投資項(xiàng)目盡職調(diào)查模板

1、 iXXXXXXX 有限責(zé)任公司項(xiàng)目調(diào)查報(bào)告企業(yè)名稱(chēng)：項(xiàng)目名稱(chēng)：項(xiàng)目類(lèi)別：項(xiàng)目地區(qū)：項(xiàng)目金額：萬(wàn)元（人民幣）調(diào)查時(shí) 間： 年 月 日月 日調(diào)查員（A）: 調(diào)查員（B）: 上報(bào)時(shí)間：年 月 日 第一部分企業(yè)概況1.1企業(yè)基本情況：企業(yè)名稱(chēng)統(tǒng)一社會(huì)信用代碼企業(yè)地址所屬行業(yè)企業(yè)類(lèi)型企業(yè)性質(zhì)成立時(shí)間注冊(cè)營(yíng)業(yè)期限注冊(cè)資本員工人數(shù)注冊(cè)經(jīng)營(yíng)范圍企業(yè)簡(jiǎn)介企業(yè)資質(zhì)及榮譽(yù)所享受的重大優(yōu) 惠政策全國(guó)企業(yè)公示系 統(tǒng)查詢結(jié)果企業(yè)最高院被執(zhí) 行人查詢結(jié)果企業(yè)征信記錄（如有逾期說(shuō)明金額、次數(shù)、逾期時(shí)間及原因）歷史合作情況（借款主體及關(guān)聯(lián)公司的授信余額、期限、風(fēng)控措施、抵押物價(jià)值、風(fēng)險(xiǎn)敞口）1.2企業(yè)股權(quán)結(jié)構(gòu)情況:出資人出資

2、形式出資額（萬(wàn)元）比例%合計(jì)100%1.3股權(quán)變更及歷史發(fā)展沿革主要事件（企業(yè)成立、結(jié)構(gòu)變更、股本變化、管理層變動(dòng)、業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型、集團(tuán)公司架構(gòu)等）第二部分核心管理成員簡(jiǎn)介法定代表人（實(shí)際控制人）（口技術(shù)型口管理型）姓名性別民族出生日期籍貫（出生地）學(xué)歷/專(zhuān)業(yè)身份證號(hào)碼證件地址聯(lián)系電話常住地址從事本行業(yè)時(shí)間征信記錄（若有不良征信記錄，需在此說(shuō)明原因）工 作 經(jīng) 歷年份工作崗位主要業(yè)績(jī)主要負(fù)責(zé)人（總經(jīng)理/財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人）（口技術(shù)型口管理型）姓名性別民族出生日期籍貫（出生地）學(xué)歷/專(zhuān)業(yè)身份證號(hào)碼證件地址聯(lián)系電話常住地址從事本行業(yè)時(shí)間征信記錄（若有不良征信記錄，需在此說(shuō)明原因）工 作 經(jīng) 歷年份工作崗位主要業(yè)

3、績(jī)其他重要企業(yè)高管（口技術(shù)型口管理型）職務(wù)姓名性別民族出生日期籍貫（出生地）學(xué)歷/專(zhuān)業(yè)身份證號(hào)碼證件地址聯(lián)系電話常住地址從事本行業(yè)時(shí)間征信記錄（若有不良征信記錄，需在此說(shuō)明原因）工 作 經(jīng) 歷年份工作崗位主要業(yè)績(jī)企業(yè)主要管理人員企業(yè)主要管理人員姓名所屬部門(mén)職務(wù)性別年齡民族學(xué)歷任職時(shí)間企業(yè)主要技術(shù)人員企業(yè)主要技術(shù)人才姓名職稱(chēng)職務(wù)性別年齡民族學(xué)歷任職時(shí)間企業(yè)管理結(jié)構(gòu)圖企 業(yè) 管 理 結(jié) 構(gòu) 圖第三部分 關(guān)聯(lián)公司概況（若涉及需描述）關(guān)聯(lián)公司基本情況：企業(yè)名稱(chēng)統(tǒng)一社會(huì)信用代碼注冊(cè)地址法定代表人成立時(shí)間注冊(cè)資本（萬(wàn)元）員工人數(shù)主營(yíng)業(yè)務(wù)企業(yè)主要 管理人員姓名職務(wù)性別年齡民族學(xué)歷任職時(shí)間關(guān)聯(lián)公司股權(quán)結(jié)構(gòu)情況

