某銀行公司類(lèi)授信檔案管理辦法davy-1981

1、PAGE 中國(guó)銀行公司類(lèi)授信檔案管理辦法 一范公授案理應(yīng)管制革務(wù)的落信集一的根中行有司管法特中行檔理中險(xiǎn)227進(jìn)訂 條中行類(lèi)檔各對(duì)非機(jī)人授動(dòng)前各發(fā)承票現(xiàn)用保備用進(jìn)押 法公授案括職與評(píng)案稱(chēng)審案公務(wù)及業(yè)案 司信的原基求 銀司信實(shí)中管分管則各信部或辦檔理綜案集行公授案能信部授案中和管門(mén)要授案收信護(hù)中和利對(duì)建案中對(duì)檔行保分檔理應(yīng)履信的保提用責(zé)公為檔作頭應(yīng)授行同本的及級(jí)內(nèi)信管業(yè)導(dǎo)督查各信的應(yīng)統(tǒng)即銀轄據(jù)法公授案即統(tǒng)方標(biāo)整保信詳件即使行式監(jiān)授案卷軟即使行的檔理第 中國(guó)國(guó)銀行公公司類(lèi)授授信檔案案管理的的基本要要求是：一段將授目的材據(jù)的狀分行授件稱(chēng)文和后信簡(jiǎn)信兩段由執(zhí)或管心中但別 專(zhuān)責(zé)行執(zhí)或管心配職檔負(fù)信的歸日

2、理息等授案相定熟信流檔理知具作中一任保協(xié)信部的保共責(zé)權(quán)書(shū)收管退供等實(shí)人制員品員單本公案?jìng)涫诎秆汗茏鲬?yīng)交續(xù)進(jìn)更因手全押屬和文檔毀失它檔全況的查況究人責(zé)信業(yè)門(mén)備專(zhuān)職員合執(zhí)或管心好文收整數(shù)對(duì)文行錄掃理移作負(fù)部文閱交業(yè)授件交段為移后交期以發(fā)核為包信申件放文后件交時(shí)各交嚴(yán)行手填文交文交授務(wù)經(jīng)戶(hù)與執(zhí)發(fā)核之授次審履一交放人授案間信審畢個(gè)日行次發(fā)核應(yīng)對(duì)的合把授案權(quán)制法相員歸料續(xù)由業(yè)門(mén)經(jīng)時(shí)部案交該檔定中信部檔理檔移審保務(wù)別信不產(chǎn)收移志全類(lèi)續(xù)移隨行次均格交續(xù)寫(xiě)的文交文交檢各公授案理接級(jí)本公案及執(zhí)門(mén)重指監(jiān)由室兩應(yīng)行轄度行及檔管況定查將入績(jī)核案目理考容 條各在原要導(dǎo)可實(shí)況不授件案理：是信為另是信為 類(lèi)文歸圍 文指執(zhí)尚

3、清的材按要及內(nèi)同為授件級(jí)文授件指抵押和證以稱(chēng)權(quán)書(shū)其件契料附1償結(jié)知附1其品證括限本幣銀票行匯公票權(quán)備用政公券險(xiǎn)提收/權(quán)利產(chǎn)或權(quán)書(shū)它質(zhì)物權(quán)等授件指合擔(dān)同律銀部審放控務(wù)管個(gè)類(lèi)相業(yè)種類(lèi)要授批授審會(huì)議等 公務(wù)主括授授度信承票兌貼貿(mào)資等 保務(wù)主括清案全調(diào)案銷(xiāo)不轉(zhuǎn)資置會(huì)議等 業(yè)種體范見(jiàn)一 類(lèi)文移歸 文移求信保含質(zhì)則在權(quán)書(shū)后復(fù)歸信卷信押屬退款其契料人聯(lián)同償結(jié)知移檔擔(dān)式質(zhì)則償結(jié)知信后一件授件部歸各客理授次審風(fēng)授復(fù)保不產(chǎn)后填應(yīng)文交歸求信申件交執(zhí)授放人核行次手授行信審員核后工內(nèi)部檔理授案交方述上第交續(xù)應(yīng)辦經(jīng)時(shí)部案交檔匯數(shù)后向執(zhí)或管心信員雙寫(xiě)文交檔信原應(yīng)本原對(duì)屬檔授案范授合外授復(fù)件書(shū)存授案制 四四、各級(jí)級(jí)行“授信文

