2022年反洗錢競賽考試題庫（完整版）

1、PAGE PAGE 1652022年反洗錢競賽考試題庫（完整版）一、單選題1.()年,聯(lián)合國安理會通過1617號決議,敦促各成員國全面執(zhí)行反洗錢與反恐怖融資建議。A、2000年B、2002年C、2005年D、2008年答案：C2.客戶身份資料不包括:()A、客戶身份信息B、客戶身份資料C、反映金融機構(gòu)開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料D、客戶賬戶記錄答案：D3.中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則規(guī)定,中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)發(fā)現(xiàn)(),需要調(diào)查核實的,可以向金融機構(gòu)進行反洗錢調(diào)查。A、金融機構(gòu)按照規(guī)定報告的大額交易活動B、金融機構(gòu)報告的大額現(xiàn)金交易活動C、金融機構(gòu)報告的異常資金交易活動D

2、、金融機構(gòu)按照規(guī)定報告的可疑交易活動答案：D4.銀發(fā)2017235號文件規(guī)定義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法的規(guī)定,有效開展()客戶的身份識別A、法人B、非自然人C、自然人D、個體答案：B5.金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法自()起施行。A、39021B、39387C、39142D、39295答案：D6.金融機構(gòu)應(yīng)高度重視人民銀行在約見談話中提出的意見、建議以及()的詢問事項,認真組織落實,并將落實情況以書面形式及時報告人民銀行。A、行政處罰決定書B、約見談話記錄C、反洗錢工作質(zhì)詢通知書D、反洗錢約談通知書答案：C7.下列不屬于洗

3、錢特征的是。()A、國際化B、專業(yè)化C、單一化D、復(fù)雜化答案：C8.反洗錢法的立法宗旨是():A、打擊黑社會組織犯罪B、遏制貪污腐敗現(xiàn)象C、預(yù)防洗錢活動,維護金融秩序,遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪D、打擊非法金融活動答案：C9.FATF作為一個專門進行國際反洗錢的政府組織,其宗旨是()。A、制定和推廣反洗錢和反恐融資領(lǐng)域的標(biāo)準(zhǔn)建議,促進全世界反洗錢網(wǎng)絡(luò)的建設(shè)B、促進國際反恐怖融資的合作,防止、打擊和消除一切形式和表現(xiàn)的恐怖主義C、防止和懲處國際洗錢和恐怖融資犯罪D、督促世界各國形成反恐怖融資統(tǒng)一戰(zhàn)線答案：A10.政策性銀行、商業(yè)銀行等金融機構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機構(gòu)為客戶向境外匯出資金時應(yīng)當(dāng)?shù)怯浀膬?nèi)容包

4、括()。A、匯款人的姓名或名稱B、匯款人的賬號、住所C、收款人的姓名、住所D、以上都是答案：D11.對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息,應(yīng)當(dāng)予以();非依法律規(guī)定,不得向任何單位和個人提供。A、保存B、銷毀C、保密D、封存答案：C12.中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則規(guī)定,當(dāng)接到()的解除臨時凍結(jié)通知書時,金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即解除臨時凍結(jié)。A、中國人民銀行B、上級主管部門C、公安機關(guān)D、銀監(jiān)部門答案：A13.在某案件中,張某涉嫌從事毒品犯罪,李某幫助其洗錢。出現(xiàn)下列哪種情形的,會影響李某洗錢犯罪的審判?()A、張某毒品犯罪尚未依法裁判,但查證屬實B、張某毒品犯罪事實可以確認,但

5、張某出逃境外C、張某毒品犯罪事實可以確認,但張某已經(jīng)死亡D、張某毒品犯罪事實尚未確認,但李某供認洗錢行為答案：D14.洗錢的上游犯罪范圍日益擴大,基本遵循了()的發(fā)展脈絡(luò)。A、毒品犯罪特定犯罪最廣泛的上游犯罪B、黑社會性質(zhì)犯罪特定犯罪最廣泛的上游犯罪C、恐怖活動犯罪特定犯罪最廣泛的上游犯罪D、貪污賄賂犯罪特定犯罪最廣泛的上游犯罪答案：A15.按照中華人民共和國反洗錢法的規(guī)定,國務(wù)院反洗錢行政主管部門采取的臨時凍結(jié)措施需經(jīng)()批準(zhǔn)可以采取。A、國務(wù)院反洗錢行政主管部門負責(zé)人B、國務(wù)院反洗錢行政主管部門省級分支機構(gòu)負責(zé)人C、國務(wù)院反洗錢行政主管部門市級分支機構(gòu)負責(zé)人D、國務(wù)院總理答案：A16.下列

6、哪個機構(gòu)不能作出反洗錢行政處罰決定?()A、中國人民銀行B、中國人民銀行營業(yè)管理部C、中國人民銀行無錫市中心支行D、中國人民銀行寶庫縣支行答案：D17.西方七國集團決定成立金融行動特別工作組(FATF)是在哪一年?()A、1989年B、1992年C、1999年D、2000年答案：A18.金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告的具體辦法,由()制定。A、法制部門B、公安部門C、國務(wù)院反洗錢行政主管部門D、司法部門答案：C19.關(guān)于向公安機關(guān)報告涉嫌犯罪線索的義務(wù),以下說法正確的是:()A、與大額和可疑交易報告義務(wù)相同B、可替代可疑交易報告義務(wù)C、可與可疑交易報告義務(wù)相互替代D、不能與可疑交易報告義務(wù)相互

7、替代答案：D20.與反洗錢相比,反恐融資更為關(guān)注哪些特殊領(lǐng)域的問題?()A、律師B、會計師C、房地產(chǎn)D、非營利性組織答案：D21.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間,客戶身份資料發(fā)生()的,應(yīng)當(dāng)及時更新客戶身份資料。A、丟失B、損害C、變更D、毀損答案：C22.案例:在某黑社會洗錢案中,孫某(黑社會組織頭目)的妻子李某利用其本人及母親畢某的名義將受賄資金存入定期(活期、國債)存單共357張,累計金額2,85萬元,其中,在A城市范圍內(nèi)的存單共計158張,其余199張存款,分布在B市范圍內(nèi)的70多個銀行網(wǎng)點。當(dāng)孫某被警方調(diào)查時,李某迅速將多支定期存款取出。在

