財富管理中心績效考核辦法

1、財富管理中心理財經(jīng)理管理辦法第一章：職業(yè)發(fā)展路徑和匯報關(guān)系第二章：授權(quán)、授權(quán)限制與禁忌行為第三章：上崗流程和崗位職責第四章：薪酬體系第五章：定級與考核第六章：資源型理財經(jīng)理考核第七章：日常管理第八章、社會保險和休假解釋第一章、職業(yè)發(fā)展路徑和匯報關(guān)系部門主管（一）譽享鼓勵理財經(jīng)理通過優(yōu)秀的業(yè)績和良好的行為表現(xiàn)獲得晉升機會，除非卓越的表現(xiàn)，一般采用逐級晉升（二）根據(jù)理財經(jīng)理個人表現(xiàn)和公司的考評，兩大發(fā)展路徑所設(shè)定的序列之間有暢通通道第二章、授權(quán)、授權(quán)限制與禁忌行為、授權(quán)上海譽享金融信息服務(wù)有限公司（下文中簡稱“公司”或“本公司”）僅在承擔與公司所相關(guān)理財業(yè)務(wù)的合理風險的基礎(chǔ)上，授權(quán)理財經(jīng)理以公司名

2、義從事以下理財活動：代表公司推介并銷售各類理財產(chǎn)品；代表公司向客戶搜集客戶資料；代表公司向客戶提供相關(guān)服務(wù)；代表公司從事其他經(jīng)書面授權(quán)的業(yè)務(wù)（一）理財經(jīng)理應(yīng)使用公司（或按公司指示的其他關(guān)聯(lián)公司）提供的表格、文件和材料。未經(jīng)公司事先書面許可，不得修改或變更此表格、文件和材料，亦不得使用任何非公司（或非按公司指示的其他關(guān)聯(lián)公司）提供的表格、文件和材料；不得修改或變更客戶所填寫的任何表格、文件和材料。財富管理中心理財經(jīng)理收到的任何申請表格必須立即交給公司（或直接轉(zhuǎn)交公司指示的其他關(guān)聯(lián)公司）；1、在任何情況下遵守本公司的其他個人或公司與本公司或關(guān)1、在任何情況下遵守本公司的其他個人或公司與本公司或關(guān)2

3、、當理財經(jīng)理得知或意識到關(guān)應(yīng)立即向本公司（或按本公司指（二）在勞動合同有效期間，財富管理中心理財經(jīng)理同意：保密規(guī)定，包括但不限于本公司和其他關(guān)聯(lián)公司的業(yè)務(wù)信息,聯(lián)公司發(fā)生的業(yè)務(wù)信息，或理財經(jīng)理知曉的任何業(yè)務(wù)信息;于本公司或關(guān)聯(lián)公司將承擔風險或接受業(yè)務(wù)的事實和情形，示，直接向其他關(guān)聯(lián)公司）匯報。二、授權(quán)限制（一）除非得到本公司書面授權(quán)，理財經(jīng)理不得從事下列行為：1代表公司接受投資風險或其他任何風險；2代表公司簽發(fā)書面證明或其他合同；對本公司或其他關(guān)聯(lián)公司造成任何債務(wù)或以公司信用作擔保；對任何理財產(chǎn)品合同或其他業(yè)務(wù)作出任何保證、聲明或許諾；未經(jīng)本公司事先書面許可，向客戶收取任何費用；以任何其他方式

