融資融券業(yè)務(wù)的二套考題及答案

1、融資融券業(yè)務(wù)的二套考題及答案第一套一、單項(xiàng)選擇題（每題3分，共20題）1、客戶(hù)是否可以開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)，取決于：（ A ）A: 符合客戶(hù)適當(dāng)性標(biāo)準(zhǔn)且等級(jí)評(píng)定指標(biāo)得分達(dá)到公司規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)以上B: 大客戶(hù)且信譽(yù)良好C: 老客戶(hù)且手續(xù)費(fèi)貢獻(xiàn)大D: 不需要條件，任何客戶(hù)都可開(kāi)展2、對(duì)申請(qǐng)融資融券額度超過(guò)（ B ）且外部金融資產(chǎn)超過(guò)（ B ）的客戶(hù)，營(yíng)業(yè)部應(yīng)派專(zhuān)人對(duì)客戶(hù)提交的金融資產(chǎn)進(jìn)行核查。A：1000萬(wàn)元 B：500萬(wàn)元 C：200萬(wàn)元 D：100萬(wàn)元3、信用證券賬戶(hù)由（ B ）開(kāi)立，信用證券賬戶(hù)號(hào)碼由（ B ）統(tǒng)一編碼和配發(fā)。A：證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)B：有融資融券業(yè)務(wù)資格的證券公司、證券

2、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)C: 有融資融券業(yè)務(wù)資格的證券公司、有融資融券業(yè)務(wù)資格的證券公司D: 證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)4、融資融券合同終止后，客戶(hù)的信用證券賬戶(hù)應(yīng)：（ C ）A：繼續(xù)使用B: 立即銷(xiāo)戶(hù)C: 暫停使用并設(shè)置交易限制D: 按客戶(hù)意愿處理5、關(guān)于擔(dān)保證券和標(biāo)的證券范圍，以下描述正確的是：（ A ）A：擔(dān)保證券的范圍不小于標(biāo)的證券B: 標(biāo)的證券的范圍不小于擔(dān)保證券C: 擔(dān)保證券的范圍與標(biāo)的證券一樣D: 說(shuō)不清楚，不同的情況下，擔(dān)保證券的范圍可能大于、等于或小于標(biāo)的證券6、關(guān)于標(biāo)的證券的折算率，以下描述正確的是：（ A ）A: 標(biāo)的證券的折算率越高，標(biāo)的證券融資保證金比例越低B: 標(biāo)的證券的折算

3、率越高，標(biāo)的證券融資保證金比例越高C: 標(biāo)的證券的折算率的高低與標(biāo)的證券融資保證金比例的高低無(wú)關(guān)D: 說(shuō)不清楚，標(biāo)的證券的折算率與標(biāo)的證券融資保證金比例有時(shí)成正比，有時(shí)成反比7、已經(jīng)獲得授信額度并提交了擔(dān)保物的客戶(hù)，能否成功融資買(mǎi)入或融券賣(mài)出，取決于：（ D ）A: 授信額度是否大于融資買(mǎi)入或融券賣(mài)出最低需要的保證金額B: 保證金可用余額是否大于融資買(mǎi)入或融券賣(mài)出最低需要的保證金額C: 授信額度與保證金可用余額孰高者是否大于融資買(mǎi)入或融券賣(mài)出最低需要的保證金額D: 授信額度與保證金可用余額孰低者是否大于融資買(mǎi)入或融券賣(mài)出最低需要的保證金額8、被公告為標(biāo)的證券的，從（ A ）起，客戶(hù)可以融資買(mǎi)入

4、或融券賣(mài)出該證券。A: 公布當(dāng)日B: 公布之日的次日C: 公布之日的下一個(gè)交易日D: 公布之日的下兩個(gè)交易日9、被調(diào)整出標(biāo)的證券的證券，從（ D ）起，客戶(hù)不能融資買(mǎi)入或融券賣(mài)出該證券，但可以賣(mài)券還款或買(mǎi)券還券；被調(diào)整出標(biāo)的證券的證券，如果被宣布終止上市，從公布當(dāng)日起，客戶(hù)須在（ D ）個(gè)交易日之內(nèi)了結(jié)融入該證券的合約歸還證券。采用直接還券方式了結(jié)的，相關(guān)凍結(jié)資金解凍。A: 公布當(dāng)日，1B: 公布之日的次日，2C: 公布之日的下一交易日，2D: 公布當(dāng)日，210、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)將投訴解決方案及時(shí)反饋客戶(hù)。對(duì)未在承諾時(shí)間內(nèi)完成投訴處理，應(yīng)提前（ ）個(gè)工作日通知客戶(hù)，并做好客戶(hù)解釋工作。（A）A、1