4、文件移交交清單”中所列列的要件件歸檔必必須齊全全，如有有要件缺缺失的情況況，應(yīng)在在移交清清單中該該缺失文文件的位位置以要要件缺失失認(rèn)定表表（見(jiàn)見(jiàn)附件九九）來(lái)替替代。填填寫(xiě)該表表時(shí)要求求對(duì)暫時(shí)時(shí)無(wú)法補(bǔ)補(bǔ)齊的文文件，由由經(jīng)辦客客戶(hù)經(jīng)理理出具文文字說(shuō)明明，說(shuō)明明原因和和責(zé)任人人，由部部門(mén)負(fù)責(zé)責(zé)人簽字字認(rèn)可后后代替該該缺失文件移移交歸檔檔。待原原文件補(bǔ)補(bǔ)回后，再再以正式式文件將將該表替替出。對(duì)對(duì)缺少歸歸檔要件件又未填填寫(xiě)該表表的文件件移交，授授信執(zhí)行行部（或或檔案管管理中心心）在接接受移交交文件后后有權(quán)要要求移交交部門(mén)（人人）繼續(xù)續(xù)補(bǔ)齊缺缺失文件件。 客案于業(yè)案范也入的執(zhí)中 類(lèi)文管 品證管權(quán)書(shū)信的權(quán)證

5、存管視金應(yīng)雙別鑰密或雙出形取機(jī)在上授行關(guān)權(quán)書(shū)理業(yè)門(mén)押屬后時(shí)信部檔理兩定品員由保填契料附1式借經(jīng)戶(hù)授行或管心名保四執(zhí)兩在押屬交續(xù)執(zhí)或管心收權(quán)書(shū)客單管由保填登件兼品員信員押屬的件一件授件結(jié)執(zhí)或管心品員契料人聯(lián)還清書(shū)移部檔歸授案其入文執(zhí)接不信押屬及契料辦 級(jí)文管審二信文整 風(fēng)理盡室授復(fù)0作將目職盒標(biāo)應(yīng)目編則件卷項(xiàng)順列柜 填審件錄附2信委會(huì)料理會(huì)材授審會(huì)負(fù)理管度會(huì)開(kāi)間排各議的見(jiàn)一既圍序裝并評(píng)議案錄文錄附2原在會(huì)處一向執(zhí)或管心交方評(píng)議移單附1 公二信戶(hù)在首放前將發(fā)請(qǐng)整夾歸求授件逐寫(xiě)業(yè)信移單附1及授行信審員發(fā)核在完5作將的審件辦移的發(fā)請(qǐng)一交檔歸授案逐實(shí)在清簽后款的歸程 卷脊明的號(hào)制見(jiàn)二卷項(xiàng)順列柜業(yè)件錄見(jiàn)六

6、1等文經(jīng)戶(hù)隨交部員部員后集授行或管心檔移檔方文交見(jiàn)六5業(yè)二信文整部經(jīng)不信后個(gè)日將經(jīng)門(mén)過(guò)產(chǎn)文簡(jiǎn)門(mén)交及授始文理形信卷項(xiàng)資件清附1一交部或管心信員信員件并交上上相項(xiàng)編則件；按號(hào)排入管填業(yè)件錄見(jiàn)六1客理收中的隨交檔入交方清件清附1上記收調(diào)件理部調(diào)員項(xiàng)置批1工內(nèi)該的概盡查項(xiàng)起報(bào)批件他等入形職文逐寫(xiě)盡查移單附1交信部檔理檔雙行手明的號(hào)制見(jiàn)二卷項(xiàng)順列柜全調(diào)件錄附2委會(huì)料理會(huì)材委秘責(zé)和年按召時(shí)序各議的見(jiàn)一既圍序裝并處議案錄文錄附一3原在會(huì)處一向執(zhí)或管心交方處議移單附一銷(xiāo)的呆報(bào)已成按順次排架脊明內(nèi)核案年底辦綜案交接填檔交附三核案度機(jī)的順順序排列列上架。良檔整 不不良劃轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)檔案按按業(yè)務(wù)類(lèi)類(lèi)別分為為可疑類(lèi)類(lèi)和損失失

