XX行合規(guī)檢查管理辦法

1、制管法：XXXX：管 號(hào)/： 日 總組職檢容式檢序檢備檢施分價(jià)整檔理密獎(jiǎng)問(wèn)附A發(fā)為了加強(qiáng)XXX銀行行（以下下簡(jiǎn)稱(chēng)“本行”）合規(guī)檢檢查管理理工作，提高檢查質(zhì)量和效果，保障各項(xiàng)業(yè)務(wù)安全穩(wěn)健運(yùn)行，特制定本辦法。本辦法所稱(chēng)稱(chēng)合規(guī)檢檢查，是是指對(duì)本本行經(jīng)營(yíng)營(yíng)管理活活動(dòng)是否否符合法法律、規(guī)規(guī)則和準(zhǔn)準(zhǔn)則要求求所進(jìn)行行的檢查查。本辦法所稱(chēng)稱(chēng)法律、規(guī)規(guī)則和準(zhǔn)準(zhǔn)則，是是指適用用于本行行經(jīng)營(yíng)活活動(dòng)的法法律、行行政法規(guī)規(guī)、部門(mén)門(mén)規(guī)章及及其他規(guī)規(guī)范性文文件、經(jīng)經(jīng)營(yíng)規(guī)則則、自律律性組織織的行業(yè)業(yè)準(zhǔn)則、行行為守則則和職業(yè)業(yè)操守。合規(guī)檢查應(yīng)應(yīng)嚴(yán)格以以法律、法法規(guī)、準(zhǔn)準(zhǔn)則為依依據(jù)，以以風(fēng)險(xiǎn)為為導(dǎo)向，確確?？陀^(guān)觀(guān)公正和和實(shí)效。合

2、合規(guī)檢查查工作應(yīng)應(yīng)遵循以以下基本本原則：全面性原則則。合規(guī)規(guī)檢查工工作應(yīng)覆覆蓋本行行所有機(jī)機(jī)構(gòu)和部部門(mén)的各各類(lèi)經(jīng)營(yíng)營(yíng)管理活活動(dòng)；分工協(xié)作原原則。合合規(guī)檢查查是合規(guī)規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管管理整體體流程中中的一個(gè)個(gè)重要環(huán)環(huán)節(jié)，在在合規(guī)檢檢查工作作中，各各相關(guān)部部門(mén)應(yīng)當(dāng)當(dāng)各司其其職、相相互協(xié)作作，確保保檢查工工作與整整體流程程相協(xié)調(diào)調(diào)；靈活性原則則。在保保證合規(guī)規(guī)檢查獨(dú)獨(dú)立性的的前提下下，合規(guī)規(guī)檢查可可采取多多種形式式開(kāi)展，既既可以合合規(guī)管理理部門(mén)牽牽頭進(jìn)行行合規(guī)的的常規(guī)、專(zhuān)專(zhuān)項(xiàng)檢查查，也可可作為業(yè)業(yè)務(wù)檢查查的一部部分內(nèi)容容，與其其他業(yè)務(wù)務(wù)檢查相相結(jié)合，節(jié)節(jié)約檢查查成本，避避免工作作重復(fù)；動(dòng)態(tài)管理原原則。根根據(jù)合

3、規(guī)規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的的變化，合合規(guī)檢查查人員應(yīng)應(yīng)動(dòng)態(tài)調(diào)調(diào)整合規(guī)規(guī)檢查方方式，合合理調(diào)配配合規(guī)檢檢查資源源，根據(jù)據(jù)合規(guī)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)程度度的高低低和檢查查工作的的側(cè)重點(diǎn)點(diǎn)，合理理設(shè)定合合規(guī)檢查查的頻率率和力度度。本辦法適用用于本行行的合規(guī)規(guī)檢查工工作。責(zé)合規(guī)檢查由由合規(guī)管管理部門(mén)門(mén)牽頭組組織，各各業(yè)務(wù)條條線(xiàn)、職職能部門(mén)門(mén)配合，分分工協(xié)作作、齊抓抓共管。合規(guī)管理部部門(mén)在合合規(guī)檢查查中的主主要職責(zé)責(zé)有：牽頭、組織織、協(xié)調(diào)調(diào)和綜合合管理合合規(guī)檢查查工作；審查各業(yè)務(wù)務(wù)部門(mén)合合規(guī)檢查查方案；抽查各部門(mén)門(mén)合規(guī)檢檢查質(zhì)量量和整改改效果；綜合分析和和評(píng)價(jià)各各部門(mén)合合規(guī)檢查查的結(jié)果果，向高高管層匯匯報(bào)。各部門(mén)在合合規(guī)檢查查中的主主

