小額貸款管理及財(cái)務(wù)知識(shí)分析材料

1、設(shè)立小額貸款公司申報(bào)材料負(fù)責(zé)人簽字：聯(lián)系人：聯(lián)系電話：縣（市、區(qū)）小額貸款公司（籌）年月日講明1、為便于預(yù)備小額貸款公司申報(bào)材料，省工業(yè)和信息化廳特提供申報(bào)材料范本，其中所列各項(xiàng)內(nèi)容，是申請(qǐng)人必須提供的內(nèi)容，其格式可做參考，在此框架下，可采納和增加適于本公司的格式、內(nèi)容；2、申請(qǐng)人應(yīng)按范本所列材料順序，規(guī)范裝訂成冊(cè)，其中省轄市、縣（市、區(qū)）文件、材料可不裝訂在內(nèi)；3、為幸免不必要的裝訂費(fèi)用支出，申辦材料在正式裝訂之前可先行初審，待申辦材料補(bǔ)充、完善后再行裝訂；4、申報(bào)材料中，“驗(yàn)資”一項(xiàng)可在正式上報(bào)之前進(jìn)行，以減少驗(yàn)資過期的可能；5、上報(bào)文字材料的同時(shí)，應(yīng)上報(bào)電子版申辦材料。非本公司預(yù)備的材料

2、，可用掃描件代替。申報(bào)材料目錄一、主管部門提供的材料1、主管部門成立小額貸款公司的請(qǐng)示（原件）2、市人民政府（政府辦公室）印發(fā)的市小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)防范和處置工作預(yù)案二、縣（市、區(qū)）政府提供的材料1、縣（市、區(qū)）政府成立小額貸款公司的請(qǐng)示（原件）2、縣（市、區(qū)）政府關(guān)于承擔(dān)小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)防范與處置責(zé)任的報(bào)告（原件）三、申請(qǐng)人提供的材料1、申請(qǐng)人向縣（市、區(qū)）政府提出的設(shè)立小額貸款公司申請(qǐng)2、工商行政治理機(jī)關(guān)核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書（原件、復(fù)印件）3、出資人承諾書（原件）4、出資人協(xié)議書（原件）5、可行性報(bào)告6、公司章程（原件）7、法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告8、擬任職高級(jí)治理人員名單及任職資

3、格審核表9、有證券從業(yè)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的第一大股東（主發(fā)起人）最近3年和報(bào)告期的資信報(bào)告（原件、復(fù)印件）10、律師事務(wù)所出具小額貸款公司出資人關(guān)聯(lián)情況的法律意見書（原件、復(fù)印件）11、營業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)（租賃協(xié)議）的證明材料（原件、復(fù)印件）12、公安部門對(duì)股東及高管出具的無犯罪記錄證明（原件、復(fù)印件）13、人民銀行對(duì)股東及高管出具的信用記錄證明（復(fù)印件）14、公司要緊治理制度一、主管部門提供的材料1、省轄市主管部門成立小額貸款公司的請(qǐng)示。市（主管部門）文件（文號(hào)）市（主管部門）關(guān)于成立縣（市、區(qū)）小額貸款公司的請(qǐng)示省工業(yè)和信息化廳：我市縣（市、區(qū)）擬成立縣（市、區(qū)）小額貸款公司，注冊(cè)

4、資本。經(jīng)對(duì)申報(bào)材料審查，申報(bào)材料齊全，內(nèi)容完整，符合公司法、河南省人民政府辦公廳關(guān)于開展小額貸款公司試點(diǎn)工作的意見和河南省小額貸款公司試點(diǎn)治理暫行方法的相關(guān)要求，擬同意成立縣（市、區(qū)）小額貸款公司。妥否，請(qǐng)批復(fù)。附件：1、縣（市、區(qū)）政府成立小額貸款公司的請(qǐng)示2、公司提出的設(shè)立小額貸款公司申請(qǐng)材料年月日2、市人民政府（政府辦公室）印發(fā)的市小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)防范和處置工作預(yù)案二、縣（市、區(qū)）政府提供的材料1、縣（市、區(qū)）政府成立小額貸款公司的請(qǐng)示。省轄市政府收到縣（市、區(qū)）的請(qǐng)示后，應(yīng)將該請(qǐng)示批轉(zhuǎn)主管部門辦理?？h（市、區(qū)）人民政府文件（文號(hào)）縣（市、區(qū)）人民政府關(guān)于成立縣（市、區(qū)）小額貸款公司的請(qǐng)