7、類(lèi)。不不良劃轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)檔案申申報(bào)材料料已按戶(hù)戶(hù)裝訂成成冊(cè)，作作為該戶(hù)戶(hù)劃轉(zhuǎn)檔檔案的公公共材料料，統(tǒng)一一放入該該戶(hù)項(xiàng)下下第一筆筆檔案材材料中，該該戶(hù)項(xiàng)下下其他各各筆檔案案的卷內(nèi)內(nèi)文件目目錄中均均反映公公共材料料的條目目，但實(shí)實(shí)體不重重復(fù)放置置。各筆筆中的其其他材料料依次填填寫(xiě)在卷卷內(nèi)文件件目錄中中。劃轉(zhuǎn)檔案于于次年66月底前前向辦公公室綜合合檔案室室移交，雙雙方填寫(xiě)寫(xiě)“不良劃劃轉(zhuǎn)檔案案移交清清單”（見(jiàn)附附件十二二1）。劃轉(zhuǎn)檔案按業(yè)務(wù)類(lèi)別機(jī)構(gòu)客戶(hù)項(xiàng)目（筆）的順序排列上架，要求填寫(xiě)“不良劃轉(zhuǎn)檔案案卷目錄”和“卷內(nèi)文件目錄”（見(jiàn)附件十二2、3）。文分理行擇一類(lèi)方原轄?wèi)?yīng)該整法確不意主二信的 目線(xiàn)即項(xiàng)相立項(xiàng)特形

8、間編個(gè)目作管唯識(shí)目編則附 以為對(duì)授件理 客主理以為組授目架理客下項(xiàng)實(shí)客項(xiàng)物中 一項(xiàng)干務(wù)發(fā)時(shí)序要不戶(hù)務(wù)預(yù)架編則附條客本檔的 各業(yè)門(mén)立的資或戶(hù)歸圍件 客案期信部交業(yè)辦可留授行按建夾寫(xiě)檔卷文錄附四2入集理建閱授務(wù)負(fù)戶(hù)的和更作第六章 公司類(lèi)類(lèi)授信檔檔案的管管理 授案已授文料過(guò)立成案保限為授償限授案管劃五一用信在以含的授結(jié)原再5主括單款兌承票貿(mào)資年核信等：適授限年的長(zhǎng)信清則保0主括期及產(chǎn)貸；風(fēng)理業(yè)辦認(rèn)特存的可永存般持重展設(shè)超項(xiàng)審案全調(diào)案管原比筆業(yè)案管清核不轉(zhuǎn)的期不信核劃后上管年檔保限信核后二計(jì)評(píng)員資置會(huì)議保十 執(zhí)要信后工內(nèi)筆的償結(jié)知授行或管心案授案到書(shū)5作完筆文立作體步：保限件移單排以筆單行；年永需制檔

9、內(nèi)目附2置首寫(xiě)備見(jiàn)八置末或填案盒面見(jiàn)七；年十授案后放保與文分理年別檔卷附1式一本一風(fēng)理查 年底各還本結(jié)屬限審檔卷送行執(zhí)或管心并上風(fēng)理一條授行或管心到行的限檔卷后信員將的審案清 信部檔理接業(yè)辦審限風(fēng)批原與業(yè)案編存管第十八條 下列項(xiàng)項(xiàng)目文件件可由業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)辦辦部門(mén)作作為資料料保存，不不向授信信執(zhí)行部部檔理移交。授信評(píng)審（上上會(huì)）否否決項(xiàng)目目；授信發(fā)放審審核未通通過(guò)項(xiàng)目目；雖經(jīng)批準(zhǔn)但但未實(shí)際際放款的的授信項(xiàng)項(xiàng)目。第十九條 檔號(hào)號(hào)的編制制由分其規(guī)見(jiàn)二二、按照檔檔號(hào)順序序?qū)⒂谰镁?、二十十年、五五年期案案卷分別別裝盒、排排架，并并在盒脊脊上標(biāo)明明有關(guān)內(nèi)內(nèi)容，其其中二十十年期和和永久檔檔案應(yīng)在在結(jié)清次次年的6

