防范電信詐騙應(yīng)急預(yù)案

1、防范電信詐騙應(yīng)急預(yù)案篇一：防范電話短信詐騙預(yù)案鳳山信用社防范電信詐騙預(yù)案為進(jìn)一步做好防范電話短信詐騙客戶工作，提高客戶防 范風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，保護(hù)客戶資金不受損失，根據(jù)省聯(lián)社關(guān)于電 話短信詐騙受害人起訴銀行事件的風(fēng)險(xiǎn)提示的有關(guān)要求， 結(jié)合我縣農(nóng)村信用社實(shí)際，特制定本預(yù)案。一、組織領(lǐng)導(dǎo)為切實(shí)加強(qiáng)防范電話短信詐騙工作，我社成立防范電話短 信詐騙管理領(lǐng)導(dǎo)小組，組長(zhǎng)：劉穎斌副組長(zhǎng)：張鐵龍成員：楊哲 王秀娟 劉云龍 宋維軍領(lǐng)導(dǎo)小組設(shè)立辦公室，負(fù)責(zé)電話短信詐騙的防范和處置并 指定專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，加大風(fēng)險(xiǎn)提示力度，提升服務(wù)質(zhì)量，有效防控電話短信詐騙風(fēng)險(xiǎn)。二、工作職責(zé)和要求對(duì)于電話短信詐騙的防范和處理，要履行下列職

2、責(zé)：（一）受理客戶被電話短信詐騙的處置工作，對(duì)客戶反映的各項(xiàng)問題應(yīng)詳細(xì)記錄并呈報(bào)聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)。（二）承辦上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)機(jī)關(guān)和聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)交辦的客戶被電話電 信詐騙事宜。（三）負(fù)責(zé)監(jiān)督轄內(nèi)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)臨柜人員對(duì)客戶在匯劃款 時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示。（四）承辦領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它事宜。三、主要工作措施（一）加強(qiáng)臨柜人員和客戶之間的交流。在客戶辦理匯款 業(yè)務(wù)時(shí)，臨柜人員要咨詢客戶是否是按電話短信內(nèi)容進(jìn)行的 匯款，如果是要提示客戶往電話短信內(nèi)容匯款的風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí) 有效的保護(hù)客戶資金不受損失。（二）加強(qiáng)防范電話短信虛假信息詐騙的宣傳。印制提示 客戶注意防范虛假信息詐騙的宣傳資料，并張貼在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所 明顯處，提高客戶防范風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)。四、應(yīng)

3、急晌應(yīng)及啟動(dòng)（一）如發(fā)生電話短信詐騙事件，應(yīng)及時(shí)上報(bào)本單位防范電 話短信詐騙管理領(lǐng)導(dǎo)小組，同時(shí)上報(bào)聯(lián)社負(fù)債業(yè)務(wù)部門，由 負(fù)債業(yè)務(wù)部根據(jù)事件性質(zhì)做出快速反應(yīng)，降低客戶資金風(fēng)險(xiǎn)。（二）接到事件報(bào)告后，啟動(dòng)本單位風(fēng)險(xiǎn)防范處理機(jī)制，在第一時(shí)間內(nèi)，分析、審議詐騙事件，指導(dǎo)各網(wǎng)點(diǎn)采取積極補(bǔ)救措施，如是他行賬戶應(yīng)立即聯(lián)系追索款項(xiàng)，如是本社 賬戶應(yīng)立即凍結(jié)。并及時(shí)上報(bào)市聯(lián)社負(fù)債業(yè)務(wù)部。預(yù)案人員分工主任：負(fù)責(zé)指揮坐班主任：負(fù)責(zé)溝通提示客戶柜員：負(fù)責(zé)向客戶提示風(fēng)險(xiǎn)其他職工、經(jīng)警：負(fù)責(zé)穩(wěn)定客戶鳳山信用社篇二：防范電信詐騙預(yù)案演練防范電信詐騙預(yù)案演練通過最近一些電信詐騙案例的學(xué)習(xí)，可以看出在信息化高 速發(fā)展的時(shí)代，不

