最新建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理研究論文

1、建設(shè)工程工程風(fēng)險(xiǎn)管理研究論文天 津 大 學(xué) 畢業(yè)設(shè)計(jì)論文任務(wù)書題目：建筑工程工程風(fēng)險(xiǎn)管理研究完成期限：2022年6月1日 至2022年11月30日學(xué)院 管理與經(jīng)濟(jì)學(xué)部 指導(dǎo)教師 劉立秋 專業(yè) 工程管理 職 稱 副教授 學(xué)生 徐 敏 系 主 任 王雪青 接受任務(wù)日期2022.6.1 批準(zhǔn)日期 2022.6.2 原始依據(jù)資料1鄧鐵軍.工程建設(shè)工程管理第二版.武漢理工大學(xué)出版社,2022 2簡(jiǎn)華晉.建筑工程的風(fēng)險(xiǎn)管理J.中國(guó)高新技術(shù)企業(yè),2022(6):151-152. 3雷勝強(qiáng).國(guó)際工程風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)M.北京:中國(guó)建筑工業(yè)出版社,2022. 4楊寶君.國(guó)際工程工程風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)研究的幾個(gè)問題J.202

2、2(12):47-48. 5劉伊生.工程工程進(jìn)度方案與控制M.北京:中國(guó)建筑工業(yè)出版社,2022. 6喬明.工程管理中的風(fēng)險(xiǎn)管理分析J.工程建設(shè)與設(shè)計(jì),2022,(12). 7邱苑華.現(xiàn)代工程風(fēng)險(xiǎn)管理方法與實(shí)踐M .北京：科學(xué)出版社.2022 8王卓甫.工程工程風(fēng)險(xiǎn)管理-理論、方法與應(yīng)用M.北京：中國(guó)水利水電出版社,2022 9王煉.完善工程工程風(fēng)險(xiǎn)管理的措施J.管理科學(xué),2022,21347-48. 10王鵬.工程工程風(fēng)險(xiǎn)管理理論的演進(jìn)J.西北工業(yè)大學(xué)學(xué)報(bào),2022 11王卓甫.工程工程風(fēng)險(xiǎn)管理-理論、方法與應(yīng)用M.北京：中國(guó)水利水電出版社2022.12張臻，工程工程風(fēng)險(xiǎn)分析與防范對(duì)策J，鐵

3、道工程企業(yè)管理，2022(3)二、設(shè)計(jì)內(nèi)容和要求：說明書、專題、繪圖、試驗(yàn)結(jié)果等設(shè)計(jì)內(nèi)容：本文應(yīng)綜合運(yùn)用人力資源管理的根本理論，結(jié)合鼓勵(lì)機(jī)制在企業(yè)管理中的重要性，闡述企業(yè)人力資源管理中的鼓勵(lì)機(jī)制，并對(duì)當(dāng)前我國(guó)企業(yè)人力資源管理中鼓勵(lì)機(jī)制存在的問題進(jìn)行具體分析。通過分析，提出企業(yè)設(shè)定員工鼓勵(lì)機(jī)制的根本思路以及實(shí)施的方法。論文要求：寫作標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)構(gòu)合理，脈絡(luò)清晰，內(nèi)容充實(shí)，理論聯(lián)系實(shí)際。設(shè)計(jì)論文進(jìn)度方案表序號(hào)起止日期方案完成內(nèi)容實(shí)際完成內(nèi)容檢查日期檢查人簽名12022.6.1-2022.7.31選題完成22022.8.1-2022.8.15擬定論文大綱完成32022.8.16-2022.8.31修改大

4、綱完成42022.9.1-2022.10.15完成初稿完成52022.10.16-2022.10.31論文修改，完成二稿完成62022.11.1-2022.11.20論文定稿完成72022.11.21.-2022.11.30論文裝訂、準(zhǔn)備辯論完成指導(dǎo)教師批準(zhǔn)日期 年 月 日 簽名注：1.本任務(wù)書一式兩份，一份院或系留存，一份發(fā)給學(xué)生，任務(wù)完成后附在說明書內(nèi)。摘 要建設(shè)工程工程風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性和緊迫性是在中國(guó)建筑業(yè)與國(guó)際接軌的過程中逐漸顯現(xiàn)出來的。建設(shè)工程工程風(fēng)險(xiǎn)管理是建立市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)制的需要，是建筑體質(zhì)改革的重要組成局部，也是中國(guó)建筑市場(chǎng)順利向外開放和中國(guó)建筑業(yè)在國(guó)際建筑市場(chǎng)進(jìn)一步開展，由大變強(qiáng)的

5、必要前提條件。隨著現(xiàn)代工業(yè)和現(xiàn)代科學(xué)技術(shù)的迅速開展，無論是興旺國(guó)家還是開展中國(guó)家都投入了大量的資金進(jìn)行根本建設(shè)，諸如我國(guó)有“三峽工程、2022奧運(yùn)場(chǎng)館建設(shè)工程，機(jī)場(chǎng)建設(shè)工程等。這些工程具有建設(shè)規(guī)模大、參與主題眾多、組織關(guān)系復(fù)雜、建設(shè)周期漫長(zhǎng)、經(jīng)歷環(huán)節(jié)繁多、而且還具有易受不可抗拒因素和意外事故影響的相同特點(diǎn)，因此工程建設(shè)工程具有風(fēng)險(xiǎn)性大，風(fēng)險(xiǎn)不確定性等特。隨著建設(shè)工程法人負(fù)責(zé)制的推廣深入和與國(guó)際慣例接軌，工程招投標(biāo)制、工程業(yè)主責(zé)任制和風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)制的逐步推行，所以，應(yīng)加強(qiáng)對(duì)建設(shè)工程工程的風(fēng)險(xiǎn)管理，是適應(yīng)國(guó)際建筑市場(chǎng)的客觀需求，也有利于我國(guó)根本建設(shè)和國(guó)民經(jīng)濟(jì)的開展。 關(guān)鍵詞：工程工程； 風(fēng)險(xiǎn)管理；

6、工程保險(xiǎn) 目 錄緒論 .1第一章 建筑工程工程風(fēng)險(xiǎn)管理研究的意義.1第二章 建設(shè)工程工程風(fēng)險(xiǎn)管理的概述 32.1風(fēng)險(xiǎn)的概念 32.2建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)的概念 32.3建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)管理的概念 32.4工程工程風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn) 42.5我國(guó)建設(shè)工程工程風(fēng)險(xiǎn)管理存在的一些問題 4第三章 建設(shè)工程工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估 53.1風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別過程中應(yīng)遵循的原那么. 53.2工程工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的依據(jù). .63.3工程工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的評(píng)估. .63.4建設(shè)工程工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的意義. 73.5建設(shè)工程工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的特點(diǎn). 83.6建設(shè)工程工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法. 8第四章 建設(shè)工程工程風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃 94.1工程風(fēng)險(xiǎn)的本質(zhì) 94.2工程風(fēng)

7、險(xiǎn)管理方案. 9第五章 建設(shè)工程工程風(fēng)險(xiǎn)響應(yīng)與監(jiān)控 105.1工程風(fēng)險(xiǎn)響應(yīng)的含義105.2建設(shè)工程工程風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)措施.115.3工程風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的意義135.4風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與控制的主要方法.14第六章 建設(shè)工程工程保險(xiǎn) 146.1工程保險(xiǎn)的含義.146.2工程保險(xiǎn)的分類.146.3工程保險(xiǎn)的特點(diǎn).156.4工程保險(xiǎn)的主要遠(yuǎn)程.16結(jié)束語 17參考文獻(xiàn).18致 謝.19天津大學(xué)2022屆成人高等教育本科畢業(yè)設(shè)計(jì)論文 緒論在當(dāng)今信息社會(huì)和知識(shí)經(jīng)濟(jì)之中，人們創(chuàng)造財(cái)富和社會(huì)福利的途徑與方式已經(jīng)由過去重復(fù)進(jìn)行的生產(chǎn)活動(dòng)為主，逐步轉(zhuǎn)向了以工程開發(fā)和工程實(shí)施活動(dòng)為主的模式。而工程的開發(fā)與實(shí)施過程是一個(gè)復(fù)雜的、創(chuàng)新的

