2022年保險統(tǒng)計管理暫行規(guī)定

1、第PAGE18頁共NUMPAGES18頁2022年保險統(tǒng)計管理暫行規(guī)定第一條為了加強保險統(tǒng)計管理，保障保險統(tǒng)計信息的真實、完整、準(zhǔn)確、及時，根據(jù)中華人民共和國統(tǒng)計法、中華人民共和國保險法、中華人民共和國統(tǒng)計法實施細則以及其他相關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。第二條本規(guī)定所稱保險統(tǒng)計是指下列活動：(一)中國保險監(jiān)督管理委員會(以下簡稱中國保監(jiān)會)及其派出機構(gòu)依法對反映保險機構(gòu)經(jīng)營情況的資料進行調(diào)查、收集、整理、分析，提供統(tǒng)計信息和統(tǒng)計咨詢意見，實施保險統(tǒng)計監(jiān)督和管理;(二)保險機構(gòu)依法對反映本機構(gòu)經(jīng)營情況的資料進行調(diào)查、收集、整理、分析，提供統(tǒng)計信息和統(tǒng)計咨詢意見，并對本機構(gòu)保險統(tǒng)計工作進行管理。

2、第三條本規(guī)定所稱統(tǒng)計信息是指保險機構(gòu)依法向中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)報送的，反映保險機構(gòu)經(jīng)營情況的有關(guān)報告、報表、文件和資料，包括反映財務(wù)和業(yè)務(wù)狀況的統(tǒng)計數(shù)據(jù)、經(jīng)營情況分析,以及中國保監(jiān)會規(guī)定的其他統(tǒng)計資料。第四條中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)統(tǒng)計工作的基本任務(wù)，是依法對保險機構(gòu)統(tǒng)計信息進行采集、審核、匯總、分析、公布，開展統(tǒng)計預(yù)測，為實施保險監(jiān)管、促進保險業(yè)健康發(fā)展提供決策參考和依據(jù)。保險機構(gòu)統(tǒng)計工作的基本任務(wù)，是依法完成各項保險統(tǒng)計工作，開展統(tǒng)計分析和統(tǒng)計預(yù)測，真實、完整、準(zhǔn)確、及時地報送有關(guān)保險統(tǒng)計信息。第五條保險統(tǒng)計工作應(yīng)當(dāng)遵循客觀、科學(xué)、統(tǒng)一、及時的原則。第六條保險統(tǒng)計工作實行統(tǒng)一管理、分級負責(zé)

3、的管理體制。中國保監(jiān)會負責(zé)監(jiān)督和管理全國保險統(tǒng)計工作，管理全國保險行業(yè)統(tǒng)計信息;中國保監(jiān)會派出機構(gòu)根據(jù)中國保監(jiān)會授權(quán)，負責(zé)監(jiān)督和管理轄區(qū)內(nèi)有關(guān)保險統(tǒng)計工作，管理轄區(qū)內(nèi)保險行業(yè)統(tǒng)計信息。保險機構(gòu)負責(zé)管理本機構(gòu)保險統(tǒng)計工作。第七條統(tǒng)計機構(gòu)、統(tǒng)計人員對在保險統(tǒng)計工作中知悉的國家秘密和統(tǒng)計調(diào)查對象的商業(yè)秘密，負有保密義務(wù)。第八條本規(guī)定所稱保險機構(gòu)是指經(jīng)中國保監(jiān)會或者其派出機構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立，并依法登記注冊的商業(yè)保險公司及其分支機構(gòu)。第二章統(tǒng)計機構(gòu)和統(tǒng)計人員第九條中國保監(jiān)會履行下列統(tǒng)計工作職責(zé)：(一)擬訂保險統(tǒng)計制度和統(tǒng)計標(biāo)準(zhǔn)，建立健全保險統(tǒng)計指標(biāo)體系;(二)負責(zé)中國保監(jiān)會統(tǒng)計信息系統(tǒng)的設(shè)計、開發(fā)、維護、管理

