2020年中級銀行從業(yè)考試《銀行管理》考前練習(xí)試題C卷

1、題題是K-M鄒篇領(lǐng)中以物妙 N裁 (兇欄)您2020年中級銀行從業(yè)考試銀行管理考前練習(xí)試題C卷考試須知：1、考試時間：120分鐘，本卷總分值為100分。2、請首先按要求在試卷的指定位置填寫您的姓名、準考證號等信息。3、請仔細閱讀各種題目的回答要求，在密時線內(nèi)答題，否那么不予評分。得分評卷入一、單項選擇題（此題共90小題，每題0.5分，共計45分）1、中國銀監(jiān)會對發(fā)生信用危機的銀行可以實行接管，接管期限可以為（）A、1年C、3年B、2年D、4年E、5年2、（）又叫做辛迪加貸款。A、工程貸款B、流動資金循環(huán)貸款C、銀團貸款D、貿(mào)易融資貸款3、宋體某銀行的核心發(fā)本為100億人民幣，附屬資本為50億人

2、民幣，風(fēng)險加權(quán)費產(chǎn)為1500億元人民幣，那么資本充足率為（）A、10%B、8%C、6. 7%I）、3.3%4、銀監(jiān)會應(yīng)根據(jù)商業(yè)銀行的合規(guī)記錄及合規(guī)風(fēng)險管理評報告，確定合同風(fēng)險現(xiàn)場檢杳的頻率、范圍和深度，檢查的主要內(nèi)容不包括（）A、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理體系的適當性和有效性B、商業(yè)銀行董事會和高級管理層在合規(guī)風(fēng)險管理中的作用C、商業(yè)銀行績效考核制度，問責(zé)制度和誠信舉報制度的適當性和有效性D、商業(yè)銀行合規(guī)管理智能的獨立性和權(quán)威性5、以下關(guān)于合規(guī)文化的特點說法錯誤的選項是（）A、合規(guī)文化是銀行的自身需求B、合規(guī)文化表達了價值取向C、合規(guī)文化必須通過制度傳達D、合規(guī)風(fēng)險報告是合規(guī)文化的核心6、信用風(fēng)險乂

3、稱（），是指發(fā)行債券的借款人不能按時支付債券利息或歸還本金，而給債券投資者帶來損失的風(fēng)險。A、貸款風(fēng)險B、操作風(fēng)險C、違約風(fēng)險D、運營風(fēng)險7、以下選項中不屬于銀監(jiān)會監(jiān)管職責(zé)的是（）A、對銀行業(yè)金融機構(gòu)實行并表監(jiān)督管理B、維護支付、清算系統(tǒng)的正常運行C、對銀行業(yè)金融機構(gòu)的董事長和高級管理人員實行任職資格管理D、負責(zé)國有重點銀行業(yè)金融監(jiān)事會的日常管理工作8、（）是一個經(jīng)濟體中資金流動的基本框架，由金融市場、金融機構(gòu)和其他要素組成。A、金融市場B、金融體系C、金融工具D、金融中介共18頁87、目前，我國個人投資人認購的大額存單起點金額不低于（）A、20萬元B、30萬元C、50萬元D、60萬元88、以

4、下關(guān)于我國銀行監(jiān)管機構(gòu)防范金融風(fēng)險的措施，說法錯誤的選項是（）A、嚴格執(zhí)法，深入整治銀行業(yè)市場亂象B、處置一批重大風(fēng)險點C、彌補監(jiān)管制度短板D、多設(shè)立銀行監(jiān)督管理機構(gòu)89、以下不屬于應(yīng)當采用貸款人受托支付方式的是（）A、單筆金額超過工程總投資5$B、單筆金額超過500萬人民幣的固定資產(chǎn)貸款資金支付C、單筆超過1000萬元的流動資金貸款資金支付D、單筆超過500萬元的流動資金貸款資金支付90、以下屬于商業(yè)銀行利息收入的是（）A、貸款利息收入B、投資收益C、公允價值變動損益D、手續(xù)費和傭金收入得分評卷入二、多項選擇題（此題共40小題，每題1分，共計40分）1、2014年中國銀監(jiān)會新修訂的商業(yè)銀行每

5、部控制指引確定了商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標，包括（）A、保證商業(yè)銀行風(fēng)險管理的有效性B、改善銀行業(yè)金融機構(gòu)的運營，增加價值第10頁C、保證商業(yè)銀行開展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標的實現(xiàn)D、保證國家有關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章的貫徹執(zhí)行E、保證商業(yè)銀行業(yè)務(wù)記錄、會計信息、財務(wù)信息和其他管理信息的真實、準確、完整和及 時2、績效考評的基本原那么包括（）A、戰(zhàn)略導(dǎo)向B、綜合平衡C、合規(guī)引領(lǐng)D、統(tǒng)一執(zhí)行E、穩(wěn)健經(jīng)營3、客戶開發(fā)和管理的主要方式有（）A、維護訪問B、建立客戶追蹤制度C、建立客戶風(fēng)險管理制度D、擴大銷售E、定期維護管理4、關(guān)于高級管理層應(yīng)當承當?shù)膬?nèi)部控制職責(zé)，說法正確的有（）A、負責(zé)組織對內(nèi)部控制體系的充分性與有效性