4、約束本公司或其他關(guān)聯(lián)公司。（二）理財經(jīng)理不得與他人就完成勞動合同（包括勞動合同附件）規(guī)定的職責達成任何合同或約定，或向他人就完成此類職責支付任何報酬。（三）理財經(jīng)理不得將勞動合同（包括勞動合同附件）規(guī)定的職責委托給他人或與任何其他人簽訂合同或達成約定由他人代為履行勞動合同（包括勞動合同附件）規(guī)定的職責。（四）理財經(jīng)理無權(quán)代表本公司與任何其他理財經(jīng)理簽訂合同、放棄或者豁免該理財經(jīng)理與本公司簽訂之合同規(guī)定的條款，或放棄本公司對該理財經(jīng)理做出的要求。理財經(jīng)理不得向任何人表明其本人是經(jīng)公司授權(quán)而為該行為。（五）未經(jīng)本公司事先書面許可，理財經(jīng)理不得就有關(guān)其在勞動合同（包括勞動合同附件）中約定的職責，本公

5、司或其他關(guān)聯(lián)公司及其業(yè)務(wù)情況，以及被授權(quán)從事的任何理財業(yè)務(wù)或其他業(yè)務(wù)在任何報紙、雜志、出版物或其他媒體上發(fā)表任何廣告；不得發(fā)布或散發(fā)任何函件或促成其發(fā)布或散發(fā)，或為任何報紙、雜志、出版物或其他媒體撰寫任何有關(guān)上述問題或有關(guān)其他理財公司的文章，或促成該文章的撰寫。如因上述未經(jīng)本公司許可的行為或言論而使本公司或其他關(guān)聯(lián)公司面臨法律訴訟，所有因此產(chǎn)生的費用、損失將由理財經(jīng)理本人負擔。（六）未經(jīng)本公司事先書面許可，理財經(jīng)理不得使用本公司或其他關(guān)聯(lián)公司的名稱或標志（亦或名稱或標志的一部分）或促使名稱或標志的使用，并不得在任何協(xié)會、組織或政府機關(guān)注冊該名稱或標志。（七）未經(jīng)本公司事先書面許可，理財經(jīng)理無權(quán)

6、代表本公司或其他關(guān)聯(lián)公司提起訴訟、參與和本公司或其他關(guān)聯(lián)公司有關(guān)的訴訟或進行辯護。理財經(jīng)理收到與本公司或其他關(guān)聯(lián)公司有關(guān)的法律文件應(yīng)立即遞交本公司。三、禁忌行為（一）不得惡意修改系統(tǒng)內(nèi)客戶信息記錄（二）不得進行“飛單”活動（三）不得私自從事未經(jīng)許可的基金或其他產(chǎn)品的銷售活動（四）不得向客戶進行有關(guān)基金投資風險和投資收益的虛假陳述、欺騙性宣傳，誤導客戶投資（五）不得利用工作便利，進行損害客戶和公司利益的活動（六）不得未經(jīng)許可以公司名義向合作方或客戶做出任何承諾（七）不得詆毀其它同業(yè)或非同業(yè)公司（八）不得模仿客戶的簽字或接受未經(jīng)同意的委托簽字（九）不得收取客戶現(xiàn)金或禮品贈與，發(fā)生類似情況需向公司及

7、時申報（十）不得從事其它違反政策、公司、部門規(guī)章的行為違反本章規(guī)定，將被視為嚴重違反公司規(guī)章制度，公司有權(quán)根據(jù)勞動合同相關(guān)約定，立即解除其勞動合同。若其行為致使本公司及其關(guān)聯(lián)公司蒙受損失或擔負其他義務(wù)，理財經(jīng)理應(yīng)承擔一切相關(guān)的損害賠償以及公司因此而發(fā)生的全部費用，并上繳所有非法所得，情節(jié)嚴重者，將會上報證券業(yè)協(xié)會備案，并追究止刑事責任第三章、上崗流程和崗位職責上崗流程新入職人員原則以助理理財經(jīng)理為起點入職，如有一定的相關(guān)工作經(jīng)驗、有相當?shù)目蛻糍Y源且愿意接受較高考核標準，經(jīng)銷售總部同意，可以選擇資源型理財經(jīng)理。（一）所有經(jīng)理理財?shù)娜肼毐仨毥?jīng)過至少兩輪面試，必要時零售業(yè)務(wù)總部可以要求分公司增加面試

