【金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)】模擬小測(cè) 1

1、【金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)】模擬小測(cè) 1您的姓名（請(qǐng)?zhí)顚懻鎸?shí)姓名以便統(tǒng)計(jì)）： 填空題 *_1.基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起十日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告?；饌浒缸?)之日起，基金合同生效。 * 單選題 *A. 中國(guó)證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)(正確答案)B. 基金募集期限屆滿C. 聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)D. 提交驗(yàn)資報(bào)告答案解析：自中國(guó)證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)之日起，基金備案手續(xù)辦理完畢，基金合同生效。2.()是指可能單獨(dú)或共同引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)在要素。 * 單選題 *A. 風(fēng)險(xiǎn)源(正確答案)B. 風(fēng)險(xiǎn)敞口C. 風(fēng)險(xiǎn)事件D. 風(fēng)險(xiǎn)損失答案解析：風(fēng)險(xiǎn)源是指可能引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)在要素，這種內(nèi)在因素可能單獨(dú)引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)，

2、也有可能共同引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)。3.金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密相連，具有規(guī)則的變動(dòng)關(guān)系，這體現(xiàn)了金融衍生工具的()。 * 單選題 *A. 跨期性B. 期限性C. 聯(lián)動(dòng)性(正確答案)D. 不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性答案解析：聯(lián)動(dòng)性是指金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動(dòng)。通常，金融衍生工具與基礎(chǔ)變量相聯(lián)系的支付特征由衍生工具合約規(guī)定，其聯(lián)動(dòng)關(guān)系既可以足簡(jiǎn)單的線性關(guān)系，也可以表達(dá)為非線性函數(shù)或者分段函數(shù)。4.基金托管人由依法設(shè)立且取得基金托管資格的( )擔(dān)任。 * 單選題 *A. 國(guó)有企業(yè)B. 證券公司C. 人民銀行D. 商業(yè)銀行(正確答案)答案解析：我國(guó)證券投資基金法規(guī)定,基金

3、托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任。5.() 有“宏觀經(jīng)濟(jì)晴雨表”之稱。 * 單選題 *A. 主板市場(chǎng)(正確答案)B. 中小企業(yè)板市場(chǎng)C. 創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)D. 二板市場(chǎng)答案解析：主板市場(chǎng)有“宏觀經(jīng)濟(jì)晴雨表”之稱。6.可以參與發(fā)行人的經(jīng)營(yíng)決策的是( )。 * 單選題 *A. 債券持有人B. 股票持有人(正確答案)C. 期權(quán)持有人D. 基金持有人答案解析：股票是股份有限公司簽發(fā)的證明股東所持股份的證明，持有者享有股東的基本權(quán)利和義務(wù)，可參與公司的重大決策；債券是一種債權(quán)債務(wù)憑證，作為債權(quán)人即債券的購(gòu)買方擁有到期收回本息的權(quán)利， 除此之外，不能參與公司經(jīng)營(yíng)決策；期權(quán)是提前支付一定費(fèi)用，約定

4、在未來(lái)買賣某樣?xùn)|西的權(quán)利，到期履約即可，不參與經(jīng)營(yíng)決策；基金是通過(guò)向投資者募資，由專業(yè)投資基金管理人進(jìn)行運(yùn)作和管理的投資工具，基金持有人享有的是收益分配的權(quán)利，同樣不參與經(jīng)營(yíng)決策。7.關(guān)于下列首次公開發(fā)行股票的行為中，正確的情形是( )。 * 單選題 *A. 網(wǎng)上發(fā)行應(yīng)當(dāng)早于網(wǎng)下發(fā)行B. 網(wǎng)下投資者在申購(gòu)時(shí)需繳付申購(gòu)資金C. 網(wǎng)上投資者在申購(gòu)時(shí)需繳付申購(gòu)資金D. 投資者不得同時(shí)參與網(wǎng)上或者網(wǎng)下發(fā)行(正確答案)答案解析：首次公開發(fā)行股票，應(yīng)將網(wǎng)上發(fā)行和網(wǎng)下發(fā)行同時(shí)進(jìn)行。網(wǎng)上和網(wǎng)下投資者在申購(gòu)時(shí)無(wú)須繳付申購(gòu)資金。8.歐洲債券是指借款人( )。 * 單選題 *A. 在本國(guó)境外市場(chǎng)發(fā)行，不以發(fā)行市場(chǎng)所

5、在國(guó)貨幣為面值的國(guó)際債券(正確答案)B. 在歐洲國(guó)家發(fā)行，以歐元標(biāo)明面值的外國(guó)債券C. 在歐洲國(guó)家發(fā)行，以國(guó)家貨幣標(biāo)明面值的外國(guó)債券D. 在本國(guó)發(fā)行，以歐元標(biāo)明面值的外國(guó)債券答案解析：歐洲債券是指借款人在本國(guó)境外市場(chǎng)發(fā)行的、不以發(fā)行市場(chǎng)所在國(guó)貨幣為面值的國(guó)際債券。9.在我國(guó)，憑證式國(guó)債由具備憑證式國(guó)債承銷團(tuán)資格的機(jī)構(gòu)承銷。這種資格一般由( )每年確定。 * 單選題 *A. 財(cái)政部和中國(guó)人民銀行(正確答案)B. 中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)人民銀行C. 財(cái)政部、中國(guó)人民銀行和中國(guó)證監(jiān)會(huì)D. 財(cái)政部和中國(guó)證監(jiān)會(huì)答案解析：憑證式國(guó)債是一種不可上市流通的儲(chǔ)蓄型債券，由具備憑證式國(guó)債承銷團(tuán)資格的機(jī)構(gòu)承銷。財(cái)政部和中

6、國(guó)人民銀行一般每年確定一次憑證式國(guó)債承銷團(tuán)資格，各類商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行均有資格申請(qǐng)加入憑證式國(guó)債承銷團(tuán)。10.在采用證券經(jīng)紀(jì)商場(chǎng)內(nèi)交易員進(jìn)行申報(bào)的情況下，場(chǎng)內(nèi)交易員操作確定客戶撤單的委托指令后，應(yīng)（ ）將執(zhí)行結(jié)果告知客戶。 單選題 *在當(dāng)天交易時(shí)間結(jié)束前在一個(gè)工作日內(nèi)立即(正確答案)在一個(gè)交易日內(nèi)答案解析：在委托未成交之前，客戶變更或撤銷委托，在采用證券經(jīng)紀(jì)商場(chǎng)內(nèi)交易員進(jìn)行申報(bào)的情況下，證券經(jīng)紀(jì)商營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)員須即刻通知場(chǎng)內(nèi)交易員，經(jīng)場(chǎng)內(nèi)交易員操作確認(rèn)后，立即將執(zhí)行結(jié)果告知客戶。11.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金業(yè)實(shí)行嚴(yán)格的監(jiān)管，對(duì)各種有損于投資者利益的行為進(jìn)行嚴(yán)厲打擊，并強(qiáng)制基金進(jìn)行及時(shí)、準(zhǔn)確、充分

7、的信息披露。這體現(xiàn)了證券投資基金的( )特點(diǎn)。 * 單選題 *A. 嚴(yán)格監(jiān)管，信息透明(正確答案)B. 集合理財(cái)，專業(yè)管理C. 獨(dú)立托管，保障安全D. 利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)答案解析：嚴(yán)格監(jiān)管，信息透明的特點(diǎn)要求各國(guó)(地區(qū))的基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)都對(duì)證券投資基金實(shí)行嚴(yán)格監(jiān)管，并強(qiáng)制基金進(jìn)行信息披露，符合題意。12.不屬于債券買賣交易報(bào)價(jià)方式的是( )。 * 單選題 *A. 對(duì)話報(bào)價(jià)B. 大額報(bào)價(jià)(正確答案)C. 公開報(bào)價(jià)D. 雙邊報(bào)價(jià)答案解析：債券買賣交易報(bào)價(jià)方式包括對(duì)話報(bào)價(jià)、公開報(bào)價(jià)、雙邊報(bào)價(jià)和小額報(bào)價(jià)。13.以下( )不屬于證券公司信息報(bào)送與披露方面的監(jiān)管要求。 * 單選題 *A. 信息報(bào)送制度B.