5、示市人民政府：我縣（市、區(qū)）擬成立縣（市、區(qū)）小額貸款公司，注冊(cè)資本。經(jīng)對(duì)申報(bào)材料審查，申報(bào)材料齊全，內(nèi)容完整，符合公司法、河南省人民政府辦公廳關(guān)于開展小額貸款公司試點(diǎn)工作的意見和河南省小額貸款公司試點(diǎn)治理暫行方法的相關(guān)要求，擬同意成立縣（市、區(qū)）小額貸款公司。妥否，請(qǐng)批復(fù)。附件：公司提出的設(shè)立小額貸款公司申請(qǐng)材料年月日2、縣（市、區(qū)）政府承擔(dān)對(duì)小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)防范與處置責(zé)任的報(bào)告。公司申報(bào)材料應(yīng)將該報(bào)告附上?？h（市、區(qū)）人民政府文件（文號(hào)）縣（市、區(qū)）人民政府關(guān)于承擔(dān)小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)防范和處置責(zé)任的報(bào)告市人民政府：依照河南省人民政府辦公廳關(guān)于開展小額貸款公司試點(diǎn)工作的意見（豫政辦200810

6、0號(hào)）的規(guī)定，我縣（市、區(qū)）擬組織設(shè)立小額貸款公司，縣（市、區(qū)）政府將按照河南省人民政府辦公廳關(guān)于開展小額貸款公司試點(diǎn)工作的意見和河南省小額貸款公司試點(diǎn)治理暫行方法的規(guī)定，承擔(dān)對(duì)本縣（市、區(qū)）小額貸款公司的監(jiān)督治理、風(fēng)險(xiǎn)防范和處置責(zé)任。特此報(bào)告。附件：縣（市、區(qū)）小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)防范和處置預(yù)案年月日三、申請(qǐng)人提供的材料申報(bào)材料1：申請(qǐng)人向縣（市、區(qū)）政府提出的設(shè)立小額貸款公司申請(qǐng)縣（市、區(qū)）小額貸款公司籌建處（組）關(guān)于成立縣（市、區(qū)）小額貸款公司的申請(qǐng)縣（市、區(qū)）人民政府：為貫徹落實(shí)十七屆三中全會(huì)精神和省委、省政府決策部署，有效配置我縣（市、區(qū)）金融資源，加快我縣（市、區(qū)）金融服務(wù)體系建設(shè)，引

7、導(dǎo)民間資本規(guī)范運(yùn)作，緩解中小企業(yè)貸款難問題，促進(jìn)“三農(nóng)”、中小企業(yè)和縣域經(jīng)濟(jì)健康快速進(jìn)展，按照河南省人民政府辦公廳關(guān)于開展小額貸款公司試點(diǎn)工作的意見和河南省小額貸款公司試點(diǎn)治理暫行方法的規(guī)定，公司（社會(huì)組織、自然人）作為主發(fā)起人（第一大股東），與公司（自然人）等名出資人共同申請(qǐng)成立小額貸款公司。公司名稱為：縣（市、區(qū)）小額貸款公司，設(shè)在（地點(diǎn)），注冊(cè)資本為萬元，其中公司（社會(huì)組織）出資萬元，占公司股份總額%，（自然人）出資萬元，占公司股份總額%。妥否，請(qǐng)批復(fù)。附件：設(shè)立小額貸款公司申請(qǐng)材料申請(qǐng)人：法人（法定代表人簽名公司蓋章）自然人（簽名指?。?年月日申報(bào)材料2：工商行政治理機(jī)關(guān)核發(fā)的企業(yè)名稱