4、和升級。第十條中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)履行以下統(tǒng)計工作職責(zé)：(一)組織、協(xié)調(diào)、管理保險機構(gòu)統(tǒng)計工作，制定和實施保險機構(gòu)統(tǒng)計工作計劃;(二)采集、審核、匯總、分析保險統(tǒng)計信息，編制統(tǒng)計分析報告，公布有關(guān)保險統(tǒng)計信息;(三)管理保險統(tǒng)計信息，建立和維護保險行業(yè)統(tǒng)計信息數(shù)據(jù)庫;(四)組織和實施保險行業(yè)統(tǒng)計調(diào)查和統(tǒng)計監(jiān)督檢查;(五)組織保險統(tǒng)計人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)。第十一條保險機構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立或者指定職能部門負責(zé)統(tǒng)計工作，設(shè)立統(tǒng)計崗位，配備相應(yīng)的統(tǒng)計人員。第十二條保險機構(gòu)依法履行下列統(tǒng)計工作職責(zé)：(一)管理本機構(gòu)保險統(tǒng)計工作;(二)制定本機構(gòu)保險統(tǒng)計制度;(三)收集、匯總、編制、管理本機構(gòu)保險統(tǒng)計信息，依法向中國保

5、監(jiān)會及其派出機構(gòu)，以及其他有關(guān)機構(gòu)報送統(tǒng)計信息;(四)完成中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)部署的統(tǒng)計調(diào)查任務(wù)，在保險機構(gòu)內(nèi)部開展統(tǒng)計調(diào)查、統(tǒng)計分析和統(tǒng)計預(yù)測;(五)加強統(tǒng)計信息自動化系統(tǒng)建設(shè)，建立健全統(tǒng)計信息管理系統(tǒng);(六)組織實施本機構(gòu)統(tǒng)計法規(guī)和統(tǒng)計質(zhì)量檢查;(七)組織保險統(tǒng)計人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)。第十三條統(tǒng)計人員的配備應(yīng)當(dāng)符合下列要求：(一)統(tǒng)計人員應(yīng)當(dāng)堅持實事求是的原則，恪守職業(yè)道德，具備完成統(tǒng)計工作必需的專業(yè)知識;(二)統(tǒng)計人員數(shù)量應(yīng)當(dāng)根據(jù)統(tǒng)計工作需要保持適度性;(三)統(tǒng)計人員應(yīng)當(dāng)保持相對穩(wěn)定性。第三章統(tǒng)計信息采集和報送第十四條保險統(tǒng)計信息可以采用調(diào)查表、調(diào)查問卷等形式，通過網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)、傳真等方式進行采集

6、和報送。第十五條保險統(tǒng)計年度為公歷年度，即從每年的_月_日_時_點_分起至當(dāng)年_月_日_時止。第十六條保險機構(gòu)向中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)報送統(tǒng)計信息的頻度為：月度快報、月報、季報、半年報、年報和不定期報。中國保監(jiān)會可以根據(jù)監(jiān)管需要，改變保險統(tǒng)計信息的報送頻度。第十七條保險統(tǒng)計信息報送時間為：月度快報為下月的前_個工作日內(nèi);月報為下月的前_日內(nèi);季報、半年報和年報分別為下一季度、下半年及次年的前_日內(nèi)。不定期報告按照中國保監(jiān)會規(guī)定的時間報送。上述月報、季報、半年報和年報報送時間，遇法定五一、十一、春節(jié)節(jié)假日可以順延_日。中國保監(jiān)會可以根據(jù)監(jiān)管需要，改變統(tǒng)計信息報送時間。第四章統(tǒng)計調(diào)查和統(tǒng)計分析第十

7、八條中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)可以根據(jù)需要，對保險機構(gòu)進行統(tǒng)計調(diào)查。統(tǒng)計調(diào)查的內(nèi)容主要包括保險機構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)營狀況、財務(wù)狀況和機構(gòu)人員配備等。第十九條中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期分析、研究保險市場和宏觀經(jīng)濟發(fā)展情況，并就其對保險業(yè)發(fā)展的影響等情況進行調(diào)查研究。保險機構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期對本機構(gòu)保險經(jīng)營情況進行分析。第五章統(tǒng)計信息公布第二十條中國保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)定期通過中國保監(jiān)會網(wǎng)站公布全國保險行業(yè)統(tǒng)計信息。中國保監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，定期公布本轄區(qū)內(nèi)保險行業(yè)統(tǒng)計信息。第二十一條中國保監(jiān)會派出機構(gòu)公布的保險統(tǒng)計信息不得含有下列內(nèi)容：(一)本轄區(qū)以外未經(jīng)公布的保險統(tǒng)計信息;(二)與前項保險統(tǒng)計信息比