8、年報(bào)審計(jì)監(jiān)管C. 季報(bào)審計(jì)監(jiān)管(正確答案)D. 信息公開披露制度答案解析：對(duì)證券公司信息報(bào)送與披露方面的監(jiān)管要求包括：信息報(bào)送制度；信息公開披露制；年報(bào)審計(jì)監(jiān)管。14.封閉式基金的( )在基金合同期限內(nèi)固定不變。 * 單選題 *A. 基金凈資產(chǎn)B. 基金份額凈值C. 基金資產(chǎn)的總值D. 基金份額總額(正確答案)答案解析：封閉式基金的基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。15.經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)波動(dòng)時(shí)，商業(yè)銀行資本充足率通過(guò)影響信貸擴(kuò)張從而影響實(shí)體經(jīng)濟(jì)的投資和產(chǎn)出體現(xiàn)了金融與實(shí)體經(jīng)濟(jì)關(guān)系理論的()。 * 單選題 *A. 實(shí)

9、體經(jīng)濟(jì)影響金融市場(chǎng)B. 金融活動(dòng)本身是經(jīng)濟(jì)衰退和蕭條的重要誘兇C. 金融的作用D. 金融與實(shí)體經(jīng)濟(jì)內(nèi)在的相互影響(正確答案)答案解析：金融活動(dòng)本身是經(jīng)濟(jì)衰退和蕭條的重要誘因，以商業(yè)銀行為例，資本充足率是影響信貸擴(kuò)張的重要決定因素，當(dāng)經(jīng)濟(jì)衰退時(shí)，銀行的存量信貸質(zhì)量降低， 威脅到其資產(chǎn)負(fù)債表和資本充足率，此時(shí)銀行將提高信貸準(zhǔn)則，緊縮信貸，進(jìn)而影響實(shí)體經(jīng)濟(jì)商務(wù)投資和產(chǎn)出。A 和 B 選項(xiàng)只說(shuō)明了一個(gè)方面，不完整。16.下列關(guān)于債券風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)和期限的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是( )。 * 單選題 *A. 不同發(fā)行人發(fā)行的相同期限和票面利率的債券，反映在收益率上的區(qū)別被稱為利率的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)B. 經(jīng)濟(jì)蕭條時(shí)期，低等級(jí)債券

10、與無(wú)風(fēng)險(xiǎn)債券之間的收益率差通常比較小(正確答案)C. 信用利差是用來(lái)表示不同信用等級(jí)債券之間的收益率差D. 債券期限與收益率的關(guān)系被稱為利率的期限結(jié)構(gòu)答案解析：在經(jīng)濟(jì)繁榮時(shí)期，低等級(jí)債券與無(wú)風(fēng)險(xiǎn)債券之間的收益率差通常比較小，而一旦衰退或者蕭條，信用利差就會(huì)急劇擴(kuò)大，導(dǎo)致低等級(jí)債券價(jià)格暴跌。故選項(xiàng) B 說(shuō)法錯(cuò)誤。17.基金信息披露中的誤導(dǎo)性陳述是指( )。 * 單選題 *A. 致使投資者對(duì)其投資行為發(fā)生錯(cuò)誤判斷并產(chǎn)生重大影響的陳述(正確答案)B. 將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件予以記載的行為C. 登載其他組織的推薦性文字D. 指披露中存在應(yīng)披露而未披露的信息，以致影響投資者作出正確的投資決策答

11、案解析：基金信息披露中的誤導(dǎo)性陳述是指致使投資者對(duì)其投資行為發(fā)生錯(cuò)誤判斷并產(chǎn)生重大影響的陳述。18.長(zhǎng)期國(guó)債的償還期一般為( )。 * 單選題 *A. 10 年以上(正確答案)B. 5 年以上C. 10 年D. 15 年以上答案解析：長(zhǎng)期國(guó)債的償還期一般為 10 年以上。19.中央政府債券按資金用途分類，可分為( )。 * 單選題 *A. 本幣國(guó)債和外幣國(guó)債B. 赤字國(guó)債、建設(shè)國(guó)債、戰(zhàn)爭(zhēng)國(guó)債和特種國(guó)債(正確答案)C. 短期國(guó)債、中期國(guó)債和長(zhǎng)期國(guó)債D. 貼現(xiàn)國(guó)債和附息國(guó)債答案解析：按資金用途，可分為赤字國(guó)債、建設(shè)國(guó)債、戰(zhàn)爭(zhēng)國(guó)債和特種國(guó)債。20.在多數(shù)情況下，并不進(jìn)行實(shí)物交收，而是在合約到期前進(jìn)行

12、反向交易、平倉(cāng)了結(jié)的是( )。 * 單選題 *A. 期貨合約(正確答案)B. 遠(yuǎn)期合約C. 互 換D. 期權(quán)合約答案解析：期貨交易是指交易雙方在集中的交易所市場(chǎng)以公開競(jìng)價(jià)方式所進(jìn)行的標(biāo)準(zhǔn)化期貨合約的交易。其基本特點(diǎn)：不進(jìn)行實(shí)物交收，而是在合約到期前進(jìn)行反向交易、平倉(cāng)了結(jié)；交易雙方對(duì)各自的情況并不了結(jié)。21.關(guān)于委托指令的撤銷，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )。 * 單選題 *A. 在委托未成交前，客戶有權(quán)撤銷委托B. 在客戶直接申報(bào)的情況下，客戶可直接將撤單信息通過(guò)電腦終端輸入交易所交易系統(tǒng)C. 證券營(yíng)業(yè)部申報(bào)競(jìng)價(jià)成交后，買賣即告成立，成交部分不得撤銷D. 在采用證券經(jīng)紀(jì)商場(chǎng)內(nèi)交易員進(jìn)行申報(bào)的情況下，證

13、券經(jīng)紀(jì)商營(yíng)業(yè)部營(yíng)業(yè)員須即刻通知場(chǎng)內(nèi)做市商(正確答案)答案解析：在采用證券經(jīng)紀(jì)商場(chǎng)內(nèi)交易員進(jìn)行申報(bào)的情況下，證券經(jīng)紀(jì)商營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)員須即刻通知場(chǎng)內(nèi)交易員，經(jīng)場(chǎng)內(nèi)交易員操作確認(rèn)后，立即將執(zhí)行結(jié)果告知客 戶。22.有甲、乙、丙、丁四個(gè)投資者，均申報(bào)買進(jìn)股票，申報(bào)價(jià)格和申報(bào)時(shí)間分別為: 甲的買進(jìn)價(jià)為 10.70 元，時(shí)間是 13:35;乙的買進(jìn)價(jià)為 10.40 元，時(shí)間是 13:40;丙的 買進(jìn)價(jià)為 10.75，時(shí)間為 13:55;丁的買進(jìn)價(jià)為 10.40 元，時(shí)間是 13:38。則四位投資者交易的優(yōu)先順序?yàn)? )。 * 單選題 *A. 丁、乙、丙、甲B. 丙、甲、乙、丁C. 丁、乙、甲、丙D. 丙、甲

