2022年合規(guī)管理執(zhí)行年活動(dòng)總結(jié)

1、第PAGE7頁共NUMPAGES7頁2022年合規(guī)管理執(zhí)行年活動(dòng)總結(jié)為全面提高內(nèi)控管理水平，認(rèn)真落實(shí)“從嚴(yán)治行，促進(jìn)合規(guī)經(jīng)營”的工作指導(dǎo)思想，遵照總行和省、市分行及銀監(jiān)局的統(tǒng)一安排部署，我行從_月份以來深入開展了“合規(guī)管理執(zhí)行年”活動(dòng)。整個(gè)活動(dòng)期間我行建立_、制定方案、落實(shí)職責(zé)，明確目標(biāo)，嚴(yán)格按照上級行要求認(rèn)真完成各階段的工作任務(wù)。通過活動(dòng)的開展使我行員工合規(guī)理念不斷得到升華，內(nèi)控制度逐步健全，各類風(fēng)險(xiǎn)隱患得到及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正，有效的促進(jìn)了各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。一、領(lǐng)導(dǎo)重視、工作有序，保障活動(dòng)有序開展為確?；顒?dòng)有序開展，達(dá)到預(yù)期目的，我行在認(rèn)真學(xué)習(xí)上級行有關(guān)文件的基礎(chǔ)上，立足本行實(shí)際研究采取了的具

2、體措施，為活動(dòng)順利開展打下思想基礎(chǔ)和內(nèi)部保障。及時(shí)召開動(dòng)員會(huì)，宣傳合規(guī)文化理念?；顒?dòng)開始我行為提升全行員工參與活動(dòng)的積極性，增強(qiáng)對合規(guī)文化的認(rèn)識(shí)程度，專門召開了動(dòng)員會(huì)_學(xué)習(xí)上級行、銀監(jiān)局有關(guān)會(huì)議精神和相關(guān)文件，使全行員工認(rèn)識(shí)到開展“合規(guī)管理執(zhí)行年”活動(dòng)是有效提升風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，完善內(nèi)控機(jī)制，增強(qiáng)制度執(zhí)行力，杜絕違規(guī)違紀(jì)行為，防范和化解風(fēng)險(xiǎn)的具體舉措，使員工從思想上加強(qiáng)對活動(dòng)的重視，對合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作的責(zé)任觀和緊迫感。其次，為加強(qiáng)對活動(dòng)的_領(lǐng)導(dǎo)，我行成立了“合規(guī)管理執(zhí)行年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，縣行行長任組長，副行長任副組長，部室主任及紀(jì)檢監(jiān)察專員任成員的領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，具體負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)指導(dǎo)工

3、作。再是，在認(rèn)真學(xué)習(xí)上級行文件的基礎(chǔ)上，根據(jù)活動(dòng)要求，我行立足實(shí)際制定了切實(shí)可行的實(shí)施方案，把各階段工作任務(wù)都進(jìn)行了細(xì)化，使其更具可操作性，同時(shí)把活動(dòng)的目標(biāo)任務(wù)分解落實(shí)到各專業(yè)和各崗位，明確考核標(biāo)準(zhǔn)、落實(shí)獎(jiǎng)懲辦法，使每位員工都明確職責(zé)和要求。最后，為使內(nèi)控制度執(zhí)行力得到進(jìn)一步加強(qiáng)，違規(guī)問題得到糾正，我行圍繞各專業(yè)崗位和分工行長、副行長、分管部門主要負(fù)責(zé)人逐級簽訂“合規(guī)管理執(zhí)行責(zé)任與承諾書”，確保及時(shí)糾正存在的違規(guī)違紀(jì)行為，保證不發(fā)生重大實(shí)質(zhì)性違規(guī)行為。二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，創(chuàng)新方式，為活動(dòng)開展提供理論基礎(chǔ)強(qiáng)化規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，使員工進(jìn)一步掌握各種業(yè)務(wù)操作的標(biāo)準(zhǔn)，理解各項(xiàng)規(guī)章制度的主要內(nèi)容和精神實(shí)質(zhì)，是增

