首譽(yù)光控-興義信恒三號(hào)投資指南

1、MAKING WEALTH SIMPLE首譽(yù)光控興義信恒專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃三號(hào)基本要素管理人首譽(yù)光控資產(chǎn)管理產(chǎn)品類型基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)產(chǎn)品期限24個(gè)月預(yù)期規(guī)模10000萬元整收益分配方式每年6月20日、12月20日及終止日認(rèn)購起點(diǎn)100萬，以10萬元的整數(shù)倍遞增100萬認(rèn)購金額300萬300萬認(rèn)購金額8.5%/年8.8%/年預(yù)期收益率時(shí)間2016年3月本項(xiàng)目用于向興義市信恒城市建設(shè)投資委托，最終用于興義市桔運(yùn)用方式山片區(qū)和馬嶺片區(qū)交接段的興馬大道項(xiàng)目，代償人興義博大基本建設(shè)投資公司有義務(wù)對借款人支付的利息中實(shí)際融資成本的差額部分進(jìn)行代償。交易結(jié)構(gòu)合格投資者興義博大連帶責(zé)任人擔(dān)保認(rèn)購收益2管理首譽(yù)光控資

2、產(chǎn)管理興義市函出具承諾增信措施風(fēng)控措施2委托5.25億應(yīng)收賬款質(zhì)押13承諾函出具承諾興義市函，承諾市人民協(xié)調(diào)安排用于歸還本次。3風(fēng)控措施3首譽(yù)光控興義信恒專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃三號(hào)1風(fēng)控措施14融資納入系統(tǒng)確認(rèn)文件納入系統(tǒng)，財(cái)蓋章確認(rèn)。2應(yīng)收賬款質(zhì)押興義市博大基本建設(shè)投資公司對興義市 因代建產(chǎn)生的債權(quán)，應(yīng)收賬款 5.25億元作為質(zhì)押。公司提供擔(dān)保興義市博大基本建設(shè)投資公司（為本筆的還款義務(wù)提供無限連帶責(zé)任擔(dān)保）。風(fēng)控措施興義信恒MAKING WEALTH SIMPLE用款項(xiàng)目介紹及所在地介紹-興馬大道建設(shè)與興義市本項(xiàng)目主要位于興義市桔山片區(qū)和馬嶺片區(qū)交接段。：興馬大道長10.1公里，寬50米，包括道

3、路施工及附屬設(shè)施建設(shè)。項(xiàng)目總投資4.5億元，企業(yè)自籌0.9億元，3.6億元。興馬大道修建完成后將由興義市進(jìn)行回購。興義市地處滇、桂、黔三省（區(qū)）結(jié)合部，是黔西南布依族苗族自治州首府，是省四大中心城市（貴陽、遵義、六盤水、興義）之一。興義市位于南（寧）貴（陽）的中心，地理區(qū)位優(yōu)越，素有“三省通衢”之稱，自古就是三省毗鄰地區(qū)的商業(yè)集散地和通衢要塞。轄區(qū)面積2915平方公里。興義市興義市的縣域經(jīng)濟(jì)競爭力百強(qiáng)縣市（省唯一入圍縣市），也是黔西南州首府，經(jīng)濟(jì)增長強(qiáng)勁，財(cái)政實(shí)力較強(qiáng)。融資方介紹-興義市信恒城市建設(shè)投資興義信恒由興義市基本建設(shè)投資管理中心100%控股，是興義市從事市政公共設(shè)施公司2014年度總

4、資產(chǎn)123.87億元，資產(chǎn)負(fù)債率41.46%，營業(yè)收入8.86億元，凈利潤2.87投資及管理的最大融資公司。億元；2012-2014年的比率分別為1.83、興義2015年企業(yè)債券10億元，10.81、3.77，資產(chǎn)能夠覆蓋負(fù)債。期限期限7年，票面利率5.4%。截止本報(bào)告日前，興義信恒經(jīng)聯(lián)合資信評估有限公根據(jù)央行，截至，融資人融資余額21.89億元，對外擔(dān)保9.01億元，均為正常狀態(tài)。司綜合評定，主體信用級別為AA。代償人介紹-興義市博大基本建設(shè)投資公司擔(dān)保人興義博大原為興義市融資，2012年劃歸黔西南州融資宏升資本運(yùn)營公司（主體AA）所有，興義博大貢獻(xiàn)宏生資本90%以上的業(yè)務(wù)量及利潤。興義博大

5、母公司宏升資本于2012年企業(yè)債券14億元， 期限期限7年，票面利率6.9% 。截止日前，宏升資本經(jīng)鵬元資信評估綜合評定，主體信用級別為AA。根據(jù)央行，截至，擔(dān)保人融資余額5.19億元，對外擔(dān)保46.09億元，其中，正常類2.1億元，關(guān)注類3.09億元，無不良。MAKING WEALTH SIMPLE主要風(fēng)險(xiǎn)提示本資產(chǎn)管理計(jì)劃管理、運(yùn)用委托資產(chǎn)進(jìn)行投資的過程中可能諸如市場風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、計(jì)劃延期和提前終止的風(fēng)險(xiǎn)、特定投資對象的風(fēng)險(xiǎn)、代償利息未能如約支付風(fēng)險(xiǎn)、特定投資方式的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)、操作或技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)。如發(fā)生上述風(fēng)險(xiǎn)，均可能給投資收益或委托造成損失。關(guān)于首譽(yù)光控資產(chǎn)管理基

6、本情況公司發(fā)展經(jīng)相關(guān)首譽(yù)光控資產(chǎn)管理（前身為部門批準(zhǔn)，首譽(yù)光控經(jīng)營范圍為特“首譽(yù)資產(chǎn)管理”）作為中郵基金定客戶資產(chǎn)管理和中國的其它業(yè)務(wù)。100%下屬子公司于在二級市場產(chǎn)品日趨豐富，擁有QDIE資源，積極前海成立，初始資本5000萬元人民開拓新客戶群。幣，并于領(lǐng)取了中國涉及專項(xiàng)資管產(chǎn)品、標(biāo)準(zhǔn)專戶產(chǎn)品、金融衍生頒發(fā)的特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格，品產(chǎn)品等275只資產(chǎn)管理計(jì)劃 。：A054-01。合作機(jī)構(gòu)包括中國光大、中國郵政儲(chǔ)蓄銀母公司中郵基金擁有實(shí)力強(qiáng)大的股東背行、中國農(nóng)業(yè)、招商、華夏景，均為擁有雄厚資本實(shí)力、成熟資本、平安、寧波、中國國經(jīng)驗(yàn)或較高社會(huì)知名度的大型企業(yè)，其中，際金融公司、中信、中信建投、宏源、首創(chuàng)占股47%，中國郵政公司占股廣發(fā)、北方、招商、瑞龍、 29%，三井住友占股24%。天風(fēng)等。2014年4月中國光大為、企業(yè)、