銀行業(yè)機(jī)構(gòu)案件防控知識(shí)競(jìng)賽題答案

1、PAGE PAGE 40笆銀行業(yè)機(jī)構(gòu)案件骯防控知識(shí)競(jìng)賽題一、單選題半1、銀行業(yè)金融百機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案扮件責(zé)任追究區(qū)別背對(duì)待政策適用于埃（ 襖A胺）的案件。A自然人作案罷 皚 把B霸內(nèi)外勾結(jié)作案 百 昂 辦C拔集體作案 D單位犯罪案2爸、案件風(fēng)險(xiǎn)信息骯的報(bào)送時(shí)點(diǎn)是案拌件風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生百后（C）以內(nèi)。A 6小時(shí)以內(nèi)芭B 澳12小時(shí)以內(nèi)矮C 百24小時(shí)以內(nèi)白D 凹48小時(shí)以內(nèi)扳3絆、案件防控長(zhǎng)效礙機(jī)制的良性循環(huán)邦應(yīng)當(dāng)是：（A 奧）礙A排查拜爸整改邦暗提高扒百再排查扳B制度疤笆執(zhí)行埃般檢查把佰修訂制阿C制度八熬執(zhí)行擺跋反饋稗埃檢查奧礙修訂制度叭D制度絆胺排查方案鞍壩整改拌爸修訂制度扳哀執(zhí)行凹4、白以下內(nèi)容

2、不符合哀銀行業(yè)金融機(jī)辦構(gòu)案件防控工作岸考評(píng)辦法規(guī)定霸的是（C ）。巴A應(yīng)當(dāng)建立起完敗善的案件防控工辦作督導(dǎo)、監(jiān)管體埃系愛(ài)B年度內(nèi)發(fā)生非瓣自查發(fā)現(xiàn)重大、傲惡性案件的，年芭度考評(píng)結(jié)果一票唉否決巴C在案件防控工鞍作考評(píng)中，沒(méi)有翱轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會(huì)重岸大突發(fā)事件報(bào)告鞍制度，相關(guān)工案作一票否決艾D應(yīng)當(dāng)從組織、隘人員、制度等各捌方面保障案件（隘風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送澳的迅速、準(zhǔn)確和按全面八5、板在開(kāi)立賬昂戶管理方面，下疤列做法不正確的吧是：（頒B啊 ）敗A開(kāi)戶應(yīng)由法定白代表人或單位負(fù)擺責(zé)人直接辦理，唉如授權(quán)他人辦理版的，還應(yīng)出具法胺定代表人或單位版負(fù)責(zé)人的授權(quán)書(shū)巴B客戶提交的材芭料必須是真實(shí)的搬，必須進(jìn)行核查絆，但開(kāi)戶不

3、必面耙對(duì)面填寫(xiě)簽字把C對(duì)非客戶開(kāi)戶吧有權(quán)人提供的開(kāi)扮戶資料和印鑒卡罷，堅(jiān)決不予受理伴D對(duì)客戶資料必澳須嚴(yán)格保管把6、稗商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管搬理，尤其是設(shè)立傲新的機(jī)構(gòu)或開(kāi)辦瓣新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)稗體現(xiàn)（ B）的扮要求。鞍A制度先行于業(yè)吧務(wù)B內(nèi)控優(yōu)先皚C發(fā)展是根本，埃管理是保障D合規(guī)人人有責(zé)跋7佰、根據(jù)監(jiān)管規(guī)定啊，說(shuō)法不正確的俺是:（ C）岸A半銀行發(fā)生案件，澳不論是否自查發(fā)柏現(xiàn)，不論有何種八情形，對(duì)作案嫌藹疑人和在案件中奧應(yīng)負(fù)刑事責(zé)任的扮有關(guān)人員，都應(yīng)哎移送司法機(jī)關(guān)依版法處理唉B銀行在自查發(fā)按現(xiàn)案件的審查、扒審核工作中，凡暗歪曲事實(shí)、掩蓋吧真相，弄虛作假伴，導(dǎo)致意見(jiàn)錯(cuò)誤百的，應(yīng)追究有關(guān)壩人員責(zé)任叭C銀行在處

4、理客氨戶投訴或與客戶芭對(duì)賬中暴露的案皚件，因工作人員芭突然失蹤或非正芭常死亡而排查發(fā)靶現(xiàn)的案件，可以皚按照有關(guān)規(guī)定免奧除責(zé)任并不予上耙追兩級(jí)責(zé)任斑D銀行高管人員絆涉案參與的案件擺、經(jīng)國(guó)家機(jī)關(guān)或班監(jiān)察機(jī)構(gòu)檢查揭佰露的案件，應(yīng)按笆照有關(guān)規(guī)定問(wèn)責(zé)百并上追兩級(jí)責(zé)任昂8鞍、下列哪項(xiàng)不屬翱于案件防控昂“隘六個(gè)環(huán)節(jié)耙”扳之一:（A ）A槍支彈藥B授權(quán)卡 C空白憑證 D查詢對(duì)賬骯9熬、礙銀行業(yè)金融機(jī)頒構(gòu)案件處置工作疤規(guī)程規(guī)定，銀瓣行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)啊生案件后，應(yīng)當(dāng)白根據(jù)案件的性質(zhì)哎和金額組成由相愛(ài)應(yīng)層級(jí)的管理人矮員負(fù)責(zé)的（ A背）。A專案組B調(diào)查組 C檢查組 D督查組鞍10、銀行業(yè)昂金融機(jī)構(gòu)案件（霸風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送

5、昂及登記辦法中奧，以下說(shuō)法正確跋的是（ 岸C扒）。哎A頒對(duì)符合銀監(jiān)會(huì)懊重大突發(fā)事件報(bào)百告制度重大突半發(fā)事件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)背的案件風(fēng)險(xiǎn)信息般，除按照該制度笆要求的方式報(bào)送傲外，還應(yīng)上報(bào)案擺件風(fēng)險(xiǎn)信息盎B把案件風(fēng)險(xiǎn)信息在拜確認(rèn)為案件之前俺納入案件統(tǒng)計(jì)系按統(tǒng)，在被撤銷后敗從系統(tǒng)中移除爸C愛(ài)如經(jīng)調(diào)查確認(rèn)案巴件風(fēng)險(xiǎn)信息不構(gòu)氨成案件，應(yīng)當(dāng)立稗即報(bào)送案件風(fēng)挨險(xiǎn)信息撤銷報(bào)告案捌D傲案件信息中涉及奧的金額以本機(jī)構(gòu)拔排查的金額為準(zhǔn)靶12啊、哎銀行業(yè)金融機(jī)罷構(gòu)案件處置工作板流程所稱的案氨件的性質(zhì)屬于（俺B笆）把A 行政案件 跋 B 刑事案件佰 C 因經(jīng)濟(jì)糾唉紛引起的民事案盎件 叭 D 商業(yè)賄賂胺案件矮13、銀行員工傲與外

6、部人員串通斑騙取銀行貸款屬白于（A ）。A操作風(fēng)險(xiǎn)霸 百 B哀信用風(fēng)險(xiǎn) 胺 藹 C暗市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) D流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)霸14鞍、鞍下列哪項(xiàng)不屬于芭市場(chǎng)準(zhǔn)入事項(xiàng)與拔案件防控機(jī)制掛傲鉤的半“擺三項(xiàng)巴”耙措施：（ 藹D版）安A鞍機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入與銀行哀輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制鞍休假制度掛鉤絆B百機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入與銀行埃人力資源配置水愛(ài)平掛鉤版C扒機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入，業(yè)務(wù)唉準(zhǔn)入、高管準(zhǔn)入伴與干部和員工職埃業(yè)操守教育培訓(xùn)絆掛鉤絆D板實(shí)施對(duì)總行管理敗部門(mén)和分支行負(fù)昂責(zé)人誠(chéng)勉談話機(jī)案制，并與崗位任愛(ài)職掛鉤埃15、熬柜員外庫(kù)領(lǐng)用重半要憑證時(shí)，應(yīng)及斑時(shí)清點(diǎn)，清點(diǎn)工跋作應(yīng)在（ A）哀進(jìn)行。A監(jiān)控下B雙人會(huì)同下罷C會(huì)計(jì)主管視線頒范圍內(nèi)扒D內(nèi)庫(kù)柜員視線伴范圍內(nèi)盎1

7、6、靶企業(yè)銷戶，如果挨交回未使用的重案要空白憑證，下皚列說(shuō)法正確的是胺：（B ）板A告知客戶自己半銷毀八B當(dāng)客戶面剪角耙作廢，裝訂入傳疤票頒C讓客戶在柜面骯上撕毀扔入垃圾礙桶哀D柜員當(dāng)客戶面疤剪角作廢，扔入鞍垃圾桶柏17、銀行業(yè)金暗融機(jī)構(gòu)的（A 藹）應(yīng)對(duì)其經(jīng)營(yíng)活稗動(dòng)的合規(guī)性負(fù)最頒終責(zé)任。A董事會(huì)B高管層C合規(guī)管理部門(mén)D風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)扳18、銀監(jiān)會(huì)敗關(guān)于加強(qiáng)案件防捌控落實(shí)輪崗、對(duì)哎賬及內(nèi)審有關(guān)要哎求的工作意見(jiàn)愛(ài)中矮,頒要求銀行業(yè)金融按機(jī)構(gòu)重點(diǎn)對(duì)高風(fēng)胺險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)把業(yè)務(wù)、（D ）巴、高風(fēng)險(xiǎn)崗位的俺操作規(guī)范和業(yè)務(wù)盎程序進(jìn)行評(píng)估。A高風(fēng)險(xiǎn)賬戶B高風(fēng)險(xiǎn)客戶C高風(fēng)險(xiǎn)部門(mén)D高風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)俺19、銀行業(yè)金氨融機(jī)構(gòu)

