關于外匯賬戶、對公賬戶應知應會的測試

1、關于外匯賬戶、對公賬戶應知應會的測試一、單選題（每題2分，共20題）您的姓名： 填空題 *_1.對公外匯賬戶是指（）在我行各分支行開立的對公外匯賬戶。境內(nèi)外機構駐華機構境內(nèi)外金融機構 單選題 *A.B.(正確答案)C.2.對公外匯賬戶主要包括（）。經(jīng)常項目外匯賬戶資本項目外匯賬戶NRA賬戶境外機構境內(nèi)離岸賬戶境外同業(yè)清算賬戶 單選題 *A.B.C.D.(正確答案)3.用于核算經(jīng)外匯局批準的資本項目支出開立的外匯賬戶是資本項目外匯賬戶。（） 單選題 *A.對B.錯(正確答案)4、NRA賬戶不包括境外機構境內(nèi)離岸賬戶和境外同業(yè)清算賬戶。（） 單選題 *A.對(正確答案)B.錯5.以下說法錯誤的是（

2、）。 單選題 *A.開戶機構不得出租、出借或者串用外匯賬戶B.不得利用外匯賬戶代其他單位或者個人收付、保存或者轉(zhuǎn)讓外匯C.不得將單位外匯以個人名義私存D.不得擅自超出外匯管理局核定的使用期限、最高限額使用外匯賬戶(正確答案)6.國內(nèi)外匯貸款專戶內(nèi)的貸款資金不得結(jié)匯使用，出口貿(mào)易融資款項除外。（） 單選題 *A.對(正確答案)B.錯7.開戶行對外匯賬戶資料的檢查原則上（）檢查一次。 單選題 *A.每年B.每半年(正確答案)C.每季度8.開戶行對外匯賬戶資料檢查時應核對開銷戶登記簿與（）是否一致。開銷戶資料業(yè)務系統(tǒng)開銷戶記錄外匯局賬戶基本信息 單選題 *A、(正確答案)B、C、9.境內(nèi)中資機構和外

3、商投資企業(yè)均可向我行分、支行申請開立對公外匯賬戶。（） 單選題 *A.對(正確答案)B.錯10.（）用于核算直接投資、各類貸款和證券投資等資本項目的收支。 單選題 *A.經(jīng)常項目外匯賬戶B.資本項目外匯賬戶(正確答案)C.境外機構境內(nèi)外匯賬戶11、境內(nèi)機構經(jīng)常項目外匯久懸賬戶銷戶時，不得將外匯資金兌換成人民幣。（） 單選題 *A、對B、錯(正確答案)12、對于一年未發(fā)生收付活動且未欠開戶行債務的外匯賬戶視為久懸外匯賬戶，開戶行應通知開戶主體自收到通知之日起30天內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期未辦理手續(xù)視為自動銷戶。（） 單選題 *A、對(正確答案)B、錯13、境外機構是指在境外（不含香港、澳門和臺灣地區(qū)

4、）合法注冊成立的機構。（） 單選題 *A、對B、錯(正確答案)14、開戶機構申請開立外匯賬戶時，必須實名開立及使用外匯賬戶，并確保資料的完整性、真實性及合規(guī)性。（） 單選題 *A、對B、錯(正確答案)15、資本項目外匯賬戶的使用不得擅自超出外匯管理局核定的（）。使用期限最高限額最低限額 單選題 *A、(正確答案)B、16、開戶行是指我行境內(nèi)經(jīng)授權可辦理對公外匯賬戶業(yè)務的各經(jīng)辦分行。（） 單選題 *A、對B、錯(正確答案)17、駐華機構包括（）。各國駐華外交代表機構領事機構商務機構駐華的國際組織機構及民間機構 單選題 *A.B.(正確答案)C.18、“NRA賬戶”是指境外機構在境內(nèi)外以可自由兌換

