黃金行業(yè)發(fā)展前景及主要黃金市場(chǎng)介

1、黃金行業(yè)發(fā)展前景及主要黃金市場(chǎng)介紹1、黃金行業(yè)發(fā)展前景2、國(guó)內(nèi)外黃金市場(chǎng)簡(jiǎn)介3、投資產(chǎn)品種類介紹4、投資黃金、白銀產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)分析內(nèi)容提要黃金投資前景 中國(guó)的黃金投資市場(chǎng)目前仍處于萌芽狀態(tài)，市場(chǎng)潛力巨大，需求增長(zhǎng)極其迅速，全民黃金投資意識(shí)正在覺(jué)醒。以全世界平均黃金持有量24克來(lái)看，中國(guó)人均不足3克的持有量證明了這個(gè)市場(chǎng)是頭正在沉睡的雄獅。中國(guó)金市 “金”彩可期這雄獅睡了多久？排名國(guó)家(地區(qū))組織數(shù)量(噸)黃金占外匯儲(chǔ)備%1美國(guó)8,133.575.2%2德國(guó)3,401.871.2%3國(guó)際貨幣基金組織2,827.24意大利2,451.869.60%5法國(guó)2,435.467.2%6中國(guó)1,054.11.

2、8%7瑞士1,040.117.6%8俄羅斯784.17.2%9日本765.23.1%10荷蘭612.559.6%11印度557.78.5%12歐洲央行501.428.3%13中國(guó)臺(tái)灣423.64.8%14葡萄牙382.582.1%15委內(nèi)瑞拉365.855.2%最新全球各國(guó)黃金儲(chǔ)備情況(截止2011年6月底)最新全球各國(guó)黃金儲(chǔ)備情況(截止2011年1月底)2009年6月25日(周四)在首屆外匯與黃金高層論壇上,中共中央政策研究室經(jīng)濟(jì)局局長(zhǎng)李連仲表示:近兩萬(wàn)億美元外匯儲(chǔ)備對(duì)于保民生,保增長(zhǎng)意義重大.外匯儲(chǔ)備應(yīng)成為創(chuàng)造財(cái)富的源泉,藏匯于民,藏金于民也是外匯保值,增值重要的渠道.黃金應(yīng)當(dāng)是外匯儲(chǔ)備多

3、元化的一個(gè)好的選擇.要利用外匯儲(chǔ)備增加黃金儲(chǔ)備,能源和資源儲(chǔ)備,增加黃金在外匯儲(chǔ)備中的比例是很好的選擇.人民幣要想實(shí)現(xiàn)國(guó)際化成為儲(chǔ)備貨幣,也必須以黃金儲(chǔ)備為基礎(chǔ).買(mǎi)入美國(guó)債券不如買(mǎi)入黃金或者美國(guó)土地.當(dāng)前,俄羅斯考慮將增加黃金儲(chǔ)備使其占外匯儲(chǔ)備10%.美國(guó)黃金儲(chǔ)備占外匯儲(chǔ)備76%,意大利69.6%,德國(guó)和法國(guó)約70%.我們目前僅為1.6%.2009年11月30日(周一)中國(guó)國(guó)資委官員表示:中國(guó)應(yīng)利用迪拜的危機(jī)逢低買(mǎi)入黃金和石油,建議未來(lái)2-3年黃金增加達(dá)到6000噸,8-10年增加達(dá)到1萬(wàn)噸.這樣可以繼續(xù)推動(dòng)中國(guó)實(shí)現(xiàn)外匯儲(chǔ)備多元化.該講話后,國(guó)際現(xiàn)貨黃金隨即突破1200美元/盎司整數(shù)關(guān).影響黃

4、金市場(chǎng)的中國(guó)因素中國(guó)要聞世界黃金理事會(huì)預(yù)期中國(guó)未來(lái)年黃金 需求將翻倍 (經(jīng)濟(jì)通新聞) 日期: 2010/03/29 10:26 經(jīng)濟(jì)通通訊社日專訊世界黃金協(xié)會(huì)（）公布報(bào)告預(yù)計(jì)，中國(guó)未來(lái)年對(duì)黃金的需求將在目前基礎(chǔ)上翻一番，主要受珠寶消費(fèi)和投資需求推動(dòng)。報(bào)告表示，珠寶消費(fèi)方面，中國(guó)人均消費(fèi)量?jī)H為克，在擁有相似黃金文化地區(qū)中是消費(fèi)量最低的國(guó)家之一。若中國(guó)的人均消費(fèi)量持平印度、香港或沙特阿拉伯的水平，僅珠寶消費(fèi)方面中國(guó)的黃金需求每年可能至少增加噸，最多增加噸。報(bào)告補(bǔ)充稱，若中國(guó)央行將黃金在外儲(chǔ)中的占比提高至，以目前的金價(jià)計(jì)算中國(guó)將需要增持噸黃金。還表示，中國(guó)現(xiàn)有金礦或?qū)⒃诹陼r(shí)間內(nèi)開(kāi)采完畢。中國(guó)金市

