某銀行公司類授信檔案管理辦法davy-1981

1、PAGE 中國銀行公司類授信檔案管理辦法 一范公授案理應(yīng)管制革務(wù)的落信集一的根中行有司管法特中行檔理中險227進訂 條中行類檔各對非機人授動前各發(fā)承票現(xiàn)用保備用進押 法公授案括職與評案稱審案公務(wù)及業(yè)案 司信的原基求 銀司信實中管分管則各信部或辦檔理綜案集行公授案能信部授案中和管門要授案收信護中和利對建案中對檔行保分檔理應(yīng)履信的保提用責(zé)公為檔作頭應(yīng)授行同本的及級內(nèi)信管業(yè)導(dǎo)督查各信的應(yīng)統(tǒng)即銀轄據(jù)法公授案即統(tǒng)方標(biāo)整保信詳件即使行式監(jiān)授案卷軟即使行的檔理第 中國國銀行公公司類授授信檔案案管理的的基本要要求是：一段將授目的材據(jù)的狀分行授件稱文和后信簡信兩段由執(zhí)或管心中但別 專責(zé)行執(zhí)或管心配職檔負信的歸日

2、理息等授案相定熟信流檔理知具作中一任保協(xié)信部的保共責(zé)權(quán)書收管退供等實人制員品員單本公案備授案押管作應(yīng)交續(xù)進更因手全押屬和文檔毀失它檔全況的查況究人責(zé)信業(yè)門備專職員合執(zhí)或管心好文收整數(shù)對文行錄掃理移作負部文閱交業(yè)授件交段為移后交期以發(fā)核為包信申件放文后件交時各交嚴行手填文交文交授務(wù)經(jīng)戶與執(zhí)發(fā)核之授次審履一交放人授案間信審畢個日行次發(fā)核應(yīng)對的合把授案權(quán)制法相員歸料續(xù)由業(yè)門經(jīng)時部案交該檔定中信部檔理檔移審保務(wù)別信不產(chǎn)收移志全類續(xù)移隨行次均格交續(xù)寫的文交文交檢各公授案理接級本公案及執(zhí)門重指監(jiān)由室兩應(yīng)行轄度行及檔管況定查將入績核案目理考容 條各在原要導(dǎo)可實況不授件案理：是信為另是信為 類文歸圍 文指執(zhí)尚

3、清的材按要及內(nèi)同為授件級文授件指抵押和證以稱權(quán)書其件契料附1償結(jié)知附1其品證括限本幣銀票行匯公票權(quán)備用政公券險提收/權(quán)利產(chǎn)或權(quán)書它質(zhì)物權(quán)等授件指合擔(dān)同律銀部審放控務(wù)管個類相業(yè)種類要授批授審會議等 公務(wù)主括授授度信承票兌貼貿(mào)資等 保務(wù)主括清案全調(diào)案銷不轉(zhuǎn)資置會議等 業(yè)種體范見一 類文移歸 文移求信保含質(zhì)則在權(quán)書后復(fù)歸信卷信押屬退款其契料人聯(lián)同償結(jié)知移檔擔(dān)式質(zhì)則償結(jié)知信后一件授件部歸各客理授次審風(fēng)授復(fù)保不產(chǎn)后填應(yīng)文交歸求信申件交執(zhí)授放人核行次手授行信審員核后工內(nèi)部檔理授案交方述上第交續(xù)應(yīng)辦經(jīng)時部案交檔匯數(shù)后向執(zhí)或管心信員雙寫文交檔信原應(yīng)本原對屬檔授案范授合外授復(fù)件書存授案制 四四、各級級行“授信文

4、文件移交交清單”中所列列的要件件歸檔必必須齊全全，如有有要件缺缺失的情況況，應(yīng)在在移交清清單中該該缺失文文件的位位置以要要件缺失失認定表表（見見附件九九）來替替代。填填寫該表表時要求求對暫時時無法補補齊的文文件，由由經(jīng)辦客客戶經(jīng)理理出具文文字說明明，說明明原因和和責(zé)任人人，由部部門負責(zé)責(zé)人簽字字認可后后代替該該缺失文件移移交歸檔檔。待原原文件補補回后，再再以正式式文件將將該表替替出。對對缺少歸歸檔要件件又未填填寫該表表的文件件移交，授授信執(zhí)行行部（或或檔案管管理中心心）在接接受移交交文件后后有權(quán)要要求移交交部門（人人）繼續(xù)續(xù)補齊缺缺失文件件。 客案于業(yè)案范也入的執(zhí)中 類文管 品證管權(quán)書信的權(quán)證

