2019年度反洗錢階段,終結性考試

1、,.,.判斷題l、依照金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)則，金關于錯2、金融機構反冼錢合規(guī)管理部門可以承擔內(nèi)部審計監(jiān)督的職責（錯）A關于B錯3、人民幣貸款業(yè)務的客戶身份識別工作環(huán)節(jié)囊括了貸前調(diào)查、貸后定期識別及貸后檢查等（關于）。關于錯4提供有關文件和資料（關于）。關于錯5、金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法適用于在中華農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行（關于）關于錯6、要求開互匿名賬戶不屬于銀行害戶冼錢風險分類的參考指標（錯）A關于B錯7、反冼錢內(nèi)部控制的核心是有效防范冼錢風險，因此在建互內(nèi)部控制時必需以審慎經(jīng)營為出發(fā)點，充分考慮各個業(yè)務環(huán)節(jié)潛在的風險，經(jīng)過適當?shù)某绦?、措施避免和減少風險（關于）

2、。關于錯被查單位舉行離場會談（關于）。關于錯1267專門委員會（關于）。關于錯10、金融機構破產(chǎn)或者解散時，可將害戶身份資料和交易記錄自行處治（錯）。關于錯二、單選題1、金融機構未依照規(guī)則報連大額交易報告或者可疑交易報告，致(B)罰款。A1萬元以上5萬元以下B5萬元以上50萬元以c20萬元以上50萬元以下50萬元以上500萬元以2200()A國際金融組織和外國政府貸款轉貸業(yè)務項下的交易 B國際金融組織和外國政府貸款項下的情務掉期交c政策性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付交易非自然人銀行賬戶與其他銀行賬戶之間轉賬交易3交易報告。反冼錢局中國反冼錢監(jiān)測分析中c保衛(wèi)局分支機構4、金融機構大額交易和

3、可疑交易報告管理辦法第七條規(guī)則，()融機構開立的同戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款。金融機構內(nèi)部調(diào)撥資金。c政策性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付。505關于該金融機構作出行政處罰。機構級以上派出機構c派出機構只能自國務院反冼錢行政主管部門6、害戶與證券公司進行金融交易，經(jīng)過銀行賬戶劃轉款項的，自()向中國反冼錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告。證券公司證券公司和銀行各自c證券公司和害戶各自銀行7、金融機構應當特大額交易和可疑交易報告制度向(A)報備。A 中國人民銀行或者其總部所在地中國人民銀行分支機構B 公安機關c 人民法院 銀 監(jiān) 局8、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務時，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人

4、賬號和(B)缺失的，應要求境外機構補充。A匯款人工作單B匯款人住所c匯款行地址匯款人身份表明文件9(A和可疑交易報告工作，并且提供必要的資源保證和信息支持。專職兼職c專職、兼職均高級10、金融機構應當關于經(jīng)過交易監(jiān)測標準篩選出的交易進行(A)析、識別，并且記錄分析進程。人工電腦c多選題1、以下說法正確的是(ABC)即時報告，豐富交易監(jiān)測標準。同的交易監(jiān)測標準或監(jiān)測聞值c典范案例的分析。2、核關于害戶的有效身份證件或者其他身份表明文件，關于于高風險客戶、高風險賬戶持有人，應了解（ABC）A實際控制客戶的自然人和交易的實際受益B資金來源c資金用途經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況3、以下哪些個人因素屬于銀行客戶

5、冼錢風險分類的參考因素（ABC）。A外國政要、政黨要員、國企高管、司法和軍事高級官B被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶c已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查的客有犯罪嫌疑或其他犯罪記錄的客戶4、以下說法正確的是(AB)介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)防火。c檔案銷毀時，可自人負責現(xiàn)場監(jiān)銷。借閱檔案要按規(guī)則辦理登記手續(xù)。5?(ABC)A提供必要的工作條B配合進行現(xiàn)場會談c即時、準確提供檢查組所調(diào)閱的資料和數(shù)做好檢查保密工作6、以下說法正確的是(BC)A反冼錢宣傳只針關于一般員工，與中高級領導層無關B宣傳方式可靈活多樣。c中外反冼錢監(jiān)管處罰實例等。內(nèi)部辦公網(wǎng)絡或信息網(wǎng)絡、內(nèi)部刊物等方式開展宣傳。