5、“金”彩可期未來(lái)5年供應(yīng)方面數(shù)量有減少的可能性:2009年8月7日(周五)有消息說(shuō),歐洲央行,瑞士央行和瑞典央行簽署了新的售金協(xié)議.從2009年9月29日開(kāi)始,每年出售黃金不能高于400噸,5年不能超過(guò)2000噸.之前協(xié)議是每年不能超過(guò)拋售500噸,5年不能超過(guò)出售2500噸.也就是意味著未來(lái)5年市場(chǎng)供應(yīng)量將減少500噸. 黃金供應(yīng)量 國(guó)家統(tǒng)計(jì)局發(fā)布最新報(bào)告 ，2011年10月份全國(guó)居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)(CPI) 比去年同月上漲5.5%。目前銀行一年期存款利率為3.5%。 實(shí)際利率： 3.5% 5.5% = -2%居高不下的CPI負(fù)利率時(shí)代2007年至今國(guó)際黃金累計(jì)漲幅達(dá)到103%，國(guó)際白銀累計(jì)漲

6、幅達(dá)到176%。2010年國(guó)際黃金累計(jì)漲幅33%，國(guó)際白銀累計(jì)漲幅達(dá)到82%。2010年中國(guó)股市全年A股上證指數(shù)跌幅達(dá)到 -14.31%，深成指數(shù)跌幅達(dá)到 -9.06%。賺錢(qián)效應(yīng) 截至2010年 12月中國(guó)外匯儲(chǔ)備余額已達(dá)萬(wàn)億美元，但由于歷史的原因，國(guó)家儲(chǔ)備中黃金儲(chǔ)備量?jī)H為1054噸，雖然總量排名為世界第五，但在國(guó)家儲(chǔ)備總量中的比例僅為1.8%左右，如按人口分?jǐn)偟娜司加袆t更低。 至于中國(guó)的家庭黃金持有量也不多，很多家庭僅僅是以戒指、項(xiàng)鏈等工藝品的形式來(lái)儲(chǔ)藏黃金，與歐美國(guó)家傳統(tǒng)的家庭窯藏方式相比，中國(guó)家庭的黃金持有量相差甚遠(yuǎn)。 根據(jù)國(guó)家外匯管理局最新公布的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示： 當(dāng)前國(guó)內(nèi)市場(chǎng)的流動(dòng)性非

7、常充沛，大量民間資金因投資渠道的單一而會(huì)紛紛流入樓市、商品市場(chǎng)，去炒樓、炒大蒜、炒生姜、炒綠豆、炒棉花、炒糧食，引起了房?jī)r(jià)和商品價(jià)格的暴漲，這種炒作既影響了老百姓的日常生活，也擾亂了國(guó)家正常的經(jīng)濟(jì)次序。 加快黃金投資市場(chǎng)建設(shè)，疏通黃金投資的交易渠道，以滿足更多投資者的多樣化的投資需求，幫助投資者合理配置資產(chǎn)。同時(shí)，也是應(yīng)對(duì)和規(guī)避后金融危機(jī)時(shí)期可能出現(xiàn)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，保障國(guó)內(nèi)居民個(gè)人資產(chǎn)安全和增加國(guó)內(nèi)居民的財(cái)產(chǎn)性收益的迫切需要。民間資金過(guò)剩 根據(jù)前幾年所做的一個(gè)課題調(diào)查，中國(guó)民間大約有三分之一的資金愿意進(jìn)入黃金市場(chǎng)進(jìn)行避險(xiǎn)、保值和投機(jī)套利交易，而目前國(guó)內(nèi)居民儲(chǔ)蓄存款余額大約在16萬(wàn)億元左右，按照這個(gè)

8、基數(shù)來(lái)計(jì)算，那么黃金市場(chǎng)將能夠吸納5萬(wàn)億元的資金，而根據(jù)上海黃金交易所提供的數(shù)據(jù)，2009年全年黃金成交量?jī)H為噸，累計(jì)成交金額僅為億元，與5萬(wàn)億的潛在量相比相差甚遠(yuǎn)。百姓投資意愿韓國(guó)央行稱，在2011年6月和7月間購(gòu)買(mǎi)了25噸黃金，使得黃金儲(chǔ)備達(dá)到39噸，是該國(guó)央行過(guò)去13年來(lái)首次增持黃金。今年以來(lái)，墨西哥和泰國(guó)央行亦大量購(gòu)進(jìn)黃金，購(gòu)買(mǎi)量分別達(dá)到噸和噸。而近一年半當(dāng)中購(gòu)買(mǎi)黃金最多的是俄羅斯，總共買(mǎi)入噸。“各國(guó)央行增持黃金主要是受到歐美債務(wù)危機(jī)的影響，對(duì)美元和歐元這兩大主要貨幣的信心都下降，因此買(mǎi)入黃金避險(xiǎn)。 黃金高位各國(guó)央行繼續(xù)增持1用作珠寶裝飾 2工業(yè)技術(shù)上的應(yīng)用 （制作靈敏度極高的物理儀器

