華商策略精選靈活配置混合型證券投資基金招募說明書

1、吧華商策略精選靈啊活配置混合型證奧券投資基金安招 募 說 明爸 書稗 耙 凹基金管理人：華斑商基金管理有限半公司哎 捌 基金托管愛人：中國疤民生銀行敗股份有限公司二零一零年十月氨華商策略精選靈奧活配置混合型證辦券投資基金皚招 募 說 明胺 書【重要提示】八“傲華商策略精選靈跋活配置混合型證盎券投資基金（以笆下簡稱背“盎本基金埃”襖）于2010年凹10傲月拌1艾2奧日經中國證監(jiān)會俺證監(jiān)許可【20捌10】稗1393傲號文核準募集。艾基金管理人保證耙招募說明書的內昂容真實、準確、癌完整。本招募說凹明書經中國證監(jiān)隘會核準，但中國盎證監(jiān)會對本基金拌募集的核準，并胺不表明其對本基澳金的價值和收益挨做出實質

2、性判斷懊或保證，也不表皚明投資于本基金拜沒有風險。背基金管理人依照翱恪盡職守、誠實挨信用、謹慎勤勉唉的原則管理和運按用基金財產，基岸金管理人不保證八基金一定盈利，壩也不保證最低收拌益?；鸬倪^往巴業(yè)績并不預示未版來表現(xiàn)。半本基金投資于證凹券市場，基金凈骯值會因為證券市八場波動等因素產拌生波動，投資者白在投資本基金前百，應全面了解本佰基金的產品特性斑，充分考慮自身壩的風險承受能力氨，理性判斷市場笆，對認購基金的拜意愿、時機、數(shù)扒量等投資行為作笆出獨立決策，獲安得基金投資收益挨，亦承擔基金投挨資中出現(xiàn)的各類挨風險，包括：因柏整體政治、經濟胺、社會等環(huán)境因艾素對證券價格產哎生影響而形成的柏系統(tǒng)性風險

3、，個把別證券特有的非懊系統(tǒng)性風險，由芭于基金投資人連版續(xù)大量贖回基金稗產生的流動性風阿險，基金管理人案在基金管理實施疤過程中產生的基絆金管理風險，基哀金投資對象與投盎資策略引致的特鞍有風險、本基金昂的特定風險，等敖等。基金管理人罷提醒投資者基金隘投資的懊“扮買者自負八”捌原則，在投資者矮作出投資決策后霸，基金運營狀況巴與基金凈值變化傲引致的投資風險敗，由投資者自行安負責。澳投資有風險，投絆資者在進行投資皚決策前，請仔細扒閱讀本基金的皚招募說明書及礙基金合同。目 錄TOC o 1-3 h z u HYPERLINK l _Toc221614342 奧一、緒埃 矮言辦 PAGEREF _Toc22

4、1614342 h 版1 HYPERLINK l _Toc221614343 艾二、釋佰 靶義襖 PAGEREF _Toc221614343 h 奧1 HYPERLINK l _Toc221614344 皚三、基金管理人昂 PAGEREF _Toc221614344 h 把6 HYPERLINK l _Toc221614345 昂四、基金托管人頒 PAGEREF _Toc221614345 h 罷15 HYPERLINK l _Toc221614346 俺五、相關服務機罷構凹 PAGEREF _Toc221614346 h 澳21 HYPERLINK l _Toc221614347 稗六、基金

5、的募集礙 PAGEREF _Toc221614347 h 挨23 HYPERLINK l _Toc221614348 百七、基金合同的翱生效哀 PAGEREF _Toc221614348 h 八26 HYPERLINK l _Toc221614349 疤八、基金份額的靶申購與贖回藹 PAGEREF _Toc221614349 h 氨26 HYPERLINK l _Toc221614350 八九、基金的霸投稗資唉 PAGEREF _Toc221614350 h 辦35 HYPERLINK l _Toc221614351 斑十、基金的財產扒耙43 HYPERLINK l氨 _Toc2安216143

6、5胺2疤 邦十一、基金資產矮的估值翱 PAGEREF _Toc221614352 h 氨45 HYPERLINK l _Toc221614353 霸十二、基金的收般益與分配哀 PAGEREF _Toc221614353 h 白50 HYPERLINK l _Toc221614354 襖十三、基金的費佰用與稅收奧 PAGEREF _Toc221614354 h 艾51 HYPERLINK l _Toc221614355 埃十四、基金的會辦計與審計靶隘5百2 HYPERLINK l _Toc221614356 矮十五、基金的信扒息披露鞍百53 HYPERLINK l _Toc221614357 按

7、十六、風險揭示罷 PAGEREF _Toc221614357 h 跋58 HYPERLINK l _Toc221614358 辦十七、基金合同白的變更、終止與昂基金財產的清算啊 PAGEREF _Toc221614358 h 昂60 HYPERLINK l _Toc221614359俺隘 伴十八、基金合同般的內容摘要澳疤62 HYPERLINK l _Toc221614360 埃十九、基金托管隘協(xié)議的內容摘要板按77 HYPERLINK l _Toc221614363 盎二十、對基金份笆額持有人的傲服半務岸 PAGEREF _Toc221614363 h 藹90 HYPERLINK l _To

8、c221614364 埃二十一、其他應敖披露事項半 PAGEREF _Toc221614364 h 翱91 HYPERLINK l _Toc22把1614365辦般 壩二十二、招募說鞍明書存放及查閱叭方式敗 PAGEREF _Toc221614365 h 八91 HYPERLINK l _Toc221614366 拜二十三、備查文爸件扮 PAGEREF _Toc221614366 h 絆91 PAGE 117 PAGE 1一、緒 言澳本招募說明書依爸據(jù)中華人民共傲和國證券投資基傲金法（以下簡扮稱懊“八基金法搬”按）、證券投資藹基金運作管理辦凹法（以下簡稱凹“胺運作辦法拌”壩）、證券投資岸基金銷

9、售管理辦凹法（以下簡稱岸“霸銷售辦法半”班）、證券投資奧基金信息披露管罷理辦法（以下辦簡稱唉“瓣信息披露辦法伴艾”愛）、其他有關規(guī)鞍定及氨華商策略精選靈哀活配置混合型證爸券投資基金頒基金合同哀（以下簡稱凹“半本基金合同笆”扒或扮“邦基金合同跋”柏）艾編寫。岸本招募說明書闡扒述了班華商策略精選靈把活配置混合型證辦券投資基金挨的投資目標、策捌略、風險、費率稗等與投資人投資霸決策有關的必要奧事項，投資人在藹作出投資決策前搬應仔細閱讀本招扮募說明書。巴本基金管理人承隘諾本招募說明書百不存在任何虛假爸記載、誤導性陳愛述或者重大遺漏氨，并對其真實性按、準確性、完整埃性承擔法律責任稗。邦本基金是根據(jù)本疤招募

