(cái)務(wù)公司2004年3月 資金結(jié)算、資金計(jì)息、資金分析行業(yè)：軍工 財(cái)務(wù)公司2004年8月 遠(yuǎn)程支付上線、信貸管理、資金計(jì)息、財(cái)務(wù)管理、固定資產(chǎn)、分結(jié)算中心模式行業(yè)：電力 結(jié)算中心2006年7月 簽約資金結(jié)算、網(wǎng)上銀行、票據(jù)管理、信貸管理、資金計(jì)劃、行業(yè)：運(yùn)輸 財(cái)務(wù)公司2004年2月 遠(yuǎn)程支付上線、信貸管理、資金計(jì)息、資金結(jié)算行業(yè)：房地產(chǎn) 結(jié)算中心2004年8月 簽約2004年11月 資金結(jié)

26、算、資金計(jì)息、資金預(yù)算、資金分析行業(yè)：多元化公司 結(jié)算中心2005年6月 簽約2005年11月驗(yàn)收 資金結(jié)算、網(wǎng)上銀行、資金監(jiān)控、信貸管理行業(yè)：電力 財(cái)務(wù)公司2004年12月 管理咨詢資金結(jié)算、資金預(yù)算、信貸管理、資金分析、風(fēng)險(xiǎn)分析、典型案例應(yīng)用資金管理的項(xiàng)目附：集團(tuán)資金管理的模式集中報(bào)賬方式（統(tǒng)收統(tǒng)支）一切資金收付活動(dòng)都集中在企業(yè)的財(cái)務(wù)部門，分支機(jī)構(gòu)或者子公司不單獨(dú)設(shè)立帳號(hào)；有助于實(shí)現(xiàn)企業(yè)全面收支平衡，提高現(xiàn)金的流轉(zhuǎn)效率，減少資金的沉淀，控制資金的流出；不利于調(diào)動(dòng)各層次開元節(jié)流的積極性，影響各層經(jīng)營的靈活性，以致降低集團(tuán)經(jīng)營活動(dòng)和財(cái)務(wù)活動(dòng)的效率。撥付備用金方式企業(yè)按照一定的期限統(tǒng)撥給所屬分支

27、機(jī)構(gòu)或者子公司備其使用的一定數(shù)額的現(xiàn)金；各分支機(jī)構(gòu)或子公司發(fā)生現(xiàn)金支出后，到財(cái)務(wù)部門報(bào)銷以補(bǔ)足備用金；集團(tuán)所屬分支機(jī)構(gòu)或子公司有了一定的現(xiàn)金經(jīng)營權(quán)，在規(guī)定的現(xiàn)金支出范圍和支出標(biāo)準(zhǔn)之內(nèi)，可以對(duì)撥付的備用金行使決策權(quán)；附：集團(tuán)資金管理的模式財(cái)務(wù)結(jié)算中心模式結(jié)算中心通常是設(shè)立于企業(yè)集團(tuán)內(nèi)部，辦理內(nèi)部成員單位或者分公司現(xiàn)金支付和往來結(jié)算業(yè)的的專門機(jī)構(gòu)，是一個(gè)獨(dú)立運(yùn)行的職能機(jī)構(gòu)；結(jié)算中心主要職能：集中各成員單位的現(xiàn)金收入，各單位收到的現(xiàn)金收入都必須轉(zhuǎn)帳存入到結(jié)算中心的銀行賬戶中；統(tǒng)一撥付個(gè)成員單位業(yè)務(wù)所需要的貨幣資金，監(jiān)控貨幣資金的使用方向；統(tǒng)一對(duì)外籌資，確保整個(gè)集團(tuán)的資金需要；辦理各成員單位之間的往來

28、結(jié)算，計(jì)算各成員單位在結(jié)算中心的現(xiàn)金流入凈額和相應(yīng)的利息成本或利息收入；核定各成員單位日常留用的現(xiàn)金余額。特點(diǎn)：各分公司都有自己的財(cái)務(wù)部門，由獨(dú)立的帳號(hào)進(jìn)行獨(dú)立的核算，擁有現(xiàn)金的經(jīng)營權(quán)和決策權(quán)；集團(tuán)公司將各分公司的現(xiàn)金實(shí)施統(tǒng)一調(diào)控、統(tǒng)一結(jié)算；實(shí)行收支兩條線，附：集團(tuán)資金管理的模式內(nèi)部銀行模式內(nèi)部銀行將社會(huì)銀行的基本職能與管理方式引入企業(yè)內(nèi)部的管理機(jī)制而建立的一種內(nèi)部資金管理機(jī)構(gòu)。主要職責(zé)：設(shè)計(jì)內(nèi)部結(jié)算帳戶，企業(yè)經(jīng)營的一切實(shí)物轉(zhuǎn)讓、勞務(wù)協(xié)作均通過內(nèi)部銀行辦理往來結(jié)算；發(fā)行支票和貨幣，在各分公司之間使用；發(fā)放內(nèi)部貸款、籌措資金由內(nèi)部銀行統(tǒng)籌運(yùn)作；制定統(tǒng)一的結(jié)算制度，規(guī)范結(jié)算行為，監(jiān)控資金流向的合理