9、元件，各種自動(dòng)化裝置、火箭、潛水艇、計(jì)算機(jī)、核裝置以及通訊系統(tǒng) ，所有這些設(shè)備中的大量的接觸點(diǎn)都是用銀制作的。在所有金屬中，銀對(duì)自然光線的反射性能最好，因此，銀在制鏡工業(yè)上占有很重要的位置。 另外，銀離子能殺菌。我國(guó)內(nèi)蒙古一帶的牧民常用銀碗盛馬奶，可以長(zhǎng)期放置而不會(huì)變酸。） 白銀的主要用途和功能存量少、需求大1：全球白銀存量只有三萬(wàn)多噸，只有黃金的五分之一2：消費(fèi)量和銀礦產(chǎn)出量差值是4000噸白銀的投資價(jià)值：1、經(jīng)濟(jì)變化 白銀40%的需求都來(lái)自于工業(yè)的用途，而工業(yè)生產(chǎn)往往被經(jīng)濟(jì)所影響，因此白銀價(jià)格與全球經(jīng)濟(jì),與美元有著密切的關(guān)系。2、白銀與其他金屬價(jià)格之間的關(guān)系 由于白銀主要是在開(kāi)采銅、鉛、鉀

10、等金屬時(shí)所附帶開(kāi)采的，因此上述金屬的價(jià)格變化會(huì)影響白銀的開(kāi)采量，從而影響白銀的價(jià)格。3、產(chǎn)銀國(guó)的匯率變化 秘魯、墨西哥為全球主要產(chǎn)銀國(guó)，產(chǎn)量約占全球的40%，若上訴國(guó)家的貨幣匯率對(duì)美元下跌，將會(huì)誘使當(dāng)?shù)劂y商拋售白銀以換取美元利潤(rùn)，從而導(dǎo)致白銀價(jià)格的回軟。影響白銀的價(jià)格因素首先：白銀近年來(lái)整體漲幅低于黃金，仍有補(bǔ)漲需求。黃金2001年來(lái)開(kāi)始進(jìn)入牛市連漲了10年，而同期白銀價(jià)格也在一路上揚(yáng)，但2008年底金融危機(jī)蔓延后，白銀價(jià)格受到嚴(yán)重打擊，總體走勢(shì)明顯落后于逆勢(shì)上揚(yáng)的黃金，因此，白銀上漲趨勢(shì)明顯。其次：由于黃金和白銀牢固的連動(dòng)關(guān)系，隱藏投資機(jī)會(huì)。再次：全球資本關(guān)注度增加。白銀作為大宗商品近期在國(guó)

11、際期貨、現(xiàn)貨市場(chǎng)上表現(xiàn)搶眼，2010年紐約商品交易所的白銀期貨合約持倉(cāng)一路上揚(yáng)。2011年白銀價(jià)格分析門(mén)檻低：交易起點(diǎn)遠(yuǎn)低于黃金，適合投資資金小，初入市的客戶操作。操作靈活：占用資金小，投資者可以把資金分批建倉(cāng)使用，降低價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)。收益更高，獲利空間更大白銀的投資優(yōu)勢(shì)歐洲：倫敦、蘇黎世美洲：紐約、芝加哥亞洲：東京、香港、上海、孟買(mǎi)中東：迪拜大洋洲：悉尼國(guó)內(nèi)外黃金市場(chǎng)簡(jiǎn)介全球化24小時(shí)不間斷交易倫敦：現(xiàn)貨交易中心目前是世界上最大的黃金市場(chǎng)。1919年正式成立，是無(wú)形的黃金市場(chǎng)。蘇黎士:中轉(zhuǎn)及結(jié)算中心蘇黎世：最大的中轉(zhuǎn)及結(jié)算中心，由瑞士銀行、瑞士信貸銀行和瑞士聯(lián)合銀行進(jìn)行，三大銀行既是代理商也是做市

