專職紀(jì)檢干部監(jiān)督能力提升測試（二）附有答案

1、專職紀(jì)檢干部監(jiān)督能力提升測試（二）復(fù)制紀(jì)檢組： 填空題 *_姓名： 填空題 *_1. 盡職調(diào)查的原則之一是（ ） 單選題 *職責(zé)清晰動(dòng)作到位雙人調(diào)查(正確答案)依據(jù)充分2. 貸款資金支付分為貸款人受托支付和借款人自主支付兩類。單筆金額超過項(xiàng)目總投資（ ）或超過（ ）的貸款資金支付，應(yīng)采用貸款人受托支付方式。 單選題 *5%、1000萬元人民幣5%、500萬元人民幣(正確答案)10%、500萬元人民幣10%、1000萬元人民幣3. 項(xiàng)目融資是指符合特定條件的固定資產(chǎn)貸款，特定條件不包括（ ）。 單選題 *貸款用途通常是用于建造一個(gè)或一組大型生產(chǎn)裝置、基礎(chǔ)設(shè)施、房地產(chǎn)項(xiàng)目或其他項(xiàng)目，包括對在建或已

2、建項(xiàng)目的再融資。借款人通常是為建設(shè)、經(jīng)營該項(xiàng)目或?yàn)樵擁?xiàng)目融資而專門組建的企事業(yè)法人，包括主要從事該項(xiàng)目建設(shè)、經(jīng)營或融資的既有企事業(yè)法人項(xiàng)目符合國家的產(chǎn)業(yè)、土地、環(huán)保、綠色等相關(guān)政策，并按規(guī)定取得相應(yīng)的準(zhǔn)入文件(正確答案)還款資金來源主要依賴該項(xiàng)目產(chǎn)生的銷售收入、補(bǔ)貼收入或其他收入，一般不具備其他還款來源4. 根據(jù)總行規(guī)定，單張紙質(zhì)銀行承兌匯票面額不得超過（ ）萬元人民幣。 單選題 *300100(正確答案)100050005. 嚴(yán)禁對公客戶經(jīng)理與客戶間發(fā)生非業(yè)務(wù)、服務(wù)交易事項(xiàng)的資金往來，不包括（ ）。 單選題 *與客戶之間相互融通資金，包括為客戶融通資金、向客戶借款。出借客戶經(jīng)理個(gè)人賬戶供客戶

3、使用，包括利用個(gè)人賬戶過渡客戶單位資金并使其流入資本市場。利用本人或控制的銀行賬戶過渡資金，惡意充當(dāng)融資中介或?yàn)榭蛻艮k理資金劃轉(zhuǎn)、代發(fā)工資等業(yè)務(wù)。為客戶推薦我行的新業(yè)務(wù)和新產(chǎn)品。(正確答案)6. 嚴(yán)禁對公客戶經(jīng)理違反有關(guān)信貸規(guī)章制度辦理公司信貸業(yè)務(wù)，不包括（ ）。 單選題 *違反“先評級、后授信、再發(fā)放”要求，逆程序辦理授信業(yè)務(wù)（總行有特殊規(guī)定的除外）。故意或參與制造虛假材料，或明知客戶提供資料虛假仍上報(bào)審批。在操作相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)時(shí)，客戶信息、業(yè)務(wù)信息錄入不準(zhǔn)確、不完整或不及時(shí)。向借款人發(fā)放信用貸款。(正確答案)7. （多選題）盡職調(diào)查內(nèi)容包括不限于哪些方面：（ ） *客戶基本情況(正確答案)生