8、預(yù)先核準(zhǔn)通知書1、企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書2、企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)申請(qǐng)書3、有限公司設(shè)立登記申請(qǐng)書（股份公司設(shè)立登記申請(qǐng)書）申報(bào)材料3：有限公司出資人承諾書（出資人各一份）或股份公司發(fā)起人承諾書（發(fā)起人各一份）縣（市、區(qū)）小額貸款公司（籌）出資人（發(fā)起人）承諾書公司（自然人）出資（發(fā)起）設(shè)立縣（市、區(qū)）小額貸款公司，現(xiàn)承諾如下：1、本公司（自然人）自愿出資萬元，入股縣（市、區(qū)）小額貸款公司，占公司股份總額%。作為股東，保證與其他股東無關(guān)聯(lián)關(guān)系，保證入股資金來源合法，不以借貸資金入股，不以他人托付資金入股，按時(shí)足額交納出資，不抽回資金。2、本公司（自然人）嚴(yán)格按照河南省小額貸款公司試點(diǎn)治理暫行方法的規(guī)

9、定辦理相關(guān)手續(xù)，提供的證件、材料真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，復(fù)印件與原件一致，不存在虛假陳述。3、本公司（自然人）作為縣（市、區(qū)）小額貸款公司的股東，保證嚴(yán)格遵守公司法、河南省人民政府辦公廳關(guān)于開展小額貸款公司試點(diǎn)工作的意見、河南省小額貸款公司試點(diǎn)治理暫行方法等國家和省相關(guān)規(guī)定，嚴(yán)格遵守公司章程，認(rèn)真履行股東義務(wù)，承擔(dān)公司經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。本公司（自然人）保證認(rèn)真遵守以上承諾，若有虛假，愿承擔(dān)相關(guān)法律責(zé)任和經(jīng)濟(jì)責(zé)任。（法人股東還應(yīng)附該企業(yè)股東會(huì)同意投資的決議）法人股東：法定代表人簽名、公司公章自然人股東：簽名、手印年月日申報(bào)材料4：有限公司出資人協(xié)議書或股份公司發(fā)起人協(xié)議書縣（市、區(qū)）小額貸款公司（籌）出資人（

10、發(fā)起人）協(xié)議書經(jīng)全體出資人（發(fā)起人）協(xié)商，一致同意成立縣（市、區(qū)）小額貸款公司，并達(dá)成以下協(xié)議：一、協(xié)議各方1、法人出資（發(fā)起）人：法人名稱、法定代表人、組織機(jī)構(gòu)代碼；2、自然人出資（發(fā)起）人：姓名、職業(yè)、身份證號(hào)碼、現(xiàn)住址。二、協(xié)議內(nèi)容應(yīng)有：1、小額貸款公司的組織形式、名稱、注冊(cè)資本和注冊(cè)地址；2、小額貸款公司的經(jīng)營范圍；3、各出資（發(fā)起）人的出資（認(rèn)購）額和占股本總額的比例；4、出資（認(rèn)購）時(shí)刻；5、出資（發(fā)起）人的權(quán)力和義務(wù)；6、托付籌建公司的相關(guān)事項(xiàng)，包括受托人、權(quán)限、時(shí)限等；三、出資（發(fā)起）人差不多情況表（附件）；四、出資（發(fā)起）人（法定代表人）身份證、營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件。各投資（發(fā)

11、起）人：（公司法定代表簽名、公司公章自然人簽名、手?。┠暝氯崭郊悍ㄈ顺鲑Y（發(fā)起）人差不多情況表單位：萬元法人名稱法人代碼（企業(yè)）成立 日期法定代表人注冊(cè)資本入股金額占股本總額 %報(bào)告期資產(chǎn) 凈額資產(chǎn)負(fù)債率%前三年利潤(rùn)權(quán)益性投資余額占凈資產(chǎn)額 %自然人出資（發(fā)起）人差不多情況表單位：萬元姓名身份證號(hào)碼現(xiàn)住所入股金額占股本總額比例%申報(bào)材料5：可行性報(bào)告關(guān)于成立縣（市、區(qū)）小額貸款公司可行性報(bào)告一、總論：要緊包括公司名稱、公司地址、經(jīng)營范圍、注冊(cè)資本、發(fā)起單位及出資人、擬定法定代表人、擬定從業(yè)人員等。二、設(shè)立小額貸款公司的依據(jù)。三、出資人（發(fā)起人）簡(jiǎn)介：法人股東近三年經(jīng)營業(yè)績(jī)、財(cái)務(wù)情況、信用記錄

