銀行業(yè)機(jī)構(gòu)案件防控知識(shí)競(jìng)賽題答案

1、PAGE PAGE 43銀行業(yè)機(jī)構(gòu)案件防控知識(shí)競(jìng)賽題一、單選題1、銀行業(yè)金融融機(jī)構(gòu)自查發(fā)發(fā)現(xiàn)案件責(zé)任任追究區(qū)別對(duì)對(duì)待政策適用用于（ A）的案件。A自然人作案 B內(nèi)外外勾結(jié)作案 C集體體作案 D單位犯罪2、案件風(fēng)險(xiǎn)信信息的報(bào)送時(shí)時(shí)點(diǎn)是案件風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生生后（C）以以內(nèi)。A 6小時(shí)以內(nèi)內(nèi)B 12小時(shí)以以內(nèi)C 24小時(shí)以以內(nèi)D 48小時(shí)以以內(nèi)3、案件防控長(zhǎng)長(zhǎng)效機(jī)制的良良性循環(huán)應(yīng)當(dāng)當(dāng)是：（A ）A排查整改提高再排查B制度執(zhí)行檢查修訂制C制度執(zhí)行反饋檢查修訂制度D制度排查方方案整改修訂制度執(zhí)行4、以下內(nèi)容不不符合銀行行業(yè)金融機(jī)構(gòu)構(gòu)案件防控工工作考評(píng)辦法法規(guī)定的是是（C ）。A應(yīng)當(dāng)建立起完完善的案件防防控

2、工作督導(dǎo)導(dǎo)、監(jiān)管體系系B年度內(nèi)發(fā)生非非自查發(fā)現(xiàn)重重大、惡性案案件的，年度度考評(píng)結(jié)果一一票否決C在案件防控工工作考評(píng)中，沒(méi)沒(méi)有轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)監(jiān)會(huì)重大突突發(fā)事件報(bào)告告制度，相相關(guān)工作一票票否決D應(yīng)當(dāng)從組織、人人員、制度等等各方面保障障案件（風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)）信息報(bào)送送的迅速、準(zhǔn)準(zhǔn)確和全面5、在開(kāi)立賬戶戶管理方面，下下列做法不正正確的是：（B ）A開(kāi)戶應(yīng)由法定定代表人或單單位負(fù)責(zé)人直直接辦理，如如授權(quán)他人辦辦理的，還應(yīng)應(yīng)出具法定代代表人或單位位負(fù)責(zé)人的授授權(quán)書B(niǎo)客戶提交的材材料必須是真真實(shí)的，必須須進(jìn)行核查，但但開(kāi)戶不必面面對(duì)面填寫簽簽字C對(duì)非客戶開(kāi)戶戶有權(quán)人提供供的開(kāi)戶資料料和印鑒卡，堅(jiān)堅(jiān)決不予受理理D對(duì)客戶資料

3、必必須嚴(yán)格保管管6、商業(yè)銀行經(jīng)經(jīng)營(yíng)管理，尤尤其是設(shè)立新新的機(jī)構(gòu)或開(kāi)開(kāi)辦新的業(yè)務(wù)務(wù)，均應(yīng)體現(xiàn)現(xiàn)（ B）的的要求。A制度先行于業(yè)業(yè)務(wù)B內(nèi)控優(yōu)先C發(fā)展是根本，管管理是保障D合規(guī)人人有責(zé)責(zé)7、根據(jù)監(jiān)管規(guī)規(guī)定，說(shuō)法不不正確的是:（ C）A銀行發(fā)生案件件，不論是否否自查發(fā)現(xiàn)，不不論有何種情情形，對(duì)作案案嫌疑人和在在案件中應(yīng)負(fù)負(fù)刑事責(zé)任的的有關(guān)人員，都都應(yīng)移送司法法機(jī)關(guān)依法處處理B銀行在自查發(fā)發(fā)現(xiàn)案件的審審查、審核工工作中，凡歪歪曲事實(shí)、掩掩蓋真相，弄弄虛作假，導(dǎo)導(dǎo)致意見(jiàn)錯(cuò)誤誤的，應(yīng)追究究有關(guān)人員責(zé)責(zé)任C銀行在處理客客戶投訴或與與客戶對(duì)賬中中暴露的案件件，因工作人人員突然失蹤蹤或非正常死死亡而排查發(fā)發(fā)現(xiàn)的案

4、件，可可以按照有關(guān)關(guān)規(guī)定免除責(zé)責(zé)任并不予上上追兩級(jí)責(zé)任任D銀行高管人員員涉案參與的的案件、經(jīng)國(guó)國(guó)家機(jī)關(guān)或監(jiān)監(jiān)察機(jī)構(gòu)檢查查揭露的案件件，應(yīng)按照有有關(guān)規(guī)定問(wèn)責(zé)責(zé)并上追兩級(jí)級(jí)責(zé)任8、下列哪項(xiàng)不不屬于案件防防控“六個(gè)環(huán)節(jié)”之一:（AA ）A槍支彈藥B授權(quán)卡 C空白憑證 D查詢對(duì)賬9、銀行業(yè)金金融機(jī)構(gòu)案件件處置工作規(guī)規(guī)程規(guī)定，銀銀行業(yè)金融機(jī)機(jī)構(gòu)發(fā)生案件件后，應(yīng)當(dāng)根根據(jù)案件的性性質(zhì)和金額組組成由相應(yīng)層層級(jí)的管理人人員負(fù)責(zé)的（ A）。A專案組B調(diào)查組 C檢查組 D督查組10、銀行業(yè)業(yè)金融機(jī)構(gòu)案案件（風(fēng)險(xiǎn)）信信息報(bào)送及登登記辦法中中，以下說(shuō)法法正確的是（ C）。A對(duì)符合銀監(jiān)會(huì)會(huì)重大突發(fā)發(fā)事件報(bào)告制制度重大突突

5、發(fā)事件報(bào)送送標(biāo)準(zhǔn)的案件件風(fēng)險(xiǎn)信息，除除按照該制度度要求的方式式報(bào)送外，還還應(yīng)上報(bào)案件件風(fēng)險(xiǎn)信息B案件風(fēng)險(xiǎn)信息息在確認(rèn)為案案件之前納入入案件統(tǒng)計(jì)系系統(tǒng)，在被撤撤銷后從系統(tǒng)統(tǒng)中移除C如經(jīng)調(diào)查確認(rèn)認(rèn)案件風(fēng)險(xiǎn)信信息不構(gòu)成案案件，應(yīng)當(dāng)立立即報(bào)送案案件風(fēng)險(xiǎn)信息息撤銷報(bào)告D案件信息中涉涉及的金額以以本機(jī)構(gòu)排查查的金額為準(zhǔn)準(zhǔn)12、銀行業(yè)業(yè)金融機(jī)構(gòu)案案件處置工作作流程所稱稱的案件的性性質(zhì)屬于（BB）A 行政案件 B 刑事案件件 C 因經(jīng)濟(jì)糾糾紛引起的民民事案件 D 商業(yè)賄賂賂案件13、銀行員工工與外部人員員串通騙取銀銀行貸款屬于于（A ）。A操作風(fēng)險(xiǎn) B信用用風(fēng)險(xiǎn) C市場(chǎng)場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) D流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)14、下列哪項(xiàng)項(xiàng)不屬

6、于市場(chǎng)場(chǎng)準(zhǔn)入事項(xiàng)與與案件防控機(jī)機(jī)制掛鉤的“三項(xiàng)”措施：（ D）A機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入與銀銀行輪崗輪調(diào)調(diào)和強(qiáng)制休假假制度掛鉤B機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入與銀銀行人力資源源配置水平掛掛鉤C機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入，業(yè)業(yè)務(wù)準(zhǔn)入、高高管準(zhǔn)入與干干部和員工職職業(yè)操守教育育培訓(xùn)掛鉤D實(shí)施對(duì)總行管管理部門和分分支行負(fù)責(zé)人人誠(chéng)勉談話機(jī)機(jī)制，并與崗崗位任職掛鉤鉤15、柜員外庫(kù)庫(kù)領(lǐng)用重要憑憑證時(shí)，應(yīng)及及時(shí)清點(diǎn)，清清點(diǎn)工作應(yīng)在在（ A）進(jìn)進(jìn)行。A監(jiān)控下B雙人會(huì)同下C會(huì)計(jì)主管視線線范圍內(nèi)D內(nèi)庫(kù)柜員視線線范圍內(nèi)16、企業(yè)銷戶戶，如果交回回未使用的重重要空白憑證證，下列說(shuō)法法正確的是：（B ）A告知客戶自己己銷毀B當(dāng)客戶面剪角角作廢，裝訂訂入傳票C讓客戶在柜面面上撕

7、毀扔入入垃圾桶D柜員當(dāng)客戶面面剪角作廢，扔扔入垃圾桶17、銀行業(yè)金金融機(jī)構(gòu)的（AA ）應(yīng)對(duì)其其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的的合規(guī)性負(fù)最最終責(zé)任。A董事會(huì)B高管層C合規(guī)管理部門門D風(fēng)險(xiǎn)管理部門門18、銀監(jiān)會(huì)關(guān)關(guān)于加強(qiáng)案件件防控落實(shí)輪輪崗、對(duì)賬及及內(nèi)審有關(guān)要要求的工作意意見(jiàn)中,要求銀行業(yè)業(yè)金融機(jī)構(gòu)重重點(diǎn)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)、高風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)、（DD ）、高風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)崗位的操操作規(guī)范和業(yè)業(yè)務(wù)程序進(jìn)行行評(píng)估。A高風(fēng)險(xiǎn)賬戶B高風(fēng)險(xiǎn)客戶C高風(fēng)險(xiǎn)部門D高風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)19、銀行業(yè)金金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行（CC ）、押、證證三分管制度度，三者分開(kāi)開(kāi)保管和使用用，人員離崗崗時(shí)，都應(yīng)落落鎖入柜。A款B密C印D單20、銀行業(yè)金金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)當(dāng)對(duì)關(guān)鍵崗位位