8、本案中,李某被認定為主觀明知,符合下列哪種情形?()A、知道他人從事犯罪活動,協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財物的B、沒有正當(dāng)理由,通過非法途徑協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財物的C、沒有正當(dāng)理由,協(xié)助他人將巨額現(xiàn)金散存于多個銀行賬戶或者在不同銀行賬戶之間頻繁劃轉(zhuǎn)的D、協(xié)助近親屬或者其他關(guān)系密切的人轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移與其職業(yè)或者財產(chǎn)狀況明顯不符的財物的答案：C23.()年,金融行動特別工作組(FATF)發(fā)布金融業(yè)風(fēng)險為本的反洗錢及反恐怖融資方法指引:高級原則和程序,將風(fēng)險為本的理念引入反洗錢工作。A、2003年B、2007年C、2012年D、2013年答案：C24.以下交易中不屬于可免報告的大額交易的是:()A、自然人實盤外匯

9、買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換B、交易一方為慈善團體的C、金融機構(gòu)同業(yè)拆借D、商業(yè)銀行發(fā)起利息支付答案：B25.金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時,首先應(yīng)進行()A、客戶身份識別B、大額和可疑交易報告C、可疑交易的分析D、與司法機關(guān)全面合作答案：A26.金融機構(gòu)核實自然人的公民身份信息時,可以通過()建立的聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進行核查。A、公安部門B、當(dāng)?shù)毓簿諧、工商部門D、人民銀行答案：D27.委托金融機構(gòu)以外的代理機構(gòu)辦理保險業(yè)務(wù)時,應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在()方面的反洗錢職責(zé)。A、可疑交易報告B、宣傳培訓(xùn)C、交易資料保存D、客戶身份識別答案：D28.中華人民共和國反洗錢法規(guī)定的洗錢

10、上游犯罪包括()大類。A、5B、6C、7D、8答案：C29.對于通過可疑監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)篩選出的異常交易,各金融機構(gòu)和支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)注重挖掘客戶身份資料和交易記錄價值,發(fā)揮客戶盡職調(diào)查的重要作用,采取有效措施進行人工分析、識別。下列措施中不正確的是:()A、重新識別、調(diào)查客戶身份。B、核實客戶實際控制人或交易實際受益人,了解法人客戶的股權(quán)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)。C、調(diào)查分析客戶交易背景、交易目的及其合理性。D、涉嫌利用他人賬戶實施犯罪活動的,與賬戶實際使用人核實交易情況。答案：D30.對于個人及來華人員超過等值()以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取,應(yīng)當(dāng)向開戶銀行提供身份證或護照,開戶銀行應(yīng)逐筆登記備案。A、1萬元人民幣B、

11、1萬美元C、3萬元人民幣D、3萬美元答案：B31.中國人民銀行辦公廳關(guān)于開展洗錢類型分析工作的通知要求,各銀行要定期撰寫本機構(gòu)洗錢類型分析報告,于每年()前向人民銀行反洗錢局上報上半年和上年度洗錢類型分析報告(紙質(zhì)版和電子版)。A、7月15日次年1月15日;B、6月30日12月31日;C、7月10日次年1月10日D、7月5日次年1月5日答案：C32.國務(wù)院反洗錢行政主管部門組織、協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作,負責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測,制定或者會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)制定金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章,監(jiān)督、檢查()履行反洗錢義務(wù)的情況,在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動,履行法律和國務(wù)院規(guī)定的有關(guān)反洗錢的其他職責(zé)。A

12、、分支機構(gòu)B、金融機構(gòu)C、公安機關(guān)D、偵查機關(guān)答案：B33.下列有關(guān)反洗錢行政調(diào)查的表述,不正確的有()。A、反洗錢行政調(diào)查中,對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料,國院反洗錢行政主管部門有封存權(quán)。B、調(diào)查可疑交易活動時,調(diào)查人員不得少于2人,并出示執(zhí)法證和中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)出具的調(diào)查通知書。C、查閱、復(fù)制、封存被調(diào)查的金融機構(gòu)客戶的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料,應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)負責(zé)人批準(zhǔn)。D、反洗錢行政調(diào)查時如需封存文件、資料,應(yīng)當(dāng)會同在場的金融機構(gòu)工作人員查點清楚,當(dāng)場開列清單一式二份,由調(diào)查人員和在場的金融機構(gòu)工作人員簽名或者蓋章,一份交金融機構(gòu),

13、一份附卷備查。答案：C34.洗錢的一般特征()A、越來越猖獗B、越來越專業(yè)化C、越來越公開D、越來越公益化答案：B35.金融機構(gòu)可自行決定不按上述風(fēng)險要素及其子項評定風(fēng)險,直接將其定級為低風(fēng)險,但此類客戶不應(yīng)具有在同一金融機構(gòu)的金融資產(chǎn)凈值超過一定限額,原則上,自然人客戶限額為()萬元人民幣。A、10B、15C、20D、25答案：C36.在我國,()有權(quán)認定某人是否構(gòu)成洗錢罪、應(yīng)該判多重的刑罰。A、中國人民銀行B、公安部門C、人民檢察院D、人民法院答案：D37.金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)與自己存在業(yè)務(wù)聯(lián)系的境外金融機構(gòu)出現(xiàn)洗錢問題時,應(yīng)及時向()報告,并采取妥善措施予以應(yīng)對。A、高級管理層B、董事會C、人民

14、銀行D、單位負責(zé)人答案：A38.根據(jù)反洗錢法和金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定,以下反洗錢行政主管部門的()機構(gòu)無權(quán)對商業(yè)銀行違反規(guī)定的行為進行處罰。A、縣(市)分支機構(gòu)B、地市分支機構(gòu)C、設(shè)區(qū)的市級分支機構(gòu)D、省一級分支機構(gòu)答案：A39.以下哪項()不是中國人民銀行關(guān)于加強開戶管理及可疑交易報告后續(xù)控制措施的通知(銀發(fā)2017117號)規(guī)定的后續(xù)控制措施。A、接續(xù)報告可疑交易B、提升客戶風(fēng)險等級C、經(jīng)機構(gòu)高層審批后拒絕提供金融服務(wù)乃至終止業(yè)務(wù)D、重新識別客戶身份答案：D40.下列犯罪中,破壞金融秩序罪的是()。A、集資詐騙罪B、偽造貨幣罪C、貸款詐騙罪D、信用卡詐騙罪答案：B41.中國人民銀行或者其省一級

15、分支機構(gòu)調(diào)查可疑交易活動,對客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的,經(jīng)中國人民銀行()批準(zhǔn),中國人民銀行可以采取臨時凍結(jié)措施。A、負責(zé)人B、省一級分支機構(gòu)負責(zé)人C、地市級分支機構(gòu)負責(zé)人D、當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)負責(zé)人答案：A42.農(nóng)商銀行應(yīng)當(dāng)對名單開展實時監(jiān)測,有合理理由懷疑客戶或者其交易對手、資金或者其他資產(chǎn)與名單相關(guān)的,應(yīng)當(dāng)立即向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告,最遲不得超過業(yè)務(wù)發(fā)生后的()小時,同時以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)報告,并按照相關(guān)主管部門的要求依法采取措施。A、24B、12C、48D、36答案：A43.因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被采取凍結(jié)措施的資