8、次數(shù)以保證質(zhì)量。（二）面試分為：初次面試（由團隊經(jīng)理負責）、二次面試（由部門負責人負責）。（三）面試結(jié)論合格，由總經(jīng)理書面簽署意見后，HR發(fā)放offer后進入人事和培訓流程。（四）培訓并考核合格，正式進入作業(yè)，培訓不合格，公司有權(quán)淘汰。二、工作職責（一）助理理財經(jīng)理完成公司安排的各項培訓課程且考試通關(guān)合格；為客戶提供基礎(chǔ)的基金理財建議以及其它各種專業(yè)服務(wù)；通過優(yōu)質(zhì)服務(wù)，與客戶建立良好關(guān)系；參加公司舉辦的各種活動；宣傳公司品牌及理念；其他相關(guān)事宜。（二）理財經(jīng)理、高級、資深、首席理財經(jīng)理通過不同的銷售渠道開發(fā)新客戶，完成每月的銷售任務(wù)；為客戶提供基礎(chǔ)的基金理財建議以及其它各種專業(yè)服務(wù)；通過優(yōu)質(zhì)服

9、務(wù)，與客戶建立良好關(guān)系；參加公司舉辦各種業(yè)務(wù)活動；按時參加公司的培訓并接受培訓考核；宣傳公司品牌及理念；其他相關(guān)事宜。（三）團隊經(jīng)理銷售職責同工作職責（二）；組建團隊，并幫助組員完成銷售、服務(wù)、培訓等目標；發(fā)現(xiàn)、推薦、輔導訓練新人；檢查并反饋顧問工作和學習的執(zhí)行情況；參與組織各種業(yè)務(wù)活動；其他相關(guān)事宜。（四）部門主管招聘并組建銷售團隊，構(gòu)建各地財富管理中心；發(fā)現(xiàn)新人，培養(yǎng)管理人才和顧問；合理利用公司資源的并積極拓展市場，達成各項目標；確保各地財富管理中心合法合規(guī)有序發(fā)展；組織客戶服務(wù)工作，提高客戶滿意度；產(chǎn)品、營銷、服務(wù)的創(chuàng)新；其他公司委派的工作。三、培訓要求（一）理財經(jīng)理的培訓安排分為制式培

10、訓和非制式培訓。理財經(jīng)理入職、晉升相對應(yīng)的培訓稱之為制式培訓，其他的培訓安排稱之為非制式培訓。（二）制式培訓要求：理財經(jīng)理須根據(jù)公司的要求，完成培訓后方可正式確認入職和晉升。入職培訓是入職首月須參加入職培訓，通過培訓并考核合格后方可正式開始進入作業(yè)期。晉升培訓是對理財經(jīng)理晉升高一級銷售職級或管理職級的培訓，完成培訓并考核合格，作為晉升的前提條件。（三）非制式培訓要求：包括日常早會的培訓和公司或財富管理中心根據(jù)需要安排的產(chǎn)品和銷售等培訓。（四）公司針對優(yōu)秀的理財經(jīng)理和經(jīng)理不定期提供外部培訓的機會。理財經(jīng)理應(yīng)該根據(jù)培訓通知準時參加培訓，有事需提前向培訓部書面方式請假及補修。對于有通關(guān)要求的培訓，培

11、訓部將對通關(guān)或考試結(jié)果存檔。培訓的出勤狀況、通關(guān)、考試結(jié)果將會作為底薪調(diào)整的重要依據(jù)。第四章、薪酬體系、薪酬結(jié)構(gòu):職級序列基本工資傭金績效獎金團隊獎金理財經(jīng)理序列V經(jīng)理序列VV理財經(jīng)理的職級與考核（一）基本工資：各層級理財經(jīng)理的基本工資具體數(shù)額如下:職級基本工資（元）季度收入最低指標（元）績效獎金（元）助理理財經(jīng)理350040000理財經(jīng)理450060000高級理財經(jīng)理45001000001000資深理財經(jīng)理45001400002000首席理財經(jīng)理45001800003000（三）提成獎金理財經(jīng)理序列，其基本工資為責任底薪，需完成季度最低指標40000元。超額獎金以每一個自然季度為計算區(qū)間，計

