新編版理財經(jīng)理工作計劃樣本

1、 PAGE 頁碼 2 / NUMPAGES 總頁數(shù) 5新編版理財經(jīng)理工作計劃樣本理財經(jīng)理工作計劃樣本我叫_，于200_年畢業(yè)于_大學(xué)_專業(yè)，曾經(jīng)在_證券任理財經(jīng)理一職._年的理財經(jīng)理工作經(jīng)歷，使我對理財?shù)南嚓P(guān)工作有著較深入的理解，也累積了不少屬于自己的客戶群，相信這對于我今后開展工作有一定的幫助.剛剛來到這個單位，領(lǐng)導(dǎo)和同事對我的關(guān)心和照顧讓我內(nèi)心充滿了感激，同時，能夠接受理財經(jīng)理的工作，也說明了領(lǐng)導(dǎo)對我的信任.我會在最短的時間內(nèi)熟悉理財經(jīng)理的工作，盡早進入工作狀態(tài)，憑借自身的專業(yè)知識、工作經(jīng)驗和老的客戶群體為單位打開新局面，并以“為每一位客戶奉上最滿意的服務(wù)”為己任，踏踏實實將本職工作做好做

2、實.現(xiàn)就我進入單位之后的工作計劃匯報如下.一樹立正確的工作理念，早日進入角色工作理念不同，工作的效果就會有差異.在日常工作中，我會主動做好各項工作，準(zhǔn)確把握上級領(lǐng)導(dǎo)下達的工作方向和任務(wù)指標(biāo)，明確自己“應(yīng)該做什么，應(yīng)該怎么做，怎樣能做好”，變被動完成任務(wù)為積極主動工作.我的工作是服務(wù)客戶，幫助每一位客戶了解自己的財務(wù)狀況，幫助每一位客戶找到最適合自己的理財產(chǎn)品，而不是單純對客戶推銷銀行的理財產(chǎn)品，在這個過程中，我享受到的是讓每位客戶都能夠高興而來、滿意而歸的成就感，是銀行與客戶皆大歡喜的成就感.二做好渠道工作，圓滿完成任務(wù)我單位是國有大型銀行，在_市擁有深厚的群眾基礎(chǔ)和良好的口碑，這為我今后開展

3、工作提供了獨有的便利條件.一方面，我會主動與老客戶取得聯(lián)系，掌握他們目前的情況和對于曾經(jīng)購買的理財產(chǎn)品的反饋，做到真正尊重客戶，真正了解客戶，想客戶所想，知客戶所需，將這一部分老客戶轉(zhuǎn)化為穩(wěn)定的消費力量.另一方面，我會利用原來在證券公司的客戶資源，開拓一片新的市場.在證券公司工作時，我憑借自身的業(yè)務(wù)能力和真誠態(tài)度，與這些客戶建立了良好的關(guān)系，也得到了這部分客戶的信任.這些客戶擁有十分巨大的消費潛力，相信通過我努力的講解，他們將會成為我單位的黃金白銀交易客戶，為單位帶來巨大的收益.三開拓新市場，發(fā)展新客戶朱熹的觀書有感中曾經(jīng)寫道：問渠那得清如許，為有源頭活水來，這句話也是我多年工作經(jīng)歷的感悟.僅

4、僅依靠原有的客戶群體，滿足于曾經(jīng)的成績，是無法真正做好理財經(jīng)理這份工作的.在今后的工作中，我還要積極地開拓市場，發(fā)展新朋友成為我單位的客戶.一是要依靠老客戶推薦新朋友，來自于親戚朋友之間推薦是最容易讓客戶放心的，這部分客戶因為有自己朋友的親身經(jīng)歷會輕易地接受我們的產(chǎn)品，為此我要進一步鞏固與老客戶之間的良好合作關(guān)系與友誼.二是通過產(chǎn)品推薦會等開放的平臺來宣傳我們的產(chǎn)品和服務(wù)，使一些潛在的客戶主動走入我們的視野，繼而依靠我單位科學(xué)多樣的理財產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)使他們逐漸成為穩(wěn)定的客戶.這一次由我負責(zé)策劃的理財社區(qū)活動產(chǎn)品推薦會就是一次很好的互動平臺，相信這次活動的舉辦會為單位帶來新的客源和更大的效益.

5、以上就是我的工作計劃，相信憑借我工作中一貫的拼搏精神和永不言棄的信念，一定可以順利完成日均400萬的存款任務(wù).在今后的工作中，我還將不斷學(xué)習(xí)，不斷努力，適時地調(diào)整自己的工作計劃，以更高的標(biāo)準(zhǔn)要求自己.單位的形象需要每一個人來維護，單位的業(yè)績需要每一個人的努力，希望我的加入能夠為單位注入新的活力，希望我的付出能夠為領(lǐng)導(dǎo)交上一份滿意的答卷. PAGE 頁碼 5 / NUMPAGES 總頁數(shù) 5新編版理財經(jīng)理工作計劃樣本2作為一名銀行理財經(jīng)理，我們的工作就是要為客戶提供適合他們的理財產(chǎn)品，幫助他們建立正確的理財觀念、養(yǎng)成良好的理財習(xí)慣.然而，今年的種種狀況卻使我們感到了空前的壓力、也遇到了很多問題.