6、進行監(jiān)測和評估B、負責(zé)制定系統(tǒng)化的制度、流程和方法，采取相應(yīng)的風(fēng)險控制措施C、負責(zé)建立和完善內(nèi)部組織機構(gòu)，保證內(nèi)部控制的各項職責(zé)得到有效履行D、負責(zé)監(jiān)督董事會完善內(nèi)部控制體系E、負責(zé)保證商業(yè)銀行建立并實施充分有效的內(nèi)部控制體系5、資本監(jiān)管的要求包括（）A、最低資本要求B、最高資本要求C、監(jiān)管當局的監(jiān)督檢查和市場約束共18頁D、信用風(fēng)險、市場風(fēng)險的監(jiān)管E、操作風(fēng)險的監(jiān)管6、針對資金交易業(yè)務(wù)操作風(fēng)險，商業(yè)銀行建立井完善資金業(yè)務(wù)組織結(jié)構(gòu)，表達權(quán)限等級、部門分工和職責(zé)別離原那么，做到()，建立崗位和部門之間的監(jiān)督約束機制。A、前臺交易與后臺結(jié)算別離B、自營業(yè)務(wù)與代客業(yè)務(wù)別離C、業(yè)務(wù)操作與風(fēng)險監(jiān)控別離D

7、、審貸別離E、建設(shè)與評價別離7、以卜.是深圳證券交易所在債券回購交易中的數(shù)量規(guī)定，其中與上海證券交易所規(guī)定不同的有( )A、債券回購交易的申報單位為張，100元標準券為1張B、最小報價變動為0. 01元或其整數(shù)倍C、申報數(shù)量為10張及其整數(shù)倍D、單筆申報最大數(shù)量應(yīng)當不超過10萬張E、計價單位為每百元資金到期年收益8、宋體目前，我國新增再貸款主要用于()A、促進信貸結(jié)構(gòu)調(diào)整B、增加工業(yè)信貸投放C、引導(dǎo)擴大縣域和“三農(nóng)”信貸投放D、提高居民消費水平E、擴大高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)的信貸規(guī)模9、關(guān)于金融市場經(jīng)濟調(diào)節(jié)功能的說法正確的有()A、借助貨幣資金供應(yīng)總量的變化影響宏觀經(jīng)濟的開展規(guī)模和速度B、借助貨幣資金的

8、流動和配置可以影響經(jīng)濟結(jié)構(gòu)和布局C、借助利率、匯率、金融資產(chǎn)價格變動促進社會經(jīng)濟效率的提高第II頁D、通過充當資金融通媒介，實現(xiàn)資源優(yōu)化配置E、借助于金融市場的運行機制，為中央銀行調(diào)節(jié)宏觀經(jīng)濟提供傳導(dǎo)渠道10、以下選項中，（）屬于金融市場按交易的標的物不同進行劃分的類型。A、國內(nèi)市場B、國際市場C、貨幣市場D、外匯市場E、黃金市場11、我國財務(wù)公司經(jīng)過30多年的開展，為我國公司金融開展作出了重大貢獻，主要表達在（）方面。A、防控企業(yè)集團及金風(fēng)險B、節(jié)省了企業(yè)集團的融資本錢C、促進企業(yè)集團的產(chǎn)品銷售D、催生了大型企業(yè)的財團意識E、豐富了金融機構(gòu)體系12、按投資者所擁有的權(quán)利劃分，金融工具可分為（

9、）A、債權(quán)工具B、股權(quán)工具C、混合工具D、直接融資工具E、間接融資工具13、重大投訴處理基本原那么有（）A、積極應(yīng)對、快速反響B(tài)、有效控制、減少影響C、公正誠信、實事求是D、實事求是、公平公正共18頁E、合規(guī)、謹慎14、下面屬于中央銀行提高再貼現(xiàn)率后的影響的有（）A、會提高商業(yè)銀行向中央銀行融資的本錢B、會減少商業(yè)銀行向中央銀行的借款和貼現(xiàn)C、會使市場利率相應(yīng)上升D、會使整個社會的投資支出增加，使經(jīng)濟增速加快E、會縮減市場貨幣供應(yīng)量15、利率風(fēng)險按照來源的不同，可以分為（）A、重新定價風(fēng)險B、收益率曲線風(fēng)險C、技術(shù)風(fēng)險D、期權(quán)性風(fēng)險E、基準風(fēng)險16、非銀行金融機構(gòu)包括（）A、資產(chǎn)管理公司B、消

10、費金融公司C、典當行D、金融租賃公司E、汽車金融公司17、支付結(jié)算的原那么有（）A、恪守信用，履約付款B、誰的錢進誰的賬,由誰支配C、銀行不墊款D、單位和個人辦理結(jié)算業(yè)務(wù)，不準出租賬戶E、以上都正確18、目前我國的戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域包括（）銀行從業(yè)考題A、節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)B、信息技術(shù)產(chǎn)業(yè)C、高端裝備制造業(yè)D、新材料產(chǎn)業(yè)E、新能源汽車產(chǎn)業(yè)19、合規(guī)培訓(xùn)與教育主要包括有（）A、對新員工的入職培訓(xùn)B、所有員工的不定期培訓(xùn)C、針對性培訓(xùn)D、專業(yè)技能培訓(xùn)E、職業(yè)技術(shù)培訓(xùn)20、消費金融公司可以經(jīng)營以下（）局部或者全部人民幣業(yè)務(wù)。A、發(fā)放個人消費貸款B、接受股東境內(nèi)子公司及境內(nèi)股東的存款C、向境內(nèi)金融機構(gòu)借款D