12、算公式為：考核指標=（產(chǎn)品銷售金額X產(chǎn)品折算系數(shù)）-返傭金額-稅金傭金=考核指標/21）產(chǎn)品折算系數(shù)陽光私募、公募基金專戶、中國海外基金、私募股權(quán)、固定收益信托統(tǒng)一按具體費用折（四）團隊提獎所有團隊經(jīng)理及以上級別，共同分享系數(shù)的傭金提成。具體解釋權(quán)歸財富管理中心主管。（五）其他根據(jù)公司總體盈利狀況，針對部分優(yōu)秀理財經(jīng)理發(fā)放特別年終獎勵，具體辦法參照公司相關(guān)獎勵規(guī)定。根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，銷售部門會制定各種不同的業(yè)務(wù)競賽計劃，凡是在計劃中達成標準者，可以享有相應(yīng)的獎勵，但有違反規(guī)則的情況除外。三、發(fā)放方式（一）基本工資的發(fā)放：按月，一次性發(fā)放。（二）超額獎金的發(fā)放：超額獎金在下個自然季度按月平均發(fā)放

13、。（三）團隊提獎的發(fā)放：季度考核，下季度按月平均發(fā)。（四）扣減營銷人員應(yīng)該全面遵守公司相關(guān)制度，完成必要的工作量，以下行為將被扣除相應(yīng)的底薪或適用人員項目考核內(nèi)容扣除各級理財經(jīng)理活動量連續(xù)1個月無理由通話量不合格200元/次連續(xù)2個月無理由見面量不合格200元/次培訓無故缺席培訓部通知必到的培訓100元/次培訓部通知必考，但考核不合格100元/次品質(zhì)各類SOP操作低于基本要求200元/次客戶滿意度低于基本要求500元/次任務(wù)包銷人物連續(xù)2次完成不了500元/次客戶譽享微信綁定率不達標200元/次各級團隊經(jīng)理活動量與紀律團隊內(nèi)連續(xù)兩周無理由通話量、見面量不合格500元/次團隊內(nèi)多次人員遲到早退5

14、00元/次任務(wù)分派的包銷任務(wù)連續(xù)2次未完成1000元/次第五章、定級與考核理財經(jīng)理的職級與考核升級與降級職級基本工資（元）績效獎金（元）季度最低指標（元）助理理財經(jīng)理350040000理財經(jīng)理450060000高級理財經(jīng)理45001000100000資深理財經(jīng)理45002000140000首席理財經(jīng)理45003000180000（一）助理理財經(jīng)理降級與升級職級升級降級助理理財經(jīng)理升級到理財經(jīng)理淘汰條件：3階通過合格，包括：1、季度收入達到600002、通話量達標3、通過證券從業(yè)資格考試并注冊考核周期：入職后到第四個月左右如到第四個月仍未達到升級標準，財富管理中心主管特批，可延長一個月考察期助理

15、理財經(jīng)理期間，達到業(yè)績40000以上，可按規(guī)定發(fā)放銷售提成。（二）理財經(jīng)理降級與升級考核標準：按照自然季度考核，考核理論時期分別在1月、4月、7月、10月的第一個職級升級降級理財經(jīng)理升級到高級理財經(jīng)理維持理財經(jīng)理職級條件：連續(xù)兩個季度未完成考核指標，淘汰1、前一個季度收入達到100000工作日，全部指標合格即為合格，否則為不合格。理財經(jīng)理職級，連續(xù)2個考核季度未完成考核指標，淘汰處理。（三）高級理財經(jīng)理的升級職級升級降級高級理財經(jīng)理升級到資深理財經(jīng)理降級到理財經(jīng)理條件：條件：1、前一個季度季度收入達到1400001、前一個季度收入未達到100000。（四）資深理財經(jīng)理的升級職級升級降級資深理財

