(畢業(yè)論文)家庭理財管理系統(tǒng)

1、PAGE PAGE 9海南經(jīng)貿(mào)職業(yè)技術(shù)學(xué)院畢業(yè)論文（設(shè)計）題 目： 家庭理財系統(tǒng) 學(xué) 號： 0563119 姓 名： 林芳正 系 別： 信息技術(shù)系 專 業(yè)： 信息管理 班 級： 05信管班 指導(dǎo)教師： 李兵 完成時間： 2010年 10 月 21 日個人管理系統(tǒng) 05信管 0563119林芳正【摘要】隨著我國經(jīng)濟的發(fā)展和居民財富的增加，家庭理財在我國快速發(fā)展起來，對理財軟件的需求也日益增加。本文就根據(jù)軟件系統(tǒng)開發(fā)原理，從分析用戶市場需求的角度出發(fā)，利用Access設(shè)計出具有基本理財功能的家庭財務(wù)管理系統(tǒng)，并對此軟件進行具體的分析介紹。此軟件的開發(fā)為研究更完美的理財系統(tǒng)幫助人們更好的理財和理財系

2、統(tǒng)的進一步發(fā)展都具有一定的實踐意義和理論指導(dǎo)?！娟P(guān)鍵字】個人理財，個人財務(wù)策劃，理財系統(tǒng)，系統(tǒng)設(shè)計理財系統(tǒng)的研究背景隨著金融市場的迅速發(fā)展、金融工具的不斷創(chuàng)新，理財業(yè)務(wù)正在悄然進入人們的生活。伴隨著經(jīng)濟生活的日益多元化，人們的金融意識正在發(fā)生著根本的變化，最為突出的是人們對資本增值的要求從無意識變?yōu)橛幸庾R，投資理念逐步走向家庭，投資方式所涵蓋的范圍日益擴大，以家庭為主體的經(jīng)濟活動已經(jīng)從傳統(tǒng)的收支、儲蓄等保守型經(jīng)濟行為，逐步轉(zhuǎn)向以經(jīng)營股票、債券、期貨、外匯、保險等為主體的投資型、開放型經(jīng)濟行為。人們開始意識到不僅要懂得如何積累財富，更重要的是要通過專業(yè)化的理財服務(wù)，利用有效的金融市場和多元化的金

3、融工具，確保財富的保值增值，以及進行必要的風(fēng)險管理。我國居民的儲蓄存款超過十萬億人民幣。特別是像上海、深圳等發(fā)達城市，居民的可支配收入正在逐步達到中等發(fā)達國家水平，許多居民除了購房、購車外有大量的金融資產(chǎn)，如何分配、管理金融資產(chǎn)是居民最大的需求。大多數(shù)個人對金融方面的需求從儲蓄、保管金融資產(chǎn)向金融資產(chǎn)的保值、增值轉(zhuǎn)變。有些人盲目投資于股市而導(dǎo)致大量損失，還有許多人把大部分資產(chǎn)存在銀行做定期儲蓄；最多的是介于二者之間，不知如何分配其金融資產(chǎn)。家庭如何管理金融資產(chǎn)呢？如何安排家庭的富余的現(xiàn)金流，如何籌集家庭所需的資金，成為了一個現(xiàn)實的問題。因此，個人財務(wù)的管理已經(jīng)成為一種時尚，如何更為積極地、穩(wěn)妥

4、地運用和處理好個人的錢財，是提高投資效率、改善生活質(zhì)量的現(xiàn)實需要。個人理財又稱個人財務(wù)規(guī)劃，是為實現(xiàn)個人提高生活目標(biāo)而制定、安排、實施和管理的一個各方面總體協(xié)調(diào)的財務(wù)計劃的過程，或者說對個人資產(chǎn)的合理安排與管理。具體是指：一、采用全面系統(tǒng)的管理思想來管理個人所有資源。所以統(tǒng)一規(guī)劃家庭的所有資產(chǎn)、負(fù)債、投資、計劃等一切就是個人財富管理的范疇。它類似于企業(yè)資源計劃(ERP：Enterprise Resource Planning)系統(tǒng)，也可簡單地把個人財富管理叫做個人資源計劃 (FRP：Family Resource Planning)系統(tǒng)。二、體現(xiàn)出現(xiàn)代和專業(yè)的理財理念。個人財富管理以綜合現(xiàn)代會

5、計學(xué)、財務(wù)學(xué)、投資學(xué)、統(tǒng)計學(xué)等學(xué)科的個人理財學(xué)為基礎(chǔ)。只有包含以上學(xué)科的綜合知識，才能為現(xiàn)代個人提供正確、科學(xué)及專業(yè)的理財指導(dǎo)。三、緊密結(jié)合理財市場與金融現(xiàn)狀。概括來說，個人理財就是采取全面、專業(yè)、系統(tǒng)的理財思想與方法來規(guī)劃個人的所有一切，使個人財產(chǎn)處于收支均衡的理想狀態(tài)，并達到個人財富的最大化目標(biāo)。在這樣的背景下，各種理財工具層出不窮，同時理財軟件市場也發(fā)展得相當(dāng)迅速。各個款式的理財軟件以其出色的理財與帳務(wù)管理功能贏得了人們的信賴，成為個人理財不可或缺的好幫手。但是。目前國內(nèi)理財軟件市場上的產(chǎn)品質(zhì)量參差不齊，即使最暢銷的幾款也有美中不足之處，所以一款功能完備又具有個性化服務(wù)的理財軟件的設(shè)計成

