風(fēng)險(xiǎn)管理題庫(kù)

1、），不僅可以健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系，改善公司治理結(jié)構(gòu)，而且可一、單項(xiàng)選擇題），不僅可以健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系，改善公司治理結(jié)構(gòu)，而且可完善商業(yè)銀行的（以促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理策略的有效實(shí)施。監(jiān)事會(huì)內(nèi)部控制機(jī)制組織結(jié)構(gòu) 。.企業(yè)文化答案：B題型：?jiǎn)芜x題試題分析：商業(yè)銀行內(nèi)部控制是商業(yè)銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，通過(guò)制定和實(shí)施一系列制度、程 序和方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動(dòng)態(tài)過(guò)程和機(jī)制。選項(xiàng)ACD 都沒(méi)有全面地反映出題干表達(dá)的意思。風(fēng)險(xiǎn)文化一般由風(fēng)險(xiǎn)管理理念、知識(shí)和制度三個(gè)層次組成，其中（）是風(fēng)險(xiǎn)文化的精神核心。風(fēng)險(xiǎn)管理理念知識(shí)制度內(nèi)部控制答案：A題型：?jiǎn)芜x題試題分析：從字面意思上分析，精神核心就是與

2、思想狀況有關(guān)，分析四個(gè)選項(xiàng)，只有管理理 念是屬于精神層次的，知識(shí)、制度、內(nèi)控都是為理念服務(wù)，也是由理念控制的。()是我國(guó)商業(yè)銀行所特有的監(jiān)督機(jī)構(gòu)，對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé)，從事商業(yè)銀行內(nèi)部盡 職監(jiān)督、財(cái)務(wù)監(jiān)督、內(nèi)部控制監(jiān)督等監(jiān)察工作。董事會(huì)監(jiān)事會(huì)高級(jí)管理層。.股東大會(huì)答案：B題型：?jiǎn)芜x題試題分析：解析略。商業(yè)銀行識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的最基本、最常用的方法是()。專家調(diào)查列舉法資產(chǎn)財(cái)務(wù)狀況分析法情景分析法。.制作風(fēng)險(xiǎn)清單法答案：D題型：?jiǎn)芜x題試題分析：制作風(fēng)險(xiǎn)清單法是指采用類似于備忘錄的形式，將商業(yè)銀行所面臨的風(fēng)險(xiǎn)逐一列 舉，并聯(lián)系經(jīng)營(yíng)活動(dòng)對(duì)這些風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行深入理解和分析。這是商業(yè)銀行識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的最基本、最 常用的方法。(

3、)是指控制、管理商業(yè)銀行的一種機(jī)制或制度安排。商業(yè)銀行公司治理商業(yè)銀行戰(zhàn)略管理商業(yè)銀行內(nèi)部控制。.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理答案：A題型：?jiǎn)芜x題試題分析：商業(yè)銀行公司治理是指控制、管理商業(yè)銀行的一種機(jī)制或制度安排，是商業(yè)銀行 內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)和權(quán)力分配體系的具體表現(xiàn)形式。商業(yè)銀行戰(zhàn)略管理是指識(shí)別和評(píng)估商業(yè)銀行 既定的戰(zhàn)略目標(biāo)、發(fā)展規(guī)劃和實(shí)施方案中潛在的風(fēng)險(xiǎn)，并采取科學(xué)的決策方法和風(fēng)險(xiǎn)管理措 施來(lái)避免或降低可能的風(fēng)險(xiǎn)損失的管理模式。商業(yè)銀行內(nèi)部控制是商業(yè)銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目 標(biāo)，通過(guò)制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督 和糾正的動(dòng)態(tài)過(guò)程和機(jī)制。具體來(lái)說(shuō)，內(nèi)部控制是指商業(yè)銀行內(nèi)部