5、貨幣開立的外匯賬戶。（） 單選題 *A、對B、錯(正確答案)19、開戶行應對開戶機構使用外匯賬戶的情況進行合規(guī)性監(jiān)督，對大額和可疑交易應按照（）及時報告。 單選題 *A、反洗錢規(guī)定程序(正確答案)B、外匯局規(guī)定程序C、外匯賬戶管理辦法20、開戶行對外匯賬戶信息資料的管理實行專戶專夾管理。（） 單選題 *A、對(正確答案)B、錯二、單選題。（每題1分，共60題）1.投融資性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶原則上應當由存款銀行一級法人和一級分行開立，二級分行確有開立的需要的，應當由一級分行進行授權（）。 單選題 *A、是B、否(正確答案)2.同業(yè)存放銀行結(jié)算賬戶應嚴格按照人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法等銀行結(jié)算賬戶制

6、度管理，切實落實賬戶實名制。除開立基本存款賬戶外，其他賬戶一律按照一般存款賬戶開立。（）A、是 單選題 *B、否(正確答案)3.企業(yè)開立一般存款賬戶、專用存款賬戶的，本行需對企業(yè)應當出具的開戶證明文件進行嚴格要求和審查，并判斷企業(yè)開戶合理性，防止企業(yè)違規(guī)開立或隨意開立銀行賬戶。（） 單選題 *A、是(正確答案)B、否4.存款人因增資驗資需要開立臨時存款賬戶，應向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件及資料，并補充提供基本存款賬戶開戶許可證/基本存款賬戶編號、股東會或董事會增資決議等證明文件。（） 單選題 *A、是(正確答案)B、否5.取消企業(yè)銀行賬戶許可后，甲方撤銷銀行賬戶，應按規(guī)定向乙方提

7、出銷戶申請，與乙方核對賬戶余額，交回各種重要空白憑證、結(jié)算憑證，若為持有開戶許可證的賬戶，不需交回開戶許可證（） 單選題 *A、是B、否(正確答案)6.持有基本存款賬戶編號的企業(yè)申請開立一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時存款賬戶時，應當提供賬戶管理系統(tǒng)打印基本存款賬戶信息。（） 單選題 *A、是B、否(正確答案)7.人民幣單位銀行結(jié)算賬戶按是否需要人民銀行核準分為核準類銀行結(jié)算賬戶和備案類銀行結(jié)算賬戶（） 單選題 *A、是(正確答案)B、否8、企業(yè)申請變更“取消企業(yè)銀行賬戶許可”前開立的基本存款賬戶的法定代表人，應當收回原開戶許可證原件，企業(yè)遺失原開戶許可證的，需登報說明。（） 單選題 *A、是

8、B、否(正確答案)9、甲方（客戶）同意并確認:乙方（銀行）有權根據(jù)國家法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及業(yè)務需要，對本協(xié)議進行調(diào)整，乙方將通過官方渠道予以公告，自公告之日起，新的協(xié)議條款適用于全部存量客戶，甲方不接受調(diào)整內(nèi)容的，有權向乙方申請變更或終止賬戶服務，在申請變更或終止服務前，仍應遵守乙方調(diào)整內(nèi)容。（ ） 單選題 *A、是(正確答案)B、否10.甲（客戶）乙（銀行）雙方在履行單位銀行賬戶協(xié)議過程中發(fā)生的爭議，應協(xié)商解決;協(xié)商不成的，應向甲方住所地有管轄權的人民法院起訴。（） 單選題 *A、是B、否(正確答案)11.6月3日，A公司在廣州申請開立基本存款賬戶，本行在人行賬戶管理系統(tǒng)備案成功后，將基本存

9、款賬戶開戶許可證及存款人密碼交客戶。（） 單選題 *A、是B、否(正確答案)12.個體工商戶憑營業(yè)執(zhí)照以字號或經(jīng)營者姓名開立的銀行結(jié)算賬戶納入單位銀行結(jié)算賬戶管理。（） 單選題 *A、是(正確答案)B、否13.機關實行預算管理的事業(yè)單位開立基本存款賬戶、臨時存款賬戶和專用存款賬戶，應經(jīng)財政部門批準并經(jīng)人民銀行核準，另有規(guī)定的除外。（） 單選題 *A、是(正確答案)B、否14.賬戶按注冊地和經(jīng)營地范圍可分為本地賬戶和異地賬戶?！白缘亍笔侵复婵钊说臓I業(yè)執(zhí)照等開戶證明文件上記載的住所地;“經(jīng)營地”指存款人生產(chǎn)辦公的場所地（） 單選題 *A、是B、否(正確答案)15.單位協(xié)定存款是指存款人與銀行簽訂

