江蘇省分行票據(jù)池業(yè)務管理辦法819

1、PAGE 44PAGE 18中國銀行行股份有有限公司司江蘇省省分行票票據(jù)池業(yè)業(yè)務管理理辦法第一章 總則則第一條 為適應票票據(jù)市場場快速發(fā)發(fā)展的需需要，滿滿足單位位客戶票票據(jù)一體體化管理理及融資資服務需需求，豐豐富票據(jù)據(jù)托管產(chǎn)產(chǎn)品服務務內(nèi)容，促進票票據(jù)托管管業(yè)務正正常發(fā)展展，根據(jù)據(jù)中華華人民共共和國票票據(jù)法、票票據(jù)管理理實施辦辦法、支付付結(jié)算辦辦法等等國家有有關(guān)法律律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)規(guī)定以及及中國國銀行股股份有限限公司銀銀行江蘇蘇省分行行承兌匯匯票承兌兌業(yè)務管管理實施施細則（20007年版版）、中國國銀行江江蘇省分分行商業(yè)業(yè)匯票融融資業(yè)務務管理辦辦法、中國國銀行境境內(nèi)公司司授信抵抵、質(zhì)押押率管理理辦

2、法（20007年版版）、中國國銀行股股份有限限公司江江蘇省分分行公司司類客戶戶低風險險授信實實施細則則（20009年年版）、中中國銀行行股份有有限公司司國內(nèi)信信用證業(yè)業(yè)務管理理辦法（20008年版版）等等中國銀銀行股份份有限公公司相關(guān)關(guān)規(guī)章制制度，制制訂本辦辦法。第二條 本辦辦法所稱稱“票據(jù)池池”是指依依據(jù)客戶戶的要求求，為客客戶提供供票據(jù)真真?zhèn)伪鎰e別、票據(jù)據(jù)保管、票據(jù)信信息查詢詢、貼現(xiàn)現(xiàn)、委托托收款、代理票票據(jù)賬務務核算并并反饋托收收資金到到賬等信信息、以及以托托管票據(jù)據(jù)部分或或整體為為質(zhì)押辦辦理流動動資金貸貸款、開開票等其其他資產(chǎn)產(chǎn)業(yè)務?？蛻舭窗凑张c銀銀行的協(xié)協(xié)議約定定，通過過申請辦辦理票

3、據(jù)據(jù)池業(yè)務務。銀行在票票據(jù)托管管業(yè)務基基礎(chǔ)上開開展的增增值業(yè)務務以及后后續(xù)票據(jù)據(jù)質(zhì)押授授信、貼貼現(xiàn)等票票據(jù)相關(guān)關(guān)業(yè)務時時，還應應獨立進進行票據(jù)據(jù)真實性性的驗證證。 本辦辦法所稱稱的票據(jù)據(jù)是指銀銀行承兌兌匯票?？蛻粼谖椅倚杏糜谟谵k理票票據(jù)池的的票據(jù)必必須是合合法取得得并享有有票據(jù)權(quán)權(quán)利的未未到期票票據(jù)。第四條 客戶戶申請開開辦票據(jù)據(jù)池業(yè)務務應與我我行簽訂訂中國國銀行股股份有限限公司江江蘇省分分行票據(jù)據(jù)池業(yè)務務協(xié)議（附件件1，以以下簡稱稱票據(jù)據(jù)池業(yè)務務協(xié)議），明明確雙方方的權(quán)利利義務、托管范范圍。客戶申請請開辦票票據(jù)池業(yè)業(yè)務須在在我行開開立單位位銀行結(jié)結(jié)算賬戶戶且信用用良好。第二章 業(yè)業(yè)務范圍圍第

4、五條 票票據(jù)池業(yè)業(yè)務按照照不同業(yè)業(yè)務種類類分為基基礎(chǔ)業(yè)務務和增值值業(yè)務，其中基基礎(chǔ)業(yè)務務指為客客戶提供供票據(jù)真真?zhèn)伪鎰e別、票據(jù)據(jù)保管、票據(jù)信信息查詢詢、貼現(xiàn)現(xiàn)、委托托收款、代理票票據(jù)賬務務核算并并反饋托托收資金金到賬信信息等業(yè)業(yè)務；增增值業(yè)務務指以客客戶托管管票據(jù)部部分或整整體為質(zhì)質(zhì)押辦理理流動資資金貸款款、開票票等其他他資產(chǎn)業(yè)業(yè)務。第六條 基基礎(chǔ)業(yè)務務（一）票票據(jù)托管管單位客戶戶將收到到的各類類未到期期的銀行行承兌匯匯票交由由銀行代代為保管管，由銀銀行將其其存放票票據(jù)保管管箱。同同時銀行行在接受受客戶票票據(jù)時，向客戶戶提供票票據(jù)真?zhèn)蝹伪鎰e等等服務，并按照照單位分分設(shè)票據(jù)據(jù)托管臺臺帳。（二）票