6、7、以下說法正確的是(AB)確定不得擅自變更。金融機構應當定期或不定期評怙交易監(jiān)測標準的有效性，并且不斷優(yōu)化完備。c 金融機構可以依靠軟件公司改造或開發(fā)反冼錢系統(tǒng)，并且拷貝移植使用軟件公司推薦的行業(yè)監(jiān)測標準。 金融機構是監(jiān)測標準的制定主體，應當建互契合本機構行業(yè)、地域和客戶特點的監(jiān)測標準。8、依照金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)則，可(BC)。涉嫌冼錢、恐怖融資等犯罪活動，但情節(jié)一般B鮮明涉嫌冼錢、恐怖融資等犯罪活動的。c嚴重危害國家安全或者影響社會穩(wěn)定的。其他情節(jié)嚴重或者情況緊急的情形。9、建互反冼錢內(nèi)部控制機制的基本原則A全面性原則審慎性原c有效性原則相關于獨互性原則1O、關于以下

7、臨時凍結措施說法正確的有(ABC)互即向中國人民銀行當?shù)胤种C構報告。中國人民銀行當?shù)胤种C構接到金融機構報告后，應當互即向有管轄權的偵查機關先行緊急報案。c臨時凍結期限為 48書之時起計算。481、人住所不明確的，可登記（ ）匯款人姓名或者名稱資金匯出地名稱匯款人身份證匯款人住所2、（）一月三月半年一年3、中國人民銀行設立中國反洗錢監(jiān)測分析中心負責接受、分析涉恐怖融資的（）報告客戶身份識別交易記錄保存大額交易可疑交易4城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行、信托投資公司應將（ ）A.13B.17C.18.205、金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法于（ ）起施行。2003

8、13（20032）和可疑外匯資金交易報告管理辦法（中國人民銀行令 2003第 3 號）A.20061114B.2006121C.200711.2007316、A 銀行向當?shù)厝嗣胥y行報告一起可疑交易，某服裝加工公司法人25300075000 ）近大額交易標準。均由一個或者少數(shù)人操作。付。的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。7金融機構應當根金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并且向（） 報備。公安部中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會中國人民銀行國務院8、錢義務，審慎地識別（ ）大額交易現(xiàn)金交易可疑交易轉賬交易9、反洗錢法規(guī)則，履行反洗錢義務

9、的機構及其工作人員依法交（），受法律保護大額交易和可疑交易報告現(xiàn)金交易報告財務報表業(yè)務報告10反洗錢法規(guī)則，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權向（） 舉報。接受舉報的機關應當關于舉報人和舉報內(nèi)容保密。 金融監(jiān)管機構財政部門檢察機關中國人民銀行及公安機關11、金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)則，中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構報送的大額交易報告或者可疑交易正通知，金融機構應在接到補正通知的（ ）3A.35B.57C.7.1012、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務時，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、款人賬號和（）缺失的，應要求境外機構補充匯款人工作單位匯款人住所匯款行地址匯款人身份表明文件13、金融機構大

10、額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)則，金融機構應當在大額交易發(fā)生后的（ ）個工作日內(nèi)，經(jīng)過其總部或者由總3A.35B.57C.7.1014、關于當日累計提取現(xiàn)鈔等值 1 萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的（ ）為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并且留存復印件。外匯業(yè)務審批表提取外幣現(xiàn)鈔備案表外匯申報單涉外收入申報單（關于私）15、依照金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法，選項的說法正確的是（）疑交易報告疑交易報告構應當報告可疑交易報告可疑交易報告16、金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)則，金融機機構，在可疑交易發(fā)生后的（ ）個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反3A.35B.57

