證券投資基金押題

1、.：.；證券投資基金押題1一、單項選擇題每題0.5分1.基金的各類公用印章由擔任刻制并代基金保管和運用A基金管理人B 基金管理公司C 基金托管人D 保險公司題型：常識題 頁碼：116 難易度：易 專家答案：C 解析內(nèi)容：保管基金印章是基金托管人基金財富保管的內(nèi)容。2.基金上市買賣公告書的主要編制種類中，其中不包括 .A 封鎖式基金 B 開放式基金 C LOF D ETF題型：常識題 頁碼：213 難易度：易 專家答案：B 解析內(nèi)容：披露上市買賣公告書的基金種類主要有封鎖式基金、上市開放式基金和買賣型開放式指數(shù)基金。3.投資者在強趨勢的市場中的最優(yōu)戰(zhàn)略為) . A 投資組合保險戰(zhàn)略B 恒定混合戰(zhàn)

2、略C 戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置戰(zhàn)略D 買入并持有戰(zhàn)略題型：分析題 頁碼：324 難易度：中 專家答案：A 解析內(nèi)容：在易變、動搖性大的市場環(huán)境中最優(yōu)戰(zhàn)略為恒定混合戰(zhàn)略在牛市買入并持有戰(zhàn)略為最優(yōu)戰(zhàn)略。 4.基金管理公司內(nèi)部控制制度中明確內(nèi)控目的、內(nèi)控原那么、控制環(huán)境、內(nèi)控措施等內(nèi)容的文件早。A 根本管理制度 B 部門業(yè)務規(guī)章 C 業(yè)務操作手冊 D 內(nèi)部控制大綱題型：常識題 頁碼：99 難易度：易 專家答案：D 解析內(nèi)容：基金管理公司內(nèi)部控制制度中明確內(nèi)控目的、內(nèi)控原那么、控制環(huán)境、內(nèi)控措施等內(nèi)容的文件是內(nèi)部控制大綱。5.在我國，封鎖式基金的交割與資金交收實行 制度。A T B T1 C T+1 D T+2

3、題型：常識題 頁碼：61 難易度：易 專家答案C解析內(nèi)容：我國滬、深證券買賣所對封鎖式基金實行T + 1 交割，交收6.基金托管人的專門基金托管部門主要業(yè)務人員在l 年內(nèi)變動超越時，托管人該當在變化發(fā)生之日起2 日內(nèi)編制并披露暫時報告書，并報中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)備案。A 10% B 20% C 30% D 40% 題型：常識題 頁碼：201 難易度：易 專家答案C 解析內(nèi)容：基金托管人的專門基金托管部門主要業(yè)務人員在1 年內(nèi)變動超越30 %時，托管人該當在變化發(fā)生之日起2 日內(nèi)編制并披露暫時報告書，并報中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)備案。7.資產(chǎn)配置的歷史數(shù)據(jù)法假定未來與過去類似，以歷史數(shù)據(jù)為根底，

4、根據(jù)過去的閱歷推測未來的資產(chǎn)類別收益A 短期 B 中期 C 長期 D 中長期題型：常識題 頁碼：310難易度：易 專家答案：C 解析內(nèi)容：資產(chǎn)配置的歷史數(shù)據(jù)法假定來來與過去相儀，以長期歷史數(shù)據(jù)為根底，根據(jù)過去的閱歷推測未來的資產(chǎn)類別收益。8.采取多個基金共用一個基金合同、子基金獨臺運作的構(gòu)造方式的基金被稱為。A 系列基金 B 基金中的基金 C 保本基金 D 混合基金題型：常識題 頁碼：28 難易度：易 專家答案：A 解析內(nèi)容：系列基金的定義系列基金又稱為傘形基金，是指多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進展相互轉(zhuǎn)換的一種基金構(gòu)造方式。9.基金管理人該當自收到投資者申購、贖回

5、懇求之日起個任務日內(nèi)，對該申購、贖回的有效性進展確認。A 4 B 3 C 2 D 1題型：常識題 頁碼：78 難易度：難 專家答案：B 解析內(nèi)容：按照我國 中的有關(guān)條款規(guī)定，基金管理人該當于收到基金投資人申購、贖回懇求之日起3 個任務日內(nèi)，對該買賣的有效性進展確認10.債券指數(shù)化投資戰(zhàn)略的目的是使債券投資組合的收益。A高于某個特定指數(shù)的收益B 與市場平均收益一樣C 與某個特定指數(shù)的收益一樣D 高于市場平均收益題型：常識題 頁碼：364 難易度：易 專家答案：C 解析內(nèi)容：債券指數(shù)化投資戰(zhàn)略的目的是使債券投資組合的收益與某個特定指數(shù)的收益一樣11.開放式基金延續(xù)發(fā)生巨額贖回時，曾經(jīng)接受的贖回懇求

6、可以延緩支付贖回款項，眼不得超越個任務日。A 5 B 10 C 15 D 20題型：常識題 頁碼：67 難易度：易 專家答案：D 解析內(nèi)容：調(diào)查巨額贖回的處置方式12.我國境內(nèi)基金申購款普通在日內(nèi)到達基金的存款賬戶；贖回款普通在日從銀行的存款賬戶劃出。A T ,T+ 1 B T + 1 T十2, C T 十2 , T 十3 D T 十3 , T +4題型：常識題 頁碼：78 難易度：易 專家答案：C解析內(nèi)容：我國境內(nèi)基金申購款普通在T + 2 日內(nèi)到達基金的存款賬戶；贖回款普通在T + 3 日從銀行的存款賬戶劃出。13.積極型股票投資組合戰(zhàn)略以為目的。A 分散風險B 實現(xiàn)利益最大化C努力獲得與

7、大盤同一的收益程度，減少買賣本錢D 超越市場題型：常識題 頁碼：328 難易度：易 專家答案：D 解析內(nèi)容：積極型股票投資組合戰(zhàn)略以超越市場為目的14.假設某債券基金的久期為4 年，市場利率由5%止升到6 % ，那么該債券基金的資產(chǎn)凈值約( 。A 上升4 % B上升6 % C下降4 % D下降5 % 題型：計算題 頁碼：355 難易度：中 專家答案C解析內(nèi)容：市場利率上升，導致債券價錢下降，因此會使債券基金的資產(chǎn)凈值下降， 15.關(guān)于ETF 的風險中，以下不會導致跟蹤誤差的是, A 抽樣復制 B 現(xiàn)金留存 C 基金分紅 D 流動性題型：常識題 頁碼：52 難易度易 專家答案：D 解析內(nèi)容：流動