8、、一次性的并涉及到許多關(guān)系與變數(shù)的過程，是一個(gè)存在著很大不確定性的過程，從而使得這個(gè)過程中會(huì)出現(xiàn)各種各樣的風(fēng)險(xiǎn)。如果不能有效地管理、控制這些風(fēng)險(xiǎn)，就會(huì)給工程帶來各種不同程度的損失?？梢哉f，工程管理中最重要的任務(wù)就是對(duì)不確定性和風(fēng)險(xiǎn)性事件和問題的處理。就建設(shè)工程工程來說，與其它行業(yè)相比，建設(shè)工程工程由于投資大，工期長(zhǎng)，在建設(shè)過程中不可預(yù)見的因素較多。工程建設(shè)投資方會(huì)不可防止的面臨著各種風(fēng)險(xiǎn)，從最初的工程投資評(píng)價(jià)到工程建成并投入使用，通常是一個(gè)復(fù)雜的過程，其中包括耗時(shí)較長(zhǎng)的設(shè)計(jì)和建造過程。這一過程涉及到大量不同專業(yè)人員的參與，并涉及對(duì)一系列既相互獨(dú)立又相互聯(lián)系的活動(dòng)的協(xié)調(diào)。此外，這一復(fù)雜過程還受到

9、大量外界及不可控制因素的影響。如果不加防范，就會(huì)影響工程建設(shè)的順利進(jìn)行。建設(shè)企業(yè)在進(jìn)行工程 HYPERLINK /xiangmufengxian/ t _blank 工程風(fēng)險(xiǎn)管理時(shí)采取何種形式的組織結(jié)構(gòu)，采取何種風(fēng)險(xiǎn)管理模式，在風(fēng)險(xiǎn)管理的過程中如何識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、分析風(fēng)險(xiǎn)、應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)、控制風(fēng)險(xiǎn)和監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)才能使投資企業(yè)更好的管理風(fēng)險(xiǎn)、駕馭風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)于建設(shè)工程工程風(fēng)險(xiǎn)管理的研究顯得尤為重要。當(dāng)前，我國(guó)風(fēng)險(xiǎn)管理包括建設(shè)工程工程風(fēng)險(xiǎn)管理研究還處于初級(jí)階段。這也導(dǎo)致對(duì)于建設(shè)工程工程的風(fēng)險(xiǎn)分析與管理還很不完善。這也說明建設(shè)工程工程風(fēng)險(xiǎn)管理研究需要進(jìn)一步加強(qiáng)。隨著人們生活水平的不斷改善，人們對(duì)建筑工程工程的質(zhì)量及風(fēng)險(xiǎn)

10、管理的要求也逐漸的提高，建筑工程工程是在復(fù)雜的自然和社會(huì)環(huán)境中進(jìn)行的，其建設(shè)是一個(gè)周期長(zhǎng)、投資多、技術(shù)要求高、內(nèi)部結(jié)構(gòu)復(fù)雜的過程，在該過程中，不確定因素大量存在，并不斷變化，由此產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)常常影響工程工程的順利實(shí)施，加強(qiáng)對(duì)建筑工程工程的風(fēng)險(xiǎn)管理，不僅有利于保證建筑工程工程質(zhì)量，確保工程順利，實(shí)時(shí)完成，而且也是增大企業(yè)的效益，適應(yīng)當(dāng)前建筑市場(chǎng)要求的必然措施。因此，風(fēng)險(xiǎn)管理是建筑工程工程管理不可缺少的重要組成局部。而目前，我國(guó)的建筑工程工程風(fēng)險(xiǎn)管理還存在著許多問題，如風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)淡薄，缺乏相應(yīng)的法律、法規(guī)等制度依據(jù)，風(fēng)險(xiǎn)管理模式落后，風(fēng)險(xiǎn)管理過程不完整，風(fēng)險(xiǎn)管理以事后控制為主等，所以研究我國(guó)建筑工

11、程風(fēng)險(xiǎn)管理具有重要的現(xiàn)實(shí)意義。第一章 建設(shè)工程工程風(fēng)險(xiǎn)管理研究的意義工程管理自20世紀(jì)30年代在美國(guó)出現(xiàn)后，目前得到很大的開展。而工程風(fēng)險(xiǎn)管理是工程管理的一個(gè)重要的科學(xué)管理方法分支，它起源于第一次世界大戰(zhàn)中戰(zhàn)敗的德國(guó)。20世紀(jì)50年代以后受到了歐美各國(guó)普遍重視和廣泛應(yīng)用，自80年代以來，隨著全球經(jīng)濟(jì)一體化及高新科技的快速開展，工程風(fēng)險(xiǎn)管理的研究逐步走向系統(tǒng)化、專業(yè)化的方向，特別在工程領(lǐng)域、金融領(lǐng)域引起了高度的重視。 我國(guó)由于長(zhǎng)時(shí)間受到方案經(jīng)濟(jì)的影響，工程建設(shè)工程的投資是以國(guó)家為主，企業(yè)也以國(guó)有單位為主體，一旦出現(xiàn)問題，風(fēng)險(xiǎn)主要由國(guó)家承當(dāng)，與企業(yè)的直接利益關(guān)系大。因而，企業(yè)的工程風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)極為

12、淡薄。改革開放以來，中國(guó)的工程工程投資來源呈現(xiàn)多元化，企業(yè)的所有制結(jié)構(gòu)也發(fā)生了極大的變化，工程風(fēng)險(xiǎn)管理越來越引起政府有關(guān)部門和企業(yè)所重視。目前，隨著市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的加劇，施工工程管理從粗放型管理向精細(xì)化管理轉(zhuǎn)變已經(jīng)成為共識(shí)，而促成管理轉(zhuǎn)變的根本原因在于建筑行業(yè)已逐步成為微利行業(yè)。如果一個(gè)行業(yè)獲取的利潤(rùn)很低，這個(gè)行業(yè)中的企業(yè)不能僅依靠規(guī)模來尋求開展，除了加強(qiáng)內(nèi)部管理外，還需做好風(fēng)險(xiǎn)管理及轉(zhuǎn)移工作。 隨著現(xiàn)代工業(yè)和現(xiàn)代科學(xué)技術(shù)的迅速開展，無論是興旺國(guó)家還是開展中國(guó)家都投入了大量的資金進(jìn)行根本建設(shè)，諸如我國(guó)有“三峽工程、2022奧運(yùn)場(chǎng)館建設(shè)工程，機(jī)場(chǎng)建設(shè)工程等。這些工程具有建設(shè)規(guī)模大、參與主題眾多、組織關(guān)

13、系復(fù)雜、建設(shè)周期漫長(zhǎng)、經(jīng)歷環(huán)節(jié)繁多、而且還具有易受不可抗拒因素和意外事故影響的相同特點(diǎn)，因此工程建設(shè)工程具有風(fēng)險(xiǎn)性大，風(fēng)險(xiǎn)不確定性等特。隨著建設(shè)工程法人負(fù)責(zé)制的推廣深入和與國(guó)際慣例接軌，工程招投標(biāo)制、工程業(yè)主責(zé)任制和風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)制的逐步推行，以及國(guó)際保險(xiǎn)市場(chǎng)的局限性和我國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)開展的相對(duì)滯后，都要求我國(guó)各經(jīng)濟(jì)單位加強(qiáng)自身的工程風(fēng)險(xiǎn)管理。因此，建設(shè)工程工程風(fēng)險(xiǎn)管理的研究和推廣對(duì)促進(jìn)我國(guó)的經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定、持續(xù)、快速的開展以及保證工程工程成功實(shí)施具有重大的現(xiàn)實(shí)意義。工程工程風(fēng)險(xiǎn)管理能夠促進(jìn)工程實(shí)施科學(xué)化、合理化，降低決策的風(fēng)險(xiǎn)水平。工程工程風(fēng)險(xiǎn)管理是利用一套系統(tǒng)的科學(xué)方法，對(duì)工程中的不同階段的各種風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行