8、較分析的結(jié)果。第二十二條保險機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法公布有關(guān)統(tǒng)計信息。保險機構(gòu)公布統(tǒng)計信息不得損害其他單位或者個人的合法利益。第二十三條未經(jīng)批準(zhǔn)，任何單位或者個人不得擅自公開涉及國家秘密的保險統(tǒng)計信息。涉及國家秘密的保險統(tǒng)計信息的公開和管理，按照有關(guān)保密的法律、行政法規(guī)和其他規(guī)定執(zhí)行。第六章統(tǒng)計監(jiān)督與管理第二十四條保險機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)的規(guī)定，真實、完整、準(zhǔn)確地報送統(tǒng)計信息。第二十五條保險機構(gòu)不得遲報、漏報、瞞報、虛報、拒報或者偽造、篡改統(tǒng)計信息，報送的統(tǒng)計信息不得有誤導(dǎo)性陳述。第二十六條保險機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取措施保證統(tǒng)計信息的一致性。第二十七條中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)對報送的統(tǒng)計信息進行審核，發(fā)

9、現(xiàn)疑問的，應(yīng)當(dāng)向數(shù)據(jù)機構(gòu)進行質(zhì)詢。第二十八條保險機構(gòu)報送的統(tǒng)計信息存在錯誤的，中國保監(jiān)會或者其派出機構(gòu)有權(quán)責(zé)令保險機構(gòu)進行訂正并作出書面說明。第二十九條保險機構(gòu)負責(zé)人對統(tǒng)計機構(gòu)、統(tǒng)計人員依照有關(guān)規(guī)定提供的統(tǒng)計信息，不得違規(guī)修改，不得強令或者授意統(tǒng)計機構(gòu)、統(tǒng)計人員篡改或者編造虛假統(tǒng)計信息;發(fā)現(xiàn)統(tǒng)計信息計算或者數(shù)據(jù)來源有錯誤的，應(yīng)當(dāng)提出，統(tǒng)計機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照有關(guān)規(guī)定核實訂正。第三十條保險機構(gòu)的法人機構(gòu)以及分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別指定一名機構(gòu)負責(zé)人為保險統(tǒng)計負責(zé)人。保險機構(gòu)的法人機構(gòu)以及分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別指定一個內(nèi)設(shè)職能部門為統(tǒng)計聯(lián)系部門，該部門的主要負責(zé)人為保險統(tǒng)計聯(lián)系人。中國保監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)轄區(qū)內(nèi)具體情

10、況，規(guī)定前兩款分支機構(gòu)的具體范圍。第三十一條保險機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在指定或者變更保險統(tǒng)計負責(zé)人、保險統(tǒng)計聯(lián)系人后_個工作日內(nèi)，向中國保監(jiān)會或者其派出機構(gòu)報告。第三十二條保險機構(gòu)報送的統(tǒng)計信息應(yīng)當(dāng)由法定代表人或者分支機構(gòu)主要負責(zé)人審核確認。第三十三條中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)建立保險統(tǒng)計信息報送情況通報制度，對保險機構(gòu)遲報統(tǒng)計信息、修改報送統(tǒng)計信息的次數(shù)以及統(tǒng)計信息數(shù)據(jù)質(zhì)量等情況進行檢查，并定期公布檢查結(jié)果。第三十四條中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)負責(zé)對保險機構(gòu)進行統(tǒng)計監(jiān)督檢查。統(tǒng)計監(jiān)督檢查的內(nèi)容主要包括保險機構(gòu)統(tǒng)計制度的執(zhí)行、統(tǒng)計崗位的設(shè)立、統(tǒng)計人員的配備以及統(tǒng)計信息質(zhì)量等有關(guān)情況。保險機構(gòu)應(yīng)當(dāng)接受中國保監(jiān)會及其派