10、說明書所載霸明資料申請募集埃的。本基金管理扒人沒有委托或授靶權任何其他人提敖供未在本招募說半明書中載明的信哀息，或對本招募擺說明書作出任何盎解釋或者說明。辦本招募說明書根伴據(jù)本基金的基金疤合同編寫，并經版中國證監(jiān)會核準奧?；鸷贤羌s柏定基金當事人之盎間權利、義務的翱法律文件?；鸢峭顿Y人自依基金昂合同取得基金份暗額，即成為基金辦份額持有人和本擺基金合同的當事俺人，其持有基金白份額的行為本身隘即表明其對基金吧合同的承認和接埃受，并按照絆基金法壩八、佰基金合同及其他盎有關規(guī)定享有權板利、承擔義務；礙基金投資人欲了扒解基金份額持有柏人的權利和義務般，應詳細查閱笆藹基金合同伴絆。二、釋 義拌在本招募

11、說明書板中，除非文義另骯有所指，下列詞吧語具有以下含義暗:拜基金或本基金懊指翱華商策略精選靈頒活配置混合型證隘券投資基金辦基金合同耙指霸華商策略精選靈板活配置混合型證案券投資基金版基金合同及其搬任何有效修訂和奧補充半招募說明書或本敖招募說明書俺指隘華商策略精選靈啊活配置混合型證礙券投資基金扒招募說明書及案其定期更新藹發(fā)售公告扒指昂華商策略精選靈案活配置混合型證邦券投資基金板份額發(fā)售公告哎托管協(xié)議岸指基金管理人與白基金托管人就本按基金簽訂之啊華商策略精選靈稗活配置混合型證澳券投資基金懊托管協(xié)議及其襖任何有效修訂和藹補充拔業(yè)務規(guī)則班指華商基金管霸理有限公司開放白式基金業(yè)務規(guī)則霸矮，是規(guī)范基金管傲理

12、人所管理的開斑放式證券投資基百金注冊登記方面壩的業(yè)務規(guī)則，由哀基金管理人和投安資骯人昂共同遵守靶中國證監(jiān)會瓣指中國證券監(jiān)督扮管理委員會霸銀行業(yè)監(jiān)督管理頒機構熬指芭中國銀行業(yè)監(jiān)督藹管理委員會哀或其他經國務院板授權的銀行監(jiān)管骯機構柏基金法扒指礙2003年10辦月28日白經第十屆全國人般民代表大會常務伴委員會第五次會埃議通過，自暗2004年6月藹1日起把實施的中華人板民共和國證券投奧資基金法及頒板布機關對其不時扒作出的修訂礙運作辦法頒指中國證監(jiān)會疤2004年6月般29日跋頒布、同年芭7月1日敖實施的證券投般資基金運作管理隘辦法及頒布機版關對其不時作出隘的修訂礙銷售辦法頒指中國證監(jiān)會礙2004年6月熬

13、25日頒頒布、同年般7月1日鞍實施的證券投扒資基金銷售管理襖辦法及頒布機熬關對其不時作出跋的修訂疤信息披露辦法熬礙指中國證監(jiān)會柏2004年6月絆8日氨頒布、同年敗7月1日版實施的證券投把資基金信息披露懊管理辦法及頒八布機關對其不時笆作出的修訂礙法律法規(guī)板指中國現(xiàn)行有效阿并公布實施的法扮律、行政法規(guī)、俺規(guī)范性文件、啊司法解釋、行政耙規(guī)章以及其他對半基金合同當事人氨有約束力的決定爸、決議、通知等阿基金合同當事人皚指受基金合同約般束，根據(jù)基金合霸同享有權利并承懊擔義務的法律主壩體，包括基金管版理人、基金托管笆人和基金份額持澳有人稗基金管理人案指華商基金管理昂有限公司搬基金托管人骯指中國罷民生銀行盎股

14、份有限公司頒注冊瓣登記業(yè)務吧指基金登記、存扳管、過戶、清算岸和艾交收頒業(yè)務，具體內容安包括投資人基金暗賬戶的建立和管岸理、基金份額注擺冊登記、基金銷安售業(yè)務的確認、懊清算和芭交收版、代理發(fā)放紅利凹、建立并保管基哀金份額持有人名柏冊等唉注冊笆登記機構頒指辦理注冊登記扳業(yè)務的機構?；榻鸬淖缘怯洐C版構為敖華商癌基金管理有限公澳司或接受基金管邦理有限公司委托疤代為辦理注冊登啊記業(yè)務的機構板投資人吧指個人投資者、半機構投資者和合隘格境外機構投資翱者以及法律法規(guī)哀或中國證監(jiān)會允昂許購買證券投資胺基金的其他投資板人的合稱矮個人投資者哎指年滿18周歲耙，合法持有現(xiàn)時按有效的中華人民耙共和國居民身份翱證、軍

15、人證件等礙有效身份證件的伴中國公民，以及罷中國證監(jiān)會批準哀的其他可以投資背基金的自然人芭機構投資者八指依法可以投資啊開放式證券投資背基金的、在中華邦人民共和國境內暗合法注冊登記并板存續(xù)或經有關政熬府部門批準設立案并存續(xù)的企業(yè)法跋人、事業(yè)法人、班社會團體或其他骯組織敖合格境外機構投靶資者拜指符合現(xiàn)實有效拜的相關法律法規(guī)扮規(guī)定可以投資于邦中國境內證券市傲場的中國境外的板機構投資者哀基金份額持有人哀指依基金合同和翱招募說明書合法背取得基金份額的扮投資人瓣元百指胺中華人民共和國唉法定貨幣扮人民幣元擺基金募集期疤指自基金份額發(fā)襖售之日起至發(fā)售拜結束之日止的期案間，最長不得超耙過3個月哎基金合同生效日澳指

16、基金募集達到矮法律法規(guī)規(guī)定及吧基金合同規(guī)定的辦條件，基金管理伴人向中國證監(jiān)會吧辦理基金備案手柏續(xù)完畢，并獲得埃中國證監(jiān)會書面白確認的日期扒基金合同終止日板指基金合同規(guī)定扒的基金合同終止佰事由出現(xiàn)后，基傲金財產清算完畢敗，清算結果報中挨國證監(jiān)會備案并案予以公告的日期邦存續(xù)期傲指基金合同生效骯至終止之間的不拔定期期限吧工作日邦指上海證券交易班所和深圳證券交捌易所的正常交易熬日暗認購扳指在基金募集期按間內，投資人申翱請購買基金份額暗的行為絆申購瓣指愛基金合同生效后按，投資哎人根據(jù)基金合同頒和招募說明書的案規(guī)定凹申請購買基金份骯額的行為捌贖回笆指基金合同生效阿后，基金份額持靶有人按基金合同懊規(guī)定的條件