14、管理和有效的處置，從而減少或消除各種風(fēng)險(xiǎn)。工程工程風(fēng)險(xiǎn)管理能夠?yàn)槠髽I(yè)經(jīng)營(yíng)者提供平安的工作環(huán)境。工程風(fēng)險(xiǎn)管理的過程就是為處置工程風(fēng)險(xiǎn)提供各種措施的過程，所以，為經(jīng)營(yíng)者全身心地投入到各種工程活動(dòng)中創(chuàng)造了良好的環(huán)境，從而保證工程順利進(jìn)行。工程工程風(fēng)險(xiǎn)管理能夠保障經(jīng)營(yíng)目標(biāo)地順利實(shí)現(xiàn)。由于工程風(fēng)險(xiǎn)管理的開展，使企業(yè)面臨各種風(fēng)險(xiǎn)損失減少或降至最低程度，并能在損失發(fā)生后得到合理的補(bǔ)償，從而保證工程經(jīng)營(yíng)者獲得穩(wěn)定的、合理的、不斷增長(zhǎng)的盈利，保證工程目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。工程工程風(fēng)險(xiǎn)管理能夠提高工程管理的經(jīng)營(yíng)效益。工程風(fēng)險(xiǎn)是以一種最小本錢投入到達(dá)最大的、平安的、保障的管理方法，這主要是它將有關(guān)處置的各種風(fēng)險(xiǎn)費(fèi)用合理的分?jǐn)?/p>

15、到各個(gè)過程之中，減少了風(fēng)險(xiǎn)損失，從而促進(jìn)了工程管理者的經(jīng)營(yíng)效益的提高。第二章 建設(shè)工程工程風(fēng)險(xiǎn)管理的概述2.1風(fēng)險(xiǎn)的概念風(fēng)險(xiǎn)就是一種不確定性，其次它與損失密切相關(guān)，所以從本質(zhì)上講，工程風(fēng)險(xiǎn)就是指在工程工程中所發(fā)生損失的不確定性。通常工程工程都具有一次性，周期長(zhǎng)，固定性，投資大等特點(diǎn)，一旦出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)造成的損失將是非常巨大的，因此，必須對(duì)工程風(fēng)險(xiǎn)加強(qiáng)管理，及早防范。2.2建設(shè)工程工程風(fēng)險(xiǎn)的概念建設(shè)工程工程風(fēng)險(xiǎn)是指所有影響該工程目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的不確定因素的總和。任何一項(xiàng)工程，其工程立項(xiàng)及各種分析、研究、設(shè)計(jì)、方案都是基于對(duì)未知因素，包括政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、自然各方面預(yù)測(cè)之上的，基于正常的和理想的的技術(shù)、管理、

16、組織之上的。而在工程實(shí)施及運(yùn)行過程中，這些因素都有可能發(fā)生變化。這些變化是原定的方案、方案受到干擾，甚至可能使原定的目標(biāo)不能實(shí)現(xiàn)。對(duì)工程工程這些事先不能確定的內(nèi)部和外部的干擾因素，我們稱之為工程工程風(fēng)險(xiǎn)。這些風(fēng)險(xiǎn)造成工程工程實(shí)施的失控現(xiàn)象，如工期延長(zhǎng)、本錢增加、方案修改等，最終導(dǎo)致工程經(jīng)濟(jì)效益降低，甚至工程失敗。隨著現(xiàn)代工程工程規(guī)模的不斷擴(kuò)大、使用技術(shù)新穎、持續(xù)時(shí)間長(zhǎng)、參加單位多、環(huán)境接口復(fù)雜等特點(diǎn)，更使得工程工程在實(shí)施的過程中危機(jī)四伏。任何一個(gè)工程，它都具有風(fēng)險(xiǎn)因素的存在性、風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的不確定性和風(fēng)險(xiǎn)后果的嚴(yán)重性三個(gè)根本要素。2.3建設(shè)工程工程風(fēng)險(xiǎn)管理的概念所謂風(fēng)險(xiǎn)管理是識(shí)別、度量工程風(fēng)險(xiǎn)

17、，制定、選擇和管理風(fēng)險(xiǎn)處理方案的過程。風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)動(dòng)態(tài)的、循環(huán)的、系統(tǒng)的、完整的過程。建設(shè)工程工程風(fēng)險(xiǎn)管理具有同樣的特征。 建設(shè)工程工程風(fēng)險(xiǎn)管理是一種綜合性的管理活動(dòng)，其理論和實(shí)踐涉及到自然科學(xué)、社會(huì)科學(xué)、工程技術(shù)、系統(tǒng)科學(xué)、管理科學(xué)等多種學(xué)科。工程的風(fēng)險(xiǎn)來源，風(fēng)險(xiǎn)的形成過程、風(fēng)險(xiǎn)潛在的破壞機(jī)制、風(fēng)險(xiǎn)的影響范圍以及風(fēng)險(xiǎn)的破壞力錯(cuò)綜復(fù)雜，單一的管理技術(shù)或單一的工程技術(shù)、財(cái)務(wù)、組織、教育和程序措施等都有局限性，都不能完全奏效。必須綜合運(yùn)用多種方法、手段和措施，才能以最小的本錢將各種不利后果減少到最低程度。 建設(shè)工程工程風(fēng)險(xiǎn)管理貫穿于一個(gè)工程工程從擬定規(guī)劃、工程設(shè)計(jì)、工程施工、直至建成投產(chǎn)的全部過

18、程。由于目前工程建設(shè)的復(fù)雜程度也遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過以往，因而不可防止地面臨一系列風(fēng)險(xiǎn)。另外，由于我國(guó)建筑市場(chǎng)開展不完善，市場(chǎng)主體行為不標(biāo)準(zhǔn)，工程質(zhì)量事故和施工傷亡事故等是有發(fā)生，使工程風(fēng)險(xiǎn)因素大為增加。如果不采取有效的防范措施，一旦發(fā)生危險(xiǎn)，便會(huì)造成巨大的經(jīng)濟(jì)損失和嚴(yán)重的人員傷亡，不但會(huì)威脅到工程的順利進(jìn)行，甚至有可能導(dǎo)致工程徹底失敗。2.4工程工程風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)2.4.1風(fēng)險(xiǎn)存在的客觀性和普遍性作為損失發(fā)生的不確定性，風(fēng)險(xiǎn)是不以人們的意志為轉(zhuǎn)移并超越人們主觀意識(shí)的客觀實(shí)在，而且在工程的全壽命周期內(nèi)，風(fēng)險(xiǎn)是無處不在、無時(shí)不有的。這些說明為什么雖然人類一直希望認(rèn)識(shí)和控制風(fēng)險(xiǎn)，但直到現(xiàn)在也只能在有限的空間和時(shí)間

19、內(nèi)改變風(fēng)險(xiǎn)存在和發(fā)生的條件，降低其發(fā)生的頻率，減少損失程度，而不能也不可能完全消除風(fēng)險(xiǎn)。2.4.2某一具體風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的偶然性和大量風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的必然性。任一具體風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生都是諸多風(fēng)險(xiǎn)因素和其他因素共同作的結(jié)果，是一種隨機(jī)現(xiàn)象。個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)事故的發(fā)生是偶然的、雜亂無章的，但對(duì)大量風(fēng)險(xiǎn)事故資料的觀察和統(tǒng)計(jì)分析，發(fā)現(xiàn)其呈現(xiàn)出明顯的運(yùn)動(dòng)規(guī)律，這就使人們有可能用概率統(tǒng)計(jì)方法及其他現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)分析方法去計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和損失程度，同時(shí)也導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)管理的迅猛開展。2.4.3風(fēng)險(xiǎn)的可變性這是指在工程的整個(gè)過程中、各種風(fēng)險(xiǎn)在質(zhì)和量上的變化，隨著工程的進(jìn)行，有些風(fēng)險(xiǎn)會(huì)得到控制，有些風(fēng)險(xiǎn)會(huì)發(fā)生并得到處理，同時(shí)在工程的每一階段都可

