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文檔簡(jiǎn)介
1、.:.;二2021年廣西省鄉(xiāng)村信譽(yù)社招聘考試復(fù)習(xí)題庫(kù)及答案之一簡(jiǎn)答題一、簡(jiǎn)答題1、何時(shí)經(jīng)過并開場(chǎng)施行?2003年12月27日經(jīng)第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第六次會(huì)議審議經(jīng)過,自2004年2月1日起施行。2、的立法目的是什么?加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)視管理,規(guī)范監(jiān)視管理行為;防備和化解銀行業(yè)金融風(fēng)險(xiǎn);維護(hù)存款人和其他客戶的合法權(quán)益;促進(jìn)銀行業(yè)安康開展。3、所指的銀行監(jiān)視管理的目的是什么?促進(jìn)銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運(yùn)轉(zhuǎn),維護(hù)公眾對(duì)銀行業(yè)的自信心。4、根據(jù)的規(guī)定,銀行業(yè)監(jiān)視管理的原那么是什么?依法原那么;公開原那么;公正原那么;效率原那么。5、銀監(jiān)會(huì)提出的四項(xiàng)現(xiàn)代監(jiān)管理念是什么?管法人,將銀行機(jī)構(gòu)作為一個(gè)法
2、人整體進(jìn)展管理;管風(fēng)險(xiǎn),加強(qiáng)銀行機(jī)構(gòu)識(shí)別、監(jiān)測(cè)和控制風(fēng)險(xiǎn)的才干;管內(nèi)控,嚴(yán)厲監(jiān)管銀行機(jī)構(gòu)內(nèi)控制度建立和執(zhí)行情況;提高透明度,經(jīng)過真實(shí)披露信息,約束運(yùn)營(yíng)者的行為。6、所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)是指哪些機(jī)構(gòu)?指在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信譽(yù)協(xié)作社、鄉(xiāng)村信譽(yù)協(xié)作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行。7、銀行業(yè)監(jiān)視管理機(jī)構(gòu)任務(wù)人員的行為準(zhǔn)那么是什么?第十條規(guī)定,銀行業(yè)監(jiān)視管理機(jī)構(gòu)任務(wù)人員,該當(dāng)忠于職守,依法辦事,公正廉潔,不得利用職務(wù)便利牟取不正當(dāng)利益,不得在金融機(jī)構(gòu)等企業(yè)中兼任職務(wù)。8、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管包括哪些環(huán)節(jié)?六個(gè)環(huán)節(jié):一是采集數(shù)據(jù);二是對(duì)有關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)展了核對(duì)、整理;三是生成風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管目的值;
3、四是風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)分析和質(zhì)詢;五是風(fēng)險(xiǎn)初步評(píng)價(jià)與早期預(yù)警;六是指點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)檢查。9、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管任務(wù)目的由哪幾部分組成?一是非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管體系建立年度任務(wù)目的;二是日常性監(jiān)測(cè)分析和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)任務(wù)目的;三是當(dāng)年方案完成的監(jiān)管目的義務(wù)。10、規(guī)定的謹(jǐn)慎運(yùn)營(yíng)規(guī)那么內(nèi)容是什么?謹(jǐn)慎運(yùn)營(yíng)規(guī)那么,包括風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量、損失預(yù)備金、風(fēng)險(xiǎn)集中、關(guān)聯(lián)買賣、資產(chǎn)流動(dòng)性等內(nèi)容。11、河北銀監(jiān)局監(jiān)管運(yùn)轉(zhuǎn)機(jī)制以加強(qiáng)監(jiān)管有效性為根本目的,主要表達(dá)在哪五個(gè)方面的有效運(yùn)轉(zhuǎn)?市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管、現(xiàn)場(chǎng)檢查、監(jiān)管組織管理、監(jiān)管保證。12、中規(guī)范監(jiān)管行為,實(shí)現(xiàn)科學(xué)監(jiān)管的四項(xiàng)制度是什么?1管檢交叉制度;2查處分別制度;3跟