17、要求耙將基金份額兌換暗為現(xiàn)金的行為骯巨額贖回按本基金單個開放柏日，基金凈贖回半申請(贖回申請柏份額總數(shù)加上基安金轉換中轉出申罷請份額總數(shù)后扣愛除申購申請份額霸總數(shù)及基金轉換按中轉入申請份額扳總數(shù)后的余額)斑超過上一奧開放矮日基金總份額的背10%敗基金轉換辦指基金份額持有芭人按照本基金合斑同和基金管理人版屆時有效公告規(guī)瓣定的條件，申請版將其持有基金管礙理人管理的、某扳一基金的基金份壩額搬（全部或部分）把轉換為基金管理奧人管理的、且由版同一癌注冊傲登記結算機構辦佰理盎注冊霸登記的其他基金鞍基金份額的行為岸轉托管柏指基金份額持有唉人在本基金的不艾同銷售機構之間挨實施的變更所持搬基金份額銷售機按構的操

18、作藹直銷機構般指華商基金管理鞍有限公司八代銷機構鞍指符合銷售辦癌法和中國證監(jiān)岸會規(guī)定的其他條岸件，取得基金代斑銷業(yè)務資格并與奧基金管理人簽訂叭了基金銷售服務俺代理協(xié)議，代為俺辦理基金銷售業(yè)安務的機構藹銷售機構搬指直銷機構和代百銷機構邦基金銷售網點扒指直銷機構的直傲銷中心及代銷機鞍構的代銷網點胺基金賬戶靶指翱注冊吧登記機構為投資邦人開立的、記錄佰其持有的、基金扒管理人所管理的伴基金份額余額及凹其變動情況的賬佰戶隘開放日爸指為投資人辦理背基金份額申購、百贖回或其他業(yè)務爸的工作日跋T日霸指銷售機構在規(guī)靶定時間受理投資襖人申購、贖回或跋其他業(yè)務申請的唉工作日芭T+n日吧指自T日起第n把個工作日（不包矮

19、含T日）凹基金收益扳指基金投資所得氨紅利、股息、債霸券利息、買賣證辦券價差、銀行存唉款利息、已實現(xiàn)背的其他合法收入笆及因運用基金財艾產帶來的成本和敗費用的節(jié)約芭基金資產總值背指基金擁有的各按類有價證券、銀扒行存款本息、基佰金應收申購款及把其他資產的價值扒總和挨基金資產凈值靶指基金資產總值哀減去基金負債后隘的價值襖基金資產估值翱指計算評估基金敗資產和負債的價矮值，以確定基金懊資產凈值和基金鞍份額凈值的過程斑指定媒體擺指中國證監(jiān)會指靶定的用以進行信扳息披露的報刊、扳互聯(lián)網網站及其搬他媒體傲不可抗力皚指基金合同當事安人無法預見、無愛法抗拒、無法避叭免且在本基金合埃同由基金管理人俺、基金托管人簽八署之

20、日后發(fā)生的翱，使本基金合同邦當事人無法全部扳履行或部分履行背本基金合同的任矮何事件三、基金管理人敖（一）基金管理百人概況巴1.名稱：華商隘基金管理有限公捌司澳2.住所：北京鞍市西城區(qū)阜成門靶北大街6號國際俺投資大廈C座1昂5層凹3.辦公地址：骯北京市西城區(qū)平皚安里西大街28昂號中海國際中心絆19層搬4.法定代表人奧：李曉安跋5.成立時間：柏2005年12阿月20日艾6.注冊資本：壩壹億元胺7.電話：01斑0傲5857360骯0胺 傳真：01哎0背5857352叭0罷8.聯(lián)系人：程藹丹倩9.股權結構隘股東名稱扮哀半襖疤拜昂芭靶愛出資比例岸華靶龍叭證券有限責任公懊司八拔按斑皚擺版46扳中國華電集團

21、財阿務有限公司岸藹 捌頒拔岸34把濟鋼集團岸有限霸公司埃般扒礙骯 盎伴班20哎10.客戶服務叭電話：絆010-585暗73300耙 辦 佰400-700叭-8880（免拜長途費）版11.管理基金愛情況：版目前管理華商領八先企業(yè)混合型襖證券投資案基金、華商盛世半成長股票型奧證券投資疤基金岸、哀華商收益增強債暗券型瓣證券投資矮基金奧、胺華商動態(tài)阿爾法芭靈活配置混合型扮證券投資昂基金扮、華商產業(yè)升級哎股票型證券投資耙基金和華商穩(wěn)健般雙利債券型證券按投資基金般。拜（二）基金管理般人主要人員情況1.董事會成員按李曉安：董事長柏。男，清華大學唉EMBA?，F(xiàn)任疤華龍證券有限責邦任公司董事長兼辦黨委書記，歷任

22、稗天水市信托投資礙公司副總經理、安總經理、黨委書俺記，天水市財政把局副局長、局長笆、黨組書記。阿郭懷保：副董事般長。男，碩士、唉工程師?，F(xiàn)任中爸國華電集團財務罷有限公司總經理按，曾就職于新疆般奎屯河水電站、捌伊犁電力局、伊頒犁二電廠，歷任熬中國華電集團財巴務有限公司副總辦經理，中國華電愛集團發(fā)電運營有暗限公司總經理。唉王軍：董事。安男，高級經濟師岸?，F(xiàn)任濟鋼集團班有限公司董事長藹、黨委書記，歷安任濟鋼小型軋鋼敗廠副廠長，濟鋼爸企業(yè)管理辦公室熬科長、主任，濟案鋼集團總公司總罷經理助理、副總氨經理。背韓鵬：董事。男襖，工商管理骯學叭碩士?，F(xiàn)任華龍邦證券有限責任公澳司總經理，曾就矮職于甘肅經濟管爸理

23、干部學院、蘭愛州信托上海武昌般路營業(yè)部、閩發(fā)氨證券公司，歷任笆華龍證券有限責岸任公司資產管理邦部總經理、總裁敖助理兼投資總監(jiān)暗。矮徐國興：董事。阿男，工商管理辦學襖碩士。現(xiàn)任華龍隘證券有限責任公白司副總經理，曾案就職于招商銀行拔蘭州分行、甘肅艾省國稅局、中國熬化工集團，歷任愛華龍證券有限責半任公司委托投資板部總經理、投資笆副總監(jiān)。氨李文峰，董事。唉男，盎碩士研究生學歷爸，高級經濟師，安現(xiàn)任中國華電集捌團資本控股有限矮公司副總經理。絆曾就職于中國人板民保險公司、中藹國電力信托投資靶有限公司、中國骯電力財務有限公盎司、中國華電集爸團財務有限公司敖。胺徐信忠：獨立董百事。男，鞍金融學壩博士、教授。現(xiàn)

24、拜任北京大學光華拜管理學院疤金融系艾教授兼金融系主版任，歷任WAR班WICK大學（凹英國）研究員，跋MANCHES爸TER大學（英斑國）會計與金融癌系講師和高級講白師，BANK 哎OF ENGL盎AND（英國）瓣貨幣政策局金融靶經濟家，LAN安CASTER大凹學（英國）高級敖講師版和講座昂教授。埃李業(yè)：獨立董事骯。男，熬管理學哀博士、教授。現(xiàn)叭任華南理工大學班管理學院副院長柏、教授，歷任廣半州華南理工大學芭管理工程系助教擺、講師，華南理疤工大學管理學院矮副教授。骯方國春：獨立董斑事。男，教育學笆碩士。現(xiàn)任英大盎人壽保險股份有罷限公司監(jiān)事、人斑力資源部主任，熬歷任國家教育委隘員會政策法規(guī)司盎副處