5、票據(jù)管理理票據(jù)托管管期間，銀行提提供代保保管票據(jù)據(jù)的信息息查詢，并按月月出具代代保管票票據(jù)明細細信息清清單；按按照企業(yè)業(yè)記賬模模式代為為出具記記賬清單單，并協(xié)協(xié)助企業(yè)業(yè)進行賬賬務核算算、及時時反饋托托收資金金到賬等等信息。同時到到期票據(jù)據(jù)根據(jù)與與客戶約約定時間間提前通通知單位位客戶。（三）票票據(jù)貼現(xiàn)現(xiàn)票據(jù)托管管期間，對于單單位客戶戶有貼現(xiàn)現(xiàn)業(yè)務需需求，并并符合中國銀銀行江蘇蘇省分行行商業(yè)匯匯票融資資業(yè)務管管理辦法法文件件要求，辦理相相關(guān)業(yè)務務。（四）委委托收款款在票據(jù)托托管期間間內(nèi)，根根據(jù)約定定為客戶戶自動辦辦理委托托收款業(yè)業(yè)務，包包括在背背書欄補補記“委托收收款”字樣，在被背背書人欄欄內(nèi)補記

6、記銀行名名稱，發(fā)發(fā)出委托托收款，收到的的票款存存入客戶戶結(jié)算賬賬戶等手手續(xù)，托托收手續(xù)續(xù)辦理完完畢，款款項到賬賬后通知知客戶。第七條 增增值業(yè)務務按照企業(yè)業(yè)托管期期間的票據(jù)建建立票據(jù)據(jù)池，以以票據(jù)池池整體為為質(zhì)押，建立固固定票據(jù)據(jù)池或流流動票據(jù)據(jù)池，在在約定票票據(jù)池中中票據(jù)總總額度或或額度下下限，以以及鎖定定還款來來源的前前提下，為持票票人提供供授信支支持，辦辦理流動動資金貸貸款、開開證以及及其他資資產(chǎn)業(yè)務務。其中中固定票票據(jù)池指指約定票票據(jù)池中中票據(jù)總總額度；流動票票據(jù)池指指約定票票據(jù)池中中票據(jù)額額度下限限。 職職責分工工第八條 省行國內(nèi)內(nèi)結(jié)算部部牽頭負責責南京地地區(qū)開辦辦票據(jù)池池業(yè)務準準入

7、機構(gòu)構(gòu)的審批批，同時時授權(quán)二二級分行行國內(nèi)結(jié)結(jié)算條線線管理部部門牽頭頭負責對對轄內(nèi)開開辦票據(jù)據(jù)池業(yè)務務準入機機構(gòu)的審審批（以以下簡稱稱機構(gòu)準準入審批批部門）。省行國內(nèi)內(nèi)結(jié)算部部授權(quán)二二級分行行轄內(nèi)各管管轄支行行（或縣縣支行）和南南京地區(qū)區(qū)各直屬屬支行（含省行行營業(yè)部部）負責責對客戶戶申請辦辦理票據(jù)據(jù)池業(yè)務務的審批（以以下簡稱稱客戶準準入審批批部門）。關(guān)于票據(jù)據(jù)池中涉涉及票據(jù)據(jù)貼現(xiàn)、票據(jù)質(zhì)質(zhì)押等環(huán)環(huán)節(jié)，其其機構(gòu)、客戶準準入按照照相關(guān)業(yè)業(yè)務授權(quán)權(quán)管理辦辦法執(zhí)行行。第九條 省省行公司司業(yè)務部部、授信信執(zhí)行部部、資金金業(yè)務部部、國際際結(jié)算部部等相關(guān)關(guān)部門根根據(jù)職能能范圍分分別負責責票據(jù)貼貼現(xiàn)、質(zhì)質(zhì)押以

8、及及相關(guān)資資產(chǎn)業(yè)務務辦理過過程中的的管理職職責。第十條 各級級國內(nèi)結(jié)結(jié)算管理理部門牽頭負責責轄內(nèi)票據(jù)據(jù)池業(yè)務務的管理理、指導導及檢查查。第四章 申請與與審批第十一條條 機構(gòu)準準入需要申請請辦理票票據(jù)池業(yè)業(yè)務的機機構(gòu)按照照第八條規(guī)定定的授權(quán)權(quán)審批權(quán)權(quán)限向機機構(gòu)準入入審批部部門提交一式二二聯(lián)的中國銀銀行股份份有限公公司江蘇蘇省分行行票據(jù)池池業(yè)務機機構(gòu)準入入申請表表（附附件2），由機構(gòu)構(gòu)準入審審批部門門在進行行實地調(diào)調(diào)查后，于三個個工作日日內(nèi)批復后方方可辦理理。授權(quán)辦理理票據(jù)池池業(yè)務的的機構(gòu)必須須具備以以下條件件：（一）管管轄支行行及以上上層級；（二）內(nèi)內(nèi)控管理理完善；（三）具具備辦理理對公國國內(nèi)結(jié)

9、算算業(yè)務的的資質(zhì)； （四）具具備安全全、防潮潮防蛀的的保管場場所；（五）業(yè)業(yè)務人員員素質(zhì)較較高，具具備銀行行承兌匯匯票業(yè)務務上崗資資格，熟熟練掌握握票據(jù)業(yè)業(yè)務的相相關(guān)知識識和技能能。（六）其其他需要要具備的的條件。 （七）辦辦理票據(jù)據(jù)池增值值業(yè)務機機構(gòu)應同同時具備備銀行承承兌匯票票承兌、貼現(xiàn)、質(zhì)押、授信、開證等等資質(zhì)。第十二條條客戶準入入（一）客客戶申請請開辦票票據(jù)池業(yè)業(yè)務時，應向其其開戶銀銀行提交交一式三三聯(lián)的中國銀銀行股份份有限公公司江蘇蘇省分行行票據(jù)池池業(yè)務客戶戶準入（退出）申請表表（附附件3，以下下簡稱客戶準準入（退退出）申申請表）。（二）開開戶銀行行對客客戶準入入（退出出）申請請表所