5、存管視金應(yīng)雙別鑰密或雙出形取機在上授行關(guān)權(quán)書理業(yè)門押屬后時信部檔理兩定品員由保填契料附1式借經(jīng)戶授行或管心名保四執(zhí)兩在押屬交續(xù)執(zhí)或管心收權(quán)書客單管由保填登件兼品員信員押屬的件一件授件結(jié)執(zhí)或管心品員契料人聯(lián)還清書移部檔歸授案其入文執(zhí)接不信押屬及契料辦 級文管審二信文整 風(fēng)理盡室授復(fù)0作將目職盒標(biāo)應(yīng)目編則件卷項順列柜 填審件錄附2信委會料理會材授審會負理管度會開間排各議的見一既圍序裝并評議案錄文錄附2原在會處一向執(zhí)或管心交方評議移單附1 公二信戶在首放前將發(fā)請整夾歸求授件逐寫業(yè)信移單附1及授行信審員發(fā)核在完5作將的審件辦移的發(fā)請一交檔歸授案逐實在清簽后款的歸程 卷脊明的號制見二卷項順列柜業(yè)件錄見六

6、1等文經(jīng)戶隨交部員部員后集授行或管心檔移檔方文交見六5業(yè)二信文整部經(jīng)不信后個日將經(jīng)門過產(chǎn)文簡門交及授始文理形信卷項資件清附1一交部或管心信員信員件并交上上相項編則件；按號排入管填業(yè)件錄見六1客理收中的隨交檔入交方清件清附1上記收調(diào)件理部調(diào)員項置批1工內(nèi)該的概盡查項起報批件他等入形職文逐寫盡查移單附1交信部檔理檔雙行手明的號制見二卷項順列柜全調(diào)件錄附2委會料理會材委秘責(zé)和年按召時序各議的見一既圍序裝并處議案錄文錄附一3原在會處一向執(zhí)或管心交方處議移單附一銷的呆報已成按順次排架脊明內(nèi)核案年底辦綜案交接填檔交附三核案度機的順順序排列列上架。良檔整 不不良劃轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)檔案按按業(yè)務(wù)類類別分為為可疑類類和損失失

7、類。不不良劃轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)檔案申申報材料料已按戶戶裝訂成成冊，作作為該戶戶劃轉(zhuǎn)檔檔案的公公共材料料，統(tǒng)一一放入該該戶項下下第一筆筆檔案材材料中，該該戶項下下其他各各筆檔案案的卷內(nèi)內(nèi)文件目目錄中均均反映公公共材料料的條目目，但實實體不重重復(fù)放置置。各筆筆中的其其他材料料依次填填寫在卷卷內(nèi)文件件目錄中中。劃轉(zhuǎn)檔案于于次年66月底前前向辦公公室綜合合檔案室室移交，雙雙方填寫寫“不良劃劃轉(zhuǎn)檔案案移交清清單”（見附附件十二二1）。劃轉(zhuǎn)檔案按業(yè)務(wù)類別機構(gòu)客戶項目（筆）的順序排列上架，要求填寫“不良劃轉(zhuǎn)檔案案卷目錄”和“卷內(nèi)文件目錄”（見附件十二2、3）。文分理行擇一類方原轄?wèi)?yīng)該整法確不意主二信的 目線即項相立項特形

8、間編個目作管唯識目編則附 以為對授件理 客主理以為組授目架理客下項實客項物中 一項干務(wù)發(fā)時序要不戶務(wù)預(yù)架編則附條客本檔的 各業(yè)門立的資或戶歸圍件 客案期信部交業(yè)辦可留授行按建夾寫檔卷文錄附四2入集理建閱授務(wù)負戶的和更作第六章 公司類類授信檔檔案的管管理 授案已授文料過立成案保限為授償限授案管劃五一用信在以含的授結(jié)原再5主括單款兌承票貿(mào)資年核信等：適授限年的長信清則保0主括期及產(chǎn)貸；風(fēng)理業(yè)辦認特存的可永存般持重展設(shè)超項審案全調(diào)案管原比筆業(yè)案管清核不轉(zhuǎn)的期不信核劃后上管年檔保限信核后二計評員資置會議保十 執(zhí)要信后工內(nèi)筆的償結(jié)知授行或管心案授案到書5作完筆文立作體步：保限件移單排以筆單行；年永需制檔