16、產(chǎn)的,資產(chǎn)所有人、控制人或者管理人可以向資產(chǎn)所在地縣級公安機關(guān)提出申請。受理申請的公安機關(guān)應(yīng)當(dāng)按照程序?qū)訄?)審核。A、公安部B、國家安全部C、人民銀行D、國務(wù)院答案：A44.出現(xiàn)以下哪種情況時,金融機構(gòu)應(yīng)提交可疑交易報告()A、對向境內(nèi)匯入資金的境外機構(gòu)提出要求后,仍無法完整獲得匯款人住所或其他相關(guān)替代性信息B、對向境內(nèi)匯入資金的境外機構(gòu)提出要求后,仍無法完整獲得匯款人身份證件號碼或其他相關(guān)替代性信息C、對向接收境內(nèi)資金的境外機構(gòu)提出要求后,仍無法完整獲得收款人住所或其他相關(guān)替代性信息D、對向接收境內(nèi)資金的境外機構(gòu)提出要求后,仍無法完整獲得收款人賬戶或其他相關(guān)替代性信息答案：A45.中國人民

17、銀行及其省一級分支機構(gòu)對可疑交易活動進行初步審查,認為需要調(diào)查核實的,應(yīng)填寫(),報行長(主任)或者主管副行長(副主任)批準(zhǔn)。A、反洗錢協(xié)助調(diào)查申請表B、反洗錢調(diào)查審批表C、反洗錢調(diào)查通知書D、反洗錢調(diào)查詢問筆錄答案：B46.為了預(yù)防()活動,維護金融秩序,遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪,制定中華人民共和國反洗錢法。A、走私B、洗錢C、貪污賄賂D、金融詐騙答案：B47.聯(lián)合國通過的第一個打擊洗錢犯罪的國際公約所規(guī)定的上游犯罪是:()A、法定最高刑在一年以上或者法定最低刑在6個月以上的嚴(yán)重犯罪行為B、有組織嚴(yán)重犯罪C、毒品犯罪D、所有嚴(yán)重犯罪答案：C48.金融機構(gòu)進行客戶身份識別,認為必要時,可以向公安

18、、()等部門核實客戶的有關(guān)身份信息。A、商務(wù)B、海關(guān)C、工商行政管理D、司法機關(guān)答案：C49.以下()活動可能存在洗錢行為。A、地下錢莊B、購買保險立即退保C、成立空殼公司D、以上都是答案：D50.銀行反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況發(fā)生變化時()。A、銀行應(yīng)等到上報年度報表時才向中國人民銀行上報B、銀行應(yīng)及時將更新情況報告中國人民銀行,而不必等到上報年度報表時才報告C、年度結(jié)束后5個工作日內(nèi)報告D、年度結(jié)束后10年工作日內(nèi)報告銀行總部答案：B51.關(guān)于金融機構(gòu)保密義務(wù)以下說法正確的是()A、對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息,金融機構(gòu)必須絕對保密B、對依法履行反洗錢職責(zé)或者義

19、務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息,金融機構(gòu)不得以任何形式對外提供C、對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息,金融機構(gòu)可以向同業(yè)金融機構(gòu)提供D、對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息,金融機構(gòu)可以依法向反洗錢情報機構(gòu)提供答案：D52.一個國家和地區(qū)反洗錢體系有效性的首要方面體現(xiàn)為()A、政府部門對反洗錢工作的重視程度B、金融監(jiān)管的力度和方式C、司法機關(guān)懲處洗錢犯罪的案件數(shù)量D、反洗錢法律制度的完善程度和發(fā)展水平答案：D53.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將以下哪種情況報告當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機構(gòu)?()A、可疑交易B、有合理理由認為交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動

20、有關(guān)的C、大額交易D、懷疑客戶屬于美國制裁名單答案：B54.客戶持本人在工商銀行濟南分行營業(yè)部開立的賬戶,在建設(shè)銀行上海分行陸家嘴支行發(fā)生的大額交易,應(yīng)由誰報告?()A、工商銀行總行B、工商銀行濟南分行營業(yè)部C、建設(shè)銀行總行D、建設(shè)銀行上海分行陸家嘴支行答案：B55.中國反洗錢監(jiān)測分析中心根據(jù)工作需要,在()市設(shè)立分中心,作為派出機構(gòu)開展工作。A、北京和上海B、上海和天津C、上海和廣州D、上海和深圳答案：D56.將清洗過的贓款通過化整為零、螞蟻搬家式的方法轉(zhuǎn)移到與犯罪行為無明顯聯(lián)系的組織或個人的賬戶中,這是洗錢的()階段。A、犯罪階段B、放置階段C、離析階段D、融合階段答案：D57.反恐怖主義

21、法規(guī)定,明知他人有恐怖活動犯罪、極端主義犯罪行為,窩藏、包庇,情節(jié)輕微,尚不構(gòu)成犯罪的,或者在司法機關(guān)向其調(diào)查有關(guān)情況、收集有關(guān)證據(jù)時,拒絕提供的,由公安機關(guān)給予()處罰。A、五日以上十五日以下拘留,并處一萬元以下罰款B、五日以上十五日以下拘留,并處五萬元以下罰款C、十日以上十五日以下拘留,可以并處一萬元以下罰款D、十日以上十五日以下拘留,可以并處五萬元以下罰款答案：C58.中華人民共和國反洗錢法規(guī)定,()可以根據(jù)國務(wù)院授權(quán),代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作。A、最高人民法院B、公安部C、中國人民銀行D、保監(jiān)會答案：C59.農(nóng)村商業(yè)銀行審計部門要按()或當(dāng)客戶信息保護要求發(fā)生

22、重大變化時,對本單位的客戶信息保護情況進行審計。A、年度B、月度C、季度D、半年度答案：A60.對于為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶且情節(jié)嚴(yán)重的金融機構(gòu),中國人民銀行可以:()A、處二十萬元以上二百萬元以下罰款B、對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員,處五萬元以上十萬元以下罰款C、處二十萬元以上五十萬元以下罰款D、對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員,處五萬元以上二十萬元以下罰款答案：C61.對于未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的金融機構(gòu),中國人民銀行可以:()A、處二十萬元以上五十萬元以下罰款B、對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員,處一萬元以上五萬元以下罰款