5、B、3 C、5 D、711、擔(dān)保證券提交和返還：（ A ）A: 只能在同一客戶(hù)普通證券賬戶(hù)和信用證券賬戶(hù)間進(jìn)行B: 可以在客戶(hù)的關(guān)聯(lián)普通證券賬戶(hù)和關(guān)聯(lián)信用證券賬戶(hù)間進(jìn)行C: 可以在客戶(hù)的關(guān)聯(lián)普通證券賬戶(hù)和客戶(hù)自己的信用證券賬戶(hù)間進(jìn)行D: 可以在客戶(hù)直系親屬的普通證券賬戶(hù)和客戶(hù)直系親屬的信用證券賬戶(hù)間進(jìn)行12、關(guān)于“客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)”和“客戶(hù)信用交易擔(dān)保資金賬戶(hù)”，以下描述正確的是：（ B ）A： “客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)” 內(nèi)的證券為信托財(cái)產(chǎn), “客戶(hù)信用交易擔(dān)保資金賬戶(hù)”內(nèi)的資金不是信托財(cái)產(chǎn)B: “客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)” 內(nèi)的證券和“客戶(hù)信用交易擔(dān)保資金賬戶(hù)”內(nèi)的資金為信托財(cái)產(chǎn)

6、，在法律上與客戶(hù)財(cái)產(chǎn)和公司的自有財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立C: “客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)” 內(nèi)的證券不是信托財(cái)產(chǎn), “客戶(hù)信用交易擔(dān)保資金賬戶(hù)”內(nèi)的資金為信托財(cái)產(chǎn)D: “客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)”和“客戶(hù)信用交易擔(dān)保資金賬戶(hù)”內(nèi)的證券和資金均非信托財(cái)產(chǎn)13、客戶(hù)從普通證券賬戶(hù)委托提交擔(dān)保證券，（ C ）劃入該客戶(hù)信用證券賬戶(hù)。A: T+0日 B: T+2日 C: T+1日 D: T+3日14、三重盯市是指：（ C ）A: 每天必須3次盯市B: 營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)客戶(hù)經(jīng)理、業(yè)務(wù)主管、總經(jīng)理形成三位一體的盯市架構(gòu)C: 營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)融資融券管理崗、融資融券部盯市管理崗和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管總部融資融券業(yè)務(wù)監(jiān)控崗形成三位一體的盯市架構(gòu)D:

7、 營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)融資融券管理崗、融資融券部擔(dān)保物管理崗和盯市管理崗形成三位一體的盯市架構(gòu)15、客戶(hù)所持擔(dān)保證券發(fā)布終止上市公告，通知客戶(hù)自公告之日起（ B ）個(gè)交易日之內(nèi)更換擔(dān)保物。A: 1 B: 2 C: 3 D: 416、客戶(hù)融券賣(mài)出的證券發(fā)布要約收購(gòu)公告的，通知融券客戶(hù)在要約收購(gòu)截止前（ D ）個(gè)交易日了結(jié)相關(guān)交易。A: 2 B: 3 C: 4 D: 517、客戶(hù)提供了100萬(wàn)元保證金，計(jì)劃融資買(mǎi)入折算率為60%的標(biāo)的證券，客戶(hù)可融資額為：（ C ）A: 90萬(wàn)元 B: 100萬(wàn)元 C: 111.11萬(wàn)元 D:60萬(wàn)元18、某客戶(hù)信用賬戶(hù)內(nèi)資產(chǎn)情況如下：擔(dān)保證券當(dāng)前市值128萬(wàn)元；融資買(mǎi)入證券

8、成本156萬(wàn)元，當(dāng)前市值171萬(wàn)元；融券賣(mài)出A股票10萬(wàn)股，賣(mài)出金額50萬(wàn)元，A股票當(dāng)前價(jià)格為6.5元/股。信用賬戶(hù)內(nèi)無(wú)其他資金，當(dāng)前利息費(fèi)用為1萬(wàn)元?？蛻?hù)當(dāng)前的維持擔(dān)保比例為：（ B ）。若在其他條件不變的情況下，A股票當(dāng)前價(jià)格為11.5元/股，則客戶(hù)應(yīng)：（ B ）A: 168.60%，在1個(gè)完整交易日內(nèi)補(bǔ)足擔(dān)保物，使維持擔(dān)保比例回升到150%以上B: 157.21%,在1個(gè)完整交易日內(nèi)補(bǔ)足擔(dān)保物，使維持擔(dān)保比例回升到150%以上，否則將被融資融券部強(qiáng)制平倉(cāng)C: 157.21%，在2個(gè)完整交易日內(nèi)補(bǔ)足擔(dān)保物，使維持擔(dān)保比例回升到150%以上，否則將被融資融券部強(qiáng)制平倉(cāng)D: 140.93%，在