8、實(shí)行（C）的的人員輪換和和強(qiáng)制休假制制度。A定期B不定期C定期或不定期期D短期21、下列哪項(xiàng)項(xiàng)不屬于防范范操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)內(nèi)控“十個(gè)聯(lián)動(dòng)”？（ C）A完善審計(jì)體制制、提升審計(jì)計(jì)職能與加強(qiáng)強(qiáng)對(duì)審計(jì)問(wèn)責(zé)責(zé)制度建設(shè)的的配套與聯(lián)動(dòng)動(dòng)B查案、破案同同處分到位的的雙向考核制制度建設(shè)的配配套與聯(lián)動(dòng)C激勵(lì)員工揭發(fā)發(fā)舉報(bào)與員工工薪酬制度的的配套與聯(lián)動(dòng)動(dòng)D重要崗位的強(qiáng)強(qiáng)制性休假與與崗位審計(jì)的的配套與聯(lián)動(dòng)動(dòng)22、下列哪一一項(xiàng)的做法是是正確的？（A） A 專案組的的人員在任何何情況下禁止止以非法手段段獲取證據(jù)。 B 專案組在在調(diào)查中獲取取的情況可以以向其他單位位和人員披露露。 C 銀行業(yè)金金融機(jī)構(gòu)案件件審結(jié)后，應(yīng)應(yīng)當(dāng)及時(shí)向

9、銀銀監(jiān)會(huì)案件稽稽查部門報(bào)送送案例材料。 D 在案件審審結(jié)工作中，銀銀監(jiān)局報(bào)送銀銀行業(yè)金融機(jī)機(jī)構(gòu)的案件審審結(jié)報(bào)告后，即即完成案件審審結(jié)工作。23、輪崗期限限原則上以年年度為限，輪輪崗率要求（AA）A 100% B 80% C 70% D 60%24 、為提高高營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)委派派會(huì)計(jì)（授權(quán)權(quán)經(jīng)理）的輪輪崗頻率，輪輪崗期限最長(zhǎng)長(zhǎng)不超過(guò)（CC）年。A 4 B 33 C 22 D 125、基層營(yíng)業(yè)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人人輪崗期限最最長(zhǎng)不超過(guò)（BB）年。A 4 B 33 C 22 D 1126、鑒于各銀銀行業(yè)金融機(jī)機(jī)構(gòu)機(jī)構(gòu)柜員員的配置、管管理各不相同同，按一般原原則，輪崗期期限不超過(guò)（DD）年。A 4 B 33 C 2

10、2 D 127、下列哪個(gè)個(gè)機(jī)構(gòu)對(duì)案件件處置工作負(fù)負(fù)直接責(zé)任？（ D ）A 銀監(jiān)會(huì)相關(guān)關(guān)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部部門 B 銀監(jiān)會(huì)案件件稽查部門 C 案發(fā)地銀銀監(jiān)局 D 銀行行業(yè)金融機(jī)構(gòu)構(gòu)28、辦理開(kāi)戶戶、變更、掛掛失等業(yè)務(wù)時(shí)時(shí)，不得存在在以下哪些行行為（ B ）A 受理企業(yè)賬賬戶開(kāi)戶、變變更或掛失補(bǔ)補(bǔ)辦印鑒時(shí)，需需核對(duì)企業(yè)證證明文件文件件原件B受理企業(yè)賬戶戶開(kāi)戶、變更更或掛失補(bǔ)辦辦印鑒時(shí)，無(wú)無(wú)需核查單位位法定代表人人、授權(quán)人身身份C 受理個(gè)人賬賬戶開(kāi)戶申請(qǐng)請(qǐng)或開(kāi)通網(wǎng)銀銀時(shí)，需要核核實(shí)申請(qǐng)人意意愿。D受理個(gè)人賬戶戶開(kāi)戶申請(qǐng)或或開(kāi)通網(wǎng)銀時(shí)時(shí)，需要核實(shí)實(shí)申請(qǐng)人身份份信息。29、營(yíng)業(yè)終了了，業(yè)務(wù)印章章必須隨現(xiàn)金金入庫(kù)

11、保管。對(duì)對(duì)于行政公章章、重要業(yè)務(wù)務(wù)印章，實(shí)行行“雙人保管、（DD）”的原則，即即實(shí)行用印審審批登記制度度，印章雙人人保管、共同同見(jiàn)證、使用用分離。A互相監(jiān)督 B約束監(jiān)督 C相互制約 D互相相復(fù)核30、存款風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查查制度是存款款業(yè)務(wù)（C）的的內(nèi)部檢查制制度。A制度合理性 B制度度有效性 C操作合規(guī)性 D操作全面性31、存款風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查查制度的檢查查對(duì)象是（CC ）A對(duì)公結(jié)算賬戶戶中核算的本本幣存款B對(duì)私結(jié)算賬戶戶中核算的本本、外幣存款款C對(duì)公結(jié)算賬戶戶中核算的本本、外幣存款款D對(duì)私結(jié)算賬戶戶中核算的外外幣存款32、下列哪類類人不屬于案案件專項(xiàng)治理理工作排查的的“九種人”（C ）A個(gè)人

12、、家庭負(fù)負(fù)債較大的 B在職職工作超過(guò)強(qiáng)強(qiáng)制休假、輪輪崗規(guī)定時(shí)限限的C在行社有正常常消費(fèi)貸款的的 D已經(jīng)經(jīng)出現(xiàn)違規(guī)行行為的33、對(duì)現(xiàn)金柜柜臺(tái)內(nèi)部、敞敞開(kāi)柜臺(tái)全景景和私人理財(cái)財(cái)操作柜等重重要部位的監(jiān)監(jiān)控錄像保存存期要堅(jiān)持（DD）天。A 1天 B 330天 C 660天 D 90天34、下列說(shuō)法法正確的是：（D ）A已調(diào)離柜員的的柜員號(hào)可以以交接給新進(jìn)進(jìn)柜員使用B日終，柜員清清點(diǎn)完重空后后，可以將重重空鎖在小鐵鐵箱里放在桌桌面上，離柜柜干別的事情情C中午現(xiàn)金柜員員自己清點(diǎn)完完尾箱后可以以離開(kāi)現(xiàn)金柜柜出去午餐D開(kāi)戶前應(yīng)審核核企業(yè)開(kāi)戶證證明文件原件件。35、內(nèi)部控制制是商業(yè)銀行行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)營(yíng)目標(biāo)，通過(guò)過(guò)

13、制定和實(shí)施施一系列制度度、程序和方方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)進(jìn)行（A ）的動(dòng)態(tài)態(tài)過(guò)程和機(jī)制制。A事前防范、事事中控制、事事后監(jiān)督和糾糾正B事前防范C事后監(jiān)督和糾糾正D分散、轉(zhuǎn)移36內(nèi)部控制制應(yīng)當(dāng)滲透商商業(yè)銀行的各各項(xiàng)業(yè)務(wù)過(guò)程程和各個(gè)操作作環(huán)節(jié)，覆蓋蓋（C ）,并由由全體人員參參與，任何決決策或操作均均應(yīng)當(dāng)有案可可查。A重要部門和崗崗位B決策層C所有的部門和和崗位D需要風(fēng)險(xiǎn)控制制的崗位37案件治理理的六個(gè)重點(diǎn)點(diǎn)環(huán)節(jié)是：授授權(quán)卡（柜員員卡）、印鑒鑒密押、空白白憑證、金庫(kù)庫(kù)尾箱、查詢?cè)儗?duì)賬、（DD）。A流程建設(shè) B制度度建設(shè) C日常教育 D輪崗崗休假38銀監(jiān)會(huì)針針對(duì)各類案件件的特點(diǎn)、成成因，先后提提出了防范操操

14、作風(fēng)險(xiǎn)的“十三條意見(jiàn)見(jiàn)”，明確了案案件治理的“六個(gè)重點(diǎn)環(huán)環(huán)節(jié)”，推行了強(qiáng)強(qiáng)化內(nèi)控管理理的“十個(gè)（C）”，制定了建建立案件治理理長(zhǎng)效機(jī)制的的“十項(xiàng)措施”。A制度建設(shè) B機(jī)制制建設(shè) C聯(lián)動(dòng)動(dòng)建設(shè) D文化建設(shè)39.銀行業(yè)業(yè)金融機(jī)構(gòu)操操作風(fēng)險(xiǎn)是指指由不完善或或有問(wèn)題的內(nèi)內(nèi)部程序、員員工和信息科科技系統(tǒng)，以以及外部事件件所造成（BB）的風(fēng)險(xiǎn)。A意外B損失C事故D案件40、銀行業(yè)金金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部部控制應(yīng)當(dāng)貫貫徹全面、審審慎、有效、（ C）的原則則。A優(yōu)先B漸進(jìn)C獨(dú)立D可控41、下列那一一項(xiàng)的說(shuō)法是是錯(cuò)誤的？（A） A 案件調(diào)查查工作結(jié)束后后，銀行業(yè)金金融機(jī)構(gòu)專案案組應(yīng)形成案案件調(diào)查報(bào)告告，報(bào)送銀監(jiān)監(jiān)會(huì)案件稽

