銀行警示教育心得體會范文800字

1、銀行警示教育心得體會范文800字該片以真實的案例提示了業(yè)務(wù)操作中的風(fēng)險點，通過違規(guī)案例反映 了個別員工對金錢的貪欲，以及個別管理人員的敷衍履職，再現(xiàn)了導(dǎo)致發(fā) 生事故案件的全過程。片中銀行工作人員法制意識淡薄，目無規(guī)章制度， 利用工作便利，以身試法，挪用客戶資金，給客戶和銀行帶來巨大的損失, 還嚴(yán)重?fù)p害了銀行的形象，最終也使自己走上了犯罪的道路。銀行是經(jīng)濟(jì)案件的高發(fā)部位。不法分子的犯罪手段越來越高明，越來 越隱蔽，越來越專業(yè)，他們功于心計，驚心謀劃，蓄意欺騙，讓人防不勝 防。但是銀行在經(jīng)營管理上也存在著許多漏洞，有章不循，違章操作，給 犯罪分子以可乘之機(jī)。制度是我們的生命線，每一項制度的出臺，每

2、一次 流程的改進(jìn)，都是對漏洞隱患的修復(fù)與加固。按理說，我們的規(guī)章制度制 定的很全面，很細(xì)致，不同崗位都有針對性的內(nèi)控和案件防范知識、業(yè)務(wù) 操作流程、規(guī)章制度，但在具體的工作中，在實際執(zhí)行中就打了折扣，因 此就出現(xiàn)一些員工違規(guī)經(jīng)營、違章操作、弄虛作假等不良行為，成為里應(yīng) 外合騙取、盜用銀行資金的可恥“幫兇”，有的那么在處理公與私的問題上 不能自持而走上犯罪的不歸路，嚴(yán)格按章操作是何等重要。每個崗位、每 個環(huán)節(jié)上的員工都要時刻牢記“違規(guī)是案件的前奏，隱患是平安的天敵” 這一箴言，熟知與本職工作相關(guān)的流程、風(fēng)險點、風(fēng)險環(huán)節(jié)、控制措施及 崗位職責(zé)。時時、處處、事事以敬業(yè)、真誠、嚴(yán)謹(jǐn)、自律的工作態(tài)度和作

3、 風(fēng)，做到人人主動合規(guī)，事事處處合規(guī)，才能為我社的穩(wěn)健經(jīng)營和開展筑 起一道牢固的“防火墻”。我要對照案例校正人生坐標(biāo)，增強(qiáng)自律意識，舉一反三，力求做到以下幾點:一、恪守職業(yè)操守，工作中嚴(yán)格要求自己，遵章守紀(jì)，照章辦事，端 正言行，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，提高自身的合規(guī)經(jīng)營意識和制度執(zhí)行力。常 懷律己之心，常修職業(yè)之德，常思貪欲之害，時刻提醒自己要嚴(yán)格執(zhí)行各 項從業(yè)禁止性規(guī)定，防范案件風(fēng)險，爭做優(yōu)秀員工。二、樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀。奉公守法，恪守道德底線, 不越紀(jì)律紅線，自覺抵抗各種腐朽誘惑，保持平衡的心態(tài)，在名譽(yù)、職位、 報酬、個人利益等方面知足常樂，安心本職，勤奮工作，堅持“健康生活、

4、快樂工作”。三、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高自身的文化修養(yǎng)和道德情操，用知識武裝自 己，只有知識豐富了，眼界開闊了，境界高尚了，才能正確判斷假丑惡、 真善美，看問題才能更透徹，才能增強(qiáng)自我保護(hù)意識?？赐甏鷥r一片，思緒萬千，心情非常沉重，一樁樁一件件發(fā)生在 我們身邊的、活生生的案例使人喘不過氣來，真是痛心疾首，既有對他們 所犯罪行給財產(chǎn)和銀行聲譽(yù)造成巨大危害的痛恨，也有對他們?nèi)狈Ψ芍?識、追求金錢享受、斷送美好前程而惋惜。在這些內(nèi)外勾結(jié)、相互串通且 重蹈覆轍、駭人聽聞的大案、要案中，讓我們看到了銀行暴露出內(nèi)部控制 和風(fēng)險管理方面還存在一些急需要解決的問題，也給我們帶來了深刻的警ZjS O一、必須加強(qiáng)各級