12、，自然人股東資金來源、個(gè)人信用等。四、市場(chǎng)分析：（一）當(dāng)?shù)毓?、農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)進(jìn)展情況；（二）當(dāng)?shù)亟鹑谶M(jìn)展情況；（三）組建小額貸款公司的必要性；（四）組建小額貸款公司的可行性：包括經(jīng)營理念、經(jīng)營治理人才、內(nèi)部治理、風(fēng)險(xiǎn)治理、服務(wù)對(duì)象等；（五）公司效益分析、市場(chǎng)前景分析、以后業(yè)務(wù)進(jìn)展規(guī)劃、可持續(xù)進(jìn)展策略等。五、公司的組織結(jié)構(gòu)：包括董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、經(jīng)營層、部門設(shè)置和專業(yè)人員配置等。六、綜合結(jié)論。申報(bào)材料6：公司章程縣（市、區(qū)）小額貸款公司（籌）章程公司章程應(yīng)當(dāng)載明下列事項(xiàng)：一、有限責(zé)任公司1、公司的名稱和住宅；2、公司的經(jīng)營范圍；3、公司注冊(cè)資本；4、股東的姓名或者名稱；5、股東的權(quán)利和義務(wù)；6、股東的出

13、資方式和出資額；7、股東轉(zhuǎn)讓出資的條件；8、公司的機(jī)構(gòu)及其產(chǎn)生方法、職權(quán)、議事規(guī)則；9、公司的法定代表人；10、公司的解散事由和清算方法等。二、股份有限公司1、公司名稱和住宅；2、公司經(jīng)營范圍；3、公司設(shè)立方式；4、公司股份總數(shù)、每股金額和注冊(cè)資本；5、股東的權(quán)利和義務(wù)；6、董事會(huì)的組成、職權(quán)、任期和議事規(guī)則；7、公司法定代表人；8、監(jiān)事會(huì)的組成、職權(quán)、任期和議事規(guī)則；9、公司利潤(rùn)分配方法；10、公司的解散事由和清算方法；11、公司的通知和公告方法。應(yīng)在公司章程中表述清晰的幾個(gè)問題：1、方法第二十三條：一是8個(gè)不得從事的事項(xiàng)，二是從不超過兩個(gè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)融入資金不得超過公司資本凈額的50%；

14、2、方法第二十四條：要緊是對(duì)同一貸款人的放貸比；3、方法第二十五條：要緊是貸款利率的規(guī)定；4、方法第二十七條：要緊是風(fēng)險(xiǎn)操縱和損失預(yù)備；5、方法第二十八條：要緊是小額貸款公司要執(zhí)行金融會(huì)計(jì)制度和金融企業(yè)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)規(guī)則等；6、方法第三十二條：應(yīng)按設(shè)立程序由省主管部門核準(zhǔn)的事項(xiàng)；7、關(guān)于轉(zhuǎn)讓：一是轉(zhuǎn)讓后新股東的持股比例應(yīng)符合規(guī)定，二是按設(shè)立程序進(jìn)行核準(zhǔn)。上述內(nèi)容如不方便分不在章程的章節(jié)中表述的話，可在公司章程中列一章：股東認(rèn)為需要規(guī)定的其他事項(xiàng)。8、公司應(yīng)設(shè)立董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)，不能設(shè)立執(zhí)行董事、監(jiān)事，也不能設(shè)董事會(huì)、監(jiān)事。9、縣政府設(shè)立小額貸款公司的申請(qǐng)和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)防范、處置的報(bào)告，抬頭對(duì)市政府。申報(bào)材