29、性；內(nèi)部銀行對(duì)資金管理的效果：提高資金整體的使用效果，集中信貸、結(jié)算資金留在體內(nèi)循環(huán)，降低財(cái)務(wù)費(fèi)用；促進(jìn)企業(yè)內(nèi)部資金使用觀念的轉(zhuǎn)變。提高對(duì)于資金時(shí)間價(jià)值和資金成本的認(rèn)識(shí)；內(nèi)部銀行的問題：企業(yè)集團(tuán)組織結(jié)構(gòu)和產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)發(fā)生變化，以資金管理為中心特征的內(nèi)部銀行，與各種不同企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)管理模式的適應(yīng)；企業(yè)集團(tuán)內(nèi)部成員單位間的利益發(fā)生了變化。企業(yè)集團(tuán)成員具有相對(duì)獨(dú)立的經(jīng)濟(jì)利益；內(nèi)部產(chǎn)品定價(jià)市場(chǎng)化；外部市場(chǎng)的逐漸成熟，讀內(nèi)部銀行的運(yùn)作提出更高的要求。附：集團(tuán)資金管理的模式財(cái)務(wù)公司模式財(cái)務(wù)公司是一種經(jīng)營部分銀行業(yè)務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)。由人民銀行批準(zhǔn)，作為集團(tuán)公司的子公司而設(shè)立。其擔(dān)負(fù)著集團(tuán)的理財(cái)任務(wù)。財(cái)務(wù)公司的

30、功能：通過在企業(yè)集團(tuán)內(nèi)部轉(zhuǎn)帳結(jié)算加速資金周轉(zhuǎn)；通過融資租賃和買方信貸，注入少量資金解決集團(tuán)內(nèi)部中間產(chǎn)品購銷量方面的問題；通過對(duì)內(nèi)部提供擔(dān)保、資信調(diào)查、信息服務(wù)、投資咨詢?yōu)榧瘓F(tuán)提供全方位服務(wù)；運(yùn)用同業(yè)拆借、發(fā)行債券和新股，從事外匯和有價(jià)證券等手段為集團(tuán)募集資金；將集團(tuán)暫時(shí)閑置的資金投向高效的產(chǎn)業(yè)和行業(yè)或者集團(tuán)本身的發(fā)展項(xiàng)目，是資金運(yùn)用效率最大化；財(cái)務(wù)公司的特點(diǎn)：它是一個(gè)獨(dú)立的法人企業(yè)，與其他企業(yè)的關(guān)系是一種等價(jià)交換的市場(chǎng)競(jìng)爭關(guān)系；行使銀行的部分職能；承擔(dān)集團(tuán)公司募集資金、供應(yīng)資金和投資的功能；財(cái)務(wù)公司的作用：真正成為集團(tuán)的金融中心；成為集團(tuán)的信息中心；真正使財(cái)務(wù)公司成為企業(yè)集團(tuán)的投資中心、投資顧

31、問；附：NC資金管理接口說明1、資金結(jié)算與遠(yuǎn)程結(jié)算接口結(jié)算中心通過資金結(jié)算產(chǎn)品管理內(nèi)部支付憑證委托付款書，進(jìn)行委托付款書的保管、發(fā)放。遠(yuǎn)程結(jié)算是結(jié)算中心提供給結(jié)算單位處理收付款業(yè)務(wù)的遠(yuǎn)程柜臺(tái)，結(jié)算單位錄入、審核需辦理的業(yè)務(wù)，并提交結(jié)算中心辦理。結(jié)算中心接受結(jié)算單位的委托代為辦理收付款業(yè)務(wù)。結(jié)算單位可通過遠(yuǎn)程結(jié)算查詢收付款業(yè)務(wù)的辦理情況以及內(nèi)部賬戶的對(duì)賬單。2、資金結(jié)算與收付報(bào)接口當(dāng)結(jié)算單位與結(jié)算中心集成應(yīng)用NC產(chǎn)品時(shí)，結(jié)算單位的收付款業(yè)務(wù)可遠(yuǎn)程提交給結(jié)算中心辦理（收付款單據(jù)與委托收付款書的接口）結(jié)算單位實(shí)時(shí)獲得結(jié)算中心辦理結(jié)算業(yè)務(wù)成功的信息，實(shí)時(shí)進(jìn)行收付款業(yè)務(wù)的核算。內(nèi)部單位之間結(jié)算時(shí)，作為業(yè)

32、務(wù)被動(dòng)方的內(nèi)部結(jié)算單位能夠?qū)崟r(shí)獲得到賬通知，及時(shí)進(jìn)行核算處理附：NC資金管理接口說明3、資金結(jié)算與資金計(jì)劃接口結(jié)算中心結(jié)合資金計(jì)劃辦理結(jié)算結(jié)算單位委托的收付款業(yè)務(wù)，提供的控制方案包括：控制、提示、不控制。根據(jù)資金計(jì)劃執(zhí)行資金調(diào)度。資金計(jì)劃實(shí)時(shí)反映結(jié)算單位的計(jì)劃執(zhí)行情況，即業(yè)務(wù)辦理后，實(shí)時(shí)反映在資金計(jì)劃表的執(zhí)行情況記錄上。4、資金結(jié)算與票據(jù)管理接口票據(jù)業(yè)務(wù)的核算處理，是通過會(huì)計(jì)平臺(tái)生成結(jié)算憑證進(jìn)行的。5、資金結(jié)算與信貸管理接口信貸合同相應(yīng)業(yè)務(wù)（收付本金、計(jì)息、收付利息）的核算處理可通過會(huì)計(jì)平臺(tái)生成結(jié)算憑證完成引用合同信息的結(jié)算憑證審核后維護(hù)對(duì)應(yīng)合同的執(zhí)行情況6、資金結(jié)算與資金計(jì)息接口計(jì)息對(duì)象的計(jì)息、結(jié)息處理核算可通過會(huì)計(jì)平臺(tái)生成結(jié)算憑證完成。內(nèi)部賬戶計(jì)息對(duì)象的積數(shù)是以資金結(jié)算數(shù)據(jù)為數(shù)據(jù)來源的附：NC