11、出機構(gòu)依法實施的統(tǒng)計監(jiān)督檢查。第三十五條保險機構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期對本機構(gòu)統(tǒng)計工作進行檢查和總結(jié)，發(fā)現(xiàn)問題的，應(yīng)當(dāng)及時糾正。第七章獎勵與懲罰第三十六條中國保監(jiān)會對本系統(tǒng)保險統(tǒng)計工作進行評比，對有下列表現(xiàn)之一的保險統(tǒng)計人員或者集體，應(yīng)當(dāng)分別給予嘉獎、記功、記大功、晉級、升職，或者授予榮譽稱號，并可以給予一定的獎勵：(一)在改革和完善保險統(tǒng)計制度、統(tǒng)計方法等方面，有突出貢獻的;(二)在完成保險統(tǒng)計調(diào)查任務(wù)，保障統(tǒng)計資料的準(zhǔn)確、及時方面，做出顯著成績的;(三)在進行保險統(tǒng)計分析、統(tǒng)計預(yù)測和統(tǒng)計監(jiān)督方面，有所創(chuàng)新，取得重要成績的;(四)在運用推廣現(xiàn)代信息技術(shù)進行保險統(tǒng)計工作方面，取得顯著效果的;(五)在改進保險

12、統(tǒng)計教育和統(tǒng)計專業(yè)培訓(xùn)，進行統(tǒng)計科學(xué)研究，提高統(tǒng)計科學(xué)水平方面，做出重要貢獻的;(六)堅持實事求是，依法辦事，同違反統(tǒng)計法規(guī)和統(tǒng)計制度的行為作斗爭，表現(xiàn)突出的;(七)揭發(fā)、檢舉保險統(tǒng)計違法行為有功的。保險機構(gòu)對本系統(tǒng)保險統(tǒng)計工作進行評比，參照前款規(guī)定進行。第三十七條保險機構(gòu)違反本規(guī)定，有第三十八條、第三十九條所列行為之一的，中國保監(jiān)會或者其派出機構(gòu)可以進行監(jiān)管談話。第三十八條保險機構(gòu)違反本規(guī)定，有下列行為之一的，給予警告，并責(zé)令改正，逾期不改正的，處以_萬元以上，_萬元以下的罰款：(一)未按照規(guī)定時間報送有關(guān)統(tǒng)計信息的;(二)統(tǒng)計信息有重大遺漏的;(三)統(tǒng)計信息有誤導(dǎo)性陳述的。第三十九條保險機

13、構(gòu)違反本規(guī)定，有下列行為之一的，給予警告，并責(zé)令改正，處以_萬元以上，_萬元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，可以限制業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷經(jīng)營保險業(yè)務(wù)許可證：(一)提供虛假統(tǒng)計信息的;(二)拒絕或者妨礙依法檢查監(jiān)督的。第四十條中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)的統(tǒng)計工作人員有下列行為之一，由所在單位或者上級單位給予警告、嚴(yán)重警告、記過、記大過、降級的紀(jì)律處分：(一)虛報、偽造、篡改保險統(tǒng)計信息的;(二)違反本規(guī)定保密條款，超越權(quán)限，自行公布保險統(tǒng)計信息造成嚴(yán)重后果的。第八章附則第四十一條下列機構(gòu)的保險統(tǒng)計工作，法律、行政法規(guī)或者中國保監(jiān)會有規(guī)定的，適用其規(guī)定;法律、行政法規(guī)或者中國保監(jiān)會沒有其他規(guī)定

14、的，適用本規(guī)定：(一)保險中介機構(gòu);(二)保險集團公司;(三)保險控股公司;(四)政策性保險公司;(五)保險資產(chǎn)管理公司。第四十二條外國保險公司分公司的保險統(tǒng)計工作，適用本規(guī)定對保險公司法人機構(gòu)保險統(tǒng)計工作的規(guī)定。第四十三條中國保監(jiān)會派出機構(gòu)可以根據(jù)本規(guī)定制定實施細則。第四十四條本規(guī)定由中國保監(jiān)會負責(zé)解釋。第四十五條本規(guī)定自_年_月_日起施行。中國保監(jiān)會_年_月_日發(fā)布的保險監(jiān)管報表管理暫行辦法同時廢止。2022年保險統(tǒng)計管理暫行規(guī)定（二）第一條為了規(guī)范保險營銷員的營銷活動，維護保險市場秩序，保護投保人和被保險人的合法權(quán)益，促進保險業(yè)健康發(fā)展，制定本規(guī)定。第二條本規(guī)定所稱保險營銷員是指取得中國