8、應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格芭執(zhí)行（C ）、凹押、證三分管制般度，三者分開(kāi)保岸管和使用，人員澳離崗時(shí)，都應(yīng)落稗鎖入柜。A款B密C印D單搬20、佰銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)半應(yīng)當(dāng)對(duì)關(guān)鍵崗位岸實(shí)行（C）的人瓣員輪換和強(qiáng)制休奧假制度。A定期B不定期C定期或不定期D短期敗21、下列哪項(xiàng)拔不屬于防范操作俺風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控斑“版十個(gè)聯(lián)動(dòng)啊”辦？（ C）白A完善審計(jì)體制挨、提升審計(jì)職能背與加強(qiáng)對(duì)審計(jì)問(wèn)捌責(zé)制度建設(shè)的配哎套與聯(lián)動(dòng)捌B查案、破案同芭處分到位的雙向傲考核制度建設(shè)的啊配套與聯(lián)動(dòng)敖C激勵(lì)員工揭發(fā)皚舉報(bào)與員工薪酬般制度的配套與聯(lián)癌動(dòng)半D重要崗位的強(qiáng)拔制性休假與崗位耙審計(jì)的配套與聯(lián)拜動(dòng)班22、皚下列哪一項(xiàng)的做叭法是正確的？（班A稗）吧 A 專案

9、組的凹人員在任何情況凹下禁止以非法手壩段獲取證據(jù)。隘 B 專案組在愛(ài)調(diào)查中獲取的情愛(ài)況可以向其他單埃位和人員披露。絆 C 銀行業(yè)金擺融機(jī)構(gòu)案件審結(jié)哀后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向隘銀監(jiān)會(huì)案件稽查按部門(mén)報(bào)送案例材暗料。半 D 在案件審稗結(jié)工作中，銀監(jiān)班局報(bào)送銀行業(yè)金澳融機(jī)構(gòu)的案件審罷結(jié)報(bào)告后，即完斑成案件審結(jié)工作胺。哎23翱、輪崗期限原則般上以年度奧為限，輪崗率要扳求（A）A 100% B 80% C 70% D 60%按24 、霸為提高哀營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)奧委派會(huì)計(jì)（授權(quán)阿經(jīng)理）的輪崗頻瓣率，輪崗期限最懊長(zhǎng)不超過(guò)（C）昂年。A 4 白 霸 般 B 3 俺 邦 隘C 2 D 1伴25跋、基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)般負(fù)責(zé)人輪崗期限案最長(zhǎng)

10、不超過(guò)（B案）年。A 4 艾 胺 罷B 3挨 胺 白 敖 癌C 2 D 1般26邦、鑒于各藹銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)吧機(jī)構(gòu)柜員的配置伴、管理各不相同班，按一般原則，板輪崗期限不超過(guò)昂（D）年。A 4 按 按 擺B 3 捌 奧 癌C 2 搬 D 1巴27、芭下列哪個(gè)機(jī)構(gòu)對(duì)扒案件處置工作負(fù)癌直接責(zé)任？（ 壩D矮 ）霸A 銀監(jiān)會(huì)相關(guān)捌機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門(mén) 般B 銀監(jiān)會(huì)案件邦稽查部門(mén)啊 C 案發(fā)地銀癌監(jiān)局 伴 稗 艾 D 銀行業(yè)金罷融機(jī)構(gòu)擺28埃、辦理開(kāi)戶、變翱更、掛失等業(yè)務(wù)盎時(shí)翱，不得存在以下唉哪些行為（ B拌 ）挨A 受理企業(yè)賬巴戶開(kāi)戶、變更或翱掛失補(bǔ)辦印鑒時(shí)啊，需核對(duì)企業(yè)哎證明文件文件原隘件霸B八受理企業(yè)賬戶開(kāi)拔

11、戶、變更或掛失板補(bǔ)辦印鑒時(shí)，搬無(wú)需核查單位法拜定代表人、授權(quán)跋人身份般C 受理個(gè)人賬矮戶開(kāi)戶申請(qǐng)或開(kāi)扮通網(wǎng)銀時(shí)，需要耙核實(shí)申請(qǐng)人意愿挨。阿D受理個(gè)人賬戶跋開(kāi)戶申請(qǐng)或開(kāi)通哀網(wǎng)銀時(shí)，需要核搬實(shí)申請(qǐng)人身份信安息。伴2隘9、營(yíng)業(yè)終了，澳業(yè)務(wù)印章必須隨奧現(xiàn)金入庫(kù)保管。瓣對(duì)于行政公章、拌重要業(yè)務(wù)印章，皚實(shí)行哀“皚雙人保管、（D百）敗”凹的原則，即實(shí)行芭用印審批登記制跋度，印章雙人保隘管、共同見(jiàn)證、絆使用分離。唉A襖互相監(jiān)督 靶 B約束監(jiān)督 C相互制約 奧 俺 D癌互相復(fù)核隘30岸、存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)佰式檢查制度是存叭款業(yè)務(wù)（C）的矮內(nèi)部檢查制度。A制度合理性 愛(ài) 扒 B暗制度有效性 C操作合規(guī)性 D操作全面性埃

12、31挨、存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)跋式檢查制度的檢霸查對(duì)象是（C 氨）跋A絆對(duì)公結(jié)算賬戶中氨核算的本幣存款拜B皚對(duì)私結(jié)算賬戶中阿核算的本、外幣俺存款藹C佰對(duì)公結(jié)算賬戶中懊核算的本、外幣扒存款辦D懊對(duì)私結(jié)算賬戶中氨核算的外幣存款挨32疤、下列哪類人不稗屬于案件專項(xiàng)治扒理工作排查的阿“奧九種人把”瓣（C ）巴A唉個(gè)人、家庭負(fù)債擺較大的皚 扮 B伴在職工作超過(guò)強(qiáng)靶制休假、輪崗規(guī)芭定時(shí)限的傲C翱在行社有正常消盎費(fèi)貸款的按 礙 阿D半已經(jīng)出現(xiàn)違規(guī)行絆為的唉33把、對(duì)現(xiàn)金柜臺(tái)內(nèi)敗部、敞開(kāi)柜臺(tái)全柏景和私人理財(cái)操瓣作柜等重要部位芭的監(jiān)控錄像保存啊期要堅(jiān)持（D）挨天。A 1天 巴 骯 佰B 30天壩 斑 疤C 60天 D 9

13、0天頒34版、礙下列說(shuō)法正確的扒是：（暗D癌 ）耙A已調(diào)離柜員的芭柜員號(hào)可以交接愛(ài)給新進(jìn)柜員使用搬B日終，柜員清斑點(diǎn)完重空后，可扒以將重空鎖在小八鐵箱里放在桌面拔上，離柜干別的愛(ài)事情靶C中午現(xiàn)金柜員邦自己清點(diǎn)完尾箱邦后可以離開(kāi)現(xiàn)金阿柜出去午餐捌D開(kāi)戶前應(yīng)審核絆企業(yè)開(kāi)戶證明文暗件原件。癌35敖、挨內(nèi)部控制是商業(yè)礙銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)扳目標(biāo)，通過(guò)制定背和實(shí)施一系列制癌度、程序和方法盎，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行（盎A把 ）的動(dòng)態(tài)過(guò)骯程和機(jī)制。藹A事前防范、事俺中控制、事后監(jiān)把督和糾正B事前防范班C事后監(jiān)督和糾瓣正D分散、轉(zhuǎn)移百36按扳內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)滲暗透商業(yè)銀行的各礙項(xiàng)業(yè)務(wù)過(guò)程和各凹個(gè)操作環(huán)節(jié)，覆案蓋（熬C跋 ）,并由全

14、體背人員參與，任何礙決策或操作均應(yīng)唉當(dāng)有案可查。拔A重要部門(mén)和崗昂位B決策層笆C所有的部門(mén)和辦崗位壩D需要風(fēng)險(xiǎn)控制罷的崗位捌3耙7案件治理的愛(ài)六個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)是佰：授權(quán)卡（柜員八卡）、印鑒密押搬、空白憑證、金版庫(kù)尾箱、查詢對(duì)半賬、（D）。A流程建設(shè)懊 安 藹 B制度建設(shè) C日常教育柏 疤 版 D輪崗休假搬3傲8銀監(jiān)會(huì)針對(duì)笆各類案件的特點(diǎn)邦、成因，先后提挨出了防范操作風(fēng)隘險(xiǎn)的跋“半十三條意見(jiàn)拔”傲，明確了案件治捌理的扳“癌六個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)敗”胺，推行了強(qiáng)化內(nèi)哀控管理的隘“暗十個(gè)（C）阿”皚，制定了建立案翱件治理長(zhǎng)效機(jī)制岸的澳“伴十項(xiàng)措施愛(ài)”皚。A制度建設(shè) 隘 拌 辦B機(jī)制建設(shè)岸 翱 百C聯(lián)動(dòng)建設(shè) 矮 D

15、文化建設(shè)芭3壩9把.瓣疤銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)岸操作風(fēng)險(xiǎn)是指由按不完善或有問(wèn)題吧的內(nèi)部程序、員罷工和信息科技系礙統(tǒng)，以及外部事把件所造成（B）疤的風(fēng)險(xiǎn)。A意外B損失C事故D案件班40、霸銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)壩內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫笆徹全面、審慎、奧有效、（ C）芭的原則。A優(yōu)先B漸進(jìn)C獨(dú)立D可控挨41、笆下列那一項(xiàng)的說(shuō)絆法是錯(cuò)誤的？（瓣A頒）扳 A 案件調(diào)查隘工作結(jié)束后，銀懊行業(yè)金融機(jī)構(gòu)專芭案組應(yīng)形成案件埃調(diào)查報(bào)告，報(bào)送翱銀監(jiān)會(huì)案件稽查隘部門(mén)啊 B 銀行業(yè)金白融機(jī)構(gòu)案件的調(diào)芭查實(shí)行專案負(fù)責(zé)藹制班 C 銀行業(yè)金爸融機(jī)構(gòu)案件處置叭堅(jiān)持專案專檔制鞍度挨 D 銀監(jiān)會(huì)案爸件稽查部門(mén)對(duì)整盎個(gè)案件處置工作拌過(guò)程進(jìn)行評(píng)價(jià)懊42襖、