8、性不會導致跟蹤誤差抽樣復制、現(xiàn)金留存、基金分紅以及基金費用等都會導致跟蹤誤差16.基金管理人應在開放式基金合同生效后每6 個月終了之日起內(nèi)，更新招募闡明書并登載在網(wǎng)站上。A 5 B 30 C 60 D 15題型：常識題 頁碼：199 難易度：易 專家答案：A 解析內(nèi)容：基金管理人應在開放式基金合同生效后每6 個月終了之日起45 日內(nèi)，更新招募闡明書并登載在網(wǎng)站上。17. 現(xiàn)代投資組合實際的產(chǎn)生以為標志。A 的發(fā)表B 資本資產(chǎn)定價模型的建立C 單一指數(shù)模型的運用D 行業(yè)金融實際的建立題型：常識題 頁碼：264 難易度：易 專家答案：A 解析內(nèi)容：現(xiàn)代投資組合實際的產(chǎn)生以 的發(fā)表為標志。18.關(guān)于

9、債券指數(shù)化投資戰(zhàn)略的表達，正確的選項是 . A 債券指數(shù)化投資戰(zhàn)略是一種積極的債券組合管理戰(zhàn)略B 指數(shù)化投資戰(zhàn)略的目的是使債券投資組合到達與某個特定指數(shù)一樣的收益C 指數(shù)戰(zhàn)略假定市場價錢是非平衡的買賣價錢D 指數(shù)化投資戰(zhàn)略以市場非充分有效的假設為根底題型：常識題 頁碼：364 難易度：易 專家答案：B 解析內(nèi)容：債券指數(shù)化投資戰(zhàn)略是一種消極的債券組合管理戰(zhàn)略指數(shù)戰(zhàn)略假定市場價錢是公平的平衡買賣價錢；指數(shù)化投資戰(zhàn)略以市場充分有效的假設為根底19.違背投資決策業(yè)務控制的是 . A 投資指令未經(jīng)審核即執(zhí)行B 基金經(jīng)理直接向買賣員下達投資指令C 發(fā)生不正當關(guān)聯(lián)買賣損害基金持有人利益D 投資決策的范圍超

10、越設定的風險權(quán)限額度題型：常識題 頁碼：103 難易度：易 專家答案：D 解析內(nèi)容：其他都是違背基金買賣業(yè)務控制的行為。20.以下哪一項不屬于基金財富保管的根本要求。A 依法處分基金財富B 嚴守基金商業(yè)C 保證基金資產(chǎn)的平安D 保證基金資產(chǎn)的保值增值題型：常識題 頁碼：114 , 115 難易度：易專家答案：D 解析內(nèi)容：另外還有對基金財富的損失承當賠償責任等4 個根本要求。21.在二級市場買賣ETF 時，申報價錢最小變動單位為。A 0.1元B 0.01元C 0.001元D 0.0001 元題型：常識題 頁碼：70 難易度：易 專家答案：C 解析內(nèi)容：在二級市場買賣ETF時，申報價錢最小變動單

11、位為0.001元22.A 證券的預期收益率為10 % , B 證券的預期收益率為20 % A證券和B 證券占投資組合的比重分別為40%和60% ，該投資組合的預期收益率為。A 16 % B 30 % C 15 % D 25%題型：常識題 頁碼：347 難易度：易 專家答案：A解析內(nèi)容：10%*40 十20 %*60%=16 % 23.當基金二級市場買賣價錢高于其份額凈值時，稱為。A溢價買賣 B 折價買賣 C 平價買賣 D 不確定題型：常識題 頁碼：62 難易度：易 專家答案：A解析內(nèi)容：溢價買賣的定義24.我國第一只開放式基金是。A 基金開元 B 基金金泰 C 華安創(chuàng)新 D 南方寶元題型：常識

12、題 頁碼：17 難易度：易 專家答案：C 解析內(nèi)容：我國第一只開放式基金是華安創(chuàng)新25.目前，我國封鎖式基金發(fā)行時，主要采用的方式A 網(wǎng)上和買賣所 B 柜臺和買賣所 C 網(wǎng)上和網(wǎng)下 D 柜臺和網(wǎng)上題型：常識題 頁碼：58 難易度：易 專家答案：C 解析內(nèi)容：目前，我國封鎖式基金發(fā)行時，主要采用網(wǎng)上和網(wǎng)下的方式26.不同范圍資產(chǎn)配置在時間跨度上往往不同，普通而言，股票、債券資產(chǎn)配置的期陰為( 。A 五年 B 三年 C 半年 D 一個月題型：常識題 頁碼：316 難易度：易 專家答案：C 解析內(nèi)容：不同范圍資產(chǎn)配置在時間跨度上往往不同，普通而言，股票、債券資產(chǎn)配置的期限為半年。27.目前，我國對投

13、資者包括個人和企業(yè)買賣基金份額，( )印花稅。A免征 B 征收單邊賣方 C 征收單邊買方 D 征收題型：常識題 頁碼：189 難易度：易 專家答案：A 解析內(nèi)容：目前，我國對投資者包括個人和企業(yè)買賣基金份額，免征印花稅。28.證券投資基金由管理、托管、投資收益歸一切。A 基金管理人，中國結(jié)算公司，基金份額持有人B 基金管理人，基金管理人，基金份額持有人C基金份額持有人，基金托管人，基金份額持有人D 基金管理人，基金托管人，基金份額持有人題型：常識題 頁碼：5 難易度：易 專家答案：D 解析內(nèi)容：證券投資基金由基金管理人管理、基金托管人托管、投資收益歸基金份額持有人一切29.基金托管人召集基金份

14、額持有人大會應至少提早日公告大會的召開時間、會議方式、審議事項和表決方式等事項。 A 10 B 15 C 30 D 60 題型：常識題 頁碼：201 難易度：易 專家答案：C 解析內(nèi)容：基金托管人召集基金份額持有人大會應至少提早30 日公告大會的召開時間、會議方式、審議事項和表決方式等事項30.無風險收益率為5 % ，市場組合的風險溢價為17 % ，某股票的貝塔系數(shù)是0.90 ，那么該股票的投資者要求的收益率是。A 15 % B 15.5 % C 22 % D 20 .3 % 題型：計算題 頁碼：291 難易度：易 專家答案：D 解析內(nèi)容：投資者要求的收益率Ki=Rf+(Km-Rf)這里主要強

15、調(diào)投資者進展風險投資時，對風險溢價要求額外報酬Rf是無風險投資的收益率，Km-Rf是風險溢價，(Km-Rf)是對風險溢價的額外報酬，那么該股票投資者要求的收益率為k=5%+17%*0.90=20.3%31.我國基金監(jiān)管的目的不包括. A 推進基金業(yè)的規(guī)范開展B 維護投資者利益C 運用法律、經(jīng)濟和行政手段對基金市場參與者的行為進展監(jiān)視管理D 保證市場的公平、效率和透明題型常識題 頁碼：220 難易度：易 專家答案：C 解析內(nèi)容：我國基金監(jiān)管的目的包括：保證市場的公平、效率和透明，降低系統(tǒng)風險：維護投資者利益；推進基金業(yè)的規(guī)范開展32.以下基金類型中實行實物申購、贖回機制的有) . A LOF B