4、強(qiáng)員工自查自糾能力和自覺性的重要前提，為此，我行按照市分行要求的學(xué)習(xí)目錄制定了學(xué)習(xí)計(jì)劃。規(guī)定每星期二下午定時(shí)_學(xué)習(xí)規(guī)章制度必讀學(xué)習(xí)的篇目目錄，切實(shí)抓好規(guī)章制度的學(xué)習(xí)。同時(shí)，為提升學(xué)習(xí)效果，我行還創(chuàng)新學(xué)習(xí)方式，采取集中學(xué)習(xí)與自學(xué)相結(jié)合、專題講座與案例分析相結(jié)合、集中討論與個(gè)別交流相結(jié)合、理論知識(shí)與實(shí)際操作相結(jié)合的方法，提高學(xué)習(xí)效果。再此基礎(chǔ)上，行領(lǐng)導(dǎo)帶頭學(xué)習(xí)宣傳合規(guī)管理“講合規(guī)”、部門領(lǐng)導(dǎo)時(shí)時(shí)“倡合規(guī)”，大力宣傳合規(guī)管理的重要意義，提高員工對依法合規(guī)經(jīng)營管理重要性的認(rèn)識(shí)。使員工養(yǎng)成“時(shí)時(shí)合規(guī)、事事合規(guī)、處處合規(guī)”的良好習(xí)慣，實(shí)現(xiàn)由“要我合規(guī)”向“我要合規(guī)”的轉(zhuǎn)變，由“形式合規(guī)”向“實(shí)質(zhì)合規(guī)”的提

5、升。三、查缺補(bǔ)漏、嚴(yán)抓整改，促進(jìn)活動(dòng)取得實(shí)效自查自糾階段是有效發(fā)現(xiàn)問題、糾正問題，建立風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制的關(guān)鍵階段。2022年合規(guī)管理執(zhí)行年活動(dòng)總結(jié)（二）強(qiáng)化執(zhí)行落實(shí)責(zé)任全面加強(qiáng)郵政金融業(yè)務(wù)合規(guī)建設(shè)“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)征文為增強(qiáng)郵政金融業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營管理意識(shí)，培育良好的合規(guī)文化，_年被確定為_儲(chǔ)蓄銀行的“合規(guī)執(zhí)行年”，當(dāng)前正值郵儲(chǔ)體制改革和發(fā)展的關(guān)鍵時(shí)期，開展“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)有著很強(qiáng)的現(xiàn)實(shí)性和必要性。_儲(chǔ)蓄事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控金融風(fēng)險(xiǎn)相伴。推進(jìn)合規(guī)建設(shè)，必將為_儲(chǔ)蓄經(jīng)營理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證，也使得風(fēng)險(xiǎn)防控長效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。_銀行_縣支

6、行按照市分行下發(fā)的“合規(guī)執(zhí)行年活動(dòng)方案”進(jìn)行統(tǒng)一部署，結(jié)合本行實(shí)際情況，從_月份開始，在全行范圍內(nèi)開展“合規(guī)執(zhí)行年”專題教育學(xué)習(xí)活動(dòng)。此次活動(dòng)分為自學(xué)和驗(yàn)收兩個(gè)階段進(jìn)行，自學(xué)階段的活動(dòng)內(nèi)容包括：一是學(xué)習(xí)相關(guān)制度。_員工采取集中學(xué)習(xí)和自學(xué)相結(jié)合的方式，對相關(guān)文件、規(guī)章制度進(jìn)行學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)內(nèi)容以_年“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)學(xué)習(xí)資料為主。每名信貸業(yè)務(wù)管理和操作人員至少撰寫一篇以“合規(guī)執(zhí)行年”為主題的學(xué)習(xí)心得。二是對照制度進(jìn)行自查整改。通過_學(xué)習(xí)案件防范與治理的合規(guī)文化，深入排查信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，查找合規(guī)操作方面存在的問題并落實(shí)整改。根據(jù)信貸人員“八不準(zhǔn)”和“三十個(gè)嚴(yán)禁”，以實(shí)際案例進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析和警示教育。驗(yàn)收

7、階段活動(dòng)內(nèi)容包括一是_集中考試。圍繞本次活動(dòng)的學(xué)習(xí)內(nèi)容，_全行信貸管理人員和操作人員進(jìn)行集中考試。二是檢查、抽查學(xué)習(xí)筆記。把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作的理念深入到每一個(gè)員工。在前段時(shí)間的學(xué)習(xí)教育活動(dòng)中，我深刻認(rèn)識(shí)到，_銀行事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控金融風(fēng)險(xiǎn)相伴。為增強(qiáng)郵政金融業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營管理意識(shí)，培養(yǎng)良好的合規(guī)文化。下面，就如何提高銀行效益，降底金融風(fēng)險(xiǎn)，我談幾點(diǎn)粗淺見解。一、正視問題，構(gòu)建金融合規(guī)管理體系。_儲(chǔ)蓄銀行成立已經(jīng)三年來，逐步形成了自己的管理模式和特點(diǎn)，但距離現(xiàn)代商業(yè)銀行的要求還有不小的差距：一是風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄。經(jīng)營銀行就是經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，任何金融業(yè)務(wù)都有風(fēng)險(xiǎn)，只有采取識(shí)別、計(jì)量