15、查查部門 B 銀行業(yè)金金融機(jī)構(gòu)案件件的調(diào)查實(shí)行行專案負(fù)責(zé)制制 C 銀行業(yè)金金融機(jī)構(gòu)案件件處置堅(jiān)持專專案專檔制度度 D 銀監(jiān)會(huì)案案件稽查部門門對(duì)整個(gè)案件件處置工作過(guò)過(guò)程進(jìn)行評(píng)價(jià)價(jià)42、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)是指商業(yè)銀銀行因沒(méi)有遵遵循法律、規(guī)規(guī)則和準(zhǔn)則可可能遭受以下下哪些風(fēng)險(xiǎn)：（D）A法律制裁、民民事處罰、輕輕微財(cái)務(wù)損失失B民事處罰、輕輕微財(cái)務(wù)損失失、員工流失失C法律制裁、輕輕微財(cái)務(wù)損失失、員工流失失D法律制裁、監(jiān)監(jiān)管處罰、重重大財(cái)務(wù)損失失和聲譽(yù)損失失43、根據(jù)監(jiān)管管部門有關(guān)規(guī)規(guī)定，商業(yè)銀銀行合規(guī)內(nèi)審審人員占全體體從業(yè)人員的的比例應(yīng)為（CC）。A 0.5% B 11% C 22% D 55%44、分支行案案件

16、防控的第第一責(zé)任人是是：(B)A總行行長(zhǎng) B分支支行行長(zhǎng)C分支行分管風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)的副行長(zhǎng)長(zhǎng)D分支行分管會(huì)會(huì)計(jì)的副行長(zhǎng)長(zhǎng)45、銀行業(yè)業(yè)從業(yè)人員職職業(yè)操守的的“懲戒措施”中規(guī)定：對(duì)對(duì)違反本職業(yè)業(yè)操守的銀行行業(yè)從業(yè)人員員，所在機(jī)構(gòu)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況況給予相應(yīng)懲懲戒，情節(jié)嚴(yán)嚴(yán)重的，應(yīng)（BB）。A開(kāi)除B通報(bào)同業(yè)C解除勞動(dòng)合同同D罰款46、案件（風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)報(bào)告應(yīng)遵循及及時(shí)、真實(shí)的的原則，堅(jiān)持持“（ A）”。A一情一報(bào)B一情多報(bào)C多情一報(bào)D有情不報(bào)47、下面哪一一項(xiàng)不屬于銀銀行業(yè)案件？（ B ）A 某支行分理理處柜員甲某某挪用資金 B 某農(nóng)商行行副行長(zhǎng)無(wú)故故離崗 C 某郵儲(chǔ)銀銀行某區(qū)郵政政儲(chǔ)蓄所ATTM機(jī)被撬盜盜

17、D 某銀行員員工丁某發(fā)放放大量假、冒冒名貸款48、下面哪一一項(xiàng)不屬于案案件風(fēng)險(xiǎn)信息息報(bào)送的范疇疇？（D）A銀行業(yè)金融機(jī)機(jī)構(gòu)員工可能能涉及案件但但尚未確認(rèn)的的情況 B 大額授授信企業(yè)負(fù)責(zé)責(zé)人失蹤，可可能演化為案案件C 媒體披露或或在社會(huì)某一一范圍內(nèi)傳播播的案件線索索 D 銀行業(yè)金融融機(jī)構(gòu)員工無(wú)無(wú)故離崗或失失蹤一兩天，事事后查明離崗崗原因?qū)е掳赴讣l(fā)生的可可能性很小49、對(duì)符合銀銀監(jiān)會(huì)重大大突發(fā)事件報(bào)報(bào)告制度中中重大突發(fā)事事件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)的案件風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)信息，在按按照該制度要要求的方式報(bào)報(bào)送的同時(shí)（A） A 必須以案案件風(fēng)險(xiǎn)信息息快報(bào)的形形式報(bào)送銀監(jiān)監(jiān)會(huì)案件稽查查局 B 必須以案案件風(fēng)險(xiǎn)信息息快報(bào)的形形

18、式報(bào)送銀監(jiān)監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管管部門 C 應(yīng)當(dāng)將該該重大突發(fā)發(fā)事件報(bào)告抄抄送銀監(jiān)會(huì)案案件稽查局 D 應(yīng)當(dāng)將該該重大突發(fā)發(fā)事件報(bào)告抄抄送銀監(jiān)會(huì)機(jī)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門門50、銀行業(yè)業(yè)金融機(jī)構(gòu)安安全評(píng)估辦法法規(guī)定，安安全評(píng)估實(shí)行行量化管理，根根據(jù)評(píng)估內(nèi)容容和標(biāo)準(zhǔn)打分分，累計(jì)得分分在（B ）的的銀行業(yè)金融融機(jī)構(gòu)列為安安全防范合格格單位。A 95分（含含）以上B 85分（含含）以上C 80分（含含）以上D 65分（含含）以上二、多選題1、案件責(zé)任，是是指發(fā)生案件件的銀行業(yè)金金融機(jī)構(gòu)及其其上級(jí)機(jī)構(gòu)的的（ ABCC）在所發(fā)生生案件當(dāng)中應(yīng)應(yīng)負(fù)的主要領(lǐng)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任、重重要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任任和直接責(zé)任任。A主要負(fù)責(zé)人B分管負(fù)責(zé)人C直接責(zé)任人

19、D作案嫌疑人2、銀行業(yè)金融融機(jī)構(gòu)（ABBCD ）等，應(yīng)按照照有關(guān)規(guī)定問(wèn)問(wèn)責(zé)并上追兩兩級(jí)責(zé)任。A在處理客戶投投訴或與客戶戶對(duì)賬中暴露露的案件B因工作人員突突然失蹤或非非正常死亡而而排查發(fā)現(xiàn)的的案件C銀行業(yè)金融機(jī)機(jī)構(gòu)高管人員員涉嫌參與的的案件D經(jīng)國(guó)家有關(guān)機(jī)機(jī)構(gòu)或監(jiān)管機(jī)機(jī)構(gòu)檢查揭露露的案件3、自查發(fā)現(xiàn)案案件，是指銀銀行業(yè)金融機(jī)機(jī)構(gòu)在日常經(jīng)經(jīng)辦業(yè)務(wù)和經(jīng)經(jīng)營(yíng)管理中，通通過(guò)（ABDD ）和檢查查監(jiān)督等途徑徑發(fā)現(xiàn)異常情情況或線索，并并采取得當(dāng)措措施，自行揭揭露的案件。A內(nèi)部相互監(jiān)督督B管理監(jiān)督C外部監(jiān)督D內(nèi)審監(jiān)督4、銀行業(yè)金金融機(jī)構(gòu)案件件防控工作考考評(píng)辦法規(guī)規(guī)定，案件防防控工作考評(píng)評(píng)的內(nèi)容包括括（ABCDD

20、）A案件防控工作作組織、工作作質(zhì)量B內(nèi)審稽核工作作力度C內(nèi)控執(zhí)行力建建設(shè)D 案件責(zé)任追追究與整改5、銀行業(yè)金金融機(jī)構(gòu)案件件防控工作考考評(píng)辦法規(guī)規(guī)定，內(nèi)控執(zhí)執(zhí)行力建設(shè)主主要考核：（ACD ）A是否對(duì)各項(xiàng)業(yè)業(yè)務(wù)制定了全全面、系統(tǒng)的的政策、制度度和程序B是否在年度的的工作部署、指指標(biāo)考核、激激勵(lì)與懲戒的的安排中體現(xiàn)現(xiàn)了案件防控控工作的重要要位置C能否采取有效效措施來(lái)規(guī)范范各項(xiàng)業(yè)務(wù)操操作D是否通過(guò)對(duì)內(nèi)內(nèi)控的實(shí)效性性進(jìn)行檢查、對(duì)對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)進(jìn)行排查6、 根據(jù)操作作風(fēng)險(xiǎn)銀監(jiān)會(huì)會(huì)操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條”意見(jiàn)，以下下說(shuō)法正確的的是（ABCCD）.A要加強(qiáng)對(duì)可能能發(fā)生的賬外外經(jīng)營(yíng)的監(jiān)控控B要嚴(yán)格規(guī)范重重要崗位和敏敏感

21、環(huán)節(jié)工作作人員八小時(shí)時(shí)的行為，建建立相應(yīng)的行行為失范監(jiān)察制度度C要加強(qiáng)對(duì)基層層行的合規(guī)性性監(jiān)督D要切實(shí)加強(qiáng)稽稽核建設(shè)7、基層機(jī)構(gòu)負(fù)負(fù)責(zé)人案件防防控考核主要要內(nèi)容包括：（ABCDD）A案件防控責(zé)任任制B重要崗位人員員管控C案防教育D問(wèn)題整改8、業(yè)務(wù)授權(quán)不不得出現(xiàn)以下下行為：（AABCD ）A不確認(rèn)客戶真真實(shí)意愿授權(quán)權(quán)B不審核憑證授授權(quán)C不核實(shí)業(yè)務(wù)授授權(quán)D超權(quán)限授權(quán)9、內(nèi)審在案件件防控工作中中的思路及重重心由（ABB），向防范范操作風(fēng)險(xiǎn)及及案件風(fēng)險(xiǎn)，提提升內(nèi)控水平平轉(zhuǎn)移。A 發(fā)現(xiàn)B 揭露違法、違違規(guī)行為 C 高風(fēng)險(xiǎn)賬戶戶D 異動(dòng)10、銀監(jiān)會(huì)提提出銀行業(yè)金金融機(jī)構(gòu)案件件整改要做到到“六掛鉤”，“六掛