11、C.7.10172000以上的匯入款，應審查（ ）外匯申報單提取外幣現(xiàn)鈔備案表外匯業(yè)務審批表涉外收入申報單（關于私）18、下列屬于大額交易的是( )25184515019、銀行機構與境外金融機構建立代理行或者類似業(yè)務關系應當經(jīng)（）董事會或者其他高級管理層中國人民銀行中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會中國證券監(jiān)督管理委員會20、外收款人住所不明確的，可登記接受匯款的（ ）接受人姓名或者名稱接受人賬號接受人身份證境外機構所在地名稱自然人、單筆或者當日累計等值（ ）美元以上的跨境交易，金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。C. 10000以下不屬于規(guī)則條件的是（ ）. 個體工商戶 50 萬元大額現(xiàn)金存取。

12、3、金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法第二十六條規(guī)則了（）種涉及客戶識別進程中的可疑交易報告類型。54生大量證券交易”中的“長期”和“短期”是指（ ）110（含）、選項中交易的發(fā)生額都在200（ ）. 法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間轉賬交易、金融機構應當根金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并且向（） 報備。C.中國人民銀行7錢義務，審慎地識別（ ）可疑交易10（ ）構成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計算受法律保護的關于象有（ ）一切履行反洗錢義務的機構A25300075000 ）均由一個或者少數(shù)人操作。（ ）

13、起200313（2003第 2 號）和金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法 （中國人民銀行令20033）同時廢止。. 2007 年 3 月 1 日之間單筆或者當日累計人民幣（ B ）元以上或者外幣等值（ ）美B. 50 萬，10 萬3、關于既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構應當提交（）報告。金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法第八條了（B）種涉嫌恐怖融資的可疑交易報告類型。B. 75、金融機構未依照規(guī)則報送大額交易報告或者可疑交易報告， 董事、高級管理人員和其他直接責任人員處（ B ）罰款。B. 5 萬元以上 50 萬元以下辦法第二十六條規(guī)則了（ A ）報告類型。57、金

14、融機構未依照規(guī)則報送大額交易報告或者可疑交易報告，（B）關于該金融機構作出行政處罰。以上派出機構 B ）B. 1 年以上，10 個工作日（含）9、選項中交易的發(fā)生額都在200 萬元以上，哪一種屬于大額交易報告的范圍。（）. 法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間轉賬交易0、中國人民銀行設立（B和可疑交易報告。、二、單選l、選頂中的哪種交易，銀行業(yè)金融機構可以不報告()資金，與其實際經(jīng)營情況不符證券經(jīng)營機構經(jīng)過銀行頻繁大量拆借外忙資金c或者辦理退保自然人實盤外匯買賣交舄進程中不同外幣幣種間的轉換2、客戶與證券公司進行金融交易，經(jīng)過銀行賬戶劃轉款項的，由()向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交舄報告

15、。8證券公司證券公司和銀行各自銀行3、金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法的條款中二客戶經(jīng)常存入境外開立的施行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營狀況不符”，客戶指(C)僅指關于公客戶僅指關于私客戶c囊括關于公客戶和關于私客戶以上都不正確法提交(A)，受法律保護。大額交易和可疑交易報告現(xiàn)金交易報告財務報表業(yè)務報告(A) A2518自然人銀行賬戶之間當日累計45萬元人民幣的款項劃一單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉賬6、銀行機構與境外金融機構建立代理行或者類似業(yè)務關系應當經(jīng)(A)的批準。A董事會或者其他高級管理層中國人民銀行中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會,.,.中國證券監(jiān)督管理委員會7、金融機構大額

16、交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)則，融機構應當在大額交易發(fā)生后()以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析指定的機構向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。B357108、銀行機構和兒事匯兌業(yè)務的機構為客戶向境外匯出資金時， 境外收款人住所不明確的，可登記接受匯赫的()。接受人姓名或者名稱接受人賬號接 受 人 身 份 證 9、金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)則，融機構應當將可疑交易報其總部，由金融機構總部或者由總部指定的一個機構，在可疑交易發(fā)生后的()個工作日內(nèi)以電子方式報總部指定的機構向中國反洗錢監(jiān)測確定。357。1010 -銀行機構接受境外匯入款時，境外匯款人住