8、、監(jiān)測、控制的方法才能使風(fēng)險(xiǎn)得到有效釋放。二是不合規(guī)的現(xiàn)象較為嚴(yán)重。無數(shù)案例表明，當(dāng)前郵政金融業(yè)務(wù)中出現(xiàn)問題和案件的最多點(diǎn)、最難控制點(diǎn)，莫過于操作中存在的問題和隱患，出現(xiàn)于工作人員責(zé)任意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、合規(guī)意識(shí)不強(qiáng)，不按流程辦事、不按規(guī)定作業(yè)，引發(fā)了各種各樣的事件和案件。三是一、二級條線風(fēng)險(xiǎn)防范流于形式。前臺(tái)本身沒有很好地執(zhí)行落實(shí)制度和規(guī)定，出現(xiàn)差錯(cuò)和問題沒有及時(shí)整改，老問題老現(xiàn)象重復(fù)發(fā)生；業(yè)務(wù)部門缺乏對業(yè)務(wù)管理和業(yè)務(wù)發(fā)展中的問題進(jìn)行針對性地檢查、督促、整改、落實(shí)。四是針對發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行整改落實(shí)不夠。尤其是在對二級支行二類網(wǎng)點(diǎn)和代理網(wǎng)點(diǎn)的管控上，出現(xiàn)了一些真空現(xiàn)象。針對這些差距應(yīng)該采取積極的對策

9、和措施：一是建立條線的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控體系，各部門、各業(yè)務(wù)線、各網(wǎng)點(diǎn)都要有明晰的操作流程和風(fēng)險(xiǎn)揭示以及對應(yīng)的措施和辦法；二是建立“三條線”的合規(guī)防控體系：一條是前、后臺(tái)業(yè)務(wù)操作的自我檢查、及時(shí)整改責(zé)任體系；第二條是業(yè)務(wù)部門對前、后臺(tái)業(yè)務(wù)的監(jiān)督、檢查，指導(dǎo)、幫促整改的體系，第三條是專職稽查_部門履職體系的進(jìn)一步完善。三是加大對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控的考核，將責(zé)、權(quán)、利捆綁在一起，按照銀監(jiān)會(huì)提出“賠罰、走人、移送”的原則，實(shí)行業(yè)務(wù)線、管理線“雙線”問責(zé)，上追兩級。四是銀企密切配合，按照國家有關(guān)法規(guī)，誰受益誰擔(dān)責(zé)的原則，銀企雙方都應(yīng)承擔(dān)起管理的責(zé)任，而不僅僅是某一方面的責(zé)任，不僅不能削弱管理的職能，還要充實(shí)稽查檢

10、查的人員，為稽查檢查提供有力的支撐和保障。如此，郵政金融業(yè)務(wù)才會(huì)逐步走上規(guī)范化的軌道。二、建章立制，構(gòu)建金融合規(guī)制度體系。(一)建立健全各項(xiàng)制度。制度是實(shí)現(xiàn)企業(yè)經(jīng)營和管理目標(biāo)的行為準(zhǔn)則。必須對無章可循或雖有規(guī)章但已不適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展和基層行實(shí)際管理情況的，相關(guān)部門應(yīng)進(jìn)行專門研究，及時(shí)制訂或修訂；對于基層行和有關(guān)部門就規(guī)章制度建設(shè)提出的問題，要認(rèn)真研究，及時(shí)解決。(二)認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)制度。制度是要強(qiáng)制硬性執(zhí)行的，保證其各方協(xié)調(diào)運(yùn)轉(zhuǎn)和全方位安全的基本法則，它不同于道德準(zhǔn)則，不是規(guī)勸、不是倡導(dǎo)，而是必須。就目前迫切需要完善建設(shè)的就有建設(shè)強(qiáng)有力的合規(guī)體制，建立有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，還有就是建立有利于合

