融資融券營(yíng)銷話術(shù)匯總

1、融資融券營(yíng)銷話術(shù)開(kāi)戶篇話題切入：1、確認(rèn)客戶身份您好，請(qǐng)問(wèn)您是XXX先生/女士嗎？2、自我介紹我們是中信建投證券公司XXX營(yíng)業(yè)部，我是您客戶經(jīng)理XXX這點(diǎn) 具體看情況而言。情況一：以專項(xiàng)營(yíng)銷活動(dòng)作為切入點(diǎn)融資融券作為一種新金融投資工具，自推廣以來(lái)，逐漸被廣闊股 民所熟悉，為了更好地幫助大家了解這一新業(yè)務(wù)，我們公司將于X 月X日舉辦融資融券VIP客戶專題交流活動(dòng)。因?yàn)槟俏覀兎先?資融券標(biāo)準(zhǔn)貴賓客戶50萬(wàn)資產(chǎn)以上，開(kāi)戶18個(gè)月以上，所以在 此，我們也是為您做個(gè)簡(jiǎn)短活動(dòng)信息提示，您看您現(xiàn)在方便接聽(tīng)嗎？情況二：以轉(zhuǎn)融通及標(biāo)證券擴(kuò)大范圍為切入點(diǎn)為客戶提供多元化投 資效勞工具是這樣，中國(guó)證券金融公司已

2、經(jīng)成立了，我們感覺(jué)轉(zhuǎn)融通很快就 要推出來(lái)了，每次新業(yè)務(wù)推出來(lái)，都會(huì)帶來(lái)新時(shí)機(jī)，比方權(quán)證啊、創(chuàng) 業(yè)板等，剛推出來(lái)時(shí)時(shí)機(jī)都不錯(cuò)簡(jiǎn)短為客戶介紹一下轉(zhuǎn)融通、標(biāo)證 券擴(kuò)大好處，我們感覺(jué)這次也會(huì)有不錯(cuò)時(shí)機(jī)，您可以先把融資融券賬戶開(kāi)好，等轉(zhuǎn)融通推出標(biāo)證券范圍擴(kuò)大后，就可以很快介入了,免得錯(cuò)過(guò)了。情況三：以其他業(yè)務(wù)作為切入點(diǎn)吸引客戶來(lái)現(xiàn)場(chǎng)面談是這樣，您前不久不是來(lái)電反映想開(kāi)通網(wǎng)上交易權(quán)限嗎？但是您 除了周末平時(shí)又實(shí)在沒(méi)時(shí)間我這段時(shí)間一直記著這事兒來(lái)著。正 好本周末我們營(yíng)業(yè)部有個(gè)融資融券講座，我查了下您融資融券等權(quán)限 也沒(méi)開(kāi)通，您周末方便時(shí)候可以順便過(guò)來(lái)了解一下融資融券，同時(shí)也 可以把網(wǎng)上交易與融資融券權(quán)限都一

3、起開(kāi)通。到時(shí)候我在營(yíng)業(yè)部等 您，再為您做詳細(xì)介紹。情況四：從宣傳介紹新業(yè)務(wù)角度直接入手對(duì)于新符合標(biāo)準(zhǔn)客戶更適 宜是這樣，我這里有個(gè)業(yè)務(wù)提示，是關(guān)于融資融券開(kāi)通方面。我們 公司自從2021年推出融資融券業(yè)務(wù)以來(lái)，有許多客戶經(jīng)常來(lái)電咨詢 這一業(yè)務(wù)如何辦理。但是，因?yàn)槿谫Y融券是有標(biāo)準(zhǔn)要求，并不是所有 客戶都可以開(kāi)通目前標(biāo)準(zhǔn)是50萬(wàn)資產(chǎn)以上，開(kāi)戶18個(gè)月以上， 我們查了一下您已經(jīng)符合這個(gè)條件，所以我們來(lái)電提示到您，如果您 需要開(kāi)通話，可及時(shí)來(lái)我部辦理。接下來(lái)可以為客戶介紹一下融資 融券相關(guān)特點(diǎn)、未來(lái)開(kāi)展趨勢(shì)及公司所提供全方位效勞。可能遇到問(wèn)題1、融資融券業(yè)務(wù)有哪些特點(diǎn)，融資融券對(duì)我有什么好處？融資融券

