員工禁令與非法集資線上測(cè)試附有答案

1、員工禁令與非法集資線上測(cè)試復(fù)制填空題多個(gè)答案之間請(qǐng)用頓號(hào)、隔開(kāi)您的姓名是（） 填空題 *_(答案：自定義)員工行為禁止規(guī)定部分 （多個(gè)答案間用頓號(hào)、隔開(kāi)）1. 嚴(yán)禁參與（）、（）、地下錢莊活動(dòng)、違規(guī)充當(dāng)資金交易中介或參與其他非法金融活動(dòng)。 填空題 *_(答案：洗錢、非法集資)2. 嚴(yán)禁泄露或出賣國(guó)家秘密、我行商業(yè)秘密和()。 填空題_(答案：客戶信息)3. 嚴(yán)禁組織或參與涉()、涉()、涉()違法活動(dòng)。 填空題_(答案：黃、賭、毒)4. 嚴(yán)禁參與()或商業(yè)賄賂。 填空題_(答案：欺詐)5. 嚴(yán)禁經(jīng)商辦企業(yè)或在其他()兼職。 填空題_(答案：經(jīng)濟(jì)組織)6. 嚴(yán)禁利用職務(wù)便利為本人或他人謀取()。

2、 填空題_(答案：利益)7. 嚴(yán)禁()從事經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)。 填空題_(答案：越權(quán))8. 嚴(yán)禁()、()、()或脅迫員工違規(guī)辦理各類業(yè)務(wù)。 填空題_(答案：授意、指使、強(qiáng)令)9. 嚴(yán)禁瞞報(bào)重大問(wèn)題或()。 填空題_(答案：案件事故)10. 嚴(yán)禁以任何理由設(shè)立“小金庫(kù)”或從事()經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。 填空題_(答案：賬外)11. 嚴(yán)禁違反崗位分離規(guī)定，私自()。 填空題_(答案：調(diào)班代崗)12. 嚴(yán)禁示意或幫助客戶騙取()。 填空題_(答案：本行信用)13. 嚴(yán)禁盜用他人信息辦理信用卡、參與信用卡()、()。 填空題_(答案：惡意透支、套現(xiàn))14. 嚴(yán)禁違規(guī)出具信用證、保函、票據(jù)、存單、()。 填空題_(答案

3、：資信證明)15. 嚴(yán)禁將()、()、()、動(dòng)態(tài)令牌、鑰匙和操作口令交與他人使用或不按規(guī)定保管。 填空題_(答案：印、押、證)16. 嚴(yán)禁代替客戶簽字、()。 填空題_(答案：簽章)17. 嚴(yán)禁違規(guī)代替客戶保管現(xiàn)金、存單、存折、卡、有價(jià)單證、貴金屬、（）、印章、證書(shū)等重要資料和物品。 填空題_(答案：身份證件)18. 嚴(yán)禁違規(guī)為客戶（）。 填空題_(答案：開(kāi)戶)19. 嚴(yán)禁（）、未簽訂協(xié)議或單人、無(wú)押運(yùn)辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)上門(mén)服務(wù)。 填空題_(答案：未經(jīng)審批)20. 嚴(yán)禁以任何形式或手段幫助客戶規(guī)避（）。 填空題_(答案：外匯監(jiān)管)非法集資部分1.要防范營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和工作人員在利益的驅(qū)動(dòng)下充當(dāng)資金掮客，通

4、過(guò)（）、 （）等方式變相參與非法集資活動(dòng);加強(qiáng)授信客戶資金使用監(jiān)測(cè)分析，防范客戶（）參與非法集資、授信客戶直接間接組織非法集資活動(dòng)。 *A.私自代客理財(cái)(正確答案)B.違規(guī)吸儲(chǔ)(正確答案)C.營(yíng)銷代銷產(chǎn)品D.挪用信貸資金(正確答案)2.重點(diǎn)要加強(qiáng)監(jiān)測(cè)（）、（）、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸等新的高發(fā) 重點(diǎn)領(lǐng)域，以及投資公司、農(nóng)民專業(yè)合作社、民辦教育機(jī)構(gòu)、養(yǎng)老機(jī)構(gòu)等新的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，嚴(yán)防社會(huì)上一些（）、（）等民間機(jī)構(gòu)違法使用銀行名稱、違規(guī)開(kāi)展金融業(yè)務(wù)，給我行帶來(lái)的法律和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。 *A.投資理財(cái)(正確答案)B.非融資性擔(dān)保(正確答案)C.小貸公司(正確答案)D.財(cái)務(wù)管理(正確答案)3.各分支機(jī)構(gòu)要堅(jiān)持面向員工，定期

5、開(kāi)展防范非法集資宣傳教育，同時(shí)要堅(jiān)守銀行網(wǎng)點(diǎn)宣傳主陣地，向社會(huì)公眾充分提示（）、（）、（）以及一些民間投資理財(cái)機(jī)構(gòu)違規(guī)發(fā)行的所謂高收益理財(cái)產(chǎn)品的投資風(fēng)險(xiǎn)。 *A.私募基金(正確答案)B.網(wǎng)絡(luò)借貸(正確答案)C.存款風(fēng)險(xiǎn)D.股權(quán)眾籌(正確答案)4.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要對(duì)重點(diǎn)崗位和人員、 高風(fēng)險(xiǎn)客戶的結(jié)算賬戶資金流水、信貸業(yè)務(wù)、企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況等進(jìn)行排查，加強(qiáng)對(duì)各類賬戶交易中具有分散轉(zhuǎn)入集中轉(zhuǎn)出、定期批量小額轉(zhuǎn)出等涉嫌非法集資資金異動(dòng)特征的監(jiān)測(cè)識(shí)別，通過(guò)大數(shù)據(jù)分析，篩查可疑賬戶交易信息，分析是否存在民間借貸和非法集資風(fēng)險(xiǎn)隱患，提高技防能力。（） 單選題 *A.正確(正確答案)B.錯(cuò)誤5.嚴(yán)禁擺放非本行代銷產(chǎn)品宣傳資料，嚴(yán)禁無(wú)關(guān)人員擅自進(jìn)入營(yíng)業(yè)場(chǎng)所違規(guī)開(kāi)展業(yè)務(wù)，落實(shí)營(yíng)業(yè)場(chǎng)地、內(nèi)外人員、業(yè)務(wù)流程“三清”、“三隔離”監(jiān)管要求，確保銀行辦公營(yíng)業(yè)場(chǎng)所不參與或介紹非本機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)，不辦理非本機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)，建立外部風(fēng)險(xiǎn)隔離墻。（） 單選題 *A.正確(正確答案)B.錯(cuò)誤6.對(duì)銀行員工以個(gè)人名義或借用銀行名義充當(dāng)資金掮客、參與民間借貸