23、C、情節(jié)嚴(yán)重的,建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責(zé)令金融機構(gòu)對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分D、情節(jié)嚴(yán)重的,建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證答案：C62.人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實施細則規(guī)定,存款人應(yīng)對其提供的收款依據(jù)或付款依據(jù)的真實性、合法性負責(zé),銀行應(yīng)按()保管收款依據(jù)、付款依據(jù)的復(fù)印件。A、有價單證管理規(guī)定B、重要空白憑證管理規(guī)定C、會計核算規(guī)定D、會計檔案管理規(guī)定答案：D63.未按規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責(zé)反洗錢工作的,金融監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)依法責(zé)令金融機構(gòu)對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予()A、刑事處分B

24、、行政處罰C、紀(jì)律處分D、經(jīng)濟處罰答案：C64.反洗錢集中處理中心人員配備要求:配備一名負責(zé)人(原則上由反洗錢管理部門負責(zé)人兼任)。配備至少()名工作人員。反洗錢系統(tǒng)日均預(yù)警可疑交易量在()條(含)以內(nèi)的,應(yīng)至少配備兩名(集中處理中心設(shè)在管轄行、一級支行的,應(yīng)至少配備一名)工作人員專職從事反洗錢工作,分別擔(dān)任反洗錢系統(tǒng)的操作員與審核員,日均預(yù)警可疑交易量超過40條的,應(yīng)適當(dāng)增配專職工作人員。A、2,40B、2,10C、5,40D、5,10答案：A65.下列說法正確的是:()A、客戶身份識別主要在金融機構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時有效完成B、客戶身份識別在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系后才開始C、客戶身份識別規(guī)定

25、只存在于反洗錢法律規(guī)定D、客戶身份識別是一個持續(xù)的過程答案：D66.中華人民共和國反洗錢法所稱金融機構(gòu),是指依法設(shè)立的從事()的政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、信托投資公司、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險公司以及國務(wù)院反洗錢行政主管部門確定并公布的從事金融業(yè)務(wù)的其他機構(gòu)。A、保險業(yè)務(wù)B、證券業(yè)務(wù)C、金融業(yè)務(wù)D、經(jīng)濟業(yè)務(wù)答案：C67.2006年11月14日中國人民銀行發(fā)布的金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定屬于()A、法律B、行政法規(guī)C、部門規(guī)章D、部門文件答案：C68.已判決案件的相關(guān)資料屬于()保存的反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案。A、永久B、長期C、短期D、臨時答案：A69.反洗錢行政主管部門

26、和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機構(gòu)從事反洗錢工作的人員有下列行為之一的,依法給予行政處分:()A、違反規(guī)定進行調(diào)查研究的B、泄露知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的C、違反規(guī)定對有關(guān)機構(gòu)和人員實施行政處罰的D、違反保密規(guī)定泄露有關(guān)信息的答案：C70.金融機構(gòu)在評估客戶反洗錢風(fēng)險時,以下風(fēng)險因素中哪項不是反洗錢法律規(guī)定的法定風(fēng)險要素:()A、信用B、地域C、業(yè)務(wù)D、行業(yè)答案：A71.建立完善的反洗錢內(nèi)部控制制度的必要性不包括:()A、符合依法經(jīng)營內(nèi)在需要B、符合接受外部監(jiān)管要求C、是金融業(yè)安全的保障基礎(chǔ)D、是參與國際競爭的唯一要求答案：D72.反洗錢風(fēng)險控制體系要全面覆蓋各項金融產(chǎn)品

27、或金融服務(wù)。以下哪個說法是錯誤的()A、金融機構(gòu)應(yīng)從全流程管理的角度對各項金融業(yè)務(wù)進行系統(tǒng)性的洗錢風(fēng)險評估B、金融機構(gòu)應(yīng)按照風(fēng)險為本的原則,強化風(fēng)險較高領(lǐng)域的反洗錢合規(guī)管理措施C、金融機構(gòu)在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過程中,應(yīng)進行洗錢風(fēng)險評估,并書面記錄風(fēng)險評估情況D、金融機構(gòu)在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過程中,應(yīng)進行洗錢風(fēng)險評估,可以不記錄風(fēng)險評估情況答案：D73.資產(chǎn)所有人、控制人或者管理人對農(nóng)村商業(yè)銀行采取的凍結(jié)措施有異議的,可以向資產(chǎn)所在地縣級()提出異議。確屬錯誤凍結(jié)的,農(nóng)村商業(yè)銀行可依據(jù)公安部相關(guān)文書解除凍結(jié)措施。A、公安機關(guān)B、人民銀行C、金融機構(gòu)D、反洗錢監(jiān)管機構(gòu)答案：A74.金融機構(gòu)大額交易

28、和可疑交易報告管理辦法(中國人民銀行令2016第3號)規(guī)定,客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易,由()報告。A、發(fā)卡機構(gòu)B、收單機構(gòu)C、開立賬戶的金融機構(gòu)或者發(fā)卡銀行D、辦理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)答案：B75.客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易,由()報告。A、發(fā)卡機構(gòu)B、收單機構(gòu)C、開立賬戶的金融機構(gòu)或者發(fā)卡銀行D、辦理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)答案：D76.反洗錢管理部門原則上在收到全部合格、完整的送審資料后()個工作日內(nèi)出具審核意見。A、3-5B、5-10C、1-5D、3-10答案：B77.世界上最早對洗錢進行法律控制的國家是()。A、英國B、法國C、澳大利亞D、美國答案：D78.在風(fēng)險等級的劃分層次上

29、,金融機構(gòu)應(yīng)明確客戶風(fēng)險等級不少于()。A、一級B、二級C、三級D、四級答案：C79.對破獲具有特別重大意義的洗錢案件的有功單位和人員,經(jīng)中國人民銀行總行領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn),可以針對案件具體情況適當(dāng)提高獎勵標(biāo)準(zhǔn),但獎勵金額最高不超過一類案件獎勵標(biāo)準(zhǔn)的()倍。A、1B、2C、3D、4答案：B80.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交的大額交易報告包括:自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣()萬元以上(含)、外幣等值()萬美元以上(含)的跨境款項劃轉(zhuǎn)。A、10,1B、10,2C、20,1D、20,2答案：C81.以下交易中屬于應(yīng)報告的大額交易的是:()A、中國銀行向工商銀行拆借資金一筆500萬美元B