10、所列內(nèi)容容審核無無誤后，按照第第八條規(guī)定定的授權(quán)權(quán)審批權(quán)權(quán)限，將將客戶戶準入（退出）申請表表（包包括賬戶戶資信情情況等內(nèi)內(nèi)容）提提交客戶戶準入審審批部門門審批。（三）經(jīng)經(jīng)客戶準準入審批批部門批批準后，開戶銀銀行與客客戶簽訂訂票據(jù)據(jù)池業(yè)務務協(xié)議，一式式兩份，銀企雙雙方各持持一份。協(xié)議中中應對票票據(jù)池業(yè)業(yè)務開辦辦賬戶、授權(quán)業(yè)業(yè)務辦理理人、申申請票據(jù)據(jù)池及解解除票據(jù)據(jù)池手續(xù)續(xù)、相關(guān)關(guān)費用、銀企對對賬方式式等予以以明確規(guī)規(guī)定。（四）客客戶授權(quán)權(quán)業(yè)務辦辦理人發(fā)發(fā)生變更更時，應應向開戶戶銀行提提交書面面說明（見附件件4）。開戶戶銀行將將變更說說明作為為協(xié)議附附件留存存。（五）辦辦理票據(jù)據(jù)池增值值業(yè)務客客戶

11、應開開立專用用保證金金賬戶。（六）辦辦理票據(jù)據(jù)池增值值業(yè)務客客戶應同同時滿足足我行有有關(guān)低風風險業(yè)務務客戶授授權(quán)范圍圍，并具具備銀行行承兌匯匯票承兌兌、貼現(xiàn)現(xiàn)、質(zhì)押押、授信信、開證證等相關(guān)關(guān)條件。第五章 業(yè)務管管理及操操作規(guī)程第一節(jié) 票據(jù)據(jù)托管箱箱的管理理第十三條條 托托管行首首次辦理理票據(jù)池池業(yè)務時時，應先先建立票票據(jù)托管管箱或采采用保管管箱等其其他形式式。票據(jù)據(jù)托管箱箱（含保保管箱，以下同同）按托托管行設(shè)設(shè)立。托托管行可可根據(jù)需需要，以以客戶為為單位單單獨或合合并開立立票據(jù)托托管箱。合并開開立票據(jù)據(jù)托管箱箱的，應應按不同同客戶設(shè)設(shè)置專用用信封分分戶保管管。第十四條條 托管行行須指定定專人負

12、負責票據(jù)據(jù)托管箱箱的日間間管理，設(shè)立票票據(jù)托管管周轉(zhuǎn)箱箱，箱內(nèi)內(nèi)放置當當日收存存托管的的票據(jù)和和前日申申請解除除托管的的票據(jù)。票據(jù)托托管周轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)箱應在在監(jiān)控攝攝像范圍圍內(nèi)開啟啟、保管管、封裝裝或及時時入網(wǎng)點點保險柜柜保管。次日營營業(yè)開始始前，由由保管人人、復核核人員取取出票據(jù)據(jù)托管箱箱，將前前日預約約票據(jù)從從托管箱箱移入周周轉(zhuǎn)箱，再將托托管箱存存入保險險柜或保保管箱庫庫保管。正常營業(yè)業(yè)中，對于客客戶未提提前預約約而申請解解除托管管的票據(jù)據(jù)，須經(jīng)托管管行負責責人授權(quán)權(quán)后，在在監(jiān)控攝攝像范圍圍內(nèi)，由由保管人人、復核核人員同同時開啟啟票據(jù)托托管箱取取出申請請解除托托管的票票據(jù)。第十五條條 票據(jù)托托管箱

13、原原則上只只能在有有票據(jù)托托管業(yè)務務發(fā)生的的營業(yè)終終了及業(yè)業(yè)務檢查查時，在在監(jiān)控攝攝像范圍圍內(nèi)，由由保管人人、復核核人員同同時開啟啟、保管管、封裝裝入專門門的保險險柜或保保管箱庫庫，保管管場所保保持獨立立、安全全。當日日周轉(zhuǎn)箱箱內(nèi)票據(jù)據(jù)需當日日及時轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)移至票票據(jù)托管管箱，托托管箱內(nèi)內(nèi)保管票票據(jù)發(fā)生生變動時時，保管管人、復復核人員員須對托托管票據(jù)據(jù)進行核核對，確確保賬實實相符。核對無無誤后，票據(jù)托托管箱按按代保管管物的封封裝要求求由保管管人、復核人人員雙人人加鎖。第十六條條 營業(yè)終終了，票票據(jù)托管管箱入專專門的保保險柜或或保管箱箱庫保管管。第十七條條 票據(jù)保保管人發(fā)發(fā)生變動動時，應應在派駐駐業(yè)務