4、蹤問責(zé)制度;4績(jī)效考核制度。13、銀監(jiān)會(huì)對(duì)其監(jiān)管任務(wù)提出的“約法三章是指什么?指:一是不得超越職權(quán)干涉被監(jiān)管單位授信含貸款、擔(dān)保、承兌、貼現(xiàn)、資產(chǎn)處置、工程投資等業(yè)務(wù)的決策;二是不得插手被監(jiān)管單位建立工程、物資采購(gòu)招招標(biāo)和人事安排等事務(wù);三是不得接受被監(jiān)管單位公款支付的高消費(fèi)文娛健身活動(dòng)、宴請(qǐng)、旅游度假和現(xiàn)金、有價(jià)證券、支付憑證、貴重禮品。14、吊銷金融答應(yīng)證和責(zé)令停業(yè)整頓行政處分該當(dāng)由誰實(shí)施?吊銷金融答應(yīng)證的行政處分由頒發(fā)該答應(yīng)證的銀行業(yè)監(jiān)視管理機(jī)構(gòu)實(shí)施;責(zé)令停業(yè)整頓的行政處分由同意設(shè)立該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的銀行業(yè)監(jiān)視管理機(jī)構(gòu)實(shí)施。15、中艱苦行政處分包括哪些?較大數(shù)額的罰款。包括:銀監(jiān)會(huì)決議的
5、200萬元人民幣以上含200萬元的罰款,銀監(jiān)局決議的100萬元人民幣以上含100萬元的罰款,銀監(jiān)分局決議的50萬元人民幣以上含50萬元的罰款。對(duì)個(gè)人作出的10萬元人民幣以上含10萬元的罰款;責(zé)令停業(yè)整頓;吊銷金融答應(yīng)證;取消董事、高級(jí)管理人員任職資歷5年含5年以上直至終身;對(duì)其他情況復(fù)雜或艱苦違規(guī)行為作出行政處分決議。16、行政復(fù)議期間詳細(xì)行政行為不停頓執(zhí)行,但中規(guī)定在哪些情況下,詳細(xì)行政行為可以停頓執(zhí)行?被懇求人以為需求停頓執(zhí)行的;行政復(fù)議機(jī)關(guān)以為需求停頓執(zhí)行的;懇求人懇求停頓執(zhí)行,行政復(fù)議機(jī)關(guān)以為其要求合理,決議停頓執(zhí)行的;法律規(guī)定停頓執(zhí)行的。17、對(duì)現(xiàn)場(chǎng)檢查任務(wù)中出現(xiàn)哪些情形,呵斥不良影
6、響或嚴(yán)重后果的,應(yīng)對(duì)有關(guān)人員試行問責(zé)?1違反現(xiàn)場(chǎng)檢查操作規(guī)程的;2違反現(xiàn)場(chǎng)檢查工程責(zé)任管理?xiàng)l款的。18、銀監(jiān)會(huì)統(tǒng)計(jì)信息披露暫行方法中規(guī)定,按季披露的信息包括哪些內(nèi)容?銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)境內(nèi)資產(chǎn)、負(fù)債、一切者權(quán)益、賬面利潤(rùn)的匯總和分類情況;銀行業(yè)主要金融機(jī)構(gòu)境內(nèi)加權(quán)平均資本充足率、五級(jí)分類不良貸款、中間業(yè)務(wù)的匯總和分類情況;金融資產(chǎn)管理公司資產(chǎn)處置的匯總和分類情況。19、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不按照規(guī)定提供報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的可對(duì)其怎樣處分?由銀行業(yè)監(jiān)視管理機(jī)構(gòu)責(zé)令矯正,逾期不矯正的,可處以十萬元以上三十萬元以下數(shù)額的罰款。20、現(xiàn)場(chǎng)檢查的重點(diǎn)包括哪些?包括合規(guī)性檢查、風(fēng)險(xiǎn)性檢查、內(nèi)部控制檢查、財(cái)務(wù)收支
7、及運(yùn)營(yíng)成果真實(shí)性和合規(guī)性的檢查。21、按照巴塞爾,屬于內(nèi)部控制主要內(nèi)容的有?組織構(gòu)造 ;會(huì)計(jì)規(guī)劃;雙人原那么和對(duì)資產(chǎn)和投資的實(shí)物控制。22、所指的操作風(fēng)險(xiǎn)是什么?是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、人員及系統(tǒng)或外部事件所呵斥損失的風(fēng)險(xiǎn)。23、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)變卦持有資本總額或者股份總額到達(dá)規(guī)定比例以上的股東時(shí),中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)視管理委員會(huì)應(yīng)對(duì)股東的什么情況進(jìn)展審查?股東的資金來源;股東的財(cái)務(wù)情況;股東的資本補(bǔ)充才干;股東的誠(chéng)信情況。24、所稱房地產(chǎn)貸款主要包括哪些?土地貯藏貸款、房地產(chǎn)開發(fā)貸款、個(gè)人住房貸款、以及用于開發(fā)、建造向市場(chǎng)銷售、出租等用途的房地產(chǎn)工程的貸款等。25、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的主要目的有哪些?