16、 ETF C 貨幣基金 D 封鎖式基金題型：常識題 頁碼：50 難易度：易 專家答案：B 解析內(nèi)容：ETF 的特點：一被動操作的指數(shù)型基金；二獨特的實物申購贖回機制，三實行一級市場與二級市場并存的買賣制度：33.以下關(guān)于資產(chǎn)配置的表述，錯誤的選項是。A資產(chǎn)配制是投資過程中最重要的環(huán)節(jié)之一，對投資組合業(yè)績的奉獻率到達80% 以上B其目的在于協(xié)調(diào)提高收益與降低風險之間 的關(guān)系，與投資者的特征和需求親密相關(guān)C從實踐投資的需求來看，資產(chǎn)配置的日標在于以資產(chǎn)類別的歷史表現(xiàn)與投資子者的風險偏好為根底，決議不同資產(chǎn)類別在投資組合中所占的比重，從而降低投資風險提高投資收益D需求思索投資者的風險接受才干和收益要

17、求的各項要素題型：常識題 頁碼：305 , 306 難易度：易專家答案：A 解析內(nèi)容：資產(chǎn)配置是投資過程中最重要的環(huán)節(jié)之一，對投資組合業(yè)緒的奉獻率到達90 % 以上。34.基金管理公司應按照基金合同的規(guī)定及時、足額地向支付基金收益。A 基金管理人 B 基金托管人 C基金份額持有人 D 基金公司題型：常識題 頁碼：5 難易度：易 專家答案：C 解析內(nèi)容：基金份額持有人是受害人分享基金財富收益，基金管理公司應按照基金合同的規(guī)定及時、足額地向基金份額持有人支付基金收益35.我國基金管理公司投資決策的普通程序是。A制定總體投資方案，提出研討報告，制定詳細方案，提出風險控制建議B 制定總體投資方案，提出

18、研討報告，提出風險控制建議，制定詳細方案C 提出研討報告，決議總體投資方案，制定詳細方案，提出風險控制建議D 提出研討報告，決議總體投資方案，提出風險控制建議，制定詳細方案題型：常識題 頁碼：90 難易度：中 專家答案：C 解析內(nèi)容：我國基金管理公司投資決策的普通程序是提出研討報告，決議總體投資方案，制定詳細方案，提出風險控制建議。36. 基土管理公司督察長履行職責的范圍為。A 涵蓋基金及公司運作的一切業(yè)務環(huán)節(jié)B 基金公司的投資業(yè)務C基金公司的內(nèi)部控制D 基金公司的投資業(yè)務及內(nèi)部控制題型：常識題 頁碼：251 難易度：易 專家答案：A 解析內(nèi)容：基金管理公司督察長履行職責的范圍為涵蓋基金及公司

19、運作的一切業(yè)務環(huán)節(jié)。37.證券投資基金具有集合投資的特點，集合投資的優(yōu)點是 A 降低投資風險 B 利益共享風險共擔 C 獨立托管保證平安D 降低投資本錢題型：常識題 頁碼：3 難易度：易 專家答案：D 解析內(nèi)容：集合投資的優(yōu)點是降低投資本錢38.某投資人認購l,000 ,000 份基金份額，認購價錢為1.00元/ 份，認購費率為1 % ，投資人需求預備資金。A 1000000B 1010000 元C 10200001 元D 1030000元題型：常識題 頁碼：58 難易度：中 專家答案：B 解析內(nèi)容：1 * 1000000 * ( 1 + 1 % )=1010000元39.以下哪一主體可以作為

20、基金的基金會計責任方 . A 基金管理人 B 基金托管人 C基金管理公司 D 基金份額持有人題型：常識題 頁碼：176 難易度：易 專家答案：C 解析內(nèi)容：基金管理公司是證券投資基金會計核算的責任主體40.不屬于證監(jiān)會出臺的基金信息披露的規(guī)范性文件有 。A B C D 題型：常識題 頁碼：198 難易度：中 專家答案：D 解析內(nèi)容： 屬于部門規(guī)章41.根據(jù) 規(guī)定，封鎖式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實現(xiàn)收益的 。A 90 % B 80 % C 70 % D 60 % 題型：常識題 頁碼：186 難易度：易 專家答案：人解析內(nèi)容：封鎖式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實現(xiàn)收益的90

21、。42.關(guān)于證券組合可行集的表達，正確的選項是A 多個證券組合可行域的特點是，其左邊境必然是向左凸的曲線或直線B 證券組合可行集的右邊境是最小規(guī)范差邊境C多個證券組合可行域的特點是，其右邊境必然是向右凸的曲線或直線D 證券組合可行集的左邊境是最小規(guī)范差邊境題型：常識題 頁碼：275 難易度：中 專家答案：A 解析內(nèi)容：多個證券組合可行域的特點是，其左邊境必然是向左凸的曲線或直線。43.關(guān)于我國封鎖式基金的說法，正確的選項是. A我國封鎖式基金的交收實行T + 3 交收B 目前我國封鎖式基金的募集期限普通為2 個月C目前我國封鎖式基金按照0.25的比例計提基金托管費D 滬、深證券買賣所對封鎖式基

22、金的買賣不實行價錢漲跌幅限制題型：常識題 頁碼：174 難易度：易 專家答案：C 解析內(nèi)容：我國封鎖式基金的交收與股票一樣實行T + 1 交收、實行價錢漲跌幅限制；目前我國封鎖式基金的募集期卜是普通為3 個月。44.按照 規(guī)定，發(fā)生的基金運作費用假設影響小數(shù)點后第 位的，應采用待攤或預提的方法A 3 B 4 C 5 D 6 題型：常識題 頁碼：176 難易度：易 專家答案：C 解析內(nèi)容：發(fā)生的基金運作費用假設影響小數(shù)點后第5位的，應采用待攤或預提的方法45.在證券投資基金營銷過程管理的內(nèi)容中，對銷售業(yè)緒進展評價并可以根據(jù)結(jié)果改動行動方案的環(huán)節(jié)為 。A 營銷實施 B 營銷方案 C 營銷控制 D

23、營銷分析題型：常識題 頁碼：134 難易度：易 專家答案：C 解析內(nèi)容：在證券投資基金營銷過程管理的內(nèi)容中，對銷售業(yè)績進展評價并可以根據(jù)結(jié)果改動行動方案的環(huán)節(jié)為營銷控制。46.可以進展實時套利買賣的基金是 。A 保本基金 B 傘形基金 C ETF D LOF題型：常識題 頁碼：51 難易度：易 專家答案：C 解析內(nèi)容：ETF可以在買賣日隨時進展買賣并可以進展套利買賣。47.我國開放式基金的贖回價錢是以 為根底加、減有關(guān)費用計算的。A 1 元人民幣 B 基金份額總值 C 基金份額凈值 D 當日價錢題型：常識題 頁碼：63難易度：易 專家答案：C 解析內(nèi)容：我國開放式基金的贖回價錢是以基金份額凈值

