保險雜項airbiz培訓

“AIRBIZ”投保業(yè)務流程及業(yè)務規(guī)則介紹九月22二、AIRBIZ基本系統(tǒng)要求三、AIRBIZ系統(tǒng)簡易業(yè)務流程及業(yè)務規(guī)則一、AIRBIZ業(yè)務簡介一、AIRBIZ業(yè)務簡介創(chuàng)新的模式通過計劃書系統(tǒng)完成客戶需求定制

通過面談方式指導客戶在線自助投保符合承保條件的客戶可以實現(xiàn)即時承保

采用實名POS機收取首期保費通過與第三方合作，支持在線代扣首期保費

收費成功后，實現(xiàn)保費即時到帳

保費實時到帳在線完成投保信息的審核

大大減少保單的生效周期，最快1天即可

突顯科技的中意

良好的用戶感受二、AIRBIZ基本系統(tǒng)要求三、AIRBIZ系統(tǒng)簡易業(yè)務流程及業(yè)務規(guī)則一、AIRBIZ業(yè)務簡介二、AIRBIZ基本系統(tǒng)要求

硬件準備使用平板電腦，需配備電子簽名筆使用筆記本電腦，需配備電子簽名板如果采用刷卡支付方式，還需配備移動POS機二、AIRBIZ基本系統(tǒng)要求

軟件準備二、AIRBIZ基本系統(tǒng)要求

文檔準備除在線簽名，airbiz還支持線下紙質(zhì)簽名。如選擇紙質(zhì)簽名需要準備以下文件二、AIRBIZ基本系統(tǒng)要求三、AIRBIZ系統(tǒng)簡易業(yè)務流程及業(yè)務規(guī)則一、AIRBIZ業(yè)務簡介AIRBIZ系統(tǒng)簡易投保流程根據(jù)客戶需求定制計劃書轉(zhuǎn)入AIRBIZ系統(tǒng)在線投保補充客戶基本信息及資料在線投保申請成功使用《電子投保申請確認書》POS收費/在線實時代扣/后臺扣費完成健康告知等信息收集簽發(fā)合同送單自核通過件收費成功需人工核保件轉(zhuǎn)入人工核保流程投保資料回收流程在線電子簽名登記回執(zhí)一、登錄計劃書AirBiz通過計劃書系統(tǒng)進入平板電腦可通過圖標快速進入計劃書三、AIRBIZ系統(tǒng)個人信息頁面投保人暨被保人個人信息頁面：1、標記*號的項目為必填項2、姓名、性別、年齡將通過計劃書系統(tǒng)自動導入3、國籍包括中國大陸、香港、澳門、臺灣、非中國4、證件類型可選擇身份證、軍官證、警官證及戶口本5、當選擇身份證后系統(tǒng)會對輸入的身份證進行實時校驗6、出生日期需與證件保持一致7、手機聯(lián)系電話為必填項目8、住所地址、通訊地址及單位地址需明確至門牌號碼9、工作內(nèi)容如實描述10、職業(yè)代碼可通過下拉框分級選擇11、對于輸入的信息，系統(tǒng)會于字段右側進行實時的數(shù)據(jù)格式校驗與填寫內(nèi)容的提示客戶對于受益人可選擇指定受益人或法定繼承1、選擇受益順序2、確認與被保險人關系（目前支持父母、配偶、子女）3、錄入受益人的基本信息，包括性別、出生日期、證件類型及證件號碼4、填寫受益比例5、填寫完整后點擊“繼續(xù)”轉(zhuǎn)入保單信息頁三、AIRBIZ系統(tǒng)個人信息頁面四、AIRBIZ系統(tǒng)保單信息險種信息：1、系統(tǒng)返回初算保費2、根據(jù)保險計劃的不同，選擇對應的紅利領取方式、年金/生存金領取方式銀行續(xù)期轉(zhuǎn)賬授權及合同爭議方式選擇：1、投保人賬戶用途包括交納保險費（默認勾選不可取消）及領取保單款項2、銀行名稱可通過下拉列表選擇公司可支持的續(xù)期轉(zhuǎn)賬銀行3、銀行所在省、市為必填項4、銀行網(wǎng)點建議可能的情況下完整填寫，提高轉(zhuǎn)賬的成功率5、賬號類型可支持借記卡、存折6、賬號需填寫完整7、點擊“本人已確認”完成授權的確認8、合同爭議需在提交仲裁或法院訴訟中擇一選擇四、AIRBIZ系統(tǒng)保單信息保險公司詢問事項1、詢問事項的回答包括填寫及勾選兩種操作方式2、根據(jù)詢問事項的回答內(nèi)容可以在對應文本框中填寫文字3、對于通過詢問是否的問題，由客戶對答案進行勾選4、填寫完畢后點擊“繼續(xù)”轉(zhuǎn)入投保單確認頁四、AIRBIZ系統(tǒng)保單信息五、AIRBIZ系統(tǒng)投保單確認在線投保信息填寫完成后需進行簽名確認1、現(xiàn)場電子簽名：可使用手寫板或支持電子簽名的平板電腦完成在線簽名2、紙質(zhì)《電子投保申請確認書》：使用公司印刷版《電子投保申請確認書》于線下進行簽名六、AIRBIZ系統(tǒng)在線電子簽名采用電子簽名方式，AIRBIZ系統(tǒng)會根據(jù)所投產(chǎn)品不同生成對應的電子版文檔，由客戶使用支持在線簽名的設備完成簽名確認，需簽名的文檔包括但不限于以下文檔1、《中意人壽電子投保單》2、《保險銷售計劃書》或《產(chǎn)品說明書》3、《投保提示》4、投保人確認欄（需臨抄）七、電子簽名方式上傳身份證照片如果總保費大于20萬，需要提供身份證照片，可選擇在線提交或拿回公司傳統(tǒng)遞交。在線提交可點擊“添加附件”添加，如有多張圖片，請多次點擊“添加附件”，添加后一次性上傳。

