2021版銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)管數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化規(guī)范通用說明

1、中國銀保監(jiān)會銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)管數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化規(guī)范通用說明年月適用機構(gòu)：在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的銀行機構(gòu)，包括政策性銀行、大型銀行、股份制銀行、外資銀行、直銷銀行、城市商業(yè)銀行、民營銀行、農(nóng)村信用社、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行、理財公司。數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)：中國銀保監(jiān)會銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)管數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化規(guī)范（版）（以下簡稱規(guī)范）共包括個監(jiān)管主題域、張數(shù)據(jù)表、個數(shù)據(jù)項。各數(shù)據(jù)表、數(shù)據(jù)項報送范圍在規(guī)范中均有說明。數(shù)據(jù)來源：銀行機構(gòu)根據(jù)規(guī)范要求報送除理財業(yè)務(wù)域以外的個監(jiān)管主題域，從行內(nèi)相關(guān)信息系統(tǒng)中獲取數(shù)據(jù)，其中信息系統(tǒng)包括但不限于以下系統(tǒng)：核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、信貸系統(tǒng)、國結(jié)系統(tǒng)、票據(jù)系統(tǒng)、人力資源系統(tǒng)等。理財

2、登記中心根據(jù)規(guī)范要求，將銀行機構(gòu)及理財公司的登記數(shù)據(jù)報送至銀保監(jiān)會。各報數(shù)單位現(xiàn)有信息系統(tǒng)無法滿足數(shù)據(jù)填報需求時，應(yīng)及時采取措施，完善信息系統(tǒng)建設(shè)，并制定具體工作方案計劃，以逐步達到數(shù)據(jù)報送要求。數(shù)據(jù)采集：數(shù)據(jù)采集包括集中采集和持續(xù)采集兩種方式，其中集中采集指銀行機構(gòu)按本規(guī)范要求首次集中報送數(shù)據(jù)，持續(xù)采集是每個月日前報送上個月的數(shù)據(jù)。銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)管數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化規(guī)范（版）采集技術(shù)接口說明（以下簡稱說明）對具體數(shù)據(jù)報送規(guī)則進行了詳細說明，各銀行機構(gòu)在集中采集和持續(xù)采集時均按照說明要求填報，理財?shù)怯浿行陌凑照f明對理財業(yè)務(wù)相關(guān)數(shù)據(jù)表的采集要求報送數(shù)據(jù)。數(shù)據(jù)校驗：本規(guī)范同步印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)管數(shù)據(jù)標(biāo)

3、準(zhǔn)化規(guī)范（版）檢核規(guī)則（以下簡稱檢核規(guī)則），各銀行機構(gòu)應(yīng)在數(shù)據(jù)報送前根據(jù)檢核規(guī)則對當(dāng)期報送數(shù)據(jù)質(zhì)量進行評估，并在每期數(shù)據(jù)報送時同時填報監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)化數(shù)據(jù)檢核結(jié)果及備案表（見附件）對校驗結(jié)果進行報告。檢核規(guī)則分為強校驗和弱校驗兩種，強校驗作為數(shù)據(jù)入庫的基本規(guī)則，若未通過強校驗檢核規(guī)則，需要在監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)化數(shù)據(jù)檢核結(jié)果及備案表中說明原因；弱校驗未通過，不強制在監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)化數(shù)據(jù)檢核結(jié)果及備案表中說明原因，銀行機構(gòu)需自行查缺補漏，應(yīng)改盡改。本規(guī)范中涉及到的“明細科目編號”及“明細科目名稱”均為該筆業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)關(guān)聯(lián)的主要會計科目，同一條數(shù)據(jù)涉及多個會計科目的僅報送該筆業(yè)務(wù)指向的主要會計科目，不作為總分核對的檢核分類指

4、標(biāo)。如，信貸分戶賬或借據(jù)表中，一個分戶賬或一筆借據(jù)，可能同時存在正常本金、逾期本金、表內(nèi)外利息科目。報送時，應(yīng)選擇余額最大的科目號報送。例如一筆借據(jù)項下有正常本金萬元，逾期本金萬元，逾期利息元，應(yīng)選擇正常本金科目號進行報送；票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)可能同時存在本金和價值調(diào)整個科目，應(yīng)選擇本金科目號報送。文件報送：銀行機構(gòu)在集中采集和每批次持續(xù)采集時，應(yīng)同時報送各數(shù)據(jù)表文件、監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)化數(shù)據(jù)報送清單（見附件）和監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)化數(shù)據(jù)檢核結(jié)果及備案表，具體報送要求參照說明。數(shù)據(jù)存儲：所有采集數(shù)據(jù)分層存儲在銀保監(jiān)會（或其派出機構(gòu)）和報數(shù)機構(gòu)。每批次數(shù)據(jù)采集時，報數(shù)機構(gòu)將全部數(shù)據(jù)存至本機構(gòu)存儲平臺，并按照規(guī)范要求報送數(shù)據(jù)至