24、為根底加、減有關(guān)費用計算的。48.根據(jù)開放式基金的運作特性，結(jié)合我國的情況，在采用未知價買賣的情況下，當日公布的是的基金份額凈值A(chǔ) 當日 B 前一買賣日 C 當月 D 當周題型：常識題 頁碼：63 難易度：易 專家答案：B 解析內(nèi)容：開放式基金當日公布的是前一買賣日的基金份額凈值。49.證券投資基金具有優(yōu)化金融構(gòu)造和促進經(jīng)濟增長的作用，這種作用是經(jīng)過實現(xiàn)的A 組合投資、分散風險B 擴展直接融資比例C 對所投資證券進展的深化研討與分析D 對保險資金提供專業(yè)化的投資效力和投資于貨幣是市場題型：常識題 頁碼：21 , 22 難易度：易專家答案：B 解析內(nèi)容：證券投資基主具有優(yōu)化金融構(gòu)造和促進經(jīng)濟增長

25、的作用，這種作用是經(jīng)過擴展直接融資比例實現(xiàn)的50.假好像一時點上的長期債券收益率高干短期債券，那么收益率曲線。A 程度 B向右下方傾斜 C 向右上方傾斜 D 方向不能判別題型：常識題 頁碼：351 難易度：易 專家答案：C 解析內(nèi)容：假設長期債券收益率高于短期債券，那么收益率曲線會往右上方傾斜，這是流動性偏好實際的表達。51.貨幣市場基金的份額凈值 . A 固定為1 元B 固定為10 元C 固定為100 元D 會隨著份額的變化而變化題型：常識題 頁碼：43 難易度：易 專家答案：A 解析內(nèi)容：貨幣市場基金的份額凈值固定在1 元人民幣。52.編制基金招募闡明書的主要日的是 . A 明確管理人和托

26、管人之間的關(guān)系B 證明基金管理人的專業(yè)資歷C 讓寬廣投資者了解基金概略D 規(guī)范基金運作的權(quán)益義務關(guān)系題型：常識題 頁碼：204 難易度：易 專家答案：C 解析內(nèi)容：基金招募闡明書的內(nèi)容：編制基金招募闡明書的主要目的是讓寬廣投資者了解基金概略53.基金管理公司設立的監(jiān)察稽部門對擔任A 總經(jīng)理 B 公司經(jīng)理層 C 董事長 D 董事會題型：常識題 頁碼：106 難易度：易 專家答案：B 解析內(nèi)容：基金管理公司設立的監(jiān)察稽部門對公司經(jīng)理擔任 54.投資者于T日轉(zhuǎn)托管開放式基金份額勝利后，( )日起可以贖回該部分基金份額。 A T B T + 1 C T 十2 D T 十3 題型：常識題 頁碼：65 難

27、易度：易 專家答案：C 解析內(nèi)容：投資者于T 日轉(zhuǎn)托管開放式基金份額勝利后，T + 2 日起可以贖回該部分基金份額。55.證券投資基金份額持有人大會構(gòu)成的決議須按規(guī)定報送有關(guān)機構(gòu)備案或同意，這個機構(gòu)是( 。A 中國證監(jiān)會 B 持有人大會 C 主要發(fā)起人 D 基金管理公司題型：常識題 頁碼：200 難易度：難 專家答案：A 解析內(nèi)容：證券投資基金份額持有人大會構(gòu)成的決議須按規(guī)定報送有關(guān)機構(gòu)備案或同意，這個機構(gòu)是中國證監(jiān)會56.基金托管人每需求向監(jiān)管機構(gòu)報送一改其對基金運作的監(jiān)視報告A每日 B 每周 C 每月 D 每年題型：常識題 頁碼：122 難易度：易 專家答案：B 解析內(nèi)容：托管銀行根據(jù)對基

28、金運作的監(jiān)視情況，每周編制基金運作監(jiān)視周報，向監(jiān)管機構(gòu)報告57.基金公司的債券研討主要偏重于。A 債券久期的判別和券種的選擇B 發(fā)行債券公司所處行業(yè)情況C 發(fā)行債券規(guī)模D 發(fā)行債券公司業(yè)緒情況題型：常識題 頁碼：92 難易度：中 專家答案：A解析內(nèi)容：債券研討主要期的判別和券種的選擇。58.根據(jù)有關(guān)規(guī)定，我國基金管理公司主要股東的注冊資本不得低于人民幣。A l 億元 B 2 億元 C 3 億元 D 5 億元題型：常識題 頁碼：80 難易度：易 專家答案：C 解析內(nèi)容：根據(jù)有關(guān)規(guī)定，我國基金管理公司主要股東的注冊資本不得低干人民幣3 億元59.貨幣市場基金日每萬份基金凈收益的計算公式為) . A

29、 當日基金凈收益/當日基金份額總額*10000 B 當日基金凈收益了/當日基金份額總額*1000 C當日基金份額總額/當檔日基金凈收益*10000D D當日基金份額總額/當日基金凈收益*1000題型：常識題 頁碼：43 難易度：中 專家答案：A 解析內(nèi)容：日每萬份基金凈收益=當日基金凈收益/當日基金份額總額*10000 60.在我國，擬設立的基金管理公司的注冊資本不低于人民幣萬元A 1000 B 5000 C 10000 D 100000 題型：常識題 頁碼：79 難易度：中 專家答案：C 解析內(nèi)容：我國相關(guān)法規(guī)規(guī)定，基金管理公司的注冊資本應不低于1 億元人民幣。二、多項選擇題每題1分61.目

30、前，對個人投資者從基金收益分配中獲得的，要由相應的代扣代繳義務人在向基主派發(fā)收益時，代扣代繳20的個人所得稅。A 股票的股利收入B 儲蓄存儲利息收入C 買賣差價收入D 企業(yè)債券的利息收入題型：常識題 頁碼：189 難易度：易 專家答案：ABD 解析內(nèi)容：此題調(diào)查個人投資者投資基金的稅收。62.行為金融的BSV 模型以為，投資者在進展決策時會產(chǎn)生的偏向有。A 反響缺乏偏向 B 反響過度偏向 C 保守性偏向 D 選擇性偏向題型；常識題 頁碼：303 難易度：易 專家答案：CD 解析內(nèi)容：反響缺乏或反響過度是這兩種偏向經(jīng)常導致投資者產(chǎn)生的兩種錯誤決策。63.對于系列基金中的子基金，以下表述正確的有。