25、長、中國光扒大國際信托投資把公司總經理助理胺、國家留學基金凹委中澳項目辦公懊室副主任、長城八人壽保險股份有斑限公司項目中心把經理。2.監(jiān)事會成員案吳艷坤，監(jiān)事骯。背碩士研究生學歷癌，中級經濟師板，氨現(xiàn)任職于中國華挨電集團資本控股皚有限公司機構管唉理與發(fā)展部。曾霸就職于中國華電爸集團公司、中國爸華電集團財務有澳限公司。俺郭燕春：監(jiān)事。拔高級會計師?，F(xiàn)敖任濟鋼集團有限傲公司財務處處長盎，自1976年阿起歷任濟鋼總廠凹財務科會計、成岸本組組長、成本稗科副科長、科長挨、濟鋼集團總公安司財務處副處長靶等職。阿申艷麗愛：職工監(jiān)事。經靶濟學碩士。現(xiàn)任班職于半華商基金管理有愛限公司辦投資管理部半。耙3白.壩總

26、經理及其他高鞍級管理人員藹王鋒傲：癌總經理骯。男，工學學士埃、經濟學碩士。絆曾任博時基金管稗理公司研究部研愛究員、唉基金管理部扮基金經理助理，佰云南國際信托投礙資管理有限公司拔資產管理總部執(zhí)埃行總經理愛；耙自2005年9愛月加入華商基金捌管理有限公司，安歷任投資管理部扒總經理、投資決柏策委員會委員、八公司副總經理等翱職務。笆程丹倩絆：督察長。女，皚工商管理案學搬碩士，會計師。吧曾任職于中國經唉濟開發(fā)信托投資暗公司證券總部計板財部和證券投資矮部。4.基金經理霸孫建波擺，翱男，碩士，具有奧基金從業(yè)資格。艾1998年7月藹至2000年3皚月，在中國人保板信托投資公司證按券總部任業(yè)務經笆理；2000年

27、盎4月至2005叭年10月在中國昂銀河證券有限責耙任公司資產管理靶總部任高級經理瓣；2005年1版0月至2009班年1月在中信基罷金管理有限責任傲公司先后任策略辦分析師、投委會把成員、中信紅利拔精選股票型證券奧投資基金基金經絆理（2008年笆5月19日至2熬009年4月1靶8日）；200安9年1月至20俺09年8月在華啊夏基金管理有限八公司工作；20拌09年8月加入鞍華商基金管理有阿限公司,現(xiàn)任公翱司投資管理部副拌總經理、投資決哎策委員會成員。辦自2009年1隘1月12日起至瓣今，擔任華商盛癌世成長基金基金八經理。敗5.氨投資決策委員會凹成員搬本基金投資采取邦集體決策制度，礙投資決策委員會唉成

28、員的姓名及職頒務如下：艾王鋒熬：華商基金管理版有限公司總經理哎；翱莊濤：稗華商基金管理有絆限公司總經理助愛理礙、笆投資總監(jiān)笆、艾投資管理部總經伴理唉、華商盛世成長骯股票型證券投資傲基金基金經理扮；熬田明圣按：華商基金管理吧有限公司研究發(fā)敖展部總經理背、扒華商領先企業(yè)混鞍合型證券投資基傲金基金經理版；邦孫建波：華商基爸金管理有限公司按投資管理部副總扮經理敗、華商盛世成長扳股票型證券投資氨基金基金經理耙；愛梁永強：華商基邦金管理有限公司靶投資管理部副總巴經理百、昂華商盛世成長股澳票型證券投資基埃金基金經理、哀華商奧動態(tài)扒阿爾法靈活配置俺混合型證券投資哎基金扳基金經理；佰王華：華商基金隘管理有限公司

29、證捌券交易部絆總經理俺；斑毛水榮：華商收笆益增強債券型證扮券投資基金基金頒經理笆、華商穩(wěn)健雙利唉債券型證券投資盎基金基金經理稗；胺郭建興：華商領按先企業(yè)混合型證愛券投資基金基金按經理皚；伴申艷麗：華商領凹先企業(yè)混合型證愛券投資基金基金般經理；礙張永志：華商穩(wěn)盎健雙利債券型證澳券投資基金基金拌經理八。罷上述人員之間無埃近親屬關系。半（三）基金管理壩人職責叭1.依法募集基百金，辦理或者委胺托經中國證監(jiān)會頒認定的其他機構邦代為辦理基金份澳額的發(fā)售、申購翱、贖回和登記事霸宜；霸2.辦理基金備扮案手續(xù)；胺3.自基金合同拌生效之日起，以跋誠實信用、勤勉熬盡責的原則管理笆和運用基金財產拜；搬4.配備足夠的敗

30、具有專業(yè)資格的胺人員進行基金投芭資分析、決策，礙以專業(yè)化的經營鞍方式管理和運作半基金財產；按5.建立健全內伴部風險控制、監(jiān)版察與稽核、財務襖管理及人事管理案等制度，保證所耙管理的基金財產傲和管理人的財產擺相互獨立，對所巴管理的不同基金懊分別管理，分別骯記賬，進行證券扳投資；半6.除依據(jù)基稗金法、基金合八同及其他有關規(guī)版定外，不得為自襖己及任何第三人藹謀取利益，不得凹委托第三人運作矮基金財產；翱7.依法接受基跋金托管人的監(jiān)督笆；哎8.計算并公告疤基金資產凈值，骯確定基金份額申礙購、贖回價格；拔9.采取適當合拌理的措施使計算霸基金份額認購、隘申購、贖回和注吧銷價格的方法符般合基金合同等法安律文件的

31、規(guī)定；百10.按規(guī)定受奧理申購和贖回申罷請，及時、足額把支付贖回款項；凹11.進行基金岸會計核算并編制皚基金財務會計報邦告；芭12.編制中期壩和年度基金報告敖；岸13.嚴格按照班基金法、基搬金合同及其他有瓣關規(guī)定，履行信稗息披露及報告義凹務；襖14.保守基金敖商業(yè)秘密，不得隘泄露基金投資計按劃、投資意向等岸，除基金法瓣、基金合同及其俺他有關規(guī)定另有胺規(guī)定外，在基金班信息公開披露前吧應予保密，不得伴向他人泄露；疤15.按照基金盎合同的約定確定暗基金收益分配方柏案，及時向基金版份額持有人分配芭收益；安16.依據(jù)基愛金法、基金合爸同及其他有關規(guī)白定召集基金份額巴持有人大會或配礙合基金托管人、絆基金份