4、的管理控制系統(tǒng)。商業(yè)銀 行風(fēng)險(xiǎn)管理是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)并采取科學(xué)的控制手段和方法。 下列關(guān)于經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織(OECD )的公司治理觀點(diǎn)的說(shuō)法，不正確的是()。治理結(jié)構(gòu)框架應(yīng)確保經(jīng)理對(duì)公司的戰(zhàn)略性指導(dǎo)和對(duì)管理人員的有效監(jiān)督公司治理應(yīng)當(dāng)維護(hù)股東的權(quán)利，確保包括小股東和外國(guó)股東在內(nèi)的全體股東受到 平等的待遇如果股東權(quán)利受到損害，他們應(yīng)有機(jī)會(huì)得到有效補(bǔ)償D治理結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確認(rèn)利益相關(guān)者的合法權(quán)利，并且鼓勵(lì)公司和利益相關(guān)者為創(chuàng)造財(cái) 富和工作機(jī)會(huì)以及為保持企業(yè)財(cái)務(wù)健全而積極地進(jìn)行合作答案：A題型：?jiǎn)芜x題試題分析：選項(xiàng)A錯(cuò)誤很明顯，經(jīng)理是沒(méi)有戰(zhàn)略性指導(dǎo)和監(jiān)督權(quán)限的，應(yīng)為確保董事會(huì)的 指導(dǎo)和監(jiān)督。一般

5、與戰(zhàn)略有關(guān)系的，都是董事會(huì)。除了選項(xiàng)BCD提到的觀點(diǎn)，另外還 有:治理結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保證及時(shí)，準(zhǔn)確地披露與公司有關(guān)的任何重大問(wèn)題的信息（包括財(cái)務(wù)狀況、 經(jīng)營(yíng)狀況、所有權(quán)狀況和公司治理狀況的信息）；治理結(jié)構(gòu)框架應(yīng)確保董事會(huì)對(duì)公司的戰(zhàn)略 性指導(dǎo)和對(duì)管理人員的有效監(jiān)督，并確保對(duì)董事會(huì)、公司和股東負(fù)責(zé)。現(xiàn)代商業(yè)銀行的財(cái)務(wù)控制部門通常采?。ǎ┑姆椒ǎ皶r(shí)捕捉市場(chǎng)價(jià)格/價(jià)值的 變化。每月參照市場(chǎng)定價(jià)每日參照市場(chǎng)定價(jià)每日財(cái)務(wù)報(bào)表定價(jià)每月財(cái)務(wù)報(bào)表定價(jià)答案：B題型：?jiǎn)芜x題試題分析：題干中說(shuō)明了是市場(chǎng)價(jià)格、價(jià)值的變化，因此只需考慮選項(xiàng)AB，市場(chǎng)價(jià)格每天 都有變動(dòng)，如果每月參照，就不能達(dá)到及時(shí)的效果，因此B是最合適的選項(xiàng)

6、。財(cái)務(wù)報(bào) 表定價(jià)是根據(jù)財(cái)務(wù)報(bào)表上的歷史價(jià)格估計(jì)出來(lái)的價(jià)格，有很強(qiáng)的滯后性。下列關(guān)于各風(fēng)險(xiǎn)管理組織中各機(jī)構(gòu)主要職責(zé)的說(shuō)法，正確的是（）。董事會(huì)負(fù)責(zé)執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理政策，制定風(fēng)險(xiǎn)管理的程序和操作規(guī)程高級(jí)管理層是商業(yè)銀行的最高風(fēng)險(xiǎn)管理/決策機(jī)構(gòu)，承擔(dān)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理部門提供的信息，做出經(jīng)營(yíng)或戰(zhàn)略方面的決策并付諸實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理部門從事內(nèi)部盡職監(jiān)督、財(cái)務(wù)監(jiān)督、內(nèi)部控制監(jiān)督等監(jiān)察工作答案：C題型：?jiǎn)芜x題試題分析：選項(xiàng)A是由高級(jí)管理層負(fù)責(zé)的，選項(xiàng)B說(shuō)的是董事會(huì)，選項(xiàng)D說(shuō)的是監(jiān)事會(huì)。 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的主要方法不包括（）。失誤樹法VaR資產(chǎn)財(cái)務(wù)狀況分析法。.分解分析法答案：B題型：?jiǎn)芜x題