15、料7：法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告（可在材料正式上報(bào)前再進(jìn)行驗(yàn)資）申報(bào)材料8：擬任職高級(jí)治理人員名單及任職資格審核表裝訂順序：高管人員名單，資格審核表，身份證、學(xué)歷證、專業(yè)資質(zhì)證書復(fù)印件，無犯罪記錄證明、信用證明。縣（市、區(qū)）小額貸款公司（籌）擬任高級(jí)治理人員名單董事：姓名、性不、原任職務(wù)及職稱，身份證號(hào)碼。監(jiān)事：姓名、性不、原任職務(wù)及職稱，身份證號(hào)碼。經(jīng)理：姓名、性不、原任職務(wù)及職稱，身份證號(hào)碼。副經(jīng)理：姓名、性不、原任職務(wù)及職稱，身份證號(hào)碼。財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人：姓名、性不、原任職務(wù)及職稱，身份證號(hào)碼。 法律顧問：姓名、性不、原任職務(wù)及職稱，身份證號(hào)碼。縣（市、區(qū)）小額貸款公司（籌）擬任高級(jí)治理人員任

16、職資格審核表姓名性不出生年月照片民族政治面貌籍貫學(xué)歷畢業(yè)院校及專業(yè)身份證號(hào)碼聯(lián)系電話金融工作年限經(jīng)濟(jì)工作年限職稱擬任職務(wù)原任職務(wù)簡(jiǎn)歷本人申明上述個(gè)人材料真實(shí)、準(zhǔn)確（簽名及手印）年月日家庭現(xiàn)住址檔案所在部門審核意見（在銀行等金融機(jī)構(gòu)工作過的人員，應(yīng)有該單位的意見并蓋章。）申報(bào)材料9：有證券從業(yè)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的第一大股東（主發(fā)起人）最近3年和報(bào)告期的審計(jì)報(bào)告（原件）要緊是對(duì)第一大股東是否符合河南省小額貸款公司試點(diǎn)治理暫行方法規(guī)定的資質(zhì)條件進(jìn)行審核，審核意見應(yīng)包括下列內(nèi)容：一、公司差不多情況：公司名稱、住宅、法定代表人、注冊(cè)資本、公司類型、經(jīng)營范圍、成立日期、注冊(cè)號(hào)。二、審核截止日三、審核范

17、圍：近3年以及報(bào)告期財(cái)務(wù)報(bào)表的貨幣資產(chǎn)、凈資產(chǎn)、資產(chǎn)負(fù)債率、權(quán)益性投資余額占凈資產(chǎn)的比率、前3個(gè)會(huì)計(jì)年度的利潤(rùn)情況。四、審核依據(jù)：1、關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見（銀監(jiān)發(fā)200823號(hào)）2、關(guān)于開展小額貸款公司試點(diǎn)工作的意見（豫政辦2008100號(hào)）3、河南省小額貸款公司試點(diǎn)治理暫行方法（豫中小企200913號(hào)）4、關(guān)于做好小額貸款公司試點(diǎn)申報(bào)工作的意見（豫工信200914號(hào)）5、公司連續(xù)3個(gè)會(huì)計(jì)年度及報(bào)告期財(cái)務(wù)報(bào)表6、國家其他相關(guān)法律法規(guī)。五、審核意見：1、截止時(shí)刻、貨幣資產(chǎn)；2、截止時(shí)刻、資產(chǎn)總額、負(fù)債總額、凈資產(chǎn)；3、截止時(shí)刻、資產(chǎn)負(fù)債率；4、截止時(shí)刻、分不列出最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度的利潤(rùn)總

18、額，是否連續(xù)3年盈利及3年利潤(rùn)總額；5、截止時(shí)刻、權(quán)益性投資余額、占凈資產(chǎn)的比率。申報(bào)材料10：律師事務(wù)所出具小額貸款公司出資人關(guān)聯(lián)情況的法律意見書要緊審核是否關(guān)聯(lián)人入股，出具不關(guān)聯(lián)的意見。關(guān)聯(lián)標(biāo)準(zhǔn)可參照財(cái)政部企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第36號(hào)關(guān)聯(lián)方披露、股票上市規(guī)則。一、法律意見書參考格式和差不多內(nèi)容律師事務(wù)所關(guān)于縣（市、區(qū)）小額貸款公司出資人關(guān)聯(lián)情況的法律意見書律師事務(wù)所（以下簡(jiǎn)稱本所）同意縣（市、區(qū)）小額貸款公司（擬設(shè)立，以下簡(jiǎn)稱公司）的托付，現(xiàn)就公司出資人的關(guān)聯(lián)情況出具法律意見書。為出具本法律意見書，本所審查了公司提供的下列文件和資料：1、小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見（銀監(jiān)發(fā)200823號(hào)）；2、關(guān)于