4、法分子的詐騙手段也層出不窮，花樣百出， 所以這也要求我們銀行的一線員工時(shí)刻保持高度警惕，擔(dān)負(fù) 起防范電信詐騙最后一道防線的社會(huì)責(zé)任?？蛻敉醢⒁棠橙諄淼轿倚修k理匯款業(yè)務(wù)，經(jīng)辦柜員A嚴(yán) 格按照我行“三問兩看一核對(duì)”的相關(guān)要求進(jìn)行詢問，經(jīng)了 解，王阿姨要將名下未到期定期存款提前支取，轉(zhuǎn)至工行開 戶的一個(gè)公司名下，這一回答立馬引起了經(jīng)辦柜員A的高度 警覺，叫來大堂經(jīng)理執(zhí)行雙人詢問，后經(jīng)查實(shí)，王阿姨是聽鄰居口中聽說此公司，并聽說該公司承諾投資高收益，所以 王阿姨準(zhǔn)備嘗試，聽此敘說，我行員工判定此為類似民間非 法融資性質(zhì)的公司，便立刻向王阿姨闡明轉(zhuǎn)款的危險(xiǎn)性，告 知此類轉(zhuǎn)賬一旦到達(dá)對(duì)方賬戶便再難追回，而且

5、此類公司無 實(shí)質(zhì)性保證，近期也出現(xiàn)許多此類公司卷款外逃的案例，經(jīng) 勸說，王阿姨有些猶豫，這時(shí)大堂經(jīng)理又叫來我行理財(cái)經(jīng)理 向其推薦我行近期理財(cái)產(chǎn)品，供其參考，王阿姨表示聽從建 議，不再辦理此匯款業(yè)務(wù)。我行每月定期或不定期的開展防范電信詐騙案件學(xué)習(xí)活 動(dòng)，讓員工思想上認(rèn)識(shí)上繼續(xù)保持高度的警惕，杜絕電信詐 騙在我行發(fā)生，踐行銀行的社會(huì)責(zé)任感，保障客戶的資金安 全。防范電信詐騙，我們責(zé)無旁貸。篇三：防范電信詐騙工作措施銀行某支行下一步防范電信詐騙工作措施為全力配合浙江省公安廳從4月中旬開始至年底的打防 電信（網(wǎng)絡(luò)）詐騙犯罪專項(xiàng)工作，我行高度重視，在全轄部 署了一系列工作措施。（一）領(lǐng)導(dǎo)重視，大力動(dòng)員我

6、行充認(rèn)識(shí)到詐騙違法犯罪的社會(huì)危害性和嚴(yán)重性。4月 全市銀行業(yè)系統(tǒng)聯(lián)席會(huì)議部署了打防專項(xiàng)工作會(huì)議后，我行 立即在行內(nèi)進(jìn)行了傳達(dá)和部署，責(zé)成辦公室（保衛(wèi)科）和營(yíng) 業(yè)部具體負(fù)責(zé)組織實(shí)施。我行結(jié)合本單位的工作實(shí)際和2013 年員工培訓(xùn)方案，將防范詐騙違法犯罪培訓(xùn)、宣傳作為今年 培訓(xùn)的重要內(nèi)容，積極動(dòng)員和督促員工尤其是一線柜臺(tái)員工匹1=1切實(shí)增強(qiáng)工作責(zé)任心和職業(yè)道德感，因地制宜，采取有效宣 傳、勸止措施，密織防范詐騙安全防護(hù)網(wǎng)。（二）加強(qiáng)培訓(xùn)，提高防范我行各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)利用業(yè)務(wù)晨會(huì)、例會(huì)組織工作人員認(rèn)真學(xué) 習(xí)公安機(jī)關(guān)通報(bào)的詐騙犯罪典型手段和形式，加強(qiáng)對(duì)銀行網(wǎng) 點(diǎn)工作人員防詐騙識(shí)別、防范技巧的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，形成長(zhǎng)