4、:出資人出資形式出資額（萬(wàn)兀）比例%合計(jì)關(guān)聯(lián)公司經(jīng)營(yíng)狀況年份年年年?duì)I業(yè)收入負(fù)債水平其它須說(shuō)明事項(xiàng)第四部分 企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況商業(yè)模式的描述主要客戶群體介紹區(qū)域內(nèi)的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)科目/年份年年年年月主營(yíng)業(yè)務(wù)利潤(rùn)凈利潤(rùn)凈利率資產(chǎn)負(fù)債率+10%存貨周轉(zhuǎn)率應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率應(yīng)付賬款周轉(zhuǎn)率息凈利潤(rùn)比率帶息負(fù)債與主營(yíng)業(yè)務(wù)收入比率財(cái)務(wù)杠桿系數(shù) 4.4經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)核實(shí)方法應(yīng)稅收入（至少連續(xù)12個(gè)月）科目/年份年年年年月應(yīng)稅收入是否與企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表收入一致（若不一致，請(qǐng)說(shuō)明差異原因）其他營(yíng)業(yè)收入驗(yàn)證方法說(shuō)明經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)分析其它需描述的內(nèi)容第五部分企業(yè)財(cái)務(wù)狀況財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)簡(jiǎn)表（單位：萬(wàn)元）年年年年月總資產(chǎn)流動(dòng)資產(chǎn)貸幣資金應(yīng)收賬款預(yù)收帳

5、款應(yīng)付帳款預(yù)付帳款其他應(yīng)收款其他應(yīng)付款固定資產(chǎn)凈值口療總負(fù)債流動(dòng)負(fù)債銀行借款未分配利潤(rùn)主營(yíng)業(yè)務(wù)收入主營(yíng)業(yè)務(wù)成本所啟皆權(quán)益凈利潤(rùn)銷(xiāo)售費(fèi)用管理費(fèi)用財(cái)務(wù)費(fèi)用長(zhǎng)期借款，短期借款現(xiàn)金，存貨，應(yīng)付票實(shí)收資本，或有負(fù)債情況，對(duì)外投資情況，利潤(rùn)表（單位:萬(wàn)元）項(xiàng)目年年年年i一、營(yíng)業(yè)收入減：營(yíng)業(yè)成本營(yíng)業(yè)稅金及附加減：銷(xiāo)售費(fèi)用管理費(fèi)用財(cái)務(wù)費(fèi)用資產(chǎn)減值損失力口：公允價(jià)值變動(dòng)收益（損失以“-”號(hào)填列）投資收益（損失以“-”號(hào)填列）其中：對(duì)聯(lián)營(yíng)企業(yè)和合營(yíng)企業(yè)的投資收益二、營(yíng)業(yè)利潤(rùn)（虧損以“-”號(hào)填列）力口：營(yíng)業(yè)外收入減：營(yíng)業(yè)外支出其中：非流動(dòng)資產(chǎn)處置損失三、利潤(rùn)總額（虧損總額以“-”號(hào)填列）減：所得稅費(fèi)用四、凈利潤(rùn)（凈