15、保險監(jiān)督管理委員會(以下簡稱中國保監(jiān)會)頒發(fā)的資格證書，為保險公司銷售保險產(chǎn)品及提供相關(guān)服務(wù)，并收取手續(xù)費或者傭金的個人。第三條本規(guī)定所稱保險營銷活動是指保險營銷員經(jīng)保險公司授權(quán)進行保險產(chǎn)品銷售及相關(guān)服務(wù)的活動。第四條本規(guī)定所稱保險公司是指經(jīng)保險監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立，并依法登記注冊的商業(yè)保險公司及其分支機構(gòu)。第五條中國保監(jiān)會根據(jù)_授權(quán)，對保險營銷員履行監(jiān)管職責(zé)。中國保監(jiān)會派出機構(gòu)，在中國保監(jiān)會授權(quán)范圍內(nèi)行使職權(quán)。第二章資格管理第六條從事保險營銷活動的人員應(yīng)當(dāng)通過中國保監(jiān)會組織的保險代理從業(yè)人員資格考試(以下簡稱資格考試)，取得保險代理從業(yè)人員資格證書(以下簡稱資格證書)。第七條資格證書是中國保

16、監(jiān)會對個人具有從事保險營銷活動資格的認定。資格證書由中國保監(jiān)會統(tǒng)一印制。第八條參加資格考試的人員應(yīng)當(dāng)具有初中以上文化程度。第九條報名參加資格考試的人員，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：(一)保險代理從業(yè)人員資格考試報名表;(二)身份證明文件復(fù)印件;(三)學(xué)歷證明復(fù)印件;(四)最近_個月正面免冠小兩寸彩色照片_張;(五)親筆署名無本規(guī)定第十一條規(guī)定情形的聲明。通過保險公司集體報名的，保險公司應(yīng)當(dāng)對報名考生提交的材料進行審核。第十條資格考試成績合格，具備下列條件且無本規(guī)定第十一條規(guī)定情形的人員，自考試成績公布之日起_日內(nèi)，由中國保監(jiān)會頒發(fā)資格證書：(一)具有完全民事行為能力;(二)品行良好。第十一條有下列情形之

17、一的人員，不予頒發(fā)資格證書：(一)因故意犯罪被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾_年的;(二)因欺詐等不誠信行為受行政處罰未逾_年的;(三)被金融監(jiān)管機構(gòu)宣布在一定期限內(nèi)為行業(yè)禁入者，禁入期限仍未屆滿的。第十二條資格證書有效期_年，自頒發(fā)之日起計算。持有人應(yīng)當(dāng)在資格證書有效期屆滿_日前申請換發(fā)。第十三條申請換發(fā)資格證書，持有人應(yīng)當(dāng)具備下列條件：(一)每年接受后續(xù)教育時間累計不少于_小時，其中接受保險法律知識、職業(yè)道德和誠信教育時間累計不少于_小時;(二)前_年內(nèi)未因欺詐和嚴(yán)重金融、保險違法違規(guī)行為受刑事或者行政處罰;(三)無故意不履行數(shù)額較大個人債務(wù)的行為。第十四條申請換發(fā)資格證書，持有人應(yīng)當(dāng)交還原資格證

18、書，并提交下列材料：(一)保險代理從業(yè)人員資格證書換發(fā)申請表;(二)前_年內(nèi)每年接受后續(xù)教育情況的有關(guān)證明;(三)最近_個月正面免冠小兩寸彩色照片_張;(四)親筆署名無第十三條第(二)項和第(三)項規(guī)定情形的個人聲明。第十五條持有人申請換發(fā)資格證書的，中國保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理換發(fā)申請之日起_日內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。批準(zhǔn)換發(fā)的，核發(fā)新的資格證書;決定不予換發(fā)的，應(yīng)當(dāng)書面說明理由。第十六條資格證書登記事項發(fā)生變更的，持有人應(yīng)當(dāng)持變更事項的證明材料和資格證書原件，向中國保監(jiān)會辦理相關(guān)變更手續(xù)。資格證書毀損影響使用的，持有人可以向中國保監(jiān)會申請更換。持有人向中國保監(jiān)會申請更換的，應(yīng)當(dāng)提交被毀損的