9、2個(gè)完整交易日內(nèi)補(bǔ)足擔(dān)保物，使維持擔(dān)保比例回升到150%以上19、融資融券客戶(hù)日?；卦L： ( C )至少進(jìn)行1次客戶(hù)回訪，結(jié)合客戶(hù)賬戶(hù)情況，了解客戶(hù)對(duì)業(yè)務(wù)規(guī)則和業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的理解情況以及對(duì)市場(chǎng)的看法，并征詢(xún)客戶(hù)意見(jiàn)和建議等。A、2個(gè)星期 B、2個(gè)月 C、3個(gè)月 D、6個(gè)月20、以下關(guān)于突發(fā)事件處理工作責(zé)任制度的描述中，不正確的是：（A）A:各部門(mén)、各分支機(jī)構(gòu)值班人員為本部門(mén)值班和突發(fā)事件信息報(bào)送工作的第一責(zé)任人。B:各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)為突發(fā)事件現(xiàn)場(chǎng)處理的責(zé)任機(jī)構(gòu)。C:各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人為突發(fā)事件現(xiàn)場(chǎng)處理的第一責(zé)任人。D:應(yīng)急工作組為突發(fā)事件處理的指揮協(xié)調(diào)責(zé)任機(jī)構(gòu)。二、多項(xiàng)選擇題（每題4分，共10題）1、客戶(hù)

10、適當(dāng)性評(píng)估指標(biāo)包括：（ ABCDE ）A: 金融資產(chǎn)與申請(qǐng)額度倍數(shù)B: 投資穩(wěn)健性C: 投資盈利能力D: 誠(chéng)信記錄E: 業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試成績(jī)2、客戶(hù)在資格申請(qǐng)時(shí)弄虛作假虛報(bào)材料，或向公司刻意隱瞞其資格條件發(fā)生的重大變化，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)：（ ABC ）A: 業(yè)務(wù)審批小組立即取消其融資融券資格B: 將該客戶(hù)記入融資融券業(yè)務(wù)禁入名單C: 營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)不得再接受其融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)D: 予以口頭警告并罰款3、某證券被調(diào)整出擔(dān)保證券范圍的，公告生效后，客戶(hù)：（ ABC ）A：不能將其作為擔(dān)保證券向公司申請(qǐng)融入資金或證券B: 不能將該證券轉(zhuǎn)入信用證券賬戶(hù)C：不能在信用證券賬戶(hù)上買(mǎi)入該證券D：可以在信用證券賬戶(hù)上買(mǎi)入該證券

11、4、客戶(hù)提交的金融資產(chǎn)證明包括：（ ABCDE ）A: 普通證券賬戶(hù)托管資產(chǎn)證明B: 銀行存款證明C: 銀行理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)證明D: 開(kāi)放式基金資產(chǎn)證明E: 證券投資集合資金信托計(jì)劃資產(chǎn)證明5、融資融券業(yè)務(wù)經(jīng)理應(yīng)在客戶(hù)融資融券期間做好的客戶(hù)服務(wù)工作包括（ ABCD ）：A、在業(yè)務(wù)規(guī)則、標(biāo)的或擔(dān)保證券范圍等發(fā)生重大變化時(shí)，及時(shí)向客戶(hù)講解并揭示風(fēng)險(xiǎn)。B、在融資融券交易中，做好與客戶(hù)相關(guān)的各項(xiàng)通知工作。C、對(duì)被強(qiáng)制平倉(cāng)的客戶(hù)提供心理疏導(dǎo)服務(wù)，幫助客戶(hù)總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，做好撫慰與溝通工作。D、妥善處理客戶(hù)投訴，引導(dǎo)客戶(hù)依法維護(hù)自身權(quán)益。6、客戶(hù)從事融券交易的，可以選擇（ AC ）的方式，償還向證券公司融入的證券。

