基金從業(yè)法律必背2018最新

1、基金從業(yè)法律必背2018最新基金從業(yè)法律必背(2018.7.23 )一、原則背誦1、基金監(jiān)管的基本原則(監(jiān)管：適度高效，依 法審慎保三公)(1)保護投資者利益(2)適度監(jiān)管(3)高效監(jiān)管(4)依法監(jiān)管(5)審慎監(jiān)管(6)三公監(jiān)管2、道德特征(道德特征：具體約束，繼承差異)(1)約束(2)差異(3)繼承(4)具體3、職業(yè)道德特征(職道特征：具體規(guī)范，繼承 特殊)(1)規(guī)范(2)具體(3)特殊(4)繼承4、職業(yè)道德規(guī)范(職道規(guī)范：誠實守法專保忠誠客)(1)守法合規(guī)(2)誠實守信(3)專業(yè)審慎(4)客戶至上(5)忠誠盡責(zé)(6)保守秘密5、信息披露原則(披露原則：易規(guī)易)(1)規(guī)范易得(3)易解6、披

2、露內(nèi)容原則(披露內(nèi)容原則：真及時，準 完公)(1)公平(2)完整(3)及時(4)真實(5)準確7、銷售機構(gòu)市場細分原則(銷售市場細分：可 測利潤易入識成長)(1)識別易入(3)可測(4)成長利潤8、4PS理論、銷售策略(4Ps銷售策略：產(chǎn)品 渠道促價格)(1)產(chǎn)品(2)價格(3)渠道(4)促銷9、營銷策略(營銷策略：產(chǎn)品分銷促價格)(1)產(chǎn)品(2)價格(3)分銷(4)促銷10、基金銷售適用性指導(dǎo)原則(基金銷售適用性指導(dǎo)：及時客觀投資，全有差異)(1)投資者利益優(yōu)先(2)全面(3)客觀(4)及時(5)有效(6)差異11、基金客戶服務(wù)特點(基客服務(wù)特點：專業(yè)規(guī)范，持續(xù)時效)(1)專業(yè)(2)規(guī)范(3

3、)持續(xù)(4)時效12、基金客戶服務(wù)內(nèi)容(基客服務(wù)內(nèi)容：售前中后)(1)售前(2)售中(3)售后13、基金客戶服務(wù)原則(專業(yè)投資，適當有效安全)(1)投資者利益優(yōu)先(2)有效溝通(3)安全第一(4)專業(yè)規(guī)范(5)適當管理14、基金管理公司治理十大原則()(1)持有人利益優(yōu)先(2)公司獨立運作(3)制衡(4)公司的統(tǒng)一和完整(5)股東誠信與合作(6)公平對待(7)業(yè)務(wù)與信息隔離(8)經(jīng)營運作公開透明(9)長效激勵約束(10)人員敬業(yè)15、機構(gòu)設(shè)置原則(互相制約不相容職責(zé)，適時授權(quán))(1)互相制約和不相容職責(zé)分離(2)授權(quán)清晰(3)適時性16、公司風(fēng)險管理原則(1)全面(2)獨立(3)權(quán)責(zé)匹配(4)

4、 一致性(5)適時有效(6)最高(7)定性和定量結(jié)合17、企業(yè)風(fēng)險管理基本框架(1)內(nèi)部環(huán)境(2)目標設(shè)定(3)事項識別(4)風(fēng)險評估(5)風(fēng)險應(yīng)對(6)控制活動(7)信息與溝通(8)行為監(jiān)控18、內(nèi)控原則(1)成本效益(2)獨立(3)有效(4)互相制約(5)健全19、內(nèi)控要素(1)控制環(huán)境(2)風(fēng)險評估(3)控制活動(4)信息溝通(5)內(nèi)部監(jiān)控20、基金管理人制定內(nèi)控制度原則(1)合法(2)合規(guī)(3)適時(4)全面(5)審慎21、基金管理人制定內(nèi)控制度體系(1)內(nèi)控大綱(2)基本制度(3)部門規(guī)章(4)業(yè)務(wù)手冊22、合規(guī)管理基本原則(1)客觀(2)獨立(3)專業(yè)(4)公正(5)協(xié)調(diào)二、數(shù)字必