19、開展小額貸款公司試點(diǎn)工作的指導(dǎo)意見（豫政辦2008100號(hào)）；3、河南省小額貸款公司試點(diǎn)治理暫行方法（豫中小企200913號(hào)）；4、公司法人股東、自然人股東簽訂的“出資人協(xié)議書”和“出資人承諾書”；5、法人股東（公司名稱）的企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、批準(zhǔn)營業(yè)期限和關(guān)于參股設(shè)立縣（市、區(qū)）小額貸款公司的股東會(huì)（董事會(huì)）決議；6、（自然人）的身份證、戶口本；除上述文件資料外，本所還查閱了出具法律意見書所需的其他文件資料。本所律師在出具法律意見書之前，差不多得到法人股東（公司名稱）和各位自然人股東如下保證和承諾：即他們向本所律師提供了本法律意見書所必須的、真實(shí)的、合法有效的各種文件資料，提供的復(fù)印材料與正本

20、或原件一致，無隱瞞、遺漏、虛假或誤導(dǎo)之處。本所同意將本法律意見書作為設(shè)立縣（市、區(qū)）小額貸款公司的法律文件，隨同其他材料一同上報(bào)有關(guān)部門，并愿承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。本所律師依照法律的規(guī)定，按照律師行業(yè)的業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和道德規(guī)范，對(duì)設(shè)立縣（市、區(qū)）小額貸款公司提供的有關(guān)事實(shí)進(jìn)行了核查和驗(yàn)證，現(xiàn)出具法律意見如下：一、入股各方的主體資格1、法人股東（公司名稱）法人股東情況簡(jiǎn)介。經(jīng)查，該公司經(jīng)營治理、財(cái)務(wù)狀況、社會(huì)聲譽(yù)良好，企業(yè)無不良信用記錄，企業(yè)法定代表人無犯罪記錄。截止本法律意見書出具之日，該公司作為獨(dú)立企業(yè)法人并有效存續(xù)，具有相應(yīng)的民事權(quán)利能力和民事行為能力，未出現(xiàn)法律、法規(guī)或其公司章程規(guī)定需終止的情形

21、，符合中華人民共和國公司法規(guī)定的投資主體資格。2、自然人股東（姓名）自然人（姓名）情況簡(jiǎn)介。依據(jù)其提供的公安機(jī)關(guān)核發(fā)的有效身份證件，自然人股東（姓名）已年滿18周歲，符合我國相關(guān)法律的規(guī)定，具有中華人民共和國國籍和完全民事行為能力；依據(jù)公安機(jī)關(guān)出具的相關(guān)證明，自然人（姓名）無違法違紀(jì)行為，沒有受過刑事、行政處罰，符合中華人民共和國公司法的相關(guān)規(guī)定，具備作為股東和出資人的資格。二、出資人的關(guān)聯(lián)關(guān)系表述法人股東之間、自然人股東之間和法人股東與自然人之間是否存在關(guān)聯(lián)關(guān)系。三、結(jié)論綜上所述，本所律師認(rèn)為縣（市、區(qū)）小額貸款公司法人股東之間、自然人股東之間和法人股東與自然人之間不存在關(guān)聯(lián)關(guān)系；本次出資行