10、協(xié)定存款合同，對已開立的單位銀行結(jié)算賬戶中，余額在約定額度的部分按協(xié)定存款利率單獨計息的存款。（） 單選題 *A、是B、否(正確答案)16.單位協(xié)議存款是指存款人與銀行簽訂協(xié)議存款合同，對已開立的單位銀行結(jié)算賬戶中，余額超過約定額度的部分按協(xié)議存款利率單獨計息的存款。（） 單選題 *A、是B、否(正確答案)17. 取消企業(yè)銀行賬戶許可后，企業(yè)銀行結(jié)算賬戶（包括基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時存款賬戶），自開立之日起即可辦理收付款業(yè)務。（） 單選題 *A、是(正確答案)B、否18.取消企業(yè)銀行賬戶許可前，企業(yè)開立、變更、撤銷基本存款賬戶、一般存款賬戶、臨時存款賬戶實行備案制。（）

11、單選題 *A、是B、否(正確答案)19.企業(yè)提供基本存款賬戶編號申請開立一般存款賬戶，本行應當通過賬戶管理系統(tǒng)查詢企業(yè)基本存款賬戶“經(jīng)營范圍”是否含有“取消開戶許可證核發(fā)”字樣。 （） 單選題 *A、是(正確答案)B、否20.企業(yè)申請開立一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時存款賬戶時，應當提供基本存款賬戶編號或基本存款賬戶核準號。（ ） 單選題 *A、是(正確答案)B、否21.企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法適用于銀行為境內(nèi)依法設立的企業(yè)法人、非法人企業(yè)、個體工商戶（以下統(tǒng)稱企業(yè)）辦理銀行結(jié)算賬戶業(yè)務。（） 單選題 *A、是(正確答案)B、否22.取消企業(yè)銀行賬戶許可范圍，以下不屬于的是（） 單選題 *A

12、、企業(yè)法人B、事業(yè)單位法人(正確答案)C、非法人企業(yè)D、個體工商戶23.以下賬戶中需經(jīng)中國人民銀行進行核準的是:（） 單選題 *A、企業(yè)基本存款賬戶B、企業(yè)臨時存款賬戶C、預算單位開立專用存款賬戶(正確答案)D、存款人因注冊驗資需要開立的臨時存款賬戶24.企業(yè)申請開立基本存款賬戶的，本行應當通過（）審核企業(yè)基本存款賬戶的唯一性，未通過唯一性審核的不得為其開立基本存款賬戶。 單選題 *A、國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)B、人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)(正確答案)C、存款及借記卡系統(tǒng)D、核心系統(tǒng)25. 以下關于新版單位開戶申請書說法正確的是:（） 單選題 *A、 開戶申請書背面包含賬戶管理協(xié)議B、 客戶必

13、填開戶申請書背面的機構控制人稅收居民身份聲明文件并簽章C、 填寫新版開戶申請書，無需單獨提供稅收居民身份聲明文件(正確答案)D、 若客戶為企業(yè)則必然不是消極非金融機構26. 企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法適用于銀行為境內(nèi)外依法設立的企業(yè)法人、非法人企業(yè)、個體工商戶（以下統(tǒng)稱企業(yè)）辦理銀行結(jié)算賬戶業(yè)務。（） 單選題 *A、是B、否(正確答案)27.因轉(zhuǎn)戶原因撤銷基本存款賬戶的，本行還需打?。ǎ┎⒔桓镀髽I(yè)。 單選題 *A、開戶許可證B、賬戶密碼C、已開立銀行結(jié)算賬戶清單(正確答案)D、銷戶證明28.本行為企業(yè)開立基本存款賬戶、臨時存款賬戶后應當將開戶信息通過賬戶管理系統(tǒng)向人民銀行當?shù)胤种C構備案，受理網(wǎng)