9、內(nèi)目附2置首寫備見八置末或填案盒面見七；年十授案后放保與文分理年別檔卷附1式一本一風(fēng)理查 年底各還本結(jié)屬限審檔卷送行執(zhí)或管心并上風(fēng)理一條授行或管心到行的限檔卷后信員將的審案清 信部檔理接業(yè)辦審限風(fēng)批原與業(yè)案編存管第十八條 下列項項目文件件可由業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)辦辦部門作作為資料料保存，不不向授信信執(zhí)行部部檔理移交。授信評審（上上會）否否決項目目；授信發(fā)放審審核未通通過項目目；雖經(jīng)批準(zhǔn)但但未實際際放款的的授信項項目。第十九條 檔號號的編制制由分其規(guī)見二二、按照檔檔號順序序?qū)⒂谰镁?、二十十年、五五年期案案卷分別別裝盒、排排架，并并在盒脊脊上標(biāo)明明有關(guān)內(nèi)內(nèi)容，其其中二十十年期和和永久檔檔案應(yīng)在在結(jié)清次次年的6

10、6月底前前向辦公公室綜合合檔案室室辦理移移交。不限編卷備 第第二十條條 檔檔案的銷銷毀到五二期檔授行或管心制毀經(jīng)經(jīng)門險部后成的檔毀附5由三責(zé)正單批；超的審案信部檔理行執(zhí)或管心履述外需檔毀級公案和執(zhí)備三、授信檔檔案銷毀毀時，應(yīng)應(yīng)由業(yè)務(wù)務(wù)經(jīng)辦部部門、風(fēng)風(fēng)險管理理部、授授信執(zhí)行行部及辦辦公室綜綜合檔案案室四方方（或三方方，五年年期原則則上不通通過辦公公室綜合合檔案室室）各指指派一人人共同監(jiān)監(jiān)銷，并并由監(jiān)銷銷人員在在銷毀清清單上簽簽字。授授信業(yè)務(wù)務(wù)檔案銷銷毀清單單一式四四份，風(fēng)風(fēng)險審批批檔案銷銷毀清單單一式三三份，相相關(guān)部門門各留一一份備查查。銷毀毀的案卷卷由信部檔理在案卷目錄“備注” 欄內(nèi)注明“已銷

11、毀”字樣。四、對因特特殊情況況需延長長保管期期限的檔檔案，須須由業(yè)務(wù)務(wù)經(jīng)辦部部門提出出申請，經(jīng)經(jīng)風(fēng)險管管理部同同意后，由由授信執(zhí)執(zhí)行部（或或檔案管管理中心心）在案案卷目錄錄“備注”欄內(nèi)注注明延長長的年限限。 司信的與一 授案專庫裝庫有并防防防防防防防防工押屬必置庫險柜保 十 押品品權(quán)屬證證書原則則上不允允許借閱閱。如遇遇授信展展期、債債權(quán)、債債務(wù)重組組及法律律訴訟等等特殊情情況確需需借閱原原件的，必必須由經(jīng)戶填填制“授信文文件（檔檔案）借借閱申請請表”（見附附件四11），經(jīng)經(jīng)借閱部部門及押押品保管管部門負負責(zé)人共共同簽批批同意后后，才能能辦理，且且僅限于于行內(nèi)利利用。如如辦理借借出，應(yīng)應(yīng)嚴格控

12、控制，用用后應(yīng)立立即歸還還。一般般借期不不得超過過三個工工作日，超超過三個個工作日日需辦理理續(xù)借手手續(xù)。如如遇跨周周末或節(jié)節(jié)假日等等特殊情情況，押押品保管管部門應(yīng)應(yīng)采取措措施，確確保押品品權(quán)屬證證書的安安全。借還將借借閱情況況登記在在“文檔借記附2上。押押品權(quán)屬屬證書歸歸還時，押押品保管管員要與與一級文文件的復(fù)復(fù)印件逐逐一核對對無誤并并及時注注銷。條 二件案上理業(yè)辦一授案系文件看載為方如計核況借調(diào)件須文檔借請借門人信部授案部責(zé)同同并文檔借記行后辦借級檔管必印文交歸實清容核誤條各審利信需口部紹般于內(nèi)由業(yè)門員并履閱手條對申手符定檔員拒供嚴行表的方利圍得擴圍容變方檔管對文檔借請借記妥管年訂條借對的權(quán)書信文檔須保確安保借間對文檔移單勾涂抽損一現(xiàn)視輕責(zé)給政直送機究責(zé)條授案歸授件案格杜毀改頁換失文檔象生第二十八條條 各各授信檔檔案保管管單位應(yīng)應(yīng)重視和和加強授授信文件件、檔案案的數(shù)字字化管理理，正確確使用和和維護授授信檔案案管理系系統(tǒng)，及及時錄入入和更新新