12、A: 直接還券 B: 現(xiàn)金抵券 C: 買(mǎi)券還券 D: 以借還借7、客戶(hù)有下述哪些違約行為，公司可以采取強(qiáng)制平倉(cāng)措施：（ ABCDE ）A: 在單筆融資交易中，未按時(shí)足額償還融資款及融資利息；B: 在單筆融券交易中，未按時(shí)足額歸還證券（含權(quán)益證券）及融券費(fèi)用；C: 授信期屆滿(mǎn)且仍有未償還債務(wù)的；D: 違反合同的聲明與保證事項(xiàng)，可能對(duì)公司債權(quán)形成不利影響的；E: 有其他嚴(yán)重違反合同的行為，可能對(duì)公司債權(quán)形成不利影響的8、對(duì)于可能影響到公司經(jīng)營(yíng)聲譽(yù)的重大客戶(hù)投訴，各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在第一時(shí)間將客戶(hù)投訴原因、處理意見(jiàn)和處理結(jié)果上報(bào)經(jīng)紀(jì)事業(yè)部、融資融券部、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管總部及公司其他相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)。其中，重大客戶(hù)投訴是指

13、（ABCD）：A、同一問(wèn)題連續(xù)有5個(gè)以上客戶(hù)投訴；B、由于交易或服務(wù)系統(tǒng)出現(xiàn)嚴(yán)重技術(shù)故障引起的客戶(hù)集體投訴；C、客戶(hù)與營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)之間發(fā)生重大沖突；D、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)原因引起客戶(hù)持續(xù)投訴，已經(jīng)上升到監(jiān)管機(jī)構(gòu)和公開(kāi)媒體。9、客戶(hù)信用賬戶(hù)的實(shí)時(shí)盯市包括以下內(nèi)容：（ ABCDE ）A: 客戶(hù)授信期、單筆融資融券交易到期情況；B: 客戶(hù)維持擔(dān)保比例等于或低于預(yù)警線(xiàn)情況C: 客戶(hù)維持擔(dān)保比例等于或低于警戒線(xiàn)情況D: 客戶(hù)維持擔(dān)保比例等于或低于平倉(cāng)線(xiàn)情況E: 客戶(hù)通知未發(fā)出情況10、客戶(hù)信用交易賬戶(hù)中的某擔(dān)保股票被調(diào)整出擔(dān)保證券范圍后，以下描述正確的是：（ ABC ）A: 計(jì)算維持擔(dān)保比例時(shí)不把該股票的市值計(jì)算在內(nèi)

14、B: 客戶(hù)不能提取該股票，除非提取后維持擔(dān)保比例超過(guò)300%C: 雖然該股票已經(jīng)不屬于擔(dān)保證券，但強(qiáng)制平倉(cāng)時(shí)該股票仍然是平倉(cāng)對(duì)象D: 該股票已經(jīng)不屬于擔(dān)保證券，強(qiáng)制平倉(cāng)時(shí)不平倉(cāng)該股票第二套一、單項(xiàng)選擇題（每題3分，共20題）1、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的資格和等級(jí)實(shí)行年審制度，年審在每年（ C ）月底之前完成。A：1 B：2 C：3 D：62、對(duì)申請(qǐng)融資融券額度超過(guò)（ A ）且提交外部金融資產(chǎn)證明超過(guò)（ A ）的客戶(hù)，經(jīng)紀(jì)事業(yè)部應(yīng)派專(zhuān)人對(duì)客戶(hù)提交的金融資產(chǎn)證明進(jìn)行核查。A：1000萬(wàn)元 B：500萬(wàn)元 C：200萬(wàn)元 D：100萬(wàn)元3、以下那個(gè)部門(mén)負(fù)責(zé)將生效合同的客戶(hù)聯(lián)送達(dá)給客戶(hù)（ C ）A、經(jīng)紀(jì)事業(yè)部B、融

15、資融券部C、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)D、業(yè)務(wù)審批小組秘書(shū)4、客戶(hù)資格每年復(fù)審一次。營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在（ C ）提交客戶(hù)資格年審報(bào)告和其他有關(guān)年審材料。A：客戶(hù)授信期到期日前30日B：客戶(hù)授信期到期日C：客戶(hù)授信期到期日前45日D：客戶(hù)授信期到期日后45日5、信用賬戶(hù)申請(qǐng)銷(xiāo)戶(hù)，客戶(hù)必須：（ C ）A: 先申請(qǐng)銷(xiāo)信用證券賬戶(hù)，再申請(qǐng)銷(xiāo)信用資金賬戶(hù)B：先申請(qǐng)銷(xiāo)信用資金賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)，再申請(qǐng)銷(xiāo)信用證券賬戶(hù)C: 同時(shí)申請(qǐng)信用證券賬戶(hù)和信用資金賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)D：任意順序申請(qǐng)銷(xiāo)戶(hù)6、有權(quán)機(jī)關(guān)對(duì)信用資金賬戶(hù)記載權(quán)益采取凍結(jié)或扣劃措施，在融資融券部了結(jié)客戶(hù)的融資融券交易、收回融資融券所生對(duì)客戶(hù)的債權(quán)后客戶(hù)信用證券賬戶(hù)還有剩余證券的，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)：