22、鉤”具體指什么么？（ACDD ）A實(shí)行將案件與與行政許可和和行政審批掛掛鉤B將案件與業(yè)務(wù)務(wù)規(guī)模掛鉤C將案件與銀行行業(yè)評(píng)級(jí)掛鉤鉤D將案件與高管管人員動(dòng)態(tài)監(jiān)監(jiān)管掛鉤11、案件涉及及金額以（BBC ）確認(rèn)認(rèn)金額為準(zhǔn)。A銀監(jiān)局B公安局C司法機(jī)關(guān)D金融機(jī)構(gòu)12、銀行業(yè)金金融機(jī)構(gòu)案件件處置三項(xiàng)制制度包括（AACD ）A銀行業(yè)金融融機(jī)構(gòu)案件處處置工作規(guī)程程B銀行業(yè)金融融機(jī)構(gòu)案件防防控工作管理理制度C銀行業(yè)金融融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)報(bào)送及登記辦辦法D銀行業(yè)金融融機(jī)構(gòu)案件防防控工作聯(lián)席席會(huì)議制度13、銀行業(yè)業(yè)金融機(jī)構(gòu)案案件處置工作作規(guī)程規(guī)定定，專案組在在案件調(diào)查過(guò)過(guò)程中應(yīng)當(dāng)履履行哪些職責(zé)責(zé)（ABCDD ）A

23、啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案案，清查賬目目B查清基本案情情，確定案件件性質(zhì)，及時(shí)時(shí)向銀監(jiān)局書書面報(bào)告C查找內(nèi)部制度度和執(zhí)行情況況存在的問(wèn)題題，厘清案件件有關(guān)責(zé)任D總結(jié)發(fā)案原因因和教訓(xùn)，提提出整改措施施和有關(guān)責(zé)任任人處理意見(jiàn)見(jiàn)14、銀行業(yè)業(yè)金融機(jī)構(gòu)案案件（風(fēng)險(xiǎn)）信信息報(bào)送及登登記辦法規(guī)規(guī)定，銀行業(yè)業(yè)金融機(jī)構(gòu)案案件風(fēng)險(xiǎn)信息息是指 （AABCD ）A銀行業(yè)金融機(jī)機(jī)構(gòu)員工非正正常原因無(wú)故故離崗或失蹤蹤、被拘禁或或被雙規(guī)B客戶反映非自自身原因賬戶戶資金發(fā)生異異常C大額授信企業(yè)業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤蹤、被拘禁或或被雙規(guī)D收到重大案件件舉報(bào)線索15、疏于對(duì)營(yíng)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全全管理，導(dǎo)致致?tīng)I(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通通勤門不關(guān)閉閉、電視監(jiān)控控不開(kāi)啟或不不能

24、正常工作作，以及下班班后網(wǎng)點(diǎn)大門門未關(guān)閉等，除除追究直接責(zé)責(zé)任人責(zé)任外外，視后果追追究（ABCCD ）責(zé)任任。A網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人B保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)責(zé)人C分管領(lǐng)導(dǎo)D主要領(lǐng)導(dǎo)16、銀行業(yè)員員工發(fā)現(xiàn)下列列哪些情況，須須第一時(shí)間向向部門經(jīng)理或或上級(jí)主管部部門報(bào)告？（AABCD）A案件和案件隱隱患B風(fēng)險(xiǎn)事件 C重大內(nèi)控漏洞洞 D員工行為失范范17、根據(jù)監(jiān)管管規(guī)定，下列列哪些屬于銀銀行業(yè)金融機(jī)機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)現(xiàn)案件的情形形？（ABCCD）A在業(yè)務(wù)流程中中，關(guān)聯(lián)崗位位員工發(fā)現(xiàn)異異常情況或案案件線索，經(jīng)經(jīng)反映舉報(bào)并并采取后續(xù)措措施發(fā)現(xiàn)的案案件B在本機(jī)構(gòu)組織織的全面檢查查、專項(xiàng)檢查查或本機(jī)構(gòu)內(nèi)內(nèi)審監(jiān)察部門門在常規(guī)性、突突擊性

25、檢查中中發(fā)現(xiàn)異常情情況或案件線線索，經(jīng)本機(jī)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人研研究并采取后后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)現(xiàn)的案件C在總行組織的的全面檢查、專專項(xiàng)檢查或總總行內(nèi)審、監(jiān)監(jiān)察部門在常常規(guī)性、突擊擊性檢查中發(fā)發(fā)現(xiàn)異常情況況或案件線索索，責(zé)成或會(huì)會(huì)同該機(jī)構(gòu)采采取后續(xù)措施施發(fā)現(xiàn)的案件件D作案嫌疑人迫迫于內(nèi)部監(jiān)督督檢查、信訪訪舉報(bào)核查、崗崗位輪換、強(qiáng)強(qiáng)制休假等措措施的壓力，在在作案行為未未暴露前，主主動(dòng)向本機(jī)構(gòu)構(gòu)坦白交待發(fā)發(fā)現(xiàn)的案件18、下列哪些些行為是被明明令禁止的：（ABCDD ）A不對(duì)營(yíng)業(yè)終了了或營(yíng)業(yè)期間間柜員因故結(jié)結(jié)束工作、離離開(kāi)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所的現(xiàn)金尾箱箱庫(kù)存情況進(jìn)進(jìn)行核實(shí)B不按規(guī)定的頻頻率、方法檢檢查或督促檢檢查庫(kù)存現(xiàn)金金、貴

26、金屬、有有價(jià)單證、重重要空白憑證證、業(yè)務(wù)印章章等重要物品品C使用他人業(yè)務(wù)務(wù)印章、有價(jià)價(jià)單證、重要要空白憑證等等進(jìn)行業(yè)務(wù)操操作D在未審核傳票票、核實(shí)賬務(wù)務(wù)的情況下授授權(quán)、編押、簽簽章19、 “一案案四問(wèn)”是問(wèn)責(zé)：（ ABCD）A發(fā)案人B知情人C未履職人D領(lǐng)導(dǎo)（決策人人）20、商業(yè)銀銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理指引規(guī)規(guī)定，商業(yè)銀銀行應(yīng)綜合考考慮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)與（ABCC ）和其他他風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)聯(lián)性，確保各各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理理政策和程序序的一致性。A信用風(fēng)險(xiǎn)B市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C操作風(fēng)險(xiǎn)D道德風(fēng)險(xiǎn)21、銀行業(yè)業(yè)金融機(jī)構(gòu)案案件處置工作作規(guī)程所稱稱銀行業(yè)金融融機(jī)構(gòu)案件處處置工作包括括（ ABCC）A案件信息報(bào)送送及登記B案件調(diào)查C案件

27、審結(jié)D行政處罰22、下列哪些些屬于案件確確認(rèn)的標(biāo)準(zhǔn)：（ABC ）A公安、司法機(jī)機(jī)關(guān)立案?jìng)刹椴榈腂銀行業(yè)金融機(jī)機(jī)構(gòu)向公安，司司法機(jī)關(guān)報(bào)案案并立案的C銀監(jiān)局或其他他行政執(zhí)法部部門移送公安安、司法機(jī)關(guān)關(guān)并立案D銀行業(yè)金融機(jī)機(jī)構(gòu)工作人員員因涉案被公公安、司法機(jī)機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制制措施的23、根據(jù)監(jiān)管管規(guī)定，銀行行業(yè)金融機(jī)構(gòu)構(gòu)應(yīng)將案件風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)的審計(jì)作作為一項(xiàng)重要要風(fēng)險(xiǎn)融入（AABCD）以以及其他日常常監(jiān)督活動(dòng)中中。A 信貸業(yè)務(wù)審審計(jì)B 會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)審審計(jì)C 重要崗位人人員履職審計(jì)計(jì)D 出納業(yè)務(wù)審審計(jì)24、商業(yè)銀銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理指引所所稱合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)，是指商業(yè)業(yè)銀行因沒(méi)有有遵循法律、規(guī)規(guī)則和準(zhǔn)則可可能遭受（AABCD

28、 ）的的風(fēng)險(xiǎn)。A法律制裁B監(jiān)管處罰C重大財(cái)務(wù)損失失D重大聲譽(yù)損失失25、在案件防防控方面，下下列表述正確確的有（ABBCD）。A各分支行行行長(zhǎng)是本單位位內(nèi)部控制體體系建設(shè)和案案件防控工作作第一責(zé)任人人，對(duì)本單位位經(jīng)營(yíng)管理的的合規(guī)性和案案件防控工作作負(fù)第一責(zé)任任B要全面落實(shí)實(shí)案件防控目目標(biāo)責(zé)任制，層層層簽訂案件件防控目標(biāo)責(zé)責(zé)任書，形成成一級(jí)抓一級(jí)級(jí)、一級(jí)帶一一級(jí)、一級(jí)盯盯一級(jí)的案件件防控工作機(jī)機(jī)制C對(duì)未完成責(zé)責(zé)任目標(biāo)或發(fā)發(fā)生重大案件件的，要扣減減相應(yīng)責(zé)任人人及分支行高高管人員的薪薪酬，并在年年度考評(píng)中一一票否決D要暢通信訪訪舉報(bào)渠道，使使員工能便捷捷地將所掌握握的違法違紀(jì)紀(jì)信息向上反反映，對(duì)舉報(bào)

29、報(bào)查實(shí)的案件件，在對(duì)涉案案人員嚴(yán)查嚴(yán)嚴(yán)處的同時(shí)，對(duì)對(duì)舉報(bào)人要予予以重獎(jiǎng)26、銀行員工工日常生活中中禁止參與以以下活動(dòng)（AABC ）A經(jīng)商辦企業(yè)B大額舉債C涉黃、涉賭、涉涉毒D買賣股票27、自助設(shè)備備操作防范風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)主要做好好以下幾點(diǎn)：（ABCDD ）A自助設(shè)備操作作員不得由自自助設(shè)備密碼碼保管員兼任任B雙人拿取自助助設(shè)備吞沒(méi)卡卡C網(wǎng)點(diǎn)必須不定定期核查自助助設(shè)備庫(kù)存D網(wǎng)點(diǎn)必須設(shè)置置存放自助設(shè)設(shè)備鑰匙箱的的專用保險(xiǎn)箱箱28、禁止違規(guī)規(guī)代客戶保管管（ABCDD ）等重要要資料和貴重重物品。A身份證件B現(xiàn)金C存單（折）D有價(jià)單證29、嚴(yán)禁（AABD ）客客戶信息。A出賣B泄露C內(nèi)部使用D修改30、嚴(yán)禁辦