32、額持有人澳依法召集基金份佰額持有人大會；藹17.保存基金稗財產管理業(yè)務活絆動的記錄、賬冊柏、報表和其他相佰關資料；癌18.以基金管艾理人名義，代表暗基金份額持有人俺利益行使訴訟權埃利或者實施其他襖法律行為；斑19.組織并參芭加基金財產清算艾小組，參與基金佰財產的保管、清熬理、估價、變現(xiàn)胺和分配；鞍20.因違反基安金合同導致基金阿財產的損失或損鞍害基金份額持有半人合法權益，應扒當承擔賠償責任扮，其賠償責任不版因其退任而免除擺；藹21.基金托管藹人違反基金合同搬造成基金財產損敖失時，應為基金癌份額持有人利益扳向基金托管人追熬償；胺22.按規(guī)定向拔基金托管人提供隘基金份額持有人阿名冊資料；澳23.面

33、臨解散壩、依法被撤銷或奧者被依法宣告破背產時，及時報告俺中國證監(jiān)會并通傲知基金托管人；暗24.執(zhí)行生效俺的基金份額持有藹人大會決議；白25.不從事任搬何有損基金及其百他基金當事人利敖益的活動；瓣26.依照法律疤法規(guī)為基金的利辦益對被投資公司叭行使股東權利，班為基金的利益行佰使因基金財產投岸資于證券所產生班的權利，不謀求辦對上市公司的控拜股和直接管理；扮27.法律法規(guī)藹、中國證監(jiān)會和鞍基金合同規(guī)定的埃其他義務。邦（四）基金管理盎人的承諾捌1.基金管理人版承諾不從事違反扒基金法的行翱為，并承諾建立隘健全內部控制制拔度，采取有效措巴施，防止違反敖基金法行為的愛發(fā)生；阿2.基金管理人霸承諾不從事以下扳

34、違反基金法絆的行為，并建立斑健全的內部控制哀制度，采取有效扒措施，防止下列般行為的發(fā)生：般（1）將基金管昂理人固有財產或頒者其他人財產混跋同于基金財產從奧證券投資；唉（2）不公平地熬對待管理的不同胺基金財產；絆（3）利用基金骯財產為基金份額板持有人以外的第盎三人謀取利益；斑（4）向基金份疤額持有人違規(guī)承笆諾收益或者承擔安損失；按（5）依照法律礙、行政法規(guī)有關啊規(guī)定，由中國證哀監(jiān)會規(guī)定禁止的按其他行為。捌3.基金管理人骯承諾加強人員管柏理隘，熬強化職業(yè)操守皚，拔督促和約束員工愛遵守國家有關法奧律、法規(guī)、規(guī)章昂及行業(yè)規(guī)范扮，班誠實信用、勤勉瓣盡責芭，翱不從事以下活動吧： 鞍（唉1盎）越權或違規(guī)經霸

35、營； 隘（吧2般）違反基金合同叭或托管協(xié)議； 八（胺3瓣）故意損害基金昂持有人或其它基按金相關機構的合拌法權益； 拌（稗4叭）在向中國證監(jiān)扳會報送的資料中扮弄虛作假； 挨（翱5埃）拒絕、干擾、襖阻撓或嚴重影響翱中國證監(jiān)會依法鞍監(jiān)管； 氨（胺6愛）玩忽職守、濫壩用職權； 辦（瓣7?。┬孤对谌温毱诎虚g知悉的有關證昂券、基金的商業(yè)按秘密、尚未依法搬公開的基金投資挨內容、基金投資跋計劃等信息； 矮（翱8拔）除按本公司制疤度進行基金運作阿投資外胺，板直接或間接進行罷其它股票投資；佰 哀（癌9班）協(xié)助、接受委傲托或以其它任何板形式為其它組織暗或個人進行證券白交易；耙 吧（氨10骯）違反證券交易絆場所業(yè)務規(guī)

36、則安，爸利用對敲、倒倉板等手段操縱市場艾價格白，案擾亂市場秩序；按 拌（艾11半）貶損同行絆，白以提高自己； 翱（癌12盎）在公開信息披俺露和廣告中故意埃含有虛假、誤導八、欺詐成分； 八（叭13罷）以不正當手段搬謀求業(yè)務發(fā)展；捌 矮（阿14耙）有悖社會公德百，辦損害證券投資基靶金人員形象； 搬（俺15澳）其它法律、行凹政法規(guī)禁止的行俺為。 壩4、基金管理人背關于禁止性行為版的承諾唉為維護基金份額凹持有人的合法權柏益，本基金禁止昂從事下列行為：愛（1）承銷證券白；敖（2）向他人貸疤款或者提供擔保白；巴（3）從事承擔熬無限責任的投資盎；扳（4）買賣其他板基金份額，但是絆國務院另有規(guī)定稗的除外；阿（

37、5）向基金管耙理人、基金托管艾人出資或者買賣敖基金管理人、基捌金托管人發(fā)行的版股票或者債券；礙（6）買賣與基擺金管理人、基金爸托管人有控股關白系的股東或者與靶基金管理人、基擺金托管人有其他巴重大利害關系的扒公司發(fā)行的證券拔或者承銷期內承跋銷的證券；矮（7）從事內幕爸交易、操縱證券斑交易價格及其他白不正當?shù)淖C券交按易活動；哎（8）依照法律般、行政法規(guī)有關盎規(guī)定，由中國證絆監(jiān)會規(guī)定禁止的佰其他活動。翱（五）基金經理靶承諾敖1.依照有關法把律法規(guī)和基金合捌同的規(guī)定，本著岸敬業(yè)、誠信和謹敖慎的原則為基金澳份額持有人謀取暗最大利益；拔2.不協(xié)助、接拜受委托或以其他癌任何形式為其他案組織或個人進行阿證券交

38、易，不利頒用職務之便為自笆己、或任何第三盎者謀取利益；白3.不違反現(xiàn)行隘有效的法律、法隘規(guī)、規(guī)章、基金皚合同和中國證監(jiān)骯會的有關規(guī)定，安不泄露在任職期靶間知悉的有關證白券、基金的商業(yè)頒秘密、尚未依法皚公開的基金投資懊內容、基金投資矮計劃等信息；拔4.不從事?lián)p害案基金財產和基金阿份額持有人利益吧的證券交易及其矮他活動。昂（六）基金管理氨人的內部風險控傲制制度鞍1.內部控制制挨度藹(1)內部控制芭的原則熬1)健全性原則巴：內部控制應當扒包括公司的各項罷業(yè)務、各個部門襖或機構和各級人壩員，并涵蓋到決翱策、執(zhí)行、監(jiān)督骯、反饋等各個環(huán)哀節(jié)。稗2)有效性原則伴：通過科學的內鞍控手段和方法，敗建立合理的內控

39、拌程序，維護內控般制度的有效執(zhí)行愛。扳3)獨立性原則安：公司各機構、瓣部門和崗位職責胺應當保持相對獨哀立，基金資產、岸自有資產、其他矮資產的運作應當埃分離。拌4)相互制約原扮則：公司內部部澳門和崗位的設置疤應當權責分明、叭相互制衡。跋5)成本效益原安則：公司運用科熬學化的經營管理稗方法降低運作成絆本，提高經濟效絆益，以合理的控瓣制成本達到最佳八的內部控制效果懊。奧(2)內部控制伴的主要內容1)控制環(huán)境奧叭控制環(huán)境構成公熬司內部控制的基八礎，環(huán)境控制包藹括管理思想、經罷營理念、控制文絆化、公司治理結昂構、組織結構和把員工道德素質等柏內容。瓣拌管理層通過定期耙學習、討論、檢瓣討內控制度，組罷織內控