5、的防范責(zé)任。在這些案件中，內(nèi)?？人员幽w緇帖環(huán) 仃腫有 粗鋼 緣貿(mào)?；复夷蚁U厥親粗剛口心芭粗貧脯娉絳 蛋僮鰲R恍丁鶉尾幻鰲（16）鶉我儒恫睢淬槊嫻腦憊U 紋咀粗剛暗勒“業(yè)務(wù)熟、環(huán)境熟、人熟”，且占有“天時、地利、人和”等因素乘虛 而入，不管不問不糾，故此隱患不斷，導(dǎo)致案件頻生。因此，如何強(qiáng)化各 級的防范責(zé)任、真正杜絕各類風(fēng)險，是擺在我們面前的一個重要課題。二、必須實施嚴(yán)密細(xì)致的防范教育，教育員工誠信做人，認(rèn)真貫徹落 實各種法律、法規(guī)、政策、制度是行之有效的教育手段，也是做好防范工 作的根本所在和重要前提。對此要針對員工的思想實際，有針對性地抓好 員工的防范教育，要像抓經(jīng)營工作一樣教育員工增強(qiáng)防

6、范意識。在教育中, 既要進(jìn)行政治、法制、規(guī)章制度教育，又要進(jìn)行職業(yè)道德、思想品德、家 庭美德教育，既要進(jìn)行防范形勢教育，又要進(jìn)行預(yù)案演練和警示教育，既 要克服形式主義，又要注重教育的實效，只有這樣，才能使員工在各種條 件下做到防患于未然。三、必須強(qiáng)化嚴(yán)密的監(jiān)督制約機(jī)制。各項規(guī)章制度的落實既不能停留 在書本上、墻壁上，也不能停止于業(yè)務(wù)考核上，應(yīng)當(dāng)貫徹到每個干部員工 頭腦中去。三條防線的監(jiān)督制約必須完善，科學(xué)嚴(yán)密的業(yè)務(wù)操作規(guī)程必須 制訂，自律監(jiān)管體系必須有效建立。因為監(jiān)督一動真格，作案者的犯罪事 實就會暴露無遺。否那么，監(jiān)督流于形式而走過場，或者是被動地走了過場, 監(jiān)督者自覺不自覺地就成為影響或推

7、遲作案者真相暴露的一種庇護(hù)傘了。 所以，實施上下共管、全員齊抓、崗位制約機(jī)制，構(gòu)成“點、線、面”三 種方式相互結(jié)合、相互補(bǔ)充的平安防范體系就顯得尤為重要。四、面對當(dāng)前改革與開展的實際，要不斷地拓寬和暢通信息渠道，各 級領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)經(jīng)常撲下身子，深入基層進(jìn)行調(diào)查研究，從關(guān)心保護(hù)員工的角度 出發(fā)，及時了解群情，發(fā)現(xiàn)問題，并及時溝通解決。結(jié)合作案分子作案的 手法、犯罪的特點，制訂出臺與銀行實際相配套、相適應(yīng)的信息反應(yīng)制度, 克服案件防范的盲區(qū)和誤區(qū)，從而將案件杜絕在萌芽狀態(tài)。俗話說：覆水難收。員工應(yīng)在做每一筆業(yè)務(wù)是要控制好風(fēng)險，要以清醒的頭腦面對。一失足成古恨，不要輕易以身試法，否那么監(jiān)獄的大門將為你敞開

8、;而領(lǐng)導(dǎo)要當(dāng)好優(yōu)秀的“領(lǐng)頭羊”，要真正實現(xiàn)領(lǐng)導(dǎo)的管理價值。領(lǐng)導(dǎo)與員工要從各方面自我提升，科學(xué)技術(shù)不斷提高。雙管齊下，那么所 謂的“代價”將會降低到最低的限度。騰達(dá)而得意忘形的同行,面對權(quán)力和金錢,未經(jīng)得住誘-惑與考驗,私欲 膨脹,一步步邁向犯罪深淵,最終走進(jìn)高墻、受到法律懲制的過程.風(fēng)險無小事，合規(guī)心中留.我認(rèn)為,合規(guī)就是“以遵紀(jì)守法為榮，以違法 亂紀(jì)為恥”、“以遵章守制為榮，以違規(guī)違章為恥”.牢記使命感,常懷感恩心.我們要始終把握兩個原那么:一是微觀上問心 無愧;二是宏觀上遵章守紀(jì).對信用社有高度的主人翁責(zé)任感，已成為信用 社的一份子而感到驕傲和自豪,在工作和生活中始終能夠把信用社的利益 和

