非法集資宣講稿

1、今冬明春防范非法集資宣傳宣講人：時(shí)間：2019年2月13日 尊敬的各們農(nóng)民朋友：大家好！我是，感謝大家的到來，今天我給大家講一講怎樣防范非法集 資。法集資，大家都有所耳聞，但也不一定全都清楚，現(xiàn)在我展開來 給大家講講。非法集資是指單位或者個(gè)人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，以 發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或其他債權(quán)憑證的方式向社會(huì) 公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物及其他方式向出資 人還本付息或給予回報(bào)的行為。非法集資是違反國家金融管理法律規(guī) 定吸收資金的行為，包括未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或借用合法經(jīng)營的形 式吸收資金行為。非法集資者承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán) 等方式還本付息

2、或者給付回報(bào)。在招攬業(yè)務(wù)的手段上，通過媒體、推 介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開宣傳。非法集資是向社會(huì)公 眾即不特定對象吸收資金。未向社會(huì)公開宣傳，在親友或者單位內(nèi)部 針對特定對象吸收資金的，不屬于非法集資。非法集資的主要手段：承諾高額回報(bào)，編造“天上掉餡餅”、“一 夜暴富”的神話。虛假宣傳，裝點(diǎn)門面，用合法的外衣或名人效應(yīng)騙 取群眾的信任。利用精神、人身強(qiáng)制或親情誘騙，不斷擴(kuò)大受害群體。 利用傳銷手段，高比例回扣招攬業(yè)務(wù)。編造虛假投資項(xiàng)目或者經(jīng)貿(mào)項(xiàng) 目，誘騙群眾簽訂相關(guān)合同，以合法經(jīng)營形式掩蓋非法集資目的。利 用一般群眾投資理財(cái)知識(shí)面窄的弱點(diǎn)，玩弄各種新名詞，使群眾在眼 花繚亂的投資理財(cái)

3、工具面前失去判斷能力。利用網(wǎng)絡(luò)，通過虛擬空間 實(shí)施犯罪、逃避打擊。非法集資具體表現(xiàn)形式：不具有銷售商品、提供服務(wù)的真實(shí)內(nèi)容 或者不以銷售商品、提供服務(wù)為主要目的，以商品回購、寄存代售等 方式非法吸收資金；往往通過設(shè)立特許加盟配送站、專賣店、代理店 或發(fā)行會(huì)員卡、會(huì)員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費(fèi)卡等方式，高價(jià)銷售 商品，上下形成網(wǎng)絡(luò)，按“業(yè)績”提成吸收公眾資金。不具有房產(chǎn)銷 售的真實(shí)內(nèi)容或者不以房產(chǎn)銷售為主要目的，以返本銷售、售后包租、 約定回購、銷售房產(chǎn)份額等方式非法吸收資金；以代種植（養(yǎng)殖）、 租種植（養(yǎng)殖）、聯(lián)合種植（養(yǎng)殖）等方式非法吸收資金；以轉(zhuǎn)讓林 權(quán)并代為管護(hù)等方式非法吸收資金的；往往以

4、支持生態(tài)環(huán)保、發(fā)展綠 色產(chǎn)業(yè)、植樹造林等為幌子，進(jìn)行果園或莊園開發(fā)。不具有發(fā)行股票、 債券的真實(shí)內(nèi)容，以虛假轉(zhuǎn)讓股權(quán)、發(fā)售虛構(gòu)債券等方式非法吸收資 金；不具有募集基金的真實(shí)內(nèi)容，以假借境外基金、發(fā)售虛構(gòu)基金等 方式非法吸收資金；不具有銷售保險(xiǎn)的真實(shí)內(nèi)容，以假冒保險(xiǎn)公司、 偽造保險(xiǎn)單據(jù)等方式非法吸收資金；以投資入股的方式非法吸收資 金；以出售內(nèi)部職工股、原始股、投資基金等名義，擅自公開或者變 相公開發(fā)行股票、證券。以委托理財(cái)?shù)姆绞交蛘呃妹耖g“會(huì)氣“社”、 “地下錢莊”等組織非法吸收資金；借助網(wǎng)上銀行的資金結(jié)算方式或 者采用發(fā)行“網(wǎng)絡(luò)虛擬貨幣”形式非法吸收資金。如利用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立 各種電子報(bào)價(jià)交易

5、場所，構(gòu)造“電子商鋪”、“電子百貨”、“投資 基金”、“電子黃金”等虛擬產(chǎn)品，誘騙人民群眾投資并承諾到期回 購。而投資者帳上只是一串?dāng)?shù)字而已，投資款早就被轉(zhuǎn)移、挪用。某 些地方政府未經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行債務(wù)憑證直接向社會(huì)公眾集資用于企業(yè)經(jīng) 營、項(xiàng)目投資、道路改造、城市建設(shè)和彌補(bǔ)辦學(xué)資金缺口。以發(fā)行或 變相發(fā)行彩票等其他形式集資。非法集資廣告資訊信息主要內(nèi)容：以投資咨詢、貸款中介、資金 周轉(zhuǎn)、信用擔(dān)保、典當(dāng)名義發(fā)布傳播的涉及信用貸款、低息或無息貸 款內(nèi)容的廣告資訊信息；以代客理財(cái)、委托理財(cái)名義發(fā)布傳播的涉及 承諾保底、快速回報(bào)、無風(fēng)險(xiǎn)、高收益內(nèi)容的理財(cái)廣告資訊信息；以 股權(quán)投資、基金募集、債券發(fā)行名義發(fā)布