5、背1、公募基金(1)封閉式達80% 200人以上(2)開放式達2億份，2億元，200人以上(3)文件審批后6個月必須募集，期限3月(4)法定驗資：10日，收到文件10內(nèi)備案, 證監(jiān)會3個工作日回復(fù)2、ETF最小申購份額50萬-100萬份額3、臨時信息披露：(1)主要業(yè)務(wù)人員1年離職達30%基金凈值計價錯誤達0.5%,同時半年、年報披露貨幣基金0.25%-0.5%(2)發(fā)生2日內(nèi)，發(fā)公告書4、證監(jiān)會工作人員(1)干部3年，一般員工2年，不得從事相關(guān)工作(2)調(diào)查是2人5-結(jié)構(gòu)性的早期干預(yù)和解決方案一一審慎監(jiān)管6、ETF交易凈值公布(1)國內(nèi)次日1工作日，國外2工作日(2)交易所、指定報刊、管理人

6、 網(wǎng)站(3)凈值計算方式，交易所確認7、私募合格投資者(1)風(fēng)險識別承受能力(2)資產(chǎn)1000萬，金融300萬，3年年均50 萬8、總經(jīng)理提名確定合規(guī)負責(zé)人的薪酬解雇9、基金年報2/3獨立董事同意，董事長簽字10、基金中的基金80減資其他基金11、監(jiān)管要素：目標、體制、內(nèi)容、方式12、投資教育：(1)投資決策(2)資產(chǎn)配置(3) 權(quán)益保護13、開放式基金注冊登記體系：內(nèi)置、外置、混 合模式14、發(fā)起式基金(1)發(fā)起不少于1000萬，有效期不得少于3年(2) 3年后，不少于凈資產(chǎn)2億15、集合資金信托計劃(1)單個信托計劃自然人不超50,當單人超300萬不受限制(2)期限不少于1年16、開放式基

7、金，在合同生效后，合同或者說明書中規(guī)定的時間內(nèi)不辦理贖回，期限 3個月17、QDIl|借入臨時現(xiàn)金不超凈資產(chǎn)10%每日公布1次凈值18、開放基金，資產(chǎn)凈值公告 每周1次19、基金認購確定，合同生效，申購，T+2內(nèi)20、基金申購成功后，T+1日基金登記機構(gòu)辦理 登記手續(xù)21、巨額贖回可以延遲不超 20工作日22、資料保存(1)反洗錢，身份交易資料5年(2)管理人：投資決策，適當性清算 10年(3)信息管理資料：15年(4)銷售：15年(5)私募銷售：20年，清算起10年(6)基金份額登記機構(gòu)：銷戶20年(7)期貨：方案，警示，錄音，報告 20年(8)期貨經(jīng)營機構(gòu)：開戶交易20年，交易時段監(jiān)控錄像

8、6個月23、定期報告：季度15工作日，半年度60工作 日，年度90工作日24、單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理，客戶委托初始 資產(chǎn)不少3000萬25、集合資產(chǎn)管理(1)風(fēng)險識別承擔(dān)(2)個人家庭金融資產(chǎn)100萬，公司企業(yè)凈資產(chǎn)1000萬26、基金凈值公告：封閉式1周1次，開放式申購贖回前1周1次、后次日27、一般基金T+1登記，QDIIT+2登記，T+10收到贖回款28、開放基金每個交易日只有一個交易價格29、美國投資基金協(xié)會按投資目的和策略將基金分為42類30、四位一體(1)政府監(jiān)管為核心(2)行業(yè)自律為紐帶(3)機構(gòu)內(nèi)控為基礎(chǔ)(4)社會監(jiān)督為補充31、2007年6月18日，中國證監(jiān)會合格境內(nèi) 投資

9、者試行辦法31、私募基金發(fā)生重大事項，10個工作日內(nèi)報 告協(xié)會32、基金宣傳資料分發(fā)5個工作日遞交報告33、每個證件能開3個封閉式基金賬戶34、基金募集注冊審核時間不超 6個月，一般可 以簡易程序的不超20個工作日，分級基金不是 簡易程序。35、私募采用有限責(zé)任公司或有限合伙形式，人 數(shù)不超50人，股份有限公司200人36、基金合同生效，2日公示報告37、基金管理公司擬其他人代替基金經(jīng)理 30天 以上，公司決定之日起3個工作日公示38、產(chǎn)品審批委員會：定期會議和臨時會議 三、答題必背1、資產(chǎn)管理行業(yè)的功能(1)資源配置(2)信息決策(3)連接供需(4)合理定價2、美國資產(chǎn)管理機構(gòu)三類(1)銀行