30、理理沒(méi)有真實(shí)貿(mào)貿(mào)易背景的（BCD ）。A現(xiàn)金業(yè)務(wù)B票據(jù)承兌業(yè)務(wù)務(wù)C票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)務(wù)D信用證業(yè)務(wù)31、嚴(yán)禁違規(guī)規(guī)代客戶辦理理各類賬戶的的（ ABCCD）等業(yè)務(wù)務(wù)。A開(kāi)立B變更C撤消D凍結(jié)32、銀行業(yè)金金融機(jī)構(gòu)從業(yè)業(yè)人員應(yīng)當(dāng)自自覺(jué)抵制并積積極向有關(guān)部部門舉報(bào)（AABCD）。A商業(yè)欺詐活動(dòng)動(dòng) B非法集資活活動(dòng) C高利貸活動(dòng) D黃賭毒活動(dòng)動(dòng)33、下列屬于于違規(guī)操作且且應(yīng)給予紀(jì)律律處分的是：（ABCDD ）A授意、協(xié)助客客戶編造虛假假材料套取銀銀行信用的B辦理沒(méi)有真實(shí)實(shí)貿(mào)易背景的的票據(jù)承兌、貼貼現(xiàn)業(yè)務(wù)或信信用證業(yè)務(wù)，造造成不良授信信、本行聲譽(yù)譽(yù)或經(jīng)濟(jì)損失失的C通過(guò)不正當(dāng)競(jìng)競(jìng)爭(zhēng)方式營(yíng)銷銷本行業(yè)務(wù)和和產(chǎn)品，造

31、成成本行經(jīng)濟(jì)或或聲譽(yù)損失的的D通過(guò)拆分規(guī)模模、降低標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)、縮減金額額等化整為零零的方式規(guī)避避上一級(jí)審批批、審核的34、對(duì)被動(dòng)發(fā)發(fā)現(xiàn)的案件，以以及反復(fù)發(fā)生生的同質(zhì)同類類案件，必須須嚴(yán)格按照（AACD）的要要求落實(shí)責(zé)任任。A一案四問(wèn)責(zé) B上追一級(jí) C上追兩級(jí) D雙線問(wèn)責(zé)35、下列屬于于違反重要物物品使用、管管理規(guī)定的行行為且應(yīng)給予予紀(jì)律處分的的是（ABCCD ）A違反規(guī)定保管管、使用密押押、簽字樣本本等，造成泄泄密、濫用、盜盜用、丟失或或者其他后果果的B擅自銷毀重要要空白憑證、有有價(jià)單證或企企業(yè)銷戶后不不按規(guī)定回收收、銷毀重要要空白憑證的的C隱匿、篡改、變變?cè)臁卧?、擅擅自印制相關(guān)關(guān)業(yè)務(wù)憑證、空空

32、白憑證和重重要文檔資料料的D違反規(guī)定保管管、使用密押押、簽字樣本本等，造成泄泄密、濫用、盜盜用、丟失或或者其他后果果的36、下列哪些些屬于案件信信息臺(tái)賬包括括的內(nèi)容。（ ABCD ）A案件信息 B案件調(diào)查情況況C案件審結(jié)情況況D后續(xù)整改情況況37、商業(yè)銀行行應(yīng)當(dāng)建立有有效的內(nèi)部控控制（ BCC ）機(jī)制，業(yè)業(yè)務(wù)部門、內(nèi)內(nèi)部審計(jì)部門門和其他人員員發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部部控制的問(wèn)題題，均應(yīng)當(dāng)有有暢通的報(bào)告告渠道和有效效的糾正措施施。A指導(dǎo) B報(bào)告 C糾正 D反饋38、商業(yè)銀行行應(yīng)當(dāng)根據(jù)資資金交易的風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)程度和管管理能力，就就（ABC）等等對(duì)資金交易易員進(jìn)行授權(quán)權(quán)。A交易品種 B交易金額C止損點(diǎn) D止盈點(diǎn)39、商

33、業(yè)銀行行應(yīng)當(dāng)對(duì)存款款賬戶實(shí)施有有效管理，建建立和完善銀銀行與客戶、銀銀行與銀行以以及銀行內(nèi)部部業(yè)務(wù)臺(tái)賬與與會(huì)計(jì)賬之間間的適時(shí)對(duì)賬賬制度，對(duì)（AAB）、可參參與對(duì)賬人員員等做出明確確規(guī)定。A對(duì)賬頻率 B對(duì)賬對(duì)象C對(duì)賬地點(diǎn) D對(duì)賬方式40、商業(yè)銀行行應(yīng)當(dāng)對(duì)每日日營(yíng)業(yè)終了的的賬務(wù)實(shí)施有有效管理，當(dāng)當(dāng)天的票據(jù)當(dāng)當(dāng)天入賬，對(duì)對(duì)(AC)，應(yīng)應(yīng)當(dāng)履行內(nèi)部部審批、登記記手續(xù)。A發(fā)現(xiàn)的錯(cuò)賬B壓?jiǎn)螇浩盋未提出的票據(jù)據(jù)或退票 D退票41、下哪些事事項(xiàng)可引發(fā)商商業(yè)銀行操作作風(fēng)險(xiǎn)。（BCD）A不完善或有問(wèn)問(wèn)題的外部程程序 B不完善或有問(wèn)問(wèn)題的內(nèi)部程程序C員工和信息科科技系統(tǒng) D外部部事件42、銀行員工工下列哪幾種種行為

34、被監(jiān)管管部門所禁止止？（ABCCD）A銀行員工個(gè)人人卡（賬）與與企業(yè)賬戶發(fā)發(fā)生資金往來(lái)來(lái)B銀行員工為親親屬和朋友代代開(kāi)賬戶C銀行員工為客客戶墊款、提提取現(xiàn)金、購(gòu)購(gòu)匯D在工作時(shí)間為為企業(yè)代處理理賬務(wù)，在營(yíng)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所為企企業(yè)保管賬冊(cè)冊(cè)、票據(jù)印鑒鑒、密碼等43、堅(jiān)決禁止止采用（abbc）等方式式來(lái)代替輪崗崗制度的落實(shí)實(shí)。A 離崗休假 B 代代班休假 C 離離崗審計(jì) D 強(qiáng)制休假假44、銀行發(fā)生生案件的涉案案金額或案件件累計(jì)金額達(dá)達(dá)到規(guī)定數(shù)額額的，則（AABCD）。A1年內(nèi)不得發(fā)發(fā)行長(zhǎng)期次級(jí)級(jí)債務(wù)等監(jiān)管管資本工具補(bǔ)補(bǔ)充附屬資本本B1年內(nèi)不得新新設(shè)境內(nèi)外分分支機(jī)構(gòu)，不不得發(fā)起設(shè)立立或投資入股股非銀行金融融

35、機(jī)構(gòu)C1年內(nèi)不得開(kāi)開(kāi)辦新業(yè)務(wù)D依法取消相關(guān)關(guān)高管人員一一定時(shí)期直至至終身的任職職資格45、柜員卡使使用方面，不不得存在以下下行為（ACC）A 復(fù)制、盜用用、超權(quán)持有有操作卡、授授權(quán)卡B 柜員辦理本本人業(yè)務(wù)C 將個(gè)人名章章、操作卡、授授權(quán)卡、密碼碼交他人使用用D 代客戶保管管客戶存單、卡卡、折、有價(jià)價(jià)單證46、銀行賬戶戶管理方面，不不得存在以下下哪些行為（AABCD）A 獲取客戶密密碼，泄露、擅擅自修改客戶戶信息B 利用客戶賬賬戶過(guò)渡本人人資金C 違規(guī)使用內(nèi)內(nèi)部賬戶為客客戶辦理支付付結(jié)算業(yè)務(wù)D 空存、空取取資金47、實(shí)施存款款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式式制度要遵循循存款哪些原原則：（ACCD）A 大額存款優(yōu)優(yōu)先

36、檢查的原原則B 交易量比率率優(yōu)先檢查的的原則C 存款異常變變動(dòng)檢查的原原則D重點(diǎn)賬戶存款款變動(dòng)優(yōu)先檢檢查的原則48、在案件防防控方面，下下列表述正確確的有（ABBCD）。A各分支行行行長(zhǎng)是本單位位內(nèi)部控制體體系建設(shè)和案案件防控工作作第一責(zé)任人人，對(duì)本單位位經(jīng)營(yíng)管理的的合規(guī)性和案案件防控工作作負(fù)第一責(zé)任任B要全面落實(shí)實(shí)案件防控目目標(biāo)責(zé)任制，層層層簽訂案件件防控目標(biāo)責(zé)責(zé)任書，形成成一級(jí)抓一級(jí)級(jí)、一級(jí)帶一一級(jí)、一級(jí)盯盯一級(jí)的案件件防控工作機(jī)機(jī)制C對(duì)未完成責(zé)責(zé)任目標(biāo)或發(fā)發(fā)生重大案件件的，要扣減減相應(yīng)責(zé)任人人及分支行高高管人員的薪薪酬，并在年年度考評(píng)中一一票否決D要暢通信訪訪舉報(bào)渠道，使使員工能便捷捷地