4、要職責(zé)責(zé)有：根據(jù)每年合合規(guī)工作作計(jì)劃完完成合規(guī)規(guī)工作的的常規(guī)檢檢查、專(zhuān)專(zhuān)項(xiàng)檢查查；配合檢查，提提供有關(guān)關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)數(shù)據(jù)、資資料，并并確保真真實(shí)、完完整、準(zhǔn)準(zhǔn)確和報(bào)報(bào)送及時(shí)時(shí)；完成檢查發(fā)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題題的質(zhì)詢(xún)?cè)冋f(shuō)明，并并提供所所附資料料；完成對(duì)檢查查發(fā)現(xiàn)問(wèn)問(wèn)題的整整改工作作并反饋饋整改情情況。檢查內(nèi)容與與形式合規(guī)檢查是是對(duì)各業(yè)業(yè)務(wù)條線(xiàn)線(xiàn)、職能能部門(mén)的的經(jīng)營(yíng)管管理活動(dòng)動(dòng)對(duì)法律律、規(guī)則則和準(zhǔn)則則的遵守守、執(zhí)行行情況進(jìn)進(jìn)行的檢檢查監(jiān)督督。本行應(yīng)重點(diǎn)點(diǎn)對(duì)新產(chǎn)產(chǎn)品、新新業(yè)務(wù)、新新客戶(hù)開(kāi)開(kāi)發(fā)，制制度的制制定與修修訂，對(duì)對(duì)外簽訂訂合同，各各機(jī)構(gòu)日日常運(yùn)營(yíng)營(yíng)中的合合規(guī)性以以及對(duì)現(xiàn)現(xiàn)有規(guī)章章制度執(zhí)執(zhí)行情況況進(jìn)行檢檢查。合規(guī)

5、檢查分分為常規(guī)規(guī)檢查、專(zhuān)專(zhuān)項(xiàng)檢查查：常規(guī)檢查是是指根據(jù)據(jù)年度工工作計(jì)劃劃開(kāi)展的的全面合合規(guī)檢查查工作；專(zhuān)項(xiàng)檢查是是按照年年度工作作計(jì)劃、業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展展的階段段性狀況況或工作作需要，對(duì)對(duì)某項(xiàng)特特定業(yè)務(wù)務(wù)進(jìn)行的的專(zhuān)題性性合規(guī)檢檢查。合規(guī)管理部部門(mén)每年年必須牽牽頭組織織至少一一次的常常規(guī)檢查查，并根根據(jù)業(yè)務(wù)務(wù)發(fā)展和和管理需需要組織織若干次次專(zhuān)項(xiàng)檢檢查。合規(guī)檢查的的形式包包括現(xiàn)場(chǎng)場(chǎng)檢查和和非現(xiàn)場(chǎng)場(chǎng)檢查兩兩種：現(xiàn)場(chǎng)檢查是是根據(jù)合合規(guī)內(nèi)控控或業(yè)務(wù)務(wù)經(jīng)營(yíng)管管理的要要求，到到被檢查查單位進(jìn)進(jìn)行實(shí)地地檢查的的方式；非現(xiàn)場(chǎng)檢查查是指從從管理部部門(mén)調(diào)閱閱業(yè)務(wù)檔檔案，或或要求被被檢查單單位報(bào)送送各種資資料或運(yùn)運(yùn)用計(jì)算算