14、點應在（）內(nèi)將開戶資料影像通過廣東省企業(yè)銀行結(jié)算賬戶備案管理系統(tǒng)或者開戶影像傳輸系統(tǒng)報送人民銀行當?shù)胤种C構。 單選題 *A、立即至遲于當日B、2個工作日(正確答案)C、3個工作日D、5個工作日29.某公司2018年12月2日開戶，營業(yè)執(zhí)照2019年11月10日過期，法人身份證件2019年9月5日過期，賬戶開戶后一直未發(fā)生交易，銀行也無法與客戶再取得聯(lián)系，以下表述錯誤的是。（） 單選題 *A、 客戶最早在2019年6月2日被設置“暫停非柜面”控制B、 客戶若從未反饋對賬結(jié)果，則將對賬戶設置“只收不付”控制C、 客戶最早在2019年10月5日被設置“不收不付”控制D、 客戶賬戶可在2019年12

15、月2日被設置久懸未取賬戶管理(正確答案)30.當前企業(yè)來我行申請開立一般存款賬戶，我行查詢系統(tǒng)顯示不含有“取消開戶許可證核發(fā)”字樣，下列表述正確的是。（） 單選題 *A、客戶持有基本存款賬戶編號B、客戶需出具基本存款開戶許可證(正確答案)C、客戶若遺失開戶許可證，可向我行出具蓋公章的說明D、客戶需出具存款人密碼31.企業(yè)未參加年檢或年檢未通過的，我行將對其進行（）控制措施。 單選題 *A、暫停非柜面B、只收不付(正確答案)C、不收不付, 中止為客戶辦理業(yè)務D、控制賬戶交易規(guī)?；蝾l率32. 存款人承諾只能開立一個基本存款賬戶。存款人已知悉，根據(jù)人民銀行相關規(guī)定，違規(guī)開立兩個（含）以上基本存款賬戶

16、的，中國人民銀行給予警告并處以（ ）以下的罰款。 （） 單選題 *A、5000元以上3萬元以下B、1萬元以上3萬元以下(正確答案)C、1萬元以上5萬元以下D、5萬元以上10萬元以下33.核準類賬戶的開立日期為（） 單選題 *A、行內(nèi)審核通過日B、核心系統(tǒng)開立日期C、人行核準日期(正確答案)D、收到人行核準件日期34.銀行應當建立企業(yè)銀行結(jié)算賬戶監(jiān)督檢查制度?？偡中袘敳扇≈攸c檢查和隨機抽查向相結(jié)合的方式，進行監(jiān)督檢查，上級行至少（）對下級行企業(yè)銀行賬戶內(nèi)控制度執(zhí)行、業(yè)務辦理、風險管理等情況開展一次監(jiān)督檢查。 單選題 *A、月B、季度C、半年(正確答案)D、年35. 存款人的某一銀行結(jié)算賬戶在人

17、行賬戶管理系統(tǒng)被加注久懸標識后，下列表述正確的是（）。 單選題 *A、只可為客戶辦理開戶業(yè)務，不能辦理變更。B、可先為客戶辦理賬戶業(yè)務，同時督促客戶處理久懸賬戶。C、客戶必須先處理久懸賬戶，才能為客戶辦理賬戶變更及銷戶業(yè)務。D、不能再辦理銀行賬戶的開立和變更業(yè)務。(正確答案)36.我行通過年檢發(fā)現(xiàn)開立的基本戶:深圳市XX有限公司企業(yè)名稱4月28日發(fā)生變更，我行于5月8日電話、短信通知客戶前來我行辦理變更業(yè)務，客戶如未在（）前來我行辦理變更手續(xù)， 且未提出合理理由的，我行可相應采取措施適當控制賬戶交易。 單選題 *A、5月28日B、6月8日(正確答案)C、8月8日D、11月8日37. 以下關于開