37、將所掌握握的違法違紀(jì)紀(jì)信息向上反反映，對(duì)舉報(bào)報(bào)查實(shí)的案件件，在對(duì)涉案案人員嚴(yán)查嚴(yán)嚴(yán)處的同時(shí)，對(duì)對(duì)舉報(bào)人要予予以重獎(jiǎng)49、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理體系應(yīng)應(yīng)包括以下哪哪些基本要素素（ABCDD）A 合規(guī)政策 B 合合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理理計(jì)劃C 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)識(shí)別和管理流流程 D 合合規(guī)培訓(xùn)與教教育制度50、對(duì)自查發(fā)發(fā)現(xiàn)的案件，在在管理責(zé)任追追究上可作從從輕處罰。以以下哪幾種情情況可從輕、減減輕追究相關(guān)關(guān)人員（ABBCD）A 案發(fā)前發(fā)現(xiàn)現(xiàn)內(nèi)控中存在在問(wèn)題并及時(shí)時(shí)提示風(fēng)險(xiǎn)、提提出整改要求求，或曾主動(dòng)動(dòng)反映、舉報(bào)報(bào)案件線索的的。B 案發(fā)后及時(shí)時(shí)主動(dòng)追繳資資金和積極賠賠償損失的C 在暴力脅迫迫情況下行為為適當(dāng)?shù)腄 自查發(fā)現(xiàn)、主

38、主動(dòng)暴露和暴暴露案件的三、判斷對(duì)錯(cuò)1、銀行業(yè)金融融機(jī)構(gòu)對(duì)案件件處置工作負(fù)負(fù)直接責(zé)任。（對(duì)）2、銀監(jiān)會(huì)出臺(tái)臺(tái)的柜臺(tái)業(yè)務(wù)務(wù)禁止性規(guī)定定是柜臺(tái)業(yè)務(wù)務(wù)操作的高壓壓線，一旦違違反視同案件件進(jìn)行處罰和和嚴(yán)肅問(wèn)責(zé) 。（對(duì)）3、基層機(jī)構(gòu)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)進(jìn)行輪崗后，不不必再對(duì)其實(shí)實(shí)施離任審計(jì)計(jì)。（錯(cuò)）4、同一營(yíng)業(yè)機(jī)機(jī)構(gòu)的委派會(huì)會(huì)計(jì)（授權(quán)經(jīng)經(jīng)理）和網(wǎng)點(diǎn)點(diǎn)負(fù)責(zé)人在輪輪崗時(shí)不能同同時(shí)同向進(jìn)行行。（對(duì)）5、銀行業(yè)金融融機(jī)構(gòu)發(fā)生的的民事案件和和行政案件有有關(guān)信息屬于于銀行業(yè)金金融機(jī)構(gòu)案件件（風(fēng)險(xiǎn)）信信息報(bào)送及登登記辦法所所指的案件信信息。（錯(cuò)誤誤）6、案件風(fēng)險(xiǎn)信信息的報(bào)送時(shí)時(shí)點(diǎn)是案件風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生生后12小時(shí)時(shí)以內(nèi)。案件件

39、信息報(bào)送的的時(shí)點(diǎn)是案件件確認(rèn)后122小時(shí)之內(nèi)。（錯(cuò)誤）7、對(duì)異動(dòng)、可可疑、高風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)賬戶，必須須逐月采取上上門對(duì)賬方式式，核對(duì)發(fā)生生額和余額并并收取余額對(duì)對(duì)賬回執(zhí)。（對(duì)對(duì)）8、案件風(fēng)險(xiǎn)信信息在確認(rèn)為為案件之前，應(yīng)應(yīng)先納入案件件統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)。（錯(cuò)誤）9、案件風(fēng)險(xiǎn)信信息報(bào)送的涉涉案金額和風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)金額以上上報(bào)時(shí)了解的的金額為準(zhǔn)。（對(duì)）10、案件涉及及金額以立案案時(shí)公安、司司法機(jī)關(guān)確認(rèn)認(rèn)的金額為準(zhǔn)準(zhǔn)。（對(duì)）11、當(dāng)司法機(jī)機(jī)關(guān)結(jié)論與原原案件信息報(bào)報(bào)送時(shí)填報(bào)情情況不相吻合合時(shí)，以原案案件信息報(bào)送送時(shí)填報(bào)情況況為準(zhǔn)填報(bào)案案件統(tǒng)計(jì)信息息。（錯(cuò)誤）12、銀行業(yè)應(yīng)應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)控設(shè)設(shè)施的維護(hù)，改改進(jìn)錄像保管管期：對(duì)重要要崗位和

40、重點(diǎn)點(diǎn)部位的監(jiān)控控錄像，每天天要由專人負(fù)負(fù)責(zé)定時(shí)查看看，同時(shí)對(duì)錄錄像資料應(yīng)延延長(zhǎng)保留時(shí)間間備查，不少少于三個(gè)月為為宜。（對(duì)）13、對(duì)銀監(jiān)會(huì)會(huì)已進(jìn)行過(guò)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)提示，銀銀行業(yè)金融機(jī)機(jī)構(gòu)又發(fā)生同同質(zhì)同類案件件的，不但要要追究其案件件責(zé)任，還要要追究其落實(shí)實(shí)風(fēng)險(xiǎn)不到位位的責(zé)任。（對(duì)對(duì)）14、成功堵截截系銀行業(yè)金金融機(jī)構(gòu)因人人防、物防、技技防措施阻礙礙或終止違法法犯罪行為，未未造成資金損損失的案件或或事件。（對(duì)）15、在銀行業(yè)業(yè)金融機(jī)構(gòu)營(yíng)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和辦辦公場(chǎng)所內(nèi)，針針對(duì)銀行業(yè)金金融機(jī)構(gòu)從業(yè)業(yè)人員或客戶戶的人身安全全實(shí)施暴力行行為，屬公安機(jī)關(guān)立立案?jìng)刹榈男绦淌掳讣懂牣?，不?yīng)納入入銀行業(yè)案件件進(jìn)行統(tǒng)計(jì)。（錯(cuò)錯(cuò)

41、）16、銀行業(yè)金金融機(jī)構(gòu)案件件調(diào)查過(guò)程中中，可以向其其他單位和個(gè)個(gè)人披露有關(guān)關(guān)情況。（錯(cuò)錯(cuò)）17、禁止開(kāi)戶戶前不核對(duì)企企業(yè)開(kāi)戶證明明文件原件，不不通過(guò)居民身身份證聯(lián)網(wǎng)核核查系統(tǒng)核查查單位法定代代表人、法定定代表人授權(quán)權(quán)的經(jīng)辦人、臨臨時(shí)驗(yàn)資賬戶戶投資人的身身份。（對(duì)）18、禁止預(yù)留留印鑒卡的采采集和保管人人員兼崗。（對(duì)對(duì)）19、嚴(yán)禁將個(gè)個(gè)人名章、授授權(quán)卡、密碼碼交給他人使使用或復(fù)制、共共用、超權(quán)限限持有他人的的用戶名和密密碼。（對(duì)）20、嚴(yán)禁銀行行員工利用客客戶賬戶過(guò)渡渡本人資金，或或通過(guò)本人、他他人賬戶歸集集、過(guò)渡銀行行和客戶資金金、套取資金金、虛增存款款。（對(duì)）21、嚴(yán)禁銀行行員工違規(guī)代代客

42、戶購(gòu)買、傳傳遞、保管各各類重要空白白憑證，違規(guī)規(guī)代客戶保管管身份證件、現(xiàn)現(xiàn)金、存單（折折）、卡、有有價(jià)單證、印印章、證書、貴貴金屬等重要要資料和貴重重物品。（對(duì)對(duì)）22、商業(yè)銀銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理指引規(guī)規(guī)定，合規(guī)是是商業(yè)銀行所所有員工的共共同責(zé)任，并并應(yīng)從商業(yè)銀銀行基層做起起。（錯(cuò)）23、銀行業(yè)金金融機(jī)構(gòu)有充充分理由可拖拖延和不落實(shí)實(shí)輪崗制度。（錯(cuò)錯(cuò)）24、商業(yè)銀行行操作風(fēng)險(xiǎn)事事件是指由不不完善或有問(wèn)問(wèn)題的內(nèi)部程程序、員工和和信息科技系系統(tǒng)，以及外外部因素所造造成財(cái)務(wù)損失失或影響銀行行聲譽(yù)、客戶戶和員工的操操作事件。（對(duì)對(duì)）25、銀行員工工可以以個(gè)人人名義與客戶戶建立私人委委托關(guān)系。（錯(cuò)錯(cuò)誤）2

43、6、銀行業(yè)金金融機(jī)構(gòu)應(yīng)每每季度對(duì)對(duì)公公賬戶實(shí)施對(duì)對(duì)賬。（對(duì)）27、在雙人分分開(kāi)保管密碼碼和鑰匙的情情況下，自助助設(shè)備保險(xiǎn)柜柜鑰匙在使用用完畢后，可可不入庫(kù)（柜柜）保管。（錯(cuò)錯(cuò)誤）28、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)點(diǎn)負(fù)責(zé)人主要要負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)拓拓展，安全防防范工作可交交保安員負(fù)責(zé)責(zé)，非營(yíng)業(yè)時(shí)時(shí)間無(wú)須進(jìn)行行安全巡查。（錯(cuò)誤）29、由于支行行副行長(zhǎng)主要要負(fù)責(zé)內(nèi)控工工作，因此支支行行長(zhǎng)對(duì)發(fā)發(fā)生案件負(fù)次次要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任任。（錯(cuò)誤）30、對(duì)被動(dòng)發(fā)發(fā)現(xiàn)的案件，以以及反復(fù)發(fā)生生的同質(zhì)同類類案件，必須須嚴(yán)格按照“一案四問(wèn)”、“上追兩級(jí)”、“雙線問(wèn)責(zé)”的要求落實(shí)實(shí)責(zé)任。（對(duì)對(duì)）31、理財(cái)經(jīng)理理經(jīng)主管同意意可代客戶保保管銀行存單單/折/卡，為為