16、（ B ）A：將剩余證券留在信用賬戶(hù)上，配合有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)或扣劃B: 將剩余證券劃轉(zhuǎn)至客戶(hù)普通證券賬戶(hù)后，按現(xiàn)行規(guī)定協(xié)助執(zhí)行C：將剩余證券賣(mài)出，將其賣(mài)出款項(xiàng)配合有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)或扣劃D：將剩余證券賣(mài)出，將其賣(mài)出款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)至普通資金賬戶(hù)配合有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)或扣劃7、心理疏導(dǎo)回訪：在客戶(hù)信用資產(chǎn)被強(qiáng)制平倉(cāng)后，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在（ C）個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行1次客戶(hù)回訪，進(jìn)行心理疏導(dǎo)，征詢(xún)客戶(hù)意見(jiàn)和建議等。A、5 B、10 C、20、 D、308、關(guān)于標(biāo)的證券的折算率，以下描述正確的是：（ A ）A: 標(biāo)的證券的折算率越高，標(biāo)的證券融資保證金比例越低B: 標(biāo)的證券的折算率越高，標(biāo)的證券融資保證金比例越高C: 標(biāo)的證券的折算率

17、的高低與標(biāo)的證券融資保證金比例的高低無(wú)關(guān)D: 說(shuō)不清楚，標(biāo)的證券的折算率與標(biāo)的證券融資保證金比例有時(shí)成正比，有時(shí)成反比9、尚未了結(jié)全部融資融券交易的某客戶(hù)維持擔(dān)保比例超過(guò)300%，提取擔(dān)保物后，由于市場(chǎng)波動(dòng)使客戶(hù)維持擔(dān)保比例下降至250%。此時(shí)：（ B ）A: 營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)立即要求客戶(hù)補(bǔ)充擔(dān)保物，維持擔(dān)保比例超過(guò)300%B：不必馬上打攪客戶(hù)，當(dāng)客戶(hù)維持擔(dān)保比例低于150時(shí)，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通知客戶(hù)注意補(bǔ)充和替換擔(dān)保物C: 允許客戶(hù)繼續(xù)提取擔(dān)保物，直至維持擔(dān)保比例達(dá)到150D: 不用理會(huì)，客戶(hù)維持擔(dān)保比例下降至平倉(cāng)線(xiàn)再說(shuō)10、在交易所上市的下列證券，不在標(biāo)的證券范圍的是：（ A ）A：ST股票B：證券投資

18、基金C：債券D：交易所認(rèn)可的其他證券11、被調(diào)整出標(biāo)的證券的證券，從（ A ）起，客戶(hù)不能融資買(mǎi)入或融券賣(mài)出該證券，但可以賣(mài)券還款或買(mǎi)券還券。A: 公布當(dāng)日B: 公布之日的次日C: 公布之日的下一個(gè)交易日D: 公布之日的下兩個(gè)交易日12、關(guān)于客戶(hù)融券賣(mài)出的申報(bào)價(jià)格，以下描述正確的是：（ B ）A: 在當(dāng)前該證券上漲的情況下，以跌停板價(jià)作為賣(mài)出申報(bào)價(jià)格B: 不得低于申報(bào)進(jìn)入交易主機(jī)當(dāng)時(shí)的最近成交價(jià)；若當(dāng)天還沒(méi)有產(chǎn)生成交的，其申報(bào)價(jià)格不得低于前收盤(pán)價(jià)C: 若當(dāng)天還沒(méi)有產(chǎn)生成交的，其申報(bào)價(jià)格不得高于前收盤(pán)價(jià)D: 在當(dāng)天有成交的情況下，申報(bào)價(jià)格不得高于交易主機(jī)當(dāng)時(shí)的最近成交價(jià)13、對(duì)于客戶(hù)投訴，營(yíng)業(yè)網(wǎng)