16、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指辦商業(yè)銀行因沒(méi)有哎遵循法律、規(guī)則凹和準(zhǔn)則可能遭受懊以下哪些風(fēng)險(xiǎn)：按（D）昂A法律制裁、民笆事處罰、輕微財(cái)岸務(wù)損失骯B民事處罰、輕澳微財(cái)務(wù)損失、員頒工流失絆C法律制裁、輕巴微財(cái)務(wù)損失、員埃工流失般D法律制裁、監(jiān)斑管處罰、重大財(cái)捌務(wù)損失和聲譽(yù)損岸失阿43、安根據(jù)監(jiān)管部門(mén)有芭關(guān)規(guī)定，商業(yè)銀拜行合規(guī)內(nèi)審人員愛(ài)占全體從業(yè)人員扒的比例應(yīng)為癌（C）敖。A 0.5% 暗 笆 拌B般 辦1% 盎 般 把C岸 伴2% 案 伴 啊D唉 哀5%白44、俺分支行案件防控靶的第一責(zé)任人是斑：(B)瓣A總行行長(zhǎng) 愛(ài) 八 百B分支行行長(zhǎng)八C分支行分管風(fēng)奧險(xiǎn)的副行長(zhǎng)白D分支行分管會(huì)扳計(jì)的副行長(zhǎng)翱45、鞍銀行業(yè)從業(yè)人

17、盎員職業(yè)操守的奧“白懲戒措施骯”傲中規(guī)定：對(duì)違反愛(ài)本職業(yè)操守的銀扒行業(yè)從業(yè)人員，案所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視愛(ài)情況給予相應(yīng)懲半戒，情節(jié)嚴(yán)重的艾，應(yīng)（B）。A開(kāi)除B通報(bào)同業(yè)C解除勞動(dòng)合同D罰款班46、懊案件（風(fēng)險(xiǎn)）信般息報(bào)告應(yīng)遵循及擺時(shí)、真實(shí)的原則襖，堅(jiān)持半“藹（ A）辦”敗。A一情一報(bào)B一情多報(bào)C多情一報(bào)D有情不報(bào)皚47、哎下面哪一項(xiàng)不屬拜于銀行業(yè)案件？笆（巴 B白 ）捌A 某支行分理骯處柜員甲某挪用按資金奧 B 某農(nóng)商行背副行長(zhǎng)無(wú)故離崗罷 爸C 某郵儲(chǔ)銀行矮某區(qū)郵政儲(chǔ)蓄所俺ATM機(jī)被撬盜扮 D 某銀行員跋工丁某發(fā)放大量埃假、冒名貸款骯48、挨下面岸哪一項(xiàng)不屬于案熬件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送把的范疇？（把D跋）跋A銀

18、行業(yè)金融機(jī)跋構(gòu)員工可能涉及邦案件但尚未確認(rèn)傲的情況凹 按 背B 大額授信企搬業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤，阿可能演化為案件擺C 媒體披露或拜在社會(huì)某一范圍靶內(nèi)傳播的案件線按索胺 耙 礙 稗 凹D 銀行業(yè)金融半機(jī)構(gòu)員工無(wú)故離熬崗或失蹤一兩天哎，事后查明離崗骯原因?qū)е掳讣l(fā)藹生的可能性很小芭49、扒對(duì)符合銀監(jiān)會(huì)案重大突發(fā)事件報(bào)昂告制度中重大隘突發(fā)事件報(bào)送標(biāo)扳準(zhǔn)的案件風(fēng)險(xiǎn)信按息，在按照該制扳度要求的方式報(bào)搬送的同時(shí)（拌A澳）澳 擺A 必須以案罷件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)藹的形式報(bào)送銀壩監(jiān)會(huì)案件稽查局唉 奧B 必須以案斑件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)邦的形式報(bào)送銀奧監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部隘門(mén)疤 岸C 應(yīng)當(dāng)將該稗重大突發(fā)事件報(bào)頒告抄送銀監(jiān)會(huì)岸案件稽查局艾

19、 暗D 應(yīng)當(dāng)將該瓣重大突發(fā)事件報(bào)奧告抄送銀監(jiān)會(huì)按機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門(mén)骯50、伴銀行業(yè)金融機(jī)礙構(gòu)安全評(píng)估辦法傲規(guī)定，安全評(píng)敗估實(shí)行量化管理邦，根據(jù)評(píng)估內(nèi)容氨和標(biāo)準(zhǔn)打分，累白計(jì)得分在（B 矮）的銀行業(yè)金融柏機(jī)構(gòu)列為安全防斑范合格單位。岸A 95分（含胺）以上鞍B 85分（含捌）以上霸C 80分（含襖）以上愛(ài)D 65分（含扒）以上二、多選題半1、胺案件責(zé)任，是指絆發(fā)生案件的銀行哎業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其辦上級(jí)機(jī)構(gòu)的（ 壩ABC翱）在所發(fā)生案件頒當(dāng)中應(yīng)負(fù)的主要般領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任、重要愛(ài)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和直接敖責(zé)任。A主要負(fù)責(zé)人B分管負(fù)責(zé)人C直接責(zé)任人D作案嫌疑人埃2、銀行業(yè)金融笆機(jī)構(gòu)（傲ABCD般 骯）等，俺應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定敖問(wèn)責(zé)并上追

20、兩級(jí)拌責(zé)任。罷A在處理客戶投鞍訴或與客戶對(duì)賬按中暴露的案件拜B因工作人員突叭然失蹤或非正常耙死亡而排查發(fā)現(xiàn)拔的案件案C銀行業(yè)金融機(jī)跋構(gòu)高管人員涉嫌背參與的案件跋D經(jīng)國(guó)家有關(guān)機(jī)艾構(gòu)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢唉查揭露的案件矮3、自查發(fā)現(xiàn)案稗件，是指銀行業(yè)伴金融機(jī)構(gòu)在日常按經(jīng)辦業(yè)務(wù)和經(jīng)營(yíng)挨管理中，通過(guò)（敗ABD般 ）和檢查監(jiān)督辦等途徑發(fā)現(xiàn)異常絆情況或線索，并拌采取得當(dāng)措施，拜自行揭露的案件瓣。A內(nèi)部相互監(jiān)督B管理監(jiān)督C外部監(jiān)督D內(nèi)審監(jiān)督把4版、斑銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)耙案件防控工作考辦評(píng)辦法規(guī)定，挨案件防控工作考半評(píng)的內(nèi)容包括（阿ABCD氨）絆A案件防控工作按組織、工作質(zhì)量靶B內(nèi)審稽核工作白力度敖C內(nèi)控執(zhí)行力建氨設(shè)霸D

21、案件責(zé)任追耙究與整改盎5、銀行業(yè)金靶融機(jī)構(gòu)案件防控邦工作考評(píng)辦法敖規(guī)定，內(nèi)控執(zhí)行矮力建設(shè)主要考核扮：（敗ACD熬 ）稗A是否對(duì)各項(xiàng)業(yè)拔務(wù)制定了全面、扮系統(tǒng)的政策、制凹度和程序奧B是否在年度的懊工作部署、指標(biāo)版考核、激勵(lì)與懲岸戒的安排中體現(xiàn)啊了案件防控工作背的重要位置半C能否采取有效搬措施來(lái)規(guī)范各項(xiàng)扒業(yè)務(wù)操作岸D是否通過(guò)對(duì)內(nèi)胺控的實(shí)效性進(jìn)行爸檢查、對(duì)案件風(fēng)耙險(xiǎn)進(jìn)行排查板6襖、矮 根據(jù)操作風(fēng)險(xiǎn)扒銀監(jiān)會(huì)操作風(fēng)險(xiǎn)敗“熬十三條氨”班意見(jiàn)，以下說(shuō)法爸正確的是（AB邦CD）.挨A頒要背加強(qiáng)對(duì)可能發(fā)生扮的賬外經(jīng)營(yíng)的監(jiān)愛(ài)控白B按要耙嚴(yán)格規(guī)范重要崗皚位和敏感環(huán)節(jié)工安作人員八小時(shí)的佰行為，建立相應(yīng)把的行為百失范凹監(jiān)

22、察制度礙C要加強(qiáng)對(duì)基層班行的合規(guī)性監(jiān)督版D要切實(shí)加強(qiáng)稽稗核建設(shè)板7、基層機(jī)構(gòu)負(fù)把責(zé)人案件防控考哀核主要內(nèi)容包括?。海ò谹BCD班）案A案件防控責(zé)任翱制藹B重要崗位人員斑管控C案防教育D問(wèn)題整改跋8、業(yè)務(wù)授權(quán)不霸得出現(xiàn)以下行為哀：（艾ABCD邦 ）癌A不確認(rèn)客戶真矮實(shí)意愿授權(quán)澳B不審核憑證授背權(quán)懊C不核實(shí)業(yè)務(wù)授巴權(quán)D超權(quán)限授權(quán)懊9、凹內(nèi)審在案件防控愛(ài)工作中的思路及唉重心由（AB）瓣，向防范操作風(fēng)啊險(xiǎn)及案件風(fēng)險(xiǎn)，安提升內(nèi)控水平轉(zhuǎn)捌移。A 發(fā)現(xiàn)襖B 揭露違法、藹違規(guī)行為 C 高風(fēng)險(xiǎn)賬戶D 異動(dòng)壩10、銀監(jiān)會(huì)提跋出銀行業(yè)金融機(jī)疤構(gòu)案件整改要做敗到捌“矮六掛鉤胺”皚，藹“白六掛鉤昂”把具體指什么？（絆A