7、試題分析：常用的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法包括：制作風(fēng)險(xiǎn)清單（最基本、最常用的方法、專家調(diào)查 列舉法、資產(chǎn)財(cái)務(wù)狀況分析法、情景分析法、分解分析法、失誤分析方法。其中選項(xiàng)ACD 是書中明確提到的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法，通過(guò)排除法可得到答案。（）負(fù)責(zé)建立識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)并控制風(fēng)險(xiǎn)的程序和措施。董事會(huì)監(jiān)事會(huì)股東大會(huì)高級(jí)管理層答案：D題型：?jiǎn)芜x題試題分析：高級(jí)管理層的主要職責(zé)是負(fù)責(zé)執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理政策，制定風(fēng)險(xiǎn)管理的程序和操作規(guī) 程，及時(shí)了解風(fēng)險(xiǎn)水平及其管理狀況，并確保商業(yè)銀行具備足夠的人力、物力和恰當(dāng)?shù)慕M織 結(jié)構(gòu)、管理信息系統(tǒng)以及技術(shù)水平，來(lái)有效地識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制各項(xiàng)業(yè)務(wù)所承擔(dān)的各 種風(fēng)險(xiǎn)。商業(yè)銀行公司治理的核心是（）。

8、在股份制結(jié)構(gòu)下保證各類股東的權(quán)利分配體系在所有權(quán)和經(jīng)營(yíng)權(quán)分離的情況下，保證股東利益最大化在所有權(quán)和經(jīng)營(yíng)權(quán)分離的情況下，通過(guò)信息披露制度完善股東對(duì)公司管理層的監(jiān)督 。.在所有權(quán)和經(jīng)營(yíng)權(quán)分離的情況下，為解決委托一代理關(guān)系而建立董事會(huì)、高管層組織體系 和監(jiān)督制衡機(jī)制答案：D題型：?jiǎn)芜x題試題分析：商業(yè)銀行公司治理是指控制、管理商業(yè)銀行的一種機(jī)制或制度安排，是商業(yè)銀行 內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)和權(quán)力分配體系的具體表現(xiàn)形式。其核心是在所有權(quán)、經(jīng)營(yíng)權(quán)分離的情況下， 為妥善解決委托一代理關(guān)系而提出的董事會(huì)、高管層組織體系和監(jiān)督制衡機(jī)制。()必須向董事會(huì)或指定的委員會(huì)提供關(guān)于重大變化或現(xiàn)行政策例外情況的通告。監(jiān)事會(huì)高級(jí)管理

9、層股東大會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理部門答案：B題型：?jiǎn)芜x題試題分析：高級(jí)管理層對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，對(duì)于題干中提到必須向董事會(huì)提供通告，最佳答案是選項(xiàng)B。關(guān)于商業(yè)銀行內(nèi)部控制的主要原則，下列論述正確的是()。內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)滲透到商業(yè)銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)過(guò)程和各個(gè)操作環(huán)節(jié)，并需由全體人員參與商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)管理應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)效益優(yōu)先、內(nèi)控輔之”的要求內(nèi)部控制須有高度的權(quán)威性，除董事會(huì)和高層管理者外任何人不得擁有不受內(nèi)部控制的權(quán) 力內(nèi)部控制的監(jiān)督、評(píng)價(jià)部門必須與內(nèi)部控制的建設(shè)、執(zhí)行部門密切聯(lián)系答案：A題型：?jiǎn)芜x題試題分析：商業(yè)銀行的內(nèi)部控制必須貫徹全面、審慎、有效、獨(dú)立的原則，具體來(lái)說(shuō)：(1) 內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)滲透到商業(yè)銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)過(guò)程和