4、首先具有投資杠桿特點(diǎn)，它能夠放大您交易，使得交易 盈虧放大，主要表現(xiàn)在于，對(duì)于融資業(yè)務(wù)，您在融資以后，不但能享 第2頁(yè)受到您自有資金帶來(lái)收入，同時(shí)也能享受到融入資金帶來(lái)收益，而您 付出本錢僅僅是融資局部利息，是可預(yù)知，當(dāng)然，如果操作不當(dāng)，您 可能要承當(dāng)這兩局部資金虧損。也許您會(huì)認(rèn)為杠桿交易會(huì)使得您風(fēng)險(xiǎn)放大，實(shí)際上，這只是一方 面，您可以利用可以融資這一特點(diǎn)，靈活配置您資金，當(dāng)行情低迷時(shí) 候，您可以把局部資金做其他品種投資，一旦行情啟動(dòng)，您可以馬上 通過(guò)融資來(lái)補(bǔ)充您倉(cāng)位，待投資其他品種資金到位再歸還，一來(lái)可以 使得您資金使用更靈活，二來(lái)也不會(huì)錯(cuò)過(guò)大交易時(shí)機(jī)。第二，融資融券具有做空交易功能，由于融

5、券交易提供了新交易 順序，與以往交易不同，它允許您先賣出再買回，這就使得您可以先 在高位賣出股票，再在低位買回股票獲利，這樣好處在于，行情下跌 過(guò)程中，您也可以盈利，而且，融券交易本錢也是可控，僅僅是融券 費(fèi)用。通過(guò)融券交易，您還可以實(shí)現(xiàn)套期保值、套利等多種交易模式， 融資融券套保交易比目前股指期貨交易更準(zhǔn)確，能夠直接到個(gè)股。2、融資融券資源是有限，早開(kāi)戶早受益融資融券作為目前市場(chǎng)上合法證券交易融資渠道，目前主要資金 都來(lái)自于公司自有資金，資金、額度都非常有限，公司對(duì)于客戶進(jìn)入 都非常嚴(yán)格，只有像您這樣優(yōu)質(zhì)客戶才能獲得融資融券額度，過(guò)一段 時(shí)間額度發(fā)放完了，就沒(méi)法申請(qǐng)了。融資融券申請(qǐng)是不需要任

6、何費(fèi)用， 一經(jīng)申請(qǐng)，隨時(shí)使用，一旦行情啟動(dòng)，不管是大幅向上還是大幅向下， 都能隨時(shí)把普通賬戶內(nèi)資產(chǎn)轉(zhuǎn)入到融資融券賬戶內(nèi)進(jìn)展融資融券交3、融資融券風(fēng)險(xiǎn)大，不敢參入融資融券本身并不能說(shuō)風(fēng)險(xiǎn)大小，只是融資融券放大了風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng) 險(xiǎn)本身大小，還是與您投資標(biāo)有關(guān)系，而融資融券本身投資標(biāo)也有控 制，對(duì)于那些波動(dòng)特別大小市值股票、ST股票等，是不能融資買入， 這樣也控制了您局部風(fēng)險(xiǎn)。4、融資融券息費(fèi)水平太高目前融資融券利率是在6個(gè)月貸款利率上上浮一定比例，雖然說(shuō) 相對(duì)于普通銀行貸款利率略高，但是，融資融券是屬于短期利息，您 是可以隨借隨還，不管是借1天、2天、10天、20天利率都是 一樣，這樣算起來(lái)，這個(gè)利率是

