中信銀行成都分行2021年反洗錢現(xiàn)場檢查隨堂測試附答案

1、中信銀行成都分行2021年反洗錢現(xiàn)場檢查隨堂測試您的姓名： 填空題 *_您的工號(hào)： 填空題 *_您所在的機(jī)構(gòu)名稱： 填空題 *_您的崗位和職位： 填空題 *_1. （ ）是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督管理。 單選題 *中國人民銀行(正確答案)中國反洗錢監(jiān)測分析中心中國銀保監(jiān)會(huì)公安部2. 下列不是金融機(jī)構(gòu)反洗錢三大核心法定義務(wù)的是（ ） 單選題 *客戶身份識(shí)別大額交易和可疑交易報(bào)告反洗錢保密(正確答案)客戶身份資料及交易記錄保存3. 客戶身份識(shí)別是指自與客戶建立至結(jié)束業(yè)務(wù)關(guān)系期間，按照（ ）的原則，通過可靠和來源獨(dú)立的證明文件、數(shù)據(jù)信息和資料，了解客戶信息（包括但

2、不限于住所、聯(lián)系方式、職業(yè)及行業(yè)、財(cái)務(wù)狀況或經(jīng)營狀況、經(jīng)營背景、交易目的、交易性質(zhì)、資金來源、資金用途，業(yè)務(wù)性質(zhì)與股權(quán)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)、受益所有人身份信息等），審核客戶及其受益所有人身份證件真實(shí)性與有效性，登記客戶及其受益所有人身份信息，留存客戶及其受益所有人身份資料，并對客戶及其受益所有人身份信息變化進(jìn)行跟蹤與重新識(shí)別。 單選題 *客戶至上控制風(fēng)險(xiǎn)利潤最大化了解你的客戶(正確答案)4. 以下不屬于反洗錢保密資料范圍的是（ ） 單選題 *客戶信息和相關(guān)賬戶信息反洗錢內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理信息協(xié)助監(jiān)管反洗錢行政調(diào)查（協(xié)查）、排查信息反洗錢系統(tǒng)數(shù)據(jù)信息上市公司客戶對外披露的年報(bào)信息(正確答案)5. 關(guān)于反洗錢

3、名單監(jiān)控結(jié)果和處理方法錯(cuò)誤的是（ ） 單選題 *對監(jiān)控結(jié)果為“未命中”的，繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)。對監(jiān)控結(jié)果為“疑似”的，繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)。(正確答案)對監(jiān)控結(jié)果為“疑似”的，進(jìn)行審核和人工甄別。對監(jiān)控結(jié)果為“命中”的，根據(jù)分析確認(rèn)的名單類型（涉恐類、執(zhí)法類、政要類、敏感國家與地區(qū)制裁類等）采取相應(yīng)的名單監(jiān)控結(jié)果應(yīng)用措施。6. 根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將面臨處罰（ ） 單選題 *未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度。未按照規(guī)定要求單位客戶提供有效身份證明文件和資料，進(jìn)行核對登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄。與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的。未按照規(guī)定報(bào)告大額交易和

4、可疑交易的。以上皆是(正確答案)7. 以下屬于經(jīng)營機(jī)構(gòu)反洗錢工作職責(zé)的是（ ） *負(fù)責(zé)了解、采集、錄入客戶身份識(shí)別信息，了解客戶真實(shí)交易背景、財(cái)務(wù)狀況、資金來源與去向等信息。(正確答案)根據(jù)可疑甄別工作要求，對相關(guān)客戶開展盡職調(diào)查，提交調(diào)查報(bào)告。(正確答案)負(fù)責(zé)識(shí)別客戶風(fēng)險(xiǎn)事件，并及時(shí)、有效錄入反洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)。(正確答案)作為反洗錢宣傳、培訓(xùn)工作的重要主體，負(fù)責(zé)轄內(nèi)反洗錢宣傳、培訓(xùn)計(jì)劃的實(shí)施。(正確答案)負(fù)責(zé)做好高風(fēng)險(xiǎn)客戶的強(qiáng)化盡職調(diào)查和交易監(jiān)控工作，并妥善留存與客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估及分類管理相關(guān)資料信息。(正確答案)8. 我行所稱“反洗錢”的內(nèi)涵具體包括（ ） *反洗錢(正確答案)反恐怖融資

