商業(yè)保理公司保理檔案管理制度匯編

1、歡迎下載內(nèi)容僅供參考XXXX 商業(yè)保理保理檔案管理制度第一章 總則XXXX定本制度。第一條 概念1。保理檔案管理是指保理檔案資料的收集、整理、立卷歸檔和保管的過程第二條管理部門在保理融資款本息結(jié)清或保理業(yè)務(wù)執(zhí)行完畢前,由綜合管理部指定專兼職保理檔案管理人員負(fù)責(zé)保理檔案管理,并負(fù)責(zé)本公司保理檔案的收集、整理、保管和歸檔工作。第三條 分類根據(jù)保理檔案形成特點,可按照保理資產(chǎn)質(zhì)量分類進(jìn)行檔案分類管理 ,按季調(diào)整其分類形態(tài)。一級保理資產(chǎn)：根據(jù)盡調(diào)報告或季度報告,基礎(chǔ)資產(chǎn)狀況評級為優(yōu)良的保理融資產(chǎn)品；二級保理資產(chǎn)：根據(jù)盡調(diào)報告或季度報告,基礎(chǔ)資產(chǎn)狀況評級為中的保理融資產(chǎn)品；險的保理融資產(chǎn)品。第四條保管期

2、限各類保理檔案的保管期限如下：1、正在執(zhí)行中的保理融資款,應(yīng)按照資產(chǎn)分類及時調(diào)整進(jìn)行管理。23畢的下一年開始計算。第二章操作程序第五條整理立卷每筆保理業(yè)務(wù)發(fā)生后,風(fēng)控部經(jīng)辦人員應(yīng)及時將保理檔案材料向綜合管理部指定的檔案管理人員移交并辦理交接手續(xù),綜合管理部對本公司執(zhí)行中保理業(yè)務(wù)檔案集中管理。保理檔案的整理立卷要求如下：1務(wù)管理和操作順序進(jìn)行排列。2、每個案卷,均應(yīng)編制保理檔案卷內(nèi)目錄詳見附件 2。3、將案卷按照保理項目客戶保理業(yè)務(wù)發(fā)生時間的順序進(jìn)行分類排列。即首先將全部保理檔案按不同的保理項目分開 ,然后區(qū)分不同的客戶,再按照保理業(yè)務(wù)發(fā)生的先后順序依次進(jìn)行排列。4、按以下要求逐卷填寫卷盒脊背各

3、項目：123立卷完成后,對于保理業(yè)務(wù)從保理融資發(fā)放至保理業(yè)務(wù)執(zhí)行完畢期間形成的歸檔材料,保理檔案管理員應(yīng)隨時進(jìn)行補(bǔ)充歸檔。保理檔案管理人員對保理檔案資料的齊全完整負(fù)責(zé)。發(fā)現(xiàn)缺件,保理檔案管理人員有權(quán)要求風(fēng)控部經(jīng)辦人員按規(guī)定補(bǔ)齊。因特殊情況不能補(bǔ)齊的,風(fēng)控部經(jīng)辦人員應(yīng)對缺件原因作出書面說明。第六條 移交歸檔1、各類保理業(yè)務(wù)檔案材料均應(yīng)在保理融資放款時由風(fēng)控部經(jīng)辦人員收集齊全填一份隨資料進(jìn)入檔案。210第七條 檔案資料的使用求履行審批手續(xù),保證檔案的完整和安全。歸還。規(guī)明確規(guī)定的有權(quán)機(jī)關(guān)依法需查閱、影印時,必須持有協(xié)助查詢通知書或其它有效法律文書,以及查閱人的工作證明,并經(jīng)分管副總批準(zhǔn)。查閱時,本

4、公司人員在場陪同,嚴(yán)禁將原件借出。第八條 清退銷毀對于保管期滿的保理檔案,應(yīng)由綜合管理部、風(fēng)控部、保理業(yè)務(wù)部共同組成繼續(xù)保管二年以上,確無保存價值時方可進(jìn)行銷毀。第九條解釋與生效本保理檔案管理制度由 XXXX 商業(yè)保理綜合管理部制定并負(fù)責(zé)最終解釋；本2016xxxx1保理檔案的歸檔范圍1、原債權(quán)人公司主要證照包括法人營業(yè)執(zhí)照；稅務(wù)登記證；組織機(jī)構(gòu)代碼證；2、原債權(quán)人開戶許可證；3、原債權(quán)人章程含修正案,如有；4、原債權(quán)人開立賬戶信息含基本戶資金方發(fā)的機(jī)構(gòu)信用代碼證、所有開戶資金方、賬號；5、原債權(quán)人貸款卡明細(xì)含所有貸款金額、期限及擔(dān)保方式；6、原債權(quán)人近兩年審計報告；7、原債權(quán)人近兩年收入明細(xì)

5、表；8、原債權(quán)人上季度資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表、現(xiàn)金流量表、納稅申報表；9、 原債權(quán)人驗資報告含變更情況,如有；10、原債權(quán)人重大借款合同含擔(dān)保合同,如有；11、原債權(quán)人法人代表證明、法人代表身份證的復(fù)印件、法人代表簡歷；12、原債權(quán)人各類經(jīng)營許可證的復(fù)印件；13、債務(wù)人公司主要證照復(fù)印營業(yè)執(zhí)照稅務(wù)登記證組織機(jī)構(gòu)代碼證；14、債務(wù)人公司近3 年審計報告及本年至前一季度的財務(wù)報表；15、債務(wù)人公司簡介等；16、基礎(chǔ)交易合同及/或訂單；、基礎(chǔ)交易發(fā)貨清單；、基礎(chǔ)交易物流單據(jù)；19、基礎(chǔ)交易收貨及驗收單據(jù)；20、基礎(chǔ)交易商業(yè)發(fā)票如有；21、基礎(chǔ)交易對賬單據(jù)及支付憑證如有；、保理業(yè)務(wù)申請書及附件原件、保理合

6、同及相關(guān)附件原件；24、第三方提供保證所需文件：1 保證合同原件原件2 保證人為企業(yè)的,董事會同意提供擔(dān)保的決議或具有同等效力的證明原件3 保證人基本情況材料25、抵押或質(zhì)押方式所需文件：1 抵押、質(zhì)押合同原件234 抵質(zhì)押物權(quán)利證書,如土地使用權(quán)證、房屋產(chǎn)權(quán)使用證復(fù)印件5件6 抵質(zhì)押人有關(guān)身份證明原件或復(fù)印件7 抵質(zhì)押物保險單據(jù)原件或復(fù)印件8 抵質(zhì)押登記證明原件926、保理業(yè)務(wù)評價報告原件、保理審批決策文件原件28、核定保理融資款指標(biāo)通知單放款通知書、保理融資款轉(zhuǎn)存憑證提款通知單、保理業(yè)務(wù)發(fā)放辦理后至回收期間1 歷次保理資產(chǎn)檢查報告及保理后評價報告原件2345 提前歸還保理融資款通知書6 催收利息通知書7 逾期保理融資款墊款催收通知書及回執(zhí)8 保理融資款展期申請書及調(diào)查評價報告原件9 展期還款協(xié)議書及擔(dān)保文件原件10 保理融資款還款憑證11 不良資產(chǎn)化解專題報告原件12 擔(dān)保物、償債物領(lǐng)用、退回、變更保管通知書原件13 起訴通知書回執(zhí)原件14理報告等文件材料15 還款記錄、收回本息結(jié)清憑證復(fù)印件16 其他需要歸檔的材料31、企業(yè)歷次重大投資、經(jīng)營決策、資產(chǎn)重組、兼并等事項對本公司保理