銀行對公客戶資金體內(nèi)循環(huán)管理規(guī)程模版

1、PAGE PAGE 7 中國xx銀行對公客戶資金體內(nèi)循環(huán)管理規(guī)程（試行）目 錄第一章 總 則第二章 部門職責(zé)第三章 數(shù)據(jù)支持第四章 商機推送和營銷推廣管理第五章 考核與通報第六章 風(fēng)險管理第七章 附 則第一章 總則第一條 為加強對公客戶資金體內(nèi)循環(huán)管理，促進上下游資金承接和企業(yè)存款穩(wěn)定增長，不斷創(chuàng)新客戶營銷推廣管理機制，最大限度激發(fā)對公客戶經(jīng)理的效率和潛能，引領(lǐng)各級機構(gòu)對公客戶資金體內(nèi)循環(huán)良性發(fā)展，制定本規(guī)程。第二條 對公客戶資金體內(nèi)循環(huán)是指以我行對公客戶付款行為為切入點，通過分析付款單位客戶資金支付情況，爭取付款單位將費用支付至收款單位在我行開立的賬戶，從而實現(xiàn)對公客戶資金在我行系統(tǒng)內(nèi)流轉(zhuǎn)或

2、沉淀，達到企業(yè)存款穩(wěn)存、增存目標。第三條 資金體內(nèi)循環(huán)管理手段包括付款管理和收款管理兩方面。付款管理指付款行對客戶大額支付除開展資金挽留工作外，對客戶確需支付的費用特別是支付到系統(tǒng)外銀行機構(gòu)的費用開展營銷推廣工作，爭取將費用支付至我行收款客戶對公賬戶。對未在我行開立賬戶的收款客戶，通過與付款客戶、收款地銀行開展聯(lián)動營銷推廣，協(xié)助收款客戶所在地分支機構(gòu)營銷推廣收款客戶至我行開戶。收款管理指收款地所在分支機構(gòu)根據(jù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)，篩選出我行支付到本地區(qū)大額支付費用而收款客戶又未在我行開戶的客戶名單，收款地分支行根據(jù)目標客戶名單，據(jù)此進行客戶精準營銷推廣。第四條 對公客戶資金體內(nèi)循環(huán)管理主要包括資金體內(nèi)循環(huán)

3、率和資金體內(nèi)承接率。機構(gòu)作為付款行時，考核對公客戶資金體內(nèi)循環(huán)率提升情況。資金體內(nèi)循環(huán)率=付款行流出至全國建行的資金合計/付款行流出至全國所有銀行機構(gòu)的資金總額*100%；機構(gòu)作為收款行時，考核對公客戶資金體內(nèi)承接率提升情況。資金體內(nèi)承接率=全國建行流入至收款行資金合計/全國建行流入至收款行所在地區(qū)所有銀行機構(gòu)資金總額*100%。第五條 本辦法適用于中國xx銀行境內(nèi)各級分支機構(gòu)。第二章 部門職責(zé)第六條 總行公司業(yè)務(wù)部牽頭負責(zé)全行對公客戶資金體內(nèi)循環(huán)管理的組織和推進。負責(zé)協(xié)同總行各相關(guān)部門、指導(dǎo)分行開展資金體內(nèi)循環(huán)管理，負責(zé)跨一級分行大額資金劃轉(zhuǎn)、營銷推廣商機等信息的收集和傳導(dǎo)，負責(zé)對各一級分行

4、開展資金體內(nèi)循環(huán)管理情況進行定時通報和考評。第七條 總行戰(zhàn)略客戶部、機構(gòu)業(yè)務(wù)部、小企業(yè)業(yè)務(wù)部、結(jié)算與現(xiàn)金管理部、國際業(yè)務(wù)部負責(zé)組織所屬條線或所屬客戶開展對公客戶資金體內(nèi)循環(huán)管理。第八條 一級分行公司業(yè)務(wù)部牽頭負責(zé)分行對公客戶資金體內(nèi)循環(huán)管理的組織和推進。負責(zé)向總行公司業(yè)務(wù)部報送跨一級分行商機信息，接收總行反饋的商機信息，牽頭指導(dǎo)經(jīng)辦行開展客戶營銷推廣工作，負責(zé)與相關(guān)一級分行開展聯(lián)動營銷推廣，負責(zé)定時向總行公司業(yè)務(wù)部反饋資金體內(nèi)循環(huán)管理開展情況。第九條 一級分行集團客戶部（戰(zhàn)略客戶部）、機構(gòu)業(yè)務(wù)部、小企業(yè)業(yè)務(wù)部、國際業(yè)務(wù)部、結(jié)算與現(xiàn)金管理部負責(zé)推動所屬條線開展對公客戶資金體內(nèi)循環(huán)管理。負責(zé)向總行