10、(2)保險(3)專業(yè)資產(chǎn)管理公司，主營：資產(chǎn)管理，不屬于銀行和保險行業(yè)，獨立部門3、我國的資產(chǎn)管理機構(gòu)(1)基金公司及子公司(2)保險公司(3)商業(yè)銀行(4)證券管理公司(5)期貨管理公司(6)信托管理公司(7)私募機構(gòu)4、特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)(1)單一客戶：初始不低3000萬(2)多個客戶：人數(shù)：不超200人，單筆金額 為300萬以上不受限制；初始合計不低3000萬, 不超50億。5、集合資產(chǎn)管理合格投資者(1)個人和家庭100萬(2)公司1000萬6、期貨資產(chǎn)管理：單一客戶100萬7、私募股權(quán)基金設(shè)立子公司公司在子公司中出資不低 35%且第一大股東， 工商登記起5個工作日內(nèi)證監(jiān)會備案。8、

11、私募基金向協(xié)會辦理登記，20個工作日可以 查公告9、理財計劃按客戶收益方式不同(1)保證收益理財計劃(2)非保證收益理財計劃10、私人銀行客戶：金融資產(chǎn) 600萬11、世界最早基金：1868英國殖民基金12、2003年10月頒布基金法，2004年6月1日執(zhí)行13、1924.3.21 ,美國波士頓，馬薩基金一一開 放式基金14、1940年美國投資公司法投資顧問法 15、1998年3月27年基金金泰、開元封閉 基金均20億一一拉開序幕16、1992年11月當時國內(nèi)最大封閉基金淄博基金，1993年8月上證上市17、2001年9月，華安基金一一我國第一只開 放基金18、貨幣基金美國20世紀70年代產(chǎn)生

12、19、保本基金美國20世紀80年代產(chǎn)生20、1990年加拿大多倫多ETF-世界第一只21、ETF聯(lián)接基金資產(chǎn)的90被資于目標ETF, ETF聯(lián)接基金不得對財產(chǎn)中的 ETF記取管理費、 托管費22、FOF運作不少1年，定期報告凈資產(chǎn)不少于1億23、管理人中止，6個月選新24、3年沒開展托管業(yè)務(wù)，取消資格25、2013年基金法增加協(xié)會規(guī)范的一章26、基金協(xié)會會員：普通會員、聯(lián)席會員、觀察會員、特殊會員聯(lián)席會員滿1年轉(zhuǎn)普通會員27、證券交易所監(jiān)管：電話提示、警告、約見談 話、公開譴責(zé)28、公募基金公司(1)注冊資本不少1億，貨幣(2)主要股東出資最高且25% 3年沒違法(3)股東為法人的，凈資產(chǎn)不低

13、 2億，主要股東凈資產(chǎn)不低3000萬，10年資產(chǎn)管理經(jīng)驗(4)高級管理人員不低15人29、私募基金年報結(jié)束4個月內(nèi)30、封閉基金上市(1)份額持有人不少1000人(2)合同5年以上(3)金額不少于2億31、贖回費(1)固定贖回費：25沿基金(2)收取銷售服務(wù)費贖回費：少于30天不低于0.5%全部(3)未收取售服務(wù)費贖回費：7 天1.5% 全部少30天0.75%全部少3個月0.5% 75%3-6 月 0.5% 50%6 個月 25%32、貨幣市場基金銷售服務(wù)費不高于 0.25%33、巨額贖回后3個工作日公告、申購開始日、贖回開始日前3個工作日公告34、ETF建倉不超3個月35、更新招募說明書：6月結(jié)束45日36、繼續(xù)教育：15學(xué)時/年37、宣傳材料：向公眾發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)備案38、專業(yè)投資者為法人：最近 1年凈資產(chǎn)不低2000萬，金融1000萬，2年投資經(jīng)歷39、專業(yè)投資者為自然人：金融資產(chǎn)不低500萬，3年年均50萬，2年經(jīng)歷或工作40、普通投資者轉(zhuǎn)專業(yè)投資者(1)近1年凈資產(chǎn)1000萬，金融500萬，1年 經(jīng)歷(2)金融300萬，3年年均30萬，