14、經(jīng)經(jīng)理的監(jiān)監(jiān)交下辦辦理相應應交接手手續(xù)，核核對托管管票據(jù)賬賬實相符符，明確確相關(guān)責責任。第二節(jié) 申請票據(jù)據(jù)池第十八條條 客客戶辦理理票據(jù)池池業(yè)務時時，填制制中國國銀行股股份有限限公司江江蘇省分分行票據(jù)據(jù)池業(yè)務務申請表表（附附件5，以下下簡稱票據(jù)池池業(yè)務申申請表）一式式三聯(lián)，加蓋預預留銀行行印鑒，連同托托管票據(jù)據(jù)交票據(jù)經(jīng)經(jīng)辦人。第十九條條 票票據(jù)經(jīng)辦辦人收到到客戶的的申請資資料，應應審核以以下事項項：（一）客客戶與我我行簽訂訂票據(jù)池池協(xié)議，協(xié)議編編號正確確，客戶戶在票據(jù)據(jù)池協(xié)議議中選擇擇基礎(chǔ)業(yè)業(yè)務或增增值業(yè)務務，增值值業(yè)務項項下選擇擇固定票票據(jù)池、流動票票據(jù)池?；緲I(yè)業(yè)務用途途的票據(jù)據(jù)只能辦辦理

15、基本本業(yè)務，增值業(yè)業(yè)務用途途的票據(jù)據(jù)只能辦辦理增值值業(yè)務。需要變變更用途途的，客客戶需要要提出申申請，由由經(jīng)辦行行做票據(jù)據(jù)用途轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)換。（二）客客戶提交交的票票據(jù)池業(yè)業(yè)務申請請表內(nèi)內(nèi)容完整整且與票票據(jù)要素素及相關(guān)關(guān)附件完完全相符符，沒有有涂改；（三）票據(jù)池池業(yè)務申申請表中預留留銀行簽簽章無誤誤；（四）客客戶已授授權(quán)指定定專人辦辦理各項項票據(jù)池池業(yè)務且且客戶授授權(quán)指定定的專人人證件正正確；（五）辦辦理基礎(chǔ)礎(chǔ)業(yè)務的的票據(jù)要要求表面面合規(guī)，形式要要件符合合要求，記載要要素齊全全，背書書完整、連續(xù)，且最后后一手背背書為申申請客戶戶。辦理理增值業(yè)務務的票據(jù)據(jù)應向承承兌行查查證，獨獨立進行行票據(jù)真真實性的的

16、驗證，確保票票據(jù)是未未到期、合法取取得，并并享有票票據(jù)權(quán)利利的票據(jù)據(jù)。上述任意意一項申申請資料料不符合合的，托托管行拒拒絕受理理，并將將申請資資料退還還客戶。待客戶戶補充完完善相關(guān)關(guān)手續(xù)后后，托管管行方可可受理。第二十條條 經(jīng)審審核客戶戶提交資資料正確確后，票票據(jù)經(jīng)辦辦人填制制票據(jù)池池業(yè)務申申請表編號并并在二、三聯(lián)加加蓋個人人名章。編號為為15位位，編號號規(guī)則為為 PZZaabbbbbbccddddddd。其其中PZZ為固定定字母，aa為為2位省省別號“10”，bbbbb為為4位會會計系統(tǒng)統(tǒng)機構(gòu)號號，ccc為2位位會計系系統(tǒng)部門門號，ddddddd為55位順序序號，順順序號按按客戶托托管申請請

17、前后順順序編制制。第二十一一條 票據(jù)經(jīng)經(jīng)辦人復復印票據(jù)據(jù)正反面面，作為為申請表表的附件件留存，繕制會會計記賬賬憑證，摘要欄欄注明票票據(jù)號碼碼，連同同一式三三聯(lián)票票據(jù)池業(yè)業(yè)務申請請表及及待托管管票據(jù)一一同交票票據(jù)保管管人。第二十二二條 票據(jù)保管管人核對對票據(jù)實實物與票據(jù)池池業(yè)務申申請表及會計計記賬憑憑證內(nèi)容容無誤后后，在一一式三聯(lián)聯(lián)申請表表上加蓋蓋業(yè)務專專用章，二、三三聯(lián)加蓋蓋個人名名章，會會計傳票票加蓋復復核章。其中第第三聯(lián)申申請表做做會計傳傳票附件件，進行行會計核核算，在在會計系系統(tǒng)登記記票據(jù)池池表外賬賬。票據(jù)保管管人留存存票據(jù)實實物，一一、二聯(lián)聯(lián)票據(jù)池池業(yè)務申申請表返回票票據(jù)經(jīng)辦辦人。第二

18、十三三條 票據(jù)經(jīng)經(jīng)辦人收收到蓋有有業(yè)務專專用章及及票據(jù)保保管人名名章的二二聯(lián)票據(jù)池池業(yè)務申申請表后，第第一聯(lián)交交還客戶戶，第二二聯(lián)留存存，并據(jù)據(jù)以登記記中國國銀行股股份有限限公司江江蘇省分分行票據(jù)據(jù)池業(yè)務務臺賬（附件件6，以下下簡稱票據(jù)池池業(yè)務臺臺賬），留存聯(lián)聯(lián)專夾保保管。第二十四四條 按客戶戶設(shè)立票票據(jù)池業(yè)業(yè)務臺賬賬，通過在“票據(jù)用用途”欄中填寫基基礎(chǔ)業(yè)務務或增值值業(yè)務區(qū)區(qū)分各類類票據(jù)使使用范圍圍，如遇遇票據(jù)狀狀態(tài)發(fā)生生變更，則在“狀態(tài)欄欄”中注明明。辦理基基礎(chǔ)業(yè)務務的票據(jù)據(jù)，記錄錄每個客客戶每日日發(fā)生的的保管、解除和和發(fā)出托托收的票票據(jù)金額額和筆數(shù)數(shù)。辦理理增值業(yè)務務中固定定票據(jù)池池的票據(jù)