10、6月底前前向辦公公室綜合合檔案室室辦理移移交。不限編卷備 第第二十條條 檔檔案的銷(xiāo)銷(xiāo)毀到五二期檔授行或管心制毀經(jīng)經(jīng)門(mén)險(xiǎn)部后成的檔毀附5由三責(zé)正單批；超的審案信部檔理行執(zhí)或管心履述外需檔毀級(jí)公案和執(zhí)備三、授信檔檔案銷(xiāo)毀毀時(shí)，應(yīng)應(yīng)由業(yè)務(wù)務(wù)經(jīng)辦部部門(mén)、風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管理理部、授授信執(zhí)行行部及辦辦公室綜綜合檔案案室四方方（或三方方，五年年期原則則上不通通過(guò)辦公公室綜合合檔案室室）各指指派一人人共同監(jiān)監(jiān)銷(xiāo)，并并由監(jiān)銷(xiāo)銷(xiāo)人員在在銷(xiāo)毀清清單上簽簽字。授授信業(yè)務(wù)務(wù)檔案銷(xiāo)銷(xiāo)毀清單單一式四四份，風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)審批批檔案銷(xiāo)銷(xiāo)毀清單單一式三三份，相相關(guān)部門(mén)門(mén)各留一一份備查查。銷(xiāo)毀毀的案卷卷由信部檔理在案卷目錄“備注” 欄內(nèi)注明“已銷(xiāo)

11、毀”字樣。四、對(duì)因特特殊情況況需延長(zhǎng)長(zhǎng)保管期期限的檔檔案，須須由業(yè)務(wù)務(wù)經(jīng)辦部部門(mén)提出出申請(qǐng)，經(jīng)經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)管管理部同同意后，由由授信執(zhí)執(zhí)行部（或或檔案管管理中心心）在案案卷目錄錄“備注”欄內(nèi)注注明延長(zhǎng)長(zhǎng)的年限限。 司信的與一 授案專(zhuān)庫(kù)裝庫(kù)有并防防防防防防防防工押屬必置庫(kù)險(xiǎn)柜保 十 押品品權(quán)屬證證書(shū)原則則上不允允許借閱閱。如遇遇授信展展期、債債權(quán)、債債務(wù)重組組及法律律訴訟等等特殊情情況確需需借閱原原件的，必必須由經(jīng)戶(hù)填填制“授信文文件（檔檔案）借借閱申請(qǐng)請(qǐng)表”（見(jiàn)附附件四11），經(jīng)經(jīng)借閱部部門(mén)及押押品保管管部門(mén)負(fù)負(fù)責(zé)人共共同簽批批同意后后，才能能辦理，且且僅限于于行內(nèi)利利用。如如辦理借借出，應(yīng)應(yīng)嚴(yán)格控

12、控制，用用后應(yīng)立立即歸還還。一般般借期不不得超過(guò)過(guò)三個(gè)工工作日，超超過(guò)三個(gè)個(gè)工作日日需辦理理續(xù)借手手續(xù)。如如遇跨周周末或節(jié)節(jié)假日等等特殊情情況，押押品保管管部門(mén)應(yīng)應(yīng)采取措措施，確確保押品品權(quán)屬證證書(shū)的安安全。借還將借借閱情況況登記在在“文檔借記附2上。押押品權(quán)屬屬證書(shū)歸歸還時(shí)，押押品保管管員要與與一級(jí)文文件的復(fù)復(fù)印件逐逐一核對(duì)對(duì)無(wú)誤并并及時(shí)注注銷(xiāo)。條 二件案上理業(yè)辦一授案系文件看載為方如計(jì)核況借調(diào)件須文檔借請(qǐng)借門(mén)人信部授案部責(zé)同同并文檔借記行后辦借級(jí)檔管必印文交歸實(shí)清容核誤條各審利信需口部紹般于內(nèi)由業(yè)門(mén)員并履閱手條對(duì)申手符定檔員拒供嚴(yán)行表的方利圍得擴(kuò)圍容變方檔管對(duì)文檔借請(qǐng)借記妥管年訂條借對(duì)的權(quán)書(shū)信文檔須保確安保借間對(duì)文檔移單勾涂抽損一現(xiàn)視輕責(zé)給政直送機(jī)究責(zé)條授案歸授件案格杜毀改頁(yè)換失文檔象生第二十八條條 各各授信檔檔案保管管單位應(yīng)應(yīng)重視和和加強(qiáng)授授信文件件、檔案案的數(shù)字字化管理理，正確確使用和和維護(hù)授授信檔案案管理系系統(tǒng)，及及時(shí)錄入入和更新新