9、榮譽(yù)放到第一位,牢記我們的使命一一服務(wù)三農(nóng),改善民生.感恩信用社 給我提供工作的機(jī)會,感恩社會,感謝每位同仁.用感恩的心去工作,對自己 一定要高標(biāo)準(zhǔn),嚴(yán)要求,不能滿足于己掌握的知識,要努力尋求更好、更快、 更富有成效的專業(yè)技能和技巧,不斷提高自身的競爭力.唯有如此,才能創(chuàng) 造出更好的佳績,才能不斷豐富自己、完善自己、開展自己.走錯一步入深淵這篇文章給我留下了深刻的印象。山西省長治市 郊區(qū)支行曾是長治市分行多年的盈利大戶和先進(jìn)單位，也是長治市分行會 計工作中最早達(dá)總行一級標(biāo)準(zhǔn)的基層行。然而，就在這耀眼的光環(huán)下，原 行長李偉伙同金融據(jù)客們，通過偽造客戶印章等非法手段，從2004年7 月至9月，非法

10、盜取客戶存款3000萬元，用于投資辦廠和支付引資高額 利息，給建設(shè)銀行造成重大資金風(fēng)險和聲譽(yù)損害。反思這一案件，原因是多方面的。既有內(nèi)部原因，又有外部原因；既有 主觀原因,又有客觀原因；既有對基層領(lǐng)導(dǎo)人監(jiān)管不力的問題,又有業(yè)務(wù)管 理工作基礎(chǔ)薄弱的問題。從當(dāng)時的實際情況看，長期以來，長治市郊區(qū)支 行形成的“一把手”負(fù)責(zé)制，使“一把手”的權(quán)力過于集中。班子成員之 間盲目順從，只講團(tuán)結(jié)，不講原那么，互相監(jiān)督難以形成。有的員工懾于權(quán)威, 出于對自身開展和利益的考慮,對領(lǐng)導(dǎo)只有服從,談不上監(jiān)督。在此案中還 有精通會計業(yè)務(wù)的副科長作幫手,能夠巧妙地避開各種檢查,因而實施的常 規(guī)檢查很難發(fā)現(xiàn)。這樣一來對李偉

11、失去了有效的監(jiān)督，使其一步步走向了 犯罪的深淵。“十案十違章”。有章不循，違章操作,是發(fā)生案件的最主要原因。從 案件中暴露出的問題看,長治市效區(qū)支行規(guī)章制度形同虛設(shè)。內(nèi)控管理比 較混亂,相互制約關(guān)系被破壞,導(dǎo)致在業(yè)務(wù)操作過程中有章不循,違章操作 的問題嚴(yán)重.由于該行帳戶管理制度執(zhí)行不嚴(yán)，印章和操作員密碼管理不善, 重要空白憑證管理混亂,支付結(jié)算制度落實不到位,致使李偉參與詐騙,挪 用銀行資金得逞。案發(fā)后，司法機(jī)關(guān)抓捕涉案人員12人，建行共處理人員17人。這么 多人無一人及時發(fā)現(xiàn),及時舉報。這說明有相當(dāng)一局部員工責(zé)任意識,風(fēng)險 防范意識,法律意識淡薄,缺乏自我保護(hù)意識,簡單聽信,盲目服從,互不設(shè)

12、 防,不能嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度,在客觀上為犯罪分子提供了機(jī)會。對李偉的犯 罪行為缺乏應(yīng)有的警惕，使李偉作案有機(jī)可乘。由此案我想到了發(fā)生在我們身邊的閆立兵案件，同此案有諸多的相似 之處：一是監(jiān)督檢查不到位，對違章操作問題不能及時發(fā)現(xiàn);二是有章不循, 違章操作，使犯罪分子有機(jī)可乘;三是員工防范意識差,對領(lǐng)導(dǎo)盲目服從,喪 失原那么。這一系列案件,不但給建行造成了重大資金風(fēng)險和損失,損害了建行形 象,而且對每一個涉案人員及家庭造成的傷害也是慘痛的。李偉在他人生 的十字路口選錯了方向，一步走錯步入深淵。作為一名普通人,我們沒有比 爾.蓋茨的偉大智慧,我們成就不了驚天偉業(yè),但是踏踏實實做好自己的本職工作，用自

