銀行綜合管理信息系統(tǒng)

1、PAGE PAGE 15銀行綜合管理信息系統(tǒng)系統(tǒng)采用B/S結(jié)構(gòu)，在分行架設(shè)WEB服務(wù)器和數(shù)據(jù)庫服務(wù)器，全行員工通過內(nèi)網(wǎng)根據(jù)權(quán)限都可查詢相關(guān)數(shù)據(jù)。按照銀行的安排，本次開發(fā)先行完成計(jì)劃財(cái)務(wù)和員工績效考核兩個(gè)模塊。計(jì)劃財(cái)務(wù)模塊主要包含資金頭寸、計(jì)劃監(jiān)測、風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)、資產(chǎn)業(yè)務(wù)分析、負(fù)債業(yè)務(wù)分析、利率管理、財(cái)務(wù)費(fèi)用信息、預(yù)算管理等功能，該模塊的詳細(xì)功能見附件1。員工績效考考核模塊塊主要包包含員工工部門及工號管管理、客客戶經(jīng)理理業(yè)績劃劃分管理理、業(yè)績績信息（時(shí)點(diǎn)、月均及年均的存貸款情況）、模擬利潤信息、客戶存貸款信息、授信客戶臺帳管理、中間業(yè)務(wù)收入信息、管理資產(chǎn)信息、工資及績效的明細(xì)信息等功能，該模塊的詳細(xì)

2、功能見附件2。系統(tǒng)開發(fā)完完成后，將將向管理理人員提提供完善善的數(shù)據(jù)據(jù)統(tǒng)計(jì)及及分析功功能，并并能查看看當(dāng)期、同同比、月月初、月月末或其其他日期期的歷史史數(shù)據(jù)；對員工而而言，系系統(tǒng)提供供了詳細(xì)細(xì)的客戶戶信息，能能查看存存貸款、管管理資產(chǎn)產(chǎn)、利潤潤、中間間業(yè)務(wù)的的詳細(xì)組組成以及及每日、每每月的變變動(dòng)情況況，并能能查看每每月的工工資、績績效、交交通費(fèi)等等明細(xì)數(shù)數(shù)據(jù)。系系統(tǒng)參考考界面及及員工績績效考核核模塊參參考功能能見附件件3。附件1 計(jì)計(jì)劃財(cái)務(wù)務(wù)模塊詳詳細(xì)功能能資金頭寸頻度備注1、經(jīng)營計(jì)計(jì)劃監(jiān)測測表日報(bào)動(dòng)態(tài)、含計(jì)計(jì)劃完成成率2、頭寸表表人民幣日報(bào)可查歷史數(shù)數(shù)據(jù)、有有同比變變化情況況。含表表外外幣折人

3、民幣3、總行頭頭寸日報(bào)4、分行信信貸收支支表月報(bào)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)頻度備注1、各支行行風(fēng)險(xiǎn)資資產(chǎn)明細(xì)細(xì)表折人民幣日報(bào)動(dòng)態(tài)、含表表內(nèi)外，可可按網(wǎng)點(diǎn)點(diǎn)查詢2、各支行行風(fēng)險(xiǎn)資資產(chǎn)月度度表折人民幣月報(bào)提供一年內(nèi)內(nèi)每個(gè)月月末風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)資產(chǎn)的的比較分分析，可可選擇網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)、幣幣種、年年份。 3、各支行行風(fēng)險(xiǎn)資資產(chǎn)月度度平均余額表表折人民幣月報(bào)提供一年內(nèi)內(nèi)每個(gè)月月末單月月平均、上上年和本本年平均均，可選選擇網(wǎng)點(diǎn)點(diǎn)、幣種種、年份份。 4、各支考考核資本本月度表表折人民幣月報(bào)同上5、各支考考核資本本月度平均余額表表折人民幣月報(bào)同上統(tǒng)計(jì)信息息頻度備注一、資產(chǎn)業(yè)業(yè)務(wù)1、貼現(xiàn)、貸貸款到期期明細(xì)表表分幣種日報(bào)按考核數(shù)據(jù)據(jù)分機(jī)構(gòu)構(gòu)，按月