6、傳播的涉及承諾高息回報(bào)內(nèi) 容的投資廣告資訊信息；以銷售產(chǎn)品或電子商品、委托經(jīng)營電子商鋪 名義發(fā)布傳播的涉及保本、無風(fēng)險(xiǎn)、回購、返租、轉(zhuǎn)讓內(nèi)容的營銷廣 告資訊信息；以銷售房地產(chǎn)、產(chǎn)權(quán)式商鋪名義發(fā)布傳播的涉及返本銷 售、售后包租、約定回購、銷售房產(chǎn)份額內(nèi)容的地產(chǎn)廣告資訊信息； 以造林、種植、養(yǎng)殖、莊園開發(fā)、項(xiàng)目開發(fā)名義發(fā)布傳播的涉及固定 回報(bào)、保本付息、集資或變相集資內(nèi)容的招商廣告資訊信息。非法集資的危害：擾亂了社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)秩序。非法集資欺騙 性強(qiáng)，往往以高回報(bào)為誘餌，以騙取資金為目的，破壞了金融秩序， 影響金融市場的健康發(fā)展。嚴(yán)重?fù)p害人民群眾利益，影響社會(huì)穩(wěn)定。 非法集資不僅有很強(qiáng)的欺騙性，

7、而且涉及面廣，容易蔓延。犯罪分子 騙取群眾資金后，將集資參與者的合法財(cái)產(chǎn)置于高風(fēng)險(xiǎn)之下，大肆揮 霍或迅速隱匿轉(zhuǎn)移、非法占有，給廣大集資參與者（多數(shù)是下崗工人、 離退休人員）造成嚴(yán)重經(jīng)濟(jì)損失，有的甚至傾家蕩產(chǎn)、血本無歸，極 易引發(fā)群體事件，甚至危害社會(huì)穩(wěn)定。損害了政府的聲譽(yù)和形象。非 法集資活動(dòng)往往以“響應(yīng)國家林業(yè)政策”、“支持生態(tài)環(huán)境保護(hù)”等 為名，行違法犯罪之實(shí)，有的假借政府的項(xiàng)目，有的通過正規(guī)媒體打 廣告，既影響了國家政策的貫徹執(zhí)行，又嚴(yán)重?fù)p害了政府的聲譽(yù)和形 象。消耗大量的公共資源。政府為了打擊非法集資行為，往往要?jiǎng)佑?工商、金融、信訪、公檢法等部門力量，有時(shí)還要?jiǎng)佑霉操Y金來補(bǔ) 助集資

8、群眾，以維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。非法集資的防范和識(shí)別：對照銀行貸款利率和普通金融產(chǎn)品的回 報(bào)率是否過高。多數(shù)情況下明顯偏高的投資回報(bào)很可能就是投資陷 阱。廣大投資者和居民一定要增強(qiáng)分辨能力，不要相信“免費(fèi)的午餐”， 天上不會(huì)掉餡餅。集資者是否具有國家相關(guān)部門批準(zhǔn)的合法經(jīng)營金融 業(yè)務(wù)資格。如通過政府網(wǎng)站查詢相關(guān)企業(yè)是不是經(jīng)過國家批準(zhǔn)的合法 的上市公司、是不是可以發(fā)行公司股票、債券、國家規(guī)定的其它證券 等，如果不具備發(fā)行、銷售股票、出售金融產(chǎn)品以及開展存貸款業(yè)務(wù) 的主體資格，就涉嫌非法集資。集資機(jī)構(gòu)是否在工商稅務(wù)進(jìn)行登記。 通過查詢工商登記資料，查明相關(guān)企業(yè)是否是經(jīng)過法定注冊的合法企 業(yè)，是否辦理了稅務(wù)登記

9、等。如果主體身份不合法、不真實(shí)，則基本 可以斷定是欺詐行為?？词欠褚驯幌嚓P(guān)媒體曝光。一些影響較大非法 集資犯罪，相關(guān)媒體多會(huì)進(jìn)行報(bào)道，要通過媒體和互聯(lián)網(wǎng)資源，搜索 查詢相關(guān)企業(yè)違法犯罪記錄，防止不法分子流竄作案。謹(jǐn)慎對待親朋 友好的投資建議。對親朋好友低風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)的投資建議和反復(fù)勸說， 要多與懂行的朋友和專業(yè)人士仔細(xì)商量、審慎決策，防止成為其發(fā)展 下線的目標(biāo)，不要盲目聽從。要有自我保護(hù)意識(shí)，平時(shí)注意收集相關(guān) 證據(jù)。一是要有文字的協(xié)議，相互間的權(quán)利義務(wù)約定明確；二是相關(guān) 的相片、錄像、錄音、地址等盡量保全，一旦有糾紛，有利于維護(hù) 自己的權(quán)利，如果是刑事犯罪行為，也有利于公安機(jī)關(guān)進(jìn)行調(diào)查取證，