6、虧損以“-”號(hào)填列）現(xiàn)金流量表（單位：萬(wàn)元）主要往來(lái)賬款明細(xì)表:（需列出科目明細(xì)前五位或不低于科目余額占比50%勺發(fā)生對(duì)象）單位：萬(wàn)元5.4.1 應(yīng)收賬款對(duì)方公司名稱(chēng)欠款額度占比形成原因一年以內(nèi)一年以上 三年以內(nèi)三年以上7亥實(shí)方法：（需說(shuō)明咳實(shí)方式及抽杳的原始憑證編號(hào)）.2其它應(yīng)收款單位:萬(wàn)元對(duì)方公司名稱(chēng)欠款額度占比形成原因一年以內(nèi)一年以上三年以內(nèi)三年以上核實(shí)方法：（需說(shuō)明核實(shí)方式及抽查的原始憑證編號(hào)）.3預(yù)付賬款單位：萬(wàn)元對(duì)方公司名稱(chēng)欠款額度占比形成原因一年以內(nèi)一年以上 三年以內(nèi)三年以上核實(shí)方法：（需說(shuō)明核實(shí)方式及抽查的原始憑證編號(hào)）.4應(yīng)付賬款單位:萬(wàn)元對(duì)方公司名稱(chēng)欠款額度占比形成原因一年

7、以內(nèi)一年以上 三年以內(nèi)三年以上核實(shí)方法：（需說(shuō)明核實(shí)方式及抽查的原始憑證編號(hào)）.5預(yù)收賬款單位：萬(wàn)元對(duì)方公司名稱(chēng)欠款額度占比形成原因一年以內(nèi)一年以上 三年以內(nèi)三年以上核實(shí)方法：（需說(shuō)明核實(shí)方式及抽查的原始憑證編號(hào)）主要資產(chǎn)明細(xì)表資產(chǎn)種類(lèi)原值凈值備注說(shuō)明銀行負(fù)債類(lèi)以及民間貸款類(lèi)（銀行借款，承兌敞口）（按貸款到期日或銀行分類(lèi)排序）融資銀行融資品種金額起止期限擔(dān)保方式貸款合計(jì)個(gè)人貸款融資品種金額起止期限擔(dān)保方式貸款合計(jì)民間貸款利率金額起止期限擔(dān)保方式貸款合計(jì)特別說(shuō)明：上述信息需來(lái)源于最近一個(gè)月內(nèi)的企業(yè)征信詳細(xì)版未來(lái)6個(gè)月內(nèi)到期貸款合計(jì)還款來(lái)源未來(lái)12個(gè)月內(nèi)到期貸款合計(jì)還款來(lái)源財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)分析資產(chǎn)負(fù)債率、

8、流動(dòng)比率、速動(dòng)比率、應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)、存貨周轉(zhuǎn)天數(shù)等財(cái)務(wù)分析其它應(yīng)披露的財(cái)務(wù)信息第六部分項(xiàng)目概況項(xiàng)目入選標(biāo)準(zhǔn)分析借款人屬于的行業(yè)，按照我公司制定的入圍行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，需滿足下列指標(biāo)：類(lèi)別項(xiàng)目主體指標(biāo)卜-）項(xiàng)目擬投資規(guī)模 500萬(wàn)兀及以上；(二）項(xiàng)目屬?lài)?guó)家支持或扶持領(lǐng)域；縣級(jí)及以上政府招商引資或者重點(diǎn)建設(shè)項(xiàng)目；企業(yè)自有資金體量不得少于項(xiàng)目整體投入的35%企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債率（含民間債務(wù)）比例不超過(guò)70%（六）項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)主體需有投資行業(yè)歷史從業(yè)關(guān)聯(lián)性；H二）項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)主體經(jīng)營(yíng) 2年以上，有持續(xù)盈利能力；0V)項(xiàng)目競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)明顯，市場(chǎng)潛力大；（九）項(xiàng)目符合低耗節(jié)能、環(huán)境保護(hù)；（十）項(xiàng)目有助于本地區(qū)脫貧攻堅(jiān)， 促進(jìn)就業(yè)