31、A 共用一個基金合同B 獨立運作C 子基金之間可以相互轉(zhuǎn)換D 子基金之間 不可以相互轉(zhuǎn)換題型：常識題 頁碼：28 難易度：易 專家答案：ABC 解析內(nèi)容：系列基金又稱為傘形基金，是指多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以相互轉(zhuǎn)換的一種基金構(gòu)造方式。64.關(guān)于開放式股票型基金申購與贖回的說法，正確的選項是。A 合同生效后，必需同時辦理基金的申購與贖回B 采用“金額申購，份額贖回原那么C 基金申購采取未知價方式D 相對于基金認購，基金申購費率略低題型：分析題 頁碼：63 難易度：易 專家答案：BC 解析內(nèi)容：合同生效后，可以在規(guī)定的期限內(nèi)不辦理基金的贖回；相對于基金認購，基金申購

32、費率略高65.按所投資的股票性質(zhì)分類，股票基金可分為。A 小盤股票基金 B 生長型股票基金 C 價值型股票基金 D 全球股票基金題型：常識題 頁碼：33 難易度：易 專家答案：BC 解析內(nèi)容：按所投資的股票性質(zhì)書類，股票基金可分為生長型股票基金和價值型股票基金。66.根據(jù)有關(guān)規(guī)定，以下屬于基金合同中不可短少的內(nèi)容有 . A 基金募集未到達法定要求的處置方式B 基金收益分配原那么、執(zhí)行方式C 基金財富的投資方向和投資限制D 基金運作方式題型：常識題 頁碼：202 , 203 難易度：易 專家答案：ABCD 解析內(nèi)容：基金合同的主要披露事項中的第三、九、十二、十四條第三條：基金運作方式第九條：基金

33、收益分配原那么、執(zhí)行方式第十二條：基金財富的投資方向和投資限制。第十四條：基金募集未到達法定要求的處置方式67.以下屬于基金利潤來源中“其他收入工程的有。A 手續(xù)費前往B 利息收入C公允價值變動損益D ETF替代損益題型：常識題 頁碼：184 難易度：易 專家答案：AD 解析內(nèi)容：考核其他收入的內(nèi)容。其他收入是指除上述收入以外的其他各項收入，包括贖回扣除根本手續(xù)費后的余額、手續(xù)費返還、ETF替代損益，以及基金管理人等機構(gòu)為彌補基金財富損失而支付給基金的賠償款項等。 68.行為金融實際以為，投資者不能立刻對全部公開信息做出反響，是由于受以下要素的限制( 。A 信息處置才干 B 信息不完全 C心思

34、偏向 D 風險不同題型：常識題 頁碼：304 難易度：易 專家答案：ABC 解析內(nèi)容：行為金融實際對有效市場實際的挑戰(zhàn)的內(nèi)容。69.業(yè)績奉獻分析可用于對基金經(jīng)理的才干做出衡量A資產(chǎn)配置 B 證券選擇 C 行業(yè)配置 D 風險分散題型：常識題 頁碼：391-393 難易度：易專家答案：ABC 解析內(nèi)容：績效奉獻分析的內(nèi)容：業(yè)績奉獻分析可用于對基金經(jīng)理的資產(chǎn)配置、證券選擇、行業(yè)配置才干做出衡量70.影想向投資者風險接受才干和收益需求的要素通常包括 。A 投資者的年齡或投資周期B 資產(chǎn)負債情況C財務變動情況與趨勢D 財富凈值和風險偏好等要素題型：常識題 頁碼：306 難易度：中 專家答案：ABCD 解

35、析內(nèi)容：影響投資者風險接受才干和收益需求的各項要素的內(nèi)容。71.影響投資者風險接受才干和收益需求的要素通常包括 . A 投資者的年齡或投資周期B 資產(chǎn)負債情況C 財務變動情況與趨勢D 財富凈值和風險偏好等要素題型：常識題 頁碼：306 難易度：中 專家答案：ABCD 解析內(nèi)容：影響投資者風險接受才干和收益需求的各項要素的內(nèi)容。72.股票投資風格管理分為。A 消極型股票投資風格管理B 中庸型股票投資風格管理C 積極型股票投資風格管理D 以上說法都正確題型：常識題 頁碼：329 難易度：易 專家答案：AC 解析內(nèi)容：股票投資風格管理分為消極型股票投資風格管理和積極型股票投資風格管理。73.基金銷售

36、機構(gòu)內(nèi)部控制的內(nèi)容包括。A 內(nèi)部環(huán)境控制B 銷售決策流程控制C 銷售業(yè)務流程控制D 會計系統(tǒng)內(nèi)部控制題型：常識題 頁碼：161-164 難易度：中專家答案：ABCD解析內(nèi)容：另外還有：信息技術(shù)內(nèi)部控制、監(jiān)察稽核控制等6 個內(nèi)容。，74.反映證券組合期望收益程度和風險程度之間平衡關(guān)系的模型包括。A 證券市場線方程 B 證券特征線方程 C資本市場線方程 D 套利定價方程題型：分析題 頁碼：286 , 289 , 294 難易度：易專家答案：ACD 解析內(nèi)容：反映證券組合期望收益程度和風險程度之間平衡關(guān)系的模型包括證券市場線方程、資本市場線方程和套利定價方程。75.以下關(guān)于貨幣市場基金信息披露的表述

37、，正確的有。A 包括收益公告、影子價錢等內(nèi)容B 需求披露每萬份基金凈收益和舊年化收益率C需求定期披露份額凈值D 收益公告按披露程度不同，可分為3 類題型：常識題 頁碼：214 , 215 難易度：易專家答案：AB解析內(nèi)容：貨幣市場基金不像其他類型基金那樣定期披露份額凈值；按披露時間不同，可分為3 類即封鎖期的收益公告、開放日的收益公告和節(jié)假日的收益公告。76.根據(jù)我國的法律法規(guī)，基金管理公司董事會審議以下事項該當經(jīng)過2/3 以上的獨立董事經(jīng)過 . A審議半年度及年度報告B 公司及基金投資運作中的艱苦關(guān)聯(lián)買賣C 公司和基金審計事務，聘請或者改換會計師事務所D 改換高級基金經(jīng)理題型：常識題 頁碼：

38、98 難易度：易 專家答案：ABC 解析內(nèi)容：改換高級基金經(jīng)理不需求77.對基金托管部門內(nèi)部控制的監(jiān)視包括。A 托管銀行各機構(gòu)、部門和崗位職責能否相對獨立B 基金資產(chǎn)和其他資產(chǎn)能否嚴厲分別C托管銀行托管業(yè)務部門的崗位設置D 能否建立科學合理的內(nèi)部控制體系題型：常識題 頁碼：233 難易度：易 專家答案：ABCD 解析內(nèi)容：日常繼續(xù)監(jiān)管的內(nèi)容78.以下關(guān)于基金的直銷方式的表述，正確的有。A直銷人員可以上門效力B 要經(jīng)過銀行等中介機構(gòu)C 基金管理公司直接將基金銷售給公眾D 可以廣告宣傳方式題型：常識題 頁碼： 難易度：易 專家答案：ACD 解析內(nèi)容：直銷普統(tǒng)統(tǒng)過廣告宣傳、直拷郵寄宣傳單、直銷人員上