19、點(diǎn)應(yīng)首先做好客戶(hù)情緒安撫工作，并在（A）個(gè)工作日內(nèi)通過(guò)指定客戶(hù)投訴處理平臺(tái)將客戶(hù)投訴詳細(xì)信息發(fā)送給被投訴部門(mén)、經(jīng)紀(jì)事業(yè)部和融資融券部。A、1 B、3 C、5 D、714、若日終收盤(pán)后客戶(hù)信用賬戶(hù)維持擔(dān)保比例等于或低于平倉(cāng)線(xiàn)130%，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)通知客戶(hù)在（ A ）內(nèi)補(bǔ)足擔(dān)保物，使維持擔(dān)保比例回升到150%以上，否則將被融資融券部強(qiáng)制平倉(cāng)。A: 1個(gè)完整交易日B: 2個(gè)完整交易日C:次日D:下一交易日下午3：00前15、客戶(hù)融券賣(mài)出證券發(fā)布終止上市公告的或被調(diào)出標(biāo)的證券范圍的，通知客戶(hù)自公告之日起（A）個(gè)交易日之內(nèi)了結(jié)該筆交易。A: 2 B:3 C: 4 D: 516、客戶(hù)需要融資100萬(wàn)元，計(jì)

20、劃融資買(mǎi)入折算率為60%的標(biāo)的證券，客戶(hù)應(yīng)提交的保證金為：（ B ）A: 60萬(wàn)元 B: 90萬(wàn)元 C: 100萬(wàn)元 D:111.11萬(wàn)元17、客戶(hù)信用賬戶(hù)有市值100萬(wàn)元的可充抵保證金證券A，融資買(mǎi)入50萬(wàn)元的標(biāo)的證券B，A和B的折算率均為60，此時(shí)維持擔(dān)保比例為：（ D ）A：140 B：200 C：201 D：30018、客戶(hù)信用賬戶(hù)有市值100萬(wàn)元的可充抵保證金證券A，融資買(mǎi)入50萬(wàn)元的標(biāo)的證券B，A和B的折算率均為60，則保證金可用余額為：（ B ）A：10萬(wàn)元 B：15萬(wàn)元 C：20萬(wàn)元 D：50萬(wàn)元19、某股票原屬擔(dān)保證券，現(xiàn)因被ST而被調(diào)整出擔(dān)保證券范圍，以下描述正確的是：（

21、C ）A: 客戶(hù)應(yīng)立即補(bǔ)充或更換擔(dān)保B: 客戶(hù)應(yīng)把該股票提取出信用賬戶(hù)C: 客戶(hù)不能提取該股票，除非提取后維持擔(dān)保比例超過(guò)300%D: 客戶(hù)應(yīng)立即賣(mài)出該股票20、以下非融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的是：（ D ）A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.業(yè)務(wù)規(guī)模風(fēng)險(xiǎn)C.資金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.客戶(hù)操作失誤風(fēng)險(xiǎn)二、多項(xiàng)選擇題（每題4分，共10題）1、客戶(hù)適當(dāng)性標(biāo)準(zhǔn)是指融資融券客戶(hù)必須具備的資格條件，包括：（ ABCEFGH ）A：賬戶(hù)為實(shí)名制合格賬戶(hù)，開(kāi)戶(hù)資料真實(shí)完整B：交易結(jié)算資金已經(jīng)納入第三方存管C：賬戶(hù)資產(chǎn)來(lái)源合法合規(guī)，并且沒(méi)有設(shè)立任何抵押或擔(dān)保D：在公司開(kāi)立資金賬戶(hù)18個(gè)月以上，托管資產(chǎn)和保證金余額合計(jì)在人民幣50萬(wàn)元以上E：具備

22、較豐富的證券投資經(jīng)驗(yàn)和較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力F：在以往交易中無(wú)重大違約事項(xiàng)，社會(huì)信用記錄良好G：通過(guò)融資融券業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試和風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)H：不得為法律法規(guī)禁止參與融資融券業(yè)務(wù)的個(gè)人或法人2、在實(shí)時(shí)盯市和警戒通知服務(wù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)防范措施有：（ ABCD ）A：建立營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、融資融券部和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管總部三重實(shí)時(shí)盯市制度B：風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管總部對(duì)盯市人員檢查和提示，防止因員工的疏漏而未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題C：合同中要求客戶(hù)必須預(yù)留固定電話(huà)、移動(dòng)電話(huà)、電子信箱等聯(lián)系方式D：營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)必須將通知發(fā)出情況記錄在管理系統(tǒng)中3、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)必須跟蹤調(diào)查的客戶(hù)資格條件和信用記錄變動(dòng)情況，包括但不限于以下方面：（ ABCDEF ）A: 客戶(hù)在公司的