10、各個(gè)操作環(huán)節(jié)，覆蓋所有的部門和崗位，并 由全體人員參與，任何決策或操作均應(yīng)當(dāng)有案可查；(2)內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)以防范風(fēng)險(xiǎn)、審慎經(jīng) 營(yíng)為出發(fā)點(diǎn)，商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)管理尤其是設(shè)立新的機(jī)構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)內(nèi)控 優(yōu)先”的要求；（3）內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)具有高度的權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的 權(quán)力，內(nèi)部控制存在的問(wèn)題應(yīng)當(dāng)能夠得到及時(shí)反饋和糾正；（4）內(nèi)部控制的監(jiān)督、評(píng)價(jià)部門 應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)部控制的建設(shè)、執(zhí)行部門，并有直接向董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層報(bào)告的渠 道。銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的流程是（）。風(fēng)險(xiǎn)控制-風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別-風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)-風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別-風(fēng)險(xiǎn)控制-風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)-風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別-風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量-風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)-風(fēng)險(xiǎn)控制風(fēng)

11、險(xiǎn)控制-風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別-風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量-風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)答案：C題型：?jiǎn)芜x題試題分析：本題屬于常識(shí)性考題，考生根據(jù)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的提綱框架即可得出正確答案。 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別包括（）兩個(gè)環(huán)節(jié)。感知風(fēng)險(xiǎn)和檢測(cè)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)和分析風(fēng)險(xiǎn)感知風(fēng)險(xiǎn)和分析風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)和監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)答案：C題型：?jiǎn)芜x題試題分析：解析略。最高風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)負(fù)責(zé)制定的風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)政策和指導(dǎo)原則需要提交；)批準(zhǔn)。董事會(huì)監(jiān)事會(huì)股東大會(huì)。.高級(jí)管理層答案：A題型：?jiǎn)芜x題試題分析：在日常風(fēng)險(xiǎn)管理操作中，具體的風(fēng)險(xiǎn)管理、控制措施可以采取從基層業(yè)務(wù)單位到 業(yè)務(wù)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，最終到達(dá)董事會(huì)和高級(jí)管理層的三級(jí)管理方式。董事會(huì)下設(shè)的最 高風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，作為金融風(fēng)險(xiǎn)管理的最

12、高決策單位，決定采取何種有效措施控制商業(yè)銀 行的整體或重大風(fēng)險(xiǎn)。由此可以看出，最高風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)是董事會(huì)下設(shè)的，直接對(duì)董事 會(huì)負(fù)責(zé)。()對(duì)金融機(jī)構(gòu)的一般事務(wù)及會(huì)計(jì)事務(wù)進(jìn)行監(jiān)督，是商業(yè)銀行的監(jiān)督機(jī)構(gòu)，對(duì)股東大 會(huì)負(fù)責(zé)。監(jiān)事會(huì)日.黨委。.紀(jì)委。.董事會(huì)答案：A題型：?jiǎn)芜x題 試題分析：監(jiān)事會(huì)是我國(guó)商業(yè)銀行所特有的監(jiān)督機(jī)構(gòu)，對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé)，從事商業(yè)銀行內(nèi)部 盡職監(jiān)督、財(cái)務(wù)監(jiān)督、內(nèi)部控制監(jiān)督等監(jiān)察工作。在各種風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生前，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的類型及其產(chǎn)生的根源進(jìn)行分析判斷，以便對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行估算 和控制，這是（）。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)D風(fēng)險(xiǎn)控制答案：A題型：?jiǎn)芜x題試題分析：本題從題干字面即可進(jìn)行分析判斷，以便對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)

13、行估算和控制，風(fēng)險(xiǎn)的估算 是通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量來(lái)進(jìn)行的，風(fēng)險(xiǎn)的控制肯定是通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)控制這一流程來(lái)進(jìn)行。而風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)流 程是監(jiān)測(cè)各種可量化的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)以及不可量化的風(fēng)險(xiǎn)因素的變化和發(fā)展趨勢(shì)確保風(fēng)險(xiǎn) 在進(jìn)一步惡化之前提交相關(guān)部門，以便其密切關(guān)注并采取恰當(dāng)?shù)目刂拼胧６?、多?xiàng)選擇題風(fēng)險(xiǎn)管理部門的主要職責(zé)是（）。監(jiān)控各類金融產(chǎn)品和所有業(yè)務(wù)部門的風(fēng)險(xiǎn)限額執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理政策，制定風(fēng)險(xiǎn)管理的程序和操作規(guī)程承擔(dān)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任，確保商業(yè)銀行有效識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制各項(xiàng)業(yè)務(wù) 所承擔(dān)的各種風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)核準(zhǔn)復(fù)雜金融產(chǎn)品的定價(jià)模型，并協(xié)助財(cái)務(wù)控制人員進(jìn)行價(jià)格評(píng)估全面掌握商業(yè)銀行的整體風(fēng)險(xiǎn)狀況，為管理決策提供不可替代的輔