6、機(jī)等工工具進(jìn)行行具體分分析來(lái)發(fā)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)點(diǎn)，為為現(xiàn)場(chǎng)檢檢查提供供指導(dǎo)信信息和有有價(jià)值的的參考信信息。合規(guī)檢查可可采取與與各條線(xiàn)線(xiàn)業(yè)務(wù)檢檢查相結(jié)結(jié)合的形形式。各各業(yè)務(wù)部部門(mén)在最最終的業(yè)業(yè)務(wù)檢查查報(bào)告中中對(duì)合規(guī)規(guī)內(nèi)容必必須進(jìn)行行單獨(dú)陳陳述、分分析與評(píng)評(píng)價(jià)，并并將該報(bào)報(bào)告抄送送合規(guī)管管理部門(mén)門(mén)。檢查準(zhǔn)備合規(guī)管理部部門(mén)根據(jù)據(jù)年度合合規(guī)工作作安排及及高級(jí)管管理層的的指示，在在分管行行領(lǐng)導(dǎo)領(lǐng)領(lǐng)導(dǎo)下，由由合規(guī)管管理部門(mén)門(mén)牽頭，與與各業(yè)務(wù)務(wù)條線(xiàn)和和職能部部門(mén)聯(lián)合合，確定定檢查項(xiàng)項(xiàng)目，組組織成立立合規(guī)檢檢查小組組。合規(guī)檢查小小組成員員應(yīng)由合合規(guī)管理理部門(mén)負(fù)負(fù)責(zé)人，各各條線(xiàn)、職職能部門(mén)門(mén)負(fù)責(zé)人人或其授授權(quán)人員員，

7、及在在被檢查查領(lǐng)域中中專(zhuān)業(yè)人人員組成成，合規(guī)規(guī)管理部部負(fù)責(zé)人人應(yīng)指定定組長(zhǎng)，具具體負(fù)責(zé)責(zé)組織開(kāi)開(kāi)展合規(guī)規(guī)檢查工工作。在檢查實(shí)施施前，合合規(guī)檢查查小組應(yīng)應(yīng)明確檢檢查對(duì)象象、檢查查目的和和范圍、檢檢查內(nèi)容容和重點(diǎn)點(diǎn)、檢查查依據(jù)、檢檢查計(jì)劃劃工作時(shí)時(shí)間、檢檢查方式式、方法法、檢查查期限，檢檢查要求求和注意意事項(xiàng)等等，并填填寫(xiě)合合規(guī)檢查查方案（附附錄一）。合規(guī)檢查小小組應(yīng)做做好檢查查準(zhǔn)備工工作，包包括但不不限于檢檢查分組組、檢查查工作底底稿設(shè)計(jì)計(jì)，檢查查前培訓(xùn)訓(xùn)與溝通通。合規(guī)檢查小小組應(yīng)提提前向被被檢查部部門(mén)下發(fā)發(fā)合規(guī)規(guī)檢查通通知書(shū)（附附錄二），檢檢查通知知書(shū)的內(nèi)內(nèi)容包括括檢查的的目的、內(nèi)內(nèi)容、安安排

8、以及及實(shí)施過(guò)過(guò)程中需需要被查查單位協(xié)協(xié)助配合合的要求求和有關(guān)關(guān)事項(xiàng)。對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)檢檢查，應(yīng)應(yīng)將需被被檢查單單位提供供的文件件資料清清單在合合規(guī)檢查查通知書(shū)書(shū)中詳詳細(xì)列明明。檢查實(shí)施對(duì)現(xiàn)場(chǎng)檢查查，合規(guī)規(guī)檢查小小組應(yīng)按按以下步步驟實(shí)施施：出示檢查證證明。合合規(guī)檢查查小組到到達(dá)被查查單位后后，首先先向被查查單位負(fù)負(fù)責(zé)人交交驗(yàn)檢查查證明，說(shuō)說(shuō)明檢查查實(shí)施過(guò)過(guò)程中需需要被查查單位協(xié)協(xié)助配合合的要求求和有關(guān)關(guān)事項(xiàng)；聽(tīng)取情況介介紹。合合規(guī)檢查查小組向向被檢查查單位負(fù)負(fù)責(zé)人說(shuō)說(shuō)明檢查查的目的的和內(nèi)容容，聽(tīng)取取被檢查查單位負(fù)負(fù)責(zé)人介介紹本單單位合規(guī)規(guī)管理情情況及存存在的問(wèn)問(wèn)題，并并可對(duì)有有關(guān)人員員就相關(guān)關(guān)問(wèn)題進(jìn)進(jìn)行