30、、中石油公司向中國人民銀行賬戶轉(zhuǎn)賬120萬C、中國反洗錢監(jiān)測分析中心向A文具公司一次性轉(zhuǎn)款300萬元人民幣D、中國銀行向A公司發(fā)放本月貸款一筆金額100萬元答案：C82.客戶通過在境內(nèi)金融機構(gòu)開立的賬戶或者境內(nèi)銀行卡所發(fā)生的大額交易,由()報告。A、發(fā)卡機構(gòu)B、收單機構(gòu)C、開立賬戶的金融機構(gòu)或者發(fā)卡銀行D、辦理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)答案：C83.體現(xiàn)內(nèi)部控制優(yōu)先的要求不包括:()A、要充分考慮各種可能的洗錢風(fēng)險B、把消除洗錢風(fēng)險作為制定反洗錢內(nèi)部控制制度的出發(fā)地和落腳點C、要把防控洗錢風(fēng)險納入總體風(fēng)險的控制框架內(nèi)D、要與金融機構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險特點相適應(yīng)答案：B84.以下哪種情形不是法定的從

31、輕或減輕行為?()A、主動報備反洗錢內(nèi)控制度B、主動消除或者減輕違法行為危害后果的C、他人脅迫有違法行為的D、配合行政機關(guān)查處違法行為有立功表現(xiàn)的答案：A85.根據(jù)反洗錢法規(guī)定,下列關(guān)于臨時凍結(jié)的說法中,不正確的是()。A、客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的,經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門負責(zé)人批準(zhǔn),可以采取臨時凍結(jié)措施。B、偵查機關(guān)接到報案后,對已按反洗錢法規(guī)定臨時凍結(jié)的資金,應(yīng)當(dāng)及時決定是否繼續(xù)凍結(jié)。偵查機關(guān)認為需要繼續(xù)凍結(jié)的,依照反洗錢法的規(guī)定采取凍結(jié)措施。C、偵查機關(guān)接到報案后,對已按反洗錢法規(guī)定臨時凍結(jié)的資金,應(yīng)當(dāng)及時決定是否繼續(xù)凍結(jié)。偵查機關(guān)認為不需要繼續(xù)凍結(jié)的,應(yīng)當(dāng)立即通知國務(wù)

32、院反洗錢行政主管部門,國務(wù)院反洗錢行政主管部門應(yīng)當(dāng)立即通知金融機構(gòu)解除凍結(jié)。D、金融機構(gòu)在按照國務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結(jié)措施后四十八小時內(nèi),未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的,應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。答案：B86.中國人民銀行縣(市)支行發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)違反金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定的,應(yīng)報告(),由該分支機構(gòu)按照有關(guān)規(guī)定進行處罰或提出建議。A、地市級以上分支機構(gòu)B、省一級分支機構(gòu)C、其上一級分支機構(gòu)D、以上都可以答案：C87.下列不屬于中國人民銀行省一級分支機構(gòu)的是:()A、天津分行B、呼和浩特中心支行C、鄭州中心支行D、濟南分行營業(yè)管理部答案：D88.中國人民銀行關(guān)于加強開戶管理及可疑交易報告后續(xù)

33、控制措施的通知(銀發(fā)2017117號)規(guī)定,客戶出現(xiàn)不配合客戶身份識別、有組織或同時分批開戶等情形,銀行業(yè)機構(gòu)有權(quán)()。A、拒絕開戶B、拒絕辦理業(yè)務(wù)C、上報可疑交易D、調(diào)高客戶風(fēng)險等級答案：A89.金融機構(gòu)有拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查行為,致使洗錢后果發(fā)生,情節(jié)特別嚴(yán)重的,反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)()。A、吊銷其經(jīng)營許可證B、責(zé)令停業(yè)整頓C、責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證D、注銷其經(jīng)營許可證答案：C90.反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息,只能用于反洗錢()。A、行政調(diào)查B、現(xiàn)場檢查C、反洗錢宣傳D、

34、刑事調(diào)查答案：A91.對于未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的金融機構(gòu),中國人民銀行可以:()A、處二十萬元以上五十萬元以下罰款B、責(zé)令限期改正C、對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員,處五萬元以上十萬元以下罰款D、對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員,處五萬元答案：B92.根據(jù)金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法的規(guī)定,中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)銀行報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤,可以向提交報告的銀行發(fā)出補正通知,銀行應(yīng)在接到補正通知的()個工作日內(nèi)完成補正。A、3B、5C、7D、10答案：B93.股份制商業(yè)銀行應(yīng)實施董事會、監(jiān)事會

35、對()的有效監(jiān)督和高級管理層對其金融從業(yè)人員的有效監(jiān)控,防范內(nèi)部人員參與違法犯罪活動。A、高級管理層B、金融從業(yè)人員C、股東大會D、以上皆是答案：A94.利用電話、網(wǎng)絡(luò)、ATM等自助機具以及其他方式為客戶提供非面對面的服務(wù)時,銀行應(yīng)實行嚴(yán)格的()措施,采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段,識別客戶身份。A、客戶回訪B、資料保存C、實地調(diào)查D、身份認證答案：D95.下列職責(zé)不是中國人民銀行反洗錢局職責(zé)范圍的是()。A、負責(zé)人民幣和外幣反洗錢的資金監(jiān)測B、監(jiān)督、檢查金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況C、在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動D、要求金融機構(gòu)及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告答案：D96.反洗錢法律制度中

36、關(guān)于盡職責(zé)任的規(guī)定,不能到達以下哪項目標(biāo)?()A、將抽象的反洗錢職責(zé)具體化為義務(wù)主體的反洗錢行動B、減少了金融機構(gòu)尋求制度漏洞、規(guī)避反洗錢義務(wù)的現(xiàn)實可能性C、減少了對反洗錢制度設(shè)計的需求D、強化了金融機構(gòu)反洗錢工作的責(zé)任心和主動性答案：C97.反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案()向本單位檔案管理部門移交一次。A、每兩年B、次年C、每三年D、當(dāng)年答案：A98.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行大額交易和可疑交易報告義務(wù),向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易和可疑交易報告,接受()的監(jiān)督、檢查。A、中國人民銀行B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心C、中國人民銀行及其分支機構(gòu)D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會答案：C99.對于評定為高風(fēng)

37、險或較高風(fēng)險等級的客戶,農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)及時做好客戶身份的重新識別和客戶身份背景、交易背景的反洗錢盡職調(diào)查工作,序時登記山東省農(nóng)村商業(yè)銀行高風(fēng)險客戶持續(xù)識別登記表。每年的()月中旬與()月中旬,高風(fēng)險和較高風(fēng)險等級的客戶明細,應(yīng)與反洗錢系統(tǒng)中的客戶風(fēng)險評級結(jié)果報表核對一致。A、1,7B、2,6C、,1,6D、2,7答案：A100.農(nóng)商銀行的大額交易和可疑交易報告由省聯(lián)社通過()并以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心傳送。A、總對分B、分對總C、總對總D、答案：C101.以下屬于反洗錢內(nèi)部控制制度核心管理制度的是:()A、大額交易和可疑交易報告制度B、反洗錢績效考核制度C、反洗錢內(nèi)部評估制度D、反洗