23、CD氨 ）澳A實(shí)行將案件與矮行政許可和行政靶審批掛鉤癌B將案件與業(yè)務(wù)埃規(guī)模掛鉤班C將案件與銀行跋業(yè)評(píng)級(jí)掛鉤懊D將案件與高管氨人員動(dòng)態(tài)監(jiān)管掛百鉤八11、案件涉及艾金額以（佰BC扒 ）確認(rèn)金額為盎準(zhǔn)。A銀監(jiān)局B公安局C司法機(jī)關(guān)D金融機(jī)構(gòu)拜12、百銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)爸案件處置三項(xiàng)制頒度包括（埃ACD白 ）昂A銀行業(yè)金融捌機(jī)構(gòu)案件處置工愛(ài)作規(guī)程啊B銀行業(yè)金融啊機(jī)構(gòu)案件防控工拌作管理制度白C銀行業(yè)金融皚機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)昂）信息報(bào)送及登百記辦法盎D銀行業(yè)金融熬機(jī)構(gòu)案件防控工耙作聯(lián)席會(huì)議制度伴愛(ài)13、銀行業(yè)敗金融機(jī)構(gòu)案件處扒置工作規(guī)程規(guī)靶定，專案組在案笆件調(diào)查過(guò)程中應(yīng)昂當(dāng)履行哪些職責(zé)昂（擺ABCD瓣 ）氨A啟動(dòng)應(yīng)

24、急預(yù)案背，清查賬目懊B查清基本案情佰，確定案件性質(zhì)辦，及時(shí)向銀監(jiān)局翱書(shū)面報(bào)告版C查找內(nèi)部制度版和執(zhí)行情況存在扮的問(wèn)題，厘清案澳件有關(guān)責(zé)任藹D總結(jié)發(fā)案原因罷和教訓(xùn)，提出整奧改措施和有關(guān)責(zé)板任人處理意見(jiàn)頒14、銀行業(yè)傲金融機(jī)構(gòu)案件（佰風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送藹及登記辦法規(guī)翱定，銀行業(yè)金融皚機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)信拔息是指 （癌ABCD矮 ）柏A銀行業(yè)金融機(jī)絆構(gòu)員工非正常原靶因無(wú)故離崗或失搬蹤、被拘禁或被熬雙規(guī)藹B客戶反映非自艾身原因賬戶資金笆發(fā)生異常案C大額授信企業(yè)奧負(fù)責(zé)人失蹤、被岸拘禁或被雙規(guī)白D收到重大案件盎舉報(bào)線索鞍15、疏于對(duì)營(yíng)靶業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全管理岸，導(dǎo)致?tīng)I(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)拌通勤門(mén)不關(guān)閉、叭電視監(jiān)控不開(kāi)啟敗或不能正常工作挨

25、，以及下班后網(wǎng)斑點(diǎn)大門(mén)未關(guān)閉等霸，除追究直接責(zé)扮任人責(zé)任外，視絆后果追究（哎ABCD耙 ）責(zé)任。A網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人辦B保衛(wèi)部門(mén)負(fù)責(zé)安人C分管領(lǐng)導(dǎo)D主要領(lǐng)導(dǎo)阿16、敖銀行業(yè)員工發(fā)現(xiàn)跋下列哪些情況，懊須第一時(shí)間向部壩門(mén)經(jīng)理或上級(jí)主癌管部門(mén)報(bào)告？（叭ABCD）艾A案件和案件隱艾患熬B風(fēng)險(xiǎn)事件 佰 芭 敗C重大內(nèi)控漏洞擺 D員工行為失范笆17、根據(jù)監(jiān)管扒規(guī)定，澳下列斑哪些屬于銀行業(yè)敖金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)啊現(xiàn)案件的情形？靶（ABCD）版A在業(yè)務(wù)流程中皚，關(guān)聯(lián)崗位員工熬發(fā)現(xiàn)異常情況或半案件線索，經(jīng)反芭映舉報(bào)并采取后叭續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案藹件佰B在本機(jī)構(gòu)組織板的全面檢查、專稗項(xiàng)檢查或本機(jī)構(gòu)愛(ài)內(nèi)審監(jiān)察部門(mén)在把常規(guī)性、突擊性鞍檢

26、查中發(fā)現(xiàn)異常骯情況或案件線索吧，經(jīng)本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)敖人研究并采取后昂續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案拌件拌C在總行組織的背全面檢查、專項(xiàng)昂檢查或總行內(nèi)審?qiáng)W、監(jiān)察部門(mén)在常伴規(guī)性、突擊性檢奧查中發(fā)現(xiàn)異常情扳況或案件線索，伴責(zé)成或會(huì)同該機(jī)靶構(gòu)采取后續(xù)措施昂發(fā)現(xiàn)的案件愛(ài)D作案嫌疑人迫靶于內(nèi)部監(jiān)督檢查翱、信訪舉報(bào)核查奧、崗位輪換、強(qiáng)佰制休假等措施的敗壓力，在作案行班為未暴露前，主拌動(dòng)向本機(jī)構(gòu)坦白扮交待發(fā)現(xiàn)的案件俺18、下列哪些艾行為是被明令禁暗止的：（安ABCD扒 ）艾A不對(duì)營(yíng)業(yè)終了笆或營(yíng)業(yè)期間柜員唉因故結(jié)束工作、安離開(kāi)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的皚現(xiàn)金尾箱庫(kù)存情搬況進(jìn)行核實(shí)靶B不按規(guī)定的頻版率、方法檢查或藹督促檢查庫(kù)存現(xiàn)挨金、貴金屬、有叭價(jià)單

27、證、重要空俺白憑證、業(yè)務(wù)印奧章等重要物品吧C使用他人業(yè)務(wù)疤印章、有價(jià)單證哀、重要空白憑證胺等進(jìn)行業(yè)務(wù)操作阿D在未審核傳票絆、核實(shí)賬務(wù)的情癌況下授權(quán)、編押哎、簽章翱19、靶 拔“俺一案四問(wèn)拜”巴是問(wèn)責(zé)：拜（ 巴ABCD奧）A發(fā)案人B知情人C未履職人唉D領(lǐng)導(dǎo)（決策人笆）傲20、商業(yè)銀罷行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理捌指引規(guī)定，商頒業(yè)銀行應(yīng)綜合考斑慮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與（敖ABC白 ）和其他風(fēng)險(xiǎn)昂的關(guān)聯(lián)性，確保阿各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理政爸策和程序的一致芭性。A信用風(fēng)險(xiǎn)B市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C操作風(fēng)險(xiǎn)D道德風(fēng)險(xiǎn)絆21、銀行業(yè)耙金融機(jī)構(gòu)案件處笆置工作規(guī)程所皚稱銀行業(yè)金融機(jī)搬構(gòu)案件處置工作頒包括（ 耙ABC拜）礙A案件信息報(bào)送愛(ài)及登記B案件調(diào)查C案件審

28、結(jié)D行政處罰芭22、下列哪些八屬于案件確認(rèn)的襖標(biāo)準(zhǔn)：（氨ABC愛(ài) ）拜A公安、司法機(jī)叭關(guān)立案?jìng)刹榈奶@B銀行業(yè)金融機(jī)耙構(gòu)向公安，司法般機(jī)關(guān)報(bào)案并立案拌的瓣C銀監(jiān)局或其他傲行政執(zhí)法部門(mén)移挨送公安、司法機(jī)吧關(guān)并立案暗D銀行業(yè)金融機(jī)礙構(gòu)工作人員因涉頒案被公安、司法敗機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措岸施的矮23、半根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，柏銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)矮應(yīng)將案件風(fēng)險(xiǎn)的斑審計(jì)作為一項(xiàng)重啊要風(fēng)險(xiǎn)融入（A敖BCD）以及其扒他日常監(jiān)督活動(dòng)按中。邦A(yù) 信貸業(yè)務(wù)審哎計(jì)敖B 會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)審?qiáng)W計(jì)案C 重要崗位人拌員履職審計(jì)把D 出納業(yè)務(wù)審芭計(jì)按24、商業(yè)銀案行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理埃指引所稱合規(guī)壩風(fēng)險(xiǎn)，是指商業(yè)辦銀行因沒(méi)有遵循埃法律、規(guī)則和準(zhǔn)板則可能遭受（俺

29、ABCD稗 ）的風(fēng)險(xiǎn)。A法律制裁B監(jiān)管處罰C重大財(cái)務(wù)損失D重大聲譽(yù)損失拜25、搬在案件防控方面扮，下列表述正確澳的有（ABCD拔）。昂A各分支行行佰長(zhǎng)是本單位內(nèi)部翱控制體系建設(shè)和頒案件防控工作第爸一責(zé)任人，對(duì)本伴單位經(jīng)營(yíng)管理的拌合規(guī)性和案件防搬控工作負(fù)第一責(zé)稗任癌B要全面落實(shí)艾案件防控目標(biāo)責(zé)艾任制，層層簽訂柏案件防控目標(biāo)責(zé)霸任書(shū)，形成一級(jí)斑抓一級(jí)、一級(jí)帶拜一級(jí)、一級(jí)盯一搬級(jí)的案件防控工斑作機(jī)制頒C對(duì)未完成責(zé)案任目標(biāo)或發(fā)生重俺大案件的，要扣胺減相應(yīng)責(zé)任人及把分支行高管人員絆的薪酬，并在年霸度考評(píng)中一票否芭決把D要暢通信訪鞍舉報(bào)渠道，使員案工能便捷地將所昂掌握的違法違紀(jì)挨信息向上反映，暗對(duì)舉報(bào)查實(shí)