23、擔(dān)保資產(chǎn)和其他托管資產(chǎn)變動(dòng)情況B: 客戶(hù)財(cái)務(wù)狀況發(fā)生重大變動(dòng)的情況C: 客戶(hù)作為當(dāng)事人涉及法律訴訟的情況D: 客戶(hù)信用交易損益情況E: 客戶(hù)違法違紀(jì)，被法律法規(guī)禁止參與融資融券業(yè)務(wù)F: 客戶(hù)融資融券合同履行情況4、客戶(hù)在資格申請(qǐng)時(shí)弄虛作假虛報(bào)材料，或向公司刻意隱瞞其資格條件發(fā)生的重大變化，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)：（ ABC ）A: 業(yè)務(wù)審批小組立即取消其融資融券資格B: 將該客戶(hù)記入融資融券業(yè)務(wù)禁入名單C: 營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)不得再接受其融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)D: 予以口頭警告并罰款5、某證券被調(diào)整出標(biāo)的證券范圍的，在公告生效后，客戶(hù)：（ AB ）A: 不能融資買(mǎi)入或融券賣(mài)出該證券B：可以賣(mài)券還款或買(mǎi)券還券C: 不能賣(mài)券還

24、款或買(mǎi)券還券D: 可以融資買(mǎi)入或融券賣(mài)出該證券6、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)組建由（ABC）參加的客戶(hù)投訴處理小組，負(fù)責(zé)本部門(mén)客戶(hù)投訴的調(diào)查、處理、反饋和報(bào)告工作。A、客戶(hù)服務(wù)人員 B、投資顧問(wèn) C、合規(guī)人員 D、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人7、日終收盤(pán)后，客戶(hù)信用賬戶(hù)維持擔(dān)保比例等于或低于警戒線(xiàn)140%，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)：（ BC ）A: 通知客戶(hù)在一個(gè)完整交易日內(nèi)補(bǔ)足擔(dān)保物，使維持擔(dān)保比例回升到150%以上，否則調(diào)減客戶(hù)信用等級(jí)評(píng)定分值B: 通知客戶(hù)在兩個(gè)完整交易日內(nèi)補(bǔ)足擔(dān)保物，使維持擔(dān)保比例回升到150%以上，否則調(diào)減客戶(hù)信用等級(jí)評(píng)定分值C: 每日通知兩次，在次日上、下午開(kāi)盤(pán)前各發(fā)一次D: 每日通知兩次，在次日上午開(kāi)盤(pán)前、下

25、午收盤(pán)后各發(fā)一次8、客戶(hù)出現(xiàn)下述非正常狀態(tài)時(shí)，公司有權(quán)對(duì)客戶(hù)信用賬戶(hù)采取強(qiáng)制平倉(cāng)措施。（ ABCD ）A：賬戶(hù)、資產(chǎn)或受益權(quán)被采取查封、凍結(jié)、劃扣等司法或行政強(qiáng)制措施B：被提起訴訟、申請(qǐng)仲裁或立案調(diào)查，涉及較大金額經(jīng)濟(jì)糾紛或經(jīng)濟(jì)、法律責(zé)任，可能?chē)?yán)重影響其償債能力C：被司法機(jī)關(guān)或其他有權(quán)機(jī)關(guān)限制人身自由D：其他可能?chē)?yán)重影響償債能力的情形9、以下情形中，需了結(jié)融資融券業(yè)務(wù)的有：（ ACD ）A：融券賣(mài)出證券要約收購(gòu)B：融資買(mǎi)入證券要約收購(gòu)C：融券賣(mài)出證券終止上市D：授信期屆滿(mǎn)10、日常服務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)提示包括，包括（ ABCD ）A、應(yīng)建立明確的客戶(hù)回訪制度，回訪中應(yīng)提示客戶(hù)融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)特征；B、

