中國與中亞金融合作探究

1、 中國與中亞金融合作探究 魯銀輝+韓平摘 要：金融危機(jī)后，世界經(jīng)濟(jì)仍處低谷，未來經(jīng)濟(jì)充滿不確定性，我國提出新絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶戰(zhàn)略構(gòu)想，通過分析中亞各國與中國的金融合作的現(xiàn)狀、優(yōu)勢與挑戰(zhàn)，提出依靠區(qū)域貨幣化、互聯(lián)網(wǎng)大數(shù)據(jù)等對策促進(jìn)金融合作新發(fā)展。Key：新絲路經(jīng)濟(jì)帶；中國與中亞；金融合作：F74 ：A doi：10.19311/ki.16723198.2017.25.0211 引言2013年9月，主席在訪問哈薩克斯坦和印度尼西亞時提出共建絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶和21世紀(jì)海上絲綢之路，即“一帶一路”新世紀(jì)戰(zhàn)略，倡導(dǎo)“政策溝通、貿(mào)易暢通、道路聯(lián)通、貨幣流通、民心相通”合作方式，創(chuàng)建聯(lián)通亞歐的經(jīng)濟(jì)長廊，促進(jìn)中亞

2、地區(qū)經(jīng)濟(jì)一體化。2017年5月在中國舉辦了“一帶一路”國際合作高峰論壇，不斷推進(jìn)絲路經(jīng)濟(jì)帶下各國金融合作發(fā)展。我國現(xiàn)有的研究成果，邢輝等（2014）以新疆為據(jù)點(diǎn)開拓對絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶各國金融合作，分析新疆的地理區(qū)域優(yōu)勢和限制因素，構(gòu)建相應(yīng)對策。馬廣奇等（2015）分析西安市在絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶具有的核心區(qū)域金融優(yōu)勢及與北、上、廣深金融中心的差距，提出打造西安市成為絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶區(qū)域性金融中心構(gòu)想。翁文俊等（2016）從新疆和吉爾吉斯斯坦兩國出發(fā)，充分發(fā)揮金融在經(jīng)濟(jì)發(fā)展的血液動能，探析金融在宏觀、微觀兩方面對能源貿(mào)易合作的支撐力，來實(shí)現(xiàn)兩國合作發(fā)展。王曉芳等（2016）從人民幣國際化的路徑和蒙代爾最有

3、貨幣理論研究角度，提出在絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶建立“不完全貨幣區(qū)”和“藍(lán)子貨幣”模式，探索人民幣區(qū)域國際化進(jìn)程，來帶動區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展。 黃憲等（2017）以中國貨幣政策調(diào)整溢出效應(yīng)為切入點(diǎn)，分析對一帶一路沿線國家的顯著影響和帶來的危害，來提出對策。對以上文獻(xiàn)分析知，在探究本區(qū)的金融合作主要選取一個策略點(diǎn)，而下文將統(tǒng)籌全局分析區(qū)域金融合作的現(xiàn)狀、優(yōu)勢。從而提出相應(yīng)的策略。2 絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶下中國與中亞金融合作現(xiàn)狀2.1 金融合作機(jī)構(gòu)建設(shè)1993年，中國銀行在哈薩克斯坦設(shè)立哈薩克斯坦分支銀行。在2004年7月，中國國家開發(fā)銀行與哈薩克斯坦開發(fā)銀行在北京簽署促進(jìn)雙邊經(jīng)濟(jì)和產(chǎn)業(yè)發(fā)展的協(xié)議，為中哈開展雙邊經(jīng)貿(mào)合作

4、搭建便利的資本融資服務(wù)平臺。2006年10月，中國銀聯(lián)股份有限公司與哈國儲蓄銀行簽訂協(xié)議，并在哈國受理銀聯(lián)卡服務(wù)業(yè)務(wù)。2011年6和8月，中國銀行新疆分行分別推出人民幣兌哈國的堅(jiān)戈掉期業(yè)務(wù)和遠(yuǎn)期結(jié)匯業(yè)務(wù)，其中結(jié)匯業(yè)務(wù)額為2.3億堅(jiān)戈。2017年6月，中哈跨境人民幣產(chǎn)能合作基金在哈薩克斯坦共和國首都阿斯塔納簽訂，以彌補(bǔ)中哈之間的金融合作空缺，搭建跨境人民幣投資通道。充分利用中哈兩國資金，搭建兩國資本橋梁，為兩國實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供金融支撐。2.2 我國跨境邊貿(mào)本幣業(yè)務(wù)結(jié)算功能隨著絲綢之路沿線各國經(jīng)貿(mào)發(fā)展中互補(bǔ)性日益加深，使得絲路沿線各國以人民幣為標(biāo)價的匯兌業(yè)務(wù)不斷贏得新突破。2004年12月，中國人