八、AIRBIZ系統(tǒng)紙質(zhì)簽名采用紙質(zhì)方式簽名時需根據(jù)系統(tǒng)提示完成以下內(nèi)容的確認1、客戶完整填寫并簽署《電子投保申請確認書》，將其印刷流水號錄入系統(tǒng)2、對隨附的投保資料包括《保險銷售計劃書》或《產(chǎn)品說明書》及《投保提示》在客戶簽署后，于AIRBIZ中勾選對應內(nèi)容3、當達到身份識別條件時，系統(tǒng)會于投保資料確認處增加投/被保人身份證明文件的確認九、核保結論核保結論1、在線提交投保信息后，系統(tǒng)實時返回核保結論2、核保通過件選擇保單支付，完成首期保費支付3、需人工核保件，系統(tǒng)會將當前投保申請的照會實時顯示，在完成保單支付后即轉(zhuǎn)入傳統(tǒng)人工核保流程十、首期保費支付及跟進1、首期保費支付可選擇使用POS機、第三方平臺實時代扣或轉(zhuǎn)保險公司后臺扣劃保費2、選擇第三方平臺實時代扣，將通過客戶已授權的賬戶發(fā)起在線首期保費代扣申請3、選擇保險公司后臺扣劃保費，首期保費將根據(jù)公司批量代扣規(guī)則完成保費扣劃4、對于核保通過件并且完成支付的保單，系統(tǒng)將實時承保。十一、投保成功后的跟進1、對于核保通過且支付成功的保單，次日將進行保險合同的打印及發(fā)送2、采用紙質(zhì)版簽名方式投保的客戶，營銷員需在投保完成后將客戶簽署的《電子投保申請確認書》、《保險銷售計劃書》或《產(chǎn)品說明書》、身份證明文件（如需要）等在線投保資料于兩個工作日內(nèi)遞交至公司柜臺3、對于需人工核保件，營銷員可根據(jù)在線照會提示對本次投保所需人工審核資料做補充提交，或等待保險公司下發(fā)紙制照會后跟進回復4、已承保的保單，需客戶本人簽署保險合同回執(zhí)并遞交至公司柜臺，公司在審核投保資料齊全且符合要求后將進行保單回執(zhí)的登記AIRBIZ線上投保的前提條件可支持的被保人類型1、投保人與被保險人為同一人2、投保人與被保險人不為同一人