22、為是各方出資人的真實(shí)意思表示，是各方出資人通過多次協(xié)調(diào)的結(jié)果；各方出資人的主體資格、協(xié)議內(nèi)容均符合公司法、合同法和河南省小額貸款公司試點(diǎn)治理暫行方法的相關(guān)規(guī)定，出資設(shè)立縣（市、區(qū)）小額貸款公司行為不違反法律法規(guī)的禁止性規(guī)定。本次行為在履行了相關(guān)的批準(zhǔn)程序后，不存在損害任何一方利益的情形，不存在實(shí)施上的法律障礙。律師事務(wù)所（蓋章）承辦律師：承辦律師：年月日二、律師事務(wù)所營業(yè)執(zhí)照（復(fù)印件）三、律師事務(wù)所年度檢驗(yàn)記錄（復(fù)印件） 四、承辦律師資質(zhì)證（復(fù)印件）申報(bào)材料11：營業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)（租賃協(xié)議）的證明材料一、自有房作為營業(yè)場(chǎng)所，應(yīng)提供相應(yīng)產(chǎn)權(quán)證明；二、租賃房作為營業(yè)場(chǎng)所，應(yīng)提供租賃合同，出租

23、方出具“三證”（房產(chǎn)證、土地使用證、契稅完稅證）復(fù)印件；三、利用住宅作為營業(yè)場(chǎng)所，除提供租賃合同、出租方出具“三證”復(fù)印件外，有業(yè)主委員會(huì)的，應(yīng)出具住宅（經(jīng)營場(chǎng)所）使用證明文件。無業(yè)主委員會(huì)的，由所屬街道辦事處轄區(qū)的社區(qū)居委會(huì)或地區(qū)辦事處的社區(qū)居委會(huì)、村委會(huì)出具住宅（經(jīng)營場(chǎng)所）使用證明文件。文件應(yīng)明確業(yè)主同意將住宅改變?yōu)榻?jīng)營性用房。臨時(shí)住宅不得作為經(jīng)營場(chǎng)所。申報(bào)材料12：公安部門對(duì)股東出具的無犯罪記錄證明（股東所在地派出所出具證明，還要有縣級(jí)公安機(jī)關(guān)簽署意見并蓋章。）非公司高管的股東，無犯罪記錄證明放在此處。申報(bào)材料13：人民銀行對(duì)股東及高管出具的信用記錄證明非公司高管的股東，信用記錄證明放在

24、此處。申報(bào)材料14：公司要緊治理制度公司要緊治理制度應(yīng)包括：一、資金治理制度二、信貸治理制度三、風(fēng)險(xiǎn)治理制度四、內(nèi)部操縱制度五、財(cái)會(huì)治理制度六、安全保衛(wèi)制度七、信息披露制度八、金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案的要緊內(nèi)容應(yīng)包括：（一）目的：維護(hù)金融秩序穩(wěn)定，規(guī)范金融突發(fā)事件的發(fā)覺、報(bào)告和處置程序，迅速有效處置金融突發(fā)事件，明確各部門及金融突發(fā)事件主體在防范和處置金融突發(fā)事件中的職能和責(zé)任。（二）依據(jù)：中華人民共和國中國人民銀行法、中華人民共和國銀行監(jiān)督治理法、中華人民共和國商業(yè)銀行法、中國銀行業(yè)監(jiān)督治理委員會(huì)銀行業(yè)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案（銀監(jiān)發(fā)200542號(hào)）等有關(guān)法律法規(guī)和文件精神。（三）突發(fā)事

25、件的界定：資產(chǎn)流淌性風(fēng)險(xiǎn)，違規(guī)操作和經(jīng)營，金融“三亂”事件（非法集資、非法設(shè)立金融機(jī)構(gòu)、非法開辦金融業(yè)務(wù)），各種經(jīng)濟(jì)金融案件（貪污、挪用、盜竊、搶劫、爆炸、綁架等案件），計(jì)算機(jī)系統(tǒng)安全事件，遭受重大自然災(zāi)難（水災(zāi)、火災(zāi)、地震等自然災(zāi)難）和其它金融突發(fā)事件。（四）組織領(lǐng)導(dǎo)及部門工作職責(zé)：如成立突發(fā)事件應(yīng)急處置工作領(lǐng)導(dǎo)小組，明確負(fù)責(zé)人和負(fù)責(zé)部門及要緊職責(zé)。（五）突發(fā)事件處置目標(biāo)：防止突發(fā)事件發(fā)生后事態(tài)的蔓延和擴(kuò)大；防止和最大限度地降低由突發(fā)事件的帶來經(jīng)濟(jì)損失；防止或最大限度地降低由突發(fā)事件給人民群眾正常生活帶來的負(fù)面阻礙。（六）突發(fā)事件處置原則：如區(qū)不對(duì)待、自主處置和政府處置相結(jié)合的原則，快速高效