8、包括評(píng)價(jià)銀行機(jī)構(gòu)的總體情況、對(duì)有問題的銀行機(jī)構(gòu)進(jìn)展親密跟蹤、經(jīng)過對(duì)同組銀行機(jī)構(gòu)的比較,關(guān)注整個(gè)銀行業(yè)的運(yùn)營(yíng)、對(duì)銀行風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)展預(yù)警。26、國(guó)際上通行的駱駝風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)的主要內(nèi)容包括?資本充足性、資產(chǎn)質(zhì)量、管理與內(nèi)控、盈虧才干、流動(dòng)性和風(fēng)險(xiǎn)敏感性等。27、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)主要包括哪些?利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)包括黃金、股票價(jià)錢風(fēng)險(xiǎn)和商品價(jià)錢風(fēng)險(xiǎn)。28、中所稱集團(tuán)客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)是指什么?集團(tuán)客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)是指由于商業(yè)銀行對(duì)集團(tuán)客戶多頭授信、過度授信和不適當(dāng)分配授信額度,或集團(tuán)客戶運(yùn)營(yíng)不善以及集團(tuán)客戶經(jīng)過關(guān)聯(lián)買賣、資產(chǎn)重組等手段在內(nèi)部關(guān)聯(lián)方之間不按公允價(jià)錢原那么轉(zhuǎn)移資產(chǎn)或利潤(rùn)等情況,導(dǎo)致商業(yè)銀行不能按時(shí)收回由于授信產(chǎn)
9、生的貸款本金及利息,或給商業(yè)銀行帶來其他損失的能夠性。29、金融答應(yīng)證頒發(fā)或改換時(shí),應(yīng)在銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)指定報(bào)紙上進(jìn)展公告,其公告的詳細(xì)內(nèi)容該當(dāng)包括哪些?機(jī)構(gòu)稱號(hào)、營(yíng)業(yè)地址、機(jī)構(gòu)編碼、郵政編碼、聯(lián)絡(luò)。30、金融機(jī)構(gòu)違反,有哪些行為之一的,由中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)視管理委員會(huì)責(zé)令限期矯正,給予警告;逾期不矯正的,可以處以3萬元以下罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,可以取消其直接擔(dān)任的高級(jí)管理人員的任職資歷?1不按規(guī)定換領(lǐng)金融答應(yīng)證;2損壞金融答應(yīng)證;3遺失金融答應(yīng)證且不向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告;4未在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所公示金融答應(yīng)證;5偽造、變?cè)?、出租、出借、轉(zhuǎn)讓金融答應(yīng)證。31、金融創(chuàng)新的動(dòng)因主要有哪些?主要?jiǎng)右虬ń鹑诳刂频姆潘?、市?chǎng)競(jìng)
10、爭(zhēng)的日趨猛烈、追求利潤(rùn)的最大化以及科學(xué)技術(shù)的提高。32、金融監(jiān)管方式確實(shí)定,與一個(gè)國(guó)家的什么要素親密相關(guān)?與一個(gè)國(guó)家的金融機(jī)構(gòu)的運(yùn)營(yíng)方式、金融監(jiān)管程度和經(jīng)濟(jì)金融的開展情況親密相關(guān)。33、貨幣政策的最終目的是什么?穩(wěn)定物價(jià)、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、充分就業(yè)和國(guó)際收支平衡。34、中心資本和附屬資本分別包括哪些工程?中心資本包括實(shí)收資本或普通股、資本公積、盈余公積、未分配利潤(rùn)和少量股權(quán);附屬資本包括重估貯藏、普通預(yù)備、優(yōu)先股、可轉(zhuǎn)換債券和長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)等。35、商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)買賣詳細(xì)是指什么?商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)買賣是指商業(yè)銀行與關(guān)聯(lián)方之間發(fā)生的轉(zhuǎn)移資源或義務(wù)的以下事項(xiàng):授信、資產(chǎn)轉(zhuǎn)移、提供效力以及中國(guó)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他關(guān)聯(lián)
11、買賣。36、商業(yè)銀行對(duì)集團(tuán)客戶授信應(yīng)遵照什么原那么?對(duì)集團(tuán)客戶授信應(yīng)遵照一致原那么、適度原那么和預(yù)警原那么。37、商業(yè)銀行的經(jīng)濟(jì)資本是指什么?經(jīng)濟(jì)資本是商業(yè)銀行根據(jù)本身才干決議其業(yè)務(wù)開展和用來抵御風(fēng)險(xiǎn)并為債務(wù)人提供“目的清償才干計(jì)算出來的資本。是一種 “虛擬資本,在數(shù)量上等于商業(yè)銀行所面臨的非預(yù)期損失額;38、商業(yè)銀行次級(jí)債券是指什么債券?是指商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負(fù)債之后、先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券。39、商業(yè)銀行不得對(duì)哪些用途的業(yè)務(wù)進(jìn)展授信?中規(guī)定,商業(yè)銀行不得對(duì)以下用途的業(yè)務(wù)進(jìn)展授信。國(guó)家明令制止的產(chǎn)品和工程;違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定從事股本權(quán)益性投資,以授信作為注