14、、丁、乙(正確答案)答案解析：根據(jù)價(jià)格優(yōu)先原則，較高價(jià)格買入申報(bào)優(yōu)先于較低價(jià)格買入申報(bào)，較低價(jià)格賣出申報(bào)優(yōu)先于較高價(jià)格賣出申報(bào)。則四位投資者交易的優(yōu)先順序?yàn)楸?、甲、丁、乙?3.我國(guó)證券法規(guī)定，證券公司同時(shí)經(jīng)營(yíng)證券資產(chǎn)管理與證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，注冊(cè)資本最低限額為人民幣( )。 * 單選題 *A. 一億元B. 二億元C. 五億元(正確答案)D. 五千萬(wàn)元答案解析：證券法規(guī)定，證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷與保薦、證券自營(yíng)、證券資產(chǎn)管理中兩項(xiàng)以上的，注冊(cè)資本最低限額為人民幣五億元。24.()是金融交易和風(fēng)險(xiǎn)管理行為的基本特征。 * 單選題 *A. 以風(fēng)險(xiǎn)換收益B. 風(fēng)險(xiǎn)收益平衡選擇(正確答案)C. 風(fēng)險(xiǎn)和收益的二

15、元結(jié)構(gòu)D. 風(fēng)險(xiǎn)與收益組合答案解析：風(fēng)險(xiǎn)收益平衡選擇是金融交易和風(fēng)險(xiǎn)管理行為的基本特征。25.財(cái)政部代理地方政府債券發(fā)行招標(biāo)，債權(quán)確立實(shí)行()方式。 * 單選題 *A. 中標(biāo)得券B. 認(rèn)購(gòu)得券C. 見款付券(正確答案)D. 見認(rèn)購(gòu)單付券答案解析：財(cái)政部代理地方政府債券發(fā)行招標(biāo)，債權(quán)確立實(shí)行見款付券方式。26.間接融資與直接融資相比，投資者的收益往往會(huì)( )。 * 單選題 *A. 較多B. 一樣C. 較少(正確答案)D. 不確定答案解析：相對(duì)于直接融資來(lái)說(shuō)，間接融資的信譽(yù)程度較高，風(fēng)險(xiǎn)性也相時(shí)較小， 融資的穩(wěn)定性較強(qiáng)。并且間接融資金融機(jī)構(gòu)要從經(jīng)營(yíng)服務(wù)中獲取收益，從而增加了籌資者的成本，減少了投資

16、者的收益。27.在某一特定時(shí)期內(nèi)，如果某交易員的初始投資資產(chǎn)為 100 萬(wàn)元，其投資收益率為 10%。且投資組合的 VAR 值為 40 萬(wàn)元，那么其經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的資本收益(RAROC)為()。 單選題 * 單選題 *A. 25%(正確答案)B. 20%C. 50%D. 40%答案解析：RAROC=收益/VAR 值=10010%/40=25% 。28.銀行間債券市場(chǎng)的點(diǎn)擊成交交易方式下，最低交易量為券面總額()萬(wàn)元。 單選題 *A. 100(正確答案)B. 1000C. 50D. 10答案解析：點(diǎn)擊成交交易方式下,最低交易量為券面總額 100 萬(wàn)元，交易量最小變動(dòng)單位為券面總額 10 萬(wàn)元。29

17、.中國(guó)證券行業(yè)自律組織不包括()。 * 單選題 *A. 證券期貨交易所B. 中國(guó)證監(jiān)會(huì)(正確答案)C. 債券登記結(jié)算公司D. 中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)答案解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)屬于證券行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)。30.既是基金的當(dāng)事人，又是基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)的是( )。 * 單選題 *A. 基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)B. 基金托管人(正確答案)C. 基金投資顧問機(jī)構(gòu)D. 基金份額持有人答案解析：基金管理人、基金托管人既是基金的當(dāng)事人，又是基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)。31.對(duì)基金取得的股利收入、儲(chǔ)蓄存款利息收入，由上市公司、發(fā)行債券的企業(yè)和銀行在向基金支付上述收入時(shí)代收代繳( )的個(gè)人所得稅。 * 單選題 *A. 15B. 20(正確答案)C.

18、25D. 30答案解析：對(duì)基金取得的股利收入、債券的利息收入、儲(chǔ)蓄存款利息收入，由上市公司、發(fā)行債券的企業(yè)和銀行在向基金支付上述收入時(shí)代扣代繳 20的個(gè)人所得稅。32.屬于金融機(jī)構(gòu)的主動(dòng)負(fù)債的是( )。 * 單選題 *A. 發(fā)行債券(正確答案)B. 吸收存款C. 發(fā)放貸款D. 購(gòu)入債券答案解析：發(fā)行金融債券是金融機(jī)構(gòu)的主動(dòng)負(fù)債，有利于提高金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)負(fù)債管理能力，化解金融風(fēng)險(xiǎn)。33.按照倫敦交易所的層次劃分,適合規(guī)模較小的成長(zhǎng)型公司上市融資的板塊是()。 * 單選題 *A. 主板市場(chǎng)B. 另類投資市場(chǎng)(正確答案)C. 專業(yè)證券市場(chǎng)D. 專業(yè)基金市場(chǎng)答案解析：另類投資市場(chǎng)上市條件較主板市場(chǎng)寬松，

19、適合規(guī)模比較小的成長(zhǎng)型公司進(jìn)行上市融資。34.2018 年 4 月 27 日，中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)、國(guó)家外匯管理局聯(lián)合印發(fā)了( )正式稿，這意味著證券行業(yè)步入金融強(qiáng)監(jiān)管時(shí)代。 * 單選題 *A. 關(guān)于加強(qiáng)非金融企業(yè)投資金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管的指導(dǎo)意見B. 證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法C. 關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見(正確答案)D. 外商投資證券公司管理辦法答案解析：2018 年 4 月 27 日，中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)、國(guó)家外匯管理局聯(lián)合印發(fā)了關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見，這意味著證券行業(yè)步入金融強(qiáng)監(jiān)管時(shí)代。35.股票賬面價(jià)值又稱為( )。 * 單

20、選題 *A. 股票凈值(正確答案)B. 清算價(jià)值C. 股票內(nèi)在價(jià)值D. 股票面值答案解析：賬面價(jià)值又稱股票凈值或每股凈資產(chǎn)，在沒有優(yōu)先股的條件下，每股賬面價(jià)值等于公司凈資產(chǎn)除以發(fā)行在外的普通股票的股數(shù)。36.證券發(fā)行一般包括證券創(chuàng)設(shè)、資金募集和證券交付三個(gè)環(huán)節(jié)。證券無(wú)紙化發(fā)行初始登記不發(fā)行實(shí)物證券,而是直接通過(guò)證券公司的證券簿記系統(tǒng)進(jìn)行( )。 * 單選題 *A. 資金的募集和證券的登記(正確答案)B. 發(fā)行初始登記C. 證券制作D. 證券簽章答案解析：證券無(wú)紙化發(fā)行初始登記不發(fā)行實(shí)物證券,而是直接通過(guò)證券公司的證券簿記系統(tǒng)進(jìn)行資金的募集和證券的登記。37.以下關(guān)于商業(yè)銀行次級(jí)債務(wù)的說(shuō)法，正確