11、、經(jīng)批準發(fā)行金融債券E、境內(nèi)同業(yè)拆借21、以下屬于代收代付業(yè)務(wù)的有（）A、代理各項公用事業(yè)收費B、代理行政事業(yè)性收費C、代發(fā)工資D、代理財政性存款E、代扣住房按揭貸款22、根據(jù)銀行業(yè)監(jiān)督管理法的規(guī)定，中國銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)的具體職責(zé)主要有（）A、制定并發(fā)布監(jiān)管規(guī)章、規(guī)那么B、實施行政許可第12頁共18頁C、非現(xiàn)場監(jiān)管D、報告和處置突發(fā)事件E、現(xiàn)場檢杳23、以下屬于中國銀行業(yè)協(xié)會應(yīng)履行的自律職責(zé)的是（）A、組織制定行業(yè)標準、業(yè)務(wù)規(guī)范及銀行從業(yè)人員資格考試B、按有關(guān)規(guī)定對會員實施自律性處分C、制定銀行從業(yè)人員道德和行為準那么，組織銀行從業(yè)人員的相關(guān)培訓(xùn)【）、建立健全銀行業(yè)誠信制度以及銀行機構(gòu)和從業(yè)

12、人員信用信息體系，加強誠信監(jiān)督E、組織會員簽訂自律公約及其實施細那么24、商業(yè)銀行可以通過不同的策略來到達營銷目的，其中分層營銷策略的特點不包括（）A、把客戶分成不同的細分市場，提供不同的產(chǎn)品和不同的服務(wù)B、能夠為客戶提供需要的個性化服務(wù)，針對性強C、等同于一對一的營銷I）、滿足群眾化需求，適宜所有的人群E、用相對少的資源滿足一批客戶的需求25、中國銀監(jiān)會于2015年9月發(fā)布了新的商業(yè)銀行流動性風(fēng)險管理方法（試行），該方法要求流動性風(fēng)險管理的基本要素包括（）A、有效的流動性風(fēng)險管理治理結(jié)構(gòu)B、完善的流動性風(fēng)險管理策略C、完善的流動性風(fēng)險管理程序D、完備的管理信息系統(tǒng)E、有效的流動性風(fēng)險識別、計

13、量、監(jiān)測和控制26、商業(yè)銀行應(yīng)與借款人在借款合同中約定，出現(xiàn)以下情形時，借款人應(yīng)承當?shù)倪`約責(zé)任和貸 款人可采取的措施（）A、未按約定用途使用貸款的B、未按約定方式進行貸款資金支付的第13頁C、未遵守承諾事項的D、突破約定財務(wù)指標的E、發(fā)生重大交叉違約事件的27、宋體存款保險條例規(guī)定的存款保險具有強制性，應(yīng)當參加存款保險的有（）A、商業(yè)銀行B、農(nóng)村合作銀行C、農(nóng)村信用合作社D、外國銀行在中國的不具有法人資格的分支機構(gòu)的存款E、中資銀行的海外分支機構(gòu)的存款28、以下屬于狹義貨幣的有（）A、城鄉(xiāng)居民儲蓄存款B、流通中現(xiàn)金C、企業(yè)單位定期存款D、農(nóng)村存款E、企業(yè)單位活期存款29、商業(yè)銀行理財具有的特點

14、包括（）A、理財業(yè)務(wù)是一項金融知識技術(shù)密集型業(yè)務(wù)B、商業(yè)銀行資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)運作的不是銀行自有資金，而是客戶委托資金，資金最終所有者 是客戶C、銀行理財業(yè)務(wù)是“重資本”業(yè)務(wù)D、銀行理財業(yè)務(wù)是“輕資本”業(yè)務(wù)E、客戶是理財業(yè)務(wù)風(fēng)險的主要承當者30、根據(jù)中國銀監(jiān)會商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)管理方法相關(guān)規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)加強信用卡收單 業(yè)務(wù)的管理。主要的管理要求包括（）A、收單銀行應(yīng)當明確收單業(yè)務(wù)的牽頭管理部門B、收單銀行應(yīng)當加強對特約商戶資質(zhì)的審核，實行商戶匿名制共18頁C、收單銀行對從事網(wǎng)卡交易的商戶，應(yīng)當進行嚴格的審核和評估，以技術(shù)手段確保數(shù)據(jù)平安和資金平安D、收單銀行應(yīng)當對特約商戶設(shè)定動態(tài)營業(yè)額下限E、收單

15、銀行應(yīng)當對收單業(yè)務(wù)移動受理終端不定期進行回訪31、中央銀行提高再貸款或再貼現(xiàn)利率，對商業(yè)銀行的影響有（）A、降低商業(yè)銀行向中央銀行借款的意愿，減少向中央銀行的借款或貼現(xiàn)B、提高商業(yè)銀行向中央銀行借款的意愿，增加向中央銀行的借款或貼現(xiàn)C、收縮時客戶的貸款和投資規(guī)模，縮減貨幣供應(yīng)量D、擴大對客戶的貸款和投資規(guī)模，增大貨幣供應(yīng)量E、提高商業(yè)銀行向中央銀行融資的本錢32、2007年至今，信托業(yè)持續(xù)、快速開展，主要原因在于（）A、商業(yè)銀行管理水平的不斷上升B、靈活優(yōu)勢C、中國經(jīng)濟持續(xù)增長D、人們理財意識的提高E、跨界優(yōu)勢33、同業(yè)業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險點有（）A、市場風(fēng)險B、信用風(fēng)險C、系統(tǒng)性風(fēng)險D、操作風(fēng)險E