39、門效力以及公司網(wǎng)站等方式使投資者與基金公司直接達成買賣79.按照公司生長性分類，可以將股票分為 . A 穩(wěn)定類股票 B 增長類股票 C 收益類股票 D 價值類股票照公司生長性題型：常識題 頁碼：332難易度：易 專家答案：BC解析內(nèi)容：按分類，可以將股票分為增長類股票和收益類股票80.假設利率堅持為5 % ，投資者的債券組合當前價值為500 萬元，要保證組合4 年后的價值不低于510萬元，那么。A 當前緊急免疫戰(zhàn)略的觸發(fā)點為420 萬元B l年以后緊急免疫戰(zhàn)略的觸發(fā)點為486 萬元C 2年以后緊急免疫戰(zhàn)略的觸發(fā)點為463 萬元D 3年以后緊急免疫戰(zhàn)略的觸發(fā)點為441 萬元題型：計算題 頁碼：3

40、62 , 363 難易度：中專家答案：AC 解析內(nèi)容：根據(jù)公式510/1 + 5%)T,T代表剩余時間，那么：當前緊急免疫戰(zhàn)略的觸發(fā)點為：510/(1 + 5%)4 =420 萬元剩余4 年, 1 年后緊急免疫戰(zhàn)略的觸發(fā)點為：510/(1 + 5%)3 =441 萬元剩余3 年, 2 年后緊急免疫戰(zhàn)略的觸發(fā)點為：510/(1 + 5%)2 =463 萬元剩余2 年, 3 年后后緊急免疫戰(zhàn)略的觸發(fā)點81.行為金融論以為，投資者不能立刻對全部公開信息做出反響，是由于受以下要素的限制( 。A 心思偏向 B 實際知識缺乏 C 信息不完全 D 信息處置才干題型：常識題 頁碼：304 難易度：易 專家答案

41、：ACD 解析內(nèi)容：行為金融實際以為，投資者由于受信息處置才干的限制、信息不平安的限制、時間缺乏的限制以及心思偏向的限制，將不能夠立刻對全部公開信息做出反響。82.內(nèi)部控制根本要求中強調(diào)的“嚴厲授權(quán)控制包含 。A 分支機構(gòu)和公司員工必需在規(guī)定的授權(quán)范圍內(nèi)行使相應的職責B 要有明確的授權(quán)分工，操作相對獨立C 艱苦業(yè)務的授權(quán)要采用書面方式，明確授權(quán)時效D 各崗位職責明確，有詳細的崗位闡明書和業(yè)務流程題型：常識題 頁碼：101 難易度：中 專家答案：AC解析內(nèi)容：各崗位職責明確，有詳細的崗位闡明書和業(yè)務流程；要有明確的授權(quán)分工，操作相對獨立是部門設置的原那么相關(guān)內(nèi)容。83假設股票市場并不是有效市場，

42、那么基金管理人。A 采用積極的管理戰(zhàn)略，經(jīng)過挑選價值低估股票超越大盤B 努力獲得與大盤同樣的收益程度，減少買賣本錢C經(jīng)過對股票的分析買入價值低估的股票，賣出價值高估的股票D 力求超越市場題型：常識題 頁碼：328 難易度：易 專家答案ACD解析內(nèi)容：考核股票投資組合管理根本戰(zhàn)略。84.基金因持有股票而帶來的投資收益主要包括 A 衍生工具收益 B 債券投資收益 C 股利收益 D 股票投資收益題型：常識題 頁碼：184 難易度：易 專家答案：CD 解析內(nèi)容：基金因持有股票而帶來的投資收益主要包括股利收益和股票投資收益。85.關(guān)于基金管理公司監(jiān)察稽核制度的陳說，正確的有 . A基金管理公司該當設立督

43、察長，由董事長提名、董事會聘任，報中國證監(jiān)會核“準B 督察長享有充分的知情權(quán)和獨立的調(diào)查權(quán)C 督察長該當定期或不定期向全體董事報送任務報告D 基金管理公司該當設立監(jiān)察稽核部門，對公司經(jīng)理層擔任題型：常識題 頁碼：106 難易度：易 專家答案：BCD 解析內(nèi)容：基金管理公司該當設立督察長，由總經(jīng)理提名、董事會聘任，報中國證監(jiān)會核準86.基金合同當事人包括。A證券買賣所 B 基金托管人 C基金份額持有人 D 基金管理人題型：常識題 頁碼：202 難易度：易 專家答案：BCD 解析內(nèi)容：基金合同是商定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)益義務關(guān)系的重要法律文件。87.用以反映貨幣市場基金風險的目

44、的有。A 組合平均剩余期限B 融資比例C浮動利率債券投資情況 D 貝塔系數(shù)題型：常識題 頁碼：44 難易度：中 專家答案：ABC解析內(nèi)容：用以反映貨幣市場基金風險的3 個主要目的88.關(guān)于保本基金的陳說，正確的有。A競管保本基金虧本的風險幾乎為零，甚至不需求思索投資的時機本錢與通貨膨脹損失B 保本基金中債券的比例較高，收益上升空間有限C 保本基金抗御通貨膨脹才干較強D 只需一個保本期，投資者只需持有到期后才干獲得本金保證或者收益保證題型：常識題 頁碼：48 難易度：易 專家答案：BD解析內(nèi)容：雖然保本基金虧本的風險幾乎為零，但仍需求思索投資的時機本錢與通貨膨脹損失。89.目前，對基金信息披露進

45、展管理的部門主要有。A 中國證監(jiān)會及其各地方監(jiān)管局B證券監(jiān)視委員會C 證券買賣所D 基金管理者題型：常識題 頁碼：240 難易度：易 專家答案：AC解析內(nèi)容：證券監(jiān)視委員會不是基金信息披露進展管理的部門。90.以下哪些選項屬于QD II基金的投資風險 . A 匯率風險 B 特別投資風險 C 市場風險 D 流動性風險題型：常識題 頁碼：54 難易度：易 專家答案：ABCD 解析內(nèi)容：QDII基金所面臨的4 個投資風險。91.我國開放式股票基金的申購采用。A 未知價法 B 金額申購 C 知價法 D 份額申購題型：常識題 頁碼：63 難易度：易 專家答案：AB解析內(nèi)容：我國開放式股票基金的申購采用未