14、助作用答案：A,D,E題型：多選題試題分析：選項(xiàng)ADE是對(duì)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門主要職責(zé)的正確表述。選項(xiàng)B描述的是商 業(yè)銀行高級(jí)管理層的職責(zé)，選項(xiàng)C描述的是商業(yè)銀行董事會(huì)的職責(zé)。商業(yè)銀行除最高管理層、各級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)和風(fēng)險(xiǎn)管理部門直接參與風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、 監(jiān)測(cè)和控制過(guò)程之外，（）在風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中同樣起到至關(guān)重要的作用。財(cái)務(wù)控制部門內(nèi)部審計(jì)部門操作部門D法律部門業(yè)務(wù)部門答案：A,B,D題型：多選題試題分析操作部門和業(yè)務(wù)部門是風(fēng)險(xiǎn)可能產(chǎn)生的部門是在風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中被管理的對(duì)象， 因此不是正確的選項(xiàng)。 巴塞爾委員會(huì)認(rèn)為商業(yè)銀行公司治理應(yīng)遵循八大原則，其中包括（）。商業(yè)銀行應(yīng)保持公司治理的透明度董事會(huì)和

15、高級(jí)管理層應(yīng)有效發(fā)揮內(nèi)部審計(jì)部門、外部審計(jì)單位及內(nèi)部控制部門的作用董事會(huì)應(yīng)核準(zhǔn)商業(yè)銀行的戰(zhàn)略目標(biāo)和價(jià)值準(zhǔn)則，并監(jiān)督其在全行的傳達(dá)貫徹。.董事會(huì)應(yīng)確保對(duì)高級(jí)管理層是否執(zhí)行董事會(huì)政策實(shí)施適當(dāng)?shù)谋O(jiān)督有效的董事會(huì)應(yīng)清楚地界定自身和高級(jí)管理層的權(quán)力及主要責(zé)任，并在全行實(shí)行問(wèn)責(zé)制答案：A,B,C,D,E題型：多選題試題分析：另外還有三個(gè)原則：（1）董事會(huì)成員應(yīng)該稱職，清楚其在公司治理中的角色，有 能力對(duì)銀行各項(xiàng)事務(wù)作出正確的判斷；（2）董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)該了解銀行的運(yùn)營(yíng)架構(gòu)， 包括在低透明度國(guó)家或者在透明度不高的架構(gòu)下開展業(yè)務(wù)；（3）董事會(huì)應(yīng)該確保薪酬政策及 其做法與商業(yè)銀行的公司文化、長(zhǎng)期戰(zhàn)略目標(biāo)、控

16、制環(huán)境相一致。 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的具體內(nèi)容包括（）。開發(fā)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量模型監(jiān)測(cè)各種可量化的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的變化和發(fā)展趨勢(shì)監(jiān)測(cè)各種不可量化的風(fēng)險(xiǎn)因素的變化和發(fā)展趨勢(shì)報(bào)告商業(yè)銀行所有風(fēng)險(xiǎn)的定性/定量評(píng)估結(jié)果調(diào)整高風(fēng)險(xiǎn)授信限額答案：B,C,D題型：多選題試題分析：選項(xiàng)A屬于風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量，選項(xiàng)E屬于風(fēng)險(xiǎn)控制。 風(fēng)險(xiǎn)文化一般由（）三個(gè)層次組成。風(fēng)險(xiǎn)管理理念風(fēng)險(xiǎn)模型制度D知識(shí)內(nèi)部控制答案：A,C,D題型：多選題試題分析：選項(xiàng)B風(fēng)險(xiǎn)模型一般是用來(lái)計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)的，選項(xiàng)E內(nèi)部控制是管理風(fēng)險(xiǎn)的重要體 系。 良好的公司治理包括（）。完善股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)及其下設(shè)的議事和決策機(jī)構(gòu)，建立議事規(guī)則和決策程序明確董事會(huì)和董事、監(jiān)事會(huì)