6、功正是個人理財高手們翹首以盼的。二、個人理財系統(tǒng)需求分析經(jīng)濟全球化和居民生活需求的變化以及計算機技術(shù)不斷發(fā)展的今天,人們生活水平越來越高,財務(wù)管理也變得越來越重要,理財直接影響著人們的生活,本系統(tǒng)應(yīng)用于ACCESS平臺,主要目的是提供財務(wù)數(shù)據(jù)統(tǒng)一管理和做出合理的財務(wù)決策,其界面友好,操作簡單,除具備基本的財務(wù)信息管理外,還提供了數(shù)據(jù)統(tǒng)計,數(shù)據(jù)查詢自動統(tǒng)計等功能。以便操作,從多方面把個人收入、個人支出、額外收入、額外消費、統(tǒng)計等財產(chǎn)管理的數(shù)據(jù),以及生活結(jié)余和消費統(tǒng)計,用科學(xué)統(tǒng)計的方法把這些數(shù)據(jù)存儲在財務(wù)管理軟件之中。以圖片形式說明收入、支出、節(jié)余三者之間的相互關(guān)系,為個人的財產(chǎn)的有效管理和合理分

7、配提供幫助，以下是對整個個人理財管理系統(tǒng)的設(shè)計和操作進行詳細(xì)的說明。三、“個人理財管理系統(tǒng)”的簡單介紹個人理財系統(tǒng)介紹本個人系統(tǒng)的功能模塊:收支模塊：收入：在校月生活費的記錄支出：在?；鞠M之記錄收支清單:每月收支的詳細(xì)清單總計額外收支模塊：額外收入:用于生活以外的費用收入的記錄額外支出:用于生活以外的費用支出的記錄詳細(xì)清單：對額外支出與收入以報表形式做出詳細(xì)的查詢。下圖為該系統(tǒng)功能模塊圖：個人理財系統(tǒng)用戶登陸支出記錄收入記錄系統(tǒng)導(dǎo)航頁面收入查詢額外消費清單詳細(xì)查詢額外收支查詢支出查詢詳細(xì)查詢（二）數(shù)據(jù)庫設(shè)計要求1.個人物品消費清單：日常購物消費的支出信息。2.個人收入清單:主要包括在校的每

8、月生活費用、以及其他額外的費用.（三）數(shù)據(jù)庫邏輯設(shè)計額外收入表字段名長度類型編號長整型自動編號收入來源50文本收入金額貨幣貨幣地點50文本時間日期/時間額外消費表字段名長度類型編號長整型自動編號消費清單50文本消費金額貨幣貨幣消費日期50日期/時間消費地點文本月收入表字段名長度類型編號長整型自動編號收入來源50文本月生活費貨幣收入時間日期/時間水電表字段名長度類型編號長整型自動編號伙食費貨幣貨幣水費貨幣貨幣電費貨幣貨幣抽煙費貨幣貨幣時間日期/時間地點50文本（四）用戶數(shù)據(jù)輸入輸出界面界面1用戶登陸界面該界面是啟動程序時要求用戶登錄，用戶名為：lifangzheng,密碼為:123456界面2頁

9、面導(dǎo)航界面該頁面可以對整個系統(tǒng)進行有理化的控制。整個頁面是按鍵功能區(qū),收入查詢,收入清單,支出查詢,支出清單,以及額外收支查詢和清單;界面3月收入記錄界面用戶可以在該欄中輸入數(shù)據(jù)，包括：收入來源、月生活費用、收入時間等記錄。并且可以添加記錄和保存記錄,簡潔方便. 完成后關(guān)閉.界面4月支出記錄界面用戶可以在該欄中輸入數(shù)據(jù)，包括：伙食費、水費、電費、抽煙費、時間、地點。并且可以添加記錄和保存記錄. 完成后關(guān)閉.界面5額外收入記錄界面用戶可以在該欄中輸入數(shù)據(jù)，包括：收入來源、收入金額、收入的地點和時間。并且可以添加記錄和保存記錄.完成后關(guān)閉.界面6額外消費記錄界面用戶可以在該欄中查看到日常的消費情況，也可以對該頁面的信息進行添加新的記錄和保存,完成后關(guān)閉.界面7額外消費清單界面用戶可以在該欄中查看到個人額外消費金額的信息以及消費的總金額.界面8月支出表清單界面用戶可以在該欄中查看到個人本月的詳細(xì)支出情況以及支出的總金額.界面8月收入表清單界面用戶可以在該欄中查看到個人本月收入更為詳細(xì)的信息。經(jīng)過一番設(shè)計,系統(tǒng)大體上已經(jīng)形成規(guī)模.簡單卻很實用，使得更為神清氣爽，免去自身處理財務(wù)數(shù)據(jù)時煩躁凌亂的心情和不必要的麻煩?？偟脕碇v，此系統(tǒng)完成了用戶需要的一些基本功能，能夠使理財更方便快捷！結(jié)束語