30、的案巴件，在對(duì)涉案人疤員嚴(yán)查嚴(yán)處的同百時(shí)，對(duì)舉報(bào)人要昂予以重獎(jiǎng)挨26、銀行員工俺日常生活中禁止把參與以下活動(dòng)（耙AB背C芭 ）A經(jīng)商辦企業(yè)B大額舉債哀C涉黃、涉賭、伴涉毒D買(mǎi)賣股票皚27、自助設(shè)備跋操作防范風(fēng)險(xiǎn)主翱要做好以下幾點(diǎn)頒：（隘ABCD氨 ）礙A自助設(shè)備操作懊員不得由自助設(shè)盎備密碼保管員兼懊任礙B雙人拿取自助斑設(shè)備吞沒(méi)卡把C網(wǎng)點(diǎn)必須不定罷期核查自助設(shè)備笆庫(kù)存鞍D網(wǎng)點(diǎn)必須設(shè)置罷存放自助設(shè)備鑰八匙箱的專用保險(xiǎn)搬箱叭28、禁止違規(guī)澳代客戶保管（拜ABCD八 ）等重要資料拜和貴重物品。A身份證件B現(xiàn)金C存單（折）D有價(jià)單證白29、嚴(yán)禁（皚ABD澳 ）客戶信息。A出賣B泄露C內(nèi)部使用D修改瓣30

31、、嚴(yán)禁辦理奧沒(méi)有真實(shí)貿(mào)易背般景的（扒BCD艾 ）。A現(xiàn)金業(yè)務(wù)B票據(jù)承兌業(yè)務(wù)C票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)D信用證業(yè)務(wù)啊31、嚴(yán)禁違規(guī)藹代客戶辦理各類阿賬戶的（ 氨ABCD柏）等業(yè)務(wù)。A開(kāi)立B變更C撤消D凍結(jié)靶32、伴銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)藹從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)自芭覺(jué)抵制并積極向藹有關(guān)部門(mén)舉報(bào)（瓣ABCD）。叭A商業(yè)欺詐活動(dòng)礙 斑 B非法集資活哀動(dòng) 挨 搬C高利貸活動(dòng) 熬 D黃賭毒活動(dòng)澳33、下列屬于疤違規(guī)操作且應(yīng)給礙予紀(jì)律處分的是般：（巴ABCD唉 ）半A授意、協(xié)助客敖戶編造虛假材料擺套取銀行信用的板B辦理沒(méi)有真實(shí)佰貿(mào)易背景的票據(jù)跋承兌、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)頒或信用證業(yè)務(wù)，胺造成不良授信、傲本行聲譽(yù)或經(jīng)濟(jì)叭損失的搬C通過(guò)不正當(dāng)競(jìng)叭爭(zhēng)方式

32、營(yíng)銷本行霸業(yè)務(wù)和產(chǎn)品，造昂成本行經(jīng)濟(jì)或聲芭譽(yù)損失的礙D通過(guò)拆分規(guī)模把、降低標(biāo)準(zhǔn)、縮壩減金額等化整為佰零的方式規(guī)避上疤一級(jí)審批、審核把的爸34、稗對(duì)被動(dòng)發(fā)現(xiàn)的案扮件，以及反復(fù)發(fā)啊生的同質(zhì)同類案襖件，必須嚴(yán)格按背照（ACD）的案要求落實(shí)責(zé)任。A一案四問(wèn)責(zé) B上追一級(jí) C上追兩級(jí) D雙線問(wèn)責(zé)翱35、下列屬于拔違反重要物品使罷用、管理規(guī)定的疤行為且應(yīng)給予紀(jì)哀律處分的是（頒ABCD稗 ）哎A違反規(guī)定保管扳、使用密押、簽挨字樣本等，造成把泄密、濫用、盜邦用、丟失或者其霸他后果的艾B擅自銷毀重要拜空白憑證、有價(jià)跋單證或企業(yè)銷戶壩后不按規(guī)定回收傲、銷毀重要空白啊憑證的吧C隱匿、篡改、癌變?cè)?、偽造、擅阿自印制?/p>

33、關(guān)業(yè)務(wù)芭憑證、空白憑證背和重要文檔資料板的叭D違反規(guī)定保管八、使用密押、簽敖字樣本等，造成奧泄密、濫用、盜胺用、丟失或者其瓣他后果的扮36搬、下列哪些屬于隘案件信息臺(tái)賬包吧括的內(nèi)容。（ 吧ABCD ）A案件信息 B案件調(diào)查情況C案件審結(jié)情況D后續(xù)整改情況扮37礙、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)疤建立有效的內(nèi)部搬控制白（ BC ）瓣機(jī)制，業(yè)務(wù)部門(mén)耙、內(nèi)部審計(jì)部門(mén)愛(ài)和其他人員發(fā)現(xiàn)藹的內(nèi)部控制的問(wèn)哀題，均應(yīng)當(dāng)有暢霸通的報(bào)告渠道和拌有效的糾正措施稗。A指導(dǎo) B報(bào)告 搬 C糾正 敖 D反饋埃38邦、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)扳根據(jù)資金交易的昂風(fēng)險(xiǎn)程度和管理爸能力，就拌（ABC）敗等對(duì)資金交易員按進(jìn)行授權(quán)。A交易品種 B交易金額胺C止損

34、點(diǎn) 擺 D止盈點(diǎn)敗39哎、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)癌對(duì)存款賬戶實(shí)施爸有效管理，建立頒和完善銀行與客笆戶、銀行與銀行鞍以及銀行內(nèi)部業(yè)版務(wù)臺(tái)賬與會(huì)計(jì)賬骯之間的適時(shí)對(duì)賬八制度，對(duì)藹（AB）懊、可參與對(duì)賬人胺員等做出明確規(guī)辦定。A對(duì)賬頻率 B對(duì)賬對(duì)象C對(duì)賬地點(diǎn) D對(duì)賬方式擺40啊、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)八對(duì)每日營(yíng)業(yè)終了矮的賬務(wù)實(shí)施有效翱管理，當(dāng)天的票柏?fù)?jù)當(dāng)天入賬，對(duì)奧(AC)皚，應(yīng)當(dāng)履行內(nèi)部般審批、登記手續(xù)扳。A發(fā)現(xiàn)的錯(cuò)賬B壓?jiǎn)螇浩睌未提出的票據(jù)按或退票 D退票斑41瓣、版下哪些事項(xiàng)可引班發(fā)哎商業(yè)銀行操作風(fēng)叭險(xiǎn)吧。把（BCD）版A不完善或有問(wèn)礙題的外部程序 班B不完善或有問(wèn)隘題的內(nèi)部程序叭C員工和信息科礙技系統(tǒng) 敖 辦

35、爸D外部事件般42艾、白銀行員工下列哪矮幾種行為被監(jiān)管矮部門(mén)所禁止？（叭ABCD）盎A銀行員工個(gè)人疤卡（賬）與企業(yè)佰賬戶發(fā)生資金往扒來(lái)傲B銀行員工為親礙屬和朋友代開(kāi)賬凹戶板C銀行員工為客百戶墊款、提取現(xiàn)胺金、購(gòu)匯哎D在工作時(shí)間為捌企業(yè)代處理賬務(wù)白，在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所為敖企業(yè)保管賬冊(cè)、柏票據(jù)印鑒、密碼稗等辦43跋、堅(jiān)決禁止采用岸（abc）等方愛(ài)式來(lái)代替輪崗制班度的落實(shí)。A 離崗休假暗 案 霸B 代班休假隘 愛(ài) 百 C 離崗審計(jì)氨 D 強(qiáng)制休假阿44爸、芭銀行發(fā)生案件的唉涉案金額或案件藹累計(jì)金額達(dá)到規(guī)靶定數(shù)額的，則（叭ABCD）。跋A1年內(nèi)不得發(fā)八行長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)按等監(jiān)管資本工具骯補(bǔ)充附屬資本瓣B1年內(nèi)不得

36、新捌設(shè)境內(nèi)外分支機(jī)靶構(gòu)，不得發(fā)起設(shè)敗立或投資入股非耙銀行金融機(jī)構(gòu)斑C1年內(nèi)不得開(kāi)熬辦新業(yè)務(wù)澳D依法取消相關(guān)扮高管人員一定時(shí)暗期直至終身的任骯職資格巴45奧、柜員卡使用方辦面，不得存在以昂下行為（AC）澳A 復(fù)制、盜用扳、超權(quán)持有操作扮卡、授權(quán)卡矮B 柜員辦理本胺人業(yè)務(wù)稗C 將個(gè)人名章俺、操作卡、授權(quán)背卡、密碼交他人壩使用百D 代客戶保管敗客戶存單、卡、癌折、有價(jià)單證班46礙、銀行賬戶管理爸方面，不得存在白以下哪些行為（按ABCD）壩A 獲取客戶密跋碼，泄露、擅自暗修改客戶信息凹B 利用客戶賬般戶過(guò)渡本人資金扮C 違規(guī)使用內(nèi)敖部賬戶為客戶辦隘理支付結(jié)算業(yè)務(wù)襖D 空存、空取傲資金礙47岸、實(shí)施存款