5、銀保監(jiān)會（或其派出機構(gòu)）。存至本機構(gòu)的數(shù)據(jù)要單獨存放、隔離管理，并建立安全可靠的傳輸通道和保障機制，支持銀保監(jiān)會數(shù)據(jù)調(diào)閱與應(yīng)用。存儲平臺中的數(shù)據(jù)，未經(jīng)銀保監(jiān)會許可，不得導(dǎo)出、拷貝和刪改。銀行自定義數(shù)據(jù)項：考慮到銀行機構(gòu)業(yè)務(wù)和信息系統(tǒng)的差異性，規(guī)范中部分數(shù)據(jù)項允許銀行自定義，此類數(shù)據(jù)項報送應(yīng)注意自定義內(nèi)容應(yīng)能概括相關(guān)業(yè)務(wù)特征，且描述簡潔、易于理解，避免產(chǎn)生歧義。對于規(guī)范中規(guī)定“若無法以枚舉值填報允許銀行自定義”的數(shù)據(jù)項，統(tǒng)一用“其他自定義內(nèi)容”的格式填報。對于規(guī)范部分數(shù)據(jù)項中已經(jīng)列出的枚舉值，嚴格依照已有的枚舉值填報，不可自行更改枚舉值。敏感信息處理：對于可能涉及客戶隱私的數(shù)據(jù)項均在備注欄內(nèi)做了

6、注解，分為“非隱私，不做變形”“隱私，銀行機構(gòu)變形”兩種情況。對于“非隱私”數(shù)據(jù)項，按照原始數(shù)據(jù)形式填報；對于“隱私，銀行機構(gòu)變形”數(shù)據(jù)項，需進行變形脫敏，變形規(guī)則參照說明。對于其他未做特別說明的數(shù)據(jù)項，按正常要求報送。涉密數(shù)據(jù)報送：對于涉密機構(gòu)和個人的數(shù)據(jù)報送范圍與報送規(guī)則，參照說明要求報送。數(shù)據(jù)約束：數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)備注中為監(jiān)管部門作為唯一性約束的參考條件，含有多個的，表示聯(lián)合主鍵的參考，并不作為主外鍵唯一性約束的要求，銀行機構(gòu)可根據(jù)數(shù)據(jù)實際入庫情況作出調(diào)整。數(shù)據(jù)項報送：規(guī)范中“允許為空”的數(shù)據(jù)項也應(yīng)填盡填。對于確實無法填報的數(shù)據(jù)項應(yīng)參照以下原則處理：未開辦此類業(yè)務(wù)或業(yè)務(wù)不涉及該數(shù)據(jù)項的，則無須報

7、送；由于歷史原因或其他客觀原因，數(shù)據(jù)難以補錄的，經(jīng)銀行機構(gòu)牽頭部門完成內(nèi)部請示流程后，可不報送。嚴禁銀行機構(gòu)為減少空值對數(shù)據(jù)項隨意賦值。數(shù)據(jù)格式：報送數(shù)據(jù)若為字符串，則字符串中不能包含、雙引號等控制字符和轉(zhuǎn)義字符，且字符串首尾不能包含空格。報送數(shù)據(jù)若為浮點數(shù)，則必須為形式，前后不可補、補號。報送數(shù)據(jù)若為整數(shù)，則必須為形式，數(shù)值前不可補、補號，數(shù)值后不能帶小數(shù)點。數(shù)據(jù)質(zhì)量：銀行機構(gòu)是數(shù)據(jù)質(zhì)量的責(zé)任主體。規(guī)范同步印發(fā)的檢核規(guī)則僅是數(shù)據(jù)質(zhì)量輔助監(jiān)測工具，各銀行機構(gòu)應(yīng)發(fā)揮主觀能動性，豐富完善檢核規(guī)則，加強數(shù)據(jù)、數(shù)據(jù)、客戶風(fēng)險數(shù)據(jù)等監(jiān)管數(shù)據(jù)與行內(nèi)業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)的交叉驗證，并采取必要措施來保證數(shù)據(jù)質(zhì)量。備案

8、說明：各行應(yīng)根據(jù)報送情況及校核情況，對本行相關(guān)報送個案特殊情況做備案說明并填寫監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)化數(shù)據(jù)檢核結(jié)果及備案表中的備案表。理財數(shù)據(jù)報送：銀行機構(gòu)及理財公司要加強與理財?shù)怯浿行臏贤ǎ鞔_理財?shù)怯洈?shù)據(jù)與規(guī)范的映射關(guān)系，全面提升登記質(zhì)量，并按規(guī)范要求，做好機構(gòu)端數(shù)據(jù)存儲。標(biāo)準(zhǔn)引用：下列標(biāo)準(zhǔn)中的條款通過本規(guī)范的引用而成為本規(guī)范的條款。凡是注日期的引用文件，其隨后所有的修改單（不包括勘誤的內(nèi)容）或修訂版均不適用于本規(guī)范，然而，鼓勵各方研究是否可使用這些文件的最新版本。凡是不注日期的引用文件，其最新版本適用于本規(guī)范。中國銀保監(jiān)會關(guān)于做好年銀行業(yè)非現(xiàn)場監(jiān)管報表填報工作的通知（銀保監(jiān)發(fā)號）中國銀監(jiān)會關(guān)于實行新版客戶風(fēng)險統(tǒng)計制度的通知（銀監(jiān)發(fā)號）中國人民銀行關(guān)于建立金融基礎(chǔ)數(shù)據(jù)統(tǒng)計制度的通知（銀發(fā)號）銀保監(jiān)會金融機構(gòu)代碼編碼規(guī)則（）數(shù)據(jù)元和交換格式信息交換日期和時間表示法（：，）信息技術(shù)