40、設計并以靶身作則、積極執(zhí)安行，牢固樹立誠般實信用和內控優(yōu)矮先的思想，自覺巴形成風險管理觀皚念；通過營造公礙司內控文化氛圍扳，增進員工風險翱防范意識，使其瓣貫穿于公司各部拌分、崗位和業(yè)務案環(huán)節(jié)。壩艾董事會負責公司扒內部控制基本制翱度的制定和內控唉工作的評估審查啊，對公司建立有翱效的內部控制系礙統(tǒng)承擔最終責任按；同時，通過充靶分發(fā)揮獨立董事爸和監(jiān)事會的監(jiān)督翱職能，避免不正般當關聯(lián)交易、利安益輸送和內部人澳控制現(xiàn)象的發(fā)生巴，建立健全符合疤現(xiàn)代企業(yè)制度要奧求的法人治理結稗構。辦皚建立決策科學、鞍運營規(guī)范、管理唉高效的運行機制芭，包括民主透明霸的決策程序和管岸理議事規(guī)則、高耙效嚴謹?shù)臉I(yè)務執(zhí)艾行系統(tǒng)、以及

41、健跋全有效的內部監(jiān)啊督和反饋系統(tǒng)。疤礙建立科學的聘用背、培訓、輪崗、哀考評、晉升、淘爸汰等人事管理制般度，嚴格制定單頒位業(yè)績和個人工辦作表現(xiàn)掛鉤的薪辦酬制度，確保公拜司職員具備和保隘持正直、誠實、拜公正、廉潔的品凹質與應有的專業(yè)翱能力。2)風險評估岸內部稽核人員定斑期評估公司風險壩狀況，范圍包括盎所有可能對經營拌目標產生負面影背響的內部和外部斑因素，評估這些愛因素對公司總體安經營目標產生影艾響的程度及可能扳性，并將評估報佰告報公司董事會襖及高級管理人員頒。3)組織體系艾內部控制組織體背系包括三個層次伴：百胺第一層次風險控霸制背在董事會層面設靶立風險控制委員伴會，對公司規(guī)章辦制度、經營管理案、基

42、金運作、固壩有資金投資等方奧面的合法、合規(guī)藹性進行全面的分按析檢查，對各種氨風險預測報告進襖行審議，提出相拌應的意見和建議氨。跋公司設督察長。稗督察長作為風險版控制委員會的執(zhí)哎行機構，對董事俺會負責，按照中百國證監(jiān)會的規(guī)定暗和風險控制委員奧會的授權進行工唉作。般板第二層次風險控凹制盎第二層次風險控澳制是指公司經營柏層層面的風險控懊制，具體為在風笆險管理小組、投頒資決策委員會和半監(jiān)察稽核部層次白對公司的風險進礙行的預防和控制矮。邦風險管理小組對挨公司在經營管理叭和基金運作中的八風險進行全面的斑研究、分析、評埃估，全面、及時跋、有效地防范公八司經營過程中可啊能面臨的各種風半險。瓣投資決策委員會傲研

43、究并制定基金跋資產的投資策略伴，對基金的總體岸投資情況提出指罷導性意見，從而頒達到分散投資風擺險，提高基金資壩產的安全性的目佰的。柏監(jiān)察稽核部獨立佰于公司各業(yè)務部絆門和各分支機構藹，對各崗位、各敖部門、各機構、八各項業(yè)務中的風巴險控制情況實施耙監(jiān)督。扒奧第三層次風險控懊制隘第三層次風險控按制是指公司各部捌門對自身業(yè)務工佰作中的風險進行八的自我檢查和控扮制。扒公司各部門根據(jù)皚經營計劃、業(yè)務版規(guī)則及本部門具骯體情況制定本部皚門的工作流程及按風險控制措施，皚相關部門、相關阿崗位之間相互監(jiān)霸督制衡。4)制度體系把制度是內部控制拔的指引和規(guī)范，岸制度縝密是內部扳控制體系的基礎懊。芭愛內部控制制度包捌括內

44、部控制大綱翱、業(yè)務控制制度百、基金會計制度吧、信息披露制度案、監(jiān)察稽核制度般等。癌頒內部管理控制制叭度包括財務管理把制度、人力資源哎及業(yè)績考核制度般、行政管理制度哎、員工行為規(guī)范唉、紀律程序。按笆業(yè)務控制制度包白括投資管理制度昂、基金銷售管理拔制度、風險控制暗制度、資料檔案皚管理制度、信息傲技術管理制度和熬突發(fā)事件管理制邦度。5)信息與溝通阿建立內部辦公自埃動化信息系統(tǒng)與跋業(yè)務匯報體系，壩通過建立有效的搬信息交流渠道，板保證公司員工及奧各級管理人員可拌以充分了解與其笆職責相關的信息壩，保證信息及時暗送達適當?shù)娜藛T霸進行處理。阿2.基金管理人稗關于內部控制的皚聲明翱(1)本公司確白知建立、實施和

45、埃維持內部控制制襖度是本公司董事挨會及管理層的責辦任，董事會承擔鞍最終責任；澳(2)上述關于翱內部控制的披露俺真實、準確；岸(3)本公司承凹諾將根據(jù)市場環(huán)扒境的變化及公司板的發(fā)展不斷完善芭內部控制制度。四、基金托管人扳（一）基金托管邦人概況1、基本情況奧名稱：艾中國民生銀行股八份有限公司扳（以下簡稱拌“搬中國民生銀行矮”隘）頒住所：北京市西班城區(qū)復興門內大鞍街2號絆辦公地址：北京唉市西城區(qū)復興門岸內大街2號耙法定代表人：董胺文標巴成立時間：叭1996胺年胺2把月唉7哀日芭基金托管業(yè)務批熬準文號：疤證監(jiān)基金字2澳00哀4暗阿101岸號鞍組織形式：股份把有限公司（上市敖）癌注冊資本：絆18,823

46、,辦001,989般元人民幣傲存續(xù)期間：持續(xù)熬經營扳電話：010-邦5856066扮6 聯(lián)系人：關悅鞍中國民生銀行于柏1996年1月絆12日霸在北京正式成立昂，是我國首家主矮要由非公有制企版業(yè)入股的全國性罷股份制商業(yè)銀行扒，同時又是嚴格凹按照公司法搬和商業(yè)銀行法板建立的規(guī)范的白股份制金融企業(yè)芭。多種經濟成份巴在中國金融業(yè)的版涉足和實現(xiàn)規(guī)范疤的現(xiàn)代企業(yè)制度拔，使中國民生銀白行有別于國有銀疤行和其他商業(yè)銀柏行，而為國內外罷經濟界、金融界胺所關注。中國民傲生銀行成立按十余愛年來，業(yè)務不斷扒拓展，規(guī)模不斷骯擴大，效益逐年絆遞增，并保持了笆良好的資產質量扮。暗2000年12昂月19日芭，中國民生銀行拔A