9、稅收增長(zhǎng)。綜合結(jié)論口滿足申請(qǐng)標(biāo)準(zhǔn)口未滿足申請(qǐng)標(biāo)準(zhǔn)項(xiàng)目基本情況分析農(nóng)業(yè)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)項(xiàng)目建設(shè)規(guī)模建設(shè)資金來(lái)源土地取得形式土地取得價(jià)格土地款項(xiàng)支付情況項(xiàng)目建設(shè)形象進(jìn)度工程施工單位工程施工總價(jià)工程款支付情況設(shè)備款需求情況設(shè)備款支付情況鋪底流動(dòng)資金需求建成預(yù)計(jì)收益情況銀行融資規(guī)劃政府合作協(xié)議情況政府補(bǔ)貼情況項(xiàng)目投入及產(chǎn)出情況預(yù)測(cè)投入期資金投入預(yù)測(cè)產(chǎn)出期現(xiàn)金流入情況第一年第二年第三年第四年第年第年第年項(xiàng)目經(jīng)營(yíng)情況分析種植 項(xiàng)目 投資 情況農(nóng)業(yè) 土地 流轉(zhuǎn) 成本 投入流轉(zhuǎn)土地位置土地等次土地卸枳每國(guó)土地流轉(zhuǎn)費(fèi)用當(dāng)?shù)卣畬?duì)農(nóng)用地 流轉(zhuǎn)經(jīng)營(yíng)權(quán)是否辦 理確權(quán)登記第一年第一年第三年第四年合計(jì)前四年土地流轉(zhuǎn)費(fèi)為：農(nóng)業(yè)

10、土地使用成本：主要包括與各村民小組（或村委會(huì)）簽訂的土地流轉(zhuǎn)合同，一般根據(jù)土地肥瘠情況確定每畝 每年流轉(zhuǎn)費(fèi)，部分地方由地方政府指導(dǎo)定價(jià)。 土地流轉(zhuǎn)費(fèi)一般每年呈遞增狀態(tài)。反映土地成本也成逐年遞增狀態(tài)。種苗 成本 投入種植品種種苗數(shù)量單價(jià)合計(jì)農(nóng)業(yè)種苗投入：現(xiàn)場(chǎng)根據(jù)植株種植間距情況估算種植數(shù)量，與種苗采購(gòu)合同進(jìn)行核實(shí)初步確定采購(gòu)種苗投資金額。農(nóng) 田基 本建 設(shè)及 用工 成本 投入農(nóng)田基本建設(shè)用工成本備注溝渠建設(shè)灌溉管網(wǎng)投入每畝用工成本農(nóng)田面積合計(jì)農(nóng)田管理成本投入：農(nóng)田管理季節(jié)性較強(qiáng)，人力成本相對(duì)分散，支付人力成本不固定的特點(diǎn)，應(yīng)根據(jù)當(dāng)?shù)貏趧?dòng)力 成本價(jià)格（一般按天在 60-100元之間計(jì)算）予以估算。

11、確定每畝勞動(dòng)力成本投入。農(nóng)業(yè) 種植 項(xiàng)目 產(chǎn)出 情況種植 品種掛果周期每畝產(chǎn)量種植時(shí)間預(yù)計(jì)掛果或收獲時(shí)間生長(zhǎng)周期性分析：根據(jù)種植項(xiàng)目的自然周期性特點(diǎn)，一般從和 戶種植的不同品種具體分析。2苗到掛果或收獲均有一個(gè)持續(xù)2-4年的生長(zhǎng)周期。根據(jù)客市場(chǎng) 銷(xiāo)售 情況銷(xiāo)售區(qū)域銷(xiāo)售對(duì)象銷(xiāo)售渠道是否有自營(yíng)銷(xiāo)售網(wǎng)絡(luò)預(yù)計(jì)銷(xiāo)售額度一般客戶在選定種植品種前均對(duì)市場(chǎng)環(huán)境有一個(gè)調(diào)查過(guò)程，根據(jù)客戶市場(chǎng)調(diào)查情況判斷其可行性。周期性虧損情況種植品種掛果及收獲周期種植面積每年固定投入實(shí)現(xiàn)銷(xiāo)售前投資合計(jì)種植項(xiàng)目因具有較強(qiáng)的自然周期屬性，前期投入時(shí)間較長(zhǎng)，存在一個(gè)較長(zhǎng)的虧損周期，判斷客戶的承受能力。況當(dāng)?shù)卣叻龀治募龀终邨l件項(xiàng)目