12、商。大量的南非金和前蘇聯(lián)黃金聚集于此。紐約商業(yè)交易所（NYMEX):期貨交易中心 1、黃金期貨交易最活躍的市場(chǎng) 2、每天交易時(shí)間幾乎24小時(shí) 3、形成的價(jià)格最有影響力 4、計(jì)價(jià)單位：美元/盎司香港：中國(guó)及東南亞現(xiàn)貨金集散地中國(guó)香港黃金市場(chǎng)已有90多年的歷史，其形成以香港金銀貿(mào)易場(chǎng)的成立為標(biāo)志?，F(xiàn)在，香港已形成香港金銀貿(mào)易場(chǎng)、倫敦本地金交易市場(chǎng)和香港期貨交易所共同發(fā)展的模式。國(guó)內(nèi)黃金市場(chǎng)概述2002年10月30日上海黃金交易所成立2007年9月11日，經(jīng)國(guó)務(wù)院同意，中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)上海期貨交易所上市黃金期貨。 上海黃金交易所最新數(shù)據(jù)顯示，2010年上半年，上海黃金交易所合計(jì)成交黃金噸，同比增長(zhǎng)56

13、.72%。其中，黃金現(xiàn)貨成交噸，同比增長(zhǎng)48.49%；黃金遞延交易成交噸，同比增長(zhǎng)79.16%。 最新數(shù)據(jù) 2007年，為了藏金于民，國(guó)家向個(gè)人投資者開(kāi)放了黃金投資市場(chǎng)，黃金投資市場(chǎng)呈多元化蓬勃發(fā)展.中國(guó)金市 “金”彩可期上金所各年黃金交易量和交易金額(數(shù)據(jù)截至2009.10.31)中國(guó)金市 “金”彩可期 2001年： 3.05%2002年： 24.79%2003年： 19.49% 2004年： 5.39%2005年： 18.09%2006年： 23.09%2007年： 30.86%2008年： 5.65%2009年： 24.64%2010年： 29.57%2011年： ？黃金十年漲幅亞洲新興

14、市場(chǎng)人均收入與黃金價(jià)格之間的強(qiáng)大的關(guān)系相關(guān)性及協(xié)整性測(cè)試揭示了中國(guó)、印度的收入水平與金價(jià)呈絕對(duì)正相關(guān)關(guān)系渣打銀行預(yù)計(jì)中國(guó)和印度，人均收入將在2030年達(dá)到美國(guó)的30，若保持此相關(guān)性，黃金的名義價(jià)格將在2020年將漲至4869美元/盎司中國(guó)和印度將在未來(lái)數(shù)年里主導(dǎo)黃金的消費(fèi)中國(guó)2010年1-10月黃金進(jìn)口209噸，2011年1-2月進(jìn)口量預(yù)計(jì)已達(dá)150-200噸印度2010年黃金凈進(jìn)口918噸，同比增長(zhǎng)59%美元相對(duì)人民幣及印度盧比的持續(xù)貶值渣打銀行預(yù)計(jì)2016年，美元兌人民幣 5.45 (升值17%) 美元兌印度盧比 39.5 (升值12%)由于本幣相對(duì)美元升值，使本幣兌黃金相對(duì)便宜，從而更加

15、促進(jìn)需求未來(lái)增長(zhǎng)的因素:高盛集團(tuán)此前將3個(gè)月、6個(gè)月、12個(gè)月黃金價(jià)格預(yù)期分別上調(diào)至1645美元、1730美元、1860美元/盎司起；摩根大通隨之將年底前金價(jià)預(yù)期從之前的每盎司1800美元上調(diào)至每盎司2500美元，上調(diào)了39%；匯豐銀行預(yù)計(jì)在今年剩余的時(shí)間內(nèi)黃金價(jià)格有望觸及1850美元/盎司；美銀美林將1年后黃金價(jià)格預(yù)測(cè)上調(diào)至每盎司2000美元；瑞銀財(cái)富管理研究部8月24日發(fā)布報(bào)告再度上調(diào)黃金價(jià)格預(yù)測(cè)，將短期黃金價(jià)格預(yù)測(cè)從每盎司1578-1850美元，提高至1724-2200美元，并維持看多觀點(diǎn)。 各大投行的預(yù)測(cè)熱門(mén)投資產(chǎn)品介紹金融投資產(chǎn)品的種類股票基金外匯期貨股指期貨黃金和白銀樓 市保險(xiǎn)興辦企業(yè)開(kāi)服裝店、飯店各種生意等等其他種類投資有：黃金白銀T+D中國(guó)金市 “金”彩可期我國(guó)目前常見(jiàn)黃金投資工具實(shí)物黃金紙黃金黃金AU(T+D)黃金期貨黃金期權(quán)投資黃金、白銀T+D產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)分析黃金T+D賣點(diǎn)1：杠桿買(mǎi)賣2：多空交易3：晝夜交易4：公平公正5：T+O交易6：全球市場(chǎng)7: 品種單一 黃金AU(T+D) VS 股票 1、實(shí)盤(pán)買(mǎi)賣2、只