38、錢監(jiān)督檢查、調(diào)查和保密制度答案：A102.人民銀行實施反洗錢現(xiàn)場調(diào)查時,調(diào)查組可以詢問金融機構(gòu)的工作人員,要求其說明情況。詢問前,調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)告知被詢問人對詢問有如實回答和保密的義務(wù),對與()的問題有拒絕回答的權(quán)利。A、調(diào)查相關(guān)B、調(diào)查無關(guān)C、可疑交易有關(guān)D、保存資料有關(guān)答案：B103.中華人民共和國反洗錢法所稱反洗錢,是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、()、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動,依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。A、泄密罪B、擾亂市場秩序罪C、恐怖活動犯罪D、治安犯罪答案：C104.重

39、新識別客戶身份后,對于客戶風(fēng)險等級,金融機構(gòu)應(yīng)()A、不必調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級B、定期調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級C、及時調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級D、下一次辦理業(yè)務(wù)時調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級答案：C105.金融機構(gòu)有拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查行為,致使洗錢后果發(fā)生的,處()以下罰款,并對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處5萬元以上50萬元以下罰款。A、20萬元以上200萬元B、30萬元以上500萬元C、50萬元以上500萬元D、50萬以上200萬以下答案：C106.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全大額交易和可疑交易監(jiān)測系統(tǒng),以()為基本單位開展資金交易的監(jiān)測分析,全面、()、準(zhǔn)確地采集各業(yè)務(wù)系統(tǒng)的客戶身份信

40、息和交易信息,保障大額交易和可疑交易監(jiān)測分析的數(shù)據(jù)需求。A、客戶科學(xué)B、客戶單個介質(zhì)科學(xué)C、客戶完整D、客戶單個介質(zhì)完整答案：C107.金融機構(gòu)應(yīng)在()中明確專人負責(zé)管理境外分支機構(gòu)反洗錢工作,并在業(yè)務(wù)條線之外指定專門部門具體承擔(dān)對境外分支機構(gòu)的洗錢合規(guī)管理職責(zé)。A、董事會B、監(jiān)事會C、股東大會D、高級管理層答案：D108.國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)審批新設(shè)金融機構(gòu)或者金融機構(gòu)增設(shè)分支機構(gòu)時,應(yīng)當(dāng)審查新機構(gòu)()內(nèi)部控制制度的方案;對于不符合反洗錢法規(guī)定的設(shè)立申請,不予批準(zhǔn)。A、反假幣B、反洗錢C、貸款審批D、反恐怖融資答案：B109.資產(chǎn)所有人、控制人或者管理人對金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)采取的

41、凍結(jié)措施有異議的,可以向()提出異議。A、偵查機關(guān)B、公安機關(guān)C、行政執(zhí)法機關(guān)D、監(jiān)督管理機構(gòu)答案：B110.金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法規(guī)定,金融機構(gòu)為自然人客戶辦理()以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的,應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。A、人民幣1萬元B、1萬美元C、人民幣1000元D、港幣1000元答案：B111.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時要貫徹的基本原則是()。A、實事求是B、規(guī)范管理C、嚴(yán)進寬出D、了解你的客戶答案：D112.金融機構(gòu)為客戶向境外匯出資金時,應(yīng)當(dāng)?shù)怯浀男畔⒉灰欢ò?)。A、匯款人姓名或者名稱B、匯款人賬號C、匯款人住所D、收款人姓名答案

42、：B113.中國人民銀行或其分支機構(gòu)完成初評后向法人金融機構(gòu)反饋指標(biāo)評價、計分情況和初評分?jǐn)?shù)。法人金融機構(gòu)對指標(biāo)評價、計分情況或初評分?jǐn)?shù)有異議的,應(yīng)當(dāng)在收到反饋之日起()個工作日內(nèi),提出由單位反洗錢主管部門負責(zé)人簽字確認的陳述和申辯意見。逾期未提出陳述和申辯意見的,視為無異議。A、5B、8C、10D、15答案：C114.義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)實際情況以及從可靠途徑、以可靠方式獲取的相關(guān)信息或者數(shù)據(jù),識別非自然人客戶的受益所有人,并在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間,()關(guān)注受益所有人信息變更情況A、重點B、全面C、持續(xù)D、重新答案：C115.受理人民法院的凍結(jié)后,解凍時應(yīng)由()前來辦理。A、公安機關(guān)B、人民法院C、

43、人民檢察院D、以上三者均可答案：B116.人民銀行調(diào)查可疑交易活動時,調(diào)查人員不得少于()人。A、1B、2C、3D、4答案：B117.金融機構(gòu)建立客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的具體辦法,由()會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)制定。A、國務(wù)院法制行政主管部B、國務(wù)院反洗錢行政主管部門C、國務(wù)院司法行政主管部門D、國務(wù)院行政主管部門答案：B118.金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合()和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動。A、中國人民銀行B、司法機關(guān)C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D、中國保險監(jiān)督管理委員會答案：B119.對客戶開展反洗錢宣傳是金融機構(gòu):()A、法定義務(wù)B、社會義務(wù)C、自發(fā)

44、行為D、自覺行為答案：A120.董事會可以授權(quán)下設(shè)的專業(yè)委員會履行其洗錢風(fēng)險管理的部分職責(zé)。()負責(zé)向董事會提供洗錢風(fēng)險管理專業(yè)意見。A、高級管理層B、反洗錢專職崗C、業(yè)務(wù)部門D、專業(yè)委員會答案：D121.合伙企業(yè)的受益所有人是指擁有超過()合伙權(quán)益的自然人。A、0.25B、0.15C、0.1D、0.05答案：A122.為深入持久推進三反監(jiān)管體制機制建設(shè),完善三反監(jiān)管措施,應(yīng)持續(xù)完善相關(guān)法律制度。其中包括加強特定非金融機構(gòu)風(fēng)險監(jiān)測,探索建立特定非金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管制度。以下哪一種不是反洗錢國際標(biāo)準(zhǔn)明確提出要求的存在較高風(fēng)險的特定非金融行業(yè)。()A、房地產(chǎn)中介B、貴金屬銷售C、珠寶玉