20、能產(chǎn)生新的風(fēng)險(xiǎn)。尤其是大型工程中，由于風(fēng)險(xiǎn)因素眾多，風(fēng)險(xiǎn)的可變性更加明顯。2.4.4風(fēng)險(xiǎn)的多樣性和多層次性大型工程周期長(zhǎng)、規(guī)模大、涉及范圍廣、風(fēng)險(xiǎn)因素?cái)?shù)量多且種類繁雜致使大型工程在全壽命周期內(nèi)面臨的風(fēng)險(xiǎn)多種多樣，而且大量風(fēng)險(xiǎn)因素之間的內(nèi)在關(guān)系錯(cuò)綜復(fù)雜、各風(fēng)險(xiǎn)因素與外界因素交叉影響又使風(fēng)險(xiǎn)顯示出多層次性，這是大型工程中風(fēng)險(xiǎn)的主要特點(diǎn)之一。2.5我國(guó)建設(shè)工程工程風(fēng)險(xiǎn)管理存在的一些問題我國(guó)的許多建筑施工企業(yè)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理尚處于初步認(rèn)識(shí)和依靠經(jīng)驗(yàn)積累，方法上簡(jiǎn)單操作，缺少標(biāo)準(zhǔn)，有效的科學(xué)管理程序，抵御風(fēng)險(xiǎn)能力弱。2.5.1缺乏標(biāo)準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)絕大多數(shù)承包商未能建立起全面、完善的風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)，對(duì)于投

21、標(biāo)工程投標(biāo)前的可行性分析不夠，對(duì)潛在的投標(biāo)對(duì)象估計(jì)缺乏，有工程就去投標(biāo)，中標(biāo)率很低。對(duì)工程施工過程中不斷發(fā)生的各種變化估計(jì)缺乏，因而風(fēng)險(xiǎn)到來時(shí)不能及時(shí)做出有效的反響，合理的調(diào)整。由于缺乏全面的，可靠的數(shù)據(jù)支持，經(jīng)常憑經(jīng)驗(yàn)臨時(shí)決策處理風(fēng)險(xiǎn)，管理成效低。2.5.2風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制不健全國(guó)內(nèi)大多數(shù)建筑施工企業(yè)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理沒有明確的定位，在企業(yè)和工程部的組織結(jié)構(gòu)設(shè)置上未考慮風(fēng)險(xiǎn)管理部門和職能，缺乏專職部門和人員來履行風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)。企業(yè)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制不健全，使得化解、抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力差，增加了組織結(jié)構(gòu)的運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)。2.5.3風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)不強(qiáng)我國(guó)施工企業(yè)經(jīng)營(yíng)者和施工工程管理者的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不強(qiáng)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性認(rèn)識(shí)缺乏

22、，沒有把其作為工程管理的重要內(nèi)容。盡管有一些風(fēng)險(xiǎn)管理的措施，但僅限于一些工程質(zhì)量、進(jìn)度、平安等方面的保證措施，缺乏系統(tǒng)性和明確的風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)，分布于施工組織設(shè)計(jì)和施工技術(shù)方案等文件，沒有正式的工程風(fēng)險(xiǎn)管理。施工企業(yè)高層管理人員往往注重業(yè)務(wù)量。無視施工技術(shù)的管理，更缺乏專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理。2.5.4企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制不健全國(guó)內(nèi)大多數(shù)建筑施工企業(yè)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)淡薄，在企業(yè)和工程部的組織結(jié)構(gòu)設(shè)置上未考慮風(fēng)險(xiǎn)管理部門和職能，缺乏專職部門和人員來履行風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)。一旦遭遇風(fēng)險(xiǎn)，全企業(yè)上下一團(tuán)糟，化解、抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力差，增加組織機(jī)構(gòu)的運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)。第三章 建筑工程工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估3.1風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別過程中應(yīng)遵循的原那么

23、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是風(fēng)險(xiǎn)管理的首要步驟,是指通過一定的方式,系統(tǒng)而全面地識(shí)別出影響建設(shè)工程目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)事件并加以適當(dāng)歸類的過程,必要時(shí),還需對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件的后果作出定性的估計(jì)。在風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別過程中應(yīng)遵循以下原那么: 1.由粗及細(xì)，由細(xì)及粗。由粗及細(xì)是指對(duì)風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行全面分析，并通過多種途徑 對(duì)工程風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分解，逐漸細(xì)化，以獲得對(duì)工程風(fēng)險(xiǎn)的廣泛認(rèn)識(shí)，從而得到工程初始風(fēng)險(xiǎn)清單。而由細(xì)及粗是指從工程初始風(fēng)險(xiǎn)清單的眾多風(fēng)險(xiǎn)中，確定那些對(duì)建設(shè)工程目標(biāo)實(shí)現(xiàn)有較大影響的工程風(fēng)險(xiǎn)，作為主要風(fēng)險(xiǎn)，即作為風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)以及風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策決策的主要對(duì)象。2.嚴(yán)格界定風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)涵并考慮風(fēng)險(xiǎn)因素之間的相關(guān)性。3.先疑心，后排除。不要輕易否認(rèn)或排除某

24、些風(fēng)險(xiǎn)，要通過認(rèn)真的分析進(jìn)行確認(rèn)或排除。4.排除與確認(rèn)并重。對(duì)于肯定不能排除但又不能肯定予以確認(rèn)的風(fēng)險(xiǎn)按確認(rèn)考慮。5.必要時(shí)，可作實(shí)驗(yàn)論證。如抗震試驗(yàn)、風(fēng)洞試驗(yàn)等3.2工程工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的依據(jù)3.2.1工程籌劃包括工程目標(biāo)、范圍、費(fèi)用方案、資源方案、采購方案、進(jìn)度方案、業(yè)主方和承包商等各方對(duì)工程的期望值等3.2.2工程工程風(fēng)險(xiǎn)管理方案它明確了工程組織及成員風(fēng)險(xiǎn)管理的行動(dòng)方案、規(guī)劃和設(shè)計(jì)了工程風(fēng)險(xiǎn)管理的過程，指導(dǎo)工程組織選擇風(fēng)險(xiǎn)管理方法。3.2.3歷史資料包括以前做過的類似工程的工程系統(tǒng)的文件記錄、方案或工作分解、進(jìn)度方案、專家判斷、假象分析等資料，分析這些資料有助于獲取對(duì)本工程有借鑒作用的風(fēng)險(xiǎn)信

25、息3.2.4風(fēng)險(xiǎn)種類一般的風(fēng)險(xiǎn)類型包括管理風(fēng)險(xiǎn)、組織風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)和法律法規(guī)變更等。掌握了各種風(fēng)險(xiǎn)類型的特征規(guī)律，是進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的根本前提。制約因素與假設(shè)條件。工程可行性研究報(bào)告、設(shè)計(jì)等方案和規(guī)劃性文件是在一定的假設(shè)條下完成的，它們一些條在實(shí)施期間可能不成立，這就會(huì)增加工程的風(fēng)險(xiǎn)。3.3工程工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的評(píng)估3.3.1定性風(fēng)險(xiǎn)分析定性風(fēng)險(xiǎn)分析包括為了采取進(jìn)一步行動(dòng),對(duì)已識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行優(yōu)先排序的方法。工程的組織可通過關(guān)注高優(yōu)先級(jí)風(fēng)險(xiǎn)來有效改善工程績(jī)效。定性風(fēng)險(xiǎn)分析是指通過考慮風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率,風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后對(duì)工程目標(biāo)的影響和其他因素,對(duì)已識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的優(yōu)先級(jí)進(jìn)行評(píng)估。 定性風(fēng)險(xiǎn)分析通常

26、是為風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)規(guī)劃過程確立優(yōu)先級(jí)的一種經(jīng)濟(jì)、有效和快捷的方法,并為定量風(fēng)險(xiǎn)分析如果需要該過程奠定根底。在工程生命期內(nèi)應(yīng)該對(duì)定性風(fēng)險(xiǎn)分析進(jìn)行重新審查,以確保其反映工程風(fēng)險(xiǎn)的實(shí)時(shí)變化。定性風(fēng)險(xiǎn)分析過程需要使用風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃過程和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別過程的成果。定性風(fēng)險(xiǎn)分析過程完成后,可進(jìn)入定量風(fēng)險(xiǎn)分析過程或直接進(jìn)入風(fēng)險(xiǎn)吸納應(yīng)對(duì)規(guī)劃過程。定性分析的主要方法如下: 1.風(fēng)險(xiǎn)概率與影響評(píng)估 2.概率和影響矩陣 3.風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)質(zhì)量評(píng)估 4.風(fēng)險(xiǎn)分類 5.風(fēng)險(xiǎn)緊迫性評(píng)估3.3.2定量風(fēng)險(xiǎn)分析定量風(fēng)險(xiǎn)分析是指對(duì)定性風(fēng)險(xiǎn)分析過程中作為對(duì)工程需求存在潛在重大影響而排序在先的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析。定量風(fēng)險(xiǎn)分析過程是對(duì)這些風(fēng)險(xiǎn)事件的影響進(jìn)行分