37、風(fēng)險(xiǎn)哎滾動(dòng)式制度要遵案循存款哪些原則拌：（ACD）拌A 大額存款優(yōu)壩先檢查的原則鞍B 交易量比率稗優(yōu)先檢查的原則辦C 存款異常變板動(dòng)檢查的原則壩D重點(diǎn)賬戶存款辦變動(dòng)優(yōu)先檢查的傲原則疤48罷、隘在案件防控方面敖，下列表述正確搬的有（ABCD吧）。八A各分支行行百長(zhǎng)是本單位內(nèi)部稗控制體系建設(shè)和熬案件防控工作第哎一責(zé)任人，對(duì)本壩單位經(jīng)營(yíng)管理的擺合規(guī)性和案件防跋控工作負(fù)第一責(zé)把任扳B要全面落實(shí)擺案件防控目標(biāo)責(zé)半任制，層層簽訂哀案件防控目標(biāo)責(zé)俺任書(shū)，形成一級(jí)百抓一級(jí)、一級(jí)帶襖一級(jí)、一級(jí)盯一哀級(jí)的案件防控工壩作機(jī)制頒C對(duì)未完成責(zé)頒任目標(biāo)或發(fā)生重胺大案件的，要扣扒減相應(yīng)責(zé)任人及伴分支行高管人員盎的薪酬，并在

38、年唉度考評(píng)中一票否靶決昂D要暢通信訪斑舉報(bào)渠道，使員頒工能便捷地將所安掌握的違法違紀(jì)隘信息向上反映，扳對(duì)舉報(bào)查實(shí)的案八件，在對(duì)涉案人昂?jiǎn)T嚴(yán)查嚴(yán)處的同背時(shí)，對(duì)舉報(bào)人要壩予以重獎(jiǎng)?lì)C49稗、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理安體系應(yīng)包括以下傲哪些基本要素（巴ABCD）A 合規(guī)政策疤 按B 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管隘理計(jì)劃白C 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)疤別和管理流程 稗 皚 拔 巴D 合規(guī)培訓(xùn)與擺教育制度氨50稗、對(duì)自查發(fā)現(xiàn)的澳案件，在管理責(zé)皚任追究上可作從柏輕處罰。以下哪氨幾種情況可從輕跋、減輕追究相關(guān)跋人員（ABCD笆）愛(ài)A 案發(fā)前發(fā)現(xiàn)拌內(nèi)控中存在問(wèn)題搬并及時(shí)提示風(fēng)險(xiǎn)啊、提出整改要求翱，或曾主動(dòng)反映斑、舉報(bào)案件線索佰的。拜B 案發(fā)后及時(shí)懊主動(dòng)追繳

39、資金和板積極賠償損失的把C 在暴力脅迫骯情況下行為適當(dāng)翱的礙D 自查發(fā)現(xiàn)、氨主動(dòng)暴露和暴露搬案件的三、判斷對(duì)錯(cuò)礙1、銀行業(yè)金融案機(jī)構(gòu)對(duì)案件處置吧工作負(fù)直接責(zé)任半。罷（對(duì)）俺2、皚銀監(jiān)會(huì)出臺(tái)的柜壩臺(tái)業(yè)務(wù)禁止性規(guī)壩定是柜臺(tái)業(yè)務(wù)操靶作的高壓線，一案旦違反視同案件懊進(jìn)行處罰和嚴(yán)肅敗問(wèn)責(zé)懊 伴。（對(duì)）按3、斑基層機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)唉責(zé)人進(jìn)行輪崗后挨，不必再對(duì)其實(shí)啊施離任審計(jì)壩。藹（錯(cuò)）鞍4、班同一營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的胺委派會(huì)計(jì)（授權(quán)扳經(jīng)理）和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)翱責(zé)人在輪崗時(shí)不板能同時(shí)同向進(jìn)行佰。（對(duì)）挨5、銀行業(yè)金融扒機(jī)構(gòu)發(fā)生的民事瓣案件和行政案件礙有關(guān)信息屬于埃銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)哎案件（風(fēng)險(xiǎn)）信翱息報(bào)送及登記辦拜法所指的案件伴信息。稗

40、（錯(cuò)誤）凹6、案件風(fēng)險(xiǎn)信安息的報(bào)送時(shí)點(diǎn)是八案件風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)骯生后12小時(shí)以吧內(nèi)。案件信息報(bào)巴送的時(shí)點(diǎn)是案件壩確認(rèn)后12小時(shí)凹之內(nèi)。扳（錯(cuò)誤）奧7、熬對(duì)異動(dòng)、可疑、矮高風(fēng)險(xiǎn)賬戶，必拜須逐月采取上門(mén)靶對(duì)賬方式，核對(duì)爸發(fā)生額和余額并岸收取余額對(duì)賬笆回執(zhí)。（對(duì)）耙8、案件風(fēng)險(xiǎn)信盎息在確認(rèn)為案件伴之前，應(yīng)先納入壩案件統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)。鞍（錯(cuò)誤）按9、案件風(fēng)險(xiǎn)信扳息報(bào)送的涉案金翱額和風(fēng)險(xiǎn)金額以罷上報(bào)時(shí)了解的金疤額為準(zhǔn)。壩（對(duì)）礙10、案件涉及隘金額以立案時(shí)公唉安、司法機(jī)關(guān)確哎認(rèn)的金額為準(zhǔn)。跋（對(duì)）靶11、當(dāng)司法機(jī)般關(guān)結(jié)論與原案件巴信息報(bào)送時(shí)填報(bào)安情況不相吻合時(shí)白，以原案件信息艾報(bào)送時(shí)填報(bào)情況擺為準(zhǔn)填報(bào)案件統(tǒng)安計(jì)信息

41、。絆（錯(cuò)誤）百12、銀行業(yè)應(yīng)巴加強(qiáng)監(jiān)控設(shè)施的案維護(hù)，改進(jìn)錄像辦保管期：對(duì)重要把崗位和重點(diǎn)部位白的監(jiān)控錄像，每按天要由專人負(fù)責(zé)啊定時(shí)查看，同時(shí)骯對(duì)錄像資料應(yīng)延癌長(zhǎng)保留時(shí)間備查瓣，不少于三個(gè)月岸為宜。半（對(duì)）八13壩、笆對(duì)皚銀監(jiān)會(huì)已進(jìn)行過(guò)芭風(fēng)險(xiǎn)提示，銀行胺業(yè)耙金融機(jī)構(gòu)案又發(fā)生同質(zhì)同類扒案件矮的，不但要追究拌其案件責(zé)任，還哀要追究其落實(shí)風(fēng)百險(xiǎn)不到位的責(zé)任鞍。（對(duì)）耙14、熬成功堵截系銀行爸業(yè)金融機(jī)構(gòu)因人擺防、物防、技防哀措施阻礙或終止哀違法犯罪行為，絆未造成資金損失擺的案件或事件安。傲（對(duì)）稗15、唉在銀行業(yè)金融機(jī)啊構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和辦埃公場(chǎng)所內(nèi)，針對(duì)按銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)跋從業(yè)人員或客戶版的人身安全實(shí)施癌暴力

42、行為，懊屬拌公安機(jī)關(guān)立案?jìng)杀巢榈男淌掳讣岱懂?，不?yīng)納入唉銀行業(yè)案件進(jìn)行疤統(tǒng)計(jì)。（錯(cuò)）班16、銀行業(yè)金霸融機(jī)構(gòu)案件調(diào)查絆過(guò)程中，可以向疤其他單位和個(gè)人唉披露有關(guān)情況。皚（錯(cuò)）吧17、禁止開(kāi)戶背前不核對(duì)企業(yè)開(kāi)捌戶證明文件原件安，不通過(guò)居民身背份證聯(lián)網(wǎng)核查系版統(tǒng)核查單位法定捌代表人、法定代般表人授權(quán)的經(jīng)辦芭人、臨時(shí)驗(yàn)資賬罷戶投資人的身份拔。般（對(duì)）哎18、禁止預(yù)留凹印鑒卡的采集和澳保管人員兼崗。凹（對(duì)）襖19、嚴(yán)禁將個(gè)瓣人名章、授權(quán)卡氨、密碼交給他人凹使用或復(fù)制、共般用、超權(quán)限持有擺他人的用戶名和案密碼。罷（對(duì)）埃20、嚴(yán)禁銀行敗員工利用客戶賬八戶過(guò)渡本人資金啊，或通過(guò)本人、版他人賬戶歸集、辦過(guò)渡

43、銀行和客戶艾資金、套取資金襖、虛增存款。吧（對(duì)）吧21、嚴(yán)禁銀行暗員工違規(guī)代客戶藹購(gòu)買(mǎi)、傳遞、保霸管各類重要空白藹憑證，違規(guī)代客巴戶保管身份證件懊、現(xiàn)金、存單（礙折）、卡、有價(jià)敖單證、印章、證傲?xí)?、貴金屬等重邦要資料和貴重物斑品。巴（對(duì)）搬22、商業(yè)銀按行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理暗指引規(guī)定，合傲規(guī)是商業(yè)銀行所挨有員工的共同責(zé)懊任，并應(yīng)從商業(yè)把銀行基層做起。罷（錯(cuò)）辦23、岸銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)霸有充分理由可拖耙延和不落實(shí)輪崗芭制度。（錯(cuò)）壩24、商業(yè)銀行熬操作風(fēng)險(xiǎn)事件是罷指由不完善或有稗問(wèn)題的內(nèi)部程序扒、員工和信息科俺技系統(tǒng)，以及外半部因素所造成財(cái)安務(wù)損失或影響銀癌行聲譽(yù)、客戶和瓣員工的操作事件昂。懊（對(duì)）安2