19、據(jù)，應每每日審核核票據(jù)到到期日，并在票票據(jù)到期期日前十十日通知知客戶及及時補充充新的未未到期票票據(jù)并登登記票據(jù)據(jù)池業(yè)務務臺帳，確保票票據(jù)池內(nèi)內(nèi)票據(jù)總總額不低低于固定定票據(jù)池池額度。如不能能保證新新的票據(jù)據(jù)補充進進來，則則現(xiàn)有票票據(jù)到期期托收回回來的款款項直接接劃入專專用保證證金賬戶戶，客戶戶暫不能能使用，直至固固定票據(jù)據(jù)池補足足額度；如遇固固定票據(jù)據(jù)池額度度不足，未補充充新的有有效票據(jù)據(jù)，且到到期票據(jù)據(jù)未及時時劃回，則銀行行有權(quán)從從客戶結(jié)結(jié)算賬戶戶中轉(zhuǎn)入入相應金金額至保保證金賬賬戶，如如結(jié)算賬賬戶余額額不足，則銀行行有權(quán)單單方終止止票據(jù)池池業(yè)務。辦理增增值業(yè)務務中流動動票據(jù)池池的票據(jù)據(jù)，雙方方

20、約定流流動票據(jù)據(jù)池金額額下限，客戶可可根據(jù)自自身持有有票據(jù)情情況，選選擇變更更流動票票據(jù)池金金額并登登記票據(jù)據(jù)池臺帳帳，但不不得低于于銀行與與其約定定的流動動票據(jù)池池金額下下限。第二十五五條 票據(jù)保保管人完完成上述述工作后后應將票票據(jù)實物物在監(jiān)控控條件下下存入票票據(jù)托管管周轉(zhuǎn)箱箱，營業(yè)業(yè)終了入入票據(jù)托托管箱保保管。第二十六六條托管行行為客戶戶建立票票據(jù)池后后，應按按照有關(guān)關(guān)風險管管理要求求逐級上上報相關(guān)關(guān)部門對對辦理票據(jù)據(jù)池增值值業(yè)務客客戶進行行授信，相關(guān)部部門根據(jù)據(jù)辦理票據(jù)據(jù)池增值值業(yè)務金金額按照照風險評評估結(jié)果果核定授授信額度度及額度度使用期期限，授授信額度度可用于于人民幣幣貸款、銀行承承

21、兌匯票票承兌、開立信信用證、開立保保函等；授信額額度可循循環(huán)使用用，客戶戶對額度度有效期期內(nèi)已完完成清償償?shù)牟糠址郑缮晟暾堅俅未问褂?。對于流流動票?jù)據(jù)池，相相關(guān)部門門應在客客戶申請請變更票票據(jù)池金金額時進進行重新新授信審審批。第三節(jié) 票據(jù)據(jù)池授信信額度管管理第二十七七條 客戶戶辦理增增值業(yè)務務并以辦辦理增值值業(yè)務票票據(jù)整體體為質(zhì)押押?？蛻魬艮k理增增值業(yè)務務項下表表內(nèi)外資資產(chǎn)業(yè)務務必須擁擁有授信信額度。該授信信額度的的核定標標準如下下：銀行對票票據(jù)池中中增值業(yè)業(yè)務的銀銀行承兌兌匯票票票面金額額加總，匯總金金額為票票據(jù)管理理額度。票據(jù)池授授信額度度=票據(jù)據(jù)管理額額度90可用額度度票面面管理額額度

22、90-已發(fā)生生尚未結(jié)結(jié)清業(yè)務務下的授授信本金金余額。第二十八八條 客客戶使用用授信額度度辦理表表內(nèi)外授授信業(yè)務務的申請請應在上上述授信信額度有有效期內(nèi)內(nèi)提交給給銀行，否則銀銀行有權(quán)權(quán)拒絕受受理；有有效期屆屆滿時未未被使用用的授信信額度自自動取消消。第二十九九條 授信額度度為可循循環(huán)額度度?？蛻魬粽加玫牡氖谛蓬~度度累計余余額（即即使用中中尚未清清償?shù)念~額度余額額）在授授信額度度有效期期限內(nèi)任任何時間間均不得得超過票票據(jù)池授授信額度度。在授信信額度有有效期限限內(nèi)，客客戶對已已完全清清償?shù)氖谑谛蓬~度度（指已已完全清清償與該該額度有有關(guān)的銀銀行全部部債權(quán)）可再次次申請使使用。第三十條條 計計算各筆筆授