17、和監(jiān)事、高級(jí)管理層和高級(jí)經(jīng)理人員在組織管理中的責(zé)任建立獨(dú)立董事制度，對(duì)董事會(huì)討論事項(xiàng)發(fā)表客觀公正的意見(jiàn)。.建立外部監(jiān)事制度，對(duì)董事會(huì)、董事、高級(jí)管理層及其成員進(jìn)行監(jiān)督增加董事會(huì)的權(quán)力及對(duì)公司具體經(jīng)營(yíng)的管理答案：A,B,C,D題型：多選題試題分析：董事會(huì)不負(fù)責(zé)公司具體經(jīng)營(yíng)管理。 下列關(guān)于商業(yè)銀行公司治理的說(shuō)法，正確的是（）。商業(yè)銀行公司治理是指控制、管理商業(yè)銀行的一種機(jī)制或制度安排日.其核心是所有權(quán)和經(jīng)營(yíng)權(quán)的兩權(quán)分離商業(yè)銀行公司治理是商業(yè)銀行內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)和權(quán)利分配體系的具體表現(xiàn)形式良好的商業(yè)銀行公司治理能夠激勵(lì)董事會(huì)和管理層追求符合商業(yè)銀行和股東利益的目標(biāo)良好的商業(yè)銀行公司治理便于有效的監(jiān)督答案

18、：A,C,D,E題型：多選題試題分析：公司治理的核心是在所有權(quán)、經(jīng)營(yíng)權(quán)分離的情況下，為妥善解決委托一代理關(guān)系 而提出的董事會(huì)、高管層組織體系和監(jiān)督制衡機(jī)制。 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理涉及到大量的數(shù)據(jù)，屬于外部數(shù)據(jù)的是（）。國(guó)內(nèi)市場(chǎng)行情數(shù)據(jù)外部評(píng)級(jí)數(shù)據(jù)行業(yè)統(tǒng)計(jì)分析數(shù)據(jù)。.客戶在本行的信用記錄E.外部損失數(shù)據(jù)答案：A,B,C,E題型：多選題試題分析：外部數(shù)據(jù)指通過(guò)專業(yè)數(shù)據(jù)供應(yīng)商所獲得的數(shù)據(jù)，由于國(guó)內(nèi)的外部數(shù)據(jù)供應(yīng)商規(guī)模 和實(shí)力有限，很多數(shù)據(jù)需要商業(yè)銀行自行采集、評(píng)估或用其他 下列關(guān)于商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理部門設(shè)置，說(shuō)法正確的是（）。A.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門必須具有高度獨(dú)立性商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門不具有或者只具有

19、非常有限的風(fēng)險(xiǎn)管理策略執(zhí)行權(quán)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門和風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)可以合二為一，以便信息的交流與共享。.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門和風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)必須相互獨(dú)立，不能互通信息答案：A,B題型：多選題試題分析：實(shí)踐操作中，商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理部門和風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)既要保持相互 獨(dú)立，又要互為支持，但絕不能混為一談：風(fēng)險(xiǎn)管理部門的核心職能是風(fēng)險(xiǎn)信息的收集、分 析和報(bào)告；風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的職能是根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理部門提供的信息，作出經(jīng)營(yíng)或戰(zhàn)略方面的 決策并付諸實(shí)施。這種分工合作的方式有利于保障商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理和經(jīng)營(yíng)決策過(guò)程的獨(dú)立 性、客觀性和準(zhǔn)確性。三、判斷題商業(yè)銀行中風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)是風(fēng)險(xiǎn)管理部門的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理部門的工作進(jìn)行 指導(dǎo)和監(jiān)督。（）答案：錯(cuò)誤題型：判斷題試題分析：商業(yè)銀行實(shí)踐操作中