21、的是( )。 * 單選題 *A. 募集方式為向目標(biāo)債權(quán)人定向募集(正確答案)B. 索償權(quán)在其他負(fù)債之前C. 索償權(quán)在存款之前D. 固定期限不低于 10 年(含 10 年)答案解析：次級(jí)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后； 次級(jí)債務(wù)的固定期限不低于 5 年(含 5 年)38.購(gòu)買都在向出售者支付一定費(fèi)用后，就獲得了能在規(guī)定期限內(nèi)以某一特定價(jià)格向出售者買進(jìn)或或賣出一定數(shù)量的某種金融工具的是( )。 * 單選題 *A. 期貨B. 遠(yuǎn)期C. 期權(quán)(正確答案)D. 互換答案解析：金融期權(quán)是指以金融工具或金融變量為基礎(chǔ)工具的期權(quán)交易形式。具體地說(shuō)，其購(gòu)買者在向出售者支付一定費(fèi)用后，就獲得了能在規(guī)定期限內(nèi)以

22、某一特定價(jià)格向出售者買進(jìn)或賣出一定數(shù)量的某種金融工具的權(quán)利。39.( )年，香港和內(nèi)地之間啟動(dòng)了“債券通”計(jì)劃，境內(nèi)外機(jī)構(gòu)和個(gè)人可以借助中國(guó)香港債券市場(chǎng)進(jìn)入對(duì)方市場(chǎng)。 * 單選題 *A. 2015B. 2016C. 2017(正確答案)D. 2018答案解析：2017 年，香港和內(nèi)地啟動(dòng)了“債券通”計(jì)劃，境內(nèi)外機(jī)構(gòu)和個(gè)人可以憑借中國(guó)香港債券市場(chǎng)進(jìn)入對(duì)方市場(chǎng)。40.1987 年，( )證券公司成立，這是我國(guó)第一家專業(yè)性證券公司。 * 單選題 *A. 上海浦東B. 深圳特區(qū)(正確答案)C. 上 海D. 深 圳答案解析：1987 年，我國(guó)第一家專業(yè)性證券公司深圳特區(qū)證券公司成立。41.可轉(zhuǎn)換公司債券

23、最主要的金融特征是( )。 * 單選題 *A. 雙重選擇權(quán)(正確答案)B. 附有投票權(quán)C. 風(fēng)險(xiǎn)權(quán)益的限定性D. 套期保值答案解析：雙重選擇權(quán)是可轉(zhuǎn)換債券最主要的金融特征。42.下列屬于直接融資的是( )。 * 單選題 *A. 銀行信用融資B. 租賃融資C. 商業(yè)信用融資(正確答案)D. 消費(fèi)信用融資答案解析：直接融資主要包括股票市場(chǎng)融資、債券市場(chǎng)融資、風(fēng)險(xiǎn)投資融資、商業(yè)信用融資、民間借貸等。43.企業(yè)債與公司債在擔(dān)保要求方面不同，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )。 * 單選題 *A. 公司債券市場(chǎng)大部分是無(wú)擔(dān)保信用債B. 實(shí)踐中企業(yè)債券相對(duì)較多采用了擔(dān)保的方式C. 企業(yè)債券包括無(wú)擔(dān)保信用債券、資產(chǎn)抵押

24、債券和第三方擔(dān)保債券D. 公司債券發(fā)行市場(chǎng)包括銀行間債券市場(chǎng)和證券交易所市場(chǎng)(正確答案)答案解析：選項(xiàng) D 屬于企業(yè)債與公司債在發(fā)行市場(chǎng)方面的不同，與題意無(wú)關(guān)。44.下列關(guān)于證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立與管理的表述，錯(cuò)誤的是( )。 單選題 *A. 投資者可以直接在證券登記結(jié)算公司開立結(jié)算賬戶(正確答案)B. 投資者在從事證券交易之前，必須向證券登記結(jié)算公司提交有關(guān)開戶資料，開立證券賬戶后，才可以從事證券交易C. 投資者通過(guò)證券賬戶持有證券，證券賬戶用于記錄投資者持有證券余額及其變動(dòng)情況D. 通常由證券公司等開戶代理機(jī)構(gòu)代理證券登記結(jié)算公司為投資者開立證券賬戶答案解析：證券公司直接為投資者開立資金

25、結(jié)算賬戶。證券登記結(jié)算公司僅為證券公司開立結(jié)算賬戶。45.根據(jù)( )規(guī)定，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定為投資者開立證券賬戶。 * 單選題 *A. 證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例B. 證券法(正確答案)C. 公司法D. 證券賬戶管理規(guī)則答案解析：證券法第一百五十七條規(guī)定，投資者委托證券公司進(jìn)行證券交易， 應(yīng)當(dāng)通過(guò)證券公司申請(qǐng)?jiān)谧C券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開立證券賬戶。證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定為投資者開立證券賬戶。46.對(duì)股份有限公司而言，可以避免公司經(jīng)營(yíng)決策權(quán)改變和分散的行為是( )。單選題 * 單選題 *A. 發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券B. 引入戰(zhàn)略投資者C. 發(fā)行優(yōu)先股(正確答案)D. 發(fā)行普通股答案解析：優(yōu)先股票股東無(wú)

26、表決權(quán)，這樣可以避免公司經(jīng)營(yíng)決策權(quán)的改變和分散。47.中國(guó)證券登記結(jié)算公司僅為( )開立結(jié)算賬戶，專用于證券交易成交后的清算交收，具有結(jié)算履約擔(dān)保作用。 * 單選題 *A. 證券公司(正確答案)B. 基金公司C. 合格機(jī)構(gòu)投資者D. 證券交易所答案解析：中國(guó)證券登記結(jié)算公司僅為證券公司開立結(jié)算賬戶，專用于證券交易成交后的清算交收，具有結(jié)算履約擔(dān)保作用。48.下列關(guān)于股票性質(zhì)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。 * 單選題 *A. 股票是有價(jià)證券、要式證券B. 股票是證權(quán)證券、資本證券C. 股票是綜合權(quán)利證券D. 股票是物權(quán)證券、債權(quán)證券(正確答案)答案解析：股票具有以下性質(zhì)：股票是有價(jià)證券；股票是要式證券

27、；股票是證權(quán)證券；股票是資本證券；股票是綜合權(quán)利證券，即股票既不屬于物權(quán)證 券，也不屬于債權(quán)證券。49.金融債券發(fā)行后，信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)每()對(duì)該金融債券進(jìn)行跟蹤信用評(píng)級(jí)。單選題 * 單選題 *A. 季度B. 半年C. 年(正確答案)D. 月答案解析：金融債券發(fā)行后，信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)每年對(duì)該金融債券進(jìn)行跟蹤信用評(píng)級(jí)，并向投資者公布。50.證券業(yè)協(xié)會(huì)的宗旨是：遵守國(guó)家憲法、法律、法規(guī)和經(jīng)濟(jì)方針政策，遵守社會(huì)道德風(fēng)尚，堅(jiān)持中國(guó)共產(chǎn)黨的領(lǐng)導(dǎo)，在國(guó)家對(duì)證券業(yè)實(shí)行( )的前提下，進(jìn)行證券業(yè)自律管理。 * 單選題 *A. 分層監(jiān)督管理B. 特許監(jiān)督管理C. 混業(yè)監(jiān)督管理D. 集中統(tǒng)一監(jiān)督管理(正確答案)答案解