4、月份查詢詢。2、表外業(yè)業(yè)務(wù)到期期明細(xì)表表分幣種日報(bào)按考核數(shù)據(jù)據(jù)分機(jī)構(gòu)構(gòu)，按月月份查詢詢。3、貸款結(jié)結(jié)構(gòu)表分幣種日報(bào)可選擇網(wǎng)點(diǎn)點(diǎn)、幣種種、按貸貸款金額額區(qū)間。 4、貸款行行業(yè)劃分分表分幣種日報(bào)可選擇網(wǎng)點(diǎn)點(diǎn)、幣種種、按貸貸款行業(yè)業(yè)。 5、貸款剩剩余到期期日分析析分幣種日報(bào)可選擇網(wǎng)點(diǎn)點(diǎn)、幣種種、按11月內(nèi)、33月內(nèi)、11年內(nèi)、33年內(nèi)等等標(biāo)準(zhǔn)。 6、貸款變變動(dòng)明細(xì)細(xì)表分幣種日報(bào)可選擇網(wǎng)點(diǎn)點(diǎn)、幣種種、每日日變動(dòng)情情況?？煽蛇x擇比比上月、年年初和去去年同期期比較二、負(fù)債業(yè)業(yè)務(wù)1、存款結(jié)結(jié)構(gòu)表折人民幣日報(bào)按考核數(shù)據(jù)據(jù)分機(jī)構(gòu)構(gòu)、對公公、儲蓄蓄、按月月份查詢詢。提供供比上月月、年初初、去年年同期2、表外業(yè)業(yè)務(wù)

5、到期期明細(xì)表表分幣種日報(bào)按考核數(shù)據(jù)據(jù)分機(jī)構(gòu)構(gòu)，按月月份查詢詢。3、存款結(jié)結(jié)構(gòu)表折人民幣日報(bào)可選擇網(wǎng)點(diǎn)點(diǎn)、按存存款金額額區(qū)間。 4、存款剩剩余到期期日分析析折人民幣日報(bào)可選擇網(wǎng)點(diǎn)點(diǎn)、幣種種、按11月內(nèi)、33月內(nèi)、11年內(nèi)、33年內(nèi)等等標(biāo)準(zhǔn)。 5、大戶變變動(dòng)表分幣種日報(bào)可選擇網(wǎng)點(diǎn)點(diǎn)、幣種種、每日日變動(dòng)情情況?？煽梢灾付ǘ▋蓚€(gè)日日期進(jìn)行行比較，可可設(shè)定金金額大于于多少的的大戶被被顯示出出來。6、存貸款款到期分分析折人民幣日報(bào)存貸款到期期分析提提供對公公存款、對對公貸款款、貼現(xiàn)現(xiàn)、零售售貸款、銀銀票、保保證金共共六個(gè)項(xiàng)項(xiàng)目一年年內(nèi)每個(gè)個(gè)月的到到期數(shù)字字，可以以對到期期存貸款款提前進(jìn)進(jìn)行安排排利率管理理

6、頻度備注1、現(xiàn)行利利率表分幣種含存款、貸貸款、貼貼現(xiàn)和外外幣存貸貸款業(yè)務(wù)務(wù)2、貸款利利率水平平表分幣種日報(bào)主要機(jī)構(gòu)不不同期限限貸款的的平均利利率、最最高利率率和最低低利率以以及對應(yīng)應(yīng)的貸款款筆數(shù)和和金額?？煽梢苑謩e別查詢對對公（對對私），余余額（發(fā)發(fā)生額） 3、貸款利利率區(qū)間間表分幣種日報(bào)顯示機(jī)構(gòu)對對公貸款款利率與與基準(zhǔn)利利率比較較的浮動(dòng)動(dòng)區(qū)間。基基準(zhǔn)利率率由分行行計(jì)財(cái)部部維護(hù)?？煽梢苑謩e別查詢余余額或某某一時(shí)段段的發(fā)生生額3、存款平平均利率率表分幣種日報(bào)提供指定網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)幣種種儲蓄、對對公存款款分類統(tǒng)統(tǒng)計(jì)的平平均利率率以及匯匯總平均均利率，4、貸款平平均利率率表分幣種日報(bào)選擇網(wǎng)點(diǎn)、幣幣種、日日期