12、冊(cè)資本金、注冊(cè)驗(yàn)資和增資擴(kuò)股;違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定從事股票、期貨、金融衍消費(fèi)品等投資;其他違反國(guó)家法律法規(guī)和政策的工程。40、商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)應(yīng)遵照哪些原那么?全面性原那么,一致性原那么,獨(dú)立性原那么,公正性原那么,重要性原那么,及時(shí)性原那么。41、內(nèi)部控制包含哪五個(gè)要素??jī)?nèi)部控制環(huán)境,風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)價(jià),內(nèi)部控制措施,信息交流與反響,監(jiān)視評(píng)價(jià)與糾正。42、會(huì)計(jì)中公允價(jià)值的涵義什么?答案:公允價(jià)值,是指在公平買賣中,熟習(xí)情況的買賣雙方自愿進(jìn)展資產(chǎn)交換或者債務(wù)清償?shù)慕痤~。43、風(fēng)險(xiǎn)為本監(jiān)管的主要方式有哪些?現(xiàn)場(chǎng)檢查,非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管,三方聯(lián)席會(huì)議,謹(jǐn)慎監(jiān)管會(huì)議,與董事會(huì)會(huì)面,外聘審計(jì)師,與其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)交流
13、信息。44、按五級(jí)分類劃分貸款,可分為哪些?可分為正常貸款、關(guān)注貸款、次級(jí)貸款、可疑貸款、損失貸款。45、商業(yè)銀行的運(yùn)營(yíng)原那么是什么?商業(yè)銀行以平安性、流動(dòng)性、效益性為運(yùn)營(yíng)原那么,實(shí)行自主運(yùn)營(yíng)、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、自傲盈虧、自我約束。46、規(guī)定“不得向關(guān)系人發(fā)放信譽(yù)貸款中的關(guān)系人是指哪些人?一是指商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務(wù)人員及其近親屬;二是指前項(xiàng)所列人員投資或者擔(dān)任高級(jí)管理職務(wù)的公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟(jì)組織。47、所指的呆賬預(yù)備是什么?是指金融企業(yè)對(duì)承當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)和損失的債務(wù)和股權(quán)資產(chǎn)計(jì)提的呆賬預(yù)備金,包括普通預(yù)備和相關(guān)資產(chǎn)減值預(yù)備。48、什么是所稱的普通預(yù)備?是指金融企業(yè)按照一定比例從凈利潤(rùn)中提
14、取的、用于彌補(bǔ)尚未識(shí)別和能夠性損失的預(yù)備。49、什么是資產(chǎn)減值預(yù)備?是指金融企業(yè)對(duì)債務(wù)和股權(quán)資產(chǎn)估計(jì)可收回金額低于賬面價(jià)值的部分提取的,用于彌補(bǔ)特定損失的預(yù)備,包括貸款損失預(yù)備、壞賬預(yù)備和長(zhǎng)期資產(chǎn)減值預(yù)備。50、中華人民共和國(guó)擔(dān)保法規(guī)定的擔(dān)保方式有哪幾種?答:保證、抵押、質(zhì)押、留置、定金51、根據(jù),銀行發(fā)放房地產(chǎn)開發(fā)貸款時(shí),應(yīng)審查房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)應(yīng)獲得那“四證?國(guó)有土地運(yùn)用證、建立用地規(guī)劃答應(yīng)證、建立工程規(guī)劃答應(yīng)證、建筑工程施工答應(yīng)證。52、處置銀行業(yè)突發(fā)事件制度和處置預(yù)案應(yīng)包括哪些內(nèi)容?答:處置機(jī)構(gòu)和人員;處置機(jī)構(gòu)及人員的職責(zé);處置措施;處置程序。53、中提到的金融衍生是指?一種金交融約,其價(jià)
15、值取決于一種或多種根底資產(chǎn),合約的根本種類包括遠(yuǎn)期、期貨、掉期互換和期權(quán)合約。54、在哪些情況下,銀行業(yè)監(jiān)視管理機(jī)構(gòu)可以撤銷金融機(jī)構(gòu)?銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有違法運(yùn)營(yíng)、運(yùn)營(yíng)管理不善等情形,不予撤銷將嚴(yán)重危害金融次序、損害公眾利益的,國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)視管理機(jī)構(gòu)有權(quán)予以撤銷。55、對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未經(jīng)同意設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的行為,銀監(jiān)會(huì)應(yīng)如何處分?第四十四條規(guī)定,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未經(jīng)同意設(shè)立分支機(jī)構(gòu),由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)視管理機(jī)構(gòu)責(zé)令矯正,有違法所得的,沒收違法所得,違法所得五十萬元以上的,并處違法所得一倍以上五倍以下罰款;沒有違法所得的或者違法所得缺乏五十萬元的,處五十萬元以上二百萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不