18、戶許可證說法，錯誤的是（） 單選題 *A、 企業(yè)撤銷取消許可前開立基本存款賬戶企業(yè)遺失原開戶許可證的，應出具相關說明并加蓋公章，無需登報B、 事業(yè)單位法人開立一般賬戶，需出具基本存款賬戶開戶許可證C、 本行收回的原開戶許可證原件或相關說明，隨賬戶資料，一戶一檔專袋保管(正確答案)D、 事業(yè)單位法人遺失開戶許可證的，需在報刊媒體上進行遺失公告38.單位客戶在我行屬新開立客戶時，下列客戶在開戶申請書勾選“本機構無需提交機構稅收居民身份聲明文件”，勾選錯誤的為（） 單選題 *A、 國際組織B、 非法人企業(yè)(正確答案)C、 同業(yè)銀行賬戶D、 上市公司39.客戶經(jīng)理開展盡職調(diào)查，下列不包括的內(nèi)容為:（）

19、 單選題 *A、 對法定代表人或負責人確認對單位經(jīng)營規(guī)模及業(yè)務背景等的了解情況B、 核實客戶注冊地和經(jīng)營地情況C、 對控股股東及實際控制人信息等進行確認D、 查詢客戶是否屬于空頭支票名單(正確答案)40.以下單位（）符合企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法企業(yè)的分類。 珠海市XX涂料行（普通合伙） 中山XX俱樂部（民辦非企業(yè)單位） 深圳XX門診部有限公司 珠海市工人文化宮 單選題 *A、B、C、(正確答案)D、41.需在銀行賬戶管理協(xié)議明確下列表述正確的是。（）銀行控制賬戶交易措施的情形和處理方式客戶不得利用銀行結(jié)算賬戶從事各類違法犯罪活動。銀行與開戶申請人辦理銀行結(jié)算賬戶業(yè)務應當遵守法律、行政法規(guī)以及人

20、民銀行的有關規(guī)定企業(yè)銀行結(jié)算賬戶信息變更及撤銷的情形、方式、時限。 單選題 *A、B、C、D、(正確答案)42、企業(yè)有下列情形的，本行有權對企業(yè)賬戶采取只收不付控制措施（）企業(yè)超過對賬時間未反饋對賬結(jié)果或者核對結(jié)果不一致的。本行發(fā)現(xiàn)企業(yè)名稱、法定代表人或單位負責人發(fā)生變更的，本行通知企業(yè)辦理變更手續(xù)。企業(yè)自收到通知之日起一個月內(nèi)仍未辦理變更手續(xù)，也未書面形式向銀行提供合理理由的。企業(yè)賬戶被列入久懸賬戶管理的企業(yè)未參加年檢或年檢未通過的 單選題 *A、B、(正確答案)C、D、43、企業(yè)有下列情形的，本行有權對企業(yè)賬戶采取不收不付控制措施，中止為企業(yè)辦理業(yè)務（）企業(yè)在本行開立的基本賬戶涉及多頭開立

21、基本存款賬戶的 企業(yè)預留本行證件如:營業(yè)執(zhí)照、法定代表人或單位負責人有效身份證件有效期到期后一個月內(nèi)仍未更新，且未提出合理理由的企業(yè)營業(yè)執(zhí)照注銷或者被吊銷，被撤并、解散、破產(chǎn)或者關閉后，未與5個工作日內(nèi)向本行提出銷戶的企業(yè)偽造、變造開戶資料欺騙本行開立賬戶的 單選題 *A、B、C、D、(正確答案)44、目前單位銀行結(jié)算賬戶可以在正式開立當日啟用的情況為（）企業(yè)銀行結(jié)算賬戶驗資的臨時存款賬戶轉(zhuǎn)為基本存款賬戶存款人在同一銀行營業(yè)機構撤銷銀行結(jié)算賬戶后重新開立的銀行結(jié)算賬戶因借款轉(zhuǎn)存開立的一般存款賬戶 單選題 *A、B、C、D、(正確答案)45、備案類銀行結(jié)算賬戶包括（）企業(yè)基本存款賬戶 企業(yè)一般存