28、析：證券業(yè)協(xié)會(huì)的宗旨是：遵守國(guó)家憲法、法律、法規(guī)和經(jīng)濟(jì)方針政策，遵守社會(huì)道德風(fēng)尚，堅(jiān)持中國(guó)共產(chǎn)黨的領(lǐng)導(dǎo)，在國(guó)家對(duì)證券業(yè)實(shí)行集中統(tǒng)一監(jiān)督管理的前提下，進(jìn)行證券業(yè)自律管理。51.與個(gè)人投資者相比，機(jī)構(gòu)投資者一般具有()等特點(diǎn)。.投資管理專業(yè)化.投資結(jié)構(gòu)組合化.投資行為規(guī)范化.投資操作頻繁化 * 單選題 *A. 、B. 、(正確答案)C. 、D. 、答案解析：機(jī)構(gòu)投資者具有投資資金規(guī)?；?、投資管理專業(yè)化、投資結(jié)構(gòu)組合化、投資行為規(guī)范化等特點(diǎn)。第、均正確52.在我國(guó)，按照投資主體的不同，可以把股票劃分為( )。.國(guó)家股.公司股.法人股.外資股 * 單選題 *A. 、B. 、C. 、D. 、(正確答案)

29、答案解析：按照投資主體的不同，可以把股票劃分為國(guó)家股、法人股、社會(huì)公眾股、外資股等不同類型。53.根據(jù)金融學(xué)對(duì)企業(yè)價(jià)值的定義，作為未來(lái)現(xiàn)金流貼現(xiàn)值之和的價(jià)值受( )因素影響。.每期的現(xiàn)金流.貼現(xiàn)率.收益率.期限 單選題 * 單選題 *A. 、B. 、(正確答案)C. 、D. 、答案解析：根據(jù)金融學(xué)對(duì)企業(yè)價(jià)值的定義，作為未來(lái)現(xiàn)金流貼現(xiàn)值之和的價(jià)值受三個(gè)因素影響：每期的現(xiàn)金流、貼現(xiàn)率與期限。54.下列關(guān)于 MBS 說(shuō)法正確的有( )。.房地產(chǎn)抵押貸款的證券化產(chǎn)品通常簡(jiǎn)稱 MBS .MBS 可 進(jìn) 一 步 細(xì) 分 為 RMBS 和 CMBS .RMBS 以商業(yè)地產(chǎn)抵押貸款為基礎(chǔ)資產(chǎn).RMBS 是 M

30、BS 產(chǎn)品的主體，因此 MBS 一般特指 RMBS 單選題 * 單選題 *A. 、B. 、C. 、(正確答案)D. 、答案解析：RMBS 以住房抵押貸款為基礎(chǔ)資產(chǎn)，故第項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。第、說(shuō)法均正確。55.地方政府一般債券的發(fā)行主體可以有( )。.縣級(jí)政府；.省政府；.自治區(qū)政府；.直轄市政府 * 單選題 *A. 、(正確答案)B. 、C. 、D. 、答案解析：地方政府一般債券(以下簡(jiǎn)稱一般債券)是指省、自治區(qū)、直轄市政府(含經(jīng)省級(jí)政府批準(zhǔn)自辦債券發(fā)行的計(jì)劃單列市政府)為沒有收益的公益性項(xiàng)目發(fā)行的、約定一定期限內(nèi)主要以一般公共預(yù)算收入還本付息的政府債券。56.當(dāng)前 IAIS 主要在( )方面發(fā)揮著

31、重要作用。.制定國(guó)際保險(xiǎn)監(jiān)管規(guī)則.發(fā)布國(guó)際保險(xiǎn)最新動(dòng)態(tài)；.提供國(guó)際保險(xiǎn)界交流平臺(tái)；.改善國(guó)際銀行業(yè)務(wù)監(jiān)管技術(shù)的有效性 * 單選題 *A. 、B. 、(正確答案)C. 、D. 、答案解析：當(dāng)前 IAIS 主要在三個(gè)方面發(fā)揮著重要作用：一是制定國(guó)際保險(xiǎn)監(jiān)管規(guī)則；二是發(fā)布國(guó)際保險(xiǎn)最新動(dòng)態(tài)；三是提供國(guó)際保險(xiǎn)界交流平臺(tái)。57.下列關(guān)于金融與實(shí)體經(jīng)濟(jì)關(guān)系的說(shuō)法，正確的有( )。古典經(jīng)濟(jì)學(xué)家認(rèn)為貨幣是中性的，貨幣供應(yīng)量的變化不影響實(shí)體經(jīng)濟(jì)凱恩斯認(rèn)為通過(guò)利率對(duì)投資的誘導(dǎo)，貨幣能影響實(shí)體經(jīng)濟(jì)產(chǎn)出“金融加速器”理論認(rèn)為，金融市場(chǎng)摩擦?xí)糯髮?shí)體經(jīng)濟(jì)產(chǎn)出的影響2008 年金融危機(jī)表明，金融活動(dòng)本身就是經(jīng)濟(jì)衰退或蕭條的

32、誘因 單選題 * 單選題 *A. 、B. 、 C. 、(正確答案)D. 、答案解析：第、項(xiàng)均正確。58.證券投資咨詢的基本業(yè)務(wù)形式包括()。.證券投資顧問業(yè)務(wù).財(cái)務(wù)顧問.投資者教育.發(fā)布研究報(bào)告 單選題 * 單選題 *A. 、(正確答案)B. 、C. 、D. 、答案解析：根據(jù)證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法的規(guī)定，證券投資咨詢包括兩種基本業(yè)務(wù)：證券投資顧問業(yè)務(wù)；發(fā)布證券研究報(bào)告。59.信用風(fēng)險(xiǎn)會(huì)受到發(fā)行人的()等因素的影響。.經(jīng)營(yíng)能力.盈利水平.事業(yè)穩(wěn)定程度.規(guī)模大小 單選題 *A. 、B. 、(正確答案)C. 、D. 、答案解析：信用風(fēng)險(xiǎn)是指交易對(duì)手未能履行約定契約中的義務(wù)而造成經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)

33、，它主要受證券發(fā)行人的經(jīng)營(yíng)能力、盈利水平、事業(yè)穩(wěn)定程度及規(guī)模大小等因素影響。60.與主動(dòng)型基金相比，指數(shù)基金的優(yōu)勢(shì)主要有()。.費(fèi)用低廉.風(fēng)險(xiǎn)較小.收益較高.可作為避險(xiǎn)套利的工具 單選題 * 單選題 *A. 、(正確答案)B. 、C. 、D. 、答案解析：指數(shù)基金的優(yōu)勢(shì)是：費(fèi)用低廉；風(fēng)險(xiǎn)較小；在以機(jī)構(gòu)投資者為主的市場(chǎng)中，指數(shù)基金可獲得市場(chǎng)平均收益率，可以為股票投資者提供比較穩(wěn)定的投資回報(bào)；指數(shù)基金可以作為避險(xiǎn)套利的工具。61.基金收益項(xiàng)目中，不屬于其他收入的項(xiàng)目有( )。.權(quán)證行權(quán)損益.ETF 替代損益.公允價(jià)值變動(dòng)損益.手續(xù)費(fèi)返還 單選題 * 單選題 *A. 、B. 、(正確答案)C. 、D

34、. 、答案解析：基金其他收入是指除上述收入以外的其他各項(xiàng)收入，包括贖回費(fèi)扣除基本手續(xù)費(fèi)后的余額、手續(xù)費(fèi)返還、ETF 替代損益，以及基金管理人等機(jī)構(gòu)為彌補(bǔ)基金財(cái)產(chǎn)損失而支付給基金的賠償款項(xiàng)等。第、均不屬于其他收入。62.關(guān)于金融衍生工具的說(shuō)法，錯(cuò)誤的有( )。.金融衍生產(chǎn)品的價(jià)格決定基礎(chǔ)金融產(chǎn)品的價(jià)格.金融衍生工具是基礎(chǔ)金融產(chǎn)品相對(duì)應(yīng)的一個(gè)概念.金融衍生工具是指建立在基礎(chǔ)金融產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量之上，其價(jià)格取決于后者價(jià)格(或數(shù)值)變動(dòng)的派生金融產(chǎn)品.溫室氣體釋放不能成為金融衍生工具的基礎(chǔ)變量 單選題 * 單選題 *A. 、B. 、C. 、(正確答案)D. 、答案解析：金融衍生工具又稱金融衍生產(chǎn)品，是與