7、很低。5、目前行情不好，等行情好了再開(kāi)戶融資融券交易可以做多，也可以做空，不管是上漲還是下跌行情， 都能賺錢，目前可以先趁著您有空閑時(shí)間、我們公司還有額度情況下 趕緊先開(kāi)戶，因?yàn)殚_(kāi)戶審批至少要一個(gè)星期，要等到大行情來(lái)了，再 來(lái)開(kāi)戶怕會(huì)錯(cuò)過(guò)，而且開(kāi)完戶不使用是沒(méi)有任何費(fèi)用，您不用擔(dān)憂有 其他費(fèi)用問(wèn)題。6、融券交易風(fēng)險(xiǎn)太大，先不開(kāi)通融券交易融券交易是一種新交易模式，它改變了交易順序，可以先賣再買 來(lái)實(shí)現(xiàn)盈利，而且如果您要是想做日內(nèi)T+0交易，融券交易是必不 可少。另外，融券交易可以帶來(lái)很多其他盈利模式，比方套利、套期 保值等。如果您覺(jué)得不熟悉話，沒(méi)有關(guān)系，您可以先做少量嘗試，每 次融100股，這樣

8、慢慢熟悉了，你就會(huì)發(fā)現(xiàn)融券交易也與平時(shí)交易一樣，只是方向是反。7、授信額度給得太少了目前公司給授信額度都是嚴(yán)格按照證監(jiān)會(huì)規(guī)定給,您不用擔(dān)憂授 信額度問(wèn)題，授信額度是可以隨時(shí)調(diào)整，最快只需要1天時(shí)間，如果 以后中國(guó)證監(jiān)會(huì)放開(kāi)了對(duì)額度限制，您可以隨時(shí)來(lái)調(diào)整額度，比起開(kāi) 戶過(guò)程，額度調(diào)整時(shí)間要短得多。8、沒(méi)有股指期貨杠桿高融資融券雖然沒(méi)有股指期貨那樣高杠桿比例，但是在交易品種 上，融資融券要豐富得多，股指期貨現(xiàn)在只能交易滬深300指數(shù)， 不能對(duì)某一支個(gè)股進(jìn)展多空交易，而融資融券不一樣，他可以準(zhǔn)確到 個(gè)股，投資標(biāo)比股指期貨選擇面要大得多。7、虧損太嚴(yán)重了，所有股票都被套牢，不想再冒風(fēng)險(xiǎn)股票市場(chǎng)有跌就有

9、漲，只要把握時(shí)機(jī)就能解套，趁現(xiàn)在市場(chǎng)在低 位，何不把融資融券先開(kāi)通，等到市場(chǎng)轉(zhuǎn)暖了，馬上就可以融資進(jìn)展 補(bǔ)倉(cāng)，或者通過(guò)融資進(jìn)展波段操作，攤低本錢。8、不看好后市，市場(chǎng)可能還要下跌融資融券這個(gè)業(yè)務(wù)最大好處可以雙向交易，市場(chǎng)下跌過(guò)程中也能 通過(guò)借入股票賣出等低點(diǎn)買回還券來(lái)賺錢，可以開(kāi)通下試一試，或 許對(duì)您交易有幫助。交易篇 話題切入：1、確認(rèn)客戶身份 您好，請(qǐng)問(wèn)您是XXX先生/女士嗎？2、自我介紹我們是中信建投證券公司XXX營(yíng)業(yè)部，我是您客戶經(jīng)理XXX這點(diǎn) 具體看情況而言。3、情景切入情況一：從親情回訪角度入手是這樣，自從開(kāi)了融資融券之后，也不知道您這邊交易中有什么 問(wèn)題，有什么需要我們幫助？客戶