16、經(jīng)理升級到首席理財經(jīng)理降級到高級理財經(jīng)理條件：條件：1、前一個季度季度收入達到1800001、前一個季度收入未達到140000。第七章、日常管理例會設(shè)置會議類型時間參加人員內(nèi)容每日晨會每工作日9:30-10:00全員信息分享和問題溝通每周例會每周一下午16：00-17:30全員培訓以及周總結(jié)經(jīng)理會議待確定全體團隊經(jīng)理以上根據(jù)管理需要設(shè)定二、活動量管理（一）活動包括電話、見面和路演，團隊經(jīng)理對所轄團隊經(jīng)理（或團隊）的活動進行監(jiān)督，確?；顒拥馁|(zhì)和量。（二）電話是活動的輔助手段，團隊經(jīng)理理財經(jīng)理應(yīng)嚴格按照管理和培訓要求實踐電話溝通，完成工作量。（三）見面是活動的核心手段，本地客戶原則上要進行見面溝通

17、，外地客戶盡量見面。3個月以上顧問必須確保每月見面不少于10個且每周不少于2個，新理財經(jīng)理當月見面的參考指標為6個，見面后要第一時間按要求填寫CRM，團隊經(jīng)理負責數(shù)量的督促和質(zhì)量的把控。（四）團隊經(jīng)理就每周的活動管理情況，每周對總部匯報和對顧問進行溝通，最終確保每月數(shù)量和質(zhì)量的達標。三、費用報銷管理（一）報銷種類理財經(jīng)理因拜訪客戶相關(guān)的出差（跨城市）涉及的相關(guān)差旅費。理財經(jīng)理預先墊付的客戶資料快遞相關(guān)的快遞費用。理財經(jīng)理營銷客戶所產(chǎn)生的其他費用自理，不予報銷。（包括市內(nèi)交通費、招待客戶餐飲費，贈送客戶禮品費用）（二）報銷頻率一般為月度報銷，超過3個月以上的費用不予報銷四、信息保密管理（一）信息

18、的所有權(quán)和保密性不公開的信息包括：客戶信息、相關(guān)產(chǎn)品的操作指引、規(guī)則、戰(zhàn)略目標和產(chǎn)品項目；商業(yè)計劃，商業(yè)進程和合作關(guān)系；從客戶、供應(yīng)商及合作者那里獲取的需要保密的信息；管理系統(tǒng)；產(chǎn)品所有權(quán)的相關(guān)信息。譽享財富管理中心須對未經(jīng)授權(quán)者泄露公司信息的情況采取預防措施。避免使未經(jīng)授權(quán)者通過任何方式獲得相關(guān)機密信息和文件的書面資料、電子資料、傳真，復印件，和垃圾文件等。確認辦公區(qū)和電腦的安全性。禁止在公開場所如電梯，辦公樓大廳，休息室等地點討論本公司的機密性信息。終止合同后的理財經(jīng)理應(yīng)該保證其所接觸到的本公司機密信息以及之前參加活動所獲的客戶信息被嚴格保密。不得泄露任何客戶、供應(yīng)商和分配者信息。除非在客

19、戶、供應(yīng)商和分配者允許的情況下，或符合相關(guān)法律規(guī)定（如監(jiān)督規(guī)則）或經(jīng)譽享授權(quán)的情況下。（二）客戶信息資料的管理與保密制度客戶的資料分為兩類，一類是交易資料，另一類是信息資料，包括已投資和潛在客戶。理財經(jīng)理必須確認所有的客戶信息被放置在適當?shù)奈恢?，平時文件要加鎖，并能保證文件的正常使用。理財經(jīng)理必須確認所有的客戶信息被放置在適當?shù)奈恢茫綍r文件要加鎖，并能保證文件的正常使用。客戶的交易資料必須定期匯總，由相關(guān)人員統(tǒng)一保管。資料保管的基本原則按照資料的形成規(guī)律，保持資料之間的歷史聯(lián)系，正確區(qū)分資料的保存價值，使立成的案卷既便于保管又方便查找利用。各理財經(jīng)理不得將公司客戶信息透露給公司內(nèi)非相關(guān)部門員