46、知價買賣原那么和金額申購、份額贖回原那么。92.債券的指數(shù)化方法包括. A多要素模型法 B 方差最小化法 C 優(yōu)化法 D 分層抽樣法題型：常識題 頁碼：365 難易度：易 專家答案：BCD 解析內(nèi)容：調(diào)查消極債券組合管理中的指數(shù)化投資戰(zhàn)略93.股票基金財務會計報表分析包括以下方面 A 基金費用情況分析B 基金收入情況分析C 基金盈利才干和分紅才干分析D 基金持倉構(gòu)造分析題型：常識題 頁碼：150-152 難易度：易專家答案：ABCD解析內(nèi)容：股票基金財務會計報表分析包括基金費用情況分析、基金收入情況分析、基金盈利才干和分紅才干分析、基金持倉構(gòu)造分析94.運用基金分組比較法能夠遇到的問題有。A

47、僅關(guān)注基金在同組中的表現(xiàn)，偏離績效衡量的根本目的B 不如全域比較有意義C同組基金之間的風險程度能夠差別很大 D要做到公平分組很困難題型：常識題 頁碼：377 , 378 難易度：中專家答案：ACD 解析內(nèi)容：這種比較法要比不分組的全域比較更能給出有意義的衡量結(jié)果。95.基金資金的清算根據(jù)買賣場所的不同可以分為。A 中國證券登記結(jié)算公司清算B 全國銀行間債券市場資金清算C 買賣所買賣資金清算D 場外資金清算題型：常識題 頁碼：117難易度：易 專家答案：BCD 解析內(nèi)容：根據(jù)買賣場所的不同，基金資金的清算的3 種類型96.我國基金信息披露制度體系可分為。A 自律性規(guī)那么B 國家法律 C規(guī)范性文件

48、D 部門規(guī)章題型：常識題 頁碼：191 難易度：易 專家答案：ABCD 解析內(nèi)容：我國基金信息披露制度體系的4 個層次。97.因基金估值錯誤給基金份額持有人呵斥損失的，普通應由承當。A基金管理公司 B 基金托管公司 C 基金代銷機構(gòu) D 估值人員題型：常識題 頁碼：171 難易度：易 專家答案：AB解析內(nèi)容：因基金估值錯誤給基金份額持有人呵斥損失的，普通應由基金管理公司、基金托管公司承當。98.投資組合內(nèi)部收益率需求滿足的假定有) A 明確投資組合內(nèi)部各種債券的比例B明確組合內(nèi)各個證券的預期收益率C 現(xiàn)金流可以按計算出的內(nèi)部收益率進展再投資D 投資者持有該債券投資組合直至組合中期眼最長的債券到

49、期題型：常識題 頁碼：348難易度：易 專家答案：CD 解析內(nèi)容：投資組合內(nèi)部收益率需求滿足的假定有現(xiàn)金流可以按計算出的內(nèi)部收益率進展再投資、投資者持有該債券投資組合直至組合中期限最長的債券到期99.LOF上市買賣懇求，由向深圳證券買賣所提交。A 代銷機構(gòu) B 基金管理人 C基金托管人 D 中國結(jié)算公司題型：常識題 頁碼：73 難易度：易 專家答案：BC解析內(nèi)容：調(diào)查LOF 的上市買賣100.為了推進基金業(yè)的規(guī)范開展，我國的基金監(jiān)管部門應該努力做到。A 在監(jiān)管的同時，進一步開展我國的基金業(yè) ，在開展中求規(guī)范B 更多地鼓勵產(chǎn)品創(chuàng)新和業(yè)務創(chuàng)新，為基金業(yè)開展發(fā)明良好環(huán)境C更多地吸引外資，引進國外的先

50、進閱歷，提升我國基金業(yè)的程度D 加強監(jiān)管的力度與強度題型：常識題 頁碼：221 難易度：易 專家答案：ABC 解析內(nèi)容：調(diào)查我國基金監(jiān)管“推進基金業(yè)規(guī)范開展的目的。101.關(guān)于證券投資基金損益的表述，正確的有( ). A基金未分配利潤將轉(zhuǎn)入下期分配B本期利潤中不應包括計入當期損益的公允價值變動損益C期末可供基金分配利潤是資產(chǎn)負債表中未分配利潤與未分配利潤中已實現(xiàn)部分的孰低數(shù)D本期利潤扣除本期公允價值變動揭益后的余額是本期已實現(xiàn)收益題型：常識題 頁碼：154 , 185 難易度：中專家答案：ACD 解析內(nèi)容：本期利潤中該當包括計入當期損益的公允價值變動損益三、判別題每題0.5分102.我國基金資

51、產(chǎn)估值的責任人是基金管理人，因此基金托管人沒有責任。A 正確B 錯誤題型：常識題 頁碼：168 難易度：易 專家答案：B 解析內(nèi)容：基金托管人對基金管理人的估值結(jié)果負有復核責任。103.內(nèi)部報酬率是凈現(xiàn)值等于1 時的折現(xiàn)率A正確B 錯誤題型：常識題 頁碼：339 難易度：易 專家答案：B 解析內(nèi)容：內(nèi)部報酬率是凈現(xiàn)值等于0時的折現(xiàn)率。104.基金合同生效后每60日披露一次更新的招募闡明書。A正確 B錯誤題型：常識題 頁碼：195 難易度：易 專家答案：B 解析內(nèi)容：基金合同生效后每6個月披露一次更新的招募闡明書105.基金收益分配必需在當年的利潤彌補上一年度虧損后才干進展A 正確B 錯誤題型：

52、常識題 頁碼：186 難易度：易 專家答案：A 解析內(nèi)容：基金的利潤分配的內(nèi)容106.基金評價機構(gòu)對基金的評級應建立在科學合理的基金分類根底上。A 正確B 錯誤題型：常識題 頁碼：25 難易度：易 專家答案：A 解析內(nèi)容：對基金研討評價機構(gòu)而言，基金的分類那么是進展基金評級的根底107.詹森指數(shù)是由詹森在CAPM模型根底上開展出的一種風險調(diào)整差別衡量目的。A正確 B錯誤題型：常識題 頁碼：382 難易度：易 專家答案：A 解析內(nèi)容：詹森指數(shù)是由詹森在CAPM 下模型根底上開展出的一種風險調(diào)整差別衡量目的108.行為金融實際以為，市場異常景象是一種普遍景象A 正確B 錯誤題型：常識題 頁碼：30

53、4 難易度：易 專家答案：A 解析內(nèi)容：這是行為金融實際對有效市場實際的挑戰(zhàn)的內(nèi)容。109.基金托管人內(nèi)部控制的根本要素包括環(huán)境控制、風險控制、控制活動、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控A正確B 錯誤題型：常識題 頁碼：124 難易度：易 專家答案：B 解析內(nèi)容：基金托管人內(nèi)部控制的根本要素包括環(huán)境控制、風險評價、控制活動、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控110.ETF 預估現(xiàn)金部分是指為便于計算基金份額參考凈值及申購贖回，基金管理人預先凍結(jié)懇求申購贖回的投資者的相應資金，由代理證券公司計算的現(xiàn)金數(shù)額A正確B 錯誤題型：常識題 頁碼：72 難易度：易 專家答案：B 解析內(nèi)容：ETF 預估現(xiàn)金部分是指為便于計算基金份額參考