26、對(duì)新客戶(hù)應(yīng)以手機(jī)短信或電子郵件的方式至少做一次風(fēng)險(xiǎn)提示；C、當(dāng)客戶(hù)信用賬戶(hù)維持擔(dān)保比例觸及預(yù)警線(xiàn)、警戒線(xiàn)時(shí)，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)指定專(zhuān)人聯(lián)系客戶(hù)，向客戶(hù)發(fā)出補(bǔ)足擔(dān)保物的通知，并對(duì)通知時(shí)間、內(nèi)容予以留痕；D、當(dāng)維持擔(dān)保比例觸及平倉(cāng)線(xiàn)或達(dá)到其他平倉(cāng)條件時(shí)，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)指定專(zhuān)人聯(lián)系客戶(hù)，向客戶(hù)發(fā)出補(bǔ)足擔(dān)保物的通知，提示平倉(cāng)風(fēng)險(xiǎn)，并對(duì)通知時(shí)間、內(nèi)容予以留痕。 附錄資料:不需要的可以自行刪除 隧道知 識(shí) 小 點(diǎn) 路基按其斷面的填挖情況分為路堤式、路塹式、半填半挖式三類(lèi)。路肩是路面兩側(cè)路基邊緣以?xún)?nèi)地帶，用以支護(hù)路面、供臨時(shí)?？寇?chē)輛或行人步行之用。路基土石方工程按開(kāi)挖的難易分為土方工程(松土、普通土、硬土三級(jí))與石方工

27、程(軟石、次堅(jiān)石、堅(jiān)石三級(jí))。拱墻是上部拱圈和下部邊墻的統(tǒng)稱(chēng).隧道仰拱是指隧道底部（反拱形，所以叫仰拱），這部分在隧道襯砌中一般是先澆筑的，澆筑后模板臺(tái)車(chē)就可以在仰拱砼上定位和支撐，來(lái)進(jìn)行隧道拱墻砼的澆筑。 鑿毛是用一種斬斧的工具把已經(jīng)完成的混凝土結(jié)構(gòu)面鑿出一條條凹痕.。作用是使兩個(gè)施工階段的施工面粘結(jié)牢固。通常在現(xiàn)澆結(jié)構(gòu)中，在現(xiàn)澆板澆注完畢后，要鑿毛，進(jìn)行下一層柱墻的澆注，讓混凝土粘結(jié)牢固。超前小導(dǎo)管，是隧道工程掘進(jìn)施工過(guò)程中的一種工藝方法，主要用于自穩(wěn)時(shí)間短的軟弱破碎帶、淺埋段、洞口偏壓段、砂層段、砂卵石段、斷層破碎帶等地段的預(yù)支護(hù)。 質(zhì)量控制點(diǎn)是指為了保證作業(yè)過(guò)程質(zhì)量而確定的重點(diǎn)控制對(duì)象

28、、關(guān)鍵部位或薄弱環(huán)節(jié)。 質(zhì)量控制點(diǎn)，簡(jiǎn)稱(chēng)為控制點(diǎn)，又稱(chēng)管理點(diǎn)。搜索它對(duì)生產(chǎn)現(xiàn)場(chǎng)質(zhì)量管理中需要重點(diǎn)控制的質(zhì)量特性進(jìn)行控制，體現(xiàn)了生產(chǎn)現(xiàn)場(chǎng)質(zhì)量管理的重點(diǎn)管理的原則，只有抓住了生產(chǎn)線(xiàn)上質(zhì)量控制的重點(diǎn)對(duì)象，并采取相應(yīng)的管理措施，才算抓住了質(zhì)量的要害，然后通過(guò)“抓重點(diǎn)帶一般”，保證整條生產(chǎn)線(xiàn)的產(chǎn)品質(zhì)量穩(wěn)定和提高。因此，正確地確定質(zhì)量控制點(diǎn)，是搞好生產(chǎn)現(xiàn)場(chǎng)質(zhì)量管理的重要前提。 （1）全遂拱部系統(tǒng)采用22組合中空錨桿； （2） 邊墻及臨時(shí)支護(hù)采用22全長(zhǎng)粘結(jié)型砂漿錨桿； （3）錨桿必須設(shè)置鋼墊板、錨頭、止?jié){塞等配件； （4）超前小導(dǎo)管采用42無(wú)縫鋼管，壁厚3.5mm; (5) 大管棚采用89或108鋼管，壁厚6mm; （6）防水板EVA，厚度不小于1.5mm; （7）無(wú)紡布,重量400g/m2; (8)單面自貼式防水板（自帶無(wú)紡布），主材EVA自厚1.5mm, 自粘層厚0.5mm,無(wú)紡布,重量400g/m2 ; (9)中埋式止水帶、外貼式止帶及鋼邊橡膠止水帶：寬度不小于300mm; （10）環(huán)向盲溝:50單壁打孔波紋管（外裹無(wú)紡布）， 縱向盲溝：80或100單壁打孔波紋管（外裹無(wú)紡布）； 橫向?qū)埽?00PVC管； 注漿管：30PVC管； 7、 隧道施工應(yīng)堅(jiān)持：“弱爆破、短