16、、流動性風(fēng)險34、任職資格終止的情形有（）A、撤銷B、失效C、取消第14頁D、解散E、被撤銷35、不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)是指金融資產(chǎn)管理公司根據(jù)市場原那么購買轉(zhuǎn)讓方的不良資產(chǎn)，并通過（）等方式，對收購的債權(quán)資產(chǎn)進行經(jīng)營、管理和處置，最終實現(xiàn)價值提升。A、資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓B、債權(quán)轉(zhuǎn)讓C、債務(wù)重組D、追加投資E、資產(chǎn)重組36、關(guān)于內(nèi)部審計的質(zhì)量控制，以下說法正確的有（）A、內(nèi)部審計部門應(yīng)直接參與或負責(zé)內(nèi)部控制設(shè)計和經(jīng)營管理決策與執(zhí)行B、內(nèi)部審計部門應(yīng)在年度風(fēng)險評估的基礎(chǔ)上確定審計重點，審計頻率和程度應(yīng)與銀行業(yè)務(wù) 性質(zhì)、復(fù)雜程度、風(fēng)險狀況和管理水平相一致C、內(nèi)部審計部門應(yīng)加強科技手段和信息技術(shù)在審計工作中的運用，建立

17、完善非現(xiàn)場內(nèi)部審 計監(jiān)測體系及內(nèi)部審計操作系統(tǒng)、信息管理系統(tǒng)D、內(nèi)部審計部門根據(jù)工作需要，經(jīng)董事會批準后，可將局部內(nèi)部審計工程外包，但需事先 對外包機構(gòu)的獨立性、客觀性和專業(yè)勝任能力進行評估E、董事會可聘請外部機構(gòu)對內(nèi)部審計部門的盡職情況進行評價，并保證外部檢查人員獨立 于評價對象、具備專業(yè)勝任能力以及與評價時象沒有利益沖突 37、作為中央銀行貨幣政策工具的再貼現(xiàn)政策，具體包括（）A、再貼現(xiàn)利率的調(diào)整B、金融機構(gòu)信貸結(jié)構(gòu)的調(diào)整C、規(guī)定再貼現(xiàn)票據(jù)的種類D、金融機構(gòu)再貼現(xiàn)票據(jù)數(shù)量的調(diào)整E、再貼現(xiàn)時間的調(diào)整38、銀行業(yè)金融機構(gòu)的以下做法中，正確的有（）共18頁A、尊重銀行業(yè)消費者的知情權(quán)和自主選擇權(quán)

18、，履行告知義務(wù)B、尊重銀行業(yè)消費者的公平交易權(quán)，公平、公正制定格式合同和協(xié)議文本C、了解銀行業(yè)消費者的風(fēng)險偏好和風(fēng)險承受能力，提供相應(yīng)的產(chǎn)品和服務(wù)D、尊重銀行業(yè)消費者的個人金融信息平安權(quán)，采取有效措施加強對個人金融信息的保護E、應(yīng)該披露收費工程和標準，可在適當范圍內(nèi)增加收費工程或提高收贄標準39、貨幣政策目標包括（）A、初始目標B、最終目標C、操作目標D、中介目標E、傳導(dǎo)目標40、中央銀行基準利率主要包括（）A、再貸款率B、再貼現(xiàn)率C、再存款率D、存款準備金率E、超額存款準備金利率得分評卷入三、判斷題（此題共15小題，每題1分，共計15分）1、宋體（）穆迪的BBB級及其以上級別，標準普爾的Ba

19、a級及其以上級別為投資級別，余下級別為投機級別，或投資以下級別，并通過“ + ”、“ - ”進行微調(diào)。A、對B、錯2、宋體（）銀行高級管理層負責(zé)制定書面的合規(guī)政策，并根據(jù)合規(guī)風(fēng)險管理狀況以及法律、規(guī)那么和準那么的變化情況適時修訂合規(guī)政策，報經(jīng)監(jiān)事會審議批準后傳達給全體員工。A、對第15頁B、錯3、宋體（）金融市場是經(jīng)濟景氣情況的重要信號系統(tǒng)，是反映經(jīng)濟情況的“晴雨表”。A、對B、錯4、宋體（）全面審計一般以3年為一個周期對分支機構(gòu)開展一次全面審計。A、對B、錯5、宋體（）銀行本票不允許背書轉(zhuǎn)讓。A、對B、錯6、宋體（）風(fēng)險確定是指在識別風(fēng)險的基礎(chǔ)上，采用定性與定量相結(jié)合的方法，按照風(fēng)險發(fā)生的可

20、能性及其影響程度等，對識別的風(fēng)險進行分析和排序，確定關(guān)注重點和優(yōu)先控制的風(fēng) 險。A、對B、錯7、宋體（）信托公司不得開展除同業(yè)拆入業(yè)務(wù)以外的其他負債業(yè)務(wù)，且同業(yè)拆入余額不得超過其凈資產(chǎn)的20%。A、對B、錯8、宋體（）對于無指定用途的個人貸款，銀行可視具體梢況考慮是否發(fā)放。A、對B、錯9、宋體（）銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)考評對象的經(jīng)營地域、客戶結(jié)構(gòu)、市場需求以及服務(wù)能力，合理確定開展轉(zhuǎn)型類指標。A、對B、錯共18頁10、宋體（）按匯款支付授權(quán)的投遞方式劃分，匯款業(yè)務(wù)分為電匯、信匯、票匯、網(wǎng)匯四 種。A、對B、錯11、宋體（）理財師需要把合適的產(chǎn)品推薦給合適的客戶，其中最為客觀的一個判斷標準就是將