9、必要要的質(zhì)詢(xún)?cè)?；現(xiàn)場(chǎng)調(diào)閱資資料。根根據(jù)檢查查要求，調(diào)調(diào)閱被檢檢查單位位的制度度、業(yè)務(wù)務(wù)合同、表表單等有有關(guān)資料料，并填填寫(xiě)合合規(guī)檢查查調(diào)閱資資料清單單（附附錄三），履履行資料料交接簽簽收手續(xù)續(xù)；進(jìn)入實(shí)際檢檢查。按按照各個(gè)個(gè)檢查項(xiàng)項(xiàng)目的檢檢查要點(diǎn)點(diǎn)進(jìn)行實(shí)實(shí)質(zhì)性檢檢查，合合規(guī)檢查查小組應(yīng)應(yīng)有效綜綜合運(yùn)用用審閱法法、核對(duì)對(duì)法、順順查法、逆逆查法、詳詳查法、抽抽查法、實(shí)實(shí)地觀(guān)察察法、查查詢(xún)法、對(duì)對(duì)比分析析法等檢檢查方法法實(shí)施檢檢查，取取得檢查查證據(jù)，進(jìn)進(jìn)行歸納納分析，并并編制工工作底稿稿。對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)檢檢查，合合規(guī)檢查查小組應(yīng)應(yīng)充分利利用被檢檢查單位位報(bào)送的的各種資資料、運(yùn)運(yùn)用計(jì)算算機(jī)等工工具進(jìn)行行具體分

10、分析，并并編制工工作底稿稿。分析評(píng)價(jià)檢查實(shí)施結(jié)結(jié)束后，合合規(guī)檢查查小組應(yīng)應(yīng)根據(jù)工工作底稿稿，出具具合規(guī)檢檢查報(bào)告告。報(bào)告告應(yīng)說(shuō)明明被檢查查單位合合規(guī)現(xiàn)狀狀，提出出問(wèn)題，分分析原因因，并對(duì)對(duì)被檢查查對(duì)象的的合規(guī)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管理理狀況作作出客觀(guān)觀(guān)公正，實(shí)實(shí)事求是是的評(píng)價(jià)價(jià)，對(duì)查查出的問(wèn)問(wèn)題和事事實(shí)的性性質(zhì)進(jìn)行行定性評(píng)評(píng)價(jià)。合規(guī)檢查的的報(bào)告應(yīng)應(yīng)由合規(guī)規(guī)檢查小小組提交交合規(guī)管管理部門(mén)門(mén)，并經(jīng)經(jīng)合規(guī)管管理部門(mén)門(mén)上報(bào)分分管行領(lǐng)領(lǐng)導(dǎo)及高高級(jí)管理理層，分分管行領(lǐng)領(lǐng)導(dǎo)最終終向理事事會(huì)報(bào)告告。合規(guī)檢查報(bào)報(bào)告經(jīng)分分管行領(lǐng)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)準(zhǔn)后反饋饋給被檢檢查單位位。被查查單位若若對(duì)檢查查報(bào)告內(nèi)內(nèi)容有異異議，可可在100個(gè)工作作日內(nèi)