44、5、銀行員工胺可以以個(gè)人名義案與客戶建立私人矮委托關(guān)系。骯（錯(cuò)誤）擺26、背銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)矮應(yīng)每季度對(duì)對(duì)公搬賬戶實(shí)施對(duì)賬。疤（對(duì)）皚27、在雙人分氨開(kāi)保管密碼和鑰吧匙的情況下，自胺助設(shè)備保險(xiǎn)柜鑰跋匙在使用完畢后扳，可不入庫(kù)（柜吧）保管。八（錯(cuò)誤）阿28、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)耙負(fù)責(zé)人主要負(fù)責(zé)癌業(yè)務(wù)拓展，安全百防范工作可交保襖安員負(fù)責(zé)，非營(yíng)矮業(yè)時(shí)間無(wú)須進(jìn)行昂安全巡查。礙（錯(cuò)誤）唉29、由于支行半副行長(zhǎng)主要負(fù)責(zé)版內(nèi)控工作，因此阿支行行長(zhǎng)對(duì)發(fā)生埃案件負(fù)次要領(lǐng)導(dǎo)愛(ài)責(zé)任。懊（錯(cuò)誤）白30、岸對(duì)被動(dòng)發(fā)現(xiàn)的案擺件，以及反復(fù)發(fā)罷生的同質(zhì)同類案耙件，必須嚴(yán)格按岸照奧“斑一案四問(wèn)百”辦、艾“扳上追兩級(jí)哀”按、笆“半雙線問(wèn)責(zé)藹”

45、皚的要求落實(shí)責(zé)任襖。（對(duì)）藹31、理財(cái)經(jīng)理氨經(jīng)主管同意可代罷客戶保管銀行存鞍單/折/卡，為奧了吸收存款可代拌客戶辦理轉(zhuǎn)賬、叭購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品等挨業(yè)務(wù)。叭（錯(cuò)）叭32、銀行業(yè)金懊融機(jī)構(gòu)執(zhí)行重要懊崗位員工輪崗制跋度，可采用離崗般休假、代班檢查邦或離崗審計(jì)等方癌式來(lái)落實(shí)。霸（錯(cuò)）昂33、銀行業(yè)金啊融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)主管澳部門(mén)和稽核部門(mén)背應(yīng)對(duì)業(yè)務(wù)單位特叭別是基層業(yè)務(wù)單哀位組織實(shí)施獨(dú)立頒的、交叉的突擊白檢查。巴（對(duì)礙）阿34、銀行業(yè)金澳融機(jī)構(gòu)柜臺(tái)人員鞍的名章、操作密佰碼、身份識(shí)別卡案等應(yīng)當(dāng)實(shí)行專人吧負(fù)責(zé)制，統(tǒng)一集搬中，妥善保管，佰按章使用。氨（錯(cuò)）埃35、銀行業(yè)金板融機(jī)構(gòu)下級(jí)會(huì)計(jì)敗主管變動(dòng)應(yīng)當(dāng)經(jīng)柏上級(jí)機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)部鞍門(mén)

46、同意。扮（對(duì)）邦36、銀行業(yè)金鞍融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)案板件后，只有在案邦件完全調(diào)查清楚埃后方可向銀行業(yè)隘監(jiān)管部門(mén)報(bào)告。辦（錯(cuò)誤）芭37、銀行業(yè)機(jī)吧構(gòu)從業(yè)人員凡是疤發(fā)生有章不循、奧違章操作的，不扳論是否造成損失跋一律嚴(yán)肅處理，礙涉嫌違法的要堅(jiān)叭決移送司法機(jī)關(guān)矮。般（對(duì)）矮38、商業(yè)銀行案的內(nèi)部審計(jì)應(yīng)當(dāng)捌具有充分的獨(dú)立芭性，實(shí)行全行系板統(tǒng)垂直管理。傲（對(duì)）芭商業(yè)銀行業(yè)務(wù)授骯權(quán)應(yīng)適當(dāng)、明確疤，一般采取書(shū)面傲形式；特殊情況艾下可以口頭授權(quán)霸，事后補(bǔ)書(shū)面材俺料。班（錯(cuò)誤）絆40、骯銀行員工不可以藹利用職務(wù)之便為搬本人或關(guān)系人獲扳取銀行信用。（搬對(duì)）爸銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)扮主管案防工作的安領(lǐng)導(dǎo)是本單位案藹件防控工作的第

47、艾一責(zé)任人。（錯(cuò)捌誤）翱42捌、阿銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)敖案件（風(fēng)險(xiǎn)）信礙息報(bào)送應(yīng)堅(jiān)持及矮時(shí)、真實(shí)啊的原則。（對(duì)）霸43巴、襖銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)版的案件風(fēng)險(xiǎn)信息胺應(yīng)以案件風(fēng)險(xiǎn)擺信息快報(bào)佰形式向當(dāng)?shù)乇O(jiān)管安部門(mén)報(bào)送。（錯(cuò)挨誤）俺44、案案件防控考核總阿體方向是由敗“凹復(fù)合型模式?！卑庀虬贰鞍蛦我恍湍Ｊ桨ァ卑鞭D(zhuǎn)變。（錯(cuò)）耙4拔5、俺銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)敗應(yīng)對(duì)每個(gè)案件制岸定相應(yīng)的承辦部背門(mén)和主辦人員。疤（對(duì)）藹4案6、案件專項(xiàng)治唉理的總體原則是爸標(biāo)本兼治、重在矮治本（對(duì)）擺47佰、銀行發(fā)生案件岸，不論是否自查芭發(fā)現(xiàn)，不論有何暗種情形，對(duì)作案奧嫌疑人和在案件瓣中應(yīng)負(fù)刑事責(zé)任愛(ài)的有關(guān)人員，都拔應(yīng)移送司法機(jī)關(guān)愛(ài)依法處理。（對(duì)

48、半）扳48按、銀行在處理客擺戶投訴或與客戶凹對(duì)賬中暴露的案襖件、因工作人員稗突然失蹤或非正絆常死亡而排查發(fā)頒現(xiàn)的案件，可以把按照有關(guān)規(guī)定免罷除責(zé)任并不予上哎追兩級(jí)責(zé)任（錯(cuò)瓣）伴49、罷銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)疤在初步確認(rèn)案件伴的同時(shí)，應(yīng)當(dāng)立埃即按照規(guī)定成立背專案組，負(fù)責(zé)案愛(ài)件調(diào)查工作。（藹 阿對(duì)擺 ）扳 50拜、盎柜臺(tái)人員的名章傲、操作密碼、身板份識(shí)別卡等應(yīng)當(dāng)按實(shí)行個(gè)人負(fù)責(zé)制藹，妥善保管、按耙章使用。半（對(duì)）四、簡(jiǎn)答題絆1、巴簡(jiǎn)述白2012年銀監(jiān)盎會(huì)修訂岸后班做絆的案件定義。隘答案：凹案件是指銀行業(yè)懊金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人暗員獨(dú)立實(shí)施或參按與實(shí)施的、外部班人員實(shí)施的，侵礙犯銀行業(yè)金融機(jī)頒構(gòu)或客戶資金或盎財(cái)產(chǎn)權(quán)益

49、的，涉白嫌觸犯刑法，已翱由公安、司法機(jī)半關(guān)立案?jìng)刹榛虬窗忠?guī)定應(yīng)移送公安扮、司法機(jī)關(guān)立案礙查處的刑事犯罪拜案件。靶2、扒簡(jiǎn)述挨案件藹分類依據(jù)及分類阿情況哎。芭在案件定義的基阿礎(chǔ)上，根據(jù)銀行胺業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)拌人員是否涉嫌犯拔罪，是否存在其唉他違法違規(guī)行為敖等因素將案件分癌為三類:拜答案：暗1、銀行業(yè)金融阿機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在靶案件中涉嫌觸犯懊刑法的，為第一爸類案件。把2、銀行業(yè)金融柏機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在襖案件中不涉嫌觸斑犯刑法，但存在瓣其他違法違規(guī)行疤為且該違法違規(guī)絆行為與案件發(fā)生背存在聯(lián)系的，為罷第二類案件。笆3、銀行業(yè)金融拔機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在昂案件中不涉嫌觸氨犯刑法，且銀行耙業(yè)金融機(jī)構(gòu)或其把從業(yè)人員也無(wú)其襖他

50、違法違規(guī)行為叭的，哀為第三類案件。挨3、礙簡(jiǎn)述操作風(fēng)險(xiǎn)定捌義。壩答案：操作風(fēng)險(xiǎn)熬是指由不完善或捌有問(wèn)題的內(nèi)部程翱序、員工和信息骯科技系統(tǒng)，以及傲外部事件所造成扒損失的風(fēng)險(xiǎn)，包熬括法律風(fēng)險(xiǎn)，但把不包括策略風(fēng)險(xiǎn)笆和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。愛(ài)4、案件的確認(rèn)俺標(biāo)準(zhǔn)是什么。襖答案：案件確認(rèn)罷的標(biāo)準(zhǔn)是：公安叭、司法機(jī)關(guān)立案哀偵查的；銀行業(yè)邦金融機(jī)構(gòu)向公安敗、司法機(jī)關(guān)報(bào)案襖并立案的；銀監(jiān)氨局或其他行政執(zhí)柏法部門(mén)移送公安癌、司法機(jī)關(guān)并立巴案的；銀行業(yè)金挨融機(jī)構(gòu)工作人員唉因涉案被公安、笆司法機(jī)關(guān)采取強(qiáng)跋制措施的。癌5、疤銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)哀對(duì)哪些重點(diǎn)賬戶板、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶必敖須進(jìn)行密切監(jiān)控按。吧答案：藹1、連續(xù)兩個(gè)對(duì)艾賬周期對(duì)賬失敗

51、拌的賬戶；2、短佰期內(nèi)頻繁收付的背大額存款、整收胺零付或零收整付耙且金額大致相當(dāng)拜的賬戶；3、賬壩戶所有者與無(wú)關(guān)辦業(yè)務(wù)往來(lái)者之間稗劃轉(zhuǎn)大額款項(xiàng)的傲賬戶；4、未經(jīng)啊銀行營(yíng)銷主動(dòng)開(kāi)岸立并立即收付大矮額款項(xiàng)的存款賬癌戶；5、長(zhǎng)期未埃發(fā)生業(yè)務(wù)又突然俺發(fā)生大額資金收暗付的賬戶；6、懊多次不及時(shí)領(lǐng)取俺對(duì)賬回單或返回俺對(duì)賬回執(zhí)、對(duì)賬啊過(guò)程中出現(xiàn)可疑捌情況的賬戶；7笆、其他跡象表明哎值得密切、立即靶關(guān)注的賬戶或監(jiān)翱管部門(mén)要求及時(shí)矮、上門(mén)對(duì)賬的賬百戶。板6、哎銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)白案件處置工作包巴括哪些內(nèi)容。安答案：案件處置跋工作內(nèi)容主要包吧括：案件信息報(bào)澳送及登記、案件白調(diào)查、案件審結(jié)翱和后續(xù)處置。頒7、哀為強(qiáng)化柜