19、資格證書原件。資格證書遺失的，持有人應(yīng)當(dāng)在中國保監(jiān)會指定的媒體和網(wǎng)站上公告。持有人向中國保監(jiān)會申請補發(fā)的，應(yīng)當(dāng)提交親筆簽名的遺失聲明和刊登遺失公告的證明材料。中國保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理上述申請之日起_日內(nèi)，予以變更、更換或者補發(fā)。第十七條資格證書由持有人保管，保險公司及其他組織和個人不得以任何理由扣留資格證書。第十八條資格證書有下列情形之一的，中國保監(jiān)會將予以注銷：(一)依法不予換發(fā);(二)依法撤銷。第三章展業(yè)登記管理第十九條資格證書持有人應(yīng)當(dāng)取得所屬保險公司發(fā)放的保險營銷員展業(yè)證(以下簡稱展業(yè)證)，方可從事保險營銷活動。前款所稱所屬保險公司是指直接與保險營銷員簽訂委托協(xié)議，授權(quán)其代為從事保險營銷活

20、動的保險公司。第二十條展業(yè)證是保險營銷員接受保險公司委托代表其從事保險營銷活動的證明。已經(jīng)取得保險代理從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書、保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書或者保險公估從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書的人員，不得領(lǐng)取展業(yè)證。第二十一條展業(yè)證由中國保監(jiān)會監(jiān)制。保險公司向資格證書持有人發(fā)放展業(yè)證前，應(yīng)當(dāng)向當(dāng)?shù)乇ｋU行業(yè)協(xié)會辦理該持有人展業(yè)證的登記注冊。展業(yè)證的管理制度和年審制度，由中國保監(jiān)會另行制定。第二十二條保險公司只能向取得資格證書且經(jīng)保險行業(yè)協(xié)會登記注冊的人員發(fā)放展業(yè)證。第二十三條保險營銷員向所屬保險公司申請領(lǐng)取展業(yè)證，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：(一)保險營銷員展業(yè)證申請表;(二)身份證明文件復(fù)印件;(三)資格證書復(fù)印件;(四)

21、保險營銷員培訓(xùn)證書復(fù)印件;(五)最近_個月正面免冠小兩寸彩色照片_張。保險公司應(yīng)當(dāng)對保險營銷員提交的材料進行審核。第二十四條展業(yè)證應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：(一)姓名、性別、身份證明及號碼;(二)資格證書編號;(三)展業(yè)證編號;(四)業(yè)務(wù)范圍和銷售區(qū)域;(五)保險公司名稱;(六)保險營銷員編號;(七)保險公司、保險行業(yè)協(xié)會投訴電話;(八)發(fā)證日期和有效期。展業(yè)證的業(yè)務(wù)范圍和銷售區(qū)域不得超出所屬保險公司經(jīng)營許可證上的業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營區(qū)域。第二十五條展業(yè)證的登記事項發(fā)生變更的，所屬保險公司應(yīng)當(dāng)及時向保險行業(yè)協(xié)會辦理登記變更手續(xù)。第二十六條展業(yè)證遺失或者因毀損影響使用的，由所屬保險公司補發(fā)或者更換。第二十七條

22、保險營銷員有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)將展業(yè)證交還所屬保險公司，保險公司應(yīng)當(dāng)及時向保險行業(yè)協(xié)會注銷該保險營銷員的展業(yè)證登記：(一)與所屬保險公司解除委托協(xié)議的;(二)展業(yè)證未通過年度審核的;(三)資格證書被注銷的。第四章展業(yè)行為管理第二十八條保險營銷員從事保險營銷活動應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定。第二十九條保險營銷員應(yīng)當(dāng)在所屬保險公司授權(quán)范圍內(nèi)從事保險營銷活動，自覺接受所屬保險公司的管理，履行委托協(xié)議約定的義務(wù)。第三十條保險營銷員從事保險營銷活動，應(yīng)當(dāng)出示展業(yè)證。第三十一條保險營銷員應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確地向客戶披露有關(guān)保險產(chǎn)品與服務(wù)的信息，應(yīng)當(dāng)向客戶明確說明保險合同中責(zé)任免除、猶豫期