21、理財產(chǎn)品的風(fēng)險評級與客戶的風(fēng)險承受能力評級建立對應(yīng)關(guān)系，并根據(jù)這兩者的風(fēng)險等 級對理財產(chǎn)品的起點金額進行適當?shù)牡燃壴O(shè)置，以實現(xiàn)風(fēng)險匹配，防止誤導(dǎo)銷售。A、對B、錯12、宋體（）不管商業(yè)銀行內(nèi)部對貸款品種、稱渭如何劃分，只要用于固定資產(chǎn)投資的，皆納入“固定資產(chǎn)貸款”范畤。A、對B、錯13、宋體（）銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)考評對象的經(jīng)營地域、客戶結(jié)構(gòu)、市場需求以及服務(wù)能力，合理確定開展轉(zhuǎn)型類指標。A、對B、錯14、宋體（）在非金融類不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)中，債權(quán)人將不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓給金融資產(chǎn)管理公司，只變更了債權(quán)人，同時增加了債務(wù)人的負擔(dān)。A、對B、錯15、宋體（）按照誘發(fā)風(fēng)險的原因，風(fēng)險可以分為系統(tǒng)性風(fēng)險和非系

22、統(tǒng)性風(fēng)險。A、對B、錯第16 1頁共18頁參考答案一、單項選擇題（此題共90小題，每題0.5分，共計45分）1、AB2、【答案】C3、正確答案：A4、正確答案：D5、【答案】D6、【答案】C7、B8、【答案】B9、【答案】B10、【答案】B11、【答案】A12、參考答案：D13、正確答案：B14、A15、【答案】A16、【答案】D17、【答案】B18、【答案】C19、【答案】A20、正確答案：B21、【答案】B22、正確答案：C23、正確答案：C24、【答案】A25、【答案】I）26、【答案】D27、【答案】C28、【答案】D29、【答案】C30、【答案】A31、【答案】C32【答案】A33、

23、【答案】B34、【答案】C35、【答案】D36、【答案】C37 【答案】A38、正確答案C39、A40、【答案】A41、參考答案：B42、【答案】C43、【答案】C44、【答案】B45、【答案】A46、【答案】B47、A48、【答案】A49、正確答案：D50、【答案】C51、D52、【答案】B53、正確答案D54、【答案】B55、【答案】c56、【答案】A57、正確答案：B58、正確答案：A59、正確答案：B60、【答案】c61、【答案】A62、【答案】A63、C64、【答案】A65、【答案】C66、【答案】B67、【答案】B68、【答案】A69、【答案】c70、正確答案：D71、【答案】c7

24、2 正確答案：C73、【答案】B74、【答案】A75、【答案】A第17頁共18頁76、【答案】A77、【答案】A78、【答案】C79、【答案】D80、【答案】B81、C82、【答案】D83、【答案】A84、B85、【答案】B86、【答案】A87、B88、【答案】D89、【答案】D90、【答案】A二、多項選擇題（此題共40小題，每題1分，共計40分）1、【正確答案】ACDE2、【答案】A,B,C,D,E3、【答案】A,B,D4、【答案】A,B,C5、【答案】A,C,D,E6、【答案】A,B,C7、【答案】A,B,C,D8、【正確答案】AC9、【答案】A,B,C,E10、【答案】C,D,E11、【

25、答案】A,B,C,D,E12、|正確答案J ABC13、【答案】A,B,C14、【答案】A,B,C,E15、【答案】A,B,D,E16、【答案】A,B,D,E17、【答案】A,B,C18、正確答案ACDE19、【答案】A,C20、【答案】A,B,C,D,E21、【答案】A,B,C,E22、【正確答案】ABCDE23、【正確答案】ABCDE24、【答案】B,C,D25、【正確答案】ABCDE26、【正確答案】ABCDE27、 ABC28、【答案】B,D,E29、【答案】A,B,D,E30、參考答案:A,C,E31、【答案】A,C,E32、【答案】B,C,E33、【答案】A, B, C,D, E3

26、4、【答案】A,B,C35、【答案】A,D,E36、【正確答案】BCDE37、【答案】A,C38、【正確答案】ABCD39、【正確答案】BCD40、【答案】A,B,D,E三、判斷題（此題共15小題，每題1分，共計15分）1、B2、B3 A4、A5、B6、B7、A8、B9、A10、B11、A12、A13、A14、B15、B18頁共18頁D、企業(yè)文化14、以下D、企業(yè)文化14、以下不屬于銀行業(yè)金融機構(gòu)的重組方式的是（）A、增資發(fā)行C、合并B、購買與承接D、兼并收購15、（）是國家重要的核心競爭力。A、金融B、GDPC、教育D、文化16、商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引中對內(nèi)部控制評價進行具體要求不包括（）A、