54、凈值及申購贖回，代理證券公司預先凍結(jié)懇求申購贖回的投資者的相應資金，由基金管理人計算的現(xiàn)金數(shù)額111.根據(jù)風險分散原理，假設投資組合中成份證券之間完全正相關(guān)，那么不會產(chǎn)生分散風險的效果。A 正確B 錯誤題型：分析題 頁碼：難易度：易 專家答案：A 解析內(nèi)容：假設完全負相關(guān)，分散風險會非常明顯，但完全正相關(guān)不能分散風險112.債券到期收益率與票面利率成反比。A 正確B 錯誤題型：常識題 頁碼：346 難易度：中 專家答案：B 解析內(nèi)容：債券到期收益率與債券價錢成反比113.基金結(jié)算備付金賬戶是指以基金名義在銀行開立的、用于基金名下資金往來的結(jié)算賬戶。A 正確B 錯誤題型：常識題 頁碼：116 難

55、易度：易 專家答案：B 解析內(nèi)容：基金銀行存款賬戶是指以基金名義在銀行開立的、用于基金名下資金往來的結(jié)算賬戶。114.基金特雷諾指數(shù)是一種用全部風險來計算的風險調(diào)整收益衡量方法。A 正確B 錯誤題型：常識題 頁碼：380難易度：易 專家答案：B 解析內(nèi)容：特雷諾指數(shù)用的是系統(tǒng)風險而不是全部風險，夏普指數(shù)調(diào)整的是全部風險115.科學合理的基金分類至關(guān)重要，但在實踐任務中對基金進展一致的分類并非易事A 正確B 錯誤題型：常識題 頁碼：25 難易度：易 專家答案：A 解析內(nèi)容：基金分類的困難性116.債券基點價錢值是指應計收益率每變化1 個基點所引起的債券價錢的相對變動額。A 正確B 錯誤題型：常識

56、題 頁碼：354難易度：易 專家答案：B 解析內(nèi)容：債券基點價錢值是指應計收益率每變化1 個基點所引起的債券價錢的絕對變動額117.假設國債與非國債在除質(zhì)量外的其他方面均一樣，那么兩者間的收益率差額有時也被稱為質(zhì)量利差或信譽利差A正確B 錯誤題型：常識題貝碼：349 難易度：易 專家答案：A 解析內(nèi)容：發(fā)行人的信譽度的內(nèi)容：假設國債與非國債在除質(zhì)量外的其他方面均一樣，那么兩者間的收益率差額有時也被稱為質(zhì)量利差或信譽利差。118.股票基金減少了基金經(jīng)理投資的委托代理風險A 正確B 錯誤題型：常識題 頁碼：32 難易度：易 專家答案：B 解析內(nèi)容：股票基金添加了基金經(jīng)理投資的委托代理風險。119.

57、ETF通常采用完全被動式管理，而L0F 完全采用自動式管理。A 正確B 錯誤題型：常識題 頁碼：30 難易度：易 專家答案：B 解析內(nèi)容：ETF通常采用完全被動式管理方法，而L0F是普通的開放式基金添加了買賣所的買賣方式，它可以是指數(shù)型基金，也可以是自動管理型基金120.當股票價錢一方向繼續(xù)上升時，恒定混合戰(zhàn)略的表現(xiàn)劣于買入并持有戰(zhàn)略，而投資組合保險戰(zhàn)略的表現(xiàn)優(yōu)于買入并持有戰(zhàn)略 A 正確B 錯誤題型：常識題 頁碼：324 難易度：易 專家答案：A 解析內(nèi)容：收益情況與有利的市場環(huán)境的內(nèi)容。121.根據(jù) 的規(guī)定，基金管理人可以委托經(jīng)國務院證券監(jiān)視管理機構(gòu)認定的其他機構(gòu)辦理基金墓集、基金份額的出賣

58、和申購、基金份額的登記等業(yè)務A 正確 B錯誤題型：常識題 頁碼：80 難易度：中 專家答案：B 解析內(nèi)容：基金管理人的職責是依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)國務院證券監(jiān)視管理機構(gòu)認定的其他機構(gòu)代為辦理基金份額的出賣、申購、贖回和登記事宜。依法募集資金不能委托其他機構(gòu)代為辦理122.證券投資基金拓寬了中小投資者的投資渠道，但沒有拓寬機構(gòu)投資者的投資渠道A 正確B 錯誤題型：常識題 頁碼：21 難易度：易 專家答案：B 解析內(nèi)容：機構(gòu)投資者也可以買賣基金，因此也同樣拓寬了機構(gòu)投資者的投資渠道123.信譽風險是指債券發(fā)行人沒有才干到期歸還本金的風險，不能按時支付利息的情況那么歸于市場風險的范疇A 正確B

59、 錯誤題型：常識題 頁碼：40 難易度：易 專家答案：B 解析內(nèi)容：信譽風險是指債券發(fā)行人沒有才干到期歸還本金和利息的風險，因此不能按時支付利息的情況仍屬于信譽風險124.封鎖式基金發(fā)行募集勝利后，基金管理公司即可依法向有關(guān)證券買賣所提出上市懇求，經(jīng)核準后即可在買賣所掛牌買賣。A 正確B 錯誤 題型：常識題 頁碼：56 難易度：易 專家答案：A 解析內(nèi)容：封鎖式基金發(fā)行募集勝利后，基金管理公司即可依法向有關(guān)證券買賣所提出上市懇求，經(jīng)核準后即可在買賣所掛牌買賣。 125.歐洲大陸的獨立理財顧問占據(jù)了基金銷售的絕對市場份額A正確D 錯誤題型：常識題 頁碼： 難易度：易 專家答案：B 解析內(nèi)容：歐洲

60、大陸的銀行占據(jù)了基金銷售的絕對市場份額126.一個投資者只能開設和運用一個資金賬戶，并只能對應一個股票賬戶和一個基金賬戶A正確B 錯誤題型：常識題 頁碼：61 難易度：易 專家答案：B 解析內(nèi)容：每個有效證件只能開設一個基金賬戶，已開設證券賬戶的不能再反復開設基金賬戶每位投資者只能開設和運用一個股票賬戶或一個基金賬戶127.我國規(guī)定，當基金終止時，基金份額持有人有權(quán)參與分配清算后的剩余基金財富A 正確B 錯誤題型：常識題 頁碼：5 難易度：易 專家答案：A 解析內(nèi)容：考核基金份額持有人權(quán)益128.股票投資組合的積極型管理戰(zhàn)略是有效市場的最正確選揮 A 正確B 錯誤題型：常識題 頁碼：328 難