11、提提出復(fù)查查申請(qǐng)，但但在復(fù)查查期間，原原檢查結(jié)結(jié)論仍然然有效。整改根據(jù)合規(guī)檢檢查報(bào)告告，合規(guī)規(guī)管理部部門(mén)向需需要整改改的被檢檢查單位位發(fā)送合合規(guī)檢查查整改通通知書(shū)（附附錄四），合合規(guī)檢查查整改通通知書(shū)的的內(nèi)容包包括查證證的問(wèn)題題或事實(shí)實(shí)，定性性的依據(jù)據(jù)、整改改建議、整整改時(shí)限限等。被檢查單位位根據(jù)合合規(guī)檢查查整改通通知書(shū)的的要求進(jìn)進(jìn)行整改改，并在在規(guī)定時(shí)時(shí)限內(nèi)向向合規(guī)管管理部門(mén)門(mén)書(shū)面反反饋整改改情況，包包括整改改問(wèn)題、問(wèn)問(wèn)題原因因分析、整整改措施施、措施施采取后后的狀況況、其他他改進(jìn)建建議等。合規(guī)管理部部門(mén)在收收到被檢檢查單位位反饋的的檢查整整改報(bào)告告后,若若認(rèn)為有有必要，可可就整改改情況組組

12、織安排排后續(xù)檢檢查，并并形成后后續(xù)檢查查報(bào)告，主主要內(nèi)容容包括：原檢查查報(bào)告及及檢查決決定中陳陳述的主主要問(wèn)題題及事實(shí)實(shí)、整改改執(zhí)行結(jié)結(jié)果、結(jié)結(jié)果評(píng)價(jià)價(jià)，并按按本辦法法規(guī)定的的路線(xiàn)上上報(bào)。與合規(guī)檢查人人員應(yīng)及及時(shí)將合合規(guī)檢查查方案、工工作底稿稿、報(bào)告告及被檢檢查單位位提供的的資料等等歸整為為最終合合規(guī)檢查查檔案，移移交合規(guī)規(guī)管理部部門(mén)。合合規(guī)管理理部門(mén)參參照檔案案管理辦辦法相關(guān)關(guān)規(guī)定，負(fù)負(fù)責(zé)妥善善保管，歸歸檔期限限為合規(guī)規(guī)報(bào)告日日后十個(gè)個(gè)工作日日內(nèi)。合規(guī)檢查工工作檔案案屬本行行所有。上上級(jí)監(jiān)管管機(jī)構(gòu)調(diào)調(diào)閱時(shí)，須須經(jīng)合規(guī)規(guī)管理部部門(mén)負(fù)責(zé)責(zé)人審批批；向本本行以外外的單位位借閱時(shí)時(shí)，須經(jīng)經(jīng)本行分分管

13、行領(lǐng)領(lǐng)導(dǎo)審批批。合規(guī)檢查的的內(nèi)容、結(jié)結(jié)果，使使用的工工作底稿稿、最終終形成的的報(bào)告及及被檢查查單位提提供的資資料，屬屬本行的的商業(yè)機(jī)機(jī)密，相相關(guān)人員員應(yīng)履行行保密義義務(wù)。責(zé)對(duì)于嚴(yán)格執(zhí)執(zhí)行本行行有關(guān)規(guī)規(guī)定及業(yè)業(yè)務(wù)流程程，勤勉勉盡職地地履行單單位或崗崗位職責(zé)責(zé)，避免免發(fā)生重重大合規(guī)規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或或?qū)p少少不良影影響、損損失有直直接貢獻(xiàn)獻(xiàn)，及時(shí)時(shí)發(fā)現(xiàn)合合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)隱患的的單位和和人員，本行將給給予表彰彰；對(duì)于作作出重大大貢獻(xiàn)的的人員，將將按有關(guān)關(guān)規(guī)定給給予獎(jiǎng)勵(lì)勵(lì)。因管理不力力，造成成重大、突突發(fā)合規(guī)規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件件，或?qū)?duì)合規(guī)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)項(xiàng)遲報(bào)、謊謊報(bào)、瞞瞞報(bào)、漏漏報(bào)的，或或有其他他失職、瀆瀆職、違違規(guī)行為為等，應(yīng)應(yīng)根據(jù)有有關(guān)情節(jié)節(jié)、不良良影響程程度等，按按照本辦法執(zhí)執(zhí)行。本辦法由總總行合規(guī)規(guī)管理部部負(fù)責(zé)制制定、解解釋和修修改。本辦法自下下發(fā)之日日起施行行。查查書(shū)查資單查通 合合規(guī)檢查查方案1和 場(chǎng)現(xiàn)二合期檢次2和