27、析,并就風(fēng)險(xiǎn)分配一個(gè)數(shù)值。定量風(fēng)險(xiǎn)分析是在不確定情況下進(jìn)行決策的一種量化方法。定量風(fēng)險(xiǎn)分析一般在定性風(fēng)險(xiǎn)分析之后進(jìn)行,但是,經(jīng)驗(yàn)豐富的風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理一般在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別過程之后直接進(jìn)行定量分析。在有些情況下,可能不需要進(jìn)行定量風(fēng)險(xiǎn)分析就可以制定出有效的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。在一個(gè)具體工程上,究竟才采用哪一種方法或者同時(shí)采用兩種方法,將取決于可用的時(shí)間與預(yù)算以及風(fēng)險(xiǎn)及其后果的定性或定量描述的需要。定量分析的方法有：數(shù)據(jù)收集和表示技術(shù)訪談1訪談技術(shù)用于對(duì)分線概率及其對(duì)工程目標(biāo)產(chǎn)生的后果進(jìn)行量化。所需的信息取決于采用的概率分布類型。例如,有些常用分布,要求收集樂觀低、悲觀高與最可能發(fā)生的情況的相關(guān)資料,而其他分布,那么

28、要收集平均值與標(biāo)注差的資料。2概率分布 連續(xù)概率分布代表數(shù)值的不確定性,例如,進(jìn)度活動(dòng)的持續(xù)時(shí)間或工程組件的費(fèi)用等。而不連續(xù)分布可用于表示不確定時(shí)間,如測(cè)試的結(jié)果或決策樹的某種可能選項(xiàng)等。3專家判斷 工程外部或內(nèi)部的專項(xiàng)課題專家,如工程或統(tǒng)計(jì)專家,可對(duì)數(shù)據(jù)和技術(shù)進(jìn)行驗(yàn)證。定量風(fēng)險(xiǎn)分析和模型技術(shù)通用的定量風(fēng)險(xiǎn)分析技術(shù)包括：(1)敏感性分析敏感性分析有助于確定哪些風(fēng)險(xiǎn)對(duì)工程具有最大的潛在影響。它把所用其他不確定因素保在基準(zhǔn)值的條件以下:考察工程的每項(xiàng)要素的不確定性對(duì)目標(biāo)產(chǎn)生多大程度的影響。敏感性分析最常用的顯示方式是龍卷風(fēng)圖。2預(yù)期貨幣價(jià)值分析3決策樹分析 4模型和模擬3.4建設(shè)工程工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的

29、意義建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是工程風(fēng)險(xiǎn)管理的根底,沒有風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的工程管理是十分盲目和毫無意義的。只有理想聯(lián)系實(shí)際的進(jìn)行建設(shè)工程工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別,才能使工程管理者將注意力集中到具體的工程風(fēng)險(xiǎn)上來,才能將具體的工程風(fēng)險(xiǎn)因素給工程帶來的危害和機(jī)遇分析出來。所以建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的意義就是:1為工程管理者今后的管理工作提供強(qiáng)有力的第一手資料。 有利于工程管理成員樹立工程管理成功的信心。 2有利于確定工程的工作量和分析獲得利潤(rùn)的厚薄。 3.是系統(tǒng)理論在建設(shè)工程工程管理中的具體表達(dá)。 4.為工程管理者提供全面的必要的信息,是建設(shè)工程工程控制的重要的根底性工作。 3.5建設(shè)工程工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的特點(diǎn) 1.建設(shè)工程工程風(fēng)險(xiǎn)管理

30、不僅僅是工程經(jīng)理者或者工程管理部個(gè)別人員的事情,而是工程管理部全體人員參與并共同完成的任務(wù)。這主要取決于工程管理部的每一個(gè)成員的工作經(jīng)歷和經(jīng)驗(yàn)都具有風(fēng)險(xiǎn),從而在工程管理過程中存在著風(fēng)險(xiǎn)。所以,建設(shè)工程工程風(fēng)險(xiǎn)管理具有全員性。 2.建設(shè)工程工程在整個(gè)生命周期過程中都具有風(fēng)險(xiǎn),所以,它具有系統(tǒng)性。3.建設(shè)工程工程具有一次性的特點(diǎn),但工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別卻不是一次性的。它隨著建設(shè)工程的內(nèi)部條件、外部環(huán)境、工程范圍的變化,工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別也要隨時(shí)進(jìn)行。所以,建設(shè)工程工程風(fēng)險(xiǎn)管理具有動(dòng)態(tài)性。 4.建設(shè)工程工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別需要進(jìn)行許多的根底性工作,其中最主要的是收集建設(shè)工程的相關(guān)信息資料,資料收集的成果直接決定工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)

31、別工作的質(zhì)量、結(jié)果、可靠性和準(zhǔn)確性。所以,建設(shè)工程工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別具有信息性。5.建設(shè)工程工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別具有較強(qiáng)的綜合特點(diǎn),這主要取決于除全體人員參與外,還要綜合運(yùn)用各種風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別技術(shù)和工具。3.6建設(shè)工程工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法3.6.1文件審查對(duì)工程文件，包括方案、假設(shè)、先前的工程文檔和其他信息進(jìn)行系統(tǒng)和結(jié)構(gòu)性的審查。工程方案質(zhì)量、所有方案之間的一致性及其工程需求和假設(shè)條件的符合程度,均可表現(xiàn)為工程中的風(fēng)險(xiǎn)指示器。3.6.2信息收集技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別中所采用的信息收集技術(shù)主要是：1.頭腦風(fēng)暴會(huì)2.德爾菲技術(shù)3.訪談4.根本原因識(shí)別5.優(yōu)勢(shì)、弱點(diǎn)、時(shí)機(jī)與威脅分析、態(tài)度分析3.6.3核對(duì)表分析風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別所用的核對(duì)表

32、可根據(jù)歷史資料、以往類似工程所積累的知識(shí)以及其他信息來源著手制定。風(fēng)險(xiǎn)分解結(jié)構(gòu)的最底層可用做風(fēng)險(xiǎn)核對(duì)表。使用核對(duì)表的優(yōu)點(diǎn)之一是風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別過程迅速便捷,其缺點(diǎn)之一就是所制定的核對(duì)表不可能包羅萬象。應(yīng)該注意探討標(biāo)準(zhǔn)核對(duì)表上未列出的事項(xiàng)。在工程收尾過程中,應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)核對(duì)表進(jìn)行審查、改良,以供將來工程使用。 3.6.4假設(shè)分析每個(gè)工程都是根據(jù)一套假定、設(shè)想或者假設(shè)進(jìn)行構(gòu)思與制定的。假設(shè)分析是檢驗(yàn)假設(shè)有效性,即假設(shè)是否成立的一種技術(shù)。它識(shí)別不精確、不一致、不完整的假設(shè)對(duì)工程所造成的風(fēng)險(xiǎn)。3.6.5圖解技術(shù)圖解技術(shù)就是根據(jù)因果圖、系統(tǒng)流程圖以及影響圖進(jìn)行關(guān)系分析風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的成果一般載入風(fēng)險(xiǎn)登記冊(cè)中,包括已識(shí)別的

33、風(fēng)險(xiǎn)清單、風(fēng)險(xiǎn)根本原因及風(fēng)險(xiǎn)類別更新等。第四章 建設(shè)工程工程風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃4.1工程風(fēng)險(xiǎn)的本質(zhì)工程風(fēng)險(xiǎn)的本質(zhì)由風(fēng)險(xiǎn)因素、風(fēng)險(xiǎn)事故和損失構(gòu)成。風(fēng)險(xiǎn)因素,是指能增加或產(chǎn)生損失頻率和損失幅度的條件,它是事故發(fā)生的潛在原因,是造成損失的內(nèi)在原因或間接原因。由于風(fēng)險(xiǎn)因素的存在,在滿足一定條件的根底上將引起風(fēng)險(xiǎn)事故。風(fēng)險(xiǎn)事故,是指能造成生命和財(cái)產(chǎn)損失的偶發(fā)事件,它是造成損失的直接原因或外在原因,是損失的媒介質(zhì),即風(fēng)險(xiǎn)只有通過風(fēng)險(xiǎn)事故的發(fā)生,才能導(dǎo)致?lián)p失；風(fēng)險(xiǎn)事故是風(fēng)險(xiǎn)損失從可能性轉(zhuǎn)化為現(xiàn)實(shí)性的媒介。損失那么是一種非成心的、非預(yù)期的、非方案的經(jīng)濟(jì)價(jià)值的減少。工程風(fēng)險(xiǎn)的實(shí)質(zhì)是由于工程風(fēng)險(xiǎn)因素的存在,引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事故