23、、健康保險產(chǎn)品等待期、退保等重要信息。第三十二條保險營銷員銷售分紅保險、投資連結(jié)保險、萬能保險等保險新型產(chǎn)品的，應(yīng)當(dāng)明確告知客戶此類產(chǎn)品的費用扣除情況，并提示購買此類產(chǎn)品的投資風(fēng)險。第三十三條保險營銷員應(yīng)當(dāng)將保險單據(jù)等重要文件交由投保人或者被保險人本人簽名確認。第三十四條保險營銷員不得與非法從事保險業(yè)務(wù)、保險中介業(yè)務(wù)的機構(gòu)或者個人發(fā)生保險業(yè)務(wù)往來。第三十五條保險營銷員代為辦理保險業(yè)務(wù)，不得同時與兩家或者兩家以上保險公司簽訂委托協(xié)議。第三十六條保險營銷員從事保險營銷活動，不得有下列行為：(一)做虛假或者誤導(dǎo)性說明、宣傳;(二)擅自印制、發(fā)放、傳播保險產(chǎn)品宣傳材料;(三)對不同保險產(chǎn)品內(nèi)容做不公平

24、或者不完全比較;(四)隱瞞與保險合同有關(guān)的重要情況;(五)對保險產(chǎn)品的紅利、盈余分配或者未來不確定收益作出超出合同保證的承諾;(六)對保險公司的財務(wù)狀況和償付能力作出虛假或者誤導(dǎo)性陳述;(七)利用行政處罰結(jié)果或者捏造、散布虛假事實，詆毀其他保險公司、保險中介機構(gòu)或者個人的信譽;(八)利用行政權(quán)力、行業(yè)優(yōu)勢地位或者職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段強迫、引誘或者限制投保人訂立保險合同;(九)給予或者承諾給予投保人、被保險人或者受益人保險合同規(guī)定以外的其他利益;(十)向投保人、被保險人或者受益人收取保險費以外的費用;(十一)阻礙投保人履行如實告知義務(wù)或者誘導(dǎo)其不履行如實告知義務(wù);(十二)未經(jīng)保險公司同意或

25、者授權(quán)擅自變更保險條款和保險費率;(十三)未經(jīng)保險合同當(dāng)事人同意或者授權(quán)擅自填寫、更改保險合同及其文件內(nèi)容;(十四)未經(jīng)投保人或者被保險人同意，代替或者唆使他人代替投保人、被保險人簽署保險單證及相關(guān)重要文件;(十五)誘導(dǎo)、唆使投保人終止、放棄有效的保險合同，購買新的保險產(chǎn)品，且損害投保人利益;(十六)泄露投保人、被保險人、受益人、保險公司的商業(yè)秘密或者個人隱私;(十七)超出展業(yè)證載明的業(yè)務(wù)范圍、銷售區(qū)域從事保險營銷活動;(十八)挪用、截留、侵占保險費、保險賠款或者保險金;(十九)串通投保人、被保險人或者受益人騙取保險金或者保險賠款;(二十)偽造、變造、轉(zhuǎn)讓資格證書或者展業(yè)證;(二十一)私自印制

26、、偽造、變造、倒買倒賣、隱匿、銷毀保險單證;(二十二)中國保監(jiān)會規(guī)定的其他擾亂保險市場秩序的行為。第三十七條中國保監(jiān)會在指定媒體和網(wǎng)站上披露保險營銷員資格證書、展業(yè)證信息以及保險營銷員的誠信記錄。第五章崗前培訓(xùn)與后續(xù)教育第三十八條保險營銷員申請領(lǐng)取展業(yè)證、年審展業(yè)證和換發(fā)資格證書，應(yīng)當(dāng)符合中國保監(jiān)會規(guī)定的有關(guān)崗前培訓(xùn)和后續(xù)教育的條件。崗前培訓(xùn)是指保險營銷員首次從事保險營銷活動前接受的、經(jīng)中國保監(jiān)會認可的培訓(xùn)機構(gòu)組織的專業(yè)培訓(xùn)。后續(xù)教育是指保險營銷員在從事保險營銷活動過程中每年接受的、經(jīng)中國保監(jiān)會認可的培訓(xùn)機構(gòu)組織的專業(yè)培訓(xùn)。第三十九條保險營銷員首次從事保險營銷活動前，應(yīng)當(dāng)接受累計不少于_小時的