5、民銀行和哈薩克斯坦國家銀行續(xù)簽了雙邊本幣互換協(xié)議和新簽了雙邊本幣結(jié)算與支付協(xié)議，允許雙方自由進(jìn)行商品與服務(wù)的結(jié)算與支付。2010年10月29日，中國人民銀行和新疆區(qū)政府舉辦“新疆跨境貿(mào)易與投資人民幣結(jié)算試點(diǎn)”活動，標(biāo)志著新疆作為第一個開辦人民幣境外投資結(jié)算業(yè)務(wù)城市。2013年，由于中哈邊境的霍爾果斯開展了人民幣跨境結(jié)算試點(diǎn)新業(yè)務(wù)，使其在跨境離岸人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)取得新突破。我國金融向西開放邁出實(shí)質(zhì)性步伐。2.3 加強(qiáng)國際金融協(xié)作機(jī)能制度建設(shè)在金融危機(jī)給世界以沉重打擊背景之下，絲綢之路沿線各國為加快本區(qū)經(jīng)貿(mào)發(fā)展和防患金融危機(jī)，為此應(yīng)該搭建區(qū)域性金融信息互通與金融合作平臺。截止到目前，中國和中亞各國達(dá)

6、成了貿(mào)易審查、政策調(diào)整互通、信息互享等多方監(jiān)督與管理協(xié)作機(jī)制。2004年以來，每年舉辦的中哈合作委員會金融合作分委會會議是中國和中亞金融緊密性合作的典范。在2004年，中哈兩國就達(dá)成的高規(guī)格定期會晤的金融合作分委會。其目的是加強(qiáng)兩國金融機(jī)構(gòu)合作與信息交流，推行兩行匯兌結(jié)算、經(jīng)貿(mào)結(jié)算與融資、銀行卡合作、金融監(jiān)管與機(jī)構(gòu)設(shè)立等多方機(jī)能，進(jìn)一步深化鞏固兩國戰(zhàn)略伙伴關(guān)系。推進(jìn)中哈貿(mào)易與金融合作發(fā)展，帶動絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展。2.4 區(qū)間金融合作的制度設(shè)計(jì)發(fā)展在金融合作制度設(shè)計(jì)層面，首先是依托現(xiàn)有上海合作組織框架，運(yùn)用大數(shù)據(jù)和互聯(lián)網(wǎng)+形式，由點(diǎn)到面，以面帶域，以金融新模式帶動區(qū)域大合作的新構(gòu)想，加

7、快相關(guān)金融平臺建設(shè)；同時構(gòu)建區(qū)域經(jīng)濟(jì)金融機(jī)制體制的多方合作。其次，是在中國和中亞各國內(nèi)要全面推動投融資和財(cái)稅體制改革等領(lǐng)域重點(diǎn)改革，把握絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶金融合作的主動權(quán)。最后，是要在中國的西北地區(qū)，建立金融中心以支持絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶的經(jīng)濟(jì)發(fā)展，以促進(jìn)其貿(mào)易暢通與深化貨幣流通，加快區(qū)域大合作的形成。3 絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶下金融合作建設(shè)的可能性3.1 建設(shè)金融合作歷史可能性古代就有東西方絲綢貿(mào)易往來，茶馬古道駝隊(duì)商貿(mào)往來穿行其間。張騫西安出使西域，完成聯(lián)通中國與中亞的“鑿空之旅”。馬可波羅周游于中國元朝而留下馬可波羅游記溝通中歐文化交流，進(jìn)一步促使兩大區(qū)域的貿(mào)易商品的往來交換?，F(xiàn)代有東起中國浙江義烏西抵西