20、工，不得透露給其他公司，理財經(jīng)理之間非業(yè)務(wù)需要不得相互打聽對方的客戶信息。（三）嚴禁將客戶信息出售或泄露給外部獲得不當收益客戶信息的隔離除了由理財經(jīng)理個人自主開發(fā)的客戶，通常由客戶服務(wù)部指定人員首次接觸進行客戶分配。非指定人員不得接觸客戶核心信息?？蛻粜畔⑾嗷ジ綦x。只有所屬的理財經(jīng)理可以接觸完整的客戶信息。其他人員，除非工作的特別需要，不得接觸客戶的核心聯(lián)系方式，包括聯(lián)系電話、電子郵箱以及聯(lián)系地址。CRM系統(tǒng)客戶信息的展示應(yīng)按規(guī)定的權(quán)限正確顯示可瀏覽信息?？蛻粜畔⑾嗷ジ綦x。只有所屬的理財經(jīng)理可以接觸完整的客戶信息。其他人員，除非工作的特別需要，不得接觸客戶的核心聯(lián)系方式，包括聯(lián)系電話、電子郵箱

21、以及聯(lián)系地址。CRM系統(tǒng)客戶信息的展示應(yīng)按規(guī)定的權(quán)限正確顯示可瀏覽信息。禁止理財經(jīng)理無正當理由傳遞客戶信息。在各種需要進行客戶名單歸集的情況時（如會不可以不可以議召集、郵遞或快遞集中投放），理財經(jīng)理請注意不可以直接提供客戶核心聯(lián)系方式，如聯(lián)系電話、電子郵箱以及聯(lián)系地址。因正當理由需要理財經(jīng)理集中傳送客戶信息時，使用明碼傳送。即以電子方式傳送客戶信息時，采用附件且加密的方式。公司對客戶的常規(guī)郵寄品寄送服務(wù)，由客戶服務(wù)部統(tǒng)一進行，并制定相應(yīng)的作業(yè)流程。需要獲取客戶投遞信息時必須獲得總經(jīng)理的同意。投放時，注意必須通過多家郵局或快遞公司分散投遞。公司CRM系統(tǒng)集中存儲客戶信息，系統(tǒng)的管理員應(yīng)嚴格按規(guī)定

22、設(shè)置不同角色的用戶權(quán)限。（四）客戶信息的修改理財經(jīng)理負責維護客戶信息。首先應(yīng)正確錄入客戶信息。如客戶提出信息變更的，應(yīng)根據(jù)客戶的填寫資料或口頭通知在CRM系統(tǒng)中及時修改客戶信息，同時須在CRM系統(tǒng)中進行“客戶維護”的記錄，作為留痕。嚴禁理財經(jīng)理惡意修改客戶信息。CRM系統(tǒng)保留客戶信息變更的歷史記錄，提供客戶信息變更統(tǒng)計。（五）客戶資料的檔案管理客戶資料檔案包括但不限于：客戶填寫的KYC信息資料；提供的個人身份與銀行賬戶資料附件；交易申請單、入會申請單、簽署產(chǎn)品合同等法律文件的簽字頁復印件等。同時銷售的各類產(chǎn)品應(yīng)由經(jīng)辦人員在E-doc系統(tǒng)中保留其法律文件的電子版，包括但不限于產(chǎn)品合同、計劃說明書