45、石銷售D、園林綠化行業(yè)答案：D123.反洗錢法規(guī)定,金融機構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的,應(yīng)當(dāng)采取()措施。A、保持原狀,不必要重新識別B、視情況進行視別C、應(yīng)當(dāng)重新識別D、以上說法都不對答案：C124.在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機構(gòu),應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施,建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、(),履行反洗錢義務(wù)。A、大額交易和可疑交易報告制度B、可疑交易報告制度C、大額交易報告制度D、內(nèi)部控制制度答案：A125.客戶身份識別是指:()A、金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時,核對客戶有效身份證

46、件或身份證明文件,登記客戶身份基本信息,留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件B、金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進行交易時,核對客戶有效身份證件或身份證明文件,登記客戶身份基本信息,留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件C、金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進行規(guī)定金額以上的一次性交易時,核對客戶有效身份證件或身份證明文件,登記客戶身份基本信息,留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件D、金融機構(gòu)確認客戶的真實身份,了解客戶的職業(yè)或經(jīng)營背景、交易目的、交易性質(zhì)以及資金來源等答案：D126.金融機構(gòu)與境外金融機構(gòu)建立代理行業(yè)務(wù)關(guān)系時,應(yīng)當(dāng)評估境外金融機構(gòu)接受

47、反洗錢監(jiān)管的情況和反洗錢、反恐怖融資措施的健全性和有效性,以書面方式明確本金融機構(gòu)與境外金融機構(gòu)相關(guān)職責(zé),不包括()。A、客戶身份識別B、客戶身份資料保存C、交易記錄保存D、大額和可疑交易報告答案：D127.中華人民共和國反洗錢法自()起施行。A、2007年1月1日B、2007年3月1日C、2007年8月1日D、2007年6月1號答案：A128.檢查組應(yīng)按現(xiàn)場檢查通知書確定的時間離開被查單位。如需延期,應(yīng)報本行(部)行長(主任)或者主管副行長(副主任)批準(zhǔn),并于現(xiàn)場檢查通知書確定的離場日()天前告知被查單位。A、3B、7C、10D、5答案：A129.()年,FATF將其職責(zé)擴大到打擊恐怖融資領(lǐng)

48、域。A、1990年B、1996年C、2001年D、2003年答案：C130.中國人民銀行在反洗錢現(xiàn)場調(diào)查中,以下()可以被封存。A、可能被轉(zhuǎn)移、隱藏的文件、資料B、可能被篡改、毀損的文件、資料C、可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改的文件資料D、可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件資料答案：D131.外部單位需要使用信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)時,應(yīng)簽訂數(shù)據(jù)傳輸協(xié)議,由()簽字,雙方共同負有保密責(zé)任。A、雙方單位負責(zé)人B、外部使用單位負責(zé)人C、我單位負責(zé)人D、使用人員答案：A132.山東省農(nóng)村商業(yè)銀行黑名單過濾系統(tǒng)管理暫行辦法規(guī)定,如果擬篩查名單或報文符合兩個及以上的風(fēng)險等級時,黑名單系統(tǒng)會反饋()的風(fēng)險等級結(jié)果。A、較高

49、一級B、最高一級C、一般等級D、較低等級答案：B133.法人金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極建設(shè)洗錢風(fēng)險管理文化,促進()樹立洗錢風(fēng)險管理意識、堅持價值準(zhǔn)則、恪守職業(yè)操守,營造主動管理、合規(guī)經(jīng)營的良好文化氛圍。A、反洗錢專職崗位人員B、反洗錢兼職崗位人員C、全體人員D、新入職員工答案：C134.下列不屬于中國反洗錢監(jiān)測分析中心職責(zé)的是:()A、接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告B、建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫,妥善保存金融機構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報告信息C、按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結(jié)果D、按照有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定,與境外反洗錢機構(gòu)交換與反洗錢有關(guān)的信息和資料答案：D135.美國的金融情報中心設(shè)

50、在()A、司法部B、國務(wù)院C、財政部D、美聯(lián)儲答案：C136.反腐敗公約由聯(lián)合國于()年發(fā)布。A、2003B、2006C、2013D、1990答案：A137.任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動,有權(quán)向()舉報。A、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會B、人民法院C、反洗錢行政主管部門或者檢察機關(guān)D、反洗錢行政主管部門或者公安機關(guān)答案：D138.根據(jù)法人金融機構(gòu)的評分及本辦法規(guī)定的特定情形,中國人民銀行及其分支機構(gòu)對法人金融機構(gòu)實施分類管理,定為D類的金融機構(gòu)得分應(yīng)該為()A、50-59B、55-59C、51-55D、50-54答案：D139.義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對本機構(gòu)的()嚴(yán)格保密,建立相應(yīng)制度或要求規(guī)范。A、監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)

51、及監(jiān)測措施,監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)的知悉和使用范圍B、監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn),監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)的知悉和使用范圍C、監(jiān)測措施,監(jiān)測措施的知悉和使用范圍D、監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)及監(jiān)測措施,監(jiān)測措施的知悉和使用范圍答案：A140.偵查機關(guān)接到報案后,對已依照前款規(guī)定臨時凍結(jié)的資金,應(yīng)當(dāng)及時決定是否繼續(xù)凍結(jié)。偵查機關(guān)認為需要繼續(xù)凍結(jié)的,依照()的規(guī)定采取凍結(jié)措施A、行政訴訟法B、刑事訴訟法C、民事訴訟法D、反洗錢法答案：B141.對于故意提供虛假材料的金融機構(gòu),中國人民銀行可以:()A、處二十萬元以上五十萬元以下罰款B、責(zé)令限期改正C、對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員,處五萬元以上十萬元以下罰款D、對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其

52、他直接責(zé)任人員,處五萬元以上二十萬元以下罰款答案：B142.反洗錢內(nèi)部控制要達到預(yù)期的效果不應(yīng)當(dāng)結(jié)合金融機構(gòu)的()。A、經(jīng)營管理B、風(fēng)險控制C、業(yè)務(wù)流程D、業(yè)績指標(biāo)答案：D143.中華人民共和國根據(jù)締結(jié)或者參加的國際條約,或者按照()原則,開展反洗錢國際合作。A、互惠互利B、協(xié)商一致C、平等互惠D、平等互利答案：C144.根據(jù)山東省農(nóng)村商業(yè)銀行大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定,大額交易和可疑交易的報告工作由()的農(nóng)村商業(yè)銀行負責(zé)。A、客戶信息隸屬B、客戶賬戶開戶C、客戶發(fā)生交易D、客戶信息建檔答案：A145.關(guān)于反洗錢監(jiān)管對象的保密義務(wù)以下說法正確的是()A、依據(jù)反洗錢制度中保密義務(wù)的免責(zé)原