5、歸口管理部門報送跨一級分行商機信息，接收總行反饋的商機信息，牽頭指導(dǎo)經(jīng)辦行開展客戶營銷推廣工作，負責(zé)與相關(guān)一級分行開展聯(lián)動營銷推廣。第十條 各級行數(shù)據(jù)（信息）管理部門為實施資金體內(nèi)循環(huán)管理提供數(shù)據(jù)支持。第十一條 各級行信息技術(shù)部門為實施資金體內(nèi)循環(huán)管理提供技術(shù)支持。第三章 數(shù)據(jù)支持第十二條 企業(yè)級數(shù)據(jù)應(yīng)用平臺為各級機構(gòu)實施資金體內(nèi)循環(huán)管理提供數(shù)據(jù)支持，可支持收付款行掌握本行、本地區(qū)客戶收付款情況，支持管理層對資金體內(nèi)循環(huán)管理有效實施考核、管理，支持精準營銷推廣。第十三條 資金體內(nèi)循環(huán)管理數(shù)據(jù)范圍包括轉(zhuǎn)賬、匯劃、超級網(wǎng)銀、銀行承兌匯票、銀行匯票、銀行本票、委托收款等，不包括個人賬號、資金歸集、內(nèi)

6、部帳、同名客戶在建行不同賬戶互轉(zhuǎn)、分行特色同城票據(jù)等。第十四條 總行公司業(yè)務(wù)部、戰(zhàn)略客戶部、機構(gòu)業(yè)務(wù)部、小企業(yè)業(yè)務(wù)部、國際業(yè)務(wù)部、結(jié)算與現(xiàn)金管理部確定兩名專門人員，一級分行公司業(yè)務(wù)部確定兩名專門人員，二級分行確定一名對公業(yè)務(wù)的經(jīng)辦人員，負責(zé)對本部門（本行）對公資金體內(nèi)循環(huán)數(shù)據(jù)進行匯總、分析、商機挖掘。第四章 商機推送和營銷推廣管理第十五條 總行公司部將根據(jù)每季度大額資金交易明細，匯總出跨一級分行商機客戶營銷推廣名單發(fā)至各分行，各分行要設(shè)立資金體內(nèi)循環(huán)營銷推廣團隊，依據(jù)名單進行精準營銷推廣，并于每季度終止前將營銷推廣成果上報總行公司部。第十六條 各分行應(yīng)建立完善的跨一級分行信息傳導(dǎo)機制，對于重點

7、商機客戶，各分行應(yīng)跨區(qū)域聯(lián)動營銷推廣。作為付款行，分行應(yīng)積極聯(lián)系下游客戶所在地分行，協(xié)助在我行開戶承接資金；作為收款行，分行應(yīng)根據(jù)系統(tǒng)尋找建行付款至本區(qū)域內(nèi)未在我行開戶的客戶，積極營銷推廣客戶在我行開戶。同時，各分行也要根據(jù)本行數(shù)據(jù)，梳理出本區(qū)域內(nèi)重點客戶營銷推廣名單，建立跨二級分行聯(lián)動營銷推廣機制，對重點客戶進行營銷推廣。第五章 考核與通報第十七條 總行公司業(yè)務(wù)部主要考核各分行資金體內(nèi)循環(huán)率和資金體內(nèi)承接率指標的提升情況，并根據(jù)對公客戶資金體內(nèi)循環(huán)監(jiān)控系統(tǒng)中循環(huán)率和承接率的數(shù)據(jù)，按月通報各分行資金體內(nèi)循環(huán)情況。各分行應(yīng)定時監(jiān)測本行資金體內(nèi)循環(huán)情況，對照目標定時對資金體內(nèi)循環(huán)管理開展情況進行分析總結(jié)。第十八條 總行公司業(yè)務(wù)部將根據(jù)每季度分行上報的商機客戶營銷推廣名單營銷推廣成果，考核商機客戶營銷推廣成功的數(shù)量、金額，并定時通報全行營銷推廣情況。第十九條 各分行應(yīng)積極實行對公客戶資金體內(nèi)循環(huán)管理，充分利用總行和分行的資金體內(nèi)循環(huán)系統(tǒng)，尋找商機，精準營銷推廣?？傂袑Ω鞣中惺褂每傂袑蛻糍Y金體內(nèi)循環(huán)監(jiān)控系統(tǒng)的頻率、效果進行定時通報。第六章 風(fēng)險管理第二十條 各級機構(gòu)在使用系統(tǒng)過程中注意保密，報表僅供已向總行報名的資金體內(nèi)循環(huán)管理員