23、、風險申明書、客戶調(diào)查問卷等客戶資料檔案應(yīng)統(tǒng)一保管。各分公司的客戶資料應(yīng)匯集到總部的財富管理中心，由行政助理負責簽收、整理，歸檔至行政管理部，并進行檔案入庫登記。原則上每季度末應(yīng)將上季度的檔案資料及時入庫?？蛻糍Y料檔案應(yīng)統(tǒng)一保管。各分公司的客戶資料應(yīng)匯集到總部的財富管理中心，由行政助理負責簽收、整理，歸檔至行政管理部，并進行檔案入庫登記。原則上每季度末應(yīng)將上季度的檔案資料及時入庫。禁止經(jīng)辦人員私自復制留用客戶資料。（六）控制流程與警告終止理財經(jīng)理入職保密協(xié)議：所有新進的理財經(jīng)理都需要簽署一份保密協(xié)議?？刂?、警告和終止：如果理財經(jīng)理被發(fā)現(xiàn)泄露了客戶的信息，第一次觸犯，將收到一封書面警告信，主管和

24、總監(jiān)將會糾正其行為，年度獎金將被部分扣除。第二次觸犯：公司有權(quán)提出合同終止。主管和總監(jiān)將在早夕會上重申制度以便對所有的理財經(jīng)理起到教育作用。理財經(jīng)理離職承諾函：所有的理財經(jīng)理在終止合同時需要一并簽署一份承諾函。如理財代表以任何目的利用客戶信息，公司保留追究其法律責任的權(quán)利。4保密協(xié)議約定：如果理財經(jīng)理不履行保密義務(wù)，應(yīng)當承擔違約責任，支付相當于其離職前十二個月工資收入總金額的違約金。（一）客戶適用性（KYC:KnowYourClient）原則理財經(jīng)理在首次為客戶推薦方案前需對客戶的風險承受能力和財務(wù)狀況進行測試，并留下書面記錄或記錄在CRM系統(tǒng)中。理財經(jīng)理為客戶設(shè)計理財規(guī)劃及解決方案需要以上述

25、測試結(jié)果為依據(jù)。理財經(jīng)理應(yīng)恪守自己第三方的立場，向客戶推薦相關(guān)產(chǎn)品，不得以自身利益為出發(fā)向客戶推薦不適合的產(chǎn)品或服務(wù)。理財經(jīng)理對客戶解答問題時，應(yīng)以公司統(tǒng)一口徑回答。若遇特殊問題，需請示主管后處理。理財經(jīng)理需及時地對客戶的理財規(guī)劃和投資方案進行跟蹤和調(diào)整，當發(fā)現(xiàn)客戶的財務(wù)狀況發(fā)生變化時應(yīng)相應(yīng)的修改客戶的理財規(guī)劃和投資方案。（二）勤勉盡責原則理財經(jīng)理應(yīng)始終跟進時代的發(fā)展，確保自己具有勝任該職位的專業(yè)技能，并將所掌握的專業(yè)知識和技能效地應(yīng)用于專業(yè)服務(wù)中理財經(jīng)理必須確認對譽享財富管理中心所有的產(chǎn)品都已詳細知悉理財經(jīng)理在直接面對客戶介紹公司產(chǎn)品之前必須接受上崗考核理財經(jīng)理應(yīng)屏棄個人情感、偏見和欲望，公平的對待客戶（三）保密原則理財經(jīng)理不得泄露公司的任何商業(yè)機密理財經(jīng)理需保守各種未公開業(yè)務(wù)方案或內(nèi)部研究報告的秘密客戶資料屬于公司財產(chǎn)，理財經(jīng)理需嚴格保守客戶資料的秘密，嚴格向第三方泄露或用于其他商業(yè)用途客戶資料實行權(quán)限管理制度，只有被授權(quán)才有權(quán)查閱或處理這些信息不得在未經(jīng)授權(quán)的情況下，代表公司接受媒體采訪或向公眾披露