4、產(chǎn)經(jīng)營狀況(正確答案)財(cái)務(wù)狀況(正確答案)銀企合作情況(正確答案)融資用途和還款來源(正確答案)8. （多選題）固定資產(chǎn)貸款貸款是指建設(shè)銀行向城鎮(zhèn)和農(nóng)村各種登記注冊類型的企（事）業(yè)法人或國家規(guī)定可以作為借款人的其他組織發(fā)放的，用于（ ）。 *借款人新建、擴(kuò)建、改建和技術(shù)改造(正確答案)單純建造生活設(shè)施、遷建、恢復(fù)建設(shè)(正確答案)單純購置(正確答案)日常經(jīng)營周轉(zhuǎn)9. （多選題）（多選題）建設(shè)銀行受理具備下列條件的銀行承兌匯票貼現(xiàn)申請：（ ） *申請人為經(jīng)工商行政管理機(jī)關(guān)或主管機(jī)關(guān)核準(zhǔn)登記的企業(yè)（事業(yè)）法人或其他經(jīng)濟(jì)組織。(正確答案)申請人在建設(shè)銀行開立結(jié)算賬戶。(正確答案)申請人與其直接前手之間

5、具有真實(shí)合法的商品、勞務(wù)交易關(guān)系。(正確答案)申請貼現(xiàn)的銀行承兌匯票合法有效，未注明“不得轉(zhuǎn)讓”、“質(zhì)押”、“委托收款”字樣。質(zhì)押關(guān)系已經(jīng)解除的電子銀行承兌匯票可以受理。(正確答案)承兌人有可用于貼現(xiàn)的授信額度，如為財(cái)務(wù)公司承兌的電子銀行承兌匯票，承兌人的信用等級須為建設(shè)銀行評定的8級（含）以上。(正確答案)10. （多選題）上海市分行對公客戶經(jīng)理從業(yè)禁止性規(guī)定包括（ ）。 *參與非法的高息借貸、融資或集資活動(dòng)。(正確答案)利用銀行或客戶的資源經(jīng)商辦企業(yè)。(正確答案)利用職權(quán)謀取不正當(dāng)經(jīng)濟(jì)利益。(正確答案)私刻、盜用銀行或客戶印章，私自留存銀行廢止印章。(正確答案)11. 總行2020年對一級

6、分行KPI中，參與國際競爭分值為（ ）。 單選題 *3分5分7分10分(正確答案)12. 國際業(yè)務(wù)客戶發(fā)展方案中市分行圈定（ ）家重點(diǎn)客戶集團(tuán)。 單選題 *50100(正確答案)15020013. 我行推出的跨境精準(zhǔn)匹配和智能推送的平臺(tái)名稱為“建行全球（ ）”。 單選題 *貿(mào)易家外貿(mào)家撮合家(正確答案)金融家14. （多選題）服務(wù)外貿(mào)中小企業(yè)加強(qiáng)出口信用保單融資有關(guān)工作的方案是由（ ）三方共同推出支持復(fù)工復(fù)產(chǎn)重大舉措。 *建行總行建行上海市分行(正確答案)市商務(wù)委(正確答案)中國信保上海分公司(正確答案)15. （多選題）“對公外匯”戰(zhàn)機(jī)指標(biāo)體系中北極星指標(biāo)包括（ ）。 *外幣對公存款(正確答案)FT實(shí)需高價(jià)值客戶業(yè)務(wù)拓展(正確答案)結(jié)售匯交易量(正確答案)國際業(yè)務(wù)重點(diǎn)產(chǎn)品16. （多選題）2020年作為“網(wǎng)點(diǎn)外匯業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)年”，學(xué)習(xí)資料包括（ ）。 *網(wǎng)點(diǎn)工作提示(正確答案)對公外匯業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)質(zhì)量通報(bào)(正確答案)外匯業(yè)務(wù)合規(guī)?？?正確答案)涉外業(yè)務(wù)政策指南(正確答案)17. 總行國際業(yè)務(wù)部于2020年制定了國際業(yè)務(wù)三年發(fā)展規(guī)劃。（ ） 判斷題 *對錯(cuò)(正確答案)18. 國家外匯局提出，未來銀行真實(shí)性單證審核注重形式審核及事前審核。（ ） 判斷題 *對錯(cuò)(正確答案)19. 為支持“六穩(wěn)”、“六保”服務(wù)實(shí)需，針對貿(mào)易項(xiàng)下和投融資項(xiàng)下的不同場景，對癥下藥推出多項(xiàng)便利