5、(正確答案)反擴(kuò)散融資(正確答案)反逃稅(正確答案)9. 各分支機(jī)構(gòu)作為客戶身份識(shí)別與盡職調(diào)查工作執(zhí)行基礎(chǔ)單位，履行以下職責(zé)（ ） *負(fù)責(zé)了解、采集、錄入客戶身份識(shí)別信息，核實(shí)客戶真實(shí)交易背景、財(cái)務(wù)狀況、資金來源與去向、股權(quán)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)等信息，完成受益所有人“穿透性”識(shí)別。(正確答案)負(fù)責(zé)審核客戶及其受益所有人身份信息真實(shí)性與完整性，對客戶開展盡職調(diào)查。(正確答案)負(fù)責(zé)保存客戶及其受益所有人留存的紙質(zhì)資料、電子影像等身份證明文件。(正確答案)負(fù)責(zé)在業(yè)務(wù)存續(xù)期內(nèi)持續(xù)識(shí)別客戶及其受益所有人身份，及時(shí)更新客戶及其受益所有人身份信息。(正確答案)負(fù)責(zé)及時(shí)提醒身份證件到期客戶更新信息。(正確答案)10.

6、 自然人客戶“身份基本信息”要素包括客戶姓名、性別、（ ）、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼和（ ） *國籍(正確答案)籍貫民族年齡有效期限(正確答案)11. 非自然人客戶“身份基本信息”要素包括客戶（ ）、住所、（ ）、統(tǒng)一社會(huì)信用代碼；可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號(hào)碼和有效期限；（ ）、法定代表人、負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼、有效期限。 *名稱(正確答案)經(jīng)營范圍(正確答案)行業(yè)財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人控股股東或者實(shí)際控制人(正確答案)12. 本行與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，對

7、客戶違反以下（ ）監(jiān)管規(guī)定的，應(yīng)拒絕開戶。 *不配合客戶身份識(shí)別、有組織同時(shí)或分批開戶、開戶理由不合理、開立業(yè)務(wù)與客戶身份不相符、有明顯理由懷疑客戶開立賬戶存在開卡倒賣或從事違法犯罪活動(dòng)的。(正確答案)拒絕提供身份證件，提交過期證件、虛假身份證件，或冒用他人身份證件的。(正確答案)識(shí)別到客戶或其法定代表人、受益所有人、控股股東被列入制裁名單、恐怖融資名單及其它限制類名單的。(正確答案)發(fā)現(xiàn)客戶有涉嫌洗錢、金融欺詐、腐敗、逃稅、販毒等其他嚴(yán)重違法行為的。(正確答案)客戶提供的身份證明文件或基本身份信息不全，且無法補(bǔ)充提供，導(dǎo)致我行無法進(jìn)行客戶及其受益所有人身份識(shí)別工作的。(正確答案)13. 本行

8、須對以下（ ）情況，開展客戶身份重新識(shí)別，除核對客戶有效身份證件或者其他身份證明文件外，可采取強(qiáng)化的客戶身份識(shí)別措施，并留存相關(guān)資料信息。 *客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件及種類、身份證件號(hào)碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、受益所有人、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的。(正確答案)客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的。(正確答案)客戶及其受益所有人姓名或者名稱與聯(lián)合國、中國政府、監(jiān)管部門和司法機(jī)關(guān)依法要求協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的。(正確答案)客戶及其受益所有人有洗錢、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的。(正確答案)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的。(正確答案)1