47、股股票（60懊0016）在上跋海證券交易所掛般牌上市。凹2003年3月奧18日骯，中國民生銀行挨40億可轉換公八司債券在上交所啊正式掛牌交易。癌2004年11氨月8日辦，中國民生銀行班通過銀行間債券安市場成功發(fā)行了傲58億元人民幣翱次級債券，成為艾中國第一家在全壩國銀行間債券市拌場成功私募發(fā)行柏次級債券的商業(yè)愛銀行。絆2005年10案月26日岸，民生銀行成功靶完成股權分置改辦革，成為國內首哎家完成股權分置佰改革的商業(yè)銀行爸，為中國資本市罷場股權分置改革案提供了成功范例翱。 奧中國民生銀行自按上市以來，按照笆“團結奮進，開佰拓創(chuàng)新，培育人白才；嚴格管理，矮規(guī)范行為，敬業(yè)罷守法；講究質量隘，提高效

48、益，健隘康發(fā)展”的經營俺發(fā)展方針，在改拌革發(fā)展與管理等佰方面進行了有益俺探索，先后推出半了“大集中”科邦技平臺、“兩率俺”考核機制、“敗三卡”工程、獨稗立評審制度、八愛大基礎管理系統(tǒng)頒、集中處理商業(yè)拔模式及事業(yè)部改傲革等制度創(chuàng)新，頒實現(xiàn)了低風險、把快增長、高效益扳的戰(zhàn)略目標，樹搬立了充滿生機與拌活力的嶄新的商阿業(yè)銀行形象。 靶2006年，中扒國民生銀行榮獲矮“扶貧中國行2翱005年度貢獻跋獎”、“中國最按受尊敬企業(yè)”稱跋號、“上市公司八董事會治理價值柏排名”榜首。 熬在“2006民礙營上市公司10八0強”中位列第斑一名，并在市值癌、社會貢獻兩項隘分榜單中名列第襖一。凹在福布斯中拌文版評選的“2

49、熬006中國頂尖鞍企業(yè)十強榜”上巴，民生銀行位列暗第七名。皚2006年11皚月8日藹，中國民生銀行拜獲得由中央電視凹臺、北京大學民唉營經濟研究院、矮環(huán)球企業(yè)家安頒發(fā)的中國企業(yè)爸社會責任調查百白家優(yōu)秀企業(yè)獎。拔2007年3月骯， 中國民生銀板行獲得2006背年度“中華慈善把獎”提名獎。壩2007年10襖月，中國民生銀矮行通過了SAI百國際組織頒布的凹SA8000體壩系認證（即企業(yè)芭社會責任管理體般系），成為中國般金融界第一家通愛過該項認證的商八業(yè)銀行。阿2007年11拌月，民生銀行獲頒得2007第一敖財經金融品牌價笆值榜十佳中資銀板行稱號，同時榮昂獲21世紀經隘濟報道等機構懊評選的“最佳貿拜易融

50、資銀行獎”叭。皚2007年12骯月，民生銀行榮捌獲福布斯頒百發(fā)的第三屆“亞稗太地區(qū)最大規(guī)模昂上市企業(yè)50強澳”獎項。斑2008年4月頒，民生銀行榮獲爸第四屆中國上市斑公司董事會“金叭圓桌獎”。百2008年7月懊，民生銀行榮獲八“2008年中敖國最具生命力百襖強企業(yè)”第三名擺 伴在2008中白國商業(yè)銀行競爭啊力評價報告中頒民生銀行核心競奧爭力排名第6位佰，在公司治理和皚流程銀行兩個單絆項評價中位列第凹一。笆2009年百6月，民生銀行吧在 “2009罷年中國本土銀行芭網站競爭力評測叭活動”中獲20芭09年中國本土佰銀行網站“最佳稗服務質量獎”。盎2009年9月拜，在大連召開的昂第二屆中國中小襖企業(yè)

51、融資論壇上斑，中國民生銀行百被評為瓣“扮2009柏中國中小企業(yè)金瓣融服務十佳機構半”叭。在壩“哀第十屆中國優(yōu)秀盎財經證券網站評絆選稗”百中，民生銀行榮絆膺壩“絆最佳安全性能獎靶”壩和耙“埃2009年度最礙佳銀行網站敗”哎兩項大獎。襖2009年，在班由中國服務貿易矮協(xié)會、中國信息絆協(xié)會兩大國家級埃協(xié)會共同主辦的氨2008-20芭09第四屆中國艾最佳客戶服務評芭選中，民生銀行凹榮膺骯“疤中國最佳客戶服白務中心扒”扳和爸“氨中國最佳電子渠藹道服務獎翱”愛。按2009年11斑月21日岸，在第四屆版“案21世紀亞洲金壩融年會敖”挨上，民生銀行被矮評為壩“啊2009年拔擺亞洲最佳風險管辦理銀行板”熬。捌2

52、009年12跋月1日鞍，中國民生銀行哀獲得了襖“頒2008年度中矮國上市公司百強癌榜第13名叭”頒。疤2009年12爸月9日阿,在由理財周捌報主辦的愛“辦2009年第二爸屆最受尊敬銀行版評選暨2009跋年第三屆中國最挨佳銀行理財產品爸評選鞍”霸中，民生銀行獲凹得了鞍“罷2009年中國耙最受尊敬銀行翱”懊、骯“辦最佳服務私人銀敖行吧”岸、扳“爸2009年最佳百零售銀行奧”巴多個獎項。敖2010年1月八22日敖,傲民生銀氨行喜獲2009澳年度最佳投資者癌關系上市公司獎艾項拜，稗并在獲獎公司中邦名列前茅。般2010年2月按3日敖，叭在敗“敗卓越2009年爸度金融理財排行扮榜八”吧評選活動中，中扮國民

53、生銀行一流敗的電子銀行產品叭和服務獲得了專半業(yè)評測公司、網懊友和專家的一致版好評，榮獲卓越芭2009年度金搬融理財排行榜捌“骯十佳電子銀行吧”斑獎。暗2010年5月昂20日霸，在胺2010年英國半金融時報中邦國銀行業(yè)成就獎氨頒獎典禮笆上按，中國民生銀行罷從眾多競爭者中八脫穎而出，榮獲絆“最佳貿易金融搬銀行獎”。巴2、主要人員情唉況芭陳凌：女，高級巴會計師。資產托辦管部總經理。曾俺任職于中國有色凹金屬工業(yè)總公司氨財務部，中國有艾色財務公司，招半商銀行北京分行凹，中國民生銀行柏股份有限公司總辦行營業(yè)部、北京癌管理部、西安分隘行、總行年金籌頒備組；歷任中國罷有色財務公司處芭長，中國民生銀稗行股份有限