23、信業(yè)務務的授信信本金額額時，貸貸款等融融資類業(yè)業(yè)務按融融資本金金額計算算，票據(jù)據(jù)承兌、貼現(xiàn)等等票據(jù)業(yè)業(yè)務按票票面金額額計算，保函、開立信信用證等等信用支支持類業(yè)業(yè)務按擔擔保金額額/開證證金額等等名義本本金金額額計算等等。上述述計算方方式不作作為確定定銀行債債權(quán)數(shù)額額的準確確依據(jù)，銀行在在各具體體業(yè)務下下的債權(quán)權(quán)仍依照照具體業(yè)業(yè)務合同同及本協(xié)協(xié)議其他他條款的的規(guī)定確確定。第三十一一條 客客戶發(fā)生生首筆占占用授信信額度的的具體業(yè)業(yè)務之后后直至客客戶全部部債權(quán)獲獲得清償償之前，應始終終保持票票據(jù)管理理額度90已發(fā)生生但尚未未結(jié)清業(yè)業(yè)務下的的授信本金金余額。若由于于任何原原因?qū)е轮缕睋?jù)管管理額度度不符

24、合合上述要要求時，銀行應應補充質(zhì)質(zhì)押符合合約定條條件的票票據(jù)以提提高票據(jù)據(jù)管理額額度，使使得票據(jù)據(jù)管理額額度滿足足上述要要求。第三十二二條 客戶以以其保證證金賬戶戶全部款款項向銀銀行提供供質(zhì)押擔擔保。除除銀行行行使質(zhì)押押權(quán)或/及抵銷銷權(quán)扣劃劃保證金金賬戶款款項、客客戶補齊齊票據(jù)池池授信額額度票據(jù)據(jù)可解除除質(zhì)押并并轉(zhuǎn)出約約定金額額之外，客戶不不得支取取使用保保證金賬賬戶內(nèi)的的任何款款項也不不得在其其上設(shè)定定再質(zhì)押押或任何何第三方方權(quán)益。解除票據(jù)據(jù)池中票票據(jù)管理理第三十三三條 出現(xiàn)以以下情況況時，票票據(jù)池中中該筆票據(jù)據(jù)約定解除除：（一）客客戶辦理理基礎(chǔ)業(yè)業(yè)務時提提回票據(jù)據(jù)并簽收收；（二）客客戶辦理

25、理固定票票據(jù)池業(yè)業(yè)務時提回溢出出票據(jù)池池余額的的票據(jù)并并簽收。（三）客客戶辦理理流動票票據(jù)池業(yè)業(yè)務時調(diào)調(diào)整票據(jù)據(jù)池額度度，并提提回溢出出票據(jù)池池余額的的票據(jù)并并簽收。（四）客客戶辦理理貼現(xiàn)、質(zhì)押而而造成票票據(jù)權(quán)利利轉(zhuǎn)移；（五）受受理客戶戶的申請請為其托托管票據(jù)據(jù)辦理委委托收款款；（六）其其他票據(jù)據(jù)轉(zhuǎn)移或或票據(jù)權(quán)權(quán)利轉(zhuǎn)移移的情形形。第三十四四條 因第三十十三條第第（一）、（二）、（三）、（四四）、（六）點點導致客戶戶申請解解除票據(jù)據(jù)池申請請的，客客戶應填填制中中國銀行行股份有有限公司司江蘇省省分行票票據(jù)池業(yè)業(yè)務解除除申請表表（附附件7，以下下簡稱票據(jù)解解除申請請表）一式三三聯(lián)，加加蓋預留留銀行印

26、印鑒，連連同客戶戶授權(quán)業(yè)業(yè)務辦理理人身份份證件提提交票據(jù)據(jù)經(jīng)辦人人審核。第三十五五條 經(jīng)審核核客戶提提交資料料正確后后，票據(jù)據(jù)經(jīng)辦人人填制票據(jù)解解除申請請表編編號并在在二、三三聯(lián)加蓋蓋個人名名章。編編號為115位，編號規(guī)規(guī)則為 PZaaabbbbbcccddddddd。其中中PZ為為固定字字母，aaa為22位省別別號“10”，bbbbb為為4位會會計系統(tǒng)統(tǒng)機構(gòu)號號，ccc為2位位會計系系統(tǒng)部門門號，ddddddd為55位順序序號，順順序號按按客戶票票據(jù)托管管解除前前后順序序編制。第三十六六條 票據(jù)經(jīng)經(jīng)辦人根根據(jù)相關(guān)關(guān)部門的的審批回回執(zhí)繕制制會計記記賬憑證證，摘要要欄注明明票據(jù)號號碼，連連同一式

27、式三聯(lián)票據(jù)解解除申請請表交交票據(jù)保保管人。第三十七七條 票據(jù)保保管人核核對票票據(jù)解除除申請表表及會會計記賬賬憑證內(nèi)內(nèi)容無誤誤后，在在一式三三聯(lián)申請請表上加加蓋業(yè)務務專用章章，二、三聯(lián)加加蓋個人人名章，會計傳傳票上加加蓋復核核章。其其中第三三聯(lián)申請請表做會會計傳票票附件，進行會會計核算算，在會會計系統(tǒng)統(tǒng)核銷代代保管表表外賬。票據(jù)保管管人在監(jiān)監(jiān)控條件件下開啟啟票據(jù)周周轉(zhuǎn)箱，取出保保管的票票據(jù)實物物，連同同二聯(lián)票票據(jù)解除除申請表表返回票票據(jù)經(jīng)辦辦人。第三十八八條 票據(jù)經(jīng)經(jīng)辦人收收到蓋有有業(yè)務專專用章及及票據(jù)保保管人名名章的二二聯(lián)票票據(jù)解除除申請表表和票票據(jù)實物物后，第第一聯(lián)連連同票據(jù)據(jù)實物交交還客戶