27、崗前培訓(xùn)，其中接受保險法律知識、職業(yè)道德和誠信教育時間累計不得少于_小時。第四十條保險營銷員從事保險營銷活動，每年應(yīng)當(dāng)接受累計不少于_小時的后續(xù)教育，其中接受保險法律知識、職業(yè)道德和誠信教育時間累計不得少于_小時。第四十一條保險公司應(yīng)當(dāng)在每年_月_日前，向中國保監(jiān)會報送年度培訓(xùn)情況的報告。報告應(yīng)當(dāng)包括上年度開展崗前培訓(xùn)和后續(xù)教育的內(nèi)容、方式和時間以及本年度的培訓(xùn)計劃。第四十二條保險營銷員應(yīng)當(dāng)持有由中國保監(jiān)會監(jiān)制的保險營銷員培訓(xùn)證書。第六章保險公司的管理責(zé)任第四十三條保險公司不得委托未取得資格證書的人員從事保險營銷活動。保險公司委托保險營銷員從事保險營銷活動，應(yīng)當(dāng)與保險營銷員簽訂書面委托協(xié)議，委

28、托協(xié)議的授權(quán)不得超出保險公司自身的業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營區(qū)域。第四十四條保險營銷員根據(jù)保險公司的授權(quán)從事保險營銷活動的行為，由保險公司承擔(dān)責(zé)任。保險營銷員在從事保險營銷活動過程中有超越授權(quán)范圍的行為，投保人有理由相信其有代理權(quán)，并已經(jīng)訂立保險合同的，保險公司應(yīng)當(dāng)承擔(dān)保險責(zé)任;但是保險公司可以依法追究越權(quán)的保險營銷員的責(zé)任。第四十五條保險公司應(yīng)當(dāng)加強對保險營銷員的培訓(xùn)和管理，提高保險營銷員的職業(yè)道德和業(yè)務(wù)素質(zhì)，不得唆使、誤導(dǎo)保險營銷員進行違背誠信義務(wù)的活動。保險公司不得發(fā)布宣傳保險營銷員傭金或者手續(xù)費的廣告，不得以購買保險產(chǎn)品作為成為保險營銷員的條件。第四十六條保險公司應(yīng)當(dāng)組織保險營銷員參加崗前培訓(xùn)和后

29、續(xù)教育培訓(xùn)。保險公司委托保險營銷員銷售人身保險新型產(chǎn)品的，應(yīng)當(dāng)對保險營銷員進行專門培訓(xùn)。第四十七條保險公司應(yīng)當(dāng)建立健全保險營銷員管理制度和保險營銷員管理檔案，及時、準(zhǔn)確、完整地登記保險營銷員個人基本資料、培訓(xùn)教育情況、業(yè)務(wù)情況、獎懲情況等內(nèi)容。保險公司應(yīng)當(dāng)對保險營銷員培訓(xùn)內(nèi)容的合法性和真實性負責(zé)。第四十八條保險營銷員因故意犯罪被判處刑罰的，或者因經(jīng)濟違法違規(guī)活動受到行政處罰或者行業(yè)自律組織處分的，所屬保險公司應(yīng)當(dāng)自知悉之日起_日內(nèi)向中國保監(jiān)會報告。第四十九條保險公司對本公司保險營銷員在保險營銷活動中的違法違規(guī)行為給予紀(jì)律處分的，應(yīng)當(dāng)在_日內(nèi)向當(dāng)?shù)乇ｋU行業(yè)協(xié)會報告。第七章法律責(zé)任第五十條申請參加資格考試的人員提供虛假考試報名材料的，不予受理報名申請或者宣布考試成績無效,該申請人在_年內(nèi)不得參加資格考試。第五十一條參加資格考試的人員有考試作弊、擾亂考場秩序等違反