8、班牙馬德里的“義新歐”貨運(yùn)列車開通，促進(jìn)絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶各國經(jīng)貿(mào)交流兌換，帶動區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展。這為新絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶下的金融合作建設(shè)提供契機(jī)。3.2 依托絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶取得的新成就自2013年，絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶的提出，使沿線各國不斷取得新成就，中哈連云港物流合作基地建設(shè)，促使連云港和霍爾果斯跨境運(yùn)輸商貿(mào)往來，推動兩國經(jīng)濟(jì)發(fā)展。在絲綢之路背景下中國不斷加大對巴基斯坦經(jīng)濟(jì)資金投資基礎(chǔ)建設(shè)，中巴經(jīng)濟(jì)走廊建設(shè)，瓜達(dá)爾港建成啟用。2017年，從新疆喀什出發(fā)的商貿(mào)車隊(duì)順利到達(dá)瓜達(dá)爾港，標(biāo)準(zhǔn)著中巴經(jīng)濟(jì)迎來新突破與新的機(jī)遇。endprint4 絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶下中國和中亞金融合作面臨的挑戰(zhàn)4.1 政局動蕩的威脅在絲綢之

9、路經(jīng)濟(jì)帶核心國家地區(qū)中，中國整體局勢比較安定，而中亞各國由于區(qū)域內(nèi)部制約性因素，使中亞局勢動蕩多變。一是由于地處內(nèi)陸，氣候因素導(dǎo)致中亞地區(qū)水資源稀缺，充分利用與爭奪水資源已成為中亞各國共識。但也因?qū)λY源的開發(fā)與爭奪上常常引發(fā)中亞各國不滿情緒。二是中亞各國因歷史遺留、大國博弈及邊界分界不明等因素，常引發(fā)其內(nèi)部民族矛盾激化和邊境沖突。三是長期深處內(nèi)陸中亞各國經(jīng)濟(jì)相對落后與發(fā)展緩慢，使中亞地區(qū)邪教與恐怖主義思想滋生與迅速傳播，引發(fā)東突厥斯坦伊斯蘭運(yùn)動、伊斯蘭馬格里布基地組織興起、車臣非法武裝組織猖狂、IS恐怖組織暴行肆虐給該區(qū)政局穩(wěn)定埋下隱患。4.2 經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平差異較大中國與中亞五國都是發(fā)展中國

10、家，2016年，中國、哈薩克斯坦與土庫曼斯坦的人均GDP均為8113美元、7452美元、6622美元，而烏茲別克斯坦、吉爾吉斯斯坦與塔吉克斯坦的人均GDP則分別是2121美元、1072美元、1045美元。較明顯，中國與中亞五國之間的經(jīng)濟(jì)差距較大，中亞地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平整體落后且不均衡。經(jīng)濟(jì)發(fā)展差距直接影響各國政策協(xié)調(diào)的難度與金融合作的步伐，使金融合作限定在協(xié)商對話、政策性協(xié)議層面，進(jìn)一步限制其金融合作的縱深發(fā)展。較大的經(jīng)濟(jì)發(fā)展差距將導(dǎo)致中國與中亞國家之間的合作層次相對較低，主要集中在化石能源資源領(lǐng)域。4.3 金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)不完善連年來，我國的金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)取得了長足進(jìn)展，但與歐美發(fā)達(dá)國家相

11、比仍然相對落后，有待于進(jìn)一步的改進(jìn)與完善：一是我國金融體系的信息安全度和金融服務(wù)的技術(shù)水平相對落后。二是我國金融相關(guān)法律比較寬泛，法律更新不能與時俱進(jìn)。三是同時存在金融監(jiān)管授權(quán)不足和過度授權(quán)的典型現(xiàn)象。四是信息披露與支付清算體系薄弱。五是沒有形成一個相對成熟與完備的跨國金融合作協(xié)調(diào)的法律監(jiān)管架構(gòu)，并且跨境、市場支付清算系統(tǒng)沒有建立起來。對比于中國而中亞五國，其金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)很不完善：一是中亞五國的金融管理體制和模式比較落后和封鎖。二是金融創(chuàng)新風(fēng)險性的監(jiān)管難度系數(shù)加大。這一不完善的金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)必然阻礙絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶核心國金融合作進(jìn)程。5 推動絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶應(yīng)對金融合作策略5.1 加快建設(shè)區(qū)