16、矯正的,可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其運(yùn)營(yíng)答應(yīng)證;構(gòu)成犯罪的,依法清查刑事責(zé)任。56、對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)回絕或者妨礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的行為,銀監(jiān)會(huì)應(yīng)如何處分?根據(jù)第四十五條規(guī)定,對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存在上述行為的,由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)視管理機(jī)構(gòu)責(zé)令矯正,并處二十萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不矯正的,可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其運(yùn)營(yíng)答應(yīng)證;構(gòu)成犯罪的,依法清查刑事責(zé)任。57、規(guī)定的普通復(fù)議時(shí)效為?自公民、法人或者其他組織知道行政機(jī)關(guān)的詳細(xì)行政行為進(jìn)犯其合法權(quán)益之日起六十日內(nèi)。58、對(duì)金融機(jī)構(gòu)的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管任務(wù)可分為哪五個(gè)階段?信息采集、信息核對(duì)整理、風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)價(jià)、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)告和檔案整理
17、五個(gè)階段。59、按照貸款風(fēng)險(xiǎn)五級(jí)分類法,哪些貸款合稱不良貸款?次級(jí)類貸款、可疑類貸款和損失類貸款。60、設(shè)立商業(yè)銀行該當(dāng)具備的條件是?有符合和規(guī)定的章程;有符合規(guī)定的注冊(cè)資本最低限額;有具備任職專業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)任務(wù)閱歷的董事、高級(jí)管理人員;有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度;有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、平安防備措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)備;符合有關(guān)對(duì)商業(yè)銀行謹(jǐn)慎運(yùn)營(yíng)管理的要求。61、商業(yè)銀行設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的原那么要求是?應(yīng)經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)視管理機(jī)構(gòu)同意;該當(dāng)按照規(guī)定撥付與分支機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)規(guī)模相順應(yīng)的的營(yíng)運(yùn)資金額,且撥付給各分支機(jī)構(gòu)的營(yíng)運(yùn)資金總額不得超越商業(yè)銀行總行資本金總額的百分之六十。62、規(guī)定不得擔(dān)任董事、高級(jí)管
18、理人員的幾種情形是?因犯有貪污、賄賂、侵占財(cái)富、挪用財(cái)富罪或者破壞社會(huì)經(jīng)濟(jì)次序罪,被判處刑罰,或者因犯罪被剝奪政治權(quán)益的;擔(dān)任因運(yùn)營(yíng)不善破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長(zhǎng)、經(jīng)理,并對(duì)該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負(fù)有個(gè)人責(zé)任的;擔(dān)任因違法被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照的公司、企業(yè)的法定代表人,并負(fù)有個(gè)人責(zé)任的;個(gè)人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償?shù)摹?3、商業(yè)銀行變卦哪些事項(xiàng)應(yīng)經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)視管理機(jī)構(gòu)同意?變卦稱號(hào);變卦注冊(cè)資本;變卦總行或者分支行所在地;調(diào)整業(yè)務(wù)范圍;變卦持有資本總額或者股份總額百分之五以上的股東;修正章程;國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)視管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他變卦事項(xiàng)。64、規(guī)定商業(yè)銀行應(yīng)遵照資產(chǎn)負(fù)債比例管理規(guī)定,該規(guī)定的