7、。提提供指定定網(wǎng)點(diǎn)幣幣種對公公貸款分分類統(tǒng)計(jì)計(jì)的平均均利率以以及匯總總平均利利率5、匯總平平均利率率表分幣種日報(bào)提供各網(wǎng)點(diǎn)點(diǎn)存貸款款平均利利率和一一般性存存貸款利利差一覽覽表。選選擇幣種種，日期期財(cái)務(wù)頻度備注1、損益表表分幣種日報(bào)選擇網(wǎng)點(diǎn)、幣幣種、日日期.主主要顯示示指定時(shí)時(shí)間內(nèi)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)的損損益情況況2、資產(chǎn)負(fù)負(fù)債表分幣種日報(bào)選擇網(wǎng)點(diǎn)、幣幣種、日日期.主主要顯示示指定時(shí)時(shí)間內(nèi)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)的資資產(chǎn)情況況3、損益比比較表分幣種日報(bào)網(wǎng)點(diǎn)、幣種種、上期期日期、本本期日期期,可以以比較兩兩個(gè)選定定日期損損益的增增減變化化情況，一一般是選選擇與上上年同期期進(jìn)行比比較。4、損益月月度表分幣種日報(bào)網(wǎng)點(diǎn)、幣種種、日期期

8、。提供供指定年年份122個(gè)月單單月的損損益情況況，即每每個(gè)月產(chǎn)產(chǎn)生的損損益，通通過該表表還可以以比較月月份之間間的損益益增減情情況。5、平均余余額表分幣種日報(bào)網(wǎng)點(diǎn)、幣種種、日期期。以日日記表為為基礎(chǔ)生生成的平平均余額額表，該該表可以以提供支支行準(zhǔn)確確的貸款款平均余余額，并并以此為為基礎(chǔ)計(jì)計(jì)算出支支行準(zhǔn)確確的貸款款收益率率和存款款利率，從從而進(jìn)行行存貸款款利差分分析。6、財(cái)務(wù)狀狀況表日報(bào)主要顯示網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)收益益情況。通通過比上上日數(shù)據(jù)據(jù)可以了了解每天天的損益益變動(dòng)主主要發(fā)生生在哪些些項(xiàng)目7、機(jī)構(gòu)費(fèi)費(fèi)用表日報(bào)顯示網(wǎng)點(diǎn)費(fèi)費(fèi)用科目目的明細(xì)細(xì)情況，可可以選擇擇本期、上上月、上上年同期期三個(gè)時(shí)時(shí)點(diǎn)進(jìn)行行比較預(yù)

9、算管理頻度備注1、預(yù)算總總表 日報(bào)總表提供經(jīng)經(jīng)營利潤潤的大體體組成和和與上年年、預(yù)算算的比較較角度度分為基基礎(chǔ)表、月月度比較較表、網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)存貸貸款利差差表。月月度比較較表提供供指定網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)幣種種各項(xiàng)目目每個(gè)月月比上月月的變化化情況；存貸款款利差提提供指定定幣種月月份各網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)存貸貸款利差差以及變變化情況況一覽表表。2、財(cái)務(wù)預(yù)預(yù)算存存貸利差差表日報(bào)反映的是總總表中：存貸款款利差的的詳細(xì)情情況3、財(cái)務(wù)預(yù)預(yù)算其其他項(xiàng)目目表日報(bào)其他項(xiàng)目反反映的是是總表中中：中間間業(yè)務(wù)凈凈收入-其其他營業(yè)業(yè)收入的的詳細(xì)情情況4、財(cái)務(wù)預(yù)預(yù)算費(fèi)費(fèi)用表反映的是總總表：費(fèi)費(fèi)用支出出的情況況。 附件2 員員工績效效考核模模塊詳細(xì)細(xì)功能