13、己的勤勞和汗水為自己，為國家，為社會創(chuàng)造價值也是一種 幸福，因為我們無愧于良心,無愧于這份工作,我們擁有自由,擁有做人的 尊嚴(yán).不管創(chuàng)造價值大小，只要是通過合法正當(dāng)途徑,就會獲得大至國家給 予的尊嚴(yán)，小至個人給予的尊嚴(yán)。工商銀行鷹潭貴溪支行在開展內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年職業(yè)道德教育活 動中，結(jié)合實際，根據(jù)不同專業(yè)劃分為3個討論組，分別由一名行領(lǐng)導(dǎo)負(fù) 責(zé)指導(dǎo)。全行員工通過發(fā)動學(xué)習(xí)及討論，提高了認(rèn)識，明確了平安無小事, 防微才能杜漸，增強(qiáng)了案防意識，提高了內(nèi)控管理水平。一、思想認(rèn)識到位，杜絕要求不嚴(yán)的現(xiàn)象?；鶎有忻刻烀鎸Ρ姸嗫蛻? 辦理大量業(yè)務(wù)，員工容易產(chǎn)生疲勞情緒。該行要求員工平安之弦不能松， 從嚴(yán)

14、要求，從愛崗敬業(yè)、遵紀(jì)守法、文明服務(wù)，結(jié)合上級行“案件通報”， 認(rèn)真分析查找自身工作上的差距，做到舉一反三。全行每月召開內(nèi)控和案 防制度執(zhí)行年自查自糾工作推進(jìn)會，一方面分析當(dāng)?shù)刂伟箔h(huán)境，另一方面 分析員工思想動態(tài)，執(zhí)行制度要求從嚴(yán)。二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，摒棄“能應(yīng)付日常業(yè)務(wù)就行”的不思進(jìn)取思想。 該行分析局部員工反交易及補(bǔ)打、沖正業(yè)務(wù)的原因時，發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)素質(zhì)強(qiáng)的 員工相對產(chǎn)生幾率少，因而加強(qiáng)業(yè)務(wù)操作指南學(xué)習(xí)培訓(xùn)，除參加上級 行組織的業(yè)務(wù)技能比賽外，該行每年都定期組織業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)，讓員工不 僅能做好日常業(yè)務(wù)操作，而且對平時辦理不多的業(yè)務(wù)做到得心應(yīng)手。通過 學(xué)習(xí)員工深知在競爭中就是優(yōu)勝劣汰，沒有一流的業(yè)

15、務(wù)技能就難到達(dá)一流 的水平，小的過失不斷會釀成大的案件，只有提高素質(zhì)，才能落實好內(nèi)控 和案防。三、健全內(nèi)控機(jī)制，注重履行相關(guān)職責(zé)。銀行是高風(fēng)險行業(yè)，又是服務(wù)窗口行業(yè)，各項規(guī)章制度，管理職責(zé)到位才能實現(xiàn)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行 年平安無事故。該行要求履行職責(zé)不能出現(xiàn)偏差，無論是現(xiàn)場管理、業(yè)務(wù) 操作還是嚴(yán)格貸后管理等均按章操作。年初該行完善了內(nèi)控機(jī)制，各部門 網(wǎng)點設(shè)立了反洗錢員、平安員，但4月個別網(wǎng)點在接庫時存地不到位之處, 履職不到位，對當(dāng)事人進(jìn)行了處分；今年為做大業(yè)務(wù)，該行信貸存量與增量均為同業(yè)占比第一，余額突破 18. 5億元，為實現(xiàn)風(fēng)險可控，貸款發(fā)放后，要求客戶經(jīng)理跟蹤調(diào)查該貸 款是否用于相應(yīng)的用途，不能為競爭需要放松對客戶貸款用途的監(jiān)管。在 檢查工作中，發(fā)現(xiàn)問題及時指出，在執(zhí)行處分上克服顧慮、礙于情面等， “寧可聽到罵聲，不要聽到哭聲”，履行有關(guān)職責(zé)其實是合法保護(hù)員工。四、操作遵章