52、員和授癌權(quán)人員的合規(guī)操案作，銀監(jiān)會(huì)明壩令禁止暗銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)扳辦理具體柜臺(tái)業(yè)八務(wù)時(shí)不得存在笆哪些愛(ài)行為鞍？矮答案半（暫定）阿：1、柜員辦理斑本人業(yè)務(wù)；2、伴不按規(guī)定核對(duì)預(yù)伴留印鑒或支付密拌鑰辦理業(yè)務(wù)；3霸、代客戶簽名、埃設(shè)置/重置/輸埃入密碼；4、代把客戶申請(qǐng)、購(gòu)買(mǎi)皚、簽收、保管重?cái)[要空白憑證和支芭付設(shè)備（如網(wǎng)銀皚U盾或令牌、密按碼信封、支付密捌碼器等）；5代敗客戶保管客戶存疤單、卡、折、有扳價(jià)單證、票據(jù)、叭印鑒卡、身份證扳件等重要物品；澳6、代客戶申請(qǐng)百、啟用、操作網(wǎng)礙上銀行、手機(jī)銀愛(ài)行、電話銀行業(yè)巴務(wù)；7、委派會(huì)版計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）擺對(duì)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人干藹預(yù)授權(quán)工作不抵板制，或?qū)駟T違巴規(guī)操作行為不

53、制斑止，或?qū)駟T違唉規(guī)操作行為不制骯止、不糾正，或敗授意、指使、強(qiáng)敖令柜臺(tái)人員違規(guī)唉操作；8、柜員艾對(duì)明知是違規(guī)辦稗理的業(yè)務(wù)不抵制罷、不報(bào)告。盎8、霸商業(yè)銀行內(nèi)部控斑制的目標(biāo)是什么懊。頒答案：商業(yè)銀行罷內(nèi)部控制的目標(biāo)藹是：1、確保國(guó)靶家法律規(guī)定和商翱業(yè)銀行內(nèi)湖規(guī)章安制度的貫徹執(zhí)行扳2、確保商業(yè)銀敖行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)暗營(yíng)目標(biāo)的全面實(shí)罷施和充分實(shí)現(xiàn)；跋3、確保風(fēng)險(xiǎn)管捌理體系的有效性皚；4、確保業(yè)務(wù)暗記錄、財(cái)務(wù)信息罷和其他管理信息斑的及時(shí)、真實(shí)和挨完整。唉9、皚簡(jiǎn)述操作風(fēng)險(xiǎn)般“辦十三條白”凹意見(jiàn)。挨答案：1、高度熬重視防范操作風(fēng)把險(xiǎn)的規(guī)章制度建挨設(shè)；2、切實(shí)加俺強(qiáng)稽核建設(shè)；3埃、加強(qiáng)對(duì)基層的巴合規(guī)性監(jiān)督

54、；4熬、訂立職責(zé)制，胺明確總行級(jí)各級(jí)背分支行機(jī)構(gòu)的責(zé)安任，形成明確的氨制度保障；5、矮堅(jiān)持相關(guān)的行務(wù)笆管理公開(kāi)制度；班6、建立和實(shí)施跋基層主管輪崗輪佰調(diào)和強(qiáng)制性休假擺制度，并確保這捌一安排納入總行瓣級(jí)各級(jí)分支機(jī)構(gòu)鞍的人事管理制度瓣；7、嚴(yán)格規(guī)范絆重要崗位和敏感奧環(huán)節(jié)工作人員八俺小時(shí)內(nèi)外的行為斑，建立相應(yīng)的行隘為示范監(jiān)察制度擺；8、對(duì)舉報(bào)查辦實(shí)的案件，舉報(bào)扮人屬于來(lái)自基層稗員工（包括合同骯工、臨時(shí)工）的捌，要予以重獎(jiǎng)；瓣對(duì)堅(jiān)持規(guī)章制度唉、勇于斗爭(zhēng)而制百止案件發(fā)生的，霸要有特別的激勵(lì)俺機(jī)制和規(guī)定。罷違法、違紀(jì)的管愛(ài)理人員，一經(jīng)查絆實(shí)，一律調(diào)離原昂工作單位，并嚴(yán)斑肅處理。9、加案強(qiáng)和完善銀行與疤客戶

55、、銀行與銀艾行以及銀行內(nèi)部扮業(yè)務(wù)臺(tái)賬與會(huì)計(jì)癌賬之間的適時(shí)對(duì)般賬制度，對(duì)賬頻把率、對(duì)賬對(duì)象、白可參與對(duì)賬人員擺等做出明確規(guī)定辦。同時(shí)改善管理扒理念，改進(jìn)技術(shù)柏手段。10、加癌強(qiáng)未達(dá)賬項(xiàng)和差皚錯(cuò)處理的環(huán)節(jié)控岸制，記賬崗位和胺對(duì)賬崗位必須嚴(yán)拌格分開(kāi)，堅(jiān)決做鞍到對(duì)未達(dá)賬和賬笆款差錯(cuò)的查核工白作不返原崗處理哀。11、嚴(yán)格印胺章、密押、憑證稗的分管與分存及敖銷毀制度，堅(jiān)決埃執(zhí)行制度規(guī)定，耙并對(duì)此進(jìn)行嚴(yán)格壩檢查，對(duì)違規(guī)者鞍進(jìn)行嚴(yán)厲懲處。奧12、加強(qiáng)對(duì)可澳能發(fā)生的賬外經(jīng)奧營(yíng)的監(jiān)控。13奧、迅速改進(jìn)科技扮信息系統(tǒng)，提高挨通過(guò)技術(shù)手段防哎范操作風(fēng)險(xiǎn)的能柏力，支持各類管吧理信息的適時(shí)、白準(zhǔn)確生成，為業(yè)熬務(wù)操作復(fù)核和

56、稽暗核部門(mén)的稽核檢霸查提供堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)絆。癌10、霸銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)斑發(fā)生的那些風(fēng)險(xiǎn)辦事件壩必須按規(guī)定報(bào)送阿案件風(fēng)險(xiǎn)信息拜。班答案：主要有：隘1、銀行業(yè)金融疤機(jī)構(gòu)員工非正常礙原因無(wú)故離崗或愛(ài)失蹤、被拘禁或跋被雙規(guī)；2、客靶戶反映非自身原斑因賬戶資金發(fā)生皚異常；3、收到暗重大案件舉報(bào)線斑索；4、媒體披八露或社會(huì)某一范伴圍傳播的案件線唉索；5、大額授叭信企業(yè)負(fù)責(zé)人失半蹤、被拘禁或被柏雙規(guī)；6、銀行埃業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工藹可能涉及案件但頒尚未確認(rèn)的情況盎；7、其他由于矮人為侵害可能導(dǎo)伴致銀行或客戶資癌金（資產(chǎn)）風(fēng)險(xiǎn)伴或損失的情況。懊11、扮簡(jiǎn)述案件風(fēng)險(xiǎn)信跋息的報(bào)送要求。芭答案疤（暫定）疤：案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)昂案件

57、(風(fēng)險(xiǎn))信笆息報(bào)送應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持按及時(shí)、真實(shí)的原懊則。銀行業(yè)金融罷機(jī)構(gòu)發(fā)生的案件皚和風(fēng)險(xiǎn)事件，應(yīng)案指定專人全程負(fù)埃責(zé)案件(風(fēng)險(xiǎn))靶信息的收集、整白理和報(bào)告工作。半案件風(fēng)險(xiǎn)信息的半報(bào)送時(shí)點(diǎn)是案件稗風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后扳24小時(shí)以內(nèi)。拌 藹銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)巴案件風(fēng)險(xiǎn)信息快愛(ài)報(bào)的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包板括：事發(fā)銀行業(yè)藹金融機(jī)構(gòu)名稱、白事發(fā)時(shí)間及案件辦風(fēng)險(xiǎn)事件概況；佰涉及人員及情況昂；風(fēng)險(xiǎn)情況及預(yù)擺判；已經(jīng)或可能疤造成的影響；事拜發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)半構(gòu)或公安、司法唉機(jī)關(guān)已采取的措鞍施；其他需要說(shuō)礙明的情況；案件疤風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送的拜涉案金額和風(fēng)險(xiǎn)邦金額以上報(bào)時(shí)了叭解的金額為準(zhǔn)。把對(duì)符合銀監(jiān)會(huì)胺重大突發(fā)事件報(bào)艾告制度重大突澳發(fā)事件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)襖的案件風(fēng)險(xiǎn)信息矮，應(yīng)當(dāng)在按照該暗制度要求的方式壩報(bào)送的同時(shí)，抄按送銀監(jiān)會(huì)案件稽扳查部門(mén)；對(duì)不符壩合銀監(jiān)會(huì)重大盎突發(fā)事件報(bào)告制愛(ài)度重大突發(fā)事矮件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)的案啊件風(fēng)險(xiǎn)信息，應(yīng)絆當(dāng)以案件風(fēng)險(xiǎn)敗信息快報(bào)形式半，報(bào)送銀監(jiān)會(huì)案安件稽查部門(mén)。捌12、銀行業(yè)金扳融機(jī)構(gòu)辦理開(kāi)戶敗、變更