12、域貨幣金融合作組建中國與中亞國家構(gòu)成的絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶國際核心區(qū)。在其建設(shè)實(shí)施中，金融是核心是經(jīng)濟(jì)發(fā)展的血液。加強(qiáng)其貨幣的自由流通與兌換，不但可以解決其基礎(chǔ)建設(shè)過程中的資金短缺問題，還可以減少貨幣在區(qū)域經(jīng)貿(mào)兌換過程中的成本，也使各國企業(yè)跨境貿(mào)易中的抵抗金融風(fēng)險能力提高。促進(jìn)區(qū)域貨幣金融合作體系的繁榮穩(wěn)定。5.2 改善區(qū)域政局環(huán)境一是通過定期舉辦的上海合作組織會議和地區(qū)聯(lián)合軍事演習(xí)，提高連同作戰(zhàn)、協(xié)同配合與共同打擊區(qū)域極端勢力能力，建立和平、安全、穩(wěn)定的區(qū)域秩序。二是不斷提高對外開放能力。通過地區(qū)間政府的友好訪問，企業(yè)間的投資設(shè)廠和人員的交流學(xué)習(xí)提高相互了解與聯(lián)系，加快區(qū)域融合提高政治互信。三是尊

13、重彼此利益所有權(quán)。加強(qiáng)區(qū)域間各國貨幣政策調(diào)整互通互信，考慮金融合作協(xié)同性。5.3 加快建設(shè)金融合作基礎(chǔ)設(shè)施首先設(shè)立絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶各國資金回流變現(xiàn)平臺。為區(qū)域各國基礎(chǔ)建設(shè)所需，提供一個便捷的流通渠道，加快基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。其次加快各國金融相關(guān)部門協(xié)調(diào)機(jī)制建設(shè)。構(gòu)建區(qū)域金融合作需要金融部門相互配合，提高金融資本運(yùn)作能力，促進(jìn)區(qū)域金融機(jī)制合作建設(shè)。最后在金融合作的基礎(chǔ)上組建區(qū)域“銀團(tuán)貸款”。以中國銀行牽頭，組建包括中國和中亞各國多家銀行與金融機(jī)構(gòu)參與的銀行集團(tuán)，為絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶沿線國家大型基礎(chǔ)建設(shè)提供資金貸款。也為解決經(jīng)濟(jì)發(fā)展的資金需求和加快區(qū)域銀行金融資本的自由流動提供契機(jī)。5.4 依托現(xiàn)代科技加快金

14、融合作與創(chuàng)新隨著世界經(jīng)濟(jì)發(fā)展的一體化、網(wǎng)絡(luò)化，在加快絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶區(qū)域化金融合作進(jìn)程中，充分利用互聯(lián)網(wǎng)+的區(qū)域聯(lián)動性。搭建互聯(lián)網(wǎng)貿(mào)易金融結(jié)算平臺，創(chuàng)新互聯(lián)網(wǎng)銀行支付多功能服務(wù)業(yè)務(wù)。創(chuàng)生小企業(yè)和就業(yè)崗位，吸納就業(yè)人群增加區(qū)域人民收入；提升人民生活幸福感，帶動區(qū)域經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展。最終縮小區(qū)域差距，構(gòu)建區(qū)域和諧穩(wěn)定。在大數(shù)據(jù)快速發(fā)展的時代下，加快區(qū)域大數(shù)據(jù)的光纖寬帶和光纖傳輸建設(shè)，提高區(qū)域化的信息、圖片傳導(dǎo)與信息互通，增進(jìn)區(qū)域人民理解度認(rèn)同感。運(yùn)用大數(shù)據(jù)對區(qū)域企業(yè)資金交易進(jìn)行追蹤與分析，以及對區(qū)域企業(yè)金融信貸評估，發(fā)現(xiàn)異常貸款進(jìn)行及時調(diào)整，防止貸款風(fēng)險和區(qū)域金融危機(jī)發(fā)生。Reference1王曉芳，于江波.絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶人民幣區(qū)域國際化的漸進(jìn)式路徑研究J.經(jīng)濟(jì)學(xué)家，2015：210.2馬廣奇，景馬婕.絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶區(qū)域性金融中心建設(shè)構(gòu)想J.經(jīng)濟(jì)縱橫，2015，（11）：34.3瓷文俊，梁春亞，李苗.絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶框架下金融支持中國（新疆）與吉爾吉斯能源合作問題研究J.金融發(fā)展評論，2016，（11）：57.4黃憲，白德龍.中國貨幣政策對經(jīng)貿(mào)關(guān)聯(lián)國貨幣政策的外