26、原則，分類處置原則，及時(shí)報(bào)告原則，責(zé)任追究、嚴(yán)懲犯罪原則等。（七）突發(fā)事件應(yīng)急處置程序：如及時(shí)報(bào)告、確定應(yīng)急處置方案、啟動(dòng)應(yīng)急處置預(yù)案并組織實(shí)施等。（八）突發(fā)事件應(yīng)急處置措施：如資產(chǎn)流淌性風(fēng)險(xiǎn)的處置、計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)安全事件的處置措施、各類經(jīng)濟(jì)金融案件的處置措施、重大自然災(zāi)難事件的處置、其它金融突發(fā)事件的處置等。（可參考商洛市人民政府門戶網(wǎng)站“商洛市金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案”）小額貸款公司設(shè)立審批意見表公司名稱公司住宅注冊(cè)資本（萬元）郵政編碼經(jīng)營范圍辦理各項(xiàng)小額貸款；辦理中小企業(yè)進(jìn)展、治理、財(cái)務(wù)等咨詢業(yè)務(wù)；經(jīng)省中小企業(yè)局批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。法定代表人姓名總經(jīng)理姓名法定代表人身份證號(hào)碼總經(jīng)理身份證號(hào)碼聯(lián)系

27、人姓名聯(lián)系人電話申辦小額貸款公司承諾：本公司保證做到依照法律、法規(guī)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立并作以下承諾：公司各方出資人的主體資格符合相關(guān)規(guī)定，無關(guān)聯(lián)關(guān)系；出資行為是各方出資人真實(shí)意思的表達(dá)和多次協(xié)商的結(jié)果；提交的材料真實(shí)、合法、有效，復(fù)印材料與原件一致，無隱瞞、遺漏、虛假或誤導(dǎo)之處。法定代表人簽字： 年 月 日 省主管部門對(duì)小額貸款公司設(shè)立的談話內(nèi)容一、小額貸款公司必須依法、規(guī)范經(jīng)營小額貸款公司應(yīng)當(dāng)認(rèn)真貫徹中華人民共和國公司法和中國銀行業(yè)監(jiān)督治理委員會(huì)中國人民銀行關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見（銀監(jiān)發(fā)200823號(hào)），嚴(yán)格執(zhí)行河南省中小企業(yè)服務(wù)局、河南省財(cái)政廳、河南省工商行政治理局、中國人民銀行鄭州中心支行、中國銀行業(yè)監(jiān)督治理委員會(huì)河南監(jiān)管局河南省小額貸款公司試點(diǎn)治理暫行方法（豫中小企200913號(hào)）的各項(xiàng)規(guī)定，在法律、法規(guī)規(guī)定的范圍內(nèi)開展業(yè)務(wù)，自主經(jīng)營，自負(fù)盈虧，自我約束，自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。1、不得進(jìn)行任何形式的非法集資，不得非法汲取或變相汲取公眾存款，不得發(fā)放高息貸款，不得從工商企業(yè)獵取資金，不得向其股東發(fā)放貸款，不得對(duì)外擔(dān)保，不得開展經(jīng)營范圍以外的業(yè)務(wù)，不得在核定的縣（市、區(qū)）行政區(qū)域外從事經(jīng)營活動(dòng)，堅(jiān)持按照“小額、分散”的經(jīng)營取向，切實(shí)為“三農(nóng)”、中小企業(yè)和縣域經(jīng)濟(jì)進(jìn)展服務(wù)。2、依照會(huì)計(jì)法、金融企業(yè)會(huì)計(jì)制度及金融企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)則（中華