7、效機(jī) 制，強(qiáng)化網(wǎng)點(diǎn)工作人員的防詐騙意識(shí)，切實(shí)提高銀行網(wǎng)點(diǎn)工 作人員防范此類案件的敏感性和洞察力，積極配合公安機(jī)關(guān) 有效制止詐騙案件的發(fā)生。（三）加強(qiáng)宣傳，營(yíng)造攻勢(shì)我行整理了部分防范電信詐騙的宣傳資料。我行將利用送 金融知識(shí)下鄉(xiāng)、進(jìn)社區(qū)，金融知識(shí)萬里行等系列活動(dòng)，加大 對(duì)人流量大、詐騙案件易受害人群的防范詐騙宣傳力度，通 過在銀行營(yíng)業(yè)場(chǎng)所采取多種防詐騙宣傳方式相結(jié)合，讓辦理 銀行業(yè)務(wù)的市民群眾悉知詐騙伎倆，提高市民群眾的防詐騙 意識(shí)。宣傳方式：一是視頻視聽式。通過在銀行營(yíng)業(yè)場(chǎng)所采用液 晶顯示屏幕反復(fù)滾動(dòng)播放防詐騙宣傳視頻資料進(jìn)行宣傳；二 是平面文字式。制作專項(xiàng)宣傳材料在銀行營(yíng)業(yè)場(chǎng)所明顯部位 采用

8、張貼防詐騙宣傳海報(bào)或單張進(jìn)行宣傳。三是客戶辦理業(yè) 務(wù)時(shí)我行員工向客戶分發(fā)防詐騙宣傳資料。（四）主動(dòng)發(fā)現(xiàn)，積極勸止我行要求各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)工作人員，尤其是大堂經(jīng)理、柜臺(tái)營(yíng) 業(yè)員應(yīng)加大對(duì)到銀行營(yíng)業(yè)場(chǎng)所辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)人員尤其是易 受騙的老年人、外來務(wù)工人員的防詐騙宣傳和提醒服務(wù)力 度。同時(shí)，各銀行網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)加強(qiáng)與轄區(qū)公安派出所溝通聯(lián)系， 密切配合，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)通知轄區(qū)公安派出所或通過110臺(tái) 報(bào)警，協(xié)助公安機(jī)關(guān)共同做好防詐騙勸止工作。對(duì)于受害者 轉(zhuǎn)賬后發(fā)現(xiàn)被騙報(bào)警的情況，應(yīng)盡快配合公安機(jī)關(guān)凍結(jié)贓 款，及時(shí)挽回群眾損失，切實(shí)減少該類詐騙案件的發(fā)生。我行實(shí)行了三步式勸止模式：一是網(wǎng)點(diǎn)工作人員主動(dòng)發(fā) 現(xiàn)。由營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)工作人員根據(jù)對(duì)詐騙犯罪作案手法和形式 的熟練掌握，對(duì)有異常轉(zhuǎn)賬行為的銀行客戶進(jìn)行防詐騙提醒 和簡(jiǎn)單的防詐騙宣傳工作，并進(jìn)一步識(shí)別該銀行客戶是否涉 及被騙。二是網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人勸止。網(wǎng)點(diǎn)工作人員明確客戶有可 能被騙后，應(yīng)立即向網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人報(bào)告，由網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人與當(dāng)事 人詳細(xì)解釋，并耐心進(jìn)行勸止。三是公安機(jī)關(guān)民警勸止。對(duì) 于當(dāng)事人不聽網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人勸止的，可由銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通知公 安機(jī)關(guān)派民警到場(chǎng)，共同做好當(dāng)事人的解釋和宣傳工作。（五）總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，表彰先進(jìn)我行將定期