27、內(nèi)部控制評價制度B、內(nèi)部控制評價的頻率C、內(nèi)部控制評價的范圍D、內(nèi)部控制評價反響17、金融會計具有（）兩項主要功能。A、核算和監(jiān)督B、核算和經(jīng)營管理C、監(jiān)督與管理D、經(jīng)營核算與監(jiān)督18、外匯業(yè)務(wù)中較獨特的風(fēng)險是（）A、流動性風(fēng)險B、利率風(fēng)險C、外匯風(fēng)險D、信用風(fēng)險A、固定收益類證券投資業(yè)務(wù)B、吸收股東1年期（含）以上定期存款C、經(jīng)批準發(fā)行債券D、同業(yè)拆借10、以下不屬于單位結(jié)算賬戶是（）A、基本存款賬戶B、長期存款賬戶C、臨時存款賬戶D、一般存款賬戶11、宋體重大聲譽事件發(fā)生后（）內(nèi)向國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)或其派出機構(gòu)報告有關(guān)情況。A、12小時B、24小時C、36小時D、72小時12、在國際

28、結(jié)莽的幾種方式中，屬于順匯的是（）A、銀行保函B、托收C、信用證D、匯款13、銀行業(yè)金融機構(gòu)要想提升競爭力、構(gòu)筑良好品牌優(yōu)勢的有效途徑，實現(xiàn)可持續(xù)開展，在追 求利益的同時，還應(yīng)當遵守善業(yè)道德和履行（）A、職業(yè)道德B、社會責(zé)任C、專業(yè)技能第2頁共18頁19、無論商業(yè)銀行是采用內(nèi)部評級法初級法還是內(nèi)部評級法高級法，都必須按照監(jiān)管要求估計 （ ）A、違約概率B、違約損失率C、違約風(fēng)險暴露D、期限20、債務(wù)人或交易對手未能履行合同所規(guī)定的義務(wù)或信任質(zhì)量發(fā)生變化，從而給銀行帶來損失 的可能性屬于（）A、合規(guī)風(fēng)險B、信用風(fēng)險C、操作風(fēng)險D、市場風(fēng)險21、關(guān)于同業(yè)拆借說法不正確的選項是（）A、同業(yè)拆借是一種

29、比擬純粹的金融機構(gòu)之間的資金融通行為B、為規(guī)避風(fēng)險，同業(yè)拆借一般要求擔(dān)保C、同業(yè)拆借一般不需向中央銀行繳納法定存款準備金，降低了銀行的籌資本錢D、同業(yè)拆借資金只能作短期的用途22、以下關(guān)于空殼公司特點的表述，錯誤的選項是（）A、為匿名的公司所有者提供服務(wù)B、由被提名擔(dān)任董事并相應(yīng)收取管理費作為報酬C、被提名人全面掌握公司真實所有人的信息D、公司由被提名人根據(jù)外國律師的登記指令成立23、以下哪項是國務(wù)院金融監(jiān)督管理機構(gòu)的反洗錢職責(zé)（）A、組織協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作，負責(zé)反洗錢資金監(jiān)測B、監(jiān)督、檢查金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況C、對所監(jiān)督管理的金融機構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求D、

30、根據(jù)國務(wù)院授權(quán)、代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作24、（）管理是銀行經(jīng)營的重要職能，是銀行體系穩(wěn)健運行的重要保障。A、流動性風(fēng)險B、市場風(fēng)險C、操作風(fēng)險D、信用風(fēng)險25、資本市場是指（）A、短期市場B、一級市場C、發(fā)行市場D、長期市場26、以下貸款不能歸為關(guān)注類的是（）A、同一借款人對其他銀行的局部債務(wù)已經(jīng)不良B、借新還舊C、借款人以分立形式惡意逃廢銀行債務(wù)，本金尚未逾期D、重組后的貸款仍然逾期27、商業(yè)銀行的代理業(yè)務(wù)不包括（）A、代發(fā)工資B、代理財政性存款C、代理財政投資D、代銷開放式基金28、（）承當銀行業(yè)消費者權(quán)益保護工作的最終責(zé)任。A、銀行業(yè)金融機構(gòu)B、銀行經(jīng)理C、銀

31、行職員共18頁D、銀行董事會29、根據(jù)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引，以下不屬于董事會的合規(guī)管理職責(zé)的是（）A、審議批準高級管理層提交的合規(guī)風(fēng)險管理報告，并對商業(yè)銀行管理合規(guī)風(fēng)險的有效性作 出評價，以使合規(guī)缺陷得到及時有效的解決B、審議批準商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實施C、任命合規(guī)負責(zé)人，并確保合規(guī)負責(zé)人的獨立性D、授權(quán)董事會卜.設(shè)的風(fēng)險管理委員會，審計委員會或?qū)ｉT設(shè)立的合規(guī)管理委員會對商業(yè)銀 行合規(guī)風(fēng)險管理進行日常監(jiān)督30、中央銀行可以采?。ǎ┑呢泿耪吖ぞ咴黾迂泿殴?yīng)量。A、在公開市場上買入證券B、提高存款準備金率C、提高再貼現(xiàn)率D、通過窗口指導(dǎo)勸告商業(yè)銀行減少貸款發(fā)放31、以下關(guān)于我

32、國經(jīng)濟供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的說法中，錯誤的選項是（）A、最終目的是滿足需求B、主攻方向是提高供給質(zhì)量C、改革的關(guān)健是產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化升級D、根本途徑是深化改革32、宋體2013年末，假設(shè)某商業(yè)銀行相關(guān)指標為：人民幣流動性資產(chǎn)余額125億元，流動性負 債余額500億元；人民幣貸款余額4000億元，其中，不良貸款余額為100億元：提留的貸款損 失準備為120億元。該行貸款撥備率為（）A、3. 0%B、2.5%C、20. 0%D、25.0%33、以下政策不屬于擴張性財政政策的是（）A、財政支出規(guī)模的擴大B、提高稅率，增加稅收C、在財政支出規(guī)模不變的情況下，擴大社會總需求D、增加民間的可支配收入34、()承當