10、也有利于最終減少個(gè)人損失。多學(xué)習(xí)投資理財(cái)和相關(guān)法律法規(guī)和國家 政策方面的知識(shí)，深入了解非法集資的特征，提高識(shí)別和判斷非法集 資的能力；同時(shí)明確非法集資參與者的相關(guān)利益不受法律保護(hù)，不要 有任何政府手底的僥幸心理，一旦參與，很難脫身，終將損失慘重。 為了自己和家人幸福，堅(jiān)決抵御高利誘惑，自覺遠(yuǎn)離非法集資。非法集資應(yīng)受到的處罰：對進(jìn)行非法集資活動(dòng)的，除了依照商 業(yè)銀行法、保險(xiǎn)法、證券法、證券投資基金法、銀 行業(yè)監(jiān)督管理法和非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法 等法律、行政法規(guī)的規(guī)定給予沒收違法所得、罰款、取締非法從事金 融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)等行政處罰外，對構(gòu)成犯罪的，還要依法追究刑事責(zé)任。 非法吸收或者

11、變相吸收公眾存款的認(rèn)定。依照中華人民共和國刑法 規(guī)定和最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干 問題的解釋（2010年11月22日最高人民法院審判委員會(huì)第1502 次會(huì)議通過），對非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，個(gè)人非 法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在20萬元以上的，單位非法吸 收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在100萬元以上的；個(gè)人非法吸收或 者變相吸收公眾存款對象30人以上的，單位非法吸收或者變相吸收 公眾存款對象150人以上的；個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款， 給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在10萬元以上的，單位非法吸收或 者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額

12、在50萬元以 上的；造成惡劣社會(huì)影響或者其他嚴(yán)重后果的，應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé) 任。個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在100萬元以上的， 單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在500萬元以上的；個(gè)人 非法吸收或者變相吸收公眾存款對象100人以上的，單位非法吸收或 者變相吸收公眾存款對象500人以上的；個(gè)人非法吸收或者變相吸收 公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在50萬元以上的，單位 非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在 250萬元以上的;或造成特別惡劣社會(huì)影響或者其他特別嚴(yán)重后果的， 屬于刑法第一百七十六條規(guī)定的“數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)”。使用詐騙方法非法集

13、資的認(rèn)定。集資后不用于生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)或者 用于生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)與籌集資金規(guī)模明顯不成比例，致使集資款不能返 還的；肆意揮霍集資款，致使集資款不能返還的；攜帶集資款逃匿的； 將集資款用于違法犯罪活動(dòng)的；抽逃、轉(zhuǎn)移資金、隱匿財(cái)產(chǎn)，逃避返 還資金的；隱匿、銷毀賬目，或者搞假破產(chǎn)、假倒閉，逃避返還資金 的；拒不交代資金去向，逃避返還資金的；或其他可以認(rèn)定非法占有 目的的情形，可以認(rèn)定為“以非法占有為目的”，應(yīng)當(dāng)依照刑法 第一百九十二條的規(guī)定，以集資詐騙罪定罪處罰。個(gè)人進(jìn)行集資詐騙，數(shù)額在10萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額 較大”；數(shù)額在30萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額巨大”；數(shù)額在 100萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定

14、為“數(shù)額特別巨大”。單位進(jìn)行集資詐騙，數(shù)額在50萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額 較大”；數(shù)額在150萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額巨大”；數(shù)額在 500萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額特別巨大”。非法集資廣告宣傳 行為的認(rèn)定。廣告經(jīng)營者、廣告發(fā)布者違反國家規(guī)定，利用廣告為非 法集資活動(dòng)相關(guān)的商品或者服務(wù)作虛假宣傳，違法所得數(shù)額在10萬 元以上的；造成嚴(yán)重危害后果或者惡劣社會(huì)影響的；二年內(nèi)利用廣告 作虛假宣傳，受過行政處罰二次以上的;或具有其他情節(jié)嚴(yán)重的情形， 以虛假廣告罪定罪處罰。明知他人從事欺詐發(fā)行股票、債券，非法吸 收公眾存款，擅自發(fā)行股票、債券，集資詐騙或者組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活 動(dòng)等集資犯罪活動(dòng)，為其提供廣告等宣傳的，以相關(guān)犯罪的共犯論處。對非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，情節(jié)嚴(yán)重的，可處 三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；對未經(jīng)批準(zhǔn)擅自發(fā)行股票， 情節(jié)嚴(yán)重的，可處五年以下有期徒刑或拘役，并處罰金；對以非法占 有為目的，使用詐騙方法非法集資的，最高可處無期徒刑，并處罰金 或者沒收財(cái)產(chǎn)。參與非法集資形成的風(fēng)險(xiǎn)及損失承擔(dān)，國務(wù)院1998年6月30日 發(fā)布的非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法明確規(guī)定：因 參與非法吸收公眾存款，非法集資活動(dòng)受到的損失，由參與者自行承 擔(dān)，