34、,最終導(dǎo)致?lián)p失。4.2工程風(fēng)險(xiǎn)管理方案工程團(tuán)隊(duì)舉行規(guī)劃會(huì)議制定風(fēng)險(xiǎn)管理方案。參會(huì)者可包括工程經(jīng)理、工程團(tuán)隊(duì)成員和利害關(guān)系者、執(zhí)行組織中負(fù)責(zé)管理規(guī)劃和實(shí)施活動(dòng)人員,以及其他參加人員。 在會(huì)議期間,將界定風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)的根本方案,確定風(fēng)險(xiǎn)費(fèi)用因素和所需的方案活動(dòng),并分別將其納入工程預(yù)算和進(jìn)度方案中,同時(shí)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)職責(zé)進(jìn)行分配,并根據(jù)通用的組織風(fēng)險(xiǎn)類別和風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行定義與調(diào)整。 風(fēng)險(xiǎn)管理方案描述如何安排與實(shí)施工程風(fēng)險(xiǎn)管理,它是工程管理方案的叢書方案。風(fēng)險(xiǎn)管理方案一般包括以下內(nèi)容：1.方法論 確定實(shí)施工程風(fēng)險(xiǎn)管理可使用的方法、工具及數(shù)據(jù)來源。 2.崗位與職責(zé) 確定風(fēng)險(xiǎn)管理方案中每項(xiàng)活動(dòng)的領(lǐng)導(dǎo)、支援與風(fēng)險(xiǎn)

35、管理團(tuán)隊(duì)的成員組成。為這些崗位分配人員并澄清其職責(zé)。3.預(yù)算 在資源分配的根底上,估算風(fēng)險(xiǎn)管理所需費(fèi)用,并將其納入工程費(fèi)用基準(zhǔn)。 4.時(shí)間安排 確定在工程整個(gè)生命期中實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理過程的次數(shù)和頻率,并確定應(yīng)納入工程進(jìn)度方案的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。 5.風(fēng)險(xiǎn)分類 風(fēng)險(xiǎn)分類是確保系統(tǒng)、持續(xù)、詳細(xì)和一致的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的綜合過程,并為保證風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的效率和質(zhì)量提供了一個(gè)框架。 6.風(fēng)險(xiǎn)概率和影響的定義 為確保性風(fēng)險(xiǎn)分析過程的質(zhì)量和可信度,要求界定不同層次的風(fēng)險(xiǎn)概率和影響。在風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃過程,通用的風(fēng)險(xiǎn)概率水平和影響水平的界定將依據(jù)個(gè)別工程的具體情況進(jìn)行調(diào)整,以便在定性風(fēng)險(xiǎn)分析過程中應(yīng)用。 7.概率和影響矩陣 根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)可能

36、對(duì)實(shí)現(xiàn)工程目標(biāo)產(chǎn)生的潛在影響,對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行優(yōu)先排序。風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)先排序的典型方法是借用對(duì)照表或概率和影響矩陣。通常由組織界定哪些風(fēng)險(xiǎn)概率和影響組合具有較高、中等和較低的程度,據(jù)以確定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)規(guī)劃。 8.厲害關(guān)系者承受度 根據(jù)具體工程情況,在風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃過程中制定利害關(guān)系者的承受度。 9.匯報(bào)格式 闡述風(fēng)險(xiǎn)登記冊(cè)的內(nèi)容和格式,以及所需的其他風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。界定如何對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理過程的成果進(jìn)行記錄、分析和溝通。 10.跟蹤 說明如何記錄風(fēng)險(xiǎn)活動(dòng)的各個(gè)方面,以便供當(dāng)前工程的使用,或滿足未來的需求和總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)的需要。并說明是否對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理過程進(jìn)行審計(jì)及如何審計(jì)。第五章 建設(shè)工程工程風(fēng)險(xiǎn)響應(yīng)與監(jiān)控5.1工程風(fēng)險(xiǎn)響應(yīng)

37、的含義風(fēng)險(xiǎn)響應(yīng)是指對(duì)工程目標(biāo)增加實(shí)現(xiàn)時(shí)機(jī)、減少失敗威脅所制定的方案,決定應(yīng)采取對(duì)策的過程。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)過程在定性風(fēng)險(xiǎn)分析和定量風(fēng)險(xiǎn)分析之后進(jìn)行,包括確認(rèn)與指派相關(guān)個(gè)人或多人對(duì)已得到認(rèn)可并有資金支持的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施擔(dān)負(fù)起職責(zé)。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)過程根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的優(yōu)先水平處理風(fēng)險(xiǎn),在需要時(shí),將在預(yù)算、進(jìn)度方案和工程管理方案中參加資源和活動(dòng)。5.2建設(shè)工程工程風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)措施風(fēng)險(xiǎn)控制是指在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的根底上采取各種措施，以減少風(fēng)險(xiǎn)、防止事故發(fā)生的措施，對(duì)于已經(jīng)承包的工程工程進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制目的，就是最大限度減少風(fēng)險(xiǎn)、防止事故發(fā)生，最終減少或防止財(cái)產(chǎn)損失和人員傷亡。5.2.1工程風(fēng)險(xiǎn)回避風(fēng)險(xiǎn)回避是指承包商設(shè)法遠(yuǎn)離、躲避

38、可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)的行為和環(huán)境，從而到達(dá)防止風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性。也可以說就是拒絕承當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)，這是回避風(fēng)險(xiǎn)的較常用的方法。回避風(fēng)險(xiǎn)最簡(jiǎn)單的例子就是拒絕簽訂合同，不過通常回避的風(fēng)險(xiǎn)更多的是針對(duì)那些可以回避的特殊風(fēng)險(xiǎn)而言。在建設(shè)工程工程中，與風(fēng)險(xiǎn)回避最相關(guān)的例子就是使用免責(zé)條款，通過使用這一條款以回避某些風(fēng)險(xiǎn)或風(fēng)險(xiǎn)所引起的后果。在回避風(fēng)險(xiǎn)的具體做法中還有兩種情況：一種是承當(dāng)小風(fēng)險(xiǎn)躲避大風(fēng)險(xiǎn)，即為回避某種風(fēng)險(xiǎn)需要以承當(dāng)另外的風(fēng)險(xiǎn)為代價(jià)。另一種是損失一定的較小的利益而防止風(fēng)險(xiǎn)。通常是在特定的情況下，才采用這種做法，因?yàn)槔婵梢杂?jì)算，但風(fēng)險(xiǎn)損失那么是較難估計(jì)的。比方：采購生產(chǎn)要素時(shí)，常選擇信譽(yù)好、實(shí)力強(qiáng)的分包商，

39、雖然價(jià)格略高于市場(chǎng)的平均價(jià)格，但是分包商違約的風(fēng)險(xiǎn)就減小了。5.2.2工程風(fēng)險(xiǎn)的降低所謂降低風(fēng)險(xiǎn)，就是通過一些方法比方由大家共同分擔(dān)，來降低所面臨的風(fēng)險(xiǎn)?？偝邪掏ㄟ^在分包合同中另參加誤期損害賠償條款來降低其所面臨的誤期損害賠償風(fēng)險(xiǎn)。一般，風(fēng)險(xiǎn)降低措施可以分為四類：第一類是通過教育和培訓(xùn)來提高雇員對(duì)潛在風(fēng)險(xiǎn)的警覺。第二類是采取一些降低風(fēng)險(xiǎn)損失的保護(hù)措施。第三類是通過建立使工程實(shí)施過程前后保證一致的系統(tǒng)，以及鼓勵(lì)人們多用“如果會(huì)之類的問題。最后一類是通過對(duì)人員和財(cái)產(chǎn)提供保護(hù)措施。對(duì)建筑物來說，一個(gè)典型的風(fēng)險(xiǎn)降低的例子就是在建筑物內(nèi)安裝噴淋系統(tǒng)。盡管法規(guī)中也許并沒有規(guī)定建筑物內(nèi)必須安裝噴淋系統(tǒng)，但