35、基礎(chǔ)金融產(chǎn)品相對(duì)應(yīng)的一個(gè)概 念，是指建立在基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量之上，其價(jià)格取決于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品價(jià)格(或數(shù)值)變動(dòng)的派生金融產(chǎn)品。此處的基礎(chǔ)產(chǎn)品包括現(xiàn)貨金融產(chǎn)品(債券、股票、銀行定期存款單等)和金融工具。溫室氣體釋放也屬于金融衍生工具的基礎(chǔ)變量之一。第.、項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。63.下面屬于中小非金融企業(yè)集合票據(jù)特點(diǎn)的是()。.分開負(fù)債.共同負(fù)債.集合發(fā)行.發(fā)行期限靈活 單選題 *A. 、B. 、(正確答案)C. 、D. 、答案解析：中小非金融企業(yè)集合票據(jù)特點(diǎn)包括：分別負(fù)債、集合發(fā)行。發(fā)行期限靈活。引入信用增進(jìn)機(jī)制。64.下列屬于資本市場(chǎng)的有()。.股票市場(chǎng).銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng).中長(zhǎng)期國(guó)債市場(chǎng).大額可轉(zhuǎn)讓存單

36、市場(chǎng) 單選題 * 單選題 *A. 、B. 、C. 、D. 、(正確答案)答案解析：資本市場(chǎng)例如股票市場(chǎng)、中長(zhǎng)期國(guó)債市場(chǎng)、中長(zhǎng)期銀行存款市場(chǎng)等。65.在我國(guó)，按投資主體的性質(zhì)分類，股票主要分為( )。.國(guó)家股.法人股.社會(huì)公眾股.外資股 單選題 * 單選題 *A. 、B. 、C. 、D. 、(正確答案)答案解析：按投資主體的性質(zhì)分類，我國(guó)股票主要包括國(guó)家股、法人股、社會(huì)公眾股和外資股。66.場(chǎng)外交易市場(chǎng)，即業(yè)界所稱的 OTC 市場(chǎng)，它主要由()組成。.柜臺(tái)交易市場(chǎng)新三板市場(chǎng) 第 四 市 場(chǎng) 二級(jí)市場(chǎng) 單選題 * 單選題 *A. 、B. 、C. 、(正確答案)D. 、答案解析：場(chǎng)外交易市場(chǎng)即業(yè)界所

37、稱的 OTC 市場(chǎng)，又稱柜臺(tái)交易市場(chǎng)或店頭市場(chǎng)，是指在證券交易所外進(jìn)行證券買賣的市場(chǎng)。其主要由柜臺(tái)交易市場(chǎng)、 第四市場(chǎng)組成。67.點(diǎn)擊確認(rèn)、單向撮合成交的報(bào)價(jià)包括( )。.公開報(bào)價(jià).對(duì)話報(bào)價(jià).雙邊報(bào)價(jià).小額報(bào)價(jià) 單選題 * 單選題 *A. 、B. 、C. 、(正確答案)D. 、答案解析：債券買賣交易中有公開報(bào)價(jià)、對(duì)話報(bào)價(jià)、雙邊報(bào)價(jià)和小額報(bào)價(jià)四種報(bào)價(jià)方式，前兩者屬于詢價(jià)交易方式的范疇，后兩者可通過(guò)點(diǎn)擊確認(rèn)、單向撮合的方式成交。68.現(xiàn)代證券交易所的計(jì)算機(jī)運(yùn)行系統(tǒng)通常包括()。.交易系統(tǒng).結(jié)算系統(tǒng).信息系統(tǒng).監(jiān)察系統(tǒng) 單選題 * 單選題 *A. 、(正確答案)B. 、C. 、D. 、答案解析：現(xiàn)代

38、證券交易所的運(yùn)作普遍實(shí)現(xiàn)了高度的計(jì)算機(jī)化和無(wú)形化，建立起安全、高效的電腦運(yùn)行系統(tǒng)，該系統(tǒng)通常包括交易系統(tǒng)、結(jié)算系統(tǒng)、信息系統(tǒng)和監(jiān)察系統(tǒng)四部分。第、均正確。69.在我國(guó)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的機(jī)構(gòu)才有資格從事基金的代理銷售。目前可以申請(qǐng)從事基金代理銷售的機(jī)構(gòu)包括( )。.商業(yè)銀行.證券公司.保險(xiǎn)公司.證券投資咨詢公司 單選題 * 單選題 *A. 、B. 、C. 、D. 、(正確答案)答案解析：基金銷售機(jī)構(gòu)是受基金管理公司委托從事基金代理銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。在我國(guó)，只有中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的機(jī)構(gòu)才有資格從事基金的代理銷售。目前可申請(qǐng)從事基金代理銷售的機(jī)構(gòu)包括商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金

39、銷售機(jī)構(gòu)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他機(jī)構(gòu)。70.開設(shè)證券賬戶應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括( )。.公正性.合法性.有效性.真實(shí)性 單選題 * 單選題 *A. 、B. 、(正確答案)C. 、D. 、答案解析：開設(shè)證券賬戶應(yīng)當(dāng)遵循合法性和真實(shí)性的原則。71.企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)時(shí)，應(yīng)披露( )。.法律意見書.主承銷商推薦函.完整的發(fā)行計(jì)劃.募集說(shuō)明書 單選題 * 單選題 *A. 、B. 、C. 、(正確答案)D. 、72.在證券交易市場(chǎng)發(fā)展早期，( )是場(chǎng)外交易市場(chǎng)的主要形式。.柜臺(tái)市場(chǎng).代辦股份轉(zhuǎn)讓市場(chǎng).證券交易所.店頭市場(chǎng) 單選題 * 單選題 *A. 、(正確答案)B. 、C. 、D. 、答案解析：在證券交易市

40、場(chǎng)發(fā)展的早期，柜臺(tái)市場(chǎng)(又稱“店頭市場(chǎng)”)是一種重要的形式，許多有價(jià)證券的買賣是在銀行或證券公司等金融機(jī)構(gòu)的柜臺(tái)上進(jìn)行的。73.下列關(guān)于科創(chuàng)板重點(diǎn)服務(wù)的行業(yè)領(lǐng)域的說(shuō)法中，正確的有( )。.新一代信息技術(shù)領(lǐng)域.新材料領(lǐng)域.節(jié)能環(huán)保領(lǐng)域.新能源領(lǐng)域 單選題 *A. 、(正確答案)B. 、C. 、D. 、答案解析：上海證券交易所在上海證券交易所科創(chuàng)板企業(yè)上市推薦指引中指出，根據(jù)創(chuàng)業(yè)板定位，保薦機(jī)構(gòu)優(yōu)先推薦三類企業(yè)和六大領(lǐng)域的科技創(chuàng)新企業(yè)上市。其中，六大領(lǐng)域包括：(1)新一代信息技術(shù)領(lǐng)域。(2)高端裝備領(lǐng)域。(3)新材料領(lǐng)域。(4)新能源領(lǐng)域。(5)節(jié)能環(huán)保領(lǐng)域。(6)生物醫(yī)藥領(lǐng)域。74.證券公司受期