33、了最后貸款人的職能，為現(xiàn)代意義上的銀行監(jiān)管奠定了基礎(chǔ)。A、銀保監(jiān)會B、政策性銀行C、中央銀行D、國有銀行35、績效考評即經(jīng)營業(yè)績的考核與評價，是指銀行為實現(xiàn)自身開展戰(zhàn)略和落實監(jiān)管要求，通過 建立考評指標、設(shè)定考評標準，對考評對象在特定期間的()進行綜合評價，并根據(jù)考評結(jié)果改進經(jīng)營管理的過程。A、經(jīng)營成果、風(fēng)險狀況、開展狀況B、開展狀況、內(nèi)控管理、經(jīng)營成果C、內(nèi)控管理、開展狀況、風(fēng)險狀況D、風(fēng)險狀況、內(nèi)控管理、經(jīng)營成果36、()是指銀行業(yè)金融機構(gòu)為支持用能單位提高能源利用效率，降低能源消耗而提供的信貸融資。A、高能信貸B、金融信貸C、能效信貸D、綠色信貸37、()是指汽車金融公司可以提供向汽車經(jīng)

34、銷商發(fā)放的采購車輛貸款和營運設(shè)備貸款。A、向汽車經(jīng)銷商發(fā)放汽車貸款B、向汽車購買者發(fā)放汽車貸款C、向汽車生產(chǎn)者發(fā)放汽車貸款共18頁D、向汽車維修者發(fā)放汽車貸款38、城鄉(xiāng)居民儲蓄存款和企業(yè)單位定期存款屬于（）A、M0B、MlC、M2D、M339、（）有利于中央銀行有效調(diào)節(jié)市場短期資金供給，熨平突發(fā)性、臨時性因素導(dǎo)致的市場資金供求大幅波動，促進金融市場平穩(wěn)運行。A、短期流動性調(diào)節(jié)工具（SLO）B、常備借貸便利（SLF）C、中期借貸便利（MLF）D、抵押補充貸款（PSL）40、以下行為中，不屬于信托業(yè)務(wù)禁止性規(guī)定的是（）A、對他人處理信托事務(wù)的行為承當責(zé)任B、將信托財產(chǎn)挪用于非信托目的的用途C、利用

35、受托人地位謀取不當利益D、以信托財產(chǎn)提供擔(dān)保41、金融租賃公司的重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)經(jīng)（）批準。A、總經(jīng)理B、董事會C、風(fēng)險管理委員會D、工程審核委員會42、以下不屬于金融企業(yè)會計的主要特點的是（）A、核算方法的獨特性B、監(jiān)督的政策性C、風(fēng)險管理的嚴格性D、核算內(nèi)容的社會性43、財務(wù)公司為我國金融開展作出了重大貢獻，其貢獻不包括（）A、催生了大型企業(yè)的財團意識B、節(jié)省了企業(yè)集團的融資本錢C、降低了企業(yè)的系統(tǒng)風(fēng)險D、防控企業(yè)集團資金風(fēng)險44、以卜.關(guān)于內(nèi)部控制的職責(zé)分工說法正確的選項是（）A、業(yè)務(wù)部門是內(nèi)部控制的“第二道防線”B、內(nèi)部審計部門是內(nèi)部控制的“第三道防線”C、內(nèi)部控制管理職能部門是內(nèi)部控制

36、的“第一道防線”D、內(nèi)控管理職能部門負責(zé)對商業(yè)銀行內(nèi)部控制的充分性和有效性進行審計，及時報告審計 發(fā)現(xiàn)的問題45、流動性風(fēng)險監(jiān)測指標中，（）反映了銀行存款的集中度。A、最大十戶存款比例B、核心負債比例C、存貸比D、最大十家同業(yè)融入比例46、銀行市場定位主要包括產(chǎn)品定位和（）兩個方而。A、目標定位B、銀行形象定位C、企業(yè)性質(zhì)定位D、市場營銷方式定位47、以下各項，（）不是政策性銀行。A、中國人民銀行B、國家開發(fā)銀行C、中國進出口銀行共18頁D、中國農(nóng)業(yè)開展銀行48、（）是指債務(wù)人或交易對手未能履行合同所規(guī)定的義務(wù)或信用質(zhì)量發(fā)生變化，影響金融產(chǎn)品價值，從而給債權(quán)人或金融持有人造成經(jīng)濟損失的風(fēng)險。A

37、、信用風(fēng)險B、市場風(fēng)險C、操作風(fēng)險D、法律風(fēng)險49、中間業(yè)務(wù)是一項（）業(yè)務(wù)，不用占用銀行的資金，卻能給銀行帶來豐厚的手續(xù)費收入,是銀行增加利潤的重要渠道。A、表內(nèi)B、理財C、信貸D、表外50、定活兩便儲蓄存款存期不限，存期不滿（）的，按支取日活期利率計息。A、1個月B、2個月C、3個月D、6個月51、以下不屬于中國銀監(jiān)會的其他監(jiān)督管理措施的是（）A、審慎性監(jiān)督管理談話C、查詢涉嫌違法賬戶B、強制風(fēng)險披露D、直接凍結(jié)有關(guān)涉嫌違法資金52、銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)貫徹落實“回歸根源，服從服務(wù)于經(jīng)濟社會開展”的措施，不包括（）A、全力支持重大戰(zhàn)略實施B、豐富我國金融產(chǎn)品的多樣性C、積極支持供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革D、