6、1:當(dāng)長期投資遭遇“雷曼”我是一個徹底的長期投資理念信奉者.對于個人的投資，我的處理方式是很消極的.而且，我一直堅持著這一理念，因為在我看來市場的周期性發(fā)展是有一定之規(guī)的.繁榮、衰退、蕭條、復(fù)蘇總是周而復(fù)始的出現(xiàn)，只是當(dāng)科技發(fā)展到今天，我們似乎可以延長_一時期或縮短_一時期，但是，我們卻無法改變什么.當(dāng)曾經(jīng)風(fēng)光無限的格老也被要求為此次的金融危機負責(zé)的時候，也就證明了我們無力預(yù)測什么.因此，我認為以不變應(yīng)萬變是的選擇.當(dāng)然，前提是我認為我的投資是對的！但是，當(dāng)歷史最悠久的投資銀行雷曼兄弟公司在走過150年的光輝歷程之后轟然倒塌，這個曾經(jīng)讓全球投資者賺得盆滿缽滿的金融大佬頃刻間“燒掉”了所有投資者

7、的資產(chǎn).我們需要思考得問題多了起來雷曼兄弟公司曾是為全球公司、機構(gòu)、政府和投資者的金融需求提供服務(wù)的一家全方位、多元化投資銀行.雷曼兄弟公司通過其由設(shè)于全球48座城市之辦事處組成的一個緊密連接的網(wǎng)絡(luò)積極地參與全球資本市場，這一網(wǎng)絡(luò)由設(shè)于紐約的世界總部和設(shè)于倫敦、東京和_的地區(qū)總部統(tǒng)籌管理.雷曼兄弟公司自1850年創(chuàng)立以來，在全球范圍內(nèi)建立起了創(chuàng)造新穎產(chǎn)品、探索最新融資方式、提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的良好聲譽.公司雇員人數(shù)為12,343人，員工持股比例達到30%.許多人在很長的時間內(nèi)甚至一生持有雷曼的股票或債券，而今，一切都沒了.此時，不僅要問：當(dāng)我們的投資遭遇到“雷曼”，在經(jīng)濟的_一環(huán)節(jié)、階段中它消失了，

8、我們該怎么辦？恐怕沒有人能夠明確的告訴您答案.在經(jīng)濟的發(fā)展中，總有破有立、有滅有生.我們可以做得就是分散，讓我們的投資盡量有效的多元化.因此，作為一名理財師，建議和引導(dǎo)客戶進行有效的分散投資也是一項很重要的職責(zé).2:當(dāng)投資預(yù)期變成泡影任何投資者在作投資之前都會有一定的預(yù)期，這個預(yù)期要么源于歷史經(jīng)驗、要么源于_一方的承諾.目前，作為銀行的一員我們都在為銀行理財產(chǎn)品搖旗吶喊，但是如果處理不好客戶的預(yù)期，我們將會面臨非常嚴重的信任危機！因此，我們必須積極面對并妥善處理客戶“預(yù)期變遇欺”的心理.首先，投資前的溝通要全面.要讓客戶知道自己在干什么，不要利用客戶對自己的信賴將個人想法強加在客戶身上.其次，

9、投資后的繼續(xù)服務(wù)要及時.特別是一些浮動收益類產(chǎn)品，要讓客戶及時了解近況，潛意識的影響客戶調(diào)整預(yù)期.第三，當(dāng)產(chǎn)品的非預(yù)期情況出現(xiàn)，積極主動地與客戶溝通，詢求改善的發(fā)法.這時，可能有人要問了，我們在產(chǎn)品的設(shè)計和報價上沒有任何變通余地，如何改善？我的方法是：及時交流訊息如基金客戶，選擇平穩(wěn)或保本的產(chǎn)品進行推薦如前期新股增殖客戶等.3:當(dāng)投資者草木皆兵經(jīng)歷了股市的大起大落，許多投資者都有點草木皆兵.面對著這些被基金/股票傷透心的客戶，我們該怎么辦呢？首先，了解客戶的真實想法是最重要的.這段時間開會的時候，總有同事問“股市不好，股票基金沒有人買.那債券基金為什么也沒有客戶?基金沒有人問也就罷了，為什么銀

10、行理財產(chǎn)品也銷售冷淡？”.問題可能就在于沒有了解客戶的真實想法.其實，現(xiàn)在有很多客戶特別是在偏遠地區(qū)分不清股票基金和債券基金，基金和銀行理財產(chǎn)品.如果我們不通過_些渠道使客戶了解其中區(qū)別和差異，那肯定會被客戶全盤否決.其次，發(fā)掘“影響力中心”或“喇叭”.通常，每個人都有自己的活動圈子，找到這個“圈子”的中心或“喇叭”人物，通過他/她就可以影響其周圍的人投資觀念轉(zhuǎn)變.這一點對于理財經(jīng)理日常工作是非常有效的.第三，利用同理心，利用自己豁達的投資心理影響客戶，使客戶慢慢轉(zhuǎn)變.4:當(dāng)客戶問：我可以買了嗎？“我可以買了嗎？”，這是我們工作中經(jīng)常聽到的一個問題.但是，我們經(jīng)常無力回答.答了，怕市場變幻判斷錯誤；不答，怕失去客戶.我的處理方式是：結(jié)合客戶需求與想法，明確看過去，辯證看未來.首先，明確地了解客戶的需求和想法.比如：如果客戶想買外匯，是