41、貨公司委托從事中間介紹業(yè)務(wù)，可以提供的服務(wù)包括( )。.代期貨公司收取期貨保證金.協(xié)助辦理開戶手續(xù).提供期貨行情信息，交易設(shè)施.代理客戶進(jìn)行期貨交易 單選題 * 單選題 *A. 、B. 、(正確答案)C. 、D. 、答案解析：證券公司受期貨公司委托從事中間介紹業(yè)務(wù)，可以提供的服務(wù)包括： 協(xié)助辦理開戶手續(xù)；提供期貨行情信息、交易設(shè)施；中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他服務(wù)。證券公司不得代理客戶進(jìn)行期貨交易、結(jié)算或者交割，不得代期貨公司、客戶收付期貨保證金，不得利用證券資金賬戶為客戶存取、劃轉(zhuǎn)期貨保證金。75.基金的募集一般要經(jīng)過(guò)一定的步驟，其中主要包括( )。注冊(cè)申請(qǐng)基金合同生效發(fā)售 單選題 * 單選題 *A

42、. 、(正確答案)B. 、C. 、D. 、答案解析：基金募集是指基金管理公司根據(jù)相關(guān)規(guī)定向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)， 即中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交募集申請(qǐng)文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為。其步驟包括：申請(qǐng)。注冊(cè)。發(fā)售。基金合同生效。76.國(guó)家股從資金來(lái)源上看,主要有( )。.現(xiàn)有國(guó)有企業(yè)改組為股份有限公司時(shí)所擁有的凈資產(chǎn).現(xiàn)階段有權(quán)代表國(guó)家投資的政府部門向新組建的股份公司的投資.經(jīng)授權(quán)代表國(guó)家投資的投資公司、資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)公司、經(jīng)濟(jì)實(shí)體性總公司等機(jī)構(gòu)向新組建的股份公司的投資.國(guó)有法人單位以其依法占用的法人資產(chǎn)向獨(dú)立于自己的股份公司的投資 單選題 單選題 *A. 、B. 、C. 、(正確答案)D. 、答案解析：國(guó)

43、家股從資金來(lái)源上看，主要有 3 個(gè)方面：現(xiàn)有國(guó)有企業(yè)改組為股份公司時(shí)所擁有的凈資產(chǎn)；現(xiàn)階段有權(quán)代表國(guó)家投資的政府部門向新組建的股份公司的投資；經(jīng)授權(quán)代表國(guó)家投資的投資公司、資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)公司、經(jīng)濟(jì)實(shí)體性總公司等機(jī)構(gòu)向新組建股份公司的投資。77.下列屬于我國(guó)發(fā)行普通國(guó)債的總體特征的有( )。.規(guī)模越來(lái)越大.期限越來(lái)越長(zhǎng).期限趨于多樣化.發(fā)行方式趨于市場(chǎng)化 單選題 * 單選題 *A. 、(正確答案)B. 、C. 、D. 、答案解析：我國(guó)發(fā)行普通國(guó)債的總體特征的是規(guī)模越來(lái)越大、期限趨于多樣化、發(fā)行方式趨于市場(chǎng)化。第、均正確。78.證券交易所的主要職能包括( )。.提供證券交易的場(chǎng)所和設(shè)施、管理和公布市場(chǎng)信

44、息.制定證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則.接受上市申請(qǐng)、安排證券上市.組織、監(jiān)督證券交易，并對(duì)會(huì)員、上市公司進(jìn)行監(jiān)管 單選題 * 單選題 *A. 、(正確答案)B. 、C. 、 D. 、答案解析：證券交易所的主要職能; (1)提供證券交易的場(chǎng)所、設(shè)施和服務(wù)。(2)制定和修改證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則。(3)審核、安排證券上市交易，決定證券暫停上市、恢復(fù)上市、終止上市和重新上市。(4)提供非公開發(fā)行證券轉(zhuǎn)讓服務(wù)。(5)組織和監(jiān)督證券交易。(6)對(duì)會(huì)員進(jìn)行監(jiān)管。(7)對(duì)證券上市交易公司及相關(guān)信息披露義務(wù)人進(jìn)行監(jiān)管。(8)對(duì)證券服務(wù)機(jī)構(gòu)為證券上市、交易等提供服務(wù)的行為進(jìn)行監(jiān)管。(9)管理和公布市場(chǎng)信息。(10)開展投

45、資者教育和保護(hù)。(11)法律、行政法規(guī)規(guī)定的以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)許可、授權(quán)或者委托的其他職 能。79.下列關(guān)于國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織的說(shuō)法中，正確的有( )。.國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織成立于 1983 年.滬深證券交易所是國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織的附屬會(huì)員.中國(guó)證監(jiān)會(huì)是國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織的正式會(huì)員.國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織致力于維護(hù)市場(chǎng)的公平、高效、透明，應(yīng)對(duì)非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) 單選題 * 單選題 *A. 、B. 、C. 、D. 、(正確答案)答案解析：國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織致力于維護(hù)市場(chǎng)的公平、高效、透明，應(yīng)對(duì)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，第項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。80.關(guān)于證券投資基金，以下說(shuō)法正確的有( )。.開放式基金設(shè)立后投資者可以贖回基金份額.基金有封閉式與開放式之分.封

46、閉式基金的基金單位是通過(guò)柜臺(tái)轉(zhuǎn)讓的.封閉式基金成立后可以申請(qǐng)?jiān)谧C券交易所上市 單選題 * 單選題 *A. 、B. 、(正確答案)C. 、D. 、答案解析：證券投資基金按照其設(shè)立后規(guī)模是否允許變動(dòng)，可以分為封閉式基金和開放式基金。封閉式基金設(shè)立后規(guī)模不變，因此它可以像股票那樣在證券交易所上市交易；開放式基金設(shè)立后其規(guī)?？梢宰兓@種變化一般是通過(guò)投資者對(duì)基金的申購(gòu)和贖回實(shí)現(xiàn)的。81.國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)由( )組成。.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì).中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)的派出機(jī)構(gòu).證券交易所.行業(yè)協(xié)會(huì) 單選題 * 單選題 *A. 、(正確答案)B. 、C. 、D. 、答案解析：國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

47、由中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)組成。82.證券交易所對(duì)證券市場(chǎng)可以進(jìn)行( )活動(dòng)。.審核、安排證券上市交易.決定證券暫停上市.決定證券恢復(fù)上市.決定證券終止上市和重新上市 單選題 * 單選題 *A. 、B. 、C. 、D. 、(正確答案)答案解析：按照證券交易所管理辦法規(guī)定，證券交易所可以審核、安排證券上市交易，決定證券暫停上市、恢復(fù)上市、終止上市和重新上市。83.上市公司非公開發(fā)行的定價(jià)基準(zhǔn)日可以是( )。.股東大會(huì)決議公告日.發(fā)行期的首日.董事會(huì)決議公告日.通過(guò)證監(jiān)會(huì)發(fā)審委審核公告日 單選題 * 單選題 *A. 、B. 、C. 、D. 、(正確答案)答案解析：上市公司非公開發(fā)行的定價(jià)

48、基準(zhǔn)日可以是股東大會(huì)決議公告日、發(fā)行期的首日、董事會(huì)決議公告日。84.律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)時(shí)，可以在上市公司( )時(shí)為其提供法律服務(wù)。.實(shí)行股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃.召開股東大會(huì).發(fā)行證券及上市.進(jìn)行并購(gòu)重組 單選題 * 單選題 *A. 、(正確答案)B. 、C. 、D. 、答案解析：律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)，可以為下列事項(xiàng)出具法律意見：首次公開發(fā)行股票及上市；上市公司發(fā)行證券及上市；上市公司的收購(gòu)、重大資產(chǎn)重組及股份回購(gòu)；上市公司實(shí)行股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃；上市公司召開股東大會(huì)；境內(nèi)企業(yè)直接或者間接到境外發(fā)行證券、將其證券在境外上市交易；證券公司、證券投資基金管理公司及其分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、解散、終止；