28、戶，并由由其在票據(jù)池池業(yè)務臺臺賬上上簽收；第二聯(lián)聯(lián)留存，并據(jù)以以核銷票票據(jù)池業(yè)業(yè)務臺賬賬。解除申申請表和和托管申申請表配配對專夾夾保管，在票票據(jù)池業(yè)業(yè)務申請請表 “備注”欄中標標注“已解除除”字樣，并由經(jīng)經(jīng)辦蓋名名章，注注明解除除日期。待托管管申請表表中票據(jù)據(jù)均解除除托管后后，票據(jù)據(jù)經(jīng)辦人人從專夾夾取出裝裝訂成冊冊。第三十九九條 因第三十十三條第第（五）點導導致某筆筆票據(jù)池池申請中中的對應應票據(jù)托托管約定定解除的，客戶申申請對托托管票據(jù)據(jù)辦理委委托收款款時，應在托托管行柜柜面當票票據(jù)經(jīng)辦辦人和票票據(jù)保管管人面填填寫委托托收款憑憑證并加加蓋預留留銀行印印鑒提交交托管行行，托管管票據(jù)做做成“委托收

29、收款背書書”。第四十條條 票票據(jù)經(jīng)辦辦人在票據(jù)池池業(yè)務申申請表 “備注”欄中標標注“已委托托收款”字樣，繕制會會計傳票票，摘要要欄注明明票據(jù)號號碼，并并復印票據(jù)池池業(yè)務申申請表做附件件，連同同委托收收款憑證證送票據(jù)據(jù)保管人人。票據(jù)保管管人核對對憑證無無誤后，會計傳傳票加蓋蓋復核章章，在會會計系統(tǒng)統(tǒng)核銷代代保管表表外賬。票據(jù)保保管人在在監(jiān)控條條件下開開啟票據(jù)據(jù)周轉(zhuǎn)箱，取出保保管的票票據(jù)實物物，辦理理委托收收款。第四十一一條 辦理票票據(jù)池基基礎(chǔ)業(yè)務務時，委委托收款款票據(jù)款款項劃回回后，入入客戶指指定賬戶戶。如票票據(jù)被付付款人退退回，托托管行應應交由客客戶辦理理簽收退退回。辦辦理票據(jù)據(jù)池增值值業(yè)務時

30、時，票據(jù)據(jù)池內(nèi)票票據(jù)總額額低于約約定額度度，且未未補充新新票據(jù)，則現(xiàn)有有票據(jù)到到期托收收回來的的款項直直接劃入入專用保保證金賬賬戶，客客戶暫不不能使用用，直至至票據(jù)池池補足額額度。第五節(jié) 業(yè)務務終止第四十二二條 出現(xiàn)下下列情況況之一的的，托管管行應終終止與客客戶簽訂訂的票據(jù)據(jù)池業(yè)務務協(xié)議：（一）客客戶申請請撤銷票票據(jù)池業(yè)業(yè)務，托托管行同同意客戶戶的撤銷銷請求。（二）客客戶賬戶戶撤銷。（三）客客戶辦理理票據(jù)池池增值業(yè)業(yè)務時，固定票票據(jù)池有有效票據(jù)據(jù)金額不不足或流流動票據(jù)據(jù)池有效效票據(jù)低低于其金金額下限限。（四）客客戶有違違反國家家法律法法規(guī)及監(jiān)監(jiān)管規(guī)定定的行為為。如遇上述述情況，票據(jù)池池業(yè)務開開

31、辦行應應書面通通知客戶戶，解除除票據(jù)池池業(yè)務管管理，終終止與客客戶簽訂訂的協(xié)議議。第四十三三條 客戶要要求終止止票據(jù)池池業(yè)務時時，應填填寫一式式三聯(lián)的的客戶戶準入（退出）申請表表，托托管行審審核確認認該客戶戶在行內(nèi)內(nèi)無托管管票據(jù)后后，按客客戶要求求的時間間停止辦辦理該業(yè)業(yè)務，并并向客戶戶準入審審批部門門報備。第六章 風險險內(nèi)控及及檢查監(jiān)監(jiān)督第四十四四條開戶行行辦理票票據(jù)池業(yè)業(yè)務必須須獲得機機構(gòu)準入入資格，同時辦辦理票據(jù)據(jù)池業(yè)務務客戶必必須獲得得客戶準準入資格格。第四十五五條 有權(quán)開開辦機構(gòu)構(gòu)應在了了解客戶戶、了解解客戶業(yè)業(yè)務的基基礎(chǔ)上開開辦票據(jù)據(jù)池業(yè)務務，并采采取有效效的風險險控制措措施，防防