44、了吸收存款款可代客戶辦辦理轉(zhuǎn)賬、購(gòu)購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品品等業(yè)務(wù)。（錯(cuò)錯(cuò)）32、銀行業(yè)金金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行行重要崗位員員工輪崗制度度，可采用離離崗休假、代代班檢查或離離崗審計(jì)等方方式來(lái)落實(shí)。（錯(cuò)）33、銀行業(yè)金金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)務(wù)主管部門和和稽核部門應(yīng)應(yīng)對(duì)業(yè)務(wù)單位位特別是基層層業(yè)務(wù)單位組組織實(shí)施獨(dú)立立的、交叉的的突擊檢查。（對(duì)）34、銀行業(yè)金金融機(jī)構(gòu)柜臺(tái)臺(tái)人員的名章章、操作密碼碼、身份識(shí)別別卡等應(yīng)當(dāng)實(shí)實(shí)行專人負(fù)責(zé)責(zé)制，統(tǒng)一集集中，妥善保保管，按章使使用。（錯(cuò)）35、銀行業(yè)金金融機(jī)構(gòu)下級(jí)級(jí)會(huì)計(jì)主管變變動(dòng)應(yīng)當(dāng)經(jīng)上上級(jí)機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)計(jì)部門同意。（對(duì)）36、銀行業(yè)金金融機(jī)構(gòu)在發(fā)發(fā)現(xiàn)案件后，只只有在案件完完全調(diào)查清楚楚后方可向銀銀

45、行業(yè)監(jiān)管部部門報(bào)告。（錯(cuò)錯(cuò)誤）37、銀行業(yè)機(jī)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員員凡是發(fā)生有有章不循、違違章操作的，不不論是否造成成損失一律嚴(yán)嚴(yán)肅處理，涉涉嫌違法的要要堅(jiān)決移送司司法機(jī)關(guān)。（對(duì)對(duì)）38、商業(yè)銀行行的內(nèi)部審計(jì)計(jì)應(yīng)當(dāng)具有充充分的獨(dú)立性性，實(shí)行全行行系統(tǒng)垂直管管理。（對(duì)）商業(yè)銀行業(yè)務(wù)授授權(quán)應(yīng)適當(dāng)、明明確，一般采采取書面形式式；特殊情況況下可以口頭頭授權(quán)，事后后補(bǔ)書面材料料。（錯(cuò)誤）40、銀行員工工不可以利用用職務(wù)之便為為本人或關(guān)系系人獲取銀行行信用。（對(duì)對(duì)）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)構(gòu)主管案防工工作的領(lǐng)導(dǎo)是是本單位案件件防控工作的的第一責(zé)任人人。（錯(cuò)誤）42、銀行業(yè)金金融機(jī)構(gòu)案件件（風(fēng)險(xiǎn)）信信息報(bào)送應(yīng)堅(jiān)堅(jiān)持及時(shí)、真真實(shí)

46、的原則。（對(duì)對(duì)）43、銀行業(yè)金金融機(jī)構(gòu)的案案件風(fēng)險(xiǎn)信息息應(yīng)以案件件風(fēng)險(xiǎn)信息快快報(bào)形式向當(dāng)?shù)乇O(jiān)管管部門報(bào)送。（錯(cuò)錯(cuò)誤）44、案件防控控考核總體方方向是由“復(fù)合型模式式”向“單一型模式式”轉(zhuǎn)變。（錯(cuò)錯(cuò)）45、銀行業(yè)金金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)對(duì)每個(gè)案件制制定相應(yīng)的承承辦部門和主主辦人員。（對(duì)對(duì)）46、案件專項(xiàng)項(xiàng)治理的總體體原則是標(biāo)本本兼治、重在在治本（對(duì)）47、銀行發(fā)生生案件，不論論是否自查發(fā)發(fā)現(xiàn)，不論有有何種情形，對(duì)對(duì)作案嫌疑人人和在案件中中應(yīng)負(fù)刑事責(zé)責(zé)任的有關(guān)人人員，都應(yīng)移移送司法機(jī)關(guān)關(guān)依法處理。（對(duì)對(duì)）48、銀行在處處理客戶投訴訴或與客戶對(duì)對(duì)賬中暴露的的案件、因工工作人員突然然失蹤或非正正常死亡而排排查發(fā)

47、現(xiàn)的案案件，可以按按照有關(guān)規(guī)定定免除責(zé)任并并不予上追兩兩級(jí)責(zé)任（錯(cuò)錯(cuò)）49、銀行業(yè)金金融機(jī)構(gòu)在初初步確認(rèn)案件件的同時(shí)，應(yīng)應(yīng)當(dāng)立即按照照規(guī)定成立專專案組，負(fù)責(zé)責(zé)案件調(diào)查工工作。（ 對(duì)對(duì) ） 500、柜臺(tái)人員員的名章、操操作密碼、身身份識(shí)別卡等等應(yīng)當(dāng)實(shí)行個(gè)個(gè)人負(fù)責(zé)制，妥妥善保管、按按章使用。（對(duì)對(duì)）四、簡(jiǎn)答題1、簡(jiǎn)述20112年銀監(jiān)會(huì)會(huì)修訂后做的案件定義義。答案：案件是指指銀行業(yè)金融融機(jī)構(gòu)從業(yè)人人員獨(dú)立實(shí)施施或參與實(shí)施施的、外部人人員實(shí)施的，侵侵犯銀行業(yè)金金融機(jī)構(gòu)或客客戶資金或財(cái)財(cái)產(chǎn)權(quán)益的，涉涉嫌觸犯刑法法，已由公安安、司法機(jī)關(guān)關(guān)立案?jìng)刹榛蚧虬匆?guī)定應(yīng)移移送公安、司司法機(jī)關(guān)立案案查處的刑事事犯罪案件

48、。2、簡(jiǎn)述案件分分類依據(jù)及分分類情況。在案件定義的基基礎(chǔ)上，根據(jù)據(jù)銀行業(yè)金融融機(jī)構(gòu)從業(yè)人人員是否涉嫌嫌犯罪，是否否存在其他違違法違規(guī)行為為等因素將案案件分為三類類:答案：1、銀行行業(yè)金融機(jī)構(gòu)構(gòu)從業(yè)人員在在案件中涉嫌嫌觸犯刑法的的，為第一類類案件。2、銀行業(yè)金融融機(jī)構(gòu)從業(yè)人人員在案件中中不涉嫌觸犯犯刑法，但存存在其他違法法違規(guī)行為且且該違法違規(guī)規(guī)行為與案件件發(fā)生存在聯(lián)聯(lián)系的，為第第二類案件。3、銀行業(yè)金融融機(jī)構(gòu)從業(yè)人人員在案件中中不涉嫌觸犯犯刑法，且銀銀行業(yè)金融機(jī)機(jī)構(gòu)或其從業(yè)業(yè)人員也無(wú)其其他違法違規(guī)規(guī)行為的，為為第三類案件件。3、簡(jiǎn)述操作風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)定義。答案：操作風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)是指由不完完善或有問(wèn)題題的內(nèi)部

49、程序序、員工和信信息科技系統(tǒng)統(tǒng)，以及外部部事件所造成成損失的風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)，包括法律律風(fēng)險(xiǎn)，但不不包括策略風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)。4、案件的確認(rèn)認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)是什么么。答案：案件確認(rèn)認(rèn)的標(biāo)準(zhǔn)是：公安、司法法機(jī)關(guān)立案?jìng)蓚刹榈模汇y行行業(yè)金融機(jī)構(gòu)構(gòu)向公安、司司法機(jī)關(guān)報(bào)案案并立案的；銀監(jiān)局或其其他行政執(zhí)法法部門移送公公安、司法機(jī)機(jī)關(guān)并立案的的；銀行業(yè)金金融機(jī)構(gòu)工作作人員因涉案案被公安、司司法機(jī)關(guān)采取取強(qiáng)制措施的的。5、銀行業(yè)金融融機(jī)構(gòu)對(duì)哪些些重點(diǎn)賬戶、高高風(fēng)險(xiǎn)賬戶必必須進(jìn)行密切切監(jiān)控。答案：1、連續(xù)續(xù)兩個(gè)對(duì)賬周周期對(duì)賬失敗敗的賬戶；22、短期內(nèi)頻頻繁收付的大大額存款、整整收零付或零零收整付且金金額大致相當(dāng)當(dāng)?shù)馁~戶；33、

50、賬戶所有有者與無(wú)關(guān)業(yè)業(yè)務(wù)往來(lái)者之之間劃轉(zhuǎn)大額額款項(xiàng)的賬戶戶；4、未經(jīng)經(jīng)銀行營(yíng)銷主主動(dòng)開(kāi)立并立立即收付大額額款項(xiàng)的存款款賬戶；5、長(zhǎng)長(zhǎng)期未發(fā)生業(yè)業(yè)務(wù)又突然發(fā)發(fā)生大額資金金收付的賬戶戶；6、多次次不及時(shí)領(lǐng)取取對(duì)賬回單或或返回對(duì)賬回回執(zhí)、對(duì)賬過(guò)過(guò)程中出現(xiàn)可可疑情況的賬賬戶；7、其其他跡象表明明值得密切、立立即關(guān)注的賬賬戶或監(jiān)管部部門要求及時(shí)時(shí)、上門對(duì)賬賬的賬戶。6、銀行業(yè)金融融機(jī)構(gòu)案件處處置工作包括括哪些內(nèi)容。答案：案件處置置工作內(nèi)容主主要包括：案案件信息報(bào)送送及登記、案案件調(diào)查、案案件審結(jié)和后后續(xù)處置。7、為強(qiáng)化柜員員和授權(quán)人員員的合規(guī)操作作，銀監(jiān)會(huì)明明令禁止銀行業(yè)業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦辦理具體柜臺(tái)臺(tái)業(yè)務(wù)時(shí)