38、大力推進普惠金融開展53、以下屬于政策性銀行的是（）A、中國人民銀行B、中國工商銀行C、中國農(nóng)業(yè)銀行D、中國進出口銀行54、關(guān)于同業(yè)拆借說法不正確的選項是（）A、同業(yè)拆借是一種比擬純粹的金融機構(gòu)之間的資金融通行為B、為規(guī)避風(fēng)險，同業(yè)拆借一般要求擔(dān)保C、同業(yè)拆借一般不需向中央銀行繳納法定存款準備金，降低了銀行的籌資本錢D、同業(yè)拆借資金只能作短期的用途55、存款業(yè)務(wù)按客戶類型，分為個人存款和（）A、儲蓄存款B、外幣存款C、對公存款D、定期存款56、商業(yè)銀行應(yīng)當在（）要求的基礎(chǔ)上計提儲藏資本。A、最低資本B、儲藏資本和逆周期資本C、系統(tǒng)重要性銀行附加資本D、核心資本57、平衡計分卡（BALAnCED

39、SCorE?CArD,BSC）,是基于商業(yè)銀行（）視角的重耍評價工具。A、股東和董事B、股東和管理者C、董事和管理者共18頁D、管理者和監(jiān)察長58、信用風(fēng)險可以按（）等方式進行分類。A、風(fēng)險能否分散、發(fā)生的形式、風(fēng)險特征的暴露與引起風(fēng)險主體的不同B、產(chǎn)生的原因、發(fā)生的形式、風(fēng)險特征的暴露與引起風(fēng)險主體的不同C、風(fēng)險能否分散、發(fā)生的形式、風(fēng)險標的D、產(chǎn)生的原因、發(fā)生的形式、風(fēng)險標的59、某鋼鐵廠向銀行貸款，當?shù)蒯t(yī)院可否提供擔(dān)保（）A、可以B、不可以C、只要銀行接受就可以D、有相應(yīng)的財產(chǎn)能力就可以60、商業(yè)銀行采用內(nèi)部評級法計算信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)，以下不屬于非零售風(fēng)險暴露的是（）A、主權(quán)暴露風(fēng)險B、

40、公司風(fēng)險暴露C、股權(quán)風(fēng)險暴露D、金融機構(gòu)風(fēng)險暴露61、開發(fā)銀行和政策性銀行應(yīng)當遵循風(fēng)險管理（）原那么，充分考慮金融業(yè)務(wù)和金融風(fēng)險的相關(guān)性，按照相關(guān)規(guī)定確定會計并表、資本并表和風(fēng)險并表管理范圍，并將各類表內(nèi)外、境內(nèi) 外、本外幣業(yè)務(wù)納入并表管理范圍。A、實質(zhì)性B、及時性C、可控性D、相關(guān)性62、風(fēng)險評估是一個動態(tài)過程，每個監(jiān)管周期至少要對銀行業(yè)金融機構(gòu)法人進行（）整體風(fēng)險評估。A、一次B、兩次C、三次D、四次63、存款保險條例規(guī)定，存款保險實行限額償付，償付限額為人民幣（）A、20萬元B、30萬元C、50萬元D、100萬元64、根據(jù)信托公司管理方法，信托公司固有投資業(yè)務(wù)不可開展的投資類型是（）A、

41、實業(yè)投資B、自用固定資產(chǎn)投資C、金融產(chǎn)品投資D、金融類公司股權(quán)投資65、處于補缺式地位的商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模（），提供的信貸產(chǎn)品（）A、很大：較少B、較大；很多C、很?。惠^少D、較?。汉芏?6、以下（）不屬于商業(yè)銀行的“展業(yè)三原那么”。A、了解你的客戶B、重視潛在客戶C、了解你的業(yè)務(wù)D、盡職調(diào)杳67、（）策略的立足點不是放在爭取新客戶上，而是把工夫花在挽留老客戶上。A、分層營銷B、交叉營銷共18頁C、群眾營銷D、情感營銷68、優(yōu)化資產(chǎn)負債品種結(jié)構(gòu)的原那么就是要開展（）的業(yè)務(wù)。A、收益高、風(fēng)險低B、收益高、風(fēng)險高C、收益低、風(fēng)險低D、收益低、風(fēng)險高69、目前，商業(yè)銀行的經(jīng)營開展越來越傾向于（）經(jīng)營。A、專業(yè)化B、多元化C、綜合化D、差異化70、以下關(guān)于商業(yè)銀行基本存款賬戶的表述正確的選項是（）A、同一存款賬戶可在商業(yè)銀行開立多個基本存款賬戶B、是因借款或其他結(jié)算需要開立的銀行結(jié)算賬戶C、可以辦理現(xiàn)金繳存，但不得辦理現(xiàn)金支取D、是存款人的主辦賬戶71、根據(jù)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引，以下不屬于董事會的合規(guī)管理職責(zé)的是（）A、審議批準高級管理層提交的合規(guī)風(fēng)險管理報告，并對商業(yè)銀行管理合規(guī)風(fēng)險