3、被保險人為未成年人以下情形不接受網(wǎng)上投保需采用傳統(tǒng)出單方式投保1、投/被保險人關系、被保險人與身故

受益人關系不符合基本核保規(guī)則2、申請回溯生效日3、類似客戶收集客戶的基本信息

（姓名、性別、出生日期）根據(jù)投保需求，在計劃書系統(tǒng)

建立投保計劃備注：投保計劃不可修改，如需要調(diào)整計劃需返回計劃書系統(tǒng)重新制作計劃書后再進行投保以下情形網(wǎng)上投保需轉(zhuǎn)為人工核保

1、健康狀況存在異常

2、未通過網(wǎng)上投保規(guī)則及核保規(guī)則校驗投保信息收集客戶基本信息在投保系統(tǒng)中對個人基本資料、地址、職業(yè)等基本信息補充填寫網(wǎng)上投保系統(tǒng)對客戶進行客戶信息校驗投保計劃信息對投保計劃涉及的紅利領取、年金領取、逾期未付以及轉(zhuǎn)賬授權信息進行補充網(wǎng)上投保系統(tǒng)對計劃內(nèi)容進行投保規(guī)則校驗健康告知信息針對保險公司詢問事項逐一進行回答及填寫網(wǎng)上投保系統(tǒng)對投保信息進行核保規(guī)則校驗投保計劃書針對客戶需求完成投保計劃的定制通過計劃書系統(tǒng)創(chuàng)建對應投保內(nèi)容的計劃書1234在線核保通過件需人工核保件不符合承保條件其它情況外部機遇投保系統(tǒng)實時反饋投保結果，對于在線核保通過件，于線上發(fā)起首期保費實時代扣申請代扣首期保費成功，保單實時完成繕發(fā)投保系統(tǒng)實時反饋待處理照會內(nèi)容，并提示轉(zhuǎn)為人工核保在線完成首期保費代扣后，投保單將轉(zhuǎn)入傳統(tǒng)人工核保流程投保系統(tǒng)通過投保規(guī)則及核保規(guī)則校驗不符合當前在線投保條件在線選擇取消當前投保申請對于完成在線投保操作后，客戶選擇終止投保，可在線選擇撤消本次投保對于完成在線投保操作后，未進行首期保費支付的投保申請，系統(tǒng)將進行自動撤消核保結論實時代扣保費第三方支付銀行名稱通聯(lián)工商銀行招商銀行交通銀行建設銀行郵政儲蓄平安銀行農(nóng)業(yè)銀行中信銀行浦東發(fā)展銀行中國銀行華夏銀行興業(yè)銀行財付通建設銀行中國銀行交通銀行工商銀行農(nóng)業(yè)銀行平安銀行備注：在線填寫授權賬戶時，對應的省、市為必填項，如可能的情況下，建議同時填寫銀行網(wǎng)點名稱，提高財務處理

的成功率。投保資料與回執(zhí)的遞交投保準備資料

客戶簽署的投保計劃書及利益演示表投保完成后人工審核后需補充其它資料，參照傳統(tǒng)流程處理保單繕發(fā)后，客戶本人簽署的保單回執(zhí)投保中資料客戶在線投保后，需填寫《電子投保申請確認書》，并進行簽字確認達到身份識別條件時，需提交對應身份證明文件對于人工核保件需按照會要求提供對應資料在線投保完成后，如采用紙質(zhì)簽名方式，需將客戶投保資料整理并遞交至分公司運作部柜臺進行審核核保中心人工核保件照會下發(fā)回復照會＋＋分公司運作部對《電子投保申請確認書》信息及遞交資料做內(nèi)容是否一致及資料是否齊全的審核對于遞交的資料不完整或不符合初審要求的，需通知營銷員修正或補充提交轉(zhuǎn)人核保件并下發(fā)照會的，按傳統(tǒng)照會處理流程完成承保的保單參照傳統(tǒng)流程對合同打印、發(fā)放及保險合同回執(zhí)進行管理對AIRBIZ業(yè)務的投保資料審核后歸檔并完成保單回執(zhí)登記AIRBIZ業(yè)務的保險合同回執(zhí)中包含“本人已確認《中意人壽電子投保信息確認單》的信息準確無誤。