22、款賬戶 企業(yè)臨時賬戶非預算單位專用存款賬戶 單選題 *A、B、C、D、(正確答案)46、下列情形可申請開立臨時存款賬戶的情況有（）:設立臨時機構異地臨時經(jīng)營活動驗資增資破產(chǎn)清算 單選題 *A、B、C、(正確答案)D、47、企業(yè)申請開立基本賬戶的開戶流程（）客戶提交申請資料銀行盡職調(diào)查+核實企業(yè)開戶意愿銀行確認并完成開戶客戶提交資料我行審核通過提交當?shù)厝诵泻藴十數(shù)厝诵袑徍撕藴饰倚写_認并完成開戶銀行打印基本存款賬戶信息+存款密碼交客戶向當?shù)厝诵袀浒?單選題 *A、B、(正確答案)48、以下原持有開戶許可證企業(yè)賬戶變更，哪些情況本行應當收回原開戶許可證原件（）注冊地址變更戶名變更法定代表人或單位負責

23、人變更注冊資金變更 單選題 *A. (正確答案)B. C. D. 49、結(jié)算性同業(yè)存放銀行結(jié)算賬戶是指用于（）的同業(yè)銀行結(jié)算賬戶。同業(yè)借款代理支付結(jié)算代理現(xiàn)金解繳同業(yè)投資 單選題 *A. (正確答案)B. C. D. 50、企業(yè)當前申請廣州分行開立銀行結(jié)算賬戶，以下哪些開戶情形需強化盡職調(diào)查?（）某企業(yè)屬于嚴重違法失信企業(yè)清單某合伙企業(yè)2018年9月5號注冊成立，2019年6月3號來我行申請首次開立基本存款賬戶人人貸商務顧問有限公司申請開立一般戶企業(yè)申請開立一般存款賬戶，我行對法人證件有疑義及單位營業(yè)場所有疑義，要求客戶出具法人戶口本及營業(yè)場所租賃合同或產(chǎn)權證明，客戶拒絕的天津鋼鐵集團有限公司

24、廣州分公司。 單選題 *A. B. C. (正確答案)D. 51、以下關于新版賬戶管理協(xié)議（甲方指客戶、乙方指銀行），下列描述正確的是（）本協(xié)議未盡事宜依據(jù)法律法規(guī)和乙方業(yè)務規(guī)定處理本協(xié)議經(jīng)甲乙雙方簽署并加蓋雙方印章后生效本協(xié)議于甲方在乙方開立的銀行賬戶存續(xù)期間有效甲方同意并確認:乙方有權依法對本協(xié)議進行調(diào)整，乙方將協(xié)議官方公告之日起，新的協(xié)議條款適用于全部存量客戶乙方調(diào)整協(xié)議并將協(xié)議官方公告后，甲方對協(xié)議條款有異議的，甲乙雙方協(xié)商一致后重新簽署協(xié)議 單選題 *A. B. (正確答案)C. D. 52、以下涉及賬戶管理協(xié)議（甲方為客戶、乙方為本行）關于對賬的約定正確的是（）甲方已開通網(wǎng)銀等非紙質(zhì)的便捷電子對賬方式，可登陸我行網(wǎng)站進行電子對賬甲方提供的基本資料信息不真實或違反本協(xié)議規(guī)定，乙方有權中斷或終止向甲方提供網(wǎng)銀等非紙質(zhì)的便捷電子對賬方式服務，而無需通知甲方回收的紙質(zhì)對賬回執(zhí)，甲方需加蓋公章或財務專用章或預留印鑒，加蓋印鑒不符的，在客戶有效補簽之前，視同無效對賬甲方應保證對賬聯(lián)系方式的可送達性和電子信息傳送渠道的準確性，如有變更，應及時電話、郵件等形式通知乙方，否則由此發(fā)生的風險和責任由甲方自行承擔 單選題 *A. B. (正確答案)C. D.53、 存款人因