49、證券投資基金的募集、證券公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的設(shè)立；證券衍生品種的發(fā)行及上市；中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他事項(xiàng)。85.對(duì)于公司治理情況的分析主要包括()。.公司董事會(huì)的構(gòu)成及運(yùn)作.高級(jí)管理人員的經(jīng)驗(yàn)和水平.公司財(cái)務(wù)狀況.管理團(tuán)隊(duì)的穩(wěn)定性 單選題 * 單選題 *A. 、B. 、C. 、(正確答案)D. 、答案解析：公司治理情況的分析主要包括公司股東、管理層、員工及其他外部利益相關(guān)者之間的關(guān)系及其制衡狀況，公司董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)構(gòu)成及運(yùn)作，高級(jí)管理人員的經(jīng)驗(yàn)和水平以及管理團(tuán)隊(duì)的穩(wěn)定性等。86.關(guān)于股東的表決權(quán)，下列說(shuō)法正確的有( )。.股東會(huì)議由股東按出資比例行使表決權(quán)，但公司章程另有規(guī)定的除外.股東的表決權(quán)

50、不可以集中使用.股東委托的代理人可以在授權(quán)范圍內(nèi)行使表決權(quán).普通股票股東行使公司重大決策參與權(quán)的途徑是參加股東大會(huì)、行使表決權(quán) 單選題 * 單選題 *A. 、B. 、C. 、D. 、(正確答案)答案解析：股東擁有的表決權(quán)可以集中使用，故第項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。第、說(shuō)法均正確。87.滬深 300 指數(shù)的成分股的選擇空間是( )。.非 ST、*ST 股票、非暫停上市股票.公司經(jīng)營(yíng)狀況良好，最近一年無(wú)重大違法違規(guī)事件、財(cái)務(wù)報(bào)告無(wú)重大問題.上市交易時(shí)間超過(guò)一季度(流通市值排名前 30 位除外).股票價(jià)格無(wú)明顯的異常波動(dòng)或市場(chǎng)操縱 單選題 * 單選題 *A. 、B. 、C. 、D. 、(正確答案)答案解析：滬深

51、300 指數(shù)成分股的選擇空間是：上市交易時(shí)間超過(guò)一個(gè)季度(流通市值排名前 30 位的除外)；非 ST、*ST 股票，非暫停上市股票；公司經(jīng)營(yíng)狀況良好，最近 1 年無(wú)重大違法違規(guī)事件、財(cái)務(wù)報(bào)告無(wú)重大問題；股票價(jià)格無(wú)明顯的異常波動(dòng)或市場(chǎng)操縱；剔除其他經(jīng)專家委員會(huì)認(rèn)定的不能進(jìn)入指數(shù)的股票。88.QDII 基金可以投資( )等金融產(chǎn)品或工具。.銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購(gòu)協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場(chǎng)工具.政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等級(jí)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的國(guó)際金融組織發(fā)行的證券.與中國(guó)證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國(guó)家或地區(qū)證券市場(chǎng)掛

52、牌交易的普通股、優(yōu)先股.房地產(chǎn)抵押按揭、不動(dòng)產(chǎn)等 單選題 * 單選題 *A. 、(正確答案)B. 、C. 、D. 、答案解析：根據(jù)有關(guān)規(guī)定，除中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，QDII 基金可投資于下列金融產(chǎn)品或工具：銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購(gòu)協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場(chǎng)工具；政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的國(guó)際金融組織發(fā)行的證券；與中國(guó)證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國(guó)家或地區(qū)證券市場(chǎng)掛牌交易的普通股、優(yōu)先股、全球存托憑證和美國(guó)存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證；在已與中國(guó)證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國(guó)家或地區(qū)證券監(jiān)管機(jī)

53、構(gòu)登記注冊(cè)的公募基金；與固定收益、股權(quán)、信用、商品指數(shù)、基金等標(biāo)的物掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)89.為了對(duì)基金業(yè)績(jī)進(jìn)行有效評(píng)價(jià)，以下()因素必須加以考慮。.投資目標(biāo)與范圍.基金風(fēng)險(xiǎn)水平.基金規(guī)模.時(shí)期選擇 單選題 * 單選題 *A. 、(正確答案)B. 、C. 、D. 、答案解析：基金業(yè)績(jī)的評(píng)估不能僅看回報(bào)率，還需要綜合考慮基金的投資目標(biāo)與范圍、基金風(fēng)險(xiǎn)水平、基金的規(guī)模和時(shí)期的選擇。90.根據(jù)證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法的規(guī)定，證券公司在銷售產(chǎn)品提供服務(wù)的過(guò)程中，禁止進(jìn)行的活動(dòng)有( )。.向不符合準(zhǔn)入要求的投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù).向普通投資者主動(dòng)推介風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)低于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品或服務(wù).向普通投

54、資者主動(dòng)推介不符合其投資目標(biāo)的產(chǎn)品或服務(wù).向投資者就不確定的事項(xiàng)提供確定性的判斷 單選題 * 單選題 *A. 、B. 、(正確答案)C. 、D. 、答案解析：證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法第二十二條規(guī)定，禁止經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)進(jìn)行下列銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)的活動(dòng)：(一)向不符合準(zhǔn)入要求的投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)；(二)向投資者就不確定事項(xiàng)提供確定性的判斷，或者告知投資者有可能使其誤認(rèn)為具有確定性的意見；(三)向普通投資者主動(dòng)推介風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品或者服務(wù)；(四)向普通投資者主動(dòng)推介不符合其投資目標(biāo)的產(chǎn)品或者服務(wù)；(五)向風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別的投資者銷售或者提供風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品

55、或者服務(wù)；(六)其他違背適當(dāng)性要求，損害投資者合法權(quán)益的行為。91.關(guān)于撤單，以下說(shuō)法正確的有()。.在委托未成交之前，委托人有權(quán)變更委托.對(duì)委托人撤銷的委托，證券營(yíng)業(yè)部須在次日將凍結(jié)的資金或證券解凍.委托成交部分不得撤單.在委托未成交之前，委托人有權(quán)撤銷委托 單選題 * 單選題 *A. 、B. 、C. 、(正確答案)D. 、答案解析：對(duì)客戶撤銷的委托，證券經(jīng)紀(jì)商須及時(shí)將凍結(jié)的資金或證券解凍，第項(xiàng)錯(cuò)誤。92.股票分析方法中，進(jìn)行技術(shù)分析的假設(shè)包括()。.市場(chǎng)的行為包含一切信息.價(jià)格沿趨勢(shì)移動(dòng).股票的價(jià)值決定價(jià)格.歷史會(huì)重復(fù) 單選題 * 單選題 *A. 、B. 、C. 、(正確答案)D. 、答案解析：股票分析法技術(shù)分析的三個(gè)假設(shè)條件包括：(1)市場(chǎng)的行為包含一切信息。(2)價(jià)格沿趨勢(shì)移動(dòng)。(3)歷史會(huì)重復(fù)。93.系統(tǒng)的基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估需要從以下( )方面入手。.計(jì)算絕對(duì)收益.計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益.計(jì)算相對(duì)收益.進(jìn)行業(yè)績(jī)歸因 單選題 * 單選題 *A. 、B. 、(正確答案)C. 、D. 、答案解析：系統(tǒng)的基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估需要從四個(gè)方面入手，包括計(jì)算絕對(duì)收益、計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益、計(jì)算相對(duì)收益和進(jìn)行業(yè)績(jī)歸因。94