17、所不明確的，可登記(B)。B資金匯出地名稱匯款人身份證匯款人住所(C)元以上或者外幣交易等值()美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機構應當中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A55000B10C. 20 萬，1 萬505(B)缺失的，應要求境外機構補充。匯款人工作單位匯款人住所匯款行地址匯款人身份表明文件13、銀行機構應當根據(jù)客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本機構保存的客戶基本信息，關于本機構風險等級最高的客戶或者賬戶，至少每(C)進行一次審核。一月三月c半年一年14、關于當日景計提取現(xiàn)鈔等值 1 萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證

18、件和經(jīng)外匯管理局簽章的(B)為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并且留存復印件。外匯業(yè)務審批表？提取外幣現(xiàn)鈔備案表c外匯申報單涉外收入申報單（關于私15 -中國人民銀行設立中國反洗錢監(jiān)測分析中心負責接受、分析涉嫌恐怖融資的()報告?？蛻羯矸葑R別交易記錄保存c大額交易銀行為自然人辦理境外匯人款業(yè)務，單筆或累計等值()外匯申報單提取外幣現(xiàn)鈔備案表c外匯業(yè)務審批表涉外收入申報單（關于私一方為自然人、單筆或者當日累計等值(C監(jiān)測分析中心報告。A1000B5000C1000020000銀行關于契合規(guī)則條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報告。以下不屬于規(guī)則條件的是()同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶

19、內(nèi)的定期存款。金融機構內(nèi)部調(diào)撥資金。儲匯機構、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付。 50金融機構大額交易和可疑交舄報告管理辦法于()起行。2003年1月3日中國人民銀行發(fā)（民銀行令20032）和金融機（令20033）同時廢止。A20061114B2006年12月1e2007年1月1日200731中國人民銀行設立( 疑交易報告。反洗錢局中國反洗錢監(jiān)測分析中心保衛(wèi)局分 支 機 構 l，銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務，單筆或累計等值美元以上的匯入款，應審查()+、外匯申報單提取外幣現(xiàn)鈔備案表外匯業(yè)務審批表涉外收入申報單（關于私2，依法提交(A)，受法律保護。、大額交易和可疑交易報告現(xiàn)金交易報告

20、財務報表二、單選選項中交易的發(fā)生額都在200 萬元以上，哪一種屬于大額易報告的范圍。()國際金融組織和外國政府貸款轉貸業(yè)務項下的交易國際金融組織和外國政府貸款項下的債務掉期交易儲匯機構、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付交易法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間轉賬交4、反洗錢法規(guī)則，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢括動，有權向()舉報。接受舉報的機關應當關于舉報人和舉報內(nèi)容保密。、金融監(jiān)管機構財政部門檢察機關中國人民銀行及公安機關5、金融機構應當根據(jù)金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并且向(C)報備。公安部中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會中國人民銀行

21、國務院6、金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)則，中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構報進的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發(fā)出補正通知，金融機構應在接到補正通知的 (5)個工作日內(nèi)補正。A3B。C107 金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)則，“可疑交易發(fā)生后的 10 個工作日”是指()構成可疑交易的交易發(fā)生之日起計算金融機構人員發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起計算日起計算構成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計算8、中華人民共和國反洗錢法依法提交大額交易和可疑易報告，受法律保護的關于象(A)一切履行反洗錢義務的機構只有銀行機構只有證券機構只有保險機構是指(A)33557資金，與其實際經(jīng)營情況不符證券經(jīng)營機構經(jīng)過銀行頻繁大量拆借外匯資金或者辦理退保自然人實盤外匯買賣交易進程中不同外幣幣種間的轉換二、單選11-客戶與證券公司進行金融交易，經(jīng)過銀行賬戶劃轉款項的，由(C)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告。證券公司證券公司和銀行各自證券公司和客戶各自銀行金融機構大額交易和可疑