54、公司安總行營業(yè)部副主靶任、北京管理部暗副總經理、西安版分行行長、總行俺年金籌備組組長挨等職務。具有豐擺富的大型企業(yè)集拔團、非銀行金融跋機構及商業(yè)銀行百的從業(yè)工作經歷艾和管理工作經驗鞍。鞍3、基金托管業(yè)俺務經營情況啊中國民生銀行股辦份有限公司岸于盎200昂4笆年胺7把月案9扮日芭獲得基金托管資邦格，背成為中華人民拜共和國證券投資阿基金法頒布后胺首家獲批從事基懊金托管業(yè)務的銀斑行。為了更好地挨發(fā)揮后發(fā)優(yōu)勢，疤大力發(fā)展托管業(yè)佰務，案中國民生銀行股把份有限公司半資產托管部從成般立伊始就本著充澳分保護基金持有奧人的利益、為客唉戶提供高品質托哎管服務的原則，拌高起點地建立系罷統(tǒng)、完善制度、襖組織人員。資產

55、骯托管部目前共有哎員工31人，平壩均年齡35歲，稗100%員工擁扒有大學本科以上稗學歷，80%以凹上員工具有碩士按以上文憑?；鸢葮I(yè)務人員100背%都具有基金從按業(yè)資格。截止到安2010年6月敖30日案，本行共托管基氨金8只，分別為捌天治品質優(yōu)選混懊合型證券投資基岸金、融通易支付笆貨幣市場證券投懊資基金、東方精骯選混合型開放式霸證券投資基金、傲天治天得利貨幣霸市場基金、東方擺金賬簿貨幣市場拜基金、長信增利癌動態(tài)策略證券投罷資基金、華商領拜先企業(yè)混合型證斑券投資基金、銀把華深證100指疤數(shù)分級基金。托癌管基金資產凈值扳為193.55胺億元。伴（二）基金托管凹人的內部控制制凹度熬1安、把內部風險控

56、制目稗標版強化內部管理，敗保障國家的金融鞍方針政策及相關盎法律法規(guī)貫徹執(zhí)巴行，保證自覺合鞍規(guī)依法經營，形辦成一個運作規(guī)范按化、管理科學化辦、監(jiān)控制度化的把內控體系，保障奧業(yè)務正常運行，澳維護基金份額持拜有人及基金托管哎人的合法權益。拜2瓣、昂內部風險控制組唉織結構啊中國民生銀行股啊份有限公司基金邦托管業(yè)務內部風埃險控制組織結構岸由藹中國民生銀行股鞍份有限公司唉稽核部、背資產敗托管部內設昂稽核監(jiān)督處盎及敖資產凹托管部各業(yè)務處胺室共同組成?？偘Ｐ邪嘶瞬堪矊Ω鳂I(yè)務部門風柏險控制工作進行霸指導、監(jiān)督。哎資產扳托管部內設獨立阿、專職的內部矮監(jiān)督稽核處氨，負責擬定托管翱業(yè)務風險控制工胺作總體思路與計霸劃

57、，組織、指導罷、協(xié)調、監(jiān)督各吧業(yè)務處室風險控矮制工作的實施。拌各業(yè)務處室在各稗自職責范圍內實懊施具體的風險控把制措施。壩3礙、跋內部風險控制原斑則拌(1)斑全面性原則：風般險控制必須覆蓋愛資產皚托管部的所有矮處室吧和崗位，滲透各八項業(yè)務過程和業(yè)唉務環(huán)節(jié)；風險控佰制責任應落實到板每一業(yè)務部門和罷業(yè)務崗位，每位辦員工對自己崗位敗職責范圍內的風半險負責。扳(阿2礙)隘獨立性原則：藹資產礙托管部設立獨立芭的跋稽核監(jiān)督處笆，該熬處室拔保持高度的獨立澳性和權威性，負唉責對托管業(yè)務風暗險控制工作進行扒指導和監(jiān)督。氨(暗3跋)叭相互制約原則：爸各盎處室岸在內部組織結構跋的設計上要形成跋一種相互制約的疤機制，建

58、立不同唉崗位之間的制衡岸體系。佰(吧4哀)俺定性和定量相結懊合原則：建立完辦備的風險管理指皚標體系，使風險瓣管理更具客觀性扒和操作性。巴(敗5吧)防火墻原則：扒托管部自身財務愛與基金財務嚴格奧分開；托管業(yè)務暗日常操作部門與拔行政、研發(fā)和營矮銷等部門嚴格分百離。白4、笆內部風險控制拌制度和措施昂(頒1拔)跋制度建設：建立艾了明確的崗位職耙責、科學的業(yè)務鞍流程、詳細的操按作手冊、嚴格的耙人員行為規(guī)范等埃一系列規(guī)章制度板。唉(半2爸)氨建立健全的組織敖管理結構：前后霸臺分離，不同部挨門、崗位相互牽礙制。埃(敗3愛)般風險識別與評估癌：愛稽核監(jiān)督處盎指導業(yè)務絆處室瓣進行風險識別、巴評估，制定并實哀施風

59、險控制措施叭。埃(隘4昂)唉相對獨立的業(yè)務唉操作空間：業(yè)務斑操作區(qū)相對獨立爸，實施門禁管理凹和音像監(jiān)控。癌(5)暗人員管理：進行岸定期的業(yè)務與職艾業(yè)道德培訓，使礙員工樹立風險防敖范與控制理念，澳并簽訂承諾書。伴(霸6皚)案應急靶預案埃：制定完備的扳應急把預案唉，并組織員工案定期演練；建立矮異地災備中心，吧保證業(yè)務不中斷翱。骯5、資產吧托管部內部風險埃控制拌中國民生銀行股叭份有限公司從版控制環(huán)境、風險胺評估、控制活動跋、信息溝通、監(jiān)按控捌等五絆個方面構建扳了搬托管業(yè)務風險控傲制體系。瓣(1)艾堅持風險管理與耙業(yè)務發(fā)展同等重案要的理念。托管澳業(yè)務是商業(yè)銀行昂新興的中間業(yè)務佰，哎中國民生銀行股瓣份有

60、限公司資產啊托管部從成立之暗日起就特別強調罷規(guī)范運作，一直邦將建立一個系統(tǒng)稗、高效的風險防鞍范和控制體系作霸為工作重點。隨吧著市場環(huán)境的變傲化和托管業(yè)務的白快速發(fā)展，新問板題新情況不斷出柏現(xiàn)，靶中國民生銀行股斑份有限公司資產安托管部始終將風柏險管理放在與業(yè)罷務發(fā)展同等重要奧的位置，視風險瓣防范和控制為托矮管業(yè)務生存和發(fā)耙展的生命線。骯(班2挨)扳實施全員風險管澳理。完善的風險傲管理體系需要從藹上至下每個員工疤的共同參與，只把有這樣，風險控伴制制度和措施才按會全面、有效。柏中國民生銀行股半份有限公司資產懊托管部實施全員板風險管理，將風爸險控制責任落實拌到具體業(yè)務氨處室柏和業(yè)務崗位，每巴位員工對自