51、不得得存在哪些行為？答案（暫定）：1、柜員辦辦理本人業(yè)務(wù)務(wù)；2、不按按規(guī)定核對(duì)預(yù)預(yù)留印鑒或支支付密鑰辦理理業(yè)務(wù)；3、代代客戶簽名、設(shè)設(shè)置/重置/輸入密碼；4、代客戶戶申請(qǐng)、購(gòu)買買、簽收、保保管重要空白白憑證和支付付設(shè)備（如網(wǎng)網(wǎng)銀U盾或令令牌、密碼信信封、支付密密碼器等）；5代客戶保保管客戶存單單、卡、折、有有價(jià)單證、票票據(jù)、印鑒卡卡、身份證件件等重要物品品；6、代客客戶申請(qǐng)、啟啟用、操作網(wǎng)網(wǎng)上銀行、手手機(jī)銀行、電電話銀行業(yè)務(wù)務(wù)；7、委派派會(huì)計(jì)（授權(quán)權(quán)經(jīng)理）對(duì)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人干干預(yù)授權(quán)工作作不抵制，或或?qū)駟T違規(guī)規(guī)操作行為不不制止，或?qū)?duì)柜員違規(guī)操操作行為不制制止、不糾正正，或授意、指指使、強(qiáng)令柜柜

52、臺(tái)人員違規(guī)規(guī)操作；8、柜柜員對(duì)明知是是違規(guī)辦理的的業(yè)務(wù)不抵制制、不報(bào)告。8、商業(yè)銀行內(nèi)內(nèi)部控制的目目標(biāo)是什么。答案：商業(yè)銀行行內(nèi)部控制的的目標(biāo)是：11、確保國(guó)家家法律規(guī)定和和商業(yè)銀行內(nèi)內(nèi)湖規(guī)章制度度的貫徹執(zhí)行行2、確保商商業(yè)銀行發(fā)展展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)營(yíng)目標(biāo)的全面面實(shí)施和充分分實(shí)現(xiàn)；3、確確保風(fēng)險(xiǎn)管理理體系的有效效性；4、確確保業(yè)務(wù)記錄錄、財(cái)務(wù)信息息和其他管理理信息的及時(shí)時(shí)、真實(shí)和完完整。9、簡(jiǎn)述操作風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)“十三條”意見(jiàn)。答案：1、高度度重視防范操操作風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)規(guī)章制度建設(shè)設(shè)；2、切實(shí)實(shí)加強(qiáng)稽核建建設(shè)；3、加加強(qiáng)對(duì)基層的的合規(guī)性監(jiān)督督；4、訂立立職責(zé)制，明明確總行級(jí)各各級(jí)分支行機(jī)機(jī)構(gòu)的責(zé)任，形形成明確的

53、制制度保障；55、堅(jiān)持相關(guān)關(guān)的行務(wù)管理理公開(kāi)制度；6、建立和和實(shí)施基層主主管輪崗輪調(diào)調(diào)和強(qiáng)制性休休假制度，并并確保這一安安排納入總行行級(jí)各級(jí)分支支機(jī)構(gòu)的人事事管理制度；7、嚴(yán)格規(guī)規(guī)范重要崗位位和敏感環(huán)節(jié)節(jié)工作人員八八小時(shí)內(nèi)外的的行為，建立立相應(yīng)的行為為示范監(jiān)察制制度；8、對(duì)對(duì)舉報(bào)查實(shí)的的案件，舉報(bào)報(bào)人屬于來(lái)自自基層員工（包包括合同工、臨臨時(shí)工）的，要要予以重獎(jiǎng)；對(duì)堅(jiān)持規(guī)章章制度、勇于于斗爭(zhēng)而制止止案件發(fā)生的的，要有特別別的激勵(lì)機(jī)制制和規(guī)定。違違法、違紀(jì)的的管理人員，一一經(jīng)查實(shí)，一一律調(diào)離原工工作單位，并并嚴(yán)肅處理。99、加強(qiáng)和完完善銀行與客客戶、銀行與與銀行以及銀銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)務(wù)臺(tái)賬與會(huì)計(jì)計(jì)賬之

54、間的適適時(shí)對(duì)賬制度度，對(duì)賬頻率率、對(duì)賬對(duì)象象、可參與對(duì)對(duì)賬人員等做做出明確規(guī)定定。同時(shí)改善善管理理念，改改進(jìn)技術(shù)手段段。10、加加強(qiáng)未達(dá)賬項(xiàng)項(xiàng)和差錯(cuò)處理理的環(huán)節(jié)控制制，記賬崗位位和對(duì)賬崗位位必須嚴(yán)格分分開(kāi)，堅(jiān)決做做到對(duì)未達(dá)賬賬和賬款差錯(cuò)錯(cuò)的查核工作作不返原崗處處理。11、嚴(yán)嚴(yán)格印章、密密押、憑證的的分管與分存存及銷毀制度度，堅(jiān)決執(zhí)行行制度規(guī)定，并并對(duì)此進(jìn)行嚴(yán)嚴(yán)格檢查，對(duì)對(duì)違規(guī)者進(jìn)行行嚴(yán)厲懲處。112、加強(qiáng)對(duì)對(duì)可能發(fā)生的的賬外經(jīng)營(yíng)的的監(jiān)控。133、迅速改進(jìn)進(jìn)科技信息系系統(tǒng)，提高通通過(guò)技術(shù)手段段防范操作風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)的能力，支支持各類管理理信息的適時(shí)時(shí)、準(zhǔn)確生成成，為業(yè)務(wù)操操作復(fù)核和稽稽核部門的稽稽核檢查

55、提供供堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。10、銀行業(yè)金金融機(jī)構(gòu)發(fā)生生的那些風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)事件必須按按規(guī)定報(bào)送案案件風(fēng)險(xiǎn)信息息。答案：主要有：1、銀行業(yè)業(yè)金融機(jī)構(gòu)員員工非正常原原因無(wú)故離崗崗或失蹤、被被拘禁或被雙雙規(guī)；2、客客戶反映非自自身原因賬戶戶資金發(fā)生異異常；3、收收到重大案件件舉報(bào)線索；4、媒體披披露或社會(huì)某某一范圍傳播播的案件線索索；5、大額額授信企業(yè)負(fù)負(fù)責(zé)人失蹤、被被拘禁或被雙雙規(guī)；6、銀銀行業(yè)金融機(jī)機(jī)構(gòu)員工可能能涉及案件但但尚未確認(rèn)的的情況；7、其其他由于人為為侵害可能導(dǎo)導(dǎo)致銀行或客客戶資金（資資產(chǎn)）風(fēng)險(xiǎn)或或損失的情況況。11、簡(jiǎn)述案件件風(fēng)險(xiǎn)信息的的報(bào)送要求。答案（暫定）：銀行業(yè)金融融機(jī)構(gòu)案件(風(fēng)險(xiǎn))信息息報(bào)送應(yīng)

56、當(dāng)堅(jiān)堅(jiān)持及時(shí)、真真實(shí)的原則。銀銀行業(yè)金融機(jī)機(jī)構(gòu)發(fā)生的案案件和風(fēng)險(xiǎn)事事件，應(yīng)指定定專人全程負(fù)負(fù)責(zé)案件(風(fēng)風(fēng)險(xiǎn))信息的的收集、整理理和報(bào)告工作作。案件風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)信息的報(bào)送送時(shí)點(diǎn)是案件件風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)發(fā)生后24小小時(shí)以內(nèi)。 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)信信息快報(bào)的內(nèi)內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括括：事發(fā)銀行行業(yè)金融機(jī)構(gòu)構(gòu)名稱、事發(fā)發(fā)時(shí)間及案件件風(fēng)險(xiǎn)事件概概況；涉及人人員及情況；風(fēng)險(xiǎn)情況及及預(yù)判；已經(jīng)經(jīng)或可能造成成的影響；事事發(fā)銀行業(yè)金金融機(jī)構(gòu)或公公安、司法機(jī)機(jī)關(guān)已采取的的措施；其他他需要說(shuō)明的的情況；案件件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)報(bào)送的涉案金金額和風(fēng)險(xiǎn)金金額以上報(bào)時(shí)時(shí)了解的金額額為準(zhǔn)。對(duì)符合銀監(jiān)會(huì)重重大突發(fā)事件件報(bào)告制度重重大突發(fā)事件件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)的的案件風(fēng)險(xiǎn)信信息，應(yīng)當(dāng)在在按照該制度度要求的方式式報(bào)送的同時(shí)時(shí)，抄送銀監(jiān)監(jiān)會(huì)案件稽查查部門；對(duì)不不符合銀監(jiān)會(huì)會(huì)重大突發(fā)發(fā)事件報(bào)告制制度重大突突發(fā)事件報(bào)送送標(biāo)準(zhǔn)的案件件風(fēng)險(xiǎn)信息，應(yīng)應(yīng)當(dāng)以案件件風(fēng)險(xiǎn)信息快快報(bào)形式，報(bào)報(bào)送銀監(jiān)會(huì)案案件稽查部門門。12、銀行業(yè)金金融機(jī)構(gòu)辦理理開(kāi)戶、變更更、掛失等業(yè)業(yè)務(wù)時(shí)，不得得存在哪些行行為。答案：不得存在在行為：1、受受理企業(yè)賬戶戶開(kāi)