53、則,銀行可不受商業(yè)銀行法中保密條款的約束B、依據(jù)反洗錢制度中保密義務(wù)的免責(zé)原則,金融機構(gòu)可向其他組織和個人提供客戶交易信息C、依據(jù)反洗錢制度中保密義務(wù)的免責(zé)原則,金融機構(gòu)在提交大額和可疑交易報告時仍不能免除保密義務(wù)D、依據(jù)反洗錢制度中保密義務(wù)的免責(zé)原則,金融機構(gòu)在提交大額和可疑交易報告時可免除保密義務(wù)答案：D146.可疑案件線索及相關(guān)資料、反洗錢現(xiàn)場檢查工作相關(guān)記錄等屬于()保存的反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案。A、永久B、長期C、短期D、臨時答案：B147.公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料,查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級(含)以上公安局,人民檢查院,人民法院簽發(fā)的

54、()A、介紹信B、辦案協(xié)查函C、協(xié)助查詢存款通知書D、查詢令答案：C148.對于與身份不明的客戶進行交易且致使洗錢后果發(fā)生的金融機構(gòu),中國人民銀行可以:()A、處五十萬元以上五百萬元以下罰款B、處五十萬元以上二百萬元以下罰款C、對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員,處一萬元以上十萬元以下罰款D、對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員,處十萬元以上五十萬元以下罰款答案：A149.根據(jù)金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法,下列()交易,如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的,金融機構(gòu)可以不報告。A、定期存款到期后,不直接提取或者劃轉(zhuǎn),而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機構(gòu)開立

55、的另一戶名下的另一賬戶。B、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款C、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的另一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款。D、定期存款到期后,直接提取或者劃轉(zhuǎn)。答案：B150.下列有關(guān)持續(xù)客戶身份識別的說法中錯誤的是:()A、劃分客戶的風(fēng)險等級B、適時調(diào)整客戶風(fēng)險等級C、定期審核本金融機構(gòu)保存的客戶基本信息D、對客戶或者賬戶,至少每年進行一次審核答案：D151.國務(wù)院關(guān)于完善反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監(jiān)管體制機制的意見(國辦函201784號)規(guī)定,到()年我們要全面實現(xiàn)三反意見提出的目標(biāo)要求

56、。A、2020B、2030C、2024D、2025答案：A152.境外匯款人住所不明確的,境內(nèi)金融機構(gòu)可登記:()A、對方金融機構(gòu)名稱B、匯款人賬戶C、收款人身份證件號碼D、資金匯出地名稱答案：D153.中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要,可以與金融機構(gòu)董事、()談話,要求其就金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的重大事項作出說明。A、負責(zé)人B、高級管理人員C、業(yè)務(wù)人員D、主要負責(zé)人答案：B154.洗錢階段之離析階段是指()。A、在不引起懷疑的情況下將資金投入金融系統(tǒng)B、轉(zhuǎn)移資金,常常通過一系列快速復(fù)雜的跨境交易完成C、將洗凈的資金再次投回金融系統(tǒng),使它們看似產(chǎn)生于合法來源D、將具有合法來源的

57、錢投入金融系統(tǒng)支持恐怖融資答案：B155.中國人民銀行和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動,應(yīng)當(dāng)及時向()報告。A、偵查機關(guān)B、當(dāng)?shù)卣瓹、金融監(jiān)管機構(gòu)D、財政部門答案：A156.下列()組織不屬于專業(yè)反洗錢國際組織。A、亞太反洗錢小組(APG)B、歐亞反洗錢與反恐融資小組(EAG)C、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會D、金融行動特別工作組答案：C157.法人金融機構(gòu)董事會承擔(dān)洗錢風(fēng)險管理的最終責(zé)任,以下哪些不是董事會的職責(zé)()A、定期審閱反洗錢工作報告,及時了解重大洗錢風(fēng)險事件及處理情況B、審核洗錢風(fēng)險管理政策和程序C、審批洗錢風(fēng)險管理的政策和程序D、授權(quán)高級管理人員牽

58、頭負責(zé)洗錢風(fēng)險管理答案：B158.對于未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的金融機構(gòu),中國人民銀行可以:()A、處二十萬元以上二百萬元以下罰款B、對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員,處五萬元以上十萬元以下罰款C、處二十萬元以上五十萬元以下罰款D、對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員,處五萬元答案：C159.請問下列業(yè)務(wù)中不屬于一次性金融業(yè)務(wù)的是()A、現(xiàn)金匯款B、現(xiàn)鈔兌換C、票據(jù)兌付D、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)答案：D160.現(xiàn)代意義上的洗錢的歷史可以追溯到什么時候?()A、20世紀(jì)20年代B、20世紀(jì)40年代C、20世紀(jì)60年代D、20世紀(jì)80年代答案：A161.反洗錢制度中保

59、密義務(wù)的免責(zé)原則的具體含義是:()A、履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)及其工作人員依法提交大額和可疑交易報告,受法律保護B、金融機構(gòu)可向其他組織和個人提供客戶交易信息C、金融機構(gòu)提交大額和可疑交易報告,可以因此免除各種民事責(zé)任和刑事責(zé)任D、金融機構(gòu)提交大額和可疑交易報告,可以因此免除違反銀行保密法所產(chǎn)生的各種民事責(zé)任和刑事責(zé)任答案：A162.關(guān)于盡職責(zé)任,以下說法錯誤的是:()A、盡職責(zé)任是法律對義務(wù)主體反洗錢職責(zé)作出的兜底性規(guī)定B、盡職責(zé)任是具有彈性的規(guī)定,而非強制性法定義務(wù)C、盡職責(zé)任要求金融機構(gòu)及其職員盡最大可能去履行法律規(guī)范中規(guī)定較為原則的反洗錢職責(zé),D、盡職責(zé)任可作為監(jiān)管部門衡量金融機構(gòu)履行反洗

60、錢職責(zé)的尺度和標(biāo)準(zhǔn)答案：B163.中國人民銀行或者其分支機構(gòu)實施反洗錢現(xiàn)場檢查后,應(yīng)當(dāng)制作現(xiàn)場檢查意見書?，F(xiàn)場檢查意見書的內(nèi)容包括檢查情況、檢查評價、()。A、紀(jì)律處分建議B、行政處罰意見C、改進意見與措施D、以上都是答案：C164.中華人民共和國反洗錢法規(guī)定,金融機構(gòu)的境外分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循()反洗錢方面的法律規(guī)定。A、中國B、聯(lián)合國C、駐在國家或者地區(qū)D、金融特別行動工作組答案：C165.海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價證券超過規(guī)定金額的,應(yīng)當(dāng)及時向()部門通報。A、反洗錢行政主管B、外匯管理行政主管C、司法行政主管D、海關(guān)總署答案：A166.因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被