32、范業(yè)務務風險。第四十六六條 有權(quán)開開辦機構(gòu)構(gòu)應審核核票據(jù)相相關(guān)要素素。其中中辦理基基礎(chǔ)業(yè)務務的票據(jù)據(jù)要求表表面合規(guī)規(guī)，形式式要件符符合要求求，記載載要素齊齊全，背背書完整整、連續(xù)續(xù)，且最最后一手手背書為為申請客客戶。辦辦理增值值業(yè)務的的票據(jù)應應向承兌兌行查證證，獨立立進行票票據(jù)真實實性的驗驗證，確確保票據(jù)據(jù)是未到到期、合合法取得得，并享享有票據(jù)據(jù)權(quán)利的的票據(jù)。第四十七七條 票據(jù)據(jù)池增值值業(yè)務屬屬于低風風險業(yè)務務管理范范疇，低低風險授授信業(yè)務務申請人人應依法法核準登登記，從從事合法法經(jīng)營活活動，具具備貸款款資格，資信狀狀況較好好。對首首次與我我行發(fā)生生業(yè)務往往來的客客戶和異異地授信信客戶，業(yè)務部

33、部門要調(diào)調(diào)查并核核實其資資信狀況況。第四十八八條 辦理票票據(jù)池增增值業(yè)務務客戶需需在我行行開立保保證金專專用賬戶戶，并以其保保證金賬賬戶全部部款項向向銀行提提供質(zhì)押押擔保。第四十九九條 客客戶申請請票據(jù)池池增值業(yè)業(yè)務應以以辦理增增值業(yè)務務票據(jù)整整體為質(zhì)質(zhì)押，按按照相關(guān)關(guān)規(guī)定辦辦理質(zhì)押押手續(xù)。同時客客戶使用用授信額額度辦理理表內(nèi)外外授信業(yè)業(yè)務的申申請應在在授信額額度有效效期內(nèi)提提交給銀銀行，否否則銀行行有權(quán)拒拒絕受理理；有效效期屆滿滿時未被被使用的的授信額額度自動動取消。第五十條條 票據(jù)池池增值業(yè)業(yè)務中涉涉及票據(jù)據(jù)質(zhì)押期期限應覆覆蓋授信信業(yè)務的的期限，質(zhì)押金金額應覆覆蓋債務務人在基基礎(chǔ)交易易文件

34、中中規(guī)定的的各項支支付義務務，包括括本金、利息及及其他保保證金的的支付，如擔保保人只承承擔償付付本金的的義務，則應將將利息和和其他未未付款項項作為無無擔保金金額，納納入授信信總量管管理。同同時抵質(zhì)質(zhì)押率應應符合我我行抵質(zhì)質(zhì)押率管管理辦法法。第五十一一條 省行國國內(nèi)結(jié)算算部負責責全轄票票據(jù)池業(yè)業(yè)務的管管理、指指導及檢檢查，各各級機構(gòu)構(gòu)準入及及客戶準準入審批批部門負負責轄內(nèi)內(nèi)票據(jù)池池業(yè)務的的管理、指導及及檢查。省行國國內(nèi)結(jié)算算部與各各級機構(gòu)構(gòu)及客戶戶準入審審批部門門應定期期對轄內(nèi)內(nèi)機構(gòu)開開辦票據(jù)據(jù)池業(yè)務務的情況況進行檢檢查，內(nèi)內(nèi)容包括括但不限限于：（一）業(yè)業(yè)務辦理理行是否否為已授授權(quán)批準準機構(gòu)，是

35、否與與客戶簽簽訂票據(jù)據(jù)池相關(guān)關(guān)協(xié)議；（二）業(yè)業(yè)務辦理理行是否否在授權(quán)權(quán)范圍內(nèi)內(nèi)開辦業(yè)業(yè)務，辦辦理票據(jù)據(jù)池客戶戶是否已已在授權(quán)權(quán)批準范范圍內(nèi)；（三）業(yè)業(yè)務辦理理行是否否建立票票據(jù)保管管箱，并并在監(jiān)控控條件下下開啟、封裝、入庫；（四）業(yè)業(yè)務辦理理行是否否認真做做好與客客戶的管管理池票票據(jù)對賬賬工作，是否及及時在會會計系統(tǒng)統(tǒng)核算表表外賬，是否登登記管理理池票據(jù)據(jù)臺賬，票據(jù)實實物與臺臺賬、007222/08822余余額是否否相符；（五）業(yè)業(yè)務辦理理行客戶戶提交的的相關(guān)單單據(jù)或證證明文件件的審核核方式是是否正確確，其中中對于審審核收款款人提交交相關(guān)單單據(jù)證明明文件的的，單據(jù)據(jù)是否符符合協(xié)議議要求，是否表表面合規(guī)規(guī)，記載載要素是是否齊全全；（六）客客戶辦理理票據(jù)池池增值業(yè)業(yè)務時，票據(jù)池池中票據(jù)據(jù)到期日日是否符符合要求求，是否否存在已已到期且且未收回回款項票票據(jù)仍納納入票據(jù)據(jù)池額度度等；票據(jù)據(jù)池額度度與票據(jù)據(jù)池臺賬賬、票據(jù)據(jù)實物是是否相符符。第五十二二條 凡違反反本細則則或我行行相關(guān)規(guī)規(guī)章制度度，違規(guī)規(guī)辦理票票據(jù)池業(yè)業(yè)務造成成經(jīng)濟損損失或引引發(fā)案件件的，按按照中中國銀行行股份有有限公司司員工違違規(guī)處理理辦法中銀銀發(fā)（220055）688號的的規(guī)定進進行處理理。第七章業(yè)務收收費第