40、是業(yè)主為降低火災(zāi)可能造成的損失而自愿的安裝該系統(tǒng)。5.2.3工程風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是指在承包商不能回避風(fēng)險(xiǎn)的情況下，將自身面臨的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給其他主體來承當(dāng)，但轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)并不是轉(zhuǎn)嫁損失，有些承包商可能無法控制的風(fēng)險(xiǎn)因素，在其他主體那里卻可以得到控制。轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)并不一定會(huì)減少風(fēng)險(xiǎn)的危害程度，它只是將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給另一方來承當(dāng)。在某些情況下，轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)可能會(huì)造成風(fēng)險(xiǎn)顯著增加，這是因?yàn)榻邮茱L(fēng)險(xiǎn)的一方可能沒有清楚地意識(shí)到他們所面臨的風(fēng)險(xiǎn)。最普遍的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移方式是購置保險(xiǎn)。購置保險(xiǎn)是一種非常有效的轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的手段，通過保險(xiǎn)可以將自身面臨的風(fēng)險(xiǎn)很大程度上轉(zhuǎn)移給保險(xiǎn)公司，讓他們來承當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)，以將不確定性化為一個(gè)確定的費(fèi)用。在建筑

41、業(yè)中，獲得保險(xiǎn)的投保費(fèi)用正在變得越來越高昂。對(duì)于建設(shè)工程工程，沒有任何缺陷的建筑是無法保證的，它很有可能在工程完工后很久才會(huì)被發(fā)現(xiàn)。這種在建筑完工時(shí)或合同規(guī)定的缺陷責(zé)任期內(nèi)無法發(fā)現(xiàn)的某些潛在的缺陷正是建筑業(yè)的一大特點(diǎn)。目前對(duì)于發(fā)現(xiàn)潛在缺陷后的處理安排無法很好的滿足業(yè)主、承包商或設(shè)計(jì)者的利益。對(duì)于業(yè)主來說，存在一種風(fēng)險(xiǎn)，即他必須通過法律程序證明缺陷及其造成的損失是由其他方違反合同、忽略或無視而引起的，以此來彌補(bǔ)業(yè)主的訴訟費(fèi)和修復(fù)費(fèi)等。但同時(shí)也有些業(yè)主可能因缺乏足夠的資金而無法提出訴訟。對(duì)于承包商和設(shè)計(jì)者來說，他們?cè)诠こ掏旯ず笤S多年中都存在著對(duì)業(yè)主索賠所需承當(dāng)?shù)臐撛诘呢?zé)任。而且，在多方關(guān)系中的連帶

42、責(zé)任，可能導(dǎo)致工程各方中的一方或多方，將不得不承當(dāng)賠償中的一個(gè)不合理比例。因此這也是風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移在日后需要完善的。還有一種方法就是將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給分包商。工程風(fēng)險(xiǎn)中很大一局部可以通過分散給假設(shè)干分包商和生產(chǎn)要素供給商來處理。比方對(duì)待業(yè)主拖欠工程款的風(fēng)險(xiǎn)，可以在分包合同中規(guī)定在業(yè)主支付給總承包商后，在假設(shè)干日內(nèi)向分包方支付工程款。承包商在工程中投入的資源越少越好，這樣一旦遇到風(fēng)險(xiǎn)還可以進(jìn)退自如，不至于無法抽身。在具體的工程、工程上可以通過租賃或指令分包商自帶設(shè)備等措施來減少資金、設(shè)備的沉淀。5.2.4工程風(fēng)險(xiǎn)自留那些造成損失小、重復(fù)性較高的風(fēng)險(xiǎn)是最適合于自留的。因?yàn)椴皇撬械娘L(fēng)險(xiǎn)都可以轉(zhuǎn)移，或者說，將這

43、些風(fēng)險(xiǎn)都轉(zhuǎn)移是不經(jīng)濟(jì)的，對(duì)于這些風(fēng)險(xiǎn)就不得不自留。除此之外，在某些情況下，自留一局部風(fēng)險(xiǎn)也是合理的。通常承包商自留風(fēng)險(xiǎn)都是經(jīng)過認(rèn)真分析和慎重考慮之后才決定的，因?yàn)閷?duì)于微缺乏道的風(fēng)險(xiǎn)損失，自留比轉(zhuǎn)移更為有利。風(fēng)險(xiǎn)自留在操作上的具體措施有如下兩點(diǎn)：1、“防止損失或減少損失。所有的防止和減少損失的措施都需要一定的費(fèi)用支出，但假設(shè)采取某些措施，可用較少的費(fèi)用就可取得較好的效果。損失發(fā)生前的措施。在此階段消除或減小損失發(fā)生的可能性。損失可能發(fā)生時(shí)的措施。在損失發(fā)生時(shí)有必要的技術(shù)組織措施以減少其損失。損失發(fā)生后的措施。一旦發(fā)生了風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)采取各種措施將損失降低至最低的程度。2、自我保險(xiǎn)。自己承當(dāng)可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)

44、有時(shí)比轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)更為有利。這是承包商自己承當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)，稱為自我保險(xiǎn)。 采取這種措施可以節(jié)約開支，承包商會(huì)積極主動(dòng)地對(duì)可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行控制。但自我保險(xiǎn)實(shí)際上也是一種風(fēng)險(xiǎn)，一旦發(fā)生就會(huì)造成巨大的損失。因此承包商必須具備全面素質(zhì)，養(yǎng)成遵紀(jì)守法、嚴(yán)格遵守各項(xiàng)工藝規(guī)程的良好習(xí)慣。5.3工程風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的意義在工程生命期,實(shí)施包含風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的工程管理方案時(shí),應(yīng)持續(xù)對(duì)工程進(jìn)行監(jiān)督,以發(fā)現(xiàn)新風(fēng)險(xiǎn)和變化的風(fēng)險(xiǎn)。 風(fēng)險(xiǎn)的檢測(cè)及控制是指識(shí)別、分析和規(guī)劃新生風(fēng)險(xiǎn),追蹤已識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)和“觀察清單中的風(fēng)險(xiǎn),重新分析現(xiàn)有風(fēng)險(xiǎn),檢測(cè)應(yīng)急方案的觸發(fā)條件,檢測(cè)剩余風(fēng)險(xiǎn),審查風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略的實(shí)施并評(píng)估其效力的過程。風(fēng)險(xiǎn)檢測(cè)與控制過程所使用的技

45、術(shù)包括偏差和趨勢(shì)分析,要求使用工程實(shí)施過程中生成的績(jī)效數(shù)據(jù)。風(fēng)險(xiǎn)檢測(cè)及控制過程同其他風(fēng)險(xiǎn)管理過程一樣,在工程生命期內(nèi)是不斷實(shí)施的過程。風(fēng)險(xiǎn)檢測(cè)的其他作用在于： 1.判斷工程的假設(shè)是否成立；2.確定風(fēng)險(xiǎn)的原有狀態(tài)是否已經(jīng)發(fā)生改變,及其趨勢(shì)的進(jìn)一步分析；3.判斷是否遵循了恰當(dāng)?shù)姆结樑c程序 4.判斷是否需要依據(jù)工程風(fēng)險(xiǎn),對(duì)費(fèi)用或進(jìn)度應(yīng)急儲(chǔ)藏進(jìn)行修改。 5.4風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與控制的主要方法風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控可能涉及選擇替代對(duì)策、實(shí)施應(yīng)急或備用方案、采取糾正措施,或修改工程管理方案。風(fēng)險(xiǎn)對(duì)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)定期向工程經(jīng)理匯報(bào)方案的有效性、未曾預(yù)料的后果,以及為適當(dāng)應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)所需采取的中途糾正措施。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與控制的主要方法有：5.