9、4. 本行對存在如下（ ）情況的客戶，須開展加強(qiáng)型盡職調(diào)查，監(jiān)管另行規(guī)定的除外。 *洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果為高風(fēng)險(xiǎn)的客戶。(正確答案)存在異常交易行為、資金交易與實(shí)際財(cái)務(wù)狀況及貿(mào)易背景不符的客戶。(正確答案)可疑交易人工甄別存在疑點(diǎn)的客戶。(正確答案)與涉敏地區(qū)、人員、組織建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶。(正確答案)對于同一自然人作為具體經(jīng)辦人辦理兩個(gè)以上單位的銀行結(jié)算賬戶開立業(yè)務(wù)的，或者同一自然人是兩個(gè)以上單位的法定代表人或者單位負(fù)責(zé)人的，或者兩個(gè)以上單位銀行結(jié)算賬戶信息中的聯(lián)系電話、地址等相同的客戶。(正確答案)15. 本行對高風(fēng)險(xiǎn)客戶，可酌情采取的管控措施包括但不限于（ ）： *強(qiáng)化客戶盡職調(diào)查。本行應(yīng)對

10、高風(fēng)險(xiǎn)客戶，開展加強(qiáng)型客戶盡職調(diào)查，至少每半年重新收集、更新一次客戶及其控股股東、實(shí)際控制人、受益所有人信息。(正確答案)提高客戶開戶或辦理業(yè)務(wù)的審批權(quán)限。本行與高風(fēng)險(xiǎn)客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理特定業(yè)務(wù)（如授信業(yè)務(wù)等）時(shí)，須經(jīng)高級(jí)管理層批準(zhǔn)或授權(quán)。(正確答案)合理限制客戶辦理非面對面交易、代理交易、跨境交易等高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的交易規(guī)模和頻率。(正確答案)提高對洗錢高風(fēng)險(xiǎn)客戶的交易監(jiān)測頻率及強(qiáng)度，對高風(fēng)險(xiǎn)客戶在可疑交易甄別周期內(nèi)的全部交易，進(jìn)行人工甄別，發(fā)現(xiàn)異常的及時(shí)上報(bào)可疑交易報(bào)告。(正確答案)對風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)由高風(fēng)險(xiǎn)變化為較高風(fēng)險(xiǎn)的客戶，在進(jìn)行人工初評與復(fù)核時(shí)，重點(diǎn)核實(shí)與分析風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)變化原因，并及時(shí)完成客戶

11、盡職調(diào)查。(正確答案)16. 關(guān)于涉恐資產(chǎn)凍結(jié)，以下做法正確的是（ ） *在“事前、事中”名單監(jiān)控中，疑似“涉恐名單”的情況，業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員應(yīng)拒絕為交易主體辦理業(yè)務(wù)，并立刻報(bào)告分行合規(guī)部。(正確答案)分行合規(guī)部立即通知分行保衛(wèi)部報(bào)告屬地公安機(jī)關(guān)。根據(jù)公安部門反饋意見確認(rèn)為涉恐組織與人員的，分行合規(guī)部填寫中信銀行成都分行關(guān)于涉恐資產(chǎn)凍結(jié)確認(rèn)書，報(bào)經(jīng)分行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組組長審批同意后，反饋業(yè)務(wù)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)或經(jīng)辦部門。(正確答案)在確認(rèn)為涉恐組織與人員后，分行保衛(wèi)部應(yīng)及時(shí)向?qū)俚毓矙C(jī)關(guān)報(bào)案。(正確答案)分行確認(rèn)涉恐資產(chǎn)后，須在最短時(shí)間內(nèi)實(shí)施凍結(jié)措施，最晚不超過4小時(shí)。(正確答案)17. 反洗錢是指為了預(yù)

12、防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照法律規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。（ ） 判斷題 *對(正確答案)錯(cuò)18. 本行客戶盡職調(diào)查包括兩類：一般型盡職調(diào)查、加強(qiáng)型盡職調(diào)查。一般型盡職調(diào)查是指按照客戶身份識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)，在客戶基本信息不完善、發(fā)生變更、身份證件有效期限過期或不了解客戶經(jīng)營情況、貿(mào)易背景、財(cái)務(wù)狀況等情況下，開展調(diào)查與核實(shí)。加強(qiáng)型盡職調(diào)查是指在一般型盡職調(diào)查的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步調(diào)查與核實(shí)客戶賬戶實(shí)際控制人或受益所有人身份，實(shí)際財(cái)務(wù)與經(jīng)營狀況，資金的來源和用途，合理判斷、分析客戶是否涉嫌洗錢違法犯罪。（ ） 判斷題 *對(