10、部門人員管管理使用部門備注1、部門增增加/修修改人力資源部部動(dòng)態(tài)、含計(jì)計(jì)劃完成成率2、人員管管理新進(jìn)人員管管理人力資源部部可查歷史數(shù)數(shù)據(jù)離職人員管管理人員調(diào)動(dòng)管管理支行業(yè)績管管理使用部門備注1、分行/支行存存貸款業(yè)業(yè)績查詢詢支行/分行行管理部部門分網(wǎng)點(diǎn)按日日、月均均、年均均查看，提供歷歷史日期期查詢2、分行/支行模模擬利潤潤查詢支行/分行行管理部部門分網(wǎng)點(diǎn)按日日、月均均、年均均查看，提供歷歷史日期期查詢3、分行/支行客客戶信息息查詢支行/分行行管理部部門分網(wǎng)點(diǎn)查看看客戶存存貸款明明細(xì)信息息，并提提供歷史史日期查查詢以及及變動(dòng)情情況查詢詢員工業(yè)績管管理使用部門備注1、存貸款款業(yè)績查查詢行內(nèi)員工按

11、日、月均均、年均均查看，提供歷歷史日期期查詢2、存款明明細(xì)查詢詢行內(nèi)員工提供存款客客戶明細(xì)細(xì)、業(yè)績績劃分信信息、大大客戶存存款變動(dòng)動(dòng)情況信信息3、貸款明明細(xì)查詢詢行內(nèi)員工提供貸款客客戶明細(xì)細(xì)、業(yè)績績劃分信信息、貸貸款變動(dòng)動(dòng)情況信信息4、客戶信信息查詢詢行內(nèi)員工提供客戶的的存貸款款情況、客客戶信息息5、員工模模擬利潤潤查詢行內(nèi)員工按日、月均均、年均均查看，提提供歷史史日期查查詢6、管理資資產(chǎn)查詢詢行內(nèi)員工按日、月均均、年均均查看，提供歷歷史日期期查詢7、中間業(yè)業(yè)務(wù)管理理行內(nèi)員工按日、月均均、年均均查看，提供歷歷史日期期查詢業(yè)績劃分管管理使用部門門備注1. 業(yè)績績劃分增增加、修修改分行管理部部門根

12、據(jù)調(diào)整單單對業(yè)績績劃分進(jìn)進(jìn)行維護(hù)護(hù)2、業(yè)績劃劃分查詢詢行內(nèi)員工查詢業(yè)績調(diào)調(diào)整情況況工資績效信信息查詢詢使用部門門備注1. 工資資信息查查詢行內(nèi)員工提供當(dāng)月以以及歷史史工資信信息查詢詢2. 績效效信息查查詢行內(nèi)員工提供當(dāng)月以以及歷史史績效信信息查詢詢3、交通費(fèi)費(fèi)信息查查詢行內(nèi)員工按考核數(shù)據(jù)據(jù)分機(jī)構(gòu)構(gòu)，按月月份查詢詢4、工資、績績效、交交通費(fèi)統(tǒng)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)據(jù)行內(nèi)員工對工資、績績效、交交通費(fèi)等等信息按按部門、按按時(shí)間段段進(jìn)行統(tǒng)統(tǒng)計(jì)業(yè)績排名支行業(yè)績排排名、員員工業(yè)績績排名、客客戶經(jīng)理理業(yè)績排名名支行業(yè)績查查詢 領(lǐng)導(dǎo)導(dǎo)可以查查看支行行業(yè)績的實(shí)實(shí)時(shí)數(shù)據(jù)據(jù)和歷史史數(shù)據(jù)，支支行客戶戶情況及及客戶存存貸款變變化情況況，支行行員工的的業(yè)績主線業(yè)務(wù)根據(jù)銀行各各個(gè)部門門的要求求，為每每個(gè)部門門定制的的功能模模塊計(jì)劃財(cái)務(wù) 主主要包含含資金頭頭寸、計(jì)計(jì)劃監(jiān)測測、風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)資產(chǎn)、資資產(chǎn)業(yè)務(wù)務(wù)分析、負(fù)負(fù)債業(yè)務(wù)務(wù)分析、利利率管理理、財(cái)務(wù)務(wù)費(fèi)用信信息、預(yù)預(yù)算管理理等功能能員工業(yè)績每個(gè)員工可可以查看看自己的的客戶信信息，存存貸款、管管理