46、4.1風(fēng)險(xiǎn)再評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控過程通常要求對(duì)新風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別并對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行重新評(píng)估。應(yīng)定期進(jìn)行工程風(fēng)險(xiǎn)再評(píng)估。工程團(tuán)隊(duì)狀態(tài)審查會(huì)的議程中,應(yīng)包括工程風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容。重復(fù)的內(nèi)容和詳細(xì)程度取決于工程相對(duì)于目標(biāo)的績(jī)效情況。 5.4.2風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)在于檢查并記錄風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略處理易識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)及其根源的效力,以及風(fēng)險(xiǎn)管理過程的效力。 5.4.3偏差和趨勢(shì)分析即通過績(jī)效信息對(duì)工程實(shí)施進(jìn)行審查?？赏ㄟ^凈值分析、工程偏差和趨勢(shì)分析的其他分析方法,對(duì)工程總體績(jī)效進(jìn)行監(jiān)控。分析的結(jié)果可以揭示工程完成時(shí)在費(fèi)用與進(jìn)度目標(biāo)方面的潛在偏離。與基準(zhǔn)方案的偏差有可能反映了威脅或時(shí)機(jī)的潛在影響。 5.4.4技術(shù)績(jī)效衡量技術(shù)績(jī)效衡量是比擬

47、工程執(zhí)行期間的技術(shù)成果與工程方案中的技術(shù)成果兩者間的偏差,如在某個(gè)里程碑時(shí)點(diǎn)實(shí)現(xiàn)的功能比原來方案的更多或更少。通過衡量有助于預(yù)測(cè)實(shí)現(xiàn)工程范圍的成功程度。 5.4.5儲(chǔ)藏金分析在工程實(shí)施過程中可能會(huì)發(fā)生一些對(duì)預(yù)算或進(jìn)度應(yīng)急儲(chǔ)藏金造成積極或消極影響的風(fēng)險(xiǎn)。儲(chǔ)藏金分析指在工程的任何時(shí)點(diǎn)將剩余的儲(chǔ)藏金金額與剩余風(fēng)險(xiǎn)量進(jìn)行比擬,以確定剩余的儲(chǔ)藏金是否仍舊充足。 5.4.6狀態(tài)審查會(huì)工程風(fēng)險(xiǎn)管理可以是定期召開的工程狀態(tài)審查會(huì)的一項(xiàng)議程。該議程所占用會(huì)議的時(shí)間可長(zhǎng)可短,這取決于已識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)先級(jí)以及應(yīng)對(duì)的難易程度。經(jīng)常就風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行討論,可促使有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，特別是威脅確實(shí)定更加容易和準(zhǔn)確。第六章 建設(shè)工程工程

48、保險(xiǎn)6.1工程保險(xiǎn)的含義工程保險(xiǎn)是針對(duì)工程工程在建設(shè)過程中可能出現(xiàn)的因自然災(zāi)害和意外事故而造成的物質(zhì)損失和依法應(yīng)對(duì)第三者的人身傷亡或財(cái)產(chǎn)損失承當(dāng)?shù)慕?jīng)濟(jì)賠償責(zé)任提供保障的一種綜合性保險(xiǎn)。工程保險(xiǎn)承保的風(fēng)險(xiǎn),包括自然災(zāi)害和意外事故。保障或者賠償?shù)膶?duì)象可以分為物質(zhì)損失和第三者責(zé)任兩個(gè)主要局部6.2工程保險(xiǎn)的分類工程保險(xiǎn)的分類方式較多,根據(jù)不同的方式可以分為以下類別：6.2.1按照承保標(biāo)分類按照承保標(biāo)的可以將工程保險(xiǎn)分為：建筑工程一切險(xiǎn)、預(yù)期利益損失保險(xiǎn)。6.2.2按照投保人分類按照投保人可以將工程保險(xiǎn)分為：工程保險(xiǎn)和承包商保險(xiǎn)。工程保險(xiǎn)是以建設(shè)工程為單位進(jìn)行投保的,通常工程保險(xiǎn)的被保人包括參與工程建

49、設(shè)的各個(gè)方面,如建設(shè)工程業(yè)主、承包商、分包商、供給商等，承包商保險(xiǎn)是承包商以自身的利益進(jìn)行投保,通常承包商保險(xiǎn)人是承包商自己。6.2.3按照保險(xiǎn)期限分類按照承包期限可以將工程保險(xiǎn)分為：工期保險(xiǎn)和年度保險(xiǎn)。工期保險(xiǎn)是保險(xiǎn)期限與建設(shè)工程的工期相吻合的保險(xiǎn)；年度保險(xiǎn)是以年度為保險(xiǎn)期限進(jìn)行的保險(xiǎn),通常年度保險(xiǎn)是承包商保險(xiǎn)的一種形式,是以承包商在一個(gè)年度內(nèi)完成的工程工程工程量為對(duì)象的工程保險(xiǎn)。6.2.4按照投保方式分類按照投保方式可以將工程保險(xiǎn)分為：確定保險(xiǎn)和約定開口保險(xiǎn)。確定保險(xiǎn)是以一個(gè)確定的建設(shè)工程為對(duì)象進(jìn)行的保險(xiǎn)；約定開口保險(xiǎn)那么是以一定的承包條件,針對(duì)尚未確定的建設(shè)工程為對(duì)象的保險(xiǎn),屬于一種預(yù)先

50、約定的保險(xiǎn)。6.3工程保險(xiǎn)的特點(diǎn)盡管工程保險(xiǎn)屬于財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的范疇,但與其他財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)相比,工程保險(xiǎn)具有一定的特殊性。主要表現(xiàn)為：6.3.1承保風(fēng)險(xiǎn)的特殊性工程保險(xiǎn)承保風(fēng)險(xiǎn)具有的特殊性表現(xiàn)在：首先,工程保險(xiǎn)承保被保險(xiǎn)人的財(cái)產(chǎn)損失風(fēng)險(xiǎn),同時(shí),還承保被保險(xiǎn)人的責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)；第二,承包的風(fēng)險(xiǎn)的大局部裸露于風(fēng)險(xiǎn)中,自身抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力大大低于普通財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的標(biāo)的；第三,工程在施工中始終處于一種動(dòng)態(tài)的過程,而且存在大量的交叉作業(yè),各種風(fēng)險(xiǎn)因素錯(cuò)綜復(fù)雜,使風(fēng)險(xiǎn)程度加大。6.3.2保障的綜合性針對(duì)工程風(fēng)險(xiǎn)的特殊性,工程保險(xiǎn)提供了較全面的保障。工程保險(xiǎn)的主要責(zé)任范圍一般由物質(zhì)損失局部和第三者責(zé)任局部構(gòu)成。同時(shí),還可以針對(duì)工

51、程工程風(fēng)險(xiǎn)的具體情況提供運(yùn)輸過程中、工地外儲(chǔ)存工程中、保證期過程中等各類風(fēng)險(xiǎn)的專門保障。6.3.3被保人的廣泛性普通財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)通常只有一個(gè)明確的被保險(xiǎn)人。建設(shè)工程由于涉及的當(dāng)事人和關(guān)系方較多,因此,包括建設(shè)工程業(yè)主、主承包商、分包商、設(shè)備供給商、工程咨詢、工程設(shè)計(jì)、工程監(jiān)理、出資人、貸款銀行等均可成為被保險(xiǎn)人。這種廣泛性的優(yōu)點(diǎn)是將這些有關(guān)的方面均置于一個(gè)保險(xiǎn)項(xiàng)下,可以防止相互之間的責(zé)任追索。6.3.4保險(xiǎn)期限的不確定性普通財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的保險(xiǎn)期限是相對(duì)固定的,通常是一年。而工程保險(xiǎn)的保險(xiǎn)期限一般是根據(jù)建設(shè)工程工期確定的,往往是幾年,甚至幾十年。與普通財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)不同的是,工程保險(xiǎn)的保險(xiǎn)期限起止點(diǎn)也不是確定的具體日期。而是根據(jù)保險(xiǎn)單的規(guī)定和工程的具體情況確定的。為此,工程保險(xiǎn)通常采用工期費(fèi)率,而較少采用年度費(fèi)率。6.3.5保險(xiǎn)金額的變動(dòng)性工程保險(xiǎn)與普通財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)不同的另一