10、說(shuō)沒(méi)交易過(guò)目前市場(chǎng)處于調(diào)整 期，以往做多思路很難取得理想收益，那么融資融券作為新產(chǎn)品，放 大了市場(chǎng)交易時(shí)機(jī)，在近期也吸引了很多投資者參與，當(dāng)然，您看到 時(shí)機(jī)同時(shí)，我們也提示您千萬(wàn)注意投資風(fēng)險(xiǎn)。情況二：從專項(xiàng)效勞角度入手為了更有效形象地幫助您理解融資融券這一新投資工具，我們針 對(duì)融資融券也有專業(yè)郵件、短信效勞，昨天我們已經(jīng)把近期融資融券 市場(chǎng)回憶情況為您發(fā)送到郵箱里了，資料里也回憶了我們近期在融資 融券效勞中一些實(shí)盤案例分享，不知道您是否收到？客戶說(shuō)沒(méi)時(shí)間 看或剛看過(guò)了像前期有個(gè)時(shí)機(jī)，或者近期也有幾次時(shí)機(jī)您可以 留意一下，也可以及時(shí)關(guān)注我們效勞可以舉幾個(gè)做多做空成功案例 給客戶，引起客戶興趣。情

11、況三：從經(jīng)歷分享角度入手是這樣，當(dāng)前市場(chǎng)低迷，越來(lái)越多客戶開(kāi)場(chǎng)更多地關(guān)注可以同時(shí) 做多做空融資融券，并且也屢次來(lái)電向我們咨詢?nèi)绾谓灰?、如何轉(zhuǎn)變 投資思路利用這一工具等方面問(wèn)題，為了更好效勞好咱們每一位融資 融券客戶，幫助您盡快掌握這一投資方式，及時(shí)把握市場(chǎng)時(shí)機(jī)，我們 將在X月X日舉辦融資融券投資者經(jīng)歷與技巧交流會(huì)，屆時(shí)，您可 以把您在投資中遇到問(wèn)題反應(yīng)給我們，我們也可以及時(shí)為您做好效 勞?？赡苡龅絾?wèn)題1、融資標(biāo)證券太少，要買股票沒(méi)有在標(biāo)證券內(nèi)雖然現(xiàn)在標(biāo)證券是少了點(diǎn)，但證券交易所很快就會(huì)放開(kāi)標(biāo)證券， 您可以先開(kāi)通融資融券后，把股票先轉(zhuǎn)到信用賬戶內(nèi)，信用賬戶也可 以做普通交易，而且還具有融資功能，

12、一旦您要交易品種在標(biāo)證券內(nèi)， 您就可以融資交易了。2、融券證券太少了，不好選擇目前中國(guó)金融公司已經(jīng)成立了，轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)很快就要推出來(lái)，到 時(shí)候融券品種肯定會(huì)豐富起來(lái)，您可以先利用現(xiàn)有幾只證券練練手， 等轉(zhuǎn)融通推出后，就能熟悉地進(jìn)展融券交易了。3、融資融券期限6個(gè)月太短了，我想做長(zhǎng)期投資融資融券每筆交易期限雖然是6個(gè)月，但您只要在6個(gè)月到期時(shí) 候交易一次，一賣一買就可以把投資順延下去，只要您保證金足夠就 可以了，而且買賣可以在同一時(shí)間進(jìn)展，波動(dòng)很小。4、信用賬戶內(nèi)手續(xù)費(fèi)太高了，不愿意用信用賬戶交易這個(gè)問(wèn)題營(yíng)業(yè)部可以根據(jù)自己實(shí)際情況進(jìn)展把握，手續(xù)費(fèi)調(diào)整權(quán) 利已下發(fā)營(yíng)業(yè)部。5、信用賬戶內(nèi)很多股票都買不了，影響交易目前公司已對(duì)信用賬戶內(nèi)充抵保證金證券范圍進(jìn)展了調(diào)整，您在 信用賬戶內(nèi)進(jìn)展普通交易可以買賣除ST股票與權(quán)證外所有股票，使 用起來(lái)非常方便，根本上能夠替代普通賬戶大局部功能。6、信用賬戶交易起來(lái)不方便，我沒(méi)時(shí)間上網(wǎng)交易我們公司信用賬戶已經(jīng)開(kāi)通了手機(jī)交易、WEB交易等多種交易 方式，根本上與普通交易方式差不多，您不用擔(dān)憂交易不方便問(wèn)題， 而且信用交易通道是獨(dú)立，速度與我們VIP交易通道速度一樣，比普 通交易通道更快。7