19、詳細(xì)內(nèi)容為?資本充足率不得低于百分之八;貸款余額與存款余額的比例不得低于百分之七十五;流動(dòng)性資產(chǎn)余額與流動(dòng)性負(fù)債余額的比例不得低于百分之二十五;對(duì)同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超越百分之十;國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)視管理機(jī)構(gòu)對(duì)資產(chǎn)負(fù)債比例管理的其他規(guī)定。65、銀行業(yè)監(jiān)視管理機(jī)構(gòu)撤銷銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的條件是?銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存在違法運(yùn)營(yíng)或運(yùn)營(yíng)管理不善情形,且不予撤銷將嚴(yán)重危害金融次序、損害公眾利益。66、對(duì)違反謹(jǐn)慎運(yùn)營(yíng)規(guī)那么的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以采取的強(qiáng)迫措施是?責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停頓同意興辦新業(yè)務(wù);限制分配紅利和其他收入;限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓;責(zé)令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制有關(guān)股東的權(quán)益;責(zé)令調(diào)整董事
20、、高級(jí)管理人員或者限制其權(quán)益;停頓同意增設(shè)分支機(jī)構(gòu)。67、商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)的法律位置是?商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)不具有法人資歷,在總行授權(quán)范圍內(nèi)依法開展業(yè)務(wù),其民事責(zé)任由總行承當(dāng)。68、商業(yè)銀行貸款合同的主要內(nèi)容為?主要內(nèi)容為:貸款種類、借款用途、金額、利率、還款期限、還款方式、違約責(zé)任和雙方以為需求商定的其他事項(xiàng)。69、根據(jù)的規(guī)定,商業(yè)銀行辦理票據(jù)承兌等結(jié)算業(yè)務(wù),應(yīng)遵照的原那么是?應(yīng)公布有關(guān)兌現(xiàn)、收付入賬期限的規(guī)定;按照規(guī)定的期限兌現(xiàn),收付入賬,不得壓?jiǎn)?、壓票或者違反規(guī)定退票。70、商業(yè)銀行辦理儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)應(yīng)遵照什么原那么?存款自愿,取款自在,存款有息,為儲(chǔ)戶嚴(yán)密四個(gè)原那么。71、商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理體
21、系包括哪些根本要素?1董事會(huì)和高級(jí)管理層的有效監(jiān)控;2完善的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序;3完善的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制程序;4完善的內(nèi)部控制和獨(dú)立的外部審計(jì);5適當(dāng)?shù)氖袌?chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本分配機(jī)制。72、國(guó)際上銀行監(jiān)管方式可分為集中監(jiān)管體制和分散監(jiān)管體制兩種,請(qǐng)簡(jiǎn)要闡明集中監(jiān)管方式有哪三種類型?一種是由中央銀行或政府貨幣當(dāng)局進(jìn)展監(jiān)管;一種是由政府財(cái)政部或商貿(mào)部進(jìn)展監(jiān)管;還有一種是由獨(dú)立的政府檢查部門進(jìn)展監(jiān)管。73、的立法目的是?規(guī)范行政答應(yīng)的設(shè)定和實(shí)施,維護(hù)公民、法人和其他組織的合法權(quán)益,維護(hù)公共利益和社會(huì)次序,保證和監(jiān)視行政機(jī)關(guān)有效實(shí)施行政管理。74、根據(jù)的規(guī)定,匯票必需記載的事項(xiàng)為?共七項(xiàng),分別為:闡明“匯票的字樣;無條件支付的委托;確定的金額;付款人稱號(hào);收款人稱號(hào);出票日期;出票人簽章。75、規(guī)定的五種擔(dān)保方式為?保證、抵押、質(zhì)押、留置和定金。76、規(guī)定的融資租賃合同概念是?指出租人根據(jù)承租人對(duì)出賣人、租賃物的選擇,向出賣人購(gòu)買租賃物,提供應(yīng)承租人運(yùn)用,承租人支付租金的合同。77、規(guī)定的最高額抵押的概念是?指抵押人與抵押權(quán)人協(xié)議,在最高債務(wù)額度內(nèi),以抵押物對(duì)一定期間內(nèi)延續(xù)發(fā)生的債務(wù)擔(dān)保。78、根據(jù)的規(guī)定,保證人必
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