12、已實(shí)際取得扶持資金政策扶持周期扶持資金能否作為還款資金來(lái)源地方政府對(duì)農(nóng)業(yè)項(xiàng)目均有一定的政策支持，對(duì)客戶的政策支持情況及政策資金補(bǔ)助的條件客戶是否滿足。項(xiàng)目名稱(chēng)金額種類(lèi)期限公司評(píng)級(jí)保證金比例利率其它擔(dān)保方式（簡(jiǎn)述抵質(zhì)押方式以及抵押物評(píng)估價(jià)值）抵押質(zhì)押保證其他第三部分資金用途（簡(jiǎn)述借款用途及此次授信申請(qǐng)的項(xiàng)目背景）（真實(shí)性、額度合理性等）6.其它須說(shuō)明事項(xiàng).資金需求（資金需求判斷依據(jù)、合理性分析及結(jié)論）（項(xiàng)目自有資金來(lái)源及自有資金比例）（需揭示資金需求的真實(shí)用途）.還款來(lái)源分析（還款來(lái)源判斷依據(jù)、合理性分析及結(jié)論）第六部分項(xiàng)目概況項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析業(yè)務(wù)部門(mén)調(diào)查結(jié)論與意見(jiàn)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)分析：融資彈性分析：（考慮

13、貸款主體、實(shí)際用款主體、實(shí)際 控制人、法定代表人融資情況以及資產(chǎn)情況）還款來(lái)源分析：（資產(chǎn)負(fù)債率、現(xiàn)金流與負(fù)債匹配、償 債能力等）申請(qǐng)人的生產(chǎn)、銷(xiāo)售是否正常，回款是否及時(shí)、企業(yè)合同及執(zhí)行、納稅情況，申請(qǐng)人的銀行現(xiàn)金往來(lái)、個(gè)人儲(chǔ)蓄以及申請(qǐng)人個(gè)人控制資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的情況，以判斷申請(qǐng)人的經(jīng)營(yíng)狀況是否正常，是否有穩(wěn)定、充足的還款來(lái)源。申請(qǐng)人的財(cái)務(wù)報(bào)表分析可以作為判斷還款能力的輔助手段。對(duì)于有其他銀行債務(wù)的申請(qǐng)人，要審查其以往履約記錄，分析債務(wù)到期時(shí)間，判斷其在償還其他銀行債務(wù) 之后是否會(huì)出現(xiàn)資金缺口，是否會(huì)影響生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，是否有充足資金償還我行貸款。 如果授信申請(qǐng)人有對(duì)外擔(dān)保， 要分析被擔(dān)保企業(yè)的情況，判斷擔(dān)

14、保履約的可能性及給授信申請(qǐng)人可能造成的影響。風(fēng)控措施分析：（風(fēng)險(xiǎn)覆蓋能力、有效性等）抵押物價(jià)值及變現(xiàn)能力分析：審查抵押物變現(xiàn)能力及變現(xiàn)價(jià)值。1、以商品住宅、門(mén)市房、寫(xiě)字樓（均含土地使用權(quán)）、土地使用權(quán)抵押的，要根據(jù)抵押物所處地段建筑 物及土地的可比價(jià)格，變現(xiàn)能力確定抵押物的評(píng)估價(jià)值是否可以為我公司接受。根據(jù)抵押物目前的使用情況， 審查我公司抵押是否可能存在瑕疵（如果抵押物在抵押給我公司之前已經(jīng)出租，則根據(jù)抵押不破租賃的原則， 在租期結(jié)束之前我公司處置抵押物存在一定難度）。2、以土地使用權(quán)設(shè)定抵押的，原則上采用以出讓方式取得且權(quán)屬清晰、轉(zhuǎn)讓行為不受限的出讓土地設(shè)定 抵押。3、以廠房、機(jī)器設(shè)備抵押的要確認(rèn)抵押物的權(quán)屬關(guān)系，計(jì)算并判斷抵押價(jià)值是否合理。借款主體及實(shí)際控制人信用風(fēng) 險(xiǎn)（還款意愿、信譽(yù)、嗜好、社會(huì)形象等）重視法人