11、規(guī)信貸風(fēng)險(xiǎn)的三項(xiàng)基本制度，信貸管理工作要想健康發(fā)展，就必須要有制度作保障，用制度引導(dǎo)信貸人員的行為，使他們明白什么信貸行為是可行的，什么信貸行為是不可行的，違反規(guī)定要受到什么樣的制裁。使廣大員工明確執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到違反規(guī)章制度操作規(guī)程的危害性。經(jīng)常進(jìn)行工作回顧，目的在于查找操作中的漏洞和薄弱環(huán)節(jié)，以便于及時(shí)補(bǔ)缺補(bǔ)漏，及時(shí)整改，逐步完善。在信貸管理方面特別要完善三查制度、崗位連帶責(zé)任制度、責(zé)任追究制度，做到防范到位，從嚴(yán)管理、有度可查。相比較而言在以前的相當(dāng)長時(shí)間里，缺乏一套完整的授信體系和貸款責(zé)任追究辦法，貸款操作流程較粗放，缺乏可操作性。另一個(gè)需要解決的問

12、題是力度的問題，它包括制度執(zhí)行力度和監(jiān)督檢查力度。從眾多違規(guī)違法貸款中我們可以看出其力度問題也占很大的比例。主要有：一、制度執(zhí)行不到位。貸前調(diào)查、貸時(shí)_、貸后檢查等諸多環(huán)節(jié)存在著不盡職行為和責(zé)任追究的軟約束，致使違法違規(guī)行為屢禁不止。二、監(jiān)督檢查不力。這樣就嚴(yán)重制約著信貸質(zhì)量。從而也就給信貸管理上帶來不便。我認(rèn)為，執(zhí)行對象本身的可執(zhí)行性，內(nèi)部各項(xiàng)配套制度的激勵(lì)約束，外部各類條件的保障程度，三駕馬車齊頭并進(jìn)，才能解決一直困擾的執(zhí)行不力的問題。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)、熟練掌握程度以及個(gè)人的基本職業(yè)道德素質(zhì)。如此以來，我們的制度才得于實(shí)施，我們的資金安全防范才有保

13、障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。執(zhí)行需要暢通的通道，需要相關(guān)制度的保障基礎(chǔ)，需要對執(zhí)行好與壞的激勵(lì)約束機(jī)制。三、培育錘煉，構(gòu)建金融合規(guī)文化體系。合規(guī)，它是銀行內(nèi)部一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，即。確保銀行的活動(dòng)與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性_制定的有關(guān)準(zhǔn)則，以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的規(guī)章制度和行為準(zhǔn)則相一致。構(gòu)建郵政銀行特色的合規(guī)文化需要不斷培育錘煉。(一)加強(qiáng)從業(yè)人員全方位教育。一是要建立員工教育培訓(xùn)制度和短、中、長期的教育培訓(xùn)計(jì)劃；二是要定期_員工進(jìn)行學(xué)習(xí)、輔導(dǎo)，請專家、教授講課，主要內(nèi)容是：國家的方針政策、銀行業(yè)的有關(guān)法律法規(guī)、業(yè)務(wù)理論知識(shí)、業(yè)務(wù)操作知識(shí)

14、、新業(yè)務(wù)知識(shí)、有關(guān)業(yè)務(wù)的流程等等；三是定期_崗位培訓(xùn)和崗位練兵活動(dòng)，_各種考試、測試，營造良好的學(xué)習(xí)氛圍和積極向上的合規(guī)文化環(huán)境。四是建立健全員工的教育培訓(xùn)獎(jiǎng)懲機(jī)制。(二)加強(qiáng)企業(yè)文化多元化建設(shè)。一要繼續(xù)保持傳統(tǒng)的做法，不因體制變化而變化。二要建立健全內(nèi)控體系、授權(quán)授信體系、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別監(jiān)測體系、業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，對各種風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行動(dòng)態(tài)、持續(xù)監(jiān)控。三要加強(qiáng)稽查檢查，提高檢查的質(zhì)量和效果。四要加強(qiáng)溝通聯(lián)系，與郵政企業(yè)形成管控合力，切實(shí)抓好案件防控工作，提高各類資金案件的控制防范能力。(三)打造_銀行特色的合規(guī)文化。合規(guī)作為一種文化，強(qiáng)調(diào)的是人人合規(guī)。合規(guī)工作與銀行的各個(gè)流程、各個(gè)工作環(huán)節(jié)和每個(gè)銀行員工都息息相關(guān)。要讓合規(guī)的觀念和意識(shí)滲透到每個(gè)員工的血液中，樹立“從